2024年银保日常管理制度模版（2篇）

2024年银保日常管理制度模版银保日常管理制度第一章总则第一条为确保银行与保险机构日常管理活动的规范性，增强公司的风险管理水平，保障业务的顺利运行，特制定本制度。第二条本制度适用范围广泛，涵盖银行与保险机构的所有员工，包括领导干部、中层管理人员及普通员工。第三条本制度旨在明确员工行为准则和业务操作流程，提高管理效率，强化风险控制，以保障公司及客户的合法权益。第四条公司将构建完善的日常管理责任体系，明确各级领导的职责与权限，并设立科学的绩效考核与奖惩机制，以促进管理效能的提升。第二章行为准则第五条员工在日常管理工作中应严格遵守以下行为准则：一、秉持公正原则，诚实守信，严禁操纵市场、扰乱市场秩序或参与任何非法活动。二、尊重并维护客户权益，不得利用职权谋取私利，亦不得泄露客户信息。三、全面遵守国家法律法规及公司规章制度，坚决抵制任何违法违规行为。四、恪守职业道德，保持廉洁自律，积极维护公司形象与声誉。五、注重个人素质与专业能力的持续提升，通过不断学习与创新，提高服务水平与核心竞争力。第六条员工应严格遵守保密规定，严禁泄露公司及客户的商业机密与个人隐私信息。第三章业务操作第七条员工在业务操作过程中应遵循以下基本原则：一、严格依照公司规定的流程与要求进行操作，确保业务处理的准确性与及时性。二、深入贯彻风险控制要求，严格进行业务审核与审批，以保障业务的合规性与稳定性。三、强化内部协作与沟通，提升团队合作精神与工作效率。四、定期开展业务风险评估与控制工作，有效预防潜在风险的发生。第八条员工在业务操作过程中应坚守诚信原则，杜绝虚假宣传与误导客户行为，严禁参与不正当竞争活动。第四章监督检查第九条公司将建立健全的日常管理监督检查机制，具体包括但不限于以下内容：一、定期组织岗位培训与考核工作，提升员工的管理水平与业务能力。二、实施定期的内部审计与检查工作，及时发现并整改问题，有效防范风险。三、开展业务流程与制度的评估工作，持续优化管理流程与规范操作。四、建立完善的投诉处理与举报制度，切实保障员工的合法权益与企业的正常运营秩序。第五章奖惩机制第十条公司将构建科学的绩效考核与奖惩机制，对员工的日常管理行为进行全面评价与激励。第十一条对于表现优异的员工与团队，公司将给予适当的奖励与荣誉证书以资鼓励。第十二条对于违反规定或失职的员工，公司将依据情节轻重给予相应的处罚与纪律处分；情节严重者，将依法追究其法律责任。第六章附则第十三条公司将根据实际情况对本制度进行适时修订与完善。第十四条本制度自颁布之日起正式施行，所有员工均须严格遵守执行。2024年银保日常管理制度模版（二）一、职位责任与权限划分1.1职位责任1.1.1营业部经理承担营业部的日常运营管理工作，设定并执行年度业绩目标、经营计划及策略，监督指导下属，负责业务拓展和客户关系维护。1.1.2客户经理负责客户维护与管理，理解客户需求，提供专业咨询服务，促进客户业务发展，积极参与跨销售活动。1.1.3风险管理部经理负责制定和优化风险管理制度，执行风险评估与控制，监督指导营业部各环节的风险管理工作。1.1.4合规管理部经理负责构建合规管理制度，监督业务操作过程中的合规风险，提供合规咨询，确保业务操作的合规性。1.1.5财务管理部经理负责制定财务管理制度，执行预算管理、资金管理、账务核算和财务分析，监督指导财务运作。1.1.6人力资源管理部经理负责制定人力资源管理制度，执行招聘、培训、绩效评估、薪酬管理及员工关系管理，监督指导人力资源工作。1.2权限划分1.2.1营业部经理拥有制定并执行年度业绩目标、经营计划及策略的权限，以及业务拓展和客户关系维护的责任。1.2.2客户经理拥有制定并执行客户维护与管理策略的权限，以及推动客户业务发展和跨销售的职责。1.2.3风险管理部经理拥有制定和完善风险管理制度的权限，以及进行风险评估与控制的职责。1.2.4合规管理部经理拥有制定合规管理制度的权限，确保业务操作的合规性。1.2.5财务管理部经理拥有制定财务管理制度的权限，负责预算管理、资金管理、账务核算和财务分析工作。1.2.6人力资源管理部经理拥有制定人力资源管理制度的权限，负责招聘、培训、绩效评估、薪酬管理及员工关系管理工作。二、日常管理事务2.1客户管理2.1.1客户信息管理各部们需按照规定，对客户信息进行分类、整理、存储和共享，并建立保密制度，确保客户信息安全。2.1.2客户关系维护各部门需与客户保持有效沟通，及时响应客户需求，提供专业咨询服务，组织促销活动和客户交流活动，以维护和提升客户满意度。2.2风险管理2.2.1风险评估与控制风险管理部门需制定并完善风险管理制度，执行风险评估与控制，以防范和管理各类风险。2.2.2内部控制各部门需建立并执行内部控制制度，确保业务运作的安全性、合规性和可持续性。2.3合规管理2.3.1合规审查与监督合规管理部门需制定并完善合规管理制度，进行合规审查与监督，以确保业务操作的合规性。2.3.2合规培训合规管理部门需开展合规培训，提升员工对合规管理的认知，降低合规风险。2.4财务管理2.4.1预算管理财务管理部门需制定财务预算制度，执行预算编制和执行，以实现财务收支的平衡和合理分配。2.4.2资金管理财务管理部门需建立资金管理制度，进行资金的筹集、运用和监管，确保资金的安全和有效利用。2.5人力资源管理2.5.1招聘与选拔人力资源管理部门需制定招聘与选拔制度，根据岗