市场失灵完整版本

第九章市场失灵和政府干预1灯塔的启示有一个渔村，人们出海打鱼，需要一个灯塔引航，灯塔的费用该如何分摊？（注：当地没有政府组织）灯塔的例子具体而又深刻地反映了社会在处理“公共财物”问题上所面临的困难，从一个方面体现了市场经济的局限性。市场失灵市场失灵：是市场机制在不少场合会导致资源不能有效配置，即导致无效率的一种状况。也是自由的市场均衡背离最优的一种情况。市场失灵的情况（1）垄断（2）外部影响（外部性）（3）公共物品（4）不完全信息4一、私人物品和公共物品1、私人物品（1）私人物品：由市场提供给个人享用的物品。（2）特点排他性：是指只有能对商品支付价格的人才能消费商品，不支付价格的人不能成为消费者。竞争性：如某人消费了某种商品，别人就不能消费这种商品。52、公共物品（1）公共物品：供整个社会共同享用的物品。如：国防、警察、消防、公共道路等。（2）特点非排他性：不管人们付费与否，都不能排除他人对该物品的消费。原因是公共物品的不可分性。非竞争性：某人对该物品的消费并不影响他人对该物品的消费。673、纯公共物品纯公共物品：具有完全的非竞争性和完全的非排他性的物品，如国防、外交、法律、法规。894、准公共物品准公共物品：具有有限的非竞争性和非排他性的物品，如道路、游泳池等。准公共物品具有拥挤性，即当消费者的数目增加到一定程度时，超过拥挤点，会造成成本增加。因此准公共物品通过收取一定的费用来实现。10私人物品竞争性只能一人消费排他性不能免费消费公共物品非竞争性国防、路灯、道路非排他性国防、路灯、公共牧场OR公共物品问题无法准确确定需求曲线搭便车11三、公共物品的市场失灵公共物品市场失灵的原因（1）单个消费者不清楚对公共物品的价格，更不清楚对公共物品价格与需求的关系。（2）为不支付或少支付价格，消费者会低报或瞒报对公共物品的偏好。所谓搭便车，就是指某些个人不付费也可以同享公共产品的好处，完全依赖于他人付费。在这种情况下，愿意支付代价而消费的人必将大幅度减少，从而导致市场失灵。13案例1：摇头丸和冰毒——管制与放松管制有些经济学家认为由于政府的管制,使得毒品的价格上升。吸毒者为获取毒品，不惜犯罪，而贩毒者为高额利润，不惜铤而走险。只要放松管制，毒品价格下降，就能解决至少在很大程度上缓解这个问题。

这种观点在海洛因时代也许是正确的，但随着摇头丸和冰毒的出现，这种观点正确与否就值得商榷了。由于摇头丸和冰毒的主要危害是他们能使人产生幻觉，做出清醒时不敢或不会做出的行为，如杀人和自杀。

也许有减轻摇头丸和冰毒危害的其他方法，但认为自由市场能解决问题的观点是值得商榷的。

大家都知道在作研究是要避免价值观的影响，但做起来就不那么容易了。张老师的“求是之态度，创新之冲动”，我辈当力行之。思考题：您是怎样看待管制与放松管制的？14案例2：野生动物为什么会绝种——产权“公有的悲剧”在人类历史上，许多野生动物是由于自然环境变化而绝种的，但也有许多野生动物是被人消灭的。当欧洲人第一次到北美大陆时，野牛超过6000万头，但到1900年只剩400头左右了。老虎、大象等动物都在人类的追杀之下，面临灭绝的危险。

野生动物被灭绝，当然在于它们有商业价值。但绝非有商业价值就要灭亡。黄牛这类有极高商业价值的动物不仅存在，而且还在发展。不同动物的命运不同，关键不在于其本身的商业价值，而在于经济学家常说的产权问题。

从产品的角度看，黄牛属于私人物品，所有者拥有黄牛的所有权、使用权、转让权和获益权。获得黄牛需向所有者购买，养牛就有利可图，黄牛的子孙也就绵延不绝了。野生动物属于共有资源，不属于任何人，将它打死就可以占为己有。共有资源，人人都是所有者，可以自由捕夺，但人人又不是惟一的所有者，无法排除他人占有。这样，人人都可以作为共有资源的众多所有者之一而捕猎，但没有一个人会从保护这动物中得到好处。15因为你投资保护的是人人可以自由占有的东西，你不会从这种行为中获益。经济学家用公有地被过分滥用而没有人保护来说明公有资源遭到破坏的原因，称为“公有的悲剧”。野生动物的灭绝正是另一种形式的公有的悲剧。野生动物的灭绝说明了经济学中一个重要原理：产权是重要的。只有建立了明确的产权制度，市场经济的运行才是有效率的。明确的产权制度就要有明确惟一的产权立体，产权要受到法律明确保护，神圣不可侵犯。传统公有制的弊病正在于产权不明确，所有者缺位。正是在这种意义上，国企改革的关键之一就是“产权明晰”。

在野生动物的保护上，产权也是重要的。非洲一些国家曾用不同的方法保护大象，得到了不同结果。肯尼亚、坦桑尼亚等东非国家没有解决产权问题，而是仅仅用立法惩罚偷猎者。当偷猎的成本（被抓住的惩罚、或用于行贿的支出）小于收益（出卖象牙的收入），偷猎就屡禁而不止，大象减少。西南非洲一些国家，如津巴布韦、博茨瓦纳等，从明确产权的角度制定政策，把私人领地的大象私有化，使之成为私人物品，可以饲养与捕杀。这样，私人保护自己领地上的大象，结果大象开始增加了。16当然，也不是只要明确产权，野生动物就可以得到完全保护，有些野生动物难以明确产权，有些明确了产权还要有其他措施。同样，市场经济明确产权也不是惟一的，产权一抓就灵的说法并不准确。但无论在保护野生动物还是市场经济中，产权是重要的。思考题：什么是私人物品和公共物品？野生动物为什么会绝种？17二、外部性外部性：指某种经济活动给与这项经济活动无关的主体所带来的影响。负外部性：指某种经济活动给与这项经济活动无关的主体所带来的不利影响。分析：当没有外部性时：私人边际成本（生产者边际成本+消费者边际成本）=社会边际成本私人边际收益（生产者边际收益+消费者边际收益）=社会边际收益在市场机制调解下：当私人边际成本=私人边际收益时就有：社会边际成本=社会边际收益说明：当市场调节实现了生产者与消费者的供求平衡时，社会利益也就最大化了！20当有外部性时：社会边际成本=私人边际成本+污染成本私人边际收益=社会边际收益私人边际收益=私人边际成本则：社会边际成本>社会边际收益出现市场失灵正外部性：指某种经济活动给与这项经济活动无关的主体所带来的有利影响。一项经济活动：私人边际成本=社会边际成本社会边际收益>私人边际收益从私人来看，实现最优配置，但从社会来看，并不是资源配置最优。三、垄断垄断：买方垄断卖方垄断引起市场失灵

用总剩余衡量社会福利，总剩余最大时，社会福利最大。

总剩余：是消费者剩余与生产者剩余之和。0QPSDP0Q0生产者剩余消费者剩余总剩余=消费者剩余+生产者剩余此时：社会福利达到最大！资源配置实现最优！在完全竞争条件下：西方经济学微观第十一章24当有垄断时：0QPSDP0Q0P1Q1消费者剩余生产者剩余社会福利损失第二节市场失灵与政府干预一、市场机制解决公共物品与外部性的局限性纯公共物品:完全的非排他性和非竞争性。准公共物品：只在一定范围内具有非排他性和非竞争性。例：国防、基础教育、市政建设、社会保障等。由政府提供。例公路、桥梁、小的湖泊等。可以通过市场机制来提供。1、公共物品2、外部性在产权清晰的情况下，有些外部性问可以通过市场机制来解决。例如：造纸厂与小河都有私人拥有，产权清晰。小河被造纸厂污染时，小河所有者要求赔偿：结果：一是赔偿，负外部性解决；二是造纸厂关闭，负外部性也解决。27

不是所有的外部性可以用市场来解决，这就需要有政府出面解决负外部性问题。

当市场本身无法克服市场失灵时，政府的干预是必要的。如：空气、海洋、江湖等，无法实现私有，或所有者太多，谈判无法进行。3、垄断是市场竞争中比如产生的，难以有市场本身解决。二、政府的作用

市场经济中尽量利用市场机制，即政府能用生市场方法解决市场失灵问题，就尽量采用市场方法。只有市场无法解决时，政府才用行政或立法方法来解决。

纯公共物品,由政府提供,向公民征收税金,根据是支付能力论与收益论.政府解决外部性可以采用立法手段或行政手段,也可以采用经济或市场手段：经济手段：征收污染税；对有正外部性的物品进行补贴。运用这些方法的缺点：管理成本（设置机构、机构在运行中的管理费支出）高；如果这种机构官僚主义严重，则管理不力，执法不严、效率低下。30

可交易的排污证制度：是有环保部门确定一个城市或地区的总体排污标准，然后向污染企业发放（或拍卖）排污正。排污证可以在市场上进行交易。例如：某城市确定可吸入颗粒物的排放总量为20吨，然后向两个排污的钢铁厂和化工厂各发放10吨的排污证。

排污成本按10吨排污标准计算的排污成本钢铁厂：2万元/吨化工厂：1万元/吨总成本：20万元10万元30万元但他们之间交易排污证时：钢铁厂向化工厂购买10吨排污证，价格为：1.5万元/吨，钢铁厂多排出多少吨污染？10吨钢铁厂购买排污证费用为？15万元钢铁厂节约排污费？5万元化工厂支付治理污染费？10万元，多得收入5万元。排污总量没变，双方各得5万元。

松花江污染带抵达哈尔滨市区

2005年11月24日32

政府对垄断的消除一般用以下几种方法：1、价格管制2、实施反托拉斯法3、国有化第三节风险、信息不对称市场行为

不确定性：指出现一种以上的情况，但我们并不知道是哪一种的状态。风险可以用概率来说明。一、不确定性与风险例：某人购买某种股票共支出100万元。获得20%红利的概率为0.4，获得10%红利的概率为0.4，无红利的概率为0.2.则：预期收益=(100×0.2)×0.4+(100×0.1)×0.4+(100×0)×0.2=12万元人们对风险的态度：喜爱风险、厌恶风险、风险中性保险业为人们回避风险服务。保险业存在是因为风险有概率。以汽车保险为例：如果根据历史资料统计，每个人发生车祸的风险为0.1，没有车祸的风险为0.9.如果一个汽车的价值为10万元，在有车祸风险的情况下，这10万元财产的未来预期值为：

10万元×0.9+0×0.1=9万元这时，车主为保证无风险，即使发生车祸也有10万元的财产，他愿意支付1万元的保险费。保险公司按照10%的车祸概率，每100万元赔付10万元，这样，每100个人保险，每人付1万元，共收保费100万元。为100个人中的10个人每人付10万保费，共100万。保险公司就可以维持下去。人们为不受更多损失，愿意出个更多的保费。二、信息不对称下的道德风险与逆向选择道德风险：就是拥有信息多的一方以自己的信息优势来侵犯拥有信息少的一方利益，实现自己利益的可能性逆向选择：指信息不对称的情况下，拥有信息少的一方作出不利于另一方的选择。信息不对称：就是双方拥有的信息数量与质量不同。信息公开信息私人信息三、信息不对称下的市场行为市场机制完全可以解决信息不对称问题。关键是如何得到私人信息（真实信息）。寻找：购买;专业公司第四节政府失灵论

公共选择理论：用经济学方法分析政治领域中的决策行为。这种理论把决定政策的政治领域看作是和物品市场一样市场。在这个市场上，政策的供给者是政府官员和政治家，需求者是选民，选民手中的选票相当于消费者的货币。某种政策的产生是政治市场上均衡的结果。由于选民的无知和信息不对称及现代的民主并不能直接表达选民的意愿。政府的决策并不一定符合整个社会利益

政府失灵：指用政府取代市场并不能保证消除市场失灵，实现资源配置最优化。39作业1、劳动的供给有什么特殊性，为什么？2、为什么空气污染这种负外部性不能由市场解决？当政府解决这一问题时，能不能运用市场方