财富顾问考试题库.-多选题专项试卷

财富顾问考试题库.--多选题专项试卷单选题（总共13题）1.客户经理小曹深得客户信任。然而，面临年末存款考核与为客户做资产配置之间的冲突，他很焦虑。作为网点主任，最好的处理方式是___。(1分)A、指示小曹不惜一切代价保住客户存款，资产配置的工作先放一放。B、让小曹向客户暂时隐瞒产品信息，待考核结束后，再为客户配置产品。C、在征得客户理解的情况下，为客户配置募集期跨越考核时点的产品。D、指示小曹请客户帮忙，帮助网点完成考核指标。答案：C解析：

暂无解析2.客户AUM构成中包含了以下哪几项资产？（1）第三方存管（2）保险（3）国债（4）公募基金(1分)A、（2）（3）（4）B、（1）（2）（3）（4）C、（1）（4）D、（1）（2）（4）答案：B解析：

暂无解析3.家族信托可以实现以下哪些功能目的?(1)财富传承、(2)信息保密、(3)资产保护、(4)保值增值(1分)A、(1)(2)B、(2)(3)C、(1)(2))(4)D、(1)(2)(3)(4)答案：D解析：

暂无解析4.私人银行部尽职监督检查内容不包括___。(1分)A、产品销售是否合规B、客户信息保密工作C、客户投诉情况D、网点人员配备情况答案：D解析：

暂无解析5.以下可以立即签约成为私人银行体验客户的有哪些？（1）资产达到100万的客户（2）资产达到200万的客户（3）资产达到800万的客户（4）未进入PBS系统的客户(1分)A、（1）（2）（3）（4）B、（1）（2）（3）C、（1）（2）D、（2）（3）答案：B解析：

暂无解析6.客户AUM构成中包含了以下哪几项资产？（1）福利储蓄（2）存金通2号（3）债市宝（4）私募基金(1分)A、（2）（3）（4）B、（1）（2）（3）（4）C、（1）（4）D、（1）（2）（4）答案：B解析：

暂无解析7.以下关于PBS中客户保险资产的说法错误的是___。（1）保险资产的数据来源为银保通系统（2）期缴和趸缴保费均可全部计入客户AUM（3）部分期缴型保险仅有首年保费计入客户AUM（4）保险资产时效性为T+3(1分)A、（2）（3）（4）B、（3）（4）C、（1）（2）（4）D、（2）（4）答案：D解析：

暂无解析8.以下需要主管审批的流程是___。（1）客户协办（2）客户签约（3）客户解约（4）客户创建(1分)A、（1）（2）（3）（4）B、（1）（2）（3）C、（2）（3）（4）D、（2）（4）答案：C解析：

暂无解析9.以下哪些客户可以签约为正式客户？（1）时点资产为600万以上客户（2）月日均AUM大于等于600万以上客户（3）年日均AUM600万以上客户（4）月日均AUM大于等于500万以上客户(1分)A、（1）（2）（3）B、（1）（3）（4）C、（1）（3）D、（2）（3）答案：C解析：

暂无解析10.以下不计入客户AUM是___。（1）贷款（2）三方存管（3）股票金额（4）实物黄金(1分)A、（1）（3）B、（1）（3）（4）C、（1）（2）（3）（4）D、（1）（4）答案：B解析：

暂无解析11.私人银行签约流程中要经过的角色包括有哪些？（1）主管（2）财富顾问（3）风险经理（4）业务管理员(1分)A、（1）（2）B、（1）（2）（3）C、（1）（2）（3）（4）D、（1）（2）（4）答案：A解析：

暂无解析12.PBS报表数据覆盖哪些机构？（1）一级分行（2）二级分行（3）支行（4）网点(1分)A、（1）（2）（3）B、（1）（2）C、（1）（2）（3）（4）D、（1）（2）（4）答案：C解析：

暂无解析13.以下关于PBS中客户保险资产的说法正确的是___。（1）保险资产的数据来源为银保通系统（2）期缴和趸缴保费均可全部计入客户AUM（3）部分期缴型保险仅有首年保费计入客户AUM（4）保险资产时效性为T+2(1分)A、（1）（2）B、（1）（3）（4）C、（1）（2）（4）D、（1）（3）答案：D解析：

暂无解析多选题（总共40题）1.以下哪些产品可以通过BoEing私人银行投资服务系统销售？(1分)A、兴业信托佑瑞持双季分红证券投资集合资金信托计划B、金钥匙如意组合”2014年第11期私人银行看涨、看跌沪深300指数人民币理财产品C、南方资本-大朴博盈1号资产管理计划D、金钥匙天工”2012年第2期私人银行专享海鸥陀飞轮表理财产品答案：AC解析：

暂无解析2.在客户活动中需重点关注的风险包括___。(1分)A、客户人身风险B、客户信息泄露风险C、客户误解风险D、客户体验风险答案：ABCD解析：

暂无解析3.银行与信托公司合作艺术品家族信托，可能涉及的参与主体有___。(1分)A、保管机构B、保险公司C、鉴定机构D、艺术品修复机构答案：ABCD解析：

暂无解析4.遗产继承第一顺序是___。(1分)A、兄弟姐妹B、配偶C、子女D、父母答案：BCD解析：

暂无解析5.以下哪些是加强投资者教育工作应该做的？(1分)A、引导客户树立“卖者尽责，买者自负”理念。B、引导客户正确认识并理性面对产品净值波动。C、引导客户关注产品的资金投向及投资策略。D、引导客户关注产品的过往业绩，对潜在风险略作介绍。答案：ABC解析：

暂无解析6.以下哪几项是创业板公司的特点？(1分)A、市盈率普遍较低B、市净率普遍较低C、成长性普遍较好D、上市要求相对较宽松答案：CD解析：

暂无解析7.以下私人银行绿钻信用卡可享受的增值服务中，使用次数无限止的是___。(1分)A、机场贵宾服务B、TPC高尔夫职业选手赛程体验C、网点贵宾通道D、私人法律咨询服务答案：ACD解析：

暂无解析8.W先生是某自营企业企业主，听闻我行推出私人银行绿钻信用卡，就向你（W先生的财富顾问）咨询绿钻卡相关事宜，下面是他提出的问题。W先生想定制卡号，哪些卡片提供定制服务？(1分)A、银联主卡B、银联附属卡C、万事达主卡D、VISA主卡答案：ACD解析：

暂无解析9.电子合同经客户签署后，需经___、___核对通过。(1分)A、管理人B、托管人C、代销机构D、网点答案：AB解析：

暂无解析10.额度管理方式包括___。(1分)A、分级管理B、本级管理C、下级管理D、综合管理答案：BCD解析：

暂无解析11.对冲策略投资是什么？(1分)A、通过管理降低组合系统风险以应对金融市场变化B、可以获取相对稳定的收益C、是一种组合风险缓释策略D、是一种定量选股策略答案：ABC解析：

暂无解析12.高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任，执行董事会决议，履行以下职责:___。(1分)A、建立覆盖全面的从业人员行为管理体系，明确相关行为管理部门的职责范围B、制定行为守则及其细则，并确保实施C、每年将从业人员行为评估结果向董事会报告D、建立全机构从业人员管理信息系统答案：ABCD解析：

暂无解析13.跨境转介业务的合规要求包括___。(1分)A、境内分行不能推荐境外产品B、境外分行不能境内销售C、不可向客户推荐衍生品D、注意客户信息保密答案：ABCD解析：

暂无解析14.债券基金专户产品主要风险有___。(1分)A、投资顾问投资管理能力风险B、市场波动风险C、债券违约风险D、无风险答案：ABC解析：

暂无解析15.在联合营销中，双方的合作要做到___。(1分)A、明确职责B、分工协作C、充分准备D、相互支撑答案：ABCD解析：

暂无解析16.我行人员赴增值服务合作机构进行现场尽职调查必须收集的材料包括___。(1分)A、企业法人营业执照B、企业相关资质的证明材料C、企业营销宣传材料D、该企业关联企业信息答案：AB解析：

暂无解析17.关于PBS系统保护，以下说法正确的是___。(1分)A、不得在安装ＰＢＳ的计算机上安装任何游戏软件，B、不得在安装ＰＢＳ的计算机上调试、使用其他软件或安装盗版软件，C、不得使用来路不明的软盘做拷贝，D、严禁在安装ＰＢＳ的计算机上安装调制解调器拨号上互联网答案：ABCD解析：

暂无解析18.员工应当依法使用工作中获取的客户信息，不得___。(1分)A、出售客户信息B、复制、存储客户信息C、在业务宣传、接受采访等活动中公开客户信息，哪怕征得客户允许D、向行内无关人员或行外人员泄露客户信息。答案：AD解析：

暂无解析19.李先生是我行的一位私人银行客户，三十多岁，在一家知名互联网公司担任中层，平日爱好研究资本市场和投资。李先生目前有五千万的资金想购买我行产品，作为他的财富顾问，你了解到他愿意承担一定的净值波动，你向他推荐了我行的专户理财产品，关于产品有以下几个问题：专户产品的性质及定义包括___。(1分)A、面向合格投资者销售B、通过公开方式发行C、单只产品发行对象不得超过200人D、我行收取固定管理费、托管费及超额浮动业绩报酬等费用答案：ACD解析：

暂无解析20.关于FOF产品描述正确的是___。(1分)A、精选最优秀基金管理人B、进行组合优化配置与动态调整C、分散投资风险效果好D、收益非常高答案：ABC解析：

暂无解析21.标准化家族信托服务分配方式包括哪些？(1分)A、固定分配B、条件分配C、临时分配D、初始分配答案：ABC解析：

暂无解析22.BoEing私人银行投资服务系统可通过以下哪些条件对产品进行检索？(1分)A、产品代码B、产品名称C、产品类型D、产品发布日期答案：ABC解析：

暂无解析23.掌银私行专区的家业传承板块包括___。(1分)A、1、传承之道B、2、案例分析C、3、传承测评D、4、家族信托服务答案：ABC解析：

暂无解析24.哪些是财富传承中的潜在风险？(1分)A、争产纠纷B、家产失控C、婚姻危机D、债务追偿答案：ABCD解析：

暂无解析25.金融机构及其相关工作人员应当对业务过程中知悉的个人金融信息予以保密，不得___或者以其他非法形式泄露个人金融信息。(1分)A、非法复制B、非法储存C、非法使用D、向他人出售答案：ABCD解析：

暂无解析26.目前我行标准化家族信托可投资产有___。(1分)A、股票B、非标资产C、我行自营理财D、我行代销产品答案：CD解析：

暂无解析27.我行在境内家族信托服务中担任的角色是哪两项？(1分)A、财务顾问机构B、受托人C、受益人D、托管行答案：AD解析：

暂无解析28.代销产品的通道都有哪些？(1分)A、基金专户B、信托计划C、券商资管D、优先合伙企业答案：ABC解析：

暂无解析29.张先生是一名企业高管，财富主要来源于薪酬、股权及分行，近期他考虑到财富保值和传承问题，他希望个人财富可以稳健增长，同时希望给进行子女教育资金安排，并且，鉴于退休后收入下降，他仍然希望保证高品质的退休生活。真的张先生情况，请回答以下问题：如果张先生选择保险，保险在财富传承中优势有哪些？(1分)A、合理避税B、家庭和企业财富隔离C、指定受益人，法律关系明确D、保密性高答案：ABCD解析：

暂无解析30.私人银行的外部监管机构包括___。(1分)A、银监会及其派出机构B、证监会及其派出机构C、人民银行D、发改委答案：ABCD解析：

暂无解析31.人生面临的风险主要是指什么？(1分)A、疾病B、意外C、养老D、资产保全答案：ABCD解析：

暂无解析32.以下哪些项是目前BoEing系统的额度管理方式？(1分)A、综合管理B、本级管理C、下级管理D、总行管理答案：ABC解析：

暂无解析33.法税支持包括___。(1分)A、家族信托创新法律论证B、资管业务创新法律论证C、内部管理法律论证D、法律审查支持答案：ABCD解析：

暂无解析34.以下哪项是标准化资产的特征？(1分)A、等分化、可交易B、信息披露充分C、公允定价D、流动性较弱答案：ABC解析：

暂无解析35.以下有关私人银行权益类增值服务的说法正确的有___。(1分)A、权益类增值服务均由各分行支付相应费用B、权益类增值服务一定是实行客户一对一定向邀约C、权益类增值服务针对不同资产层级的客户提供有差异的服务内容D、权益类增值服务不能提供给非签约客户使用，即便该客户是分行重点营销维护对象答案：ABC解析：

暂无解析36.我行私人银行绿钻信用卡品牌包括_______。(1分)A、银联B、美国运通C、VISAD、万事达答案：ACD解析：

暂无解析37.我行私人银行委托资产管理的理财产品按照投资