2021年全国证券从业资格考试证券法律法规第五章讲义

第五章

行业文化、职业道德与从业人员行为规范2021年全国证券从业资格考试框架主讲：曾文熙证券行业文化建设证券行业文化建设

分值介绍行业文化建设的重要意义0-1行业的文化理念0-1行业文化建设的基本要求0-1合计0-1考情分析证券行业文化建设知识点行业文化建设的重要意义行业的文化理念行业文化建设的基本要求证券行业文化建设【知识点】行业文化建设的重要意义健康良好的行业文化是行稳致远的立身之本1健康良好的行业文化是服务实体经济的内在要求2健康良好的行业文化是全面深化资本市场改革的重要保障3健康良好的行业文化是防范金融风险的有力抓手4证券行业文化建设【知识点】行业的文化理念“合规、诚信、专业、稳健”是证券行业文化理念的体现，是资本市场长期稳定健康发展的价值取向。1、合规是底线证券机构要把合规经营摆在更加突出的位置，坚持合规创造价值、合规人人有责，带头做法律规则的坚定信仰者和践行者，让合规意识融入血液，装入心头，深入骨髓。2、诚信是义务资本市场的发展必须以充分的信息披露为核心，证券中介机构诚实守信、勤勉尽责是解决公众公司和公众投资者之间信息不对称的重要制度安排，直接关系投资者合法权益和市场正常运行。证券行业文化建设【知识点】行业的文化理念3、专业是特色面对证券业全方位对外开放，证券机构要有“本领恐慌”的危机感，树立追求"高精尖”的志向，

磨练锐气，苦练内功，加强学习，不断提升专业水平和核心竞争力，加快建设具有全球竞争力的国际一流现代投资银行和财富管理机构。4、稳健是保证金融是经营风险的行业，金融的本质就是要把握好风险和收益的平衡，金融创新和业务发展必须要有边界。证券行业文化建设【知识点】行业文化建设的基本要求坚持依法合规，筑牢发展基础1坚持诚实守信，恪守职业操守2坚持专业精神，提升服务能力3证券行业文化建设【知识点】行业文化建设的基本要求坚持稳健经营，促进健康发展4坚持廉洁自律，弘扬清风正气5牢记社会责任，展现良好形象6考查方式考查行业文化建设的重要意义：【单选题】下列关于中国特色证券行业文化的说法，错误的是（

）。A

健康的内部人文化缺失将制约行业经营质量效率的提升B

证券经营机构必须从战略的高度来充分认识行业文化建设的重大意义C

健康良好的行业文化是服务实体经济的内在要求D

证券行业文化、职业道德等“软实力”不影响经营活动考查方式【答案】D【解析】健康良好的行业文化是证券行业软实力和核心竞争力的重要体现，是服务实体经济的内在要求，也是全面深化资本市场改革的重要保障，更是防范金融风险的有力抓手（C项正确）。我国证券行业在过去二三十年的发展中，一路披荆斩棘、砥砺前行，在实践中不断厚植发展力量和文化基因，初步形成了具有中国特色的证券行业文化。但整体来看，与证券行业规模、资本实力、利润水平等“硬指标”的快速扩张相比，行业文化、职业道德等"软实力”发展相对滞后，与业务经营发展不平衡、不协调的问题比较突出，健康的投资者文化和内部人文化缺失，制约着行业经营质量效率的全面提升（A项正确、D项错误）。行业机构必须从战略的高度来充分认识行业文化建设的重大意义（B项正确），准确把握行业文化建设规律，坚持问题导向，补短板、强弱项，不断提升行业文化“软实力”，积极塑造健康向上的良好行业形象。主讲：曾文熙证券公司及其工作人员廉洁从业规定证券公司及其工作人员廉洁从业规定

分值介绍廉洁从业的一般规定0-1廉洁从业的内控机制0-1廉洁从业的要求0-1廉洁从业监管及自律措施0-1合计0-2考情分析证券公司及其工作人员廉洁从业规定知识点廉洁从业的一般规定廉洁从业的内控机制廉洁从业的要求廉洁从业监管及自律措施擅自改变公开发行证券募集资金用途的认定及法律责任中介机构违反证券承销业务规定的行为认定及法律责任证券公司及其工作人员廉洁从业规定【知识点】廉洁从业的一般规定廉洁从业，是指证券期货经营机构及其工作人员在开展证券期货业务及相关活动中，严格遵守法律法规、中国证监会的规定和行业自律规则，遵守社会公德、商业道德、职业道德和行为规范，公平竞争，合规经营，忠实勤勉，诚实守信，不直接或者间接向他人输送不正当利益或者谋取不正当利益。证券公司及其工作人员廉洁从业规定【知识点】廉洁从业的一般规定证券经营机构是指证券公司及其境内子公司会员；工作人员是指以公司名义开展业务的人员，包括与公司建立劳动关系的正式员工、与公司签署委托协议的经纪人、劳务派遣至公司的其他人员等。证券投资咨询公司、证券资信评级公司等中国证券业协会（以下简称“协会”）会员，以及在协会进行业务注册或者备案并接受协会自律管理的其他机构及个人，在从事证券相关业务时也应参照执行。证券公司及其工作人员廉洁从业规定证券期货经营机构承担廉洁文化建设、廉洁从业风险防控主体责任，应当在重要制度中以专门章节明确廉洁从业要求，建立涵盖所有业务及各个环节的廉洁从业内部控制制度，将其纳人整个内部控制体系之中。证券期货经营机构应当制定具体、有效的事前风险防范体系、事中管控措施和事后追责机制，对所从事的业务种类、环节（及相关工作进行科学、系统的廉洁风险评估，识别廉洁从业风险点，强化岗位制衡与内部监督机制并确保运作有效。【知识点】廉洁从业的内控机制（一）制度建设证券公司及其工作人员廉洁从业规定【知识点】廉洁从业的内控机制（二）人员管理证券期货经营机构应当明确董事、监事、高级管理人员及各层级管理人员的廉洁文化建设和廉洁从业管理责任，并对廉洁从业风险防控工作的相关底稿留档保存。董事会决定廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任。证券期货经营机构主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人，各级负责人应加强对所属部门、分支机构或子公司工作人员的廉洁从业管理，在职责范围内承担

相应管理责任。证券经营机构的高级管理人员负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任。监事会或者监事对董事、高级管理人员履行廉洁从业管理职责

的情况进行监督。证券公司及其工作人员廉洁从业规定证券经营机构应当指定专门部门对本机构及其工作人员的廉洁从业情况进行监督，定期或者不定期开展廉洁从业内部检查，充分发挥纪检监察、合规、审计等部门的合力，对发现的问题及时整改，对责任人按照有关规定严粛处理。责任人为中共党员的，同时按照党的纪律要求进行处理。【知识点】廉洁从业的内控机制（二）人员管理证券公司及其工作人员廉洁从业规定证券经营机构应当强化财经纪律，杜绝账外账等不规范行为。对于业务活动中产生的费用支出制定明确的内部决策流程和具体标准，确保相关费用支出合法合规。【知识点】廉洁从业的内控机制（三）财经纪律证券公司及其工作人员廉洁从业规定证券经营机构应当加强保密信息的管理，采取保密措施，防范工作人员利用内幕信息、未公开信息、客户信息、商业秘密等信息输送或者谋取不正当利益。

证券经营机构应当完善利益冲突识别和管理机制，明确利益冲突的审查机制、处

理原则和方法，防范因利益冲突处理不当出现输送或者谋取不正当利益的行为。【知识点】廉洁从业的内控机制（四）信息保密及利益冲突证券公司及其工作人员廉洁从业规定【知识点】廉洁从业的要求（一）禁止性行为1、总体性规定根据《规定》及《细则》，证券经营机构及其工作人员在开展证券相关业务活动中，应当严格遵守规定及其他相关规定，不得谋取不正当利益或者向公职人员、客户、正在洽谈的潜在客户及其他利益关系人输送不正当利益，不得干扰或者唆使、协助他人干扰证券监督管理或者自律管理工作。证券期货经营机构及其工作人员在开展证券期货业务及相关活动中，不得以下列方式(即《规定》第九条规定的方式)向公职人员、客户、正在洽谈的潜在客户或者其他利益关系人输送不正当利益：证券公司及其工作人员廉洁从业规定【知识点】廉洁从业的要求（一）禁止性行为提供礼金、礼品、房产、汽车、有价证券、股权、佣金返还等财物，

或者为上述行为提供代持等便利；提供旅游、宴请、娱乐健身、工作安排等利益；安排显著偏离公允价格的结构化、高收益、保本理财产品等交易；直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息，明示或者暗示他人从事相关交易活动；其他输送不正当利益的情形。证券公司及其工作人员廉洁从业规定【知识点】廉洁从业的要求（一）禁止性行为证券期货经营机构工作人员不得以下列方式谋取不正当利益：直接或者间接以《规定》第九条规定的方式收受、索取他人的财物或者利益；直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益；以诱导客户从事不必要交易、使用客户受托资产进行不必要交易等方式谋取利益；违规从事营利性经营活动，违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法利益相冲突的活动；违规利用职权为近亲属或者其他利益关系人从事营利性经营活动提供便利条件；证券公司及其工作人员廉洁从业规定【知识点】廉洁从业的要求（一）禁止性行为2.投资银行类业务禁止性行为在开展投资银行类业务过程中，不得以下列方式输送或者谋取不正当利益：（1）以非公允价格或者不正当方式为自身或者利益关系人获取拟上市公司股权；（2）以非公允价格或者不正当方式为自身或者利益关系人获取拟并购重组上市公司股权或者标的资产股权；（3）以非公允价格为利益关系人配售债券或者约定回购债券；（4）泄露证券发行询价和定价信息，操纵证券发行价格；（5）直接或者间接通过聘请第三方机构或者个人的方式输送利益；（6）以与监管人员或者其他相关人员熟悉，或者以承诺价格、利率、获得批复及获得批复时间等为手段招揽项目、商定服务费；（7）在证券发行与承销过程中暗箱操作，以代持、信托等方式输送或者谋取不正当利益；（8）其他输送或者谋取不正当利益的行为。考查方式考查廉洁从业的要求：【单选题】根据证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定，下列关于证券期货经营机构工作人员谋取不正当利益的方式的说法，错误的是（

）。A

直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息，未公开信息，商业秘密和客户信息谋取利益B

为他人提供证券咨询服务获取利益C

违规从事营利性经营活动。以诱导客户从事不必要交易，使用客户受托资产，进行不必要交易等方式谋取利益D

使用客户受托资产进行不必要交易等方式谋取利益考查方式【答案】B【解析】证券期货经营机构工作人员不得以下列方式谋取不正当利益：直接或者间接以《规定》第九条规定的方式收受、索取他人的财物或者利益；直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益；A项属于以诱导客户从事不必要交易、使用客户受托资产进行不必要交易等方式谋取利益；D项属于违规从事营利性经营活动，违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法利益相冲突的活动；C项属于违规利用职权为近亲属或者其他利益关系人从事营利性经营活动提供便利条件；其他谋取不正当利益的情形。为他人提供证券咨询服务获取利益属于正当的行为，故选B项。证券公司及其工作人员廉洁从业规定【知识点】廉洁从业的要求（二）报告义务证券期货经营机构应当于每年4月30日前，向中国证监会有关派出机构报送上年度廉洁从业管理情况报告。有下列情形之一的，证券期货经营机构应当在五个工作日内，向中国证监会有关派出机构报告：证券期货经营机构在内部检查中，发现存在违反规定行为的；证券期货经营机构及其工作人员发现监管人员存在应当回避的情形而未进行回避、利用职务之便索取或者收受不正当利益等违反廉洁规定行为的；证券期货经营机构及其工作人员发现其股东、客户等相关方以不正当手段干扰监管工作的；证券期货经营机构或者其工作人员因违反廉洁从业规定被纪检监察部门、司法机关立案调查或者被采取纪律处分、行政处罚、刑事处罚等措施的。出现前款第（1）项情形的，同时向主管纪检监察部门报告，出现第（1）（2）（3）项情形且涉嫌犯罪的，应当依法移送监察、司法机关。证券公司及其工作人员廉洁从业规定有下列情形之一的，证券经营机构应当在十个工作日内，向协会报告：证券经营机构发现其工作人员违反《细则》规定，且进行内部追责的；证券经营机构及其工作人员发现协会工作人员存在利用职务之便索取或者收受不正当利益等违反廉洁规定行为的；证券经营机构或者其工作人员因违反廉洁从业相关规定被纪检监察部门、司法机关立案调查或者被采取纪律处分、行政处罚、刑事处罚等措施的。【知识点】廉洁从业的要求（二）报告义务证券公司及其工作人员廉洁从业规定【知识点】廉洁从业监管及自律措施行政监督管理措施及相关法律责任1、行政监督管理措施证券期货经营机构及其工作人员违反《规定》的，中国证监会可以采取出具警示函、责令参加培训、责令定期报告、责令改正、监管谈话、认定为不适当人选、暂不受理行政许可相关文件等行政监管措施。证券期货经营机构及其工作人员违反《规定》，并构成违反《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》《期货交易管理条例》规定情形的，中国证监会可以采取限制业务活动，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利，责令更换董事、监事、高级管理人员等行政监管措施，并按照相关法律法规的规定进行处罚。证券公司及其工作人员廉洁从业规定2、从重、减轻和免于处理的情形证券期货经营机构及其工作人员违反《规定》，有下列情形之一的，中国证监会应当从重处理：（1）直接、间接或者唆使、协助他人向监管人员输送利益；（2）连续或者多次违反本规定；（3）涉及金额较大或者涉及人员较多；（4）产生恶劣社会影响；（5）曾为公职人员特别是监管人员，以及曾任证券期货经营机构合规风控职务的人员违反本规定；

（6）中国证监会认定应当从重处理的其他情形。【知识点】廉洁从业监管及自律措施行政监督管理措施及相关法律责任证券公司及其工作人员廉洁从业规定2、从重、减轻和免于处理的情形证券期货经营机构通过有效的廉洁从业风险管理，主动发现违反《规定》

的行为，并积极有效整改，落实责任追究，完善内部控制制度和业务流程，及时向中国证监会报告的，依法免于追究责任或者从轻、减轻处理。证券期货经营机构工作人员违反《规定》，事后及时向中国证监会报告，或者积极配合调查的，

依法免于追究责任或者从轻、减轻处理。【知识点】廉洁从业监管及自律措施行政监督管理措施及相关法律责任证券公司及其工作人员廉洁从业规定【知识点】廉洁从业监管及自律措施自律惩戒措施及相关法律责任1、自律惩戒规则中国证券业协会对违反廉洁从业规定的会员及其从业人员，采取自律惩戒措施，并按照规定记入证券期货市场诚信档案。中国证券业协会发现证券经营机构及其工作人员涉嫌违反党纪、政纪的，将有关情况报中国证监会；涉嫌违反证券相关行政法规及部门规章的，移送中国证监会处理；涉嫌犯罪的，移送监察、司法机关依法追究其刑事责任，并向中国证监会报告。证券公司及其工作人员廉洁从业规定【知识点】廉洁从业监管及自律措施自律惩戒措施及相关法律责任1、自律惩戒规则证券经营机构违反《细则》的，协会视情节轻重，按照有关规定采取谈话提醒、警示、责令改正等自律管理措施，或者行业内通报批评、公开谴责、暂停或者取消协会授予的业务资格、暂停会员权利、取消会员资格等纪律处分。证券经营机构工作人员违反《细则》的，协会视情节轻重，按照有关规定采取谈话提醒、要求参加强化培训、警示、责令所在机构给予处理等自律管理措施，或者行业内通报批评、公开谴责、暂停执业、终止执业等纪律处分。证券公司及其工作人员廉洁从业规定2、从重、减轻和免于处理的情形有下列情形之一的，协会可对其从轻或减轻采取自律措施，情节特别轻微，未造成不良影响的，协会可视情况对其免于采取自律措施。主动发现、上报违反本细则行为并积极有效整改，落实内部追责的；能够配合检查，并如实说明相关违反《细则》行为的；主动采取措施消除、减轻不良影响的；协会认定可从轻或减轻处理的其他情形。【知识点】廉洁从业监管及自律措施自律惩戒措施及相关法律责任证券公司及其工作人员廉洁从业规定【知识点】廉洁从业监管及自律措施自律惩戒措施及相关法律责任2、从重、减轻和免于处理的情形证券经营机构及其工作人员违反《细则》，有下列情形之一的，协会应当从重处理：产生较大不良影响；在协会检查、调查过程中，不如实提供有关文件或者资料，伪造、隐匿、篡改、毁损证据，或者逃避、拒绝、阻碍协会工作人员依照有关规定履行自律管理职责的；对投诉人、举报人、证人等有关人员进行打击报复、陷害的；协会认定应当从重处理的其他情形。考查方式考查廉洁从业监管措施：【组合型选择题】根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，有下列（）情形的，中国证监会应当从重处理。Ⅰ、协助他人向监管人员输送利益Ⅱ、连续或者多次违反该规定Ⅲ、曾为公职人员特别是监管人员，以及曾任证券期货经营机构合规风控职务的人员违反本规定Ⅳ、涉及金额较大或涉及人员较多、产生恶劣社会影响AⅠ、

ⅡB

Ⅰ、

Ⅱ、

Ⅲ、

ⅣC

Ⅱ、

ⅢD

Ⅰ

、Ⅲ、

Ⅳ考查方式【答案】B【解析】本题考查廉洁从业的有关规定。证券期货经营机构及其工作人员违反《规定》，有下列情形之一的，中国证监会应当从重处理：（1）直接、间接或者唆使、协助他人向监管人员输送利益；（2）连续或者多次违反《规定》；（3）涉及金额较大或者涉及人员较多；（4）产生恶劣社会影响；（5）曾为公职人员特别是监管人员，以及曾任证券期货经营机构合规风控职务的人员违反《规定》；（6）中国证监会认定应当从重处理的其他情形。Ⅰ、Ⅱ、

Ⅲ、

Ⅳ均属于从重处理的情形。廉洁从业是指证券期货经营机构及其工作人员在开展证券期货业务及相关活动中，严格遵守法律法规、中国证监会的规定和行业自律规则，遵守社会公德、商业道德、职业道德和行为规范，公平竞争，合规经营，忠实勤勉，诚实守信，不直接或者间接向他人输送不正当利益或者谋取不正当利益。内容：不得利益输送；不得谋取不正当利益；不得干扰或者唆使、协助他人干抗证券期货监督管理或者自律管理工作。主讲：曾文熙证券市场诚信管理证券市场诚信管理

分值介绍中国证监会诚信管理的有关规定0-1中国证券业协会诚信管理的有关规定0-1证券市场禁入措施0-1合计0-2考情分析证券市场诚信管理知识点中国证监会诚信管理的有关规定中国证券业协会诚信管理的有关规定证券市场禁入措施证券市场诚信管理【知识点】中国证监会诚信管理的有关规定《证券期货市场诚信监督管理办法》规定，中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，记录证券期货市场诚信信息。1.诚信信息的采集和管理从事证券期货市场活动的证券从业人员的下列诚信信息，计人诚信档案：（1）姓名、性别、国籍、身份证件号码，法人或者其他组织的名称、住所、统一社会信用代码等基本信息；证券市场诚信管理【知识点】中国证监会诚信管理的有关规定2、诚信信息的效力期限《证券期货市场诚信监督管理办法》规定的违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为5年。法律、行政法规或者中国证监会规章对违法失信信息的效力期限另有规定的，国务院其他主管部门对其产生的违法失信信息的效力期限另有规定的，从其规定。效力期限，自对违法失信行为的处理决定执行完毕之日起算。超过效力期限的违法失信信息，不再进行诚信信息公开，并不再接受诚信信息申请查询，公民、法人或者其他组织根据《证券期货市场诚信监督管理办法》申请查询自己信息的除外。证券市场诚信管理【知识点】中国证券业协会诚信管理的有关规定《中国证券业协会诚信管理办法》规定，中国证券业协会建立诚信信息管理系统、诚信状况评估和检查制度，对会员和从业人员的诚信建设进行日常管理。1.诚信信息诚信信息，是指会员、从业人员在经营、执业活动中是否遵纪守法、诚实守信的信息和对评价其诚信状况有影响的其他信息。诚信信息包括：基本信息、奖励信息、处罚处分信息及协会自律规则规定的其他信息。（1）诚信基本信息与证券业协会会员信息管理系统、从业人员信息管理系统基本信息保持一致。（2）奖励信息包括受奖励单位或个人、表彰单位、表彰内容、荣誉称号或

奖励等级、表彰时间和文号等。证券市场诚信管理【知识点】中国证券业协会诚信管理的有关规定2.诚信信息的效力期限基本信息长期有效。奖励信息、处罚处分信息效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为5年。效力期限自奖励、处罚处分决定生效之日起算。奖励、处罚处分本身有执行期间的，效力期限自执行期间届满之日起算。超过效力期限的诚信信息转入历史记录库。转入历史记录库的信息不再提供查询服务，但法律法规及证券业协会另有规定的除外考查方式考查诚信管理：【单选题】根据《证券期货市场诚信监督管理办法》及《中国证券业协会诚信管理办法》，下列关于诚信管理的说法错误的是（）。A、效力期限自奖励、处罚处分决定生效之日起算。奖励、处罚处分本身有执行期间的效力期限自执行期间届满之日起算B、奖励信息，处罚处分信息效力期限为5年但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息效力期限为3年C、因证券期货犯罪或者其他犯罪被人民法院判处刑罚相关诚信信息计入诚信档案D、中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，记录证券期货市场诚信信息考查方式【答案】B【解析】奖励信息、处罚处分信息效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为5年。证券市场诚信管理【知识点】证券市场禁入措施1、证券市场禁入措施的实施对象（1）发行人、上市公司、非上市公众公司的董事、监事、高级管理人员，其他信息披露义务人或者其他信息披露义务人的董事、监事、高级管理人员；（2）)发行人、上市公司、非上市公众公司的控股股东、实际控制人，或者发行人、上市公司、非上市公众公司控股股东、实际控制人的董事、监事、高级管理人员；证券公司的董事、监事、高级管理人员及其内设业务部门负责人、分支机构负责人或者其他证券从业人员；证券公司的控股股东、实际控制人或者证券公司控股股东、实际控制人的董事、监事、高级管理人员；证券市场诚信管理【知识点】证券市场禁入措施1、证券市场禁入措施的实施对象证券服务机构的董事、监事、高级管理人员等从事证券服务业务的人员和证券服务机构的实际控制人或者证券服务机构实际控制人的董事、监事、高级管理人员；证券投资基金管理人、证券投资基金托管人的董事、监事、高级管理人员及其内设业务部门、分支机构负责人或者其他证券投资基金从业人员；中国证监会认定的其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的有关责任人员。证券市场诚信管理【知识点】证券市场禁入措施2、证券市场禁入措施的内容被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，在禁入期间内，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司、非上市公众公司董事、监事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司、非上市公众公司董事、监事、高级管理人员职务。被采取证券市场禁入措施的人员，应当在收到中国证监会作出的证券市场禁入决定后立即停止从事证券业务或者停止履行上市公司、非上市公众公司董事、监事、高级管理人员职务，并由其所在机构按规定的程序解除其被禁止担任的职务。证券市场诚信管理【知识点】证券市场禁入措施3、证券市场禁入措施的期限违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3年至5年的证券市场禁入措施；行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取5年至10年的证券市场禁入措施。证券市场诚信管理【知识点】证券市场禁入措施有下列情形之一的，中国证监会可以对有关责任人员从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施：主动消除或者减轻违法行为危害后果的；配合查处违法行为有立功表现的；受他人指使、胁迫有违法行为，且能主动交代违法行为的；其他可以从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施的。共同违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，需要采取证券市场禁入措施的，对负次要责任的人员，中国证监会可以比照应负主要责任的人员，适当从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施。考查方式考查证券市场禁入措施的实施对象：【组合型选择题】中国证监会可依据违法违规情节的严重程度，对其采取证券市场禁入措施的人员包括（

）。Ⅰ证券公司的董事、监事、高级管理入员Ⅱ证券公司的控股股东、实际控制人Ⅲ证券服务机构的董事、监事、高级管理人员Ⅳ证券投资基金管理人、证券投资基金托管人的董事、监事、高级管理人员A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅱ、ⅢD

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ考查方式【答案】A【解析】下列人员违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，中国证监会可以根据情节严重的程度，采取证券市场禁入措施：发行人、上市公司、非上市公众公司的董事、监事、高级管理人员，其他信息披露义务人或者其他信息披露义务人的董事、监事、高级管理人员；发行人、上市公司、非上市公众公司的控股股东、实际控制人，或者发行人、上市公司、非上市公众公司控股股东、实际控制人的董事、监事、高级

管理人员；证券公司的董事、监事、高级管理人员及其内设业务部门负责人、分支机构负责人或者其他证券从业人员；证券公司的控股股东、实际控制人或者证券公司控股股东、实际控制人的董事、监事、高级管理人员；证券服务机构的董事、监事、高级管理人员等从事证券服务业务的人员和证券服务机构的实际控制人或者证券服务机构实际控制人的董事、监事、高

级管理人员；证券投资基金管理人、证券投资基金托管人的董事、监事、高级管理人员及其内设业务部门、分支机构负责人或者其他证券投资基金从业人员；中国证监会认定的其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的有关责任人员。考查方式考查证券市场禁入措施：【组合型选择题】下列关于证券市场禁入的说法中，正确的有（

）。Ⅰ、配合查处违法行为有立功表现的，可以对有关责任人员从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施Ⅱ、中国证监会对违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的有关责任人员采取证券市场禁入措施，以事实为依据，遵循公开、公平、公正的原则Ⅲ、被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，在禁入期间内，不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务Ⅳ、违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3至5年的证券市场禁入措施A

Ⅲ、ⅣC

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ考查方式【答案】B【解析】有下列情形之一的，中国证监会可以对有关责任人员从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施：主动消除或者减轻违法行为危害后果的；配合查处违法行为有立功表现的；受他人指使、胁迫有违法行为，且能主动交代违法行为的；其他可以从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施的。共同违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，需要采取证券市场禁入措施的，对负次要责任的人员，中国证监会可以比照应负主要责任的人员，适当从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施。违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3年至5年的证券市场禁入措施；行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，

可以对有关责任人员采取5年至10年的证券市场禁入措施。中国证监会对违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的有关责任人员采取证券市场禁入措施，以事实为依据，遵循公开、公平、公正的原则被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，在禁入期间内，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司、非上市公众公司董事、监事、高级管

理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司、非上市公众公司董事、监事、高级管理人员职务。被采取证券市场禁入措施的人员，应当在收到中国证监会作出的证券市场禁入决定后立即停止从事证券业务或者停止履行上市公司、非上市公众公司董事、

监事、高级管理人员职务，并由其所在机构按规定的程序解除其被禁止担任的职务。主讲：曾文熙从业人员行为规范从业人员行为规范

分值介绍证券业从业人员0-1证券经纪业务相关人员0-1证券经纪业务营销人员0-1证券投资咨询人员1保荐代表人1财务顾问主办人0-1资产管理业务投资经理0-1证券资信评级业务人员0-1合计2-4考情分析从业人员行为规范知识点证券业从业人员证券经纪业务相关人员证券经纪业务营销人员证券投资咨询人员保荐代表人财务顾问主办人资产管理业务投资经理证券资信评级业务人员从业人员行为规范【知识点】证券业从业人员（一）从事证券业务的专业人员范围证券公司：从事自营、经纪、承销、投资咨询、

受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员。基金管理公司、基金托管机构：从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员及业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员及相关业务部门的管理人员。证券投资咨询机构：从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员。证券资信评估机构：从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员。中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。从业人员行为规范【知识点】证券业从业人员（二）证券业从业人员应当符合的要求应当符合《证券法》等法律法规、中国证监会规定、中国证券业协会自律规则的要求，品行良好，具备从事证券业务所需的专业能力。包括但不限于，满足基本要求：品行端正，具有良好的职业道德；最近3年未受过刑事处罚；未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期；通过相应的证券业从业人员资格考试等。在满足基本要求基础上，从事证券投资咨询业务、保荐代表人、证券经纪人还应满足《证券、期货投资咨询管理暂行办法》《证券发行上市保荐业务管理办法》《证券经纪人管理暂行规定》的相关规定。证券公司中从事证券业务的人员应当向中国证券业协会进行登记。证券投资咨询机构、证券评级机构中从事证券相关业务的人员，参照证券公司中从事证券业务人员的有关规定进行登记管理。从业人员不须申请取得从业资格和执业证书。从业人员行为规范【知识点】证券业从业人员（三）证券业从业人员的登记类别根据《关于证券业从业人员登记管理有关事项的通知》，从业人员登记类别设为一般证券业务、证券经纪人、证券投资咨询（投资顾问）、证券投资咨询（分析师）、证券投资咨询（其他）、保荐代表人等六类。应当根据从业人员实际从事的业务类别和相应要求进行登记，同一人员只能登记为一个类别。从业人员行为规范【知识点】证券业从业人员（四）证券业从业人员的登记程序根据《关于证券业从业人员登记管理有关事项的通知》，从业人员应当通过所在机构进行登记，机构应当自从业人员人职（含试用期）之日起7个工作日内，通过协会从业人员管理平台，将经本机构审核过的从业人员登记信息提交至协会进行登记。登记信息完备的，协会在登记后生成唯一登记编号。登记信息不完备或不符合规定要求的，协会通知机构及时补正。从业人员所从事的业务类别或其他重要登记信息发生变化的，所在机构应当自发生变化之日起7个工作日内办理变更登记。从业人员离职的，所在机构应当自劳动关系（或委托代理关系）解除之日起7个工作日内办理注销登记。考查方式（五）证券从业人员执业行为准则【单选题】下列关于证券从业人员执业行为的说法，错误的是（）A、从业人员应保守客户的个人隐私B、客户服务结束或者离开所在机构后，从业人员的保密义务结束C、从业人员应保守客户的商业秘密D、从业人员应保守所在机构的商业秘密三观题,，以题带点考查方式【答案】B【解析】本题考查证券从业人员执业行为准则。从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对客户服务结束或者离开所在机构后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务。从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对在执业过程中所获得的未公开的信息负有保密义务，但下列情况除外：（1）国家司法机关和政府监管部门按照有关规定进行调查取证的；（2）有关法律、法规要求提供的。从业人员对客户服务结束或者离开所在机构后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务。考查方式（五）证券从业人员执业行为准则【组合型选择题】证券业从业人员不得（

）。Ⅰ、隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录Ⅱ、利用资金优势、持股优势和信息优势,单独或者合谋串通,影响证券交易价格或交易量,误导和干扰市场Ⅲ、从事与其履行职责有利益冲突的业务Ⅳ、买卖法律明文禁止买卖的证券A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三观题,，以题带点考查方式【答案】A【解析】本题考查证券从业人员执业行为准则。证券从业人员不得从事以下活动：（1）从事内幕交易或利用未公开信息交易活动，泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动；（2）利用资金优势、持股优势和信息优势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场；（3）编造、传播虚假信息，作出虚假陈述或信息误导，扰乱证券市场；（4）损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益；（5）从事与其履行职责有利益冲突的业务；（6）接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等，或从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动；（7）买卖法律明文禁止买卖的证券；（8）利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害客户和所在机构利益；（9）违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺；（10）隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录；（11）中国证监会、中国证券业协会禁止的其他行为。故Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合要求。从业人员行为规范【知识点】证券业从业人员（六）证券从业人员职业道德准则1、敬畏法律，遵纪守规；2、诚实守信，勤勉尽责；3、守正笃实，严谨专业；4、审慎稳健，严控风险；5、公正清明，廉洁自律；6、持续精进，追求卓越；7、爱岗敬业，忠于职守；8、尊重包容，共同发展；9、关爱社会，益国利民。从业人员行为规范【知识点】证券业从业人员（七）证券业从业人员的违规处理及惩戒机制机构聘用不符合规定要求的人员从事证券业务的，机构或从业人员在登记中存在弄虚作假等违规行为的，协会将视情节轻重采取自律管理措施或纪律处分。从业人员受到协会“暂停执业”纪律处分的，协会予以中止登记。从业人员受到刑事处罚、被证券市场禁入或受到协会“终止执业”纪律处分的，协会予以注销登记。从业人员行为规范【知识点】证券业从业人员（七）证券业从业人员的违规处理及惩戒机制监管机构将加大惩戒力度。落实“双罚"与“终生追责”，集中查处典型案例，对严重背离“合规、诚信、专业、稳健”精神的重大违法违规行为，将责任落实到个人，实行双罚，对公司依法采取暂不受理相关行政许可、限制业务、撤销相关牌照的监管措施，对责任人依法采取认定为不适当人选、撤销高管资格的监管措施。对于责任人一追到底，防止责任人通过辞职、离职等手段逃避追责。灵活运用刑事、民事、行政、自律等多种手段，形成多层次追责体系。自律组织将充分发挥自律措施效果。发挥自律措施在惩戒违法违规、督促合法从业方面的引导和威慑作用。对违反职业道德准则要求的行为，依法从重处理，充分发挥自律措施对从业人员的管理作用。考查方式考查证券业从业人员的违规处理及惩戒机制：【组合型选择题】根据《建设证券基金行业文化，防范道德风险工作纲要》，下列关于证券基金从业人员的违规处理及惩戒机制，正确的是（）。Ⅰ监管机构的加大惩罚力度，落实“双罚”与“终身追责”Ⅱ坚持“弘扬守信和惩戒失信并重”的原则Ⅲ灵活运用刑事、民事、行政、自律等多种手段，形成多层次追责体系Ⅳ发挥自律措施在惩戒违法违规，督促合法从业方面的引导和威慑作用A

Ⅰ、ⅡB

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD

Ⅱ、Ⅲ考查方式【答案】B【解析】中国证监会及国务院其他部门、地方人民政府、国家司法机关和有关组织建立对证券市场参与主体的失信联合惩戒制度机制，提供证券市场主体的相关诚信信息，依法实施联合惩戒。在工作中，将以惩治违法和奖励合规为保障，采取有效措施，形成良好的行业文化与个人职业素养，切实优化软环境，提升软实力，推进行业做大做强。坚持“弘扬守信和惩戒失信并重”的原则，完善激励政策、创新奖励机制、落实鼓励措施，借助各种方式、各种手段，

利用各种场合、各种时机，加大对失信行为的惩处力度，完善联合惩戒体系，增加违规成本代价，真正让“好人好受、坏人难受”。监管机构将加大惩戒力度。落实“双罚"与“终生追责”，集中查处典型案例，对严重背离“合规、诚信、专业、稳健”精神的重大违法违规行为，将责任落实到个人，实行双罚，对公司依法采取暂不受理相关行政许可、限制业务、撤销相关牌照的监管措施，对责任人依法采取认定为不适当人选、撤销高管资格的监管措施。对于责任人一追到底，防止责任人通过辞职、离职等手段逃避追责。灵活运用刑事、民事、行政、自律等多种手段，形成多层次追责体系。从业人员行为规范【知识点】证券经纪业务相关人员（一）从事证券经纪业务相关人员的要求根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司应当建立健全证券经纪业务人员管理和科学合理的绩效考核制度，规范证券经纪业务人员行为。与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制。涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务应当一人操作、一人复核，复核应当留痕。涉及限制客户资产转移、改变客户证券账户和资金账户的对应关系、客户账户资产变动记录的差错确认与调整等非常规性业务操作，应当事先审批，事后复核，审批及复核均应留痕。从业人员行为规范【知识点】证券经纪业务相关人员（二）从事证券经纪业务人员不得存在的行为根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司从事证券经纪业务的人员应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得提供虚假、误导性信息，不得采取不正当竞争手段开展业务，不得诱导无投资意愿或者无风险承受能力的投资者参与证券交易活动。从业人员行为规范【知识点】证券经纪业务相关人员（三）从事技术、风险监控、合规管理人员不得从事的工作根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动。从业人员行为规范【知识点】证券经纪业务相关人员（四）违反证券经纪业务相关规定的人员承担的法律责任证券从业人员发生违反法律、行政法规、监管机构和其他行政管理部门规定以及自律规则、证券公司证券经纪业务管理制度行为的，证券公司应当追究其责任。证券公司及证券营业部违反《关于加强证券经纪业务管理的规定》的，中国证监会及其派出机构将视情况依法采取责令改正、监管谈话、出具警示函、暂不受理与行政许可有关的文件、责令处分有关人员、暂停核准新业务、限制业务活动等监管措施。违反法律法规的，依法进行行政处罚。构成犯罪的，移送司法机关处理。考查方式考查从事证券经纪业务相关人员的要求：【组合型选择题】下列关于证券公司对从事证券经纪业务相关人员的管理要求的说法，正确的有（）。Ⅰ

、与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制Ⅱ

、涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销等业务应当一人操作，一人复核，复核应当留痕Ⅲ、客户证券账户转托管和撤销指定交易等业务应当一人操作，一人复核，复核应当留痕Ⅳ、涉及客户账户资金变动记录的差错确认与调整等非常规性业务操作，应当事先审批，事后复核，审批及复核均应留痕A

Ⅰ

、Ⅱ

、ⅢC

Ⅰ

、Ⅱ

、Ⅲ

、ⅣB

Ⅰ

、ⅣD

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ考查方式【答案】C【解析】本题考查从事证券经纪业务相关人员的要求。证券公司应当建立健全证券经纪业务人员管理和科学合理的绩效考核制度。与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制，Ⅰ正确。涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务应当一人操作、一人复核，复核应当留痕，Ⅱ、Ⅲ正确。涉及限制客户资产转移、改变客户证券账户和资金账户的对应关系、客户账户资产变动记录的差错确认与调整等非常规性业务操作，应当事先审批，事后复核，审批及复核均应留痕，Ⅳ正确。证券公司承担技术、合规管運和风险控制职责的人员不得从事的工作：营销、客户账户及客户资金存管。从业人员行为规范【知识点】证券经纪业务营销人员（一）证券经纪人与证券公司之间的委托关系1、证券经纪人的概念：接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。委托公司以外的人员的，应当按照规定的证券经纪人形式进行，不得采取其他形式。2、基本规定：证券经纪人应当在执业过程中向客户明示其与证券公司的委托代理关系，并在委托合同约定的代理权限、代理期间、执业地域范围内从事客户招揽和客户服务等活动。证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，并应当专门代理证券公司

从事客户招揽和客户服务等活动。3、执业前培训：接受不少于60个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时。证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同、对其进行执业前培训并经测试合格后，为其向中国证券业协会进行登记。从业人员行为规范【知识点】证券经纪业务营销人员（二）营销人员的禁止性规定1、根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务。2、根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人不得有下列行为：替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；列出易错点从业人员行为规范【知识点】证券经纪业务营销人员（二）营销人员的禁止性规定采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；泄露客户的商业秘密或者个人隐私；为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。列出易错点从业人员行为规范【知识点】证券经纪业务营销人员（二）营销人员的禁止性规定也不得有如下的行为：以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议；代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字；在执业过程中索取或收受客户款项和财物；向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；违背职业道德的其他行为。考查方式考查证券经纪业务管理：【单选题】根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司（

）可以从事客户账户及客户资金存管等业务活动。A

合规管理人员B

技术人员C

证券经纪人D

柜台经办人员考查方式【答案】D【解析】根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，从事技术、风