理财服务协议书

理财服务协议书合同目录第一章总则1.1定义与解释1.2适用法律1.3合同的生效与终止第二章理财服务内容2.1服务范围2.2服务方式2.3服务期限第三章客户权益与义务3.1客户权益3.2客户义务第四章理财顾问的权益与义务4.1理财顾问权益4.2理财顾问义务第五章投资产品与投资策略5.1投资产品5.2投资策略第六章风险评估与控制6.1风险评估6.2风险控制第七章费用与支付7.1服务费用7.2支付方式第八章信息保护与保密8.1信息保护8.2保密义务第九章争议解决9.1协商解决9.2调解解决9.3法律途径第十章解除与终止10.1解除合同的条件10.2终止合同的条件第十一章违约责任11.1客户违约责任11.2理财顾问违约责任第十二章特殊条款12.1不可抗力12.2合同的修改与补充第十三章其他约定13.1双方的其他约定13.2通知与送达第十四章附则14.1合同的生效14.2合同的附件合同编号_________第一章总则1.1定义与解释1.1.1本协议是指甲方（客户）与乙方（理财顾问）之间就理财服务所达成的明确协议。1.1.2本协议所称的甲方是指接受乙方提供的理财服务的个人或机构。1.1.3本协议所称的乙方是指提供理财服务的个人或机构。1.2适用法律1.2.1本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。1.3合同的生效与终止1.3.1本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。1.3.2在合同期限内，一方未能履行本协议约定的义务，另一方有权解除本协议。1.3.3本协议终止后，双方仍应遵循诚实信用原则，履行后续义务。第二章理财服务内容2.1服务范围2.1.1乙方根据甲方的财务状况、风险承受能力和投资偏好，为甲方提供个性化的理财建议。2.1.2乙方有权根据市场情况调整投资策略，并应及时通知甲方。2.2服务方式2.2.1乙方通过面对面咨询、电话、邮件等方式为甲方提供服务。2.2.2乙方应定期向甲方报告投资组合的运行情况。2.3服务期限2.3.1本协议的服务期限为____年，自协议生效之日起计算。2.3.2双方可在协议期满前一个月内协商续签。第三章客户权益与义务3.1客户权益3.1.1甲方有权获得乙方提供的理财服务。3.1.2甲方有权了解和查询投资组合的运行情况。3.2客户义务3.2.1甲方应如实向乙方提供财务状况、风险承受能力和投资偏好等信息。3.2.2甲方应按照乙方的建议进行投资，并承担相应的投资风险。第四章理财顾问的权益与义务4.1理财顾问权益4.1.1乙方有权根据甲方的财务状况和投资需求提供理财建议。4.1.2乙方有权根据市场变化调整投资策略。4.2理财顾问义务4.2.1乙方应按照甲方的需求提供个性化理财服务。4.2.2乙方应忠实履行理财顾问职责，不得利用甲方信息进行不正当交易。第五章投资产品与投资策略5.1投资产品5.1.1乙方应根据甲方的风险承受能力和投资偏好，选择合适的投资产品。5.1.2乙方应向甲方披露投资产品的风险和收益特征。5.2投资策略5.2.1乙方应根据市场情况和甲方需求制定投资策略。第六章风险评估与控制6.1风险评估6.1.1乙方应定期对甲方的投资组合进行风险评估。6.1.2乙方应向甲方提供风险评估报告。6.2风险控制6.2.1乙方应根据甲方的风险承受能力制定相应的风险控制措施。6.2.2乙方应在风险发生时及时通知甲方，并采取措施降低损失。第七章费用与支付7.1服务费用7.1.1乙方提供的理财服务费用为____元/年。7.1.2甲方应按照双方约定的时间和方式支付服务费用。7.2支付方式7.2.1甲方可以通过银行转账、等方式支付服务费用。7.2.2甲方应在服务期限内按照约定支付服务费用。第八章信息保护与保密8.1信息保护8.1.1乙方应保护甲方的个人信息不被未授权的第三方获取和使用。8.1.2乙方应采取合理措施保护甲方的财务信息不被泄露。8.2保密义务8.2.1乙方应对在提供理财服务过程中获得的甲方商业秘密、个人隐私等信息予以保密。8.2.2未经甲方书面同意，乙方不得向任何第三方披露甲方的信息。第九章争议解决9.1协商解决9.1.1双方应通过友好协商解决本协议履行过程中的任何争议。9.1.2双方应在争议发生之日起____日内未能通过协商解决的，可进入下一步解决程序。9.2调解解决9.2.1若协商不成，双方同意向甲方所在地的人民调解委员会申请调解。9.2.2调解不成的，双方可依法向有管辖权的人民法院提起诉讼。9.3法律途径9.3.1任何一方对对方提出的仲裁请求或诉讼请求，应在中国有管辖权的法院提起。9.3.2双方应按照法院判决或仲裁裁决履行相关义务。第十章解除与终止10.1解除合同的条件10.1.2双方协商一致解除本协议。10.2终止合同的条件10.2.1合同期限届满，双方未续签。10.2.2双方约定或法律规定的事由出现，导致合同无法继续履行。第十一章违约责任11.1客户违约责任11.1.1甲方违反本协议的，应向乙方支付违约金，违约金为服务费用的一定比例。11.1.2甲方未按约定支付服务费用的，应按延迟支付部分每日支付滞纳金。11.2理财顾问违约责任11.2.1乙方未按约定提供服务的，应向甲方支付违约金，违约金为服务费用的一定比例。11.2.2乙方违反保密义务的，应承担相应的法律责任。第十二章特殊条款12.1不可抗力12.1.1因不可抗力导致一方无法履行本协议的，该方应立即通知对方，并提供相关证明。12.1.2因不可抗力导致的合同履行障碍，双方可协商延长履行期限或部分免除责任。12.2合同的修改与补充12.2.1本协议的修改或补充，应采用书面形式，经双方协商一致后生效。12.2.2本协议的附件及补充协议均为本协议不可分割的一部分，与本协议具有同等法律效力。第十三章其他约定13.1双方的其他约定13.1.1双方在本协议外另有约定的，应以书面形式确认。13.1.2双方约定的事项不得与本协议的内容相抵触。13.2通知与送达13.2.1双方应以书面形式相互通知对方。13.2.2通知送达对方的地址为双方约定的地址。第十四章附则14.1合同的生效14.1.1本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。14.1.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份。14.2合同的附件14.2.1本协议附件包括甲方的财务状况说明书、投资需求说明书等。14.2.2附件与本协议具有同等法律效力。多方为主导时的，附件条款及说明附件一：甲方为主导时的附加条款及说明1.1甲方额外要求1.1.1甲方要求乙方提供定期的投资报告，包括投资组合的表现、市场动态和潜在风险等内容。1.1.2甲方要求乙方在重大市场变化时提供即时通讯，确保甲方能够及时了解并作出决策。1.2甲方权益的额外保障1.2.1甲方要求乙方提供风险控制措施的详细说明，以确保甲方的投资风险处于可控范围内。1.2.2甲方要求乙方在投资决策过程中充分考虑甲方的风险承受能力，并避免超出甲方指定的风险阈值。附件二：乙方为主导时的附加条款及说明2.1乙方额外义务2.1.1乙方应定期与甲方沟通，了解甲方的财务状况和投资需求，以确保提供的服务符合甲方的期望。2.1.2乙方应及时向甲方提供市场信息和投资机会，帮助甲方更好地把握投资时机。2.2乙方权益的额外保障2.2.1乙方要求甲方提供真实、准确、完整的财务信息，以便乙方为甲方提供更为精准的理财建议。2.2.2乙方要求甲方在合同期限内按照约定支付服务费用，以确保乙方能够持续提供服务。附件三：第三方中介为主导时的附加条款及说明3.1第三方中介的协调作用3.1.2第三方中介应监督乙方按照约定提供服务，并确保甲方的权益得到保障。3.2第三方中介的责任与义务3.2.1第三方中介应对甲乙双方的财务信息和投资需求保密，不得泄露给无关方。3.2.2第三方中介应公正、中立地处理甲乙双方之间的争议，维护双方合法权益。附件及其他补充说明一、附件列表：1.甲方财务状况说明书2.甲方投资需求说明书3.乙方投资策略说明书4.投资产品说明书5.风险评估报告6.投资组合表现报告7.市场动态及潜在风险通讯8.风险控制措施详细说明9.投资决策过程通讯二、违约行为及认定：1.甲方未按约定支付服务费用2.乙方未按约定提供服务3.乙方未充分考虑甲方风险承受能力4.乙方超出甲方指定的风险阈值5.甲方提供虚假、不准确、不完整的财务信息6.甲方未在合同期限内支付服务费用7.第三方中介未积极协调甲方和乙方关系8.第三方中介未监督乙方按约定提供服务9.第三方中介泄露甲乙双方财务信息10.第三方中介未公正、中立处理甲乙双方争议三、法律名词及解释：1.理财服务协议书：指甲方与乙方之间就理财服务所达成的明确协议。2.理财顾问：指提供理财服务的个人或机构。3.投资组合：指乙方根据甲方需求和市场情况制定的投资策略和产品组合。4.风险评估：指对甲方的投资组合进行定期评估，以了解其风险状况。5.违约金：指违约方按照约定向守约方支付的赔偿金。6.滞纳金：指延迟支付服务费用的一方按照约定向对方支付的违约金。7.不可抗力：指无法预见、无法避免且无法克服的客观情况，导致一方无法履行合同。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.甲方未按约定支付服务费用解决办法：乙方应与甲方沟通，催收服务费用，如甲方仍不支付，可依法追讨。2.乙方未按约定提供服务解决办法：甲方应与乙方沟通，明确服务需求，如乙方仍不改善，可依法解除合同。3.乙方未充分考虑甲方风险承受能力解决办法：甲方应与乙方充分沟通，明确风险承受能力，乙方应根据甲方需求调整投资策略。4.乙方超出甲方指定的风险阈值解决办法：甲方有权要求乙方调整投资策略，确保投资风险在可接受范围内。5.甲方提供虚假、不准确、不完整的财务信息解决办法：乙方有权要求甲方提供真实、准确、完整的财务信息。6.甲方未在合同期限内支付服务费用解决办法：乙方应与甲方沟通，催收服务费用，如甲方仍不支付，可依法解除合同。7.第三方中介未积极协调甲方和乙方关系解决办法：甲方和乙方均有权要求第三方中介积极协调，确保合同顺利履行。8.第三方中介未监督乙方按约定提供服务解决办法：甲方和乙方均有权要求第三方中介监督乙方履行合同义务。9.第三方中介泄露甲乙双方财务信息解决办法：甲方和乙方均有权要求第三方中介承担违约责任，赔偿损失。10.第三方中介未公正、中立处理甲乙双方争议解决办法：甲方