跨境贸易账户管理办法

跨境贸易账户管理办法合同编号：__________单位名称：________________单位地址：________________联系人：________________联系电话：________________电子邮箱：________________单位名称：________________单位地址：________________联系人：________________联系电话：________________电子邮箱：________________鉴于甲方为跨境贸易参与者，乙方为跨境贸易账户管理服务提供者，双方为明确双方权利义务，经友好协商，就甲方跨境贸易账户管理事宜达成如下协议：第一条账户管理范围1.1乙方负责甲方跨境贸易账户的开户、销户、存款、取款、转账、查询等业务。1.2乙方根据甲方指令，为甲方办理跨境贸易支付、收款业务。1.3乙方负责甲方跨境贸易账户的日常管理，包括但不限于账户信息更新、账户安全维护、异常交易监测等。第二条账户管理职责2.1甲方应按照法律法规及乙方相关规定，真实、完整、准确地提供开户所需资料，并确保资料的有效性。2.2甲方应妥善保管账户密码、密钥等身份认证信息，确保账户安全。2.3甲方不得利用乙方账户进行非法交易、洗钱、恐怖融资等违法行为。2.4乙方应按照甲方指令及时办理相关业务，确保甲方跨境贸易业务的顺利进行。2.5乙方应建立健全账户管理制度，确保甲方跨境贸易账户的安全、合规运行。2.6乙方应对甲方的交易信息保密，不得泄露给第三方。第三条账户管理费用3.1甲方应按照乙方制定的收费标准支付账户管理费用。3.2乙方应在办理每笔业务前向甲方明确告知相关费用。3.3甲方应在账户内保留足够资金以支付相关费用。第四条违约责任4.1甲方违反本协议第二条第2.2、2.3款的，乙方有权采取限制账户使用、暂停账户服务等措施，并依法追究甲方责任。4.2乙方违反本协议第二条第2.4、2.5、2.6款的，甲方有权要求乙方承担违约责任，并有权解除本协议。4.3因不可抗力导致一方不能履行本协议的，该方应立即通知对方，并在合理时间内提供证明文件。根据不可抗力的影响，双方可协商部分或全部免除责任。第五条争议解决5.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。第六条附则6.1本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。6.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份。甲方（盖章）：________________乙方（盖章）：________________签订日期：________________一、附件列表：1.甲方单位营业执照复印件2.甲方单位法定代表人身份证明3.乙方单位资质证明文件4.乙方单位授权委托书5.跨境贸易账户管理业务申请表6.跨境贸易支付/收款指令单7.账户管理费用明细表8.异常交易监测报告9.账户安全维护记录10.法律法规及乙方相关规定二、违约行为及认定：1.甲方提供虚假开户资料，或资料不齐全、无效的，认定为违约行为。2.甲方未妥善保管账户密码、密钥等身份认证信息，导致账户被非法使用的，认定为违约行为。3.甲方利用乙方账户进行非法交易、洗钱、恐怖融资等违法行为的，认定为违约行为。4.乙方未按照甲方指令及时办理相关业务，导致甲方跨境贸易业务受影响的，认定为违约行为。5.乙方未建立健全账户管理制度，导致甲方账户安全、合规运行受影响的，认定为违约行为。6.乙方未对甲方的交易信息保密，泄露给第三方的，认定为违约行为。三、法律名词及解释：1.跨境贸易：指跨越国界的商品和服务的买卖活动。2.跨境贸易账户：指为跨境贸易参与者开立的，用于跨境支付、收款的银行账户。3.账户管理：指对跨境贸易账户进行日常管理，包括账户信息更新、账户安全维护、异常交易监测等。4.异常交易：指与账户持有人的正常交易模式不符，可能涉及洗钱、恐怖融资等违法活动的交易。5.法律法规：指中华人民共和国法律、行政法规、部门规章等规范性文件。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方提供虚假开户资料解决办法：乙方应严格审核开户资料，发现问题及时告知甲方改正，必要时暂停账户使用。2.问题：甲方未妥善保管账户密码、密钥等身份认证信息解决办法：乙方应提醒甲方注意账户安全，必要时暂停账户使用，直至甲方采取补救措施。3.问题：甲方利用乙方账户进行非法交易、洗钱、恐怖融资等违法行为解决办法：乙方应立即采取限制账户使用、报警等措施，并依法追究甲方责任。4.问题：乙方未按照甲方指令及时办理相关业务解决办法：乙方应加强内部管理，确保业务办理及时、准确，向甲方解释原因。5.问题：乙方未建立健全账户管理制度，导致甲方账户安全、合规运行受到影响解决办法：乙方应完善账户管理制度，加强对甲方账户的监控和保护。五、所有应用场景：1.甲方为跨境贸易参与者，需要开立跨境贸易账户进行支付、收款业务。2.乙方为跨境贸易账户管理服务提供者