2025年金融机构反洗钱应知应会知识考试题及答案（新版）

年金融机构反洗钱应知应会知识考试题及答案（新版）单选题1.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构参考答案：B2.制定化学毒物卫生标准最重要的毒性参考指标是（）。A、LD0B、LD01C、LD50D、LD100E、NOAEL或LOAEL参考答案：E3.营业网点为对公客户提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。A、经办人B、法人C、实际使用人D、财务人员参考答案：C4.银行应根据存款人（）大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。A、注册资金B、营业场所C、经营范围D、企业规模参考答案：A5.银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？A、，《外汇申报单》；B、，《提取外币现钞备案表》；C、，《外汇业务审批表》；D、，《涉外收入申报单（对私）》参考答案：D6.银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。A、董事会或者其他高级管理层B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、中国证券监督管理委员会参考答案：A7.银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。A、汇款人姓名或者名称B、资金汇出地名称C、汇款人身份证D、汇款人住所参考答案：B8.以下不正确的说法是（）。A、编制建筑安装工程费用定额应贯彻简明适用原则B、建筑安装工程费用定额应实行同一工程，同一费率C、编制建筑安装工程费用定额可以采取工人座谈会方法D、建筑安装工程费用定额一般是以某个或多个自变量为计算基础，反映专项费用社会必要劳动量的标准参考答案：C9.下列属于大额交易的是（）A、一笔25万元人民币的现金汇款B、当日累计支取现金人民币18万元C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账参考答案：A10.我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（）。A、商业银行总行B、公安部C、中国人民银行D、银监会参考答案：C11.为不在我行开立账户的对公客户提供现金汇款、现金兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上的、外币等值（）以上的，应按照人民银行的规定核查相关证件，并留存有效身份证或其他身份证明文件的复印件或影印件。A、1万元、1000美元B、5万元1万美元C、10万元5万美元D、5千元1千美元参考答案：A12.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A、刑事诉讼B、民事诉讼C、信息披露参考答案：A13.请指出桡骨远端（柯氏）骨折哪项是错误的（）A、桡骨远端2～3cm以内骨折B、远折断向背侧近侧移位C、骨折段向掌侧成角畸形D、骨折段向背侧成角畸形E、常伴尺骨茎突骨折参考答案：D14.牡丹皮与赤芍的共同功效是（）A、清热解毒，利尿B、清热解毒，排脓C、清热凉血，散瘀D、燥湿泻火，凉血E、清热凉血，滋阴参考答案：C15.境外机构应当依法协助、配合驻在国家或地区司法机关和金融监管机构打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、监管机构等部门（）客户存款。A、查询B、冻结C、扣划D、以上都是参考答案：D16.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。A、中国人民银行当地分支机构和当地检察院B、中国人民银行当地分支机构和当地公安局C、不论那个人民银行和不论那个检察院都可以D、不论那个人民银行和不论那个公安局都可以参考答案：B17.金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。金融机构报送的信息不准确或不完整的，应在中国人民银行或其分支机构发出《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》的（）个工作日内补充更正。A、3B、5C、7D、10参考答案：B18.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易中，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）以上的跨境交易。A、1万美元B、2万美元C、5万美元D、10万美元参考答案：A19.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款？A、1万元以上5万元以下B、5万元以上50万元以下C、20万元以上50万元以下D、50万元以上500万元以下参考答案：B20.金融机构未按规定履行客户身份识别义务，监管机构有权进行处罚，处罚金额为（）万元A、10-20B、20-50C、30-50D、50-100参考答案：B21.金融机构对发审议通过的重大可疑交易线索，应在（）工作日内，向人民银行报送。A、3个工作日内B、当日C、2个工作日内D、10个工作日内参考答案：D22.交易首发网点应在交易发生后的（）工作日内将补录后数据提交分行反洗钱领导小组办公室确认。A、3个B、4个C、5个D、6个参考答案：D23.交易发生网点应在交易发生后的（）工作日内完成可疑交易甄别、补录工作。A、3个B、4个C、5个D、6个参考答案：C24.患者女，50岁，因"产后逐渐出现咳嗽、喷嚏、活动后漏尿20年"来诊。不伴尿频、尿急等症状；无排尿困难、尿不尽感等；无盆腔手术、放疗等病史。曾行妇科查体：阴道前壁轻微膨出，其他无明显异常。病史中强调"不伴尿频、尿急等症状；无排尿困难、尿不尽感等；无盆腔手术、放疗等病史"的意义在于（）。A、确定诊断B、程度诊断C、分型诊断D、排除其他一些与压力性尿失禁相鉴别的疾病E、无意义参考答案：D25.患者，右膝关节屈曲挛缩30°畸形，能伸直膝关节，最多能屈膝100°，其标准表述为（）A、100°－0°－30°B、100°－30°－0°C、100°－0°D、30°－0°E、100°－30°参考答案：B26.根据人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发【2008】391号），对通存通兑业务，如果存款人因合理理由提供户主有效身份证明的，且单笔存款金额达到或超过1万元以上或等值1000美元现金的，应当按照那类业务对客户身份进行识别（）A、代理业务B、一次性业务C、与客户新建立业务关系D、5万元以上大额现金存取参考答案：A27.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文件。核对是指：（）A、只核对B、只登记C、登记不留存D、复印留存参考答案：D28.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），存款人通过自动柜员机支取现金，每卡每日累计不得超过（）万元A、1B、2C、3D、5参考答案：B29.根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是（）。A、外国公民可将护照作为实名证件B、临时身份证也是有效的实名证件C、国家公务员的工作证.司机的驾驶证可作实名证件D、军人身份证件.武警身份证件可作为实名证件参考答案：C30.各级行应通过多种形式组织开展反洗钱宣传和培训工作。要对（）进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律法规和规章制度，知晓我行应承担的反洗钱法律义务、责任和权利，提高反洗钱意识和工作能力。A、各级管理人员B、业务人员C、业务人员和一线操作人员D、各级管理人员、业务人员和一线操作人员参考答案：D31.负责记录、处理并报告组织中重复性的日常活动，记录和更新企业业务数据的信息系统是（）。A、决策支持系统B、经理信息系统C、管理信息系统D、业务处理系统参考答案：D32.夫妇同居，性生活正常，第一次婚姻曾生育，再婚后未避孕，2年未孕者属于（）A、人工授精B、原发性不孕C、继发性不孕D、不孕症E、诱发排卵参考答案：C33.对于一、二类高风险客户，要确保在分类结果确认或审批后（）工作日内填妥相应尽职调查表完成增强尽职调查工作。A、2个B、5个C、10个D、30个参考答案：C34.对公客户或账户应根据风险等级，按不同的频率进行审核，对风险等级最高的客户或者账户至少每（）进行一次审核。A、2年B、1年C、半年D、3个月参考答案：C35.对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度划分的风险类别中，白名单客户为（）。A、一类客户B、二类客户C、三类客户D、五类客户参考答案：D36.对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度从高到低依次划分为（）个风险类别。A、二B、三C、四D、五参考答案：D37.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（）A、，《外汇申报单》；B、，《提取外币现钞备案表》；C、，《外汇业务审批表》；D、，《涉外收入申报单（对私）》参考答案：B38.单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。A、10B、15C、20D、25参考答案：C39.大额支付交易，是指规定（）以上的人民币支付交易。A、用途B、金额C、频率D、流向参考答案：B40.按照《金融机构大额可疑交易报告管理办法》，单笔人民币交易（）万元以上的现金收支业务，应作为大额交易报告。A、20万B、50万C、100万D、500万参考答案：A41.《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（）。A、法律B、行政法规C、规章D、规范性文件参考答案：A42.《中华人民共和国反洗钱法》于（）通过。A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日D、2007年1月1日参考答案：B43.《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护对象有（）A、所有履行反洗钱义务的机构B、只有银行机构C、只有证券机构D、只有保险机构参考答案：A44.《金融机构反洗钱规定》在（）正式实施A、2007年1月1日B、2003年7月1日C、2007年3月1日D、2004年4月1日参考答案：A45.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行？2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号同时废止。A、2006年11月14日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日参考答案：D46.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关参考答案：D47.（）是我国国务院反洗钱行政主管部门。A、国务院金融办公室B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、公安部参考答案：B48.《中华人民共和国外汇管理条例》是由（）颁布的。A、国家外汇管理局B、国务院C、中国人民银行D、全国人民代表大会参考答案：B多选题1.中国人民银行实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被查对象的下列资料:（）A、帐户信息B、交易记录C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D、与可疑交易活动有关的音像、电子形式的资料参考答案：ABCD2.在开展客户风险等级分类时，哪些属于风险较高的业务（）A、现金业务；B、金融票据业务；C、非面对面业务，如电子银行业务等；D、与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。参考答案：ABC3.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务（）A、交易金额单笔人民币1万元以上B、交易金额单笔人民币10万元以上C、交易金额单笔外汇等值1000美元以上D、交易金额单笔外汇等值10000美元以上参考答案：AC4.银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单,但不能确认的,应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（）A、不予开立金融账户B、停止使用金融账户C、暂停金融交易D、拒绝转移或转换金融资产参考答案：ABCD5.银行为哪些地区的客户办理业务时,要审慎地审查交易双方的身份背景?（）A、被列入联合国安理会制裁名单的实体B、毒品贩卖活动猖獗的地区C、FATF发布的反洗钱不合作国家和地区D、高端客户参考答案：ABC6.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素（）A、自助业务或电子银行业务B、现金业务C、代理业务或无记名业务D、汇兑业务参考答案：ABCD7.银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的（）A、姓名或名称B、身份证件或身份证明文件的种类C、身份证件或身份证明文件的号码D、联系方式参考答案：ABCD8.银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？（）A、简洁性B、真实性C、完整性D、必要性参考答案：BC9.以下说法哪些是正确的？（）A、按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。C、档案销毁时，可由一人负责现场监销。D、借阅档案要按规定办理登记手续。参考答案：ABD10.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（）A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B、长期存在大额交易的客户C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D、股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户参考答案：ACD11.一次性金融服务识别要点包括哪些？（）A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份基本信息D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件参考答案：ABCD12.现场检查准备阶段包括哪些配合措施（）A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组C、准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认参考答案：ABC13.下述哪些是亚急性感染性心内膜炎的临床表现（）A、杵状指、趾B、新出现的病理性心脏杂音C、Rotch征D、不规则发热E、Osier结参考答案：ABDE14.下面说法正确的有（）A、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供B、金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C、金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款D、金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款参考答案：ACD15.下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有（）。A、成立空壳公司B、向现金密集行业投资C、走私D、利用"地下钱庄"转移犯罪收益参考答案：ABCD16.为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取（）A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D、根据影响因素的变化随时调整等级分类参考答案：BD17.为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？（）A、客户的名称B、客户的住所C、客户的经营范围D、客户的组织机构代码参考答案：ABCD18.为对公客户办理接收境外汇入款业务时，发现（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外金融机构补充。A、汇款人姓名或名称B、汇款用途C、汇款人账号D、汇款人住所参考答案：ACD19.通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）A、有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准B、当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供C、第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家和地区D、使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人参考答案：ABD20.调查措施有（）。A、"两规"和"两指"；B、要求有关部门、组织和人员提供相关情况；C、对相关人员和事项进行录音、拍照、摄像；D、查阅、复制相关资料；E、暂予扣留、封存物品和非法所得；F、查询、提请人民法院冻结银行存款；G、责令停止侵害行为；H、提请鉴定。参考答案：ABCDEFGH21.属于FATF委员会制定的反洗钱相关文件的是（）。A、《关于洗钱问题的四十项建议》B、《反恐融资9项特别建议》C、《有效银行监管核心原则》D、《综合KYC风险管理》参考答案：AB22.申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）A、向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B、基本存款账户开户登记证C、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文D、财政预算外资金，应出具财政部门的证明参考答案：ABCD23.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）A、外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B、外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C、个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D、居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明参考答案：ABCD24.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）A、企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B、非法人企业，应出具企业营业执照正本C、机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D、非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书参考答案：BCD25.目前反洗钱监控系统无法自动采集、需要人工新增的可疑交易报告标准包括：（）等8种。A、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。E、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。F、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。参考答案：ABDEF26.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员（）A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、其他相关业务人员参考答案：ABCD27.金融机构应当履行的反洗钱义务包括:（）A、建立反洗钱内部控制制度；B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度；D、开展反洗钱培训和宣传工作等。参考答案：ABCD28.金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。包括：（）等。A、客户身份资料B、客户开户记录C、客户住址、联系电话D、单据参考答案：ABC29.金融机构应当保存的交易记录包括：关于每笔交易的（）A、数据信息B、业务凭证C、账簿D、有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。参考答案：ABCD30.金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（）A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。B、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。C、如涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。参考答案：ABCD31.金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些（）A、配合调查义务B、如实提供信息义务C、保密义务D、拒绝调查义务参考答案：ABC32.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。A、姓名或者名称B、账号C、收款人的姓名D、住所E、身份证号码参考答案：ABCD33.金融机构反洗钱工作的三项原则是（）。A、合法审慎原则B、保密原则C、与司法机关、行政执法机关全面合作的原则D、及时报告原则参考答案：ABC34.接收境外汇入款的银行机构，发现（）缺失的，应要求境外机构补充。A、汇款人姓名或者名称B、汇款人账号C、汇款人身份证D、汇款人住所参考答案：ABD35.交易记录保存中的交易记录是指包括账户持有人通过该账户存入或提取的（）等。A、金额B、资金来源和去向C、交易时间D、资金受益人E、提取资金方式参考答案：ABC36.甲、乙两国都是《维也纳外交关系公约》的缔约国。赵某为甲国派驻乙国的商务参赞。在乙国任职期间，赵某遇到的下列哪些争议可以由乙国法院管辖？（）A、赵某以使馆的名义，向乙国某公司购买一栋房屋，因欠款而被售房公司起诉B、赵某在乙国的叔叔去世，其遗嘱言明将一栋位于乙国的楼房由赵某继承，但其叔叔之子对此持有异议，而诉诸法院C、赵某工作之余，为乙国一学生教授外语并收取酬金，但其未能如约按时辅导该学生，该学生诉诸法院，要求其承担违约责任D、赵某与使馆的另一位参赞李某，因国内债务问题发生纠纷，李某试图将此纠纷诉诸乙国法院解决参考答案：BC37.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存B、封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列《反洗钱调查封存清单》D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。参考答案：BD38.关于代理业务客户身份识别。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条，对代理业务，金融机构应当核对.登记代理人信息。代理人身份信息包括：（）A、姓名B、联系方式C、证件种类D、号码参考答案：ABCD39.根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（）。A、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市中心支行D、中国人民银行县（市）支行参考答案：AB40.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》自然人基本信息包括：（）A、姓名.性别.国籍B、职业.住所C、工作单位地址D、联系方式E、证件种类.号码及有效期限参考答案：ABCDE41.根据《金融机构反洗钱规定》，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。A、客户办理大额现金存取业务时B、对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性.完整性有疑问的C、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的D、办理业务中发现异常现象参考答案：BD42.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），哪种情况下，应将相关账户作为重点监测对象（）A、同一个人作为具体经办人员办理多个单位的银行结算账户开立业务的B、同一个人为多个单位的法定代表人（或负责人）的C、多个单位的联系电话.地址等信息相同的参考答案：ABC43.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，客户应提供（）A、有关开户证明文件B、被授权人是本单位员工的证明，如工作证件.单位证明.工资单.劳务合同等，C、在授权书上注明被授权人为本单位员工等字样。参考答案：ABC44.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）A、账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显C、拆分交易，故意规避交易限额D、账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符参考答案：ABCD45.根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具（）等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。A、户口簿B、工作证C、机动车驾驶证D、结婚证参考答案：ABC46.各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系，为未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上业务时，应做到：（）A、应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，B、登记客户身份基本信息，C、联机打印身份证核查记录，D、并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。E、以上都需要参考答案：ABCDE47.各级机构协助中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循（）的原则。A、合法B、合理C、效率D、保密E、审慎参考答案：ABCD48.反洗钱对公客户白名单，是指与我行建立业务关系的（）A、各级党的机关、国家权力机关、B、各级行政机关C、司法机关、军事机关D、人民政协机关E、人民解放军、武警部队参考答案：ABCDE49.对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是（）A、属于银行内部保密信息B、直接关系到客户风险分类C、需要对客户严格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施参考答案：ABCD50.对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施（）A、在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动B、定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级C、定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易参考答案：ABD51.对公反洗钱监督检查责任人包括：（）A、各对公反洗钱监督检查部门负责人及反洗钱岗位人员、B、支行行长、C、支行主管行长D、总会计、E、营业经理、F、运行督导员、监督员参考答案：ABCDEF52.当客户委托他人代理业务时，除应按照"《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》"核对、登记、留存委托人（被代理人）身份信息外，还应当核对代理人的有效身份证件，登记代理人的（）A、姓名或者名称B、联系方式C、身份证件种类、号码，D、联机打印代理人身份证核查记录。参考答案：ABCD53.单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于（）之间的款项划转。A、个体工商户银行账户B、自然人银行账户C、其他组织和个体工商户银行账户D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户参考答案：BD54.从账户开立和使用的特征来看?以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符D、开立账户的法人实体，参与一个组织或者基金会的活动参考答案：ABC55.出现哪些情况，金融机构应当重新识别客户身份（）A、客户要求变更姓名.名称.身份证明文件.经营范围.注册资本.法定代表人的B、客户行为或交易出现异常的C、客户有洗钱.恐怖融资嫌疑的D、先前获得的客户身份资料真实性.完整性.有效性存在疑点的参考答案：ABCD56.FATF的主要职责是（）。A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪参考答案：ABC57.《刑法修正案（六）》第一百九十一条规定，以下行为是洗钱罪的具体行为。（）A、协助将资金汇往境外的B、提供资金账户的C、提供藏匿场所或运输服务的D、提供虚假票证的参考答案：AB58.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中所称的恐怖融资是指下列行为：（）A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。参考答案：ABCD59.《反洗钱法》主要规定了（）等方面的法律规定。A、反洗钱监督管理B、金融机构反洗钱义务C、反洗钱调查D、反洗钱国际合作E、法律责任参考答案：ABCDE60.按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（）。A、客户身份识别B、报告大额交易和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、客户身份登记参考答案：ABCD61.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有（）行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。A、未按照规定建立反洗钱法内控制度B、未按照规定履行客户身份识别义务的C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的参考答案：BCD判断题1.中国现代化支付系统的主要业务应用系统是大额支付系统、小额支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统。A、正确B、错误参考答案：A2.中国人民银行在派出三名调查人员对某金融机构涉及可疑交易活动进行调查时，在调查现场，调查人员出示合法证件后，金融机构给予了积极配合。A、正确B、错误参考答案：B3.中国人民银行调查人员在调查可疑交易活动时，通过询问金融机构有关人员，制作了五页询问笔录，让被询问人核对签字后等待归档。A、正确B、错误参考答案：B4.中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。A、正确B、错误参考答案：A5.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。A、正确B、错误参考答案：B6.中国人民银行及其分支机构发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。A、正确B、错误参考答案：B7.中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、正确B、错误参考答案：A8.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别A、正确B、错误参考答案：A9.在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。A、正确B、错误参考答案：A10.在开展客户风险等级分类时，要充分考虑客户是否存在风险决定性要素。一旦客户出现风险决定要素，则应不论其他要素的风险高低，均应将该客户纳入高风险等级。A、正确B、错误参考答案：A11.有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。A、正确B、错误参考答案：A12.营销部门负责结算账户市场营销，组织开展结算账户尽职调查。A、正确B、错误参考答案：A13.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。A、正确B、错误参考答案：B14.银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。A、正确B、错误参考答案：A15.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不须承担未履行客户身份识别义务的责任。A、正确B、错误参考答案：B16.外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景A、正确B、错误参考答案：A17.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。A、正确B、错误参考答案：A18.人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。A、正确B、错误参考答案：A19.某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构为发现该交易可疑，可不报告。A、正确B、错误参考答案：A20.客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程A、正确B、错误参考答案：A21.客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。A、正确B、错误参考答案：A22.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。A、正确B、错误参考答案：B23.客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。A、正确B、错误参考答案：B24.客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。按照规定属于可疑资金交易。对不对？A、正确B、错误参考答案：A25.可疑交易报告按照客户生成，每个报告含有该客户的若干笔交易信息，报告展现在交易首发网点。A、正确B、错误参考答案：A26.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告。A、正确B、错误参考答案：B27.金融机构应当在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、正确B、错误参考答案：B28.金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。A、正确B、错误参考答案：A29.金融机构应当按照中国反洗钱监测分析中心的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。A、正确B、错误参考答案：B30.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任A、正确B、错误参考答案：B31.金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是"符合能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施"。A、正确B、错误参考答案：A32.金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是"符合第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。A、正确B、错误参考答案：A33.金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《反洗钱法》的规定进行处罚，并责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。A、正确B、错误参考答案：B34.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。A、正确B、错误参考答案：B35.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责A、正确B、错误参考答案：B36.金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。A、正确B、错误参考答案：B37.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。A、正确B、错误参考答案：A38.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，对有疑问的，可以采取措施识别或者重新识别客户身份：其中一项措施是：要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。A、正确B、错误参考答案：A39.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，对有疑问的，可以采取措施识别或者重新识别客户身份：其中一项措施是：回访客户。A、正确B、错误参考答案：A40.交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。A、正确B、错误参考答案：B41.根据秘密程度高低，反洗钱国家秘密分为绝密、机密、秘密。A、正确B、错误参考答案：A42.根据反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。A、正确B、错误参考答案：A43.根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料A、正确B、错误参考答案：A44.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章A、正确B、错误参考答案：A45.反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施A、正确B、错误参考答案：A46.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。A、正确B、错误参考答案：A47.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门A、正确B、错误参考答案：B48.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事调查。A、正确B、错误参考答案：B49.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。A、正确B、错误参考答案：A50.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。A、正确B、错误参考答案：A51.反洗钱工作人员已经或者可能接触国家秘密信息的，应签订《反洗钱保密工作承诺书（适用在岗人员）》。A、正确B、错误参考答案：A52.反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行。A、正确B、错误参考答案：A53.反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。A、正确B、错误参考答案：A54.反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，客户身份资料，自业务关系开始当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。A、正确B、错误参考答案：B55.发现与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付应立即报告可疑交易。A、正确B、错误参考答案：A56.发现多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作时，必须报告可疑支付交易。A、正确B、错误参考答案：A57.发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况A、正确B、错误参考答案：B58.对于非实名制账户，不能进入风险等级系统实施分类，可以不进行分类。（）A、正确B、错误参考答案：B59.对于按照风险等级系统模型产生的预分类结果，不能完全依赖，应根据客户的实际情况，参考预分类结果进行分析判断，认真划分客户的风险等级。（）A、正确B、错误参考答案：A60.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。A、正确B、错误参考答案：A61.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，可只报告可疑交易报告。A、正确B、错误参考答案：B62.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。A、正确B、错误参考答案：B63.当大额交易的纠错.删除操作和可疑交易的纠错操作时间距报送时间超过56天时，各行自行修改维护。A、正确B、错误参考答案：B64.大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。A、正确B、错误参考答案：A65.《大额交易和可疑交易报告实施细则》中"频繁"系指交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。A、正确B、错误参考答案：B填空题1.根据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求，总行将是否需要客户配合完成补正的标准，将补正数据分成_____________和_____________两类。答：关键字段补正和非关键字段补正2.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。答：少于二人；中国人民银行执法证；反洗钱调查通知书3.行内黑名单由各级反洗钱系统中_____________进行维护，由_____________进行审批。答：部门管理员、各级对应部门主管4.我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。答：中国反洗钱监测分析中心。5.我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。答：2007年11月、本外币个人储蓄账户、结算账户、国际汇兑业务问答题1.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收什么报告？答：人民币、外币大额交易和可疑交易2.中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的什么内容？答：金融机构及其工作人员应当予以配合。客户账户信息、交易记录和其他有关资料3.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写什么？答：现场检查立项审批表。4.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正？答：5个工作日5.制定《反洗钱法》的意义是什么？答：制定《反洗钱法》的意义主要体现在以下几方面：一是有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。6.现场检查意见书的内容包括什么？答：检查情况、检查评价、改进意见与措施。7.现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作什么，并加盖公章，送达被检查机构？答：现场检查意见书8.洗钱的过程一般有哪四个特征？答：第一，洗钱者首先考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。第二，改变有关金钱的形式，例如，将现金变成金融票据。第三，洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹。第四，洗钱者能够控制洗钱的全过程。9.违反反洗钱规定，构成犯罪的，依法追究什么责任？答：刑事10.调查人员在调查可疑交易活动时，什么情况下？答：金融机构有权拒绝调查。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书。11.调查可疑交易活动，制作的询问笔录，应由谁签名？答：被询问人和调查人员。12.什么机构应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况？答：国务院反洗钱行政主管部门13.什么部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责？答：国务院反洗钱行政主管部门14.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供什么文件？答：真实有效的身份证件或者其他身份证明15.某市政府向建筑公司支付建设大楼款项438万元，是否申报大额交易？为什么？答：不。因为交易一方为各级党的机关、国家权力机关16.临时冻结不得超过多长时间？答：四十八小时。17.李某100万元定期存款