股权并购投融资练习试题（一）

第页股权并购投融资练习试题1.证券投资基金管理费通常是（）？A、逐日计提、按日支付B、逐周计提、按月支付C、逐日计提、按周支付D、逐日计提、按月支付【正确答案】：D2.根据《中国农业银行股权投融资服务合作机构管理实施细则》，不属于“白名单”类合作机构的是（）。A、本行综合化经营子公司B、已经与总行签订合作协议或合作备忘录且其中涵盖股权投融资类业务的机构C、私募股权投资基金管理机构（最新年度“清科中国私募股权投资机构100强”）D、证券公司（本行当前证券公司客户准入名单A类（含）以上）【正确答案】：C3.并购贷款期限一般不超过？A、5年B、7年C、10年D、15年【正确答案】：B4.集团合成项目的申报过程中，定级评价标准不包括？A、战略价值指标B、子公司收益C、分行收益D、信用发放条件【正确答案】：D5.以下哪个选项为交易均价的正确计算公式？A、董事会决议公告日前若干个交易日公司股票交易均价＝决议公告日前若干个交易日公司股票交易总额/决议公告日前五个交易日公司股票交易总量B、董事会决议公告日前若干个交易日公司股票交易均价＝决议公告日前若干个交易日公司股票交易平均值C、董事会决议公告日前若干个交易日公司股票交易均价＝决议公告日前若干个交易日公司股票交易总额/决议公告日前若干个交易日公司股票交易总量D、董事会决议公告日前若干个交易日公司股票交易均价＝决议公告日前若干个交易日公司股票交易总额/决议公告日前若干个交易日公司股票交易平均值【正确答案】：C6.我国《公司法》规定，公司公开发行股份前已经发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起（）内不得转让A、6个月B、1年C、2年D、3年【正确答案】：B7.落实企业股东责任，股东应按照出资义务依法缴足出资，根据（）原则承担必要的降杠杆成本。A、平等分担B、实缴比例C、债权优先D、股权先于债权吸收损失【正确答案】：D8.以下位列清科研究2023年中国早期投资机构排名第一的是（）？A、中科创星B、创新工场C、明势资本D、真格基金【正确答案】：A9.基于股权投资生态圈业务模式，下列不属于农业银行专属外部私募股权投资人群体类型的是？（）A、PE机构B、保险资管机构C、产业投资机构D、其他银行系投资机构【正确答案】：D10.高毛利模式指企业市场定位侧重于（）。A、重渠道B、重研发C、重融资D、重垄断【正确答案】：B11.私募股权投资基金常用的估值方法为()。A、成本法和现金流折现法B、相对估值法和成本法C、清算价值法和成本法D、现金流折现法和相对估值法【正确答案】：D12.以下哪个部门负责备用并购贷款专项授信的审查？A、公司业务部B、信用审批部C、信用管理部D、投资银行部【正确答案】：B13.私募股权投资基金清算的原因不包括（）？A、基金份额持有人大会决定B、基金全部投资项目已实现清算退出，且按照约定基金管理人决定不再进行重复投资C、过半数合伙人决定D、基金合同约定的存续期届满【正确答案】：C14.下列处理方法，符合企业股权收购、资产收购重组的一般性税务处理规定的有？A、交易中股份支付部分暂不确认有关资产转让或损失B、被收购方不需要确认股权、资产转让所得或损失C、收购方取得股权或资产的计税基础以公允价值为基础确定D、收购方取得股权或资产的计税基础以被收购方原有计税基础确定【正确答案】：C15.上市公司股东大会就重大资产重组事项作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权的____以上人数通过？A、三分之一B、三分之二C、一半D、五分之三【正确答案】：B16.全面注册制改革明确各市场板块定位，以下属于主板板块定位的是（）？A、大盘蓝筹B、硬科技C、三创四新D、创新型中小企业【正确答案】：A17.关于私募股权投资基金的募资行为，以下说法错误的是（）？A、采取将私募基金份额或者收益权进行拆分转让等方式，降低合格投资者标准B、私募基金管理人应当自行募集资金，不得委托他人募集资金，但国务院证券监督管理机构另有规定的除外C、私募基金应当向合格投资者募集或者转让D、不得采取为单一融资项目设立多只私募基金等方式，突破法律规定的人数限制【正确答案】：A18.单只“农银科创基金”规模限定在()亿元（后期扩募不受该项限制）？A、5—10B、5—20C、10—20D、5—50【正确答案】：B19.下列关于政府引导基金对创业投资基金的支持方式，说法正确的是（）A、主要通过跟进投资的方式B、可以通过参股、融资担保和跟进投资的方式C、可以通过参股或跟进投资，但不允许融资担保D、只能通过参股的方式【正确答案】：B20.2024年4月，国务院发布《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》（简称“新国九条”），以下关于“新国九条”中上市审核的说法不正确的是（）？A、进一步压实交易所审核主体责任B、建立审核回溯问责追责机制C、进一步压实发行人第一责任和中介机构“看门人”责任D、进一步压实中介机构第一责任和交易所“看门人”责任【正确答案】：D21.协议转让方式转让国有产权需经以下哪个机构审批通过？A、市级以上国有资产监督管理机构B、省级以上国有资产监督管理机构C、国务院D、财政部【正确答案】：B22.在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的___个月内不得转让A、十八个月B、二十四个月C、三十个月D、三十六个月【正确答案】：A23.我国会计准则规定，资产负债表的格式一律采用（）。A、报告式结构B、账户式结构C、左右对照式结构D、上下对照式结构【正确答案】：B24.下列哪些交易不适用并购贷款产品？A房地产企业拟收购B项目公司70%股权，B公司唯一资产B地块土地出让金未缴清B、境内A公司拟收购港股某医药上市公司，并完成私有化C、A制药公司已持有B生物公司30%股权，拟增持购买B公司25%的股权，并获得控制权D、某企业A为实施战略转型拟收购B新能源企业51%股权【正确答案】：A25.以下关于估值方法说法错误的是？A、市销率适用于销售成本率较低的服务类企业，或者销售成本率趋同的传统行业的企业B、市盈率除了受企业本身基本面的影响之外，还受到整个经济景气程度的影响C、固定资产很少的服务性企业和高科技企业，净资产与企业价值的关系较大，因此更适用于市净率D、市净率的优点是净资产账面价值比净利润稳定，不易被人为操纵【正确答案】：C26.根据各板块上市审核要求以及IPO公司净利润中位数，针对一家净利润为0.65亿元的科技型企业，通常应建议企业优先选择哪个上市板块？A、主板B、科创板C、创业板D、北交所【正确答案】：C27.下列关于营运资本的说法中，正确的是()。A、营运资本为负数，表明长期资本大于长期资产B、营运资本越多的企业，短期偿债能力越强C、营运资本越多，流动资产超过流动负债的金额越大D、营运资本越多的企业，流动比率越大【正确答案】：C28.“农银科创基金”谱系化管理始于（）年？A、2020年B、2021年C、2022年D、2023年【正确答案】：C29.下列哪些并购交易我行可以采取发放并购贷款的方式介入？A、上市公司A通过发行股份购买B公司100%股权方式实现C公司借壳上市B银行收购C银行51%股权C、A上市公司股价持续走低，上市公司拟使用现金在二级市场上回购本公司股票D、A公司购买B上市公司20%的股权，并通过要约收购获得上市公司共计46%的表决权【正确答案】：D30.关于合伙型私募股权投资基金，以下表述错误的是（）？A、本质上是一种合伙关系B、有限合伙企业是企业所得税的纳税主体C、普通合伙人既可以自任基金管理人，也可以委托第三方担任基金管理人D、有利于避免双重征税【正确答案】：B31.以下哪类房地产并购项目需要报总行准入？A、并购标的核心底层资产为工业、仓储用房B、并购方主业为房地产开发经营，并购标的核心底层资产不属于房地产资产的并购贷款业务C、分行房地产行业并购贷款授权内的涉房并购贷款项目D、超出分行房地产并购贷款授权的并购贷款项目【正确答案】：D32.企业的利润虽然增长很快，但所面临的竞争风险也非常大，破产率与被兼并率相当高的时期是()。A、幼稚期B、成长期C、成熟期D、衰退期【正确答案】：B33.根据各板块上市审核要求以及IPO公司净利润中位数，针对一家净利润为0.1亿元的科技型企业，通常应建议企业优先选择哪个上市板块？A、不推荐上市B、科创板C、创业板D、北交所（先挂牌新三板）【正确答案】：D34.关于私募股权投资基金的财产用途，以下说法错误的是（）？A、用于买卖股份有限公司股份、有限责任公司股权B、不得用于买卖债券、基金份额、其他证券及其衍生品种C、不得用于经营或者变相经营资金拆借、贷款等业务D、不得以要求地方人民政府承诺回购本金等方式变相增加政府隐性债务【正确答案】：B35.投行条线前期积累为高水平构建股权投资生态圈提供了有力支撑。理论研究层面，关于科创企业“123456”服务体系中三项统筹联动机制的内涵，下列说法不正确的是？（）A、深化商投联动，打破各自为战B、做实行司联动，形成比较优势C、创新公私联动，促进双向引流D、做精业务管理，突出条线贡献【正确答案】：D36.根据《中国农业银行新兴产业赋能贷业务操作规程（试行）》，哪些不属于新兴产业赋能贷的本外币信用种类？A、流动资金贷款B、固定资产贷款C、并购贷款D、银团贷款【正确答案】：D37.甲公司目前存在融资需求。如果采用优序融资理论，管理层应当选择的融资顺序是()。A、内部留存收益、公开增发新股、发行优先股、发行公司债券、发行可转换债券B、内部留存收益、公开增发新股、发行优先股、发行可转换债券、发行公司债券C、内部留存收益、发行公司债券、发行可转换债券、发行优先股、公开增发新股D、内部留存收益、发行可转换债券、发行公司债券、发行优先股、公开增发新股【正确答案】：C38.银行将债权转为股权应通过（）转让债权、由（）将债权转为对象企业股权的方式实现。A、债转股实施机构、债转股实施机构B、自身、自身C、分支行、分支行D、境外分支机构、境外分支机构【正确答案】：A39.以下不属于“农银科创基金”观察员基本职责的是（）？A、实时监控基金投资方向B、持续跟踪项目运作进度C、择机跟进投贷联动服务D、参与基金日常管理【正确答案】：D40.2024年一季度，我行联动农银国际在上海、重庆股权交易中心成功登记首批企业认股权项目，在该业务模式中，关于《认股权协议》，以下说法正确的是？A、认股权协议是在企业和经营行之间签订的B、认股权协议是在农银国际和企业之间签订的C、经营行可以通过该协议向农银国际收费D、经营行可以通过该协议向企业收费【正确答案】：B41.经营行开展股权投融资顾问业务不存在以下哪类风险（）？A、员工行为风险和道德风险B、投资价值波动造成的市场风险C、法律合规风险D、声誉风险【正确答案】：B42.在设立基金时，基金单位的总数不固定、可视投资者的需求追加发行的基金类型是？A、公司型基金B、契约型基金C、封闭式基金D、开放式基金【正确答案】：D43.根据《中国农业银行子公司股权投资业务管理办法》，以下表述正确的为？A、我行可提供协助募资的产品中，非上市股权投资比例应不低于90%B、我行为集团子公司提供股权投融资顾问，须按照关联交易管理相关要求执行C、我行提供协助募资，不能面向私人银行客户开展D、我行为集团子公司提供股权投融资顾问，仅需按照内部交易管理相关要求执行即可【正确答案】：B44.农银投资等AIC可以在以下哪个（）城市开展不以债转股为目的的纯股权投资业务？A、北京B、上海C、深圳D、雄安【正确答案】：B45.私募股权投资基金与目标公司签订投资协议，下列关于优先认购权条款的表述中，正确的是（）A、目标企业发行新股时，作为老股东的股权投资人可以按照比例优先于新进投资人进行认购B、目标企业的其他股东对外出售股权时，作为老股东的股权投资人在同等条件下有优先购买权C、投资协议确保不会因目标公司以更低的发行价进行新一轮融资而导致投资人的股权被稀释D、投资协议赋予了私募股权投资基金作为投资人对一些特定重大事项的一票否决权【正确答案】：A46.假定其他条件不变，下列各项经济业务中，会导致公司总资产净利率上升的是()。A、销售存货收到现金B、用资本公积转增股本C、用现金购买原材料D、用银行存款归还银行借款【正确答案】：D47.我国数字经济加快发展，截至2023年末，我国5G用户普及率（）。A、超过60%B、超过50%C、接近60%D、接近50%【正确答案】：B48.全面注册制改革明确各市场板块定位，以下属于科创板板块定位的是（）？A、大盘蓝筹B、硬科技C、三创四新D、创新型中小企业【正确答案】：B49.经营活动产生的现金流量体现了企业的（）。A、“输血”功能B、“补血”功能C、“失血”功能D、“自我造血”功能【正确答案】：D50.下列关于北京证券交易所说法错误的是（）？A、北交所是全国性的证券交易所B、北交所是国务院批准设立的C、北交所也称“新三板”D、定位为服务创新型中小企业主阵地【正确答案】：C51.符合我行并购贷款客户准入条件的是？A公司行内评级BB+，授信1亿元B公司行内评级AA，注册在香港C、已被本行列入洗钱高风险分类的C公司D公司行内评级A+，注册在上海【正确答案】：D52.2023年中央金融工作会议指出，加快建设金融强国要坚持把金融服务实体经济作为（）。A、根本宗旨B、永恒主题C、根本目标D、路径手段【正确答案】：A53.甲公司营运资本筹资管理策略从激进型改为保守型，下列措施符合要求的是（）A、发行长期债券回购公司股票B、增加长期借款购买固定资产C、增发公司股票偿还短期借款D、增加短期借款购买原材料【正确答案】：C54.农银国际注重围绕“三高、三大、三新”进行股权投资业务布局，以下不属于“三大”范畴的是（）？A、大健康B、大制造C、大环保D、大文化【正确答案】：B55.关于股权投融资顾问业务收费，以下说法正确的是（）？A、企业上市培育顾问面向企业客户收费，包括服务费和成功费，原则上服务费不超过人民币150万元B、企业上市培育顾问面向企业客户收费，包括服务费和成功费，原则上服务费不超过人民币200万元C、私募股权投融资顾问业务的服务费原则上不超过人民币300万元D、私募股权投融资顾问业务的成功费不超过投融资金额的3%。【正确答案】：A56.对公众公司的收购及相关股份权益变动活动进行监督管理的机构是？A、证监会B、国资委C、国家金融监督管理总局D、财政部【正确答案】：A57.所有者权益变动的主要影响因素是（）。A、净利润B、利润分配C、其他综合收益D、所有者投入和减少资本【正确答案】：A58.承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司的其他部门，属于证券公司内部控制的（）原则。A、健全性B、合理性C、制衡性D、独立性【正确答案】：D59.2024年一季度，我行联动农银国际在上海、重庆股权交易中心成功登记首批企业认股权项目，在该业务模式中，经营行与农银国际签订的协议是（）？A、认股安排顾问协议B、私募股权投资顾问协议C、私募股权融资顾问协议D、认股权协议【正确答案】：B60.某政府引导基金以参股的方式投资了一家创业投资企业，关于该政府引导基金，说法正确的是（）A、作为控股股东，具有该创业投资企业的实际控制权B、作为唯一出资人，直接对该创业投资企业进行管理C、不对该创业投资企业进行直接管理，而由专业管理团队进行管理D、作为单一最大股东，具有该创业投资企业的实际控制权【正确答案】：C61.根据《中国农业银行新兴产业赋能贷业务操作规程（试行）》，新兴产业赋能贷是指向（）企业发放的各类本外币信用的总称？A、符合科技创新属性的新兴产业领域B、准入清单范围内优质私募股权投资机构已投资的新兴产业领域C、专精特新“小巨人”、专精特新中小企业D、任意私募股权投资机构已投资企业【正确答案】：B62.下列指标中，不属于股票基金风险衡量指标的是（）？A、标准差B、持股集中度C、贝塔系数D、收益率【正确答案】：D63.为实时监控基金投资方向、持续跟踪项目运作进度、择机跟进投贷联动，原则上由总行向每只“农银科创基金”派任观察员2名，其人员构成是（）？A、总行1名、分行1名B、总行1名、子公司1名C、总行2名D、分行2名【正确答案】：A64.对于“农银科创基金”单笔股权投资（含债转股投资）业务的投资标的，应依法设立且持续经营时间达到（）年（含）以上（从集团分拆成立或整合设立的拟上市主体不受限制）？A、2B、3C、4D、5【正确答案】：A65.根据《新产业标准化领航工程实施方案（2023─2035年）》，以下不属于高端装备领域的为（）。A、工业机器人B、高端数控机床C、充换电基础设施D、农机装备【正确答案】：C66.企业价值是指（）共同拥有的公司运营所产生的价值A、股东B、债权人C、所有出资人D、董事会【正确答案】：C67.对于首次公开发行股票的发行人，证券公司应按照有关规定履行其对发行人的（）？A、尽职调查B、发行上市辅导C、发行审核D、盈利预测【正确答案】：B68.根据《新产业标准化领航工程实施方案（2023─2035年）》，以下不属于新兴数字领域的为（）。A、物联网B、算力C、区块链D、超高清视频【正确答案】：D69.子公司应严格按照____及相关规定，支付协助募资顾问费用，并纳入股权投融资顾问科目核算。A、《并购顾问业务规程》B、《股权投融资顾问业务操作规程》C、《重组顾问业务规程》D、《结构融资顾问业务规程》【正确答案】：B70.2023年政府工作报告提出了今年发展主要预期目标，其中居民消费价格涨幅为（）。A、1.5%B、0.02C、0.025D、0.03【正确答案】：D71.（）年，资本主义国家爆发了严重的经济危机，导致证券业和银行业走向分业经营。A、1886-1902B、1929-1933C、1955-1965D、1972-1975【正确答案】：B72.根据《上海证券交易所科创板企业上市推荐指引》，重点推荐上市的科技创新企业行业类型不包括？A、新能源B、节能环保C、元宇宙D、新材料行业【正确答案】：C73.根据2023年Gartner技术成熟度曲线，通用人工智能技术目前处在（）阶段。A、科技诞生的促动期B、期望膨胀期C、泡沫化的谷底期D、稳步爬升的光明期【正确答案】：B74.下列哪些重组交易我行可以采取发放并购贷款的方式介入？A、法院公开拍卖某破产企业股权，A公司完成竞价收购，并向我行申请并购贷款B、某央企集团通过股权无偿划转方式实现资产重组，向我行申请并购贷款C、公司A以吸收合并的方式重组处于困境的全资子公司CD、上市公司D发行股份购买某破产重整企业C的100%股权【正确答案】：A75.下列哪一项不是由我行科创基金成功投资落地的股权投资项目？（）A、海辰储能B、越疆科技C、威努特D、无问芯穹【正确答案】：D76.（）对促进我国早期私募股权投资基金发展起关键性作用A、科技发展B、经济发展C、市场需要D、政府推动【正确答案】：D77.对于“农银科创基金”单笔股权投资（含债转股投资）业务的投资标的，其主营业务收入占营业收入的比重应达到（）（含）以上？A、40%B、50%C、60%D、70%【正确答案】：C78.拓宽与证券交易所、产权交易所、会计师事务所、律师事务所等专业机构合作属于（）协同。A、政策链B、渠道链C、人才链D、技术链【正确答案】：B79.私募股权投资基金为了确保目标公司的良好发展和利益不受损害，要求其董事、高管不得在离职后一段时间加入与本公司有竞争关系的公司。以上内容通常体现在投资协议的（）？A、竞业禁止条款B、反摊薄条款C、保护性条款D、排他性条款【正确答案】：A80.根据《中国农业银行股权投融资服务合作机构管理实施细则》，该办法适用于以下哪些机构？A、境内各级行B、境外分行C、综合化经营子公司D、境外子行【正确答案】：A81.参与单只“农银科创基金”投资决策的外部合作机构（如有，政府引导基金除外），原则上应具备()年（含）以上市场化股权投资经验，或其核心团队拥有()个（含）以上的投资企业退出运作经验（退出方式包括上市退出、协议转让等）？A、3/3B、3/5C、5/3D、5/5【正确答案】：D82.可以上市交易的基金通常是（）？A、封闭式基金与开放式基金B、开放式基金C、封闭式基金D、以上都不对【正确答案】：C83.中国存托凭证CDR是指（）。A、在大陆发行的代表境外或者香港证券市场上某一种证券的证券B、在境外或者香港发行的代表大陆证券市场上某一种证券的证券C、在境外发行的代表香港证券市场上某一种证券的证券D、在香港发行的代表境外证券市场上某一种证券的证券【正确答案】：A84.下列关于资产评估专业服务的说法中，错误的是？A、资产评估专业服务应当由资产评估机构承接B、资产评估专业服务受委托合同的约束C、资产评估专业服务可不由资产评估机构承接D、除法律另有规定外，资产评估专业服务遵循自愿原则【正确答案】：C85.下列投资项目评价指标中，受建设期的长短、各年现金净流量的数量特征以及资本成本高低影响的指标是()。A、会计报酬率B、静态回收期C、现值指数D、内含报酬率【正确答案】：C86.2023年中央金融工作会议提出，加强（）管理，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。A、中小金融机构B、外汇市场C、金融市场D、房地产【正确答案】：B87.下列行业中，可以归入完全竞争市场的是（）。A、汽车B、石油C、农产品D、自来水【正确答案】：C88.2023年9月，人民币在全球贸易融资中的占比为5.8%，排名升至（）。A、第一位B、第二位C、第三位D、第四位【正确答案】：B89.以下不属于私募股权投资母基金特点的是（）？A、获得投资优秀基金的机会B、分散风险C、获得更高收益D、避免依赖单一基金管理人【正确答案】：C90.根据《中国农业银行并购顾问业务操作规程》，并购顾问业务采用服务团队形式开展工作，成员不得少于几人人？A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B91.2023年，央行支持政府债券集中大量发行，四季度末，地方政府债券发行加快，新增（）万亿特别国债？A、1B、1.2C、1.5D、1.8【正确答案】：A92.下列能体现私募股权投资是价值增值型投资的是（）A、通常在3-7年内完成投资的全部流程实现退出B、基金管理人必须具备很高的专业水准C、私募股权投资基金作为一个整体，能为投资者实现的投资回报率总体上处于一个较高水平D、私募股权投资基金为被投资企业提供各种商业资源和管理支持【正确答案】：D93.私募股权投资基金往往会采用以（）为参考标准，而不是简单地跟随市场潮流A、静态市盈率B、动态市盈率C、平均市盈率D、预测市盈率【正确答案】：C94.基于股权投资生态圈业务模式，假设某锂电池电芯生产企业客户拟开展pre-ipo轮股权融资，并允许我行为其推荐对接包括外部股权投资机构在内的投资人，下列做法不正确的是？（）A、分行推动客户签署股权融资顾问协议B、分行收集客户基础信息以及融资需求，并通过投行业务系统反馈总行C、总行将客户的股权融资需求优先推给农银投资及农银国际D、子公司明确表示不参与的情况下，将客户融资需求推荐给股权投资人库内全部新能源赛道VC及PE机构【正确答案】：D95.下列选项中不属于认股安排投资顾问的具体服务的是（）？A、融资方案设计B、认股方案设计C、向投资者推荐认股安排融资顾问项目下的目标企业D、协助投资者行使认股权【正确答案】：A96.从资产规模角度反映企业长期偿债能力的财务指标是（）。A、利息现金流量保障倍数B、资产负债率C、利息保障倍数D、销售利息比率【正确答案】：B97.当股权投融资顾问业务对象为融资方时，以下说法正确的是（）？A、我行为具有融资需求的企业提供推介引入投资方的服务，并签订认股安排顾问协议的，必须收费B、我行为具有融资需求的企业提供推介引入投资方的服务，并签订认股安排顾问协议的，一律不收费C、对于拟收费的对象，均按照统一标准确定收费金额。D、对于拟收费的对象，需要视具体业务情况评估确定收费金额。【正确答案】：D98.2024年一季度，我行联动农银国际在区域性股权交易中心成功登记首批企业认股权项目，开展该业务涉及的协议不包括（）？A、认股安排顾问协议B、私募股权投资顾问协议C、私募股权融资顾问协议D、认股权协议【正确答案】：C99.“农银科创基金”应优先选定在()家科创企业金融服务中心所在行范围？对于符合国家重大区域战略布局的其他区域，经总行（投资银行部）审定后可纳入设立范围。A、19B、15C、21D、17【正确答案】：A100.以下企业资产负债率水平符合“农银科创基金”经营财务要求（准入标准）的是（）？A、最近一年期末资产负债率不高于80%B、最近一年期末资产负债率不高于70%C、最近一年期末资产负债率不高于60%D、最近一年期末资产负债率不高于50%【正确答案】：C101.（）是指主要投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金？A、创业基金B、产业投资基金C、创业投资基金D、并购基金【正确答案】：C102.截至2024年1季度末，共有（）只基金已纳入“农银科创基金”谱系化管理？A、5B、6C、7D、8【正确答案】：D103.下列属于我行作为国有大行构建股权投资生态圈具有的“融媒”优势的是？（）A、国内分支机构网络极为广泛B、合作媒体渠道最为多元C、对投资人偏好掌握最为细致D、对细分赛道研究最为深入【正确答案】：A104.我行并购贷款投行意见书需要对并购标的开展估值测算，以下关于估值方法描述错误的是？A、折现现金流量法理论上比较完善，但计算过程相对复杂B、折现现金流量法缺点在于财务模型中变量较多、假设较多，估值主要基于未来假设且对参数变化较敏感C、收益法（折现现金流量法）最适用于破产清算企业D、标的公司近年陷入亏损，不适用于市盈率法进行估值【正确答案】：C105.下列关于股票反分割的说法中，错误的是()。A、股票反分割会导致每股收益上升B、股票反分割会导致股数增加C、股票反分割不会改变股东权益总额D、股票反分割增加股票每股面值【正确答案】：B106.甲企业拟认购某私募股权投资基金发行的产品，除具备相应的风险识别能力和风险承担能力外，还应满足的条件有()。A、总资产不低于3000万元B、总资产不低于1000万元C、净资产不低于1000万元D、净资产不低于3000万元【正确答案】：C107.为更好实现全行股权投资业务核心团队成员管理的精准化、最优化，由总行合理设置各类硬性、软性指标，形成核心团队成员能力素质矩阵。以下属于硬性指标的是（）？A、项目经验B、形象气质C、统筹组织能力D、团队合作能力【正确答案】：A108.在投资者确认阶段，基金管理人向达成意向的潜在投资者提供（）A、投资计划书B、投资协议书C、私募备忘录D、（反向）尽职调查资料【正确答案】：D109.2023年中央金融工作会议提出，建立防范化解地方债务风险长效机制，建立同（）相适应的政府债务管理机制，优化中央和地方政府债务结构。A、创新驱动发展战略B、区域协调发展战略C、高质量发展D、高水平开放【正确答案】：C110.预收账款比较高，企业的流动负债可能（）。A、被夸大B、被缩小C、不变D、不确定【正确答案】：A111.基于股权投资生态圈业务模式，经营行可以在下列哪个系统中查找农业银行专属外部私募股权投资人群体？（）A、数字化信用管理平台（C4）B、投资银行业务系统（IBS）C、对公客户营销管理系统（CMM）D、核心业务Boeing系统【正确答案】：B112.我行并购贷款可以支持以下哪种类型的关联并购交易？A集团拥有全资子公司B和C，B公司拟从A集团收购C公司100%股权B、A集团为整合集团内资产，拟将B子公司无偿划转给C子公司C、上市公司A收购其控股股东B集团持有的C公司100%股权D、上市公司B通过发行股份购买控股股东持有的C公司100%股权【正确答案】：C113.下列关于资产评估基准日的表述，错误的是（）。A、资产评估结论的使用有效期是以评估基准日为基础确定的B、对于上市公司发行股票购买资产等重大资产重组事项，资产评估基准日应该尽量与发行股票的定价日相近C、如果评估基准日选择的是过去的日期，而非评估工作日近期时点，这样的评估就属于追溯性评估D、资产评估机构和评估专业人员应当依据评估业务的具体情况合理确定评估基准日【正确答案】：D114.根据各板块上市审核要求以及IPO公司净利润中位数，针对一家净利润在2亿元以上的企业，通常应建议企业优先选择哪个上市板块？A、主板B、科创板C、创业板D、北交所【正确答案】：A115.农银投资重点支持大型央企国企混合所有制改革、国资证券化和优质龙头民营企业优化升级领域，原则上要求客户评级在（）级以上？A、BBBB、AC、A+D、AA【正确答案】：B116.基于股权投资生态圈业务模式，下列哪一项不是通过投行业务系统填报新增股权融资需求信息的必填项？（）A、所属战略新兴产业B、是否同意向投资人公开融资意向信息C、已融资股权轮次D、上一轮融资估值（亿元）【正确答案】：D117.关于合伙型私募股权投资基金，以下表述错误的是（）？A、委托第三方具备基金管理人资格的公司担任基金管理人B、有限合伙人对基金进行日常管理C、委托普通合伙人旗下具备基金管理人资格的子公司担任基金管理人D、普通合伙人对基金进行日常管理【正确答案】：B118.2024年一季度，我行联动农银国际在上海、重庆股权交易中心成功登记首批企业认股权项目，在该业务模式中，农银国际与企业签订的协议是（）？A、认股安排顾问协议B、私募股权投资顾问协议C、私募股权融资顾问协议D、认股权协议【正确答案】：D119.根据《中国农业银行投研“星火计划”工作方案》，子公司投研成果应用载体不包括（）。A、投资银行业务系统B、农银思享平台C、《投行研报》D、投行微信公众号【正确答案】：A120.按照供求理论的观点，下列表述中正确的是（）。A、需求曲线是一条由左下方向右上方倾斜的曲线，当商品价格保持不变，消费者收入增加时，需求曲线向左移动B、需求曲线是一条由左上方向右下方倾斜的曲线，当商品价格保持不变，消费者收入增加时，需求曲线向右移动C、供给曲线是一条由左上方向右下方倾斜的曲线，当商品价格保持不变，生产成本提高时，供给曲线向左移动D、供给曲线是一条由左下方向右上方上扬的曲线，当商品价格保持不变，生产成本提高时，供给曲线向右移动【正确答案】：B121.下列属于我行作为国有大行构建股权投资生态圈具有的“融智”优势的是？（）A、对投资人偏好掌握最为细致B、对细分赛道研究最为深入C、基层行人员能力、经验较为丰富D、投融资顾问服务场景丰富【正确答案】：D122.子公司股权投资业务，具体投资方式不包括____。A、直接投资B、通过基金投资C、代理投资D、通过资管计划投资【正确答案】：C123.下列不属于以生态圈运行为基础的股权投融资撮合中介服务需要关注的重点是？（）A、信息时效性B、主观能动性C、策略灵活性D、流程绝对性【正确答案】：D124.有限责任公司型股权投资基金做出增资或减资决议，必须经代表（）以上表决权的股东通过A、1/3B、1/2C、2/3D、全体【正确答案】：C125.在确定投资方案相关的现金流量时，应遵循的最基本的原则是()。A、只有增量现金流量才是与项目相关的现金流量B、只有存量现金流量才是与项目相关的现金流量C、只要是采纳某个项目引起的现金支出都是与项目相关的现金流出量D、只要是采纳某个项目引起的现金流入都是与项目相关的现金流入量【正确答案】：A126.我行境外财务性权益投资的开展主体为？A、悉尼分行B、香港分行C、农银国际D、农银理财【正确答案】：C127.基于股权投资生态圈业务模式，下列哪一项不是通过投行业务系统填报新增股权投资需求信息的必填项？（）A、投资机构名称B、投资机构类型C、LP出资条件D、主要地区【正确答案】：C128.在与企业签订认股安排顾问协议时，认股份额与目标企业协商确定，原则上不超过（）A、10%B、15%C、20%D、30%【正确答案】：B129.对经济周期性波动来说，提供了一种财富“套期保值”手段的行业属于()。A、增长型B、周期型C、防御型D、幼稚型【正确答案】：A130.子公司担任基金管理人，且对外募资比例不低于____的基金项目，可作为B级项目申报。A、0.2B、0.3C、0.35D、0.5【正确答案】：D131.下列哪些交易我行并购贷款可以介入？A房地产企业收购B证券公司66%股权B、C公司已持有D公司30%股权，准备进一步收购50%股权以实现控制C、B上市公司参股收购D上市公司5%股权D、B公司未经E上市公司董事会或控股股东同意即通过二级市场分步收购E上市公司控制权【正确答案】：B132.《中国农业银行子公司股权投资业务管理办法》规定的股权投资业务，是指我行综合化经营子公司，投资于____的权益性投资。A、上市公司股票B、公募基金C、非上市股权D、私募基金【正确答案】：C133.在杜邦分析体系中反映企业财务杠杆程度的指标是（）。A、权益乘数B、销售净利率C、资产净利率D、净资产收益率【正确答案】：A134.根据《中国农业银行子公司股权投资业务管理办法》，以下哪种类型项目可作为集团合成A级项目申报？A、直接服务于一级分行级核心客户的股权投资项目B、新设科创基金并纳入“农银科创基金”产品谱系C、5亿元的债转股项目D、省级重点股权投资项目【正确答案】：B135.不同类型的金融产品具有不同的风险和期望收益特征，在投资者的资产配置中通常具有“高风险、高期望收益”特点的是()。A、私募股权投资基金B、银行理财产品C、货币市场基金D、固定收益证券【正确答案】：A136.以下不属于“农银科创基金”科创属性要求准入标准的是（）？A、纳入总行或一级分行重大营销项目库B、技术、产品属于现行《战略性新兴产业分类》规定范围C、技术、产品属于现行《战略性新兴产业重点产品和服务指导目录》规定范围D、满足农业银行科创企业认定标准【正确答案】：A137.根据《国务院关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》：充分发挥市场在资源配置中的决定性作用和更好发挥政府作用，债权人和债务人等市场主体依据自身需求开展或参与降杠杆，（）确定各类交易的价格与条件并自担风险、自享收益。A、自主协商B、法院判决C、政府裁量D、市场定价【正确答案】：A138.开展股权投融资顾问业务时投资方成功投资了我行推荐的标的企业，可向投资方再收取投资金额（）%以内的报酬A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B139.关于“投贷联动”，以下说法不正确的是？A、“投贷联动”是指金融机构通过与PE、VC等外部投资机构合作，进而为科创企业提供“股权+债权”综合金融服务的方式。B、“股权投资”与“信贷投放”是相互衔接、相互促进的，具有一定的内在循环逻辑。C、商业银行集团能够运用资金、渠道、信息等资源，围绕科创企业不同发展阶段的融资诉求和融资偏好，有意识、有计划的给予各类融资和融智服务。D、“股权投资”与“信贷投放”没有实际关联【正确答案】：D140.主要依靠技术的进步、新产品推出及更优质的服务促进成长的行业属于()行业。A、防守型B、增长型C、波动型D、周期型【正确答案】：B141.2023年中央金融工作会议指出，金融领域各种矛盾和问题相互交织、相互影响，有的还很突出，经济金融风险隐患仍然较多，金融服务实体经济的质效不高，金融乱象和腐败问题屡禁不止，（）薄弱。A、金融监管和治理能力B、金融服务和治理能力C、金融监管和服务能力D、金融监管和优化能力【正确答案】：A142.证券交易所设立何种机构依法审议上市公司发行股份购买资产申请，提出审议意见？A、上市审核委员会B、并购委员会C、重组委员会D、并购重组委员会【正确答案】：D143.基于股权投资生态圈业务模式，下列哪一项不是通过投行业务系统填报新增股权投资需求信息的必填项？（）A、投资机构性质B、投资轮次C、投资赛道D、机构联系人电话【正确答案】：D144.2024年一季度，我行联动农银国际在上海、重庆股权交易中心成功登记首批企业认股权项目，在该业务模式中，经营行与企业签订的协议是（）？A、认股安排顾问协议B、私募股权投资顾问协议C、私募股权融资顾问协议D、认股权协议【正确答案】：A145.股权投资基金的退出方式中，（）不需要支付保荐、承销等中介费用，只需并购方和被并购方双方达成协议即可完成A、上市转让退出B、挂牌转让退出C、协议转让退出D、清算退出【正确答案】：C146.（）是数字与物理世界融通作用的沉浸式互联空间，是新一代信息技术集成创新和应用的未来产业，是数字经济与实体经济融合的高级形态，有望通过虚实互促引领下一代互联网发展，加速制造业高端化、智能化、绿色化升级，支撑建设现代化产业体系。A、人工智能B、区块链C、虚拟现实D、元宇宙【正确答案】：D147.根据《中国农业银行新兴产业赋能贷业务操作规程（试行）》，追加授信额度计算公式为：借款人获得投资机构投资金额*30%*调节系数，以下关于“追加授信额度”说法正确的是？A、追加授信额度不超过测算授信理论值的100%，且不超过1亿元B、追加授信额度无限制C、追加授信额度不超过测算授信理论值的50%，且不超过1亿元D、追加授信额度不超过测算授信理论值的100%，且不超过5亿元【正确答案】：C148.经营行拟引荐相应证券交易所专家赴当地为企业开展一对一辅导，应事先与企业签订（）。A、认股安排顾问协议B、私募股权投资顾问协议C、上市顾问协议D、认股权协议【正确答案】：C149.特定对象以资产认购而取得的上市公司股份，自股份发行结束之日起__个月内不得转让。A、六个月B、十二个月C、十八个月D、二十四个月【正确答案】：B150.私募股权投资起源于____，20世纪80年代我国引入风险投资。A、德国B、英国C、美国D、日本【正确答案】：C不定项选择题1.债权转为股权的形式包括（）。A、普通股B、特殊股C、优先股D、劣后股【正确答案】：AC2.投资机构募资顾问是指本行为私募基金管理人、私募股权投资基金等机构提供（）顾问服务。A、募资方案设计B、合格投资者寻找和推荐C、协助私募基金筹组D、协助私募基金设立【正确答案】：ABCD3.下列属于我行作为国有大行构建股权投资生态圈具有的“融信”优势的是？（）A、不以盈利为目的B、内部管理透明C、“零”违规事件D、社会信誉良好【正确答案】：BD4.收购人可以采用现金、证券、现金与证券相结合等合法方式支付收购公众公司的价款。收购人应当在披露要约收购报告书的同时，提供以下至少一项安排保证其具备履约能力？A、将不少于收购价款总额的20%作为履约保证金存入中国证券登记结算有限责任公司指定的银行等金融机构B、银行等金融机构对于要约收购所需价款出具的保函C、财务顾问出具承担连带担保责任的书面承诺。如要约期满，收购人不支付收购价款，财务顾问应当承担连带责任，并进行支付D、收购人以在中国证券登记结算有限责任公司登记的证券支付收购价款的，在披露要约收购报告书的同时，将用于支付的全部证券向中国证券登记结算有限责任公司申请办理权属变更或锁定【正确答案】：ABCD5.金融资产投资公司，优先支持如下哪几类客户？A、因行业技术更新迭代，已不具备新型技术的亏损企业B、因行业周期性波动导致困难但仍有望逆转的企业C、因高负债而财务负担过重的成长型企业，特别是战略性新兴产业领域的成长型企业D、高负债居于产能过剩行业前列的关键性企业以及关系国家安全的战略性企业【正确答案】：BCD6.以下哪些企业属于国有控股企业、国有实控企业？A、政府部门、机构、事业单位出资设立的国有独资企业（公司）B、政府部门A、机构B、事业单位C直接或间接合计持股超过50%的企业，且其中A为最大股东C、政府部门、机构、事业单位、单一国有及国有控股企业直接或间接持股比例未超过50%，且未实现对其实际支配的企业D、政府部门、机构、事业单位、单一国有及国有控股企业直接或间接持股比例未超过50%，但为第一大股东，并且通过股东协议、公司章程、董事会决议或者其他协议安排能够对其实际支配的企业【正确答案】：ABD7.我行已经开展非上市股权投资业务的子公司包括？A、农银国际B、农银投资C、农银人寿D、农银理财E、农银汇理【正确答案】：ABC8.基于股权投资生态圈业务模式，关于我行帮好项目找到合适投资人的撮合路径，下列说法中正确的是？（）A、经营行推动有股权融资需求的客户签署股权融资顾问协议B、总行股权团队针对分支机构反馈的融资需求信息进行研判处理时，必须采纳“朋友圈”融资中介意见C、在客户允许的范围内，经营行可推荐项目信息至股权投资人库D、经营行推荐项目信息至股权投资人库时，可利用资产评估公司等总行核心“朋友圈”融智中介，进一步扩大投资人接触范围【正确答案】：AC9.我行创新推出的企业上市培育顾问服务，可依托本行与各大证券交易所的战略合作关系，邀请交易所专家为拟上市企业提供辅导，以下哪些企业不适合作为该服务的目标客户？A、专精特新“小巨人”企业B、有明确上市计划的企业C、暂无上市意愿的企业D、近年持续亏损的企业【正确答案】：CD10.围绕母基金合作过程中接触到的基金管理人、基金出资方、被投企业（特别是完成上市后）等主体方高净值人群，可以为（）等人群匹配资产管理、家族信托、保险规划、税务筹划等综合服务？A、创始人B、高级研发人员C、高管层D、投资者【正确答案】：ABCD11.国有资产转让中受让方一般应当具备下列哪些条件？A、具有良好的商业信用B、具有良好的财务状况和支付能力C、受让方为自然人的，应当具有完全民事行为能力D、最近三年盈利【正确答案】：ABC12.“农银科创基金”观察员应定期形成基金观察总结，其主要内容包括（）？A、GP/LP合作情况B、已投资落地项目情况C、投贷联动落地成果D、基金运作存在问题【正确答案】：ABCD13.企业国有产权转让可按下列哪些条件选择产权交易机构？A、遵守国家有关法律、行政法规、规章以及企业国有产权交易的政策规定B、履行产权交易机构的职责，严格审查企业国有产权交易主体的资格和条件C、具备相应的交易场所、信息发布渠道和专业人员，能够满足企业国有产权交易活动的需要D、产权交易操作规范，连续3年没有将企业国有产权拆细后连续交易行为以及其他违法、违规记录【正确答案】：ABCD14.认股安排投资顾问的具体服务可以包括以下哪些内容（）A、融资方案设计B、引入农行科创基金投资C、向投资者推荐认股安排融资顾问项目下的目标企业D、协助投资者行使认股权【正确答案】：CD15.在上市公司收购过程中，以下可以被认定为一致行动人的是？A、投资者之间有股权控制关系B、投资者受同一主体控制C、投资者的董事、监事或者高级管理人员中的主要成员，同时在另一个投资者担任董事、监事或者高级管理人员D、持有投资者30%以上股份的自然人，与投资者持有同一上市公司股份【正确答案】：ABCD16.基于股权投资生态圈业务模式，下列属于经营行在日常经营活动中遇到应及时使用投行业务系统录入并反馈股权融资需求信息的业务场景的是？（）A、尚未在我行开户的私募基金反馈其本地的已投企业拟开展新一轮股权融资B、私行客户反馈其企业作为LP出资的私募基金已投企业有股权融资需求C、企业客户未与我行签署认股安排融资顾问协议但有股权融资需求D、企业客户反馈其产投部门已投企业拟开展新一轮股权融资【正确答案】：ABCD17.2023年中央经济工作会议系统部署2024年经济工作，强调要加强（）等政策协调配合。A、财政B、货币C、就业D、产业E、区域F、科技G、环保【正确答案】：ABCDEFG18.总行（投资银行部）将按年度对已派任的“农银科创基金”观察员履职情况进行综合评价，评价内容包括（）？A、项目投资参与情况B、基金运作熟悉情况C、投贷联动服务质效D、基金投资收益率情况【正确答案】：ABC19.在备用并购贷款尽职调查中，调查报告应包含以下哪些内容？A、授信申请人基本情况B、生产经营效益C、综合还款能力D、客户信用状况及与农业银行合作关系【正确答案】：ABCD20.关于私募股权投资协议中的估值调整条款，以下表述正确的是（）A、一般来说估值调整条款保护了投资者的利益B、一般来说估值调整条款保护了被投资企业的利益C、在股权投资中比较常见的估值调整条款包括对赌安排D、现金补偿类的估值调整机制一般指当被投资企业超额完成某一特定指标时，投资者向被投资企业支付现金补偿款项【正确答案】：AC21.2024年4月，国务院发布《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》（简称“新国九条”），以下关于“新国九条”中退市监管的说法正确的是（）？A、建立健全不同板块统一的退市标准体系B、放松财务类退市指标C、进一步削减“壳”资源价值D、进一步畅通多元退市渠道【正确答案】：CD22.以下交易不能用并购贷款支持的是？A公司参股收购B公司10%股权B、A公司恶意收购B上市公司股权C、A上市公司拟回购股权实施股权激励计划D、A公司拟收购B保险公司【正确答案】：ABCD23.根据《中国农业银行并购顾问业务操作规程》，一级分行投资银行部门主要承担哪些职责？A、制定辖内并购顾问业务的经营计划B、牵头辖内重大并购顾问项目的推动、组织和实施C、指导辖内业务开展，为下级行开办并购顾问业务提供技术支持和业务指导D、组织辖内并购顾问业务的培训和检查，指导和督促下级行不断提高服务水平【正确答案】：ABCD24.下列哪些并购重组项目我行可以通过发放并购贷款方式介入？A制药公司已持有B生物公司30%股权，拟增持购买B公司25%的股权，并获得控制权B、A上市公司拟收购B上市公司19.9%股权，并通过表决权委托实际拥有B上市公司25%表决权，并获取控制权C、A房地产企业收购B项目公司70%股权，B公司唯一资产B地块土地出让金未缴清D、A制药公司收购B保险公司51%股权【正确答案】：AB25.对于拟上市企业，我行能够提供哪些投行顾问服务？（）A、联合证券交易所专家一对一辅导拟上市企业B、向企业推荐合作证券公司、律所等中介机构C、向企业引荐农银国际提供境外上市服务D、我行作为保荐承销商为企业提供上市服务【正确答案】：ABC26.以下关于农银国际股权投资业务的说法正确的是（）A、农银国际可以进行直接投资B、农银国际全资子公司原则上应担任GP之一、执行事务合伙人、基金管理人C、农银国际原则上应向私募股权投资基金投资决策委员会（如有）委派多数委员，但可不实现控制D、农银国际原则上应向私募股权投资基金投资决策委员会（如有）委派多数委员，必须实现控制【正确答案】：ABC27.股权投资业务应秉持风险回报平衡理念，严控主体、项目准入，科学经营投资风险，并对相关风险做到（）？A、早识别B、早预警C、早暴露D、早处置【正确答案】：ABCD28.下列关于私募股权投资基金监管的说法，正确的是（）A、保护基金投资者合法权益是私募股权投资基金监管的首要目标B、私募股权投资基金的监管必须将防范系统性金融风险作为目标C、中国证监会及其派出机构是我国私募股权投资基金的监管机构D、并购基金往往采用杠杆加收购的方式，可能会引发系统性金融风险【正确答案】：ABD29.某评估公司就我行参与的某并购项目出具了评估意见，以下评估意见中哪些是错误的？A、采用收益法计算时，使用加权平均资本成本作为股权自由现金流的折现率B、采用基础资产法评估时，全部使用历史成本作为资产的评估价C、采用市场法时，选取可比上市公司估值倍数，未考虑流动性差异直接作为非上市公司标的的估值倍数D、可以采用多种评估方法时，至少使用两种方法进行评估【正确答案】：ABC30.开展过股票型基金投资业务的子公司为？A、农银国际B、农银人寿C、农银理财D、农银投资【正确答案】：ABC31.办理并购贷款业务过程中，在____情况下，投资银行部门可采取非现场调查方式，基于客户部门提供的业务资料审慎出具《投行意见书》。A、存在交易时效性要求高或并购标的位于境外等客观条件限制B、并购交易协议已签订C、内外部审批手续齐备或基本齐备D、中介机构已出具报告（如有）【正确答案】：ABCD32.以下属于识别企业竞争壁垒的主要判断指标是（）。A、政策壁垒B、技术壁垒C、资金壁垒D、渠道壁垒【正确答案】：ABCD33.独立财务顾问应对以下何种内容进行公告？A、交易资产的交付或者过户情况B、交易各方当事人承诺的履行情况C、公司治理结构与运行情况D、已公告的盈利预测或者利润预测的实现情况【正确答案】：ABCD34.债务重组通常可包含以下哪些方式？A、现金清偿B、非现金清偿C、债务转移D、债务减免【正确答案】：ABCD35.下列关于私募股权投资资金尽职调查的做法正确的是（）A、制定详尽的尽职调查计划B、实施尽职调查前由私募股权投资基金组建一个尽职调查小组C、实施尽职调查前，调查小组应事先与被调查企业进行充分沟通并决定尽职调查的内容和方法D、经对方书面同意，向第三方披露相关调查信息【正确答案】：ABD36.买方顾问的具体服务可以包括以下哪些内容？A、并购方案策划B、目标筛选与确定C、初步尽职调查D、组织谈判【正确答案】：ABCD37.根据《中国农业银行备用并购贷款管理办法》，出现以下哪些情况时，专项授信项下具体项目用信仍需报总行审查、审批？A、具体并购项目属于跨境并购交易B、并购方或其所属集团公司出现大额到期未清偿债务C、并购方或其所属集团公司出现内外部评级下调D、并购方或其所属集团公司财务状况显著恶化【正确答案】：ACD38.投资机构为被投企业提供管理咨询服务，有助于被投资企业（）A、规范管理B、优化制度流程C、提升市场影响与品牌D、消除潜在的运行风险【正确答案】：ABC39.总行按年度制定非上市股权投资业务营销指引，制定下发营销指引的主要目标包括（）？A、投资效率稳步提升B、业务模式不断创新C、专业能力显著增强D、品牌价值日益彰显【正确答案】：ABCD40.下列属于成长型企业侧重的经营指标是（）A、净利率B、网点建设C、市场占有率D、销售额增长【正确答案】：BCD41.2023年中央金融工作会议指出，要着力营造良好的货币金融环境，切实加强对（）的优质金融服务。A、重大战略B、重要环节C、重点领域D、薄弱环节【正确答案】：ACD42.企业在新三板挂牌后，可以选择哪个板块进行IPO？A、科创板B、创业板C、北交所D、区域股权交易中心【正确答案】：ABC43.我行可以开展股权投资业务的子公司包括？A、农银国际B、农银投资C、农银人寿D、农银理财E、农银租赁F、农银汇理G、农银金科【正确答案】：ABCDF44.根据《中国农业银行子公司股权投资业务管理办法》中关于私募股权投资基金合作对象的准入条件，子公司与其他合作机构共同担任普通合伙人设立股权投资基金，但未担任基金管理人的，基金管理人应同时符合哪几项基本条件？A、组织治理结构健全，内部控制及风险管理机制完善B、具备5年（含）以上股权投资从业经验，或已完成股权投资项目退出数量不少于5个C、具备10名（含）以上股权投资专业从业人员D、近3年未发生重大违法、违规行为，无重大投资风险事件【正确答案】：ABCD45.对于并购贷款的调查报告，下列说法正确的是？A、对并购完成后并购方、目标企业或并购后新企业的未来现金流和关键财务指标进行测算，合理测算还款来源B、评估已出现或潜在不利情况的影响程度，提出风险控制措施C、调查人员在全面评估并购贷款风险的基础后，可由客户自主设计并购贷款方案D、并购贷款方案包括贷款金额、期限、利率、担保方式、提款条件及计划、合同约定条款、还款计划等【正确答案】：ABD46.关于《国务院办公厅关于推动中央企业结构调整与重组的指导意见》中的“创新发展一批”，提出改组组建国有资本投资、运营平台,将中央企业中的低效无效资产以及____行业的中央企业，适度集中至国有资本投资、运营公司。A、户数较多B、规模较小C、产业集中度高D、产能严重过剩【正确答案】：ABD47.根据《中国农业银行新兴产业赋能贷业务操作规程（试行）》，投资机构主要包括？A、农业银行集团内具有投资功能的综合化经营子公司及其附属主体B、总行核心客户作为基金管理人的私募股权投资基金C、国内专业投资研究机构发布的头部投资机构D、央企、省级国有控股企业投资机构【正确答案】：ABCD48.权益类证券投资面临的风险包括系统性风险和非系统性风险，以下关于系统性风险的说法正确的是？A、是由经济环境因素的变化引起的整个金融市场不确定性的加强B、带来的冲击是全面性的C、包括经济增长、利率、汇率波动带来的干扰D、包括物价波动、政治因素带来的干扰【正确答案】：ABCD49.在备用并购贷款尽职调查中，投行专业意见应包含以下哪些内容？A、并购方的并购意图合理性B、综合还款能力C、客户信用状况及与农业银行合作关系D、并购方并购专业性【正确答案】：AD50.2023年政府工作报告提出，要推动产业链供应链优化升级，其中要推动传统产业（）转型。A、专业化B、高端化C、智能化D、绿色化【正确答案】：BCD51.根据汽车作为智能化运载工具所需实现的各项功能，汽车芯片的应用场景可划分为哪些系统（）。A、动力系统B、底盘系统C、车身系统D、智驾系统【正确答案】：ABCD52.2023年，我国现代化产业体系建设取得重要进展，主要体现在以下哪些方面（）？A、国产大飞机C919投入商业运营B、国产大型油轮成功建造C、新能源汽车产销量占全球比重超过60%D、光伏技术实现重大突破【正确答案】：ABC53.下列属于私募股权投资基金募集需履行的程序是（）A、投资者适当性匹配B、特定对象确定C、合格投资者确认D、投资冷静期【正确答案】：ABCD54.上市公司实施重大资产重组应当就本次交易作出何种说明，并予以披露？A、不会导致上市公司不符合股票上市条件B、重大资产重组所涉及的资产定价公允，不存在损害上市公司和股东合法权益的情形C、重大资产重组所涉及的资产权属清晰，资产过户或者转移不存在法律障碍，相关债权债务处理合法D、有利于上市公司增强持续经营能力，不存在可能导致上市公司重组后主要资产为现金或者无具体经营业务的情形【正确答案】：ABCD55.关于私募股权投资基金募集，下列说法正确的是（）A、私募股权投资基金的募集，是指基金管理人或者受其委托的其他基金管理人向投资者募集资金，用于设立私募股权投资基金的行为B、私募股权投资基金只有募集到充裕、稳定的资金，才能够保证基金的顺利设立和健康运行C、私募股权投资基金募集到的资金将由基金管理人负责管理使用D、从募集主体的角度看，私募股权投资基金的募集可以分为自行募集和委托募集【正确答案】：BCD56.我行创新推出的企业上市培育顾问服务，可依托本行与各大证券交易所的战略合作关系，邀请交易所专家为拟上市企业提供辅导，以下哪些企业是北交所的目标企业？A、近两年净利润均在1500万元以上的企业B、有明确意向报北交所上市的企业C、虽未明确上市意向，但不排斥北交所的企业D、白酒行业企业【正确答案】：ABC57.狭义的货币供给M1包括（）？A、流通中的现金B、活期存款C、定期存款D、储蓄存款【正确答案】：AB58.并购重组财务顾问方案可包含哪些内容？A、并购重组原因B、并购重组方式及并购交易价格的定价依据C、并购交易的整合方案D、并购重组涉及的主要风险和应对措施【正确答案】：ABCD59.确认企业有股权融资需求后，下列属于经营行需要做的事是？（）A、了解企业管理团队背景等客户基本信息B、及时获知并判断客户的股权融资需求情况，例如当前估值、融资进度等C、将企业信息及股权融资等业务需求反馈至总行投行部股权团队D、积极与企业签署认股安排融资顾问（私募股权融资顾问业务类型之一）协议【正确答案】：ABCD60.根据《中国农业银行并购贷款业务调查操作规程》，集团内部重组交易应重点调查以下事项？A、重点支持符合供给侧结构性改革、国企改革要求，符合国家政策导向的集团内部重组交易B、并购交易目的真实，符合集团内部战略安排，防范虚假交易C、并购交易价格公允，有明确的定价依据，交易价格不存在虚高D、交易应履行内外部审批手续【正确答案】：ABCD61.转让方披露的企业国有产权转让信息应当包括下列哪些内容?A、转让标的的基本情况B、产权转让行为的内部决策及批准情况C、转让标的企业资产评估核准或者备案情况D、受让方应当具备的基本条件【正确答案】：ABCD62.收购人进行上市公司收购，应聘请《证券法》规定的专业机构担任财务顾问。下面有关财务顾问的说法正确的是？A、财务顾问应与收购人保持行动一致B、财务顾问应保持独立性C、财务顾问应保证其所制作、出具文件的真实性和准确性D、财务顾问不得教唆或协助委托人编制虚假报告【正确答案】：BCD63.根据《中国农业银行新兴产业赋能贷业务操作规程（试行）》，以下说法不正确的是？A、对按照现行办法测算授信额度理论值不足的企业，经二级分行审批可追加授信额度B、对按照现行办法测算授信额度理论值不足的企业，经总行审批可按该办法重新测算授信额度C、追加授信额度计算公式为：借款人获得投资机构投资金额*50%D、追加授信额度计算公式为：借款人最近一轮股权估值*30%*调节系数【正确答案】：ABCD64.为进一步提升“农银科创基金”集团合成水平，应着力做好（）联动？A、投贷B、公私C、司司D、行司【正确答案】：ABCD65.基于股权投资生态圈业务模式，下列属于经营行应当及时使用投行业务系统录入并反馈股权融资需求信息的业务场景有？（）A、已在我行开户的私募基金有股权投资需求B、尚未在我行开户的私募基金有股权投资需求C、私行客户反馈其企业作为LP出资的私募基金有股权投资需求D、上市企业反馈其下属投资平台需要找股权投资标的【正确答案】：ABCD66.关于塑造我行股权投资生态圈品牌认知，下列说法中正确的是？（）A、总行股权投资“通源”品牌引领B、子品牌“千帆企航”锚定科创基金C、子品牌“千帆智远”携手头部投资人与专业中介服务机构D、子品牌“千帆竞渡”聚焦具备科创基金出资能力的综合化经营子公司与重点分支行【正确答案】：ABC67.人工智能产业链主要分为上游的（）、中游的（）和下游的（）。A、基础层B、技术层C、应用层D、虚拟层【正确答案】：ABC68.以下不属于供给侧结构性改革中“三去一降一补”的是（）。A、去库存B、去成本C、去通胀D、降利率【正确答案】：BCD69.一般私募股权融资顾问是指本行为有股权融资需求的企业提供（）等顾问服务。A、融资方案设计B、推荐投资标的C、寻找投资人D、组织股权投融资路演【正确答案】：ACD70.我行子公司或科创基金股权投资时，应符合以下哪些要求（）？A、符合国家产业政策导向，禁止介入脱实向虚和无法有效识别投资风险的领域B、禁止准入扭亏无望的“僵尸企业”、有恶意逃废债行为的企业、债权债务关系复杂且不明晰的企业、可能助长过剩产能扩张和增加库存的企业C、禁止介入商业模式尚不清晰、无稳定现金流或市场进入壁垒较低的企业D、积极投向发展前景良好、技术研发能力较强、退出安排明确可行、核心团队成员具备专业能力和丰富经验的企业【正确答案】：ABCD71.关于私募股权投资基金的设立，下列说法正确的是（）A、私募股权投资基金的设立，是按照一定的组织形式，设立股权投资业务主体的行为B、我国现行的私募股权投资基金组织形式主要分为公司型、合伙型和信托型C、我国对于不同组织形式的私募股权投资基金有相同的设立要求D、信托型基金不是企业实体，无须办理工商注册登记程序，根据投资者和管理人签署的信托契约设立【正确答案】：ABD72.下列具备股权投资功能的子公司中，参与出资设立过“农银科创基金”的有（）？A、农银理财B、农银投资C、农银国际D、农银人寿【正确答案】：BC73.以下哪些企业可以免收并购重组财务顾问费？A、国有企业B、微型企业C、民营企业D、小型企业【正确答案】：BD74.分行开展股权投融资顾问业务如操作不当可能存在哪些风险？A、贷款损失造成的信用风险B、投资价值波动造成的市场风险C、声誉风险D、法律合规风险【正确答案】：CD75.我行并购贷款支持的标的资产涉及房地产的，应满足以下哪些条件？A、符合现行有效的外部监管要求和地方规定B、不支持支付土地购置费用C、不支持置换土地出让金D、不支持未启动开发投资的房地产项目【正确答案】：ABCD76.根据《中国农业银行股权投融资顾问业务操作规程》，上市顾问包括以下哪两个细分场景（）A、企业上市培育顾问B、机构推荐顾问C、保荐承销顾问D、企业改制顾问【正确答案】：AB77.农银集团可开展上市股权（股票和公募基金）投资的子公司包括？A、农银国际B、农银人寿C、农银汇理D、农银理财【正确答案】：ABCD78.为农银投资提供行司联动股权投资顾问，可签署如下哪几项协议？A、《中国农业银行认股安排融资顾问服务协议》B、《中国农业银行私募股权投资顾问服务协议》C、分行及子公司就投后管理另行约定的文本D、《中国农业银行上市顾问服务协议》【正确答案】：BC79.银行贷款是杠杆收购中（）的融资来源A、偿付顺位优先级别最高B、成本最低C、风险最低D、弹性最低【正确答案】：ABD80.总行投资银行部对投资银行研究人员实行积分制管理，建立个人积分档案，积分指标体系包含（）类。A、个人情况积分指标B、定量类研究指标C、定性类研究指标D、扣分指标【正确答案】：ABCD81.并购交易相关风险包括？A、经营分行B、财务风险C、合规风险D、整合风险【正确答案】：ABCD82.以下关于备用并购贷款尽职调查人员要求的说法正确的是？A、牵头客户经理原则上要有5年以上相关从业经验B、牵头客户经理原则上要有10年以上相关从业经验C、投资银行团队至少要有一名人员具有2年以上投行业务工作经验D、投资银行团队至少要有一名人员具有5年以上投行业务工作经验【正确答案】：AC83.私募股权投资基金投后管理的作用包括（）A、管理和防范投资风险B、提升被投资企业自身价值C、协助被投资企业充分利用资本市场D、提高投资基金自身价值【正确答案】：ABC84.“农银科创基金”紧盯国家科技创新发展规划布局，锚定（）等重点客群？A、专精特新B、“单项冠军”C、“隐形冠军”D、“瞪羚企业”【正确答案】：ABCD85.重组顾问业务的服务内容可以包括以下内容？A、重组方案咨询B、重组方案设计C、推动方案的实施D、为重组各方设计重组融资方案等【正确答案】：ABCD86.并购顾问收费行为应做到“____、___、____”。不得以个人名义与客户签署协议或收取服务费用；未签署协议不得向客户收费。A、项目实B、服务实C、管理实D、收费实【正确答案】：ABC87.纯电动汽车由（）组成。A、传动系统B、变流器C、能量回收装置D、发电机【正确答案】：AC88.在降杠杆推进过程中，要坚持（）、（）原则。A、法治化B、金融化C、市场化D、社会化【正确答案】：AC89.各分支机构在与潜在股权投资标的就所属赛道/行业情况沟通时，应重点关注的内容包括（）？A、市场格局B、供需关系C、产业链结构D、关键技术【正确答案】：ABCD90.下面有关重大资产重组中相关资产以资产评估结果作为定价依据的说法正确的是？A、资产评估机构应当按照资产评估相关准则和规范开展执业活动B、上市公司董事会应当对评估机构的独立性发表明确意见C、上市公司董事会应当对评估机构的评估假设前提的合理性发表明确意见D、上市公司董事会应当对评估定价的公允性发表明确意见【正确答案】：ABCD91.下列哪些是并购顾问业务的基本流程？A、客户营销B、业务受理及立项C、业务审批D、签署服务协议【正确答案】：ABCD92.对于计划在境外上市的企业，农业银行集团能提供哪些服务？A、引荐农银国际为企业提供境外保荐承销服务B、咨询服务C、香港市场IPO服务D、美国、新加坡资本市场承、分销服务【正确答案】：ABCD93.股份有限公司的章程应当载明（）A、公司名称和住所、公司经营范围B、公司股份总数、每股金额和注册资本C、发起人的姓名或者名称、认购的股份数、出资方式和出资时间D、董事会的组成、职权和议事说明【正确答案】：ABCD94.并购顾问的卖方顾问服务内容可包括_____。A、方案策划B、售价估算C、组织招标或谈判D、方案实施【正确答案】：ABCD95.依托与各大证券交易所的战略合作关系，我行创新推出了企业上市培育顾问服务，可邀请交易所专家为拟上市企业提供哪些辅导？A、规划上市路径B、了解上市审核要点C、提前进行上市审核D、传递资本市场最新政策E、帮助企业选择合适的上市板块F、为企业选聘证券公司G、上市保荐【正确答案】：ABDE96.企业国有产权转让应遵循哪些原则？A、公开B、公平C、公正D、效益【正确答案】：ABC97.2023年，政府工作报告提出，积极的财政政策要（）。A、精准有力B、适度加力C、灵活有效D、提质增效【正确答案】：BD98.以下关于可比公司法描述正确的是？A、基本前提是要有活跃的股权交易市场B、基本前提是市场上要有可比的同类公司C、利用类似企业的市场定价来估计目标企业价值的一种方法D、该方法更适用于上市公司【正确答案】：ABCD99.下列受经济周期影响较