供应链金融系统需求说明书

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供应链金融系统

需求说明书

目录

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1概述

1.1项目目标

本项目的实施目标是：整合管理供应链金融业务相关的行

内业务信息和第三方信息，并对上述信息进行统计和分析；建

立完善的业务操作控制流程，实现业务的全面操作流程管理，

提高业务处理效率，降低操作成本，控制操作风险；构建全行

供应链金融业务操作和管理平台，实现供应链金融业务操作和

管理的信息化、支持我行创新业务的发展。

1.2主要功能和业务范围

1.2.1主要实现的功能

1、实现对供应链金融业务模式的统一管理，涵盖预付款

类、存货类等典型供应链金融业务模式；

2、通过网银和银企直联等方式，建立与核心企业、借款企

业、监管企业、第三方价格信息提供商的互联互通渠道，实现

贸易合同登记、融资申请与发放、收款、赎放货、贷后管理等

线下功能的线上化；

3、整合信贷系统的额度管理功能，对供应链金融业务额

度管控方式进行完善：

4、实现对商品目录和商品价格信息的系统管理；

5、建立融资、监管质押物信息、价格信息、贷后管理信

息相联动的风险预警体系；

6、实现供应链金融业务的综合查询和报表统计功能。

122主要实现的业务范围

纳入本次系统实施的供应链金融业务品种如下：

1、预付款类：先票（款）后、保兑仓；

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2、应收款类：应收账款质押、应收账款转让

3、存货类：存货抵（质）押

2具体业务需求说明

2.1系统管理功能描述

2.1.1机构管理：

用于对使用系统的所有机构进行设置、维护。系统结构设

置包括总行、分行、经办行等类别，各类机构为逻辑意义上供

应链金融业务的受理、处理单位。

2.1.2用户/角色管理：

根据业务需要，系统设置不同类型的用户，以便于对各类

用户进行业务授权、增加、修改和删除处理，保证业务交易的

安全、稳定运行。系统用户可分为系统管理员、总行业务综合

管理员、分行业务管理员、经办行业务操作人员、业务复核人

员、经办行业务管理人员几类。2.1.3权限管理：

通过对用户权限管理，对每个用户处理业务种类、限额及

岗位角色进行定义，形成与操作授权级别相对应的业务系统角

色，体现岗位分工，控制操作风险。

2.1.4日志管理：

日志管理负责集中记录系统运行和操作过程中发生的所有

操作记录、修改记录和失败信息。

2.2业务基础信息管理模块

按额度类型分，供应链金融业务所涉及的额度可分为间接

授信额度和直接授信额度两种：

1、间接授信额度：是指银行不直接向客户提供授信服务,

但其因可能承担某种责任而

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产生的客户额度和业务模式额度；

2、直接授信额度：是指银行直接提供授信服务而产生的

客户额度或业务模式额度。222.1额度管控原则

额度检查：在额度使用时，系统逐级验证授信产品子额度

是否超过上级额度，如果上级额度不够，系统提示“额度不够,

交易不能通过

额度占用规则：合同占用+敞口管理、敞口占用两种方式

中其中一种。

2.2.3合同管理：

包括对授信额度、借款合同、担保合同和贸易合同的管理,

以及银企三方或多方协议管理、银行与监管机构签订的监管协

议的管理。其中授信额度、借款合同、担保合同可从信贷系统

进行获取。

2.2.4价值管理

价值管理主要通过盯市管理、核价管理和跌价补偿等手段

进行押品价值的跟踪和监控：盯市管理是指对每种在押货物进

行价格维护，并通过它计算库存货物最低价值和自动盯市；核

价管理是通过盯市管理，通过适时调整在押货物的价格，实时

反映其价值并准确衡量风险敞口；跌价补偿是当在押货物价值

下跌到一定程度时采取的风险补偿措施，系统可提供三种跌价

补偿措施，包括只补充保证金、只补充货物、部分补偿保证金

部分补偿货物。

225商品目录管理

维护系统中可质押的产品信息，包括货物名称、分类、计

价单位、产品单价。226利率与汇率信息管理

系统的利率和汇率信息在银行的核心或其它业务系统已经

存在，可直接从其它系统获取。

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227基本参数管理：

参数管理包括国家/地区、币种、节假日、业务产品代码

及业务管理所需的其它一些参数维护。

2.2.8存货管理：

主要是对在押货物进行管理，包括发（放）货管理、赎货

管理。货物信息可以由用户在供应链金融业务系统中手工录入,

或者由监管机构通过公司网银录入，在货物入库后在系统中与

具体融资建立对用关系。发（放）货管理是在借款企业发出提

货申请后，操作人员或系统自动确认保证金到账，客户经理在

系统中录入提货通知书并由机构负责人审批后，系统打印提货

通知单。赎货管理是通过还款保证金账户信息自动计算可以赎

货的最大货物数量，并对赎货全过程进行监控的管理功能。

229库存管理：

包括核库管理和移库管理。核库管理是根据预先定制的业

务规则，系统自动对操作人员发出核库提醒，操作人员通过核

库管理功能发出核库通知并登记核库结果。移库管理是经销商

发起移库申请并经监管公司确认后，银行对移库申请进行审批

确认，并在系统中维护相关信息。2210风险名单管理

风险名单管理是指集中对存在风险的客户、监管企业、核

心企业和分支行进行业务和（或）操作限制的系统功能。

2.3交易处理功能

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2.3.1预付款融资类

预付款融资是辍行为满足经销商向供应商（核心厂商）以

预付方式采购的融资需求，依托供应商的信用，在对采购项下

物流及资金流进行监控的前提下，对经销商提供的融资。产品

包括先票/款后货、保兑仓两种。

目标客户群：核心企业下游经销商，满足经销商以预付方

式采购。

特点：

1、核心企业、经销商（监管机构）和银行多方合作，银行

控制提货权，核心企业（监管机构）受托保管货物并承担回购担

保责任；

2、解决经销商购货资金困难，加快销售周转速度；

3、核心企业减少应收账款占用，提高资金效率。

2.3.1.1先票后货

2.3.1.1.1协议管理

2.3.1.1.1.1协议录入

本功能用于建立和维护我行、核心企业、借款企业签订的

《三方协议》以及我行、借款企业、监管企业签订的《监管协

议》。

相关协议合同对应关系规则如下：

1、一个借款企业对一个核心企业对应多份三方协议；

2、一份三方协议只能对应一份监管协议；

2.3.1.L1.2协议维护

该功能用于对已经录入的预付款协议进行管理和维护，包

括对协议的修改、中止/恢复、终止等操作。

系统检查当协议下有未结案的业务时（额度余额小于额度

金额），协议不可终止；当协议为“中止”状态时，该协议下不

能发生新的放款申请。当“中止”的协议恢复后，可继续

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进行协议下所有操作。

2.3.1.L1.3采购合同录入

该功能用于录入预付款融资的下的采购合同信息。采购合

同录入时，在现有协议基础上添加录入采购合同。

2.3.LLL4采购合同维护

该功能用于已录入的采购合同进行修改、删除。该合同下

未发生过放款才能删除。231.1.2放款管理

2.3.1.1.2.1放款申请

受理借款企业融资申请，并按规定流程进行审批。

系统联动客户额度信息判断是否符合各相关客户额度要求。

若符合交易通过，同时扣减客户额度余额。若不符合系统提出

错误并返回。交易确认后系统会打印融资放款朕系单。

2.3.L1.2.2放款确认（手动）

待放款系统放款成功核心系统记账成功后，若接口接收、

传送放款确认信息失败，供应链金融系统提供手动更新最终放

款确认信息功能；

2.3.1.123放款确认（自动）：

供应链金融系统放款批次在核心系统成功记账后，日终批

量回传供应链金融系统，供应链金融系统自动更新最终放款确

认信息，将放款下相关要素进行确认更新，同时融资申请状态

变更为“核心记账成功”，融资状态变更为“放款成功该功能

在系统后台实现。

2.3.1.124收款确认

放款确认以后，由客户经理在供应链金融系统或由核心企

业在线上进行收款确认。完成收款确认后，系统自动更新最晚

发货日。

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231.125放款维护

该模块的功能主要是对已受理的借款企业融资申请，可进

行修改、删除和查看详细操作；2.3.LL3发货及入库管理

2.3.1.1.3.1发货申请

核心企业收到借款企业融资款项并确认后，在按照借款企

业融资款对应的订货计划发货前，核心企业线下提交发货通知

书（明细）给我行，并由操作员在供应链金融系统系统中通过

该功能录入并保存。

231.1.3.2质物入库

提供将监管企业提供的质物入库录入到供应链金融系统的

功能。

前提：监管企业收到核心企业发货后，进行验货、入库后,

向银行出具《质物监管确认书》；经办客户经理或分行操作平

台操作员在供应链金融系统录入并保存

流程：监管企业收到核心企业发货后，根据银行方提供的

发货通知书货物信息（不一定有）进行验货、入库后，向银行

出具《质物监管确认书》，经办客户经理或分行操作平台操作

员在供应链金融系统录入并保存。质物监管确认书中质物信息

支持批量导入。231.1.3.3到期发货提醒

对于某一放款批次，不论核心企业是否足额发货，系统都

将在最晚发货期到期前3天（工作日）在首页进行提示，提醒

操作人员核心企业最晚发货期即将到期，系统每日进行提示，

在提醒期内，第二天的提醒信息将覆盖前一日的提醒信息；赎

货期到期之后系统关闭该提醒，之后生成未足额发货责任通知

给客户经理。

该提醒信息无须任何操作，点击后在页面消失。

在最晚发货期到期日之后，核心企业如未按照三方协议的

约定期限发货，供应链金融系

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统自动生成未按时足额发货的预警信息，客户经理根据预

警信息提示提示核心企业承担差额退款责任。

2.3.1.1.3.4到期未发货处理

对未足额发货预警信息进行处理。包括如下功能：查询、

生成未足额发货通知信息、打印通知书、差额退款确认、查看

详情。

查询：查询符合条件的未足额发货预警信息；

查看并处理：对选中的未足额发货预警信息，查看详细信

息并进行处理。

其主要的业务流程包括：

1、查询符合条件的未足额发货预警信息；

2、对处理状态为未处理的记录，生成未足额发货责任通

知书；

3、打印未足额发货责任通知书；

4、对处理状态为已打印通知书的记录，进行差额退款确

认。

2.3.1.1.4赎货管理

赎货管理是由借款企业根据销售要求，向银行申请赎回质

押的货物。其前提条件是质物已入库且经销商的赎货申请符合

银行的要求。

分为两个功能模块：赎货申请、解除质押通知书。其功能

分别为：

1、赎货申请：操作员根据借款企业提交的赎货申请，在

供应链金融系统发起赎货申请交易，系统自动判断借款企业是

否可以赎货及可赎货数量并按规定流程审批；

2、解除质押通知书：打印“解除质押通知书”，并根据库

存商品不同的状态发送给借款企业、监管企业等不同对象。

2.3.1.1.4.1赎货申请

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操作员根据借款企业提交的赎货申请，在供应链金融系统

发起赎货申请交易，系统自动判断借款企业是否可以赎货及可

赎货数量并按规定流程审批。

业务流程

操作员在供应链金融系统发起赎货申请交易，录入相关要

素，提交；

供应链金融系统自动判断本次赎货总价是否小于允许赎货

价值。

1、若通过，系统返回“允许赎货”信息及允许赎货最高价

值；

2、若不通过，系统返回“不允许赎货”信息及允许赎货最

高价值，操作员可点击修改或关闭；

3、若通过，提交供应链金融系统审批员审批，审核通过

的点击生成“解除质押通知书：打印并发送监管企业或其他不

同对象；

23LL4.2解除质押通知书

查询并打印已生成“解除质押通知书”，并根据库存商品不

同的状态发送给不同的对象

处理规则：

1、赎货申请审批通过后，在系统生成解除质押通知书信

息；如果赎货原因为“调整出库”，系统无须生成“解除质押通

知书”；

2、如果赎货原因为“正常赎货”，打印解除质押通知书时,

根据库存商品的不同状态，通知书发给不同的对象：

》针对库存状态为“在厂”的库存商品的赎货，通知书发给

发货责任承担企业（从核

心企业参与成员中选择），而不是监管企业，故此通知书

在打印时需增加选择“发

货责任承担企业”（无字段）；

A针对库存状态为“在途”的库存商品的赎货，通知书发给

在途监管企业，通知书打印

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时应取监管协议中在途监管企业的ID与名称；

A针对库存状态为“在库”的库存商品的赎货，通知书发给

监管企业，通知书打印时取

监管协议中监管企业的ID与名称。

2.3.1.1.4.3赎货期到期提示

最晚赎货日到期前5个工作日，如果借款企业某供应链金

融系统放款批次下的仍有敞口货物仍未赎完，系统在首页进行

预警。操作人员点击预警信息后，可查看详细预警信息。

2.3.1.1.5盘库管理

本模块包括两个子模块分别为“盘库对账”、“盘库执行情

况查询

业务流程：

计划生成：系统按照配置的参数，跑批自动生成盘库、核

库计划列表。

操作员开始操作：操作员看到系统提示后，联系相关人员,

准备资料，开始盘库。

库存正常：系统自动根据操作员录入的盘库对账结果，自

动与系统库存进行比对。如果实际库存和系统库存相符，则更

改计划状态，系统留档供以后查询。

库存异常：系统自动根据操作员录入的盘库对账结果，自

动与系统库存进行比对。如果实际库存和系统库存不符，则跳

转到库存异常状态，并出具不符商品清单。

异常处理中：如果出现异常情况，可打印盘库对账差错报

表，把不符商品清单发到银行库管员，借款企业，监管员，并

预警提示，要求三方一起核对库存情况。

异常处理成功：查明异常原因，并解决异常情况后，由三

方操作员做确认，执行盘库对账差错说明申请交易，若审批通

过，将此计划中“差错是否已处理”赋值为“已处理异

常处理失败：查明异常原因后，借款企业拒绝补全库存或

还款，盘库对账差错说明申

请交易审批不通过，“差错是否已处理“维持为“未处理”状

态。

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对于发现实际库存与系统库存不符的处理。

1、三方核实后，根据核实结果，和货物遗失的原因，由

相应责任方对抵押品进行补足。

2、如果协调不利，需要对相关责任方进行一定的处罚。

2.3.1.1.5.1盘库对账

实现了对盘库计划查询、详细盘库信息查看、盘库对账信

息录入、未执行原因说明、差错说明、盘库信息导出等功能。

2.3.1.15L1盘库对账〈首页预警、提醒查看〉

系统针对未及时进行盘库对账及存在差错未处理的计划信

息预警。

处理流程：针对系统已生成盘库计划，系统日终时根据盘

库计划状态自动生成预警和提醒信息。

2.3.1.1.5.1.2处理盘库计划

通过查询监管协议链接查看盘库计划，并提供进行详情查

看、导出盘库对账信息、盘库对账、差错说明、超时未执行说

明等操作。

业务规则：

1、盘库计划在监管协议录入到系统中且存在质物第一次

入库后自动生成。

2、在盘库计划页面点“盘库对账”按钮时控制：若选择一

条记录点“盘库对账”按钮，弹出对话框中默认盘库对账日期为

计划日期，可修改，若输入的盘库对账时间超过当前营业日前

一个盘库周期（排除节假日后，遇节假日后顺延），系统控制

不让进行盘库对败，提示“已超过盘库对账日一个周期，请重

新执行盘库对账”。

3、盘库计划生成时，计划中的时间需排除节假日，遇节

假日顺延。

4、若提前盘库，重新按照盘库频率生成盘库计划。重新

生成计划时排除节假日，遇节假日顺延。

5、系统根据盘库周期，自动将已过一个周期且在盘库对

账计划列表中还未执行盘库对

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账信息的显示为“超时未执行”状态，且后台赋“超时是否

已处理”值为"未处理

6、控制盘库对账状态为“已执行（有差错）”、“已执行

（无差错）”、"超时未执行”不允许执行盘库对账操作。

7、控制除盘库对账状态为“已执行（有差错）”且“差错是

否已处理”值为“未处理”的盘库计划外，不允许其他状态的计

划执行【差错说明】操作。

8、控制除盘库对账状态为“超时未执行”且“超时是否已处

理”值为“未处理”的盘库计划外，不允许其他状态的计划执行

【超时未执行说明】操作。

2.3.1.151.3导出盘库对账信息

提供导出需盘库的库存商品信息

在查询页面选择监管协议后点“处理盘库计划”按钮，进入

盘库对账计划页面。

选择一条未执行计划信息或不选任何计划，点”导出盘库

对账信息”按钮，输入盘库时间，进入盘库对账页面，点页面

“导出EXCEL”按钮，导出盘库对账信息。

2.3.L15L4盘库对账

实现盘库信息的录入和导入功能。

1、盘库对账页面显示库存商品信息为输入的盘库对账日

期当天的库存商品代码信息，无库存数量，可针对商品信息执

行添加、删除操作。

2、录入监管企业提供的信息后，点提交。

3、提交时系统验证录入的盘库对账信息与系统库存是否

一致

3.1、若一致，提交后状态由“待执行”变更为“已执行（无

差错）:

3.2、若不一致，系统弹出《盘库对账差错报表》提供操

作人查看，关闭后弹出对话框提示“盘库存在差错是否继续“若

选择继续，提交后状态由“待执行”变更为“已执行（有差错）

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若选择取消，退出盘库对账页面，返回盘库对账计划页面,

可重新执行盘库对账。

4、针对状态为“已执行（有差错）”的计划信息，后续可

操作【差错说明】对差错原因进行说明，此功能需要向更高一

级的管理机构申请修改。

5、盘库对账后根据是否提前盘库，系统自动判断是否更

新盘库计划。若盘库日期早于盘库计划中的时间，系统更新盘

库计划，重新按照盘库频率生成新的盘库计划。

2.3.1.1.5.1.5差错说明

提供针对盘库对账状态为“已执行（有差错）”的计划信息

进行差错说明。

业务流程：

1、针对一条盘库对账状态为“已执行（有差错）”且“差错

是否已处理，，值为“未处理"的信息，执行差错说明申请。输入

线下调查后得出的结论后，提交进入审批流。

2、审批人员根据实际情况批复，批复若为“通过”更新“差

错是否已处理”值为“已处理

3、审批人员根据实际情况批复，批复若为“不通过”流程

结束，不更新值，可再次进行【差错说明】。

以下情况会导致监管企业库存与系统库存不一致。

1、核心企业发货时，向我行发送的商品信息与监管企业

实际收到的商品信息不一致；

2、借款企业赎货时，由于人为或其它原因多取货或少取

货；

3、监管企业管理不力，导致质押商品丢失、损毁。

4、不一致时处理方式：

5、当我行库存小于监管企业库存时，我行要进行质物入

库交易的“调整入库”操作；

6、当我行库存大于监管企业库存时，我行要进行赎货交

易的“调整出库”操作；231.151.6超时未执行说明

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针对状态为“超时未执行”的计划，补录超时未执行原因。

231.1.5.2盘库执行情况查询

提供查询指定机构某个月盘库对账的执行情况。

2.3.LL6核库管理

提供计划查询、核库明细查询、核库单打印、核库信息录

入等功能。

2.3.1.1.6.1核库

核库功能主要是为客户经理提供监管企业核库信息管理，

线下签订质物监管协议后，由银行客户经理录入提交后，系统

根据监管企业级别对应的核库频率自动生成核库计划，质物入

库后客户经理根据核库计划进行核库，实地核库完成后提交核

库清单，系统将质物信息与其进行比对，并生成相应的处理结

果。

2.3.1.1.6.1.1核库预警提示

系统针对未及时进行核库的计划信息提醒及预警，由系统

日终时根据核库计划状态自动生成预警和提醒信息。

23LL6.L2处理核库计划

提供查询与处理核库计划，并提供进行详情查看、确认核

库时间、打印核库清单、核库确认、差错说明、超时未执行说

明等操作。

业务规则：

1.核库计划在质物第一次入库（入普通库，包括在途转在

库）后自动生成。

2,核库计划生成时，计划日期遇节假日顺延。

3.若提前核库，重新按照核库频率生成后续核库计划。重

新生成计划时遇节假日顺延。

4.系统根据核库周期自动将已过一个周期且在核库计划列

表中“待执行未确认核库

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时间”、”待执行已确认核库时间”状态的核库计划更改为

“超时未执行”状态，且

自动将“超时是否已处理”赋值为“未处理”。

5.控制状态为“已执行（有差错）已执行（无差错）\

“超时未执行”的核库计划

不允许执行【确认核库时间】操作。

6.控制状态为“待执行未确认核库时间”的核库计划不允许

执行【打印核库清单】操

作。

7.控制"核库计划”状态为"待执行未确认核库时间”、“已执

行（有差错）”、“已执

行（无差错）”、"超时未执行”不允许执行【核库确认】

操作。

8,控制除“核库计划”状态为"已执行（有差错）”且“差错是

否已处理”值为“未

处理”的盘库计划外，不允许其他状态的计划执行【差错

说明】操作。

9.控制除“核库计划”状态为“超时未执行”且“超时是否已处

理”值为“未处理”

的盘库计划外，不允许其他状态的计划执行【超时未执行

说明】操作。

2.3.1.161.3确认核库时间

针对核库计划确认核库时间。

业务规则：

1.可多次进行多次确认。

2.核库确认后【详情查看】时，列表中库存信息为所输入

的核库时间当日的库存。

3.确认核库时间后自动变更状态为“待执行已确认时间工

4.在输入“确认核库时间”对话中的核库时间时，系统控制

输入时间不能大于等于当前

营业日。

5.输入核库日期时需控制：若输入的核库日期超过当前营

业日前一个核库周期，系统控

制不让进行【确认核库时间】，提示“输入日期已超过距

今核库时间一个周期

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2.3.1.L6.L4打印核库清单

1.打印核库单时，系统控制核库单中库存为打印核库单

“确认核库日期“当天的库存。

2.可重复打印。

3.监管仓库及商品列表中显示的库存信息为此监管协议下

所关联所有三方协议对应

的库存信息。按仓库十三方协议编号+商品代号进行排序。

4.点“打印”按钮后按照页面元素中“核库单”的元素字段打

印出核库单。2.3.1.161.5核库确认

1.选择一条计划状态为“待执行已确认核库时间”的核库计

划，录入核库确认信息

后点提交，交易进入审批流。

2.审批通过后根据是否存在差错变更状态。若存在差错状

态变更为“已执行（有差错）”；

若不存在差错状态变更为“已执行（无差错）

2.3.1.161.6超时未执行说明

针对状态为“超时未执行”的计划，补录超时未执行原因。

231.L6.L7差错说明

提供针对核库状态为“已执行（有差错）”的计划信息进行

差错说明。

业务处理流程：

1、针对一条核库状态为“差错处理”状态的信息，执行差

错说明申请。输入线下调查后得出的结论后，提交进入审批流。

2、审批人员根据实际情况批复，批复若为同意更新计划

“差错是否已处理”状态为“已处理”。

3、审批人员根据实际情况批复，批复若为不同意流程结

束，不更新状态，该条信息在

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此模块还可查询到，可再次进行核库差错说明申请交易。

231.162核库执行情况查询

提供查询指定机构某个月核库计划的执行情况。

2.3.1.1.7质押率预警

由于商品市场价格下跌而导致该商品的质押率超过我行规

定的警戒线和处置线，系统进行预警，并由操作员对预警信息

进行处理。分为警戒线预警和处置线预警：

2.3.1.1.7.1警戒线预警

由于商品市场价格下跌而导致该商品的质押率超过我行规

定的警戒线，系统进行预警，由操作录入对预警信息进行处理。

主要功能包括：警戒线预警信息查看、警戒线预警处理。

23LL7.L1警戒线预警提示

由于价格的变动而导致库存商品的质押率超过我行设定的

警戒线，系统进行首页提示并链接到本功能页面查看明细信息。

具体流程如下:

.1系统在每日日终（如果有新的价格信息，则在导入新的

价格信息后），系统自动对

系统内的所有质押品的价值及质押率进行重新计算；

.2经重新计算后，如果新计算的商品质押率大于要求的

“警戒线”（在总敞口方式下，

为三方协议设定的警戒线；在逐笔对应方式下，为融资时

要求的警戒线），系统会

自动向银行相关操作员发出价格预警信息；

.3银行操作员看到预警信息后，对预警信息进行处理，生

成并打印“价值补偿通知书”，提交

借款企业；

.4借款企业通过补充保证金或提前还款等方式，对抵押品

价值进行补偿，让抵押率低

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于预设的“价格变动警戒线”；

23LL7.L2警戒线预警处理

查询符合条件的预警信息，并对该预警信息进行处理。包

括两个功能：查询、查看并处理。

查询：查询符合条件的警戒线预警信息;

查看并处理：选中一条警戒线预警信息，查看其详细并生

成价值补偿信息、打印价值补偿通知书。

警戒线预警处理涉及的主要业务流程为：

.1查询符合条件的预警信息；

选中一条预警信息，点击“查看并处理，，进入处理页面；

在处理页面，可生成价值补偿通知书并打印；

收到企业的价值补偿通知书回执后，进行确认。

业务规则：

1.预警信息下历史记录的处理状态说明：

.2

.3

.4

未处理：对该预警信息下的该条历史记录未进行处理；

已生成通知书：对该条历史记录已录入价值补偿信息并按

规定流程审批完毕；

已打印通知书：对已生成通知书的历史记录，已打印价值

补偿通知书；

已确认回执：对已打印通知书的历史记录，确认借款企业

的回执信息;

2.“查看并处理”的操作对象是一个借款企业的一条预警信

息，在该预警信息的持

续期内每日产生一条历史记录，“生成通知书''和"打印通

知书”是针对该预警信息

下某一日的历史记录；

3.对于一条预警信息下某一日的历史记录，只有当其处理

状态为“未处理”时，才可

第21页

以进行“生成通知书”的操作。对于某一条历史记录“生成

通知书”只能操作一次

（即每天只能生成一个价值补偿通知书），当前质押率、

当前货物价值和应补偿价

值均按该日的市场价进行计算；

4.“生成通知书”操作需要一录一复，复核后生成价值补偿

通知书；

5.对于预警信息下的一条历史记录，如果该记录已生成通

知书，可多次打印该记录下

的价值补偿通知书；如果该记录未生成通知书，则不能打

印通知书，系统提示“该记

录未生成通知书，不能打印！”；

6.只有处理状态为已打印的价值补偿通知书才可以进行

“确认回执'’的操作；

7.对于一条预警信息，如果其预警状态为“已解除预警”，

该预警信息下所有处理状

态为“未处理”的历史记录不能进行“生成通知书”的操作。

2.3.1.1.7.2处置线预警

指由于价格的变动而导致库存商品的质押率超过我行设定

的处置线，系统进行首页提示，操作人员可查询、打印《质物

处置通知书》，手工进行质物处置确认功能。

2.3.1.1.7.2.1处置线预警提示

处置线预警查询及处理是指由于价格的变动而导致库存商

品的质押率超过我行设定的处置线，系统进行首页提示并提供

查询与生成《质物处置通知书》的功能。

具体流程如下：

L系统在每次导入了新的价格信息以后，系统自动对系统

内的所有抵、质押品的价值

进行重新计算；

2.如果价格变动波动太大，超过了三方协议预定的“处置

线”，系统会自动向银行相

第22页

关操作员发出价格预警信息；

3.银行操作员看到预警信息后，对预警信息进行处理，生

成并“货物处置通知书”，

提交借款企业；

4.货物处置后，银行操作员在系统录入质物处置结果。

处置线预警处理2.3.1.1.722

查询符合条件的预警信息，并对该预警信息进行处理。包

括如下功能：质物明细、生成通知书、打印通知书、录入处置

结果。

质物明细：查看产生该预警信息的供应链金融系统放款批

次或三方协议对应的质物明细；生

成通知书：选择预警信息下一条未处理的历史记录，生成

质物处置通知书；

打印通知书：对已生成通知书的历史记录，打印质物处置

通知书；

录入处置结果：对已打印通知书的历史记录，录入处置结

果。

业务规则：

8.预警信息下历史记录的处理状态说明：

未处理：对该预警信息下的该条历史记录未进行处理；

已生成通知书：对该条历史记录已录入价值补偿信息并按

规定流程审批完毕；

已打印通知书：对已生成通知书的历史记录，已打印价值

补偿通知书；

9.已处置：对已形成质物处置通知书编号的一条历史记录,

已录入处置结果；

10.“查看并处理”的操作对象是一个借款企业的一条预警

信息，在该预警信息的持

续期内每日产生一条历史记录，“生成通知书”、“打印通

知书”和“录入处置结果”

是针对该预警信息下某一日的历史记录；

11.对于一条预警信息下某一日的历史记录，只有当其处

理状态为“未处理”时，才可

以进行“生成通知书”的操作。“生成通知书”只能操作一次

（即每天只能生成一

第23页

个质物处置通知书），当前质押率、当前货物价值均按该

日的市场价进行计算；

12.“生成通知书”操作需要一录一复，复核后生成质物处

置通知书;

13.对于预警信息下的一条历史记录，如果该记录已生成

通知书，可多次打印该记录下

的质物处置通知书；如果该记录未生成通知书，则不能打

印质物处置通知书，系统提

示“该记录未生成通知书，不能打印！”；

14.对于一条预警信息下的历史记录，如果有一条记录的

处理状态为“已打印通知书”，对

该预警信息下处理状态为“未处理''的历史记录进行“生成

通知书”的操作时，系统

提示“该预警信息已打印质物处置通知书，是否生成新的

通知书！”，选是，则生成新的

通知书；选否，则不再生成新的通知书；

15.对于一条预警信息下的历史记录，只有当其处理状态

为“已打印通知书”时，才允

许对该记录进行“录入处置结果”的操作。否则，系统提示

“该记录未打印通知书，不能

录入处置结果！”；

16.对于一条预警信息下的历史记录，如果有一条记录的

处理状态为“已处置”，该预

警信息下所有处理状态为“未处理”的历史记录均不能进行

“生成通知书”的操作；

17.对于一条预警信息，如果其预警状态为“已解除预警”,

该预警信息下所有处理状

态为“未处理”的历史记录不能进行“生成通知书”的操作；

18.对于处置状态为“已处置”的记录，可以重复录入处置

结果。进入录入页面时，默

认上次录入的处置结果信息，可修改。

2.3.1.1.8到期及逾期管理

2.3.1.1.8.1融资到期前提醒

系统在融资到期前5个工作日针对未结清的融资首页提示

相关工作人员，可进入到期前

第24页

提醒查看。相关工作人员联系借款企业。

融资到期前5个工作日且融资敞口＞0自动生成，融资到

期前预警提示日=融资到期日-5个工作日

业务规则：

1.融资到期前5个工作日，若融资敞口＞0,系统自动生成

并发出提醒信息。

判断融资敞口是否大于规则:

A、总敞口：供应链金融系统放款批次”首付保证金金

额+Z三方协议下回款保证

金余额（含存单）-z“供应链金融系统放款批次”融资总余

额是否小于判断是

否预警。

注：公式中所涉及的“供应链金融系统放款批次”是指“融

资到期日"-5天＜=当前

营业日且融资未结清（含逾期和垫款的）的“供应链金融

系统放款批次”。

B、逐笔：直接判断每笔放款批次下敞口是否已覆盖。

2.

3.融资转逾期后或融资结清后日终时不在生成提醒信息。

部分还款后，日终时会根据融资实际敞口重新生成到期前

提醒信息。

逾期后预警提醒

4.

2.3.1.1.8.2

当供应链金融系统逾期/垫款余额大于时，供应链金融系

统系统在逾期次日在首页自动生成并发出预警信息，提示客户

经理“已经逾期，请督促客户回款”。

2.3.LL8.3逾期处理确认

本交易用于录入逾期后的最终处理结果。

针对逾期后的放款批次，若进行还款，操作人员录入针对

逾期融资进行的还款信息2.3.1.1.8.4未足额赎货预警

系统每日日终时针对赎货期到期敞口未覆盖的协议或放款

批次进行预警提示。

第25页

业务规则：

1、预警信息的产生：日终时批量计算根据判断条件产生

预警信息。

即

否预警。

*

注：公式中所涉及的“供应链金融系统放款批次”是指截止

到当前营业日赎货期已到期且融资未结

供

应

链

金

融

系

统

清（含逾期和垫款）的“供应链金融系统放款批次”。

若公式计算值小于则提示预警，且自动赋值“预警状态”为

“预警中”;

第二日日终重新计算，若公式计算大于等于则取消此预警,

且自动赋值“预警状

态”为“已解除预警”。若公式计算小于则重新生成预警自

动赋值“预警状态”为

“预警中工

2、逐笔赎货模式下，赎货期到期放款批次下未覆盖敞口,

日终产生预警提示；

预警后若重新分配敞口，日终时根据批次下敞口是否小于

等于，判断是否取消预

警。若小于等于则取消预警，若大于则生成预警。

2.3.1.185放回购/调剂处理

2.3.1.1.8.5.1

款

批

生成通知书

查询已生成过预警的所有放款批次号和三方协议，针对预

警信息生成通知书。

次

231.1.852修改通知书

首

针对已生成的通知书进行修改

付

2.3.LL853保打印通知书

打印已生成或已修改的通知书。

证

金

231.L854金回购/调剂确认

额

本交易用于针对发出的通知书，录入核心企业的还款信息。

+

业务规则：

Z

1、业务控制若核心企业针对已打印的《回购/调剂通知书》

付款，需进行回购/调剂确认

方

协

第26页

议

下

交易。

2、可多次确认，实际回购/调剂金额为累计金额。

3、回购/调剂确认审核通过后对已确认的信息中修改“是

否已确认”为“已确认”。

根据赎货模式的不同，总敞口下，针对同一个三方协议，

逐笔时，针对同一放款批次，控制只能对预警锁产生的同一通

知书进行回购/调剂确认；

2.3.1.1.8.5.5回购/调剂出库

提供针对已出具过《回购/调剂通知书》的放款批次或协

议进行货物出库操作。

回购/调剂出库规则：

1、三方协议中，核心企业未赎货责任选择调剂、回购的。

2、存在赎货期已到期未足额赎货的放款批次。

3、已针对预警的放款批次或协议进行过【回购/调剂确

认】。

具体流程：

1、先回款后出库

1）选择需进行回购调剂的协议或放款批次对应的通知书，

点击“出库“按钮。

2）在出库页面，根据“允许回购/调剂价值”选择回购/调剂

的货物。

3）打印解除质押通知书。

4）更新质物信息。

2、先出库后回款

1）同先回款后出库流程

2）后续若核心企业付款，操作员在【回购调剂确认和打印

通知书】模块针对已确

认过的通知书再次执行【回购/调剂确认】操作。

2.3.1.2保兑仓

本需求规格说明书指的保兑仓业务，是指基于核心企业与

借款企业或直供方（以下统称借款企业）的供销关系，在借款

企业、核心企业与我行签订三方合作协议的基础上，借款企

第27页

业通过我行融资支付采购款项给核心企业，同时核心企业

承担按我行通知逐步发货及保兑责任的一种授信业务。

2.3.1.2.1协议管理

该管理模块对应功能包括查询、新增、修改、续签、查看

详情、删除。

23121.1查询

提供查询已经创建成功的三方协议的主要信息，允许对查

询到的结果记录执行修改、续签、查看详情、续签和删除的功

能。

2.3.1.2.1.2新增

功能描述：核心企业、借款企业、银行三方线下签订协议

后，客户经理或供应链金融操作人员通过该功能录入协议相关

信息，并起到以下作用：

L定义业务模式，明确各业务主体关系；

2.相关要素将成为后续业务操作的控制基础。

三方协议创建成功后的复核操作

1）复核人员登陆供应链金融系统后，在工作台显示待复核

交易，对交易进行复核;

2）复核完成前：若复核发现有误，可退回操作员修改后重

新提交；操作员可修改

或取消三方协议；

2.3.121.3修改

修改是指操作人员对已经审批通过的三方协议内容进行修

改的功能。

业务规则

修改协议状态为“失效”时，系统控制若该协议下业务未完

结提示“业务未完结不能置为失效状态业务结清指：融资到

期以后且敞口为，并且没有货物（库存的货物为）；已经修改

为“失效”的三方协议允许修改为“生效”，修改生效，审批通过

后允许在该三方协议下发起新交易；操作员修改完成后需复核。

第28页

2.3.12L4续签

续签是指操作人员对已经审批通过的三方协议内容进行续

签的功能。

2.3.1.2.1.5删除

删除是指操作人员对已经复核通过，且未申请放款的三方

协议进行删除操作的功能。

复核完成后，若三方协议下已经申请融资，不能删除；否

则可删除，删除已复核的三方协议，雷复核。

231.2.2订货计划维护

该管理模块对应功能包括查询、新增、修改、查看详情、

删除。

2.3.1.2.2.1查询

提供查询已经创建成功的订货计划的主要信息，允许对查

询到的结果记录执行修改、查看详情和删除的功能。

2.3.1.222新增

本功能用于三方协议项下的订货计划信息录入、修改和删

除。

流程

1）业务流程

1）借款企业向我行提交与核心企业签订的订货计划，作为

后续融资申请的依

据；

2）若为复杂订货计划，需录入订货计划详细信息；

若为简堂订货计划，仅需输入实际订货计划价值，并扫描

上传订货计划影

像文档即可。

3）

2）操作流程

1）查询已经复核完成的订货计划；

新增订货计划，录入复杂订货计划信息并新增采购货物明

细信息后保存进入

到复核环节；录入简单订货计划信息后保存进入到复核环

节；

第29页

2）

3）复核完成后允许修改、删除和查询订货计划。

2.3.1.223修改

修改是指操作人员对已经审批通过的订货计划内容进行修

改的功能。

2.3.122.4删除

删除是指操作人员对已经复核通过且融资放款申请前进行

删除操作的功能。

2.3.123放款管理

放款管理的主要功能是对借款企业的放款信息进行管理，

其功能模块包括：放款申请、放款维护、放款确认（手动）、

放款确认（自动）和收款确认。各模块的功能概述如下：

1、放款申请与维护：包括放款申请和放款维护两个功能。

1）

2）

放款申请：受理借款企业融资申请，并按规定流程进行审

批；

放款维护：对已受理的借款企业融资申请，可进行修改、

删除和查看详情操作；

2、放款确认（手动）：待放款系统放款成功核心系统记

账成功后，若接口接收、传送放款

确认信息失败，供应链金融系统提供手动更新最终放款确

认信息功能；

3、放款确认（自动）：供应链金融放款批次在核心系统

成功记账后，日终批量回传供应链

金融系统，供应链金融系统自动更新最终放款确认信息，

将放款下相关要素进行确认

更新，同时融资申请状态变更为“核心记账成功”，融资状

态变更为“放款成功该

功能在系统后台实现。

4、收款确认：放款确认以后，由客户经理在供应链金融

系统或由核心企业在线上进行收

款确认。

2.3.1.2.3.1放款申请与维护

该模块的功能主要是：接收借款企业的放款申请并按供应

链金融流程进行审批；对放款信息进行维护。在查询到符合要

求的三方协议后，实现两个功能：放款申请、放款维护：

1）放款申请：受理借款企业融资申请，并按规定流程进行

审批；

2）放款维护：对已受理的借款企业融资申请，可进行修改、

删除和查看详情操作；23123.1.1放款申请

借款企业与我行签订授信及提款相关的合同后（如：额度、

担保合同等），可通过该功

第30页

能发起放款申请并在供应链金融系统中按规定的流程进行

审批。

23L2.3.L2修改放款申请

修改放款申请信息。

修改放款信息时，三方协议信息不能修改；供应链金融系

统放款批次号、借款企业名称、授信产品不能修改；

2.3.1.231.3删除放款申请

删除放款申请信息。

业务规则

1.核心系统已成功放款的放款信息不能删除；

2.删除以后，关联的订货计划状态恢复为“未融资”；放款

批次号等关联要素清空；

3.对于放款系统已成功引用供应链金融系统放款批次号的

放款信息，操作员可联系放

款系统，由放款系统操作人员在放款系统取消该笔供应链

金融系统放款批次号的引用

后，在供应链金融系统删除该笔放款信息。

2.3.123.2放款确认（自动）

同先票后货的“放款确认（自动）。“

2.3.1.2.3.3收款确认

同先票后货的“收款确认”。

2.3.124提货管理

提货管理是由借款企业根据销售要求，向银行申请提货，

银行在进行审核后通知核心企业给予借款企业办理提货；

1、供应链金融系统允许提货价值计算公式如下：

1）逐笔对应

第31页

a按保证金提货

，若保证金全部回款前（敞口不为零），允许提货价值=

该放款批次下累

计回款保证金金额或累计还款金额+首付保证金或自有资

金可提货金额-

该放款批次下累计提货价值；

J若保证金全部回款后（敞口为零），允许提货价值=核

心企业确认收款

金额（或银票下的融资金额或贷款下的融资金额/（I-自有

资金比例）-

该放款批次下累计提货价值；

A按比例提货

/允许提货价值=该放款批次下回款保证金金额或累计还

款金额/11-首

付保证金比例】-该放款批次下累计提货价值；

2）总敞口对应

A按比例提货

/允许提货价值=三方协议下：累计回款保证金金额或累

计还款金额/

【1.首付保证金比例】■三方协议下累计提货价值;

2、供应链金融系统自动校验本次提货总价是否小于允许

提货价值。

1）若系统校验通过，系统返回“允许提货''并增加累计已提

货价值，操作员提交

复核、审批；

A若审批通过后，返回操作员打印“提货通知书”；

A若审批不通过，减少累计已提货价值。

2）若系统校验不通过，系统返回“不允许提货”信息，操作

员可点击修改或关闭。3、系

统后台自动按照融资到期日的先后顺序执行提货

2.3.125提货通知书

提货申请交易审批通过后，系统自动产生《提货通知书》，

该功能提供打印提货通知书。23126到期及逾期管理

2.3.1.2.6.1提货期到期提醒

到提货期到期日前3个工作日时，系统自动检查所有融资

业务项下是否未按时足额提货，若没按时足额提货，则提示提

醒信息，不需打印通知书。提货期到期提醒日=提货期到

第32页

期日-3个工作日=融资到期日-提货期-3个工作日。

业务规则

L提货期到期提示以供应链金融系统放款批次为单位进行

提示；

2.最晚提货日期是指在授信敞口到期日前多少天。该值=

融资申请表中“到期日”

-三方协议中提货期；

3.如果三方协议中提货模式为逐笔对应，提货期到期提示

的判断条件为：如果该

供应链金融系统放款批次的融资敞口大于零，则在最晚提

货期到期前3天进行提

示；如果该供应链金融系统放款批次的融资敞口小于或等

于零，则在最晚提货期

到期前3天不进行提示；

4.系统只在最晚提货日期前3个二作日进行提示，在第3

个工作日结束后不在

提示；如在逐笔对应方式下，某供应链金融系统放款批次

的最晚提货日期为

2011年10月22日，则系统在2011年10月19日进行提

示，22日之后不再提

示；

5.如果三方协议中提货模式为总敞口控制，提货期到期提

示的判断条件为：在该

三方协议下某笔供应链金融系统放款批次的最晚提货期到

期前3天,如果“供

应链金融系统放款批次融资余额一供应链金融系统放款批

次对应的首付保证金金

额一三方协议下回款保证金余额（含存单）”大于，则进

行预警；如果小于，

则不进行预警。其中：“供应链金融系统放款批次融资余

额”是指“敞口管理”

中，该供应链金融系统放款批次对应的融资余额；“供应

链金融系统放款批次对应

的首付保证金金额”是指该供应链金融系统放款批次在融

资申请时对应的首付保证

金金额；"三方协议下回款保证金余额（含存单）”是指该

三方

第33页

协议对应的回款保证金金额（含存堂）；

6.按照规则“5。如果一个三方协议下有多个供应链金融

系统放款批次符合提示条

件，则该三方协议下多个供应链金融系统放款批次同时进

行提示；

7.对于同一供应链金融系统放款批次的提货期到期提示，

第二天的提示信息覆盖

前一日的提示信息；

8.提货期到期提示只在首页进行提示，不需打印通知书。

23126.2未足额提货预警

系统每日日终时针对提货期到期敞口未覆盖的协议或放款

批次进行预警提示。

业务规则

1、总敞口提货模式下预警信息的产生：日终时批量计算

根据判断条件产生预警信

息。

2、即：£“供应链金融系统放款批次”首付保证金金额+£

三方协议下回款保证

金余额（含存单）-Z“供应链金融系统放款批次”融资总余

额是否小于判

断是否预警。

3、注：公式中所涉及的“供应链金融系统放款批次”是指

截止到当前营业日提货

期已到期且融资未结清（含逾期和垫款的）的“供应链金

融系统放款批次”。

4、若公式计算值小于则提示预警；

5、第二日日终重新计算，若公式计算大于等于则取消此

预警。若还公式计算小

于则重新生成预警。

6、逐笔提货模式下，提货期到期放款批次下未覆盖敞口,

日终产生预警提示；

7、预警后若重新分配敞口，日终时根据批次下敞口是否

小于等于，判断是否取

消预警。

第34页

8、若小于等于则取消预警，若大于则生成预警。

2.3.1.2.6.3差额退款/差额保证通知及确认

生成通知书2.3.1.2.6.3.1

针对预警信息生成通知书。

2.3.1.263.2修改通知书

针对已生成的通知书进行修改操作。

231.2.6.3.3打印通知书

打印已生成或已修改的通知书。

2.3.12634退款/保证确认

本交易用于“差额退款/差额保证通知书''生成后，录入差

额退款/差额保证最终处理结果。

业务规则

L业务控制若核心企业针对已打印的《差额退款/差额保

证通知书》付款，需进行退款

/保证确认交易。

2.系统控制仅能对预警所产生的同一通知书进行多次确认,

实际差额退款/差额保证

金额为累计金额；不同的预警信息下一旦有其中一个通知

书执行确认后，系统需要控

制其余的通知书不能再执行确认。

3.退款/保证确认审核通过后对已确认的信息中修改“是否

已确认”为“已确认231.2.6.4逾期后预警信息

同先票后货的“逾期后预警信息”

第35页

2.3.1.265逾期处理确认

同先票后货的“逾期处理确认”（不同点：保兑仓下的“逾

期处置方式”中不含“质物处置”选项）。

2.3.2货押融资类

2.3.2.1动产质押

本需求规格说明书称动产质押模式，是指借款企业以动产

出质（可以是借款企业出质或第三方出质），我行通过与出质

人、监管企业签订《动产质押监管协议》实现我行对质押动产

的转移占有并以此动产为担保方式为借款企业提供融资的业务

模式。

2.321.1动产质押监管协议管理

该管理模块对应功能包括查询、新增、修改、续签、监管

协议替代、查看详情、删除。232.1.1.1查询

提供查询已经创建成功的动产质押监管协议的主要信息，

允许对查询到的结果记录执行修改、续签、监管协议替代、查

看详情和删除的功能。

232.1.1.2新增

本交易用于建立动产质押监管协议信息，业务操作人员将

通过该功能录入协议相关信息，并起到以下作用：

1.定义业务模式，明确各业务主体关系；

2.确定仓库地点为盘库和核库提供依据；

3.相关要素将成为后续业务操作的控制基础

2.321.1.3修改

修改是指操作人员对已经审批通过的动产质押监管协议内

容进行修改的功能。

第36页

已复核完成的动产质押监管协议可以修改，对于后续处理

环节存在依赖关系相关的要素不能修改，其他要素可修改，操

作员修改完成后需复核。

232.LL4续签

续签是指操作人员对已经审批通过的动产质押监管协议内

容进行续签的功能。232.1.1.5监管协议替代

监管协议替代是指使用监管协议A替代已经存在的监管

协议B,且监管协议A和监管协议B是同借款企业下的监管

协议，不同的监管企业；监管协议替代实现把监管协议B下

的担保合同项下的库存一次性全部移入到监管协议A下；一

次仅能选择一个担保合同执行监管协议替代，如果实现把监管

协议B下所有的担保合同项下的库存全部移入到监管协议A

下，需要执行多次监管协议替代操作。

2.3.2.L1.6删除

删除是指操作人员对已经复核通过且监管协议下未申请放

款的监管协议进行删除操作的功能。

复核完成后，若动产质押监管协议下已经存在担保合同，

不能删除。否则可删除，删除已复核的动产质押监管协议，需

复核；删除交易确认界面中的所有信息只能查看，不允许再做

修改操作

2.321.L7监管协议到期预警信息

监管协议到期日前两个月在首页产生提示信息，系统在首

页进行预警。操作人员点击预警信息后，可查看详细预警信息。

第37页

2.321.2担保合同管理

该管理模块对应功能包括查询、新增、修改、查看、删除。

2.3.2.1.2.1查询

提供查询已经创建成功的担保合同的主要信息，允许对查

询到的结果记录执行修改、查看详情和删除的功能。

2.32122新增/修改//删除

本功能用于质押监管协议项下的担保合同的同步和维护操

作；担保合同中的内容通过实时从信贷系统中查询获取，不能

获取的字段允许手工录入。

业务规则

1.供应链金融系统中创建或者是修改担保合同时，实时从

信贷系统中查询获取信息,

不能获取的信息支持在供应链金融系统中录入和修改；

2.从信贷系统中同步担保合同的主要信息后，需要客户经

理选择与其对应的供应链金

融中对应的动产质押监管协议

3.一份动产质押监管协议可以对应多份担保合同；一份担

保合同只能对应一份监管协

议；

4.担保合同复核通过后，担保合同信息需要反显在所引用

的监管协议中的“监管协议

替代”和“查看详情”页面中的担保合同信息列表中；

5.复核完成后：若担保合同下已经申请融资，不能删除。

否则可删除，删除已复核的

担保合同，需复核。

2.3.2.1.3出质管理

借款企业与我行签订《担保合同》，出质人在线下提交经

签章的《查询及出质通知书》

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给我行，经办客户经理或分行操作平台操作员在供应链金

融系统中录入并保存，同时将经银行和出质人双方签章的《查

询及出质通知书》线下提交给监管企业；监管企业对质押货物

验收入库后，会同出质人向银行出具《质押监管确认书（待出

质通知回执）》，经办客户经理或分行操作平台操作员在供应

链金融系统录入并保存。

2.3.2.1.3.1出质通知建立

出质人向银行提交《查询及出质通知书》（可不由供应链

金融系统生成打印），经办客户经理或分行操作平台操作员在

供应链金融系统录入并保存。