财富顾问考试题库.-判断题复习测试卷附答案

财富顾问考试题库.--判断题复习测试卷附答案判断题（总共100题）1.基金专户不需要进行第三方交互。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析2.根据中国版CRS，如账户识别为“非居民个人”的，金融机构应收集：个人账户持有的姓名、现居地址、税收民国（地区）、居民国（地区）纳税人识别号、出生地、出生日期。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析3.久期可以精确的计算出债券价格的变化，无论利率变化大小。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析4.随着资管新规的发布，要求风险和收益匹配，打破了理财产品的刚性兑付，理财产品不再保本保息，也不再设置产品的预期收益率。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析5.债券的久期越长，则受利率影响波动越大(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析6.根据中国版CRS，如账户识别为“非居民个人”的，金融机构应收集：金融账号。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析7.BoEing私人银行投资服务系统提供公募基金销售功能。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析8.认购期属于BoEing私人银行投资服务系统的销售周期。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析9.固定收益策略是指投资方向以债券、票据市场为主，借助回购、择时、久期匹配等多种手段，获得相对稳健的预期收益(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析10.PBS支持为同一个一级分行设置2个系统管理员。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析11.商业银行应根据实质重于形式的原则，界定代销行为。我行向私人银行客户提供的居间服务、顾问咨询服务，均在代销业务的监管范围内。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析12.在我行的资产配置服务中，客户的资产配置“缺口”指的是客户当前大类资产配置比例与建议的大类资产配置比例之间的差别。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析13.财富顾问仅服务在我行金融资产500万以上客户。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析14.应对CCS等级为1的签约客户进行强制解约。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析15.委托资产管理理财产品的销售人员必须取得总行相关销售资格后方可进行产品销售。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析16.客户资产层级统计表（按机构）中AUM的统计口径与AUM中某项产品的统计口径是一致的。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析17.金融机构应当以通俗易懂的语言，及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露可能影响其决策的信息，充分提示风险，不得发布夸大产品收益、掩饰产品风险等欺诈信息，不得作虚假或引人误解的宣传。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析18.一般可以依据较短时间内的业绩表现判断管理人的投资能力。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析19.代理蒙特利尔银行开户见证业务是指经我行代理见证，蒙特利尔银行为满足一定条件的赴加拿大留学或移民的个人客户于出国前开立银行账户。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析20.私人银行客户的配置体检中大类资产比例检视是按照客户的风险等级来划分的。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析21.加强型尽职调查分为：高风险加强型尽调和外国籍加强型尽调。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析22.资产配置的意义在于：在满足日常生活、生产需求的基础上，通过合理分散并适时调整个人和家庭的资产组合，实现财富的长期保值增值。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析23.关于客户类型自动变更功能：体验客户自动变更正式客户为每月执行。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析24.委托资产管理理财产品都是净值型产品，不可质押。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析25.赎回期属于BoEing私人银行投资服务系统的销售周期。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析26.商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的，由商业银行总行或经总行授权的一级分行审核批准。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析27.申购期属于BoEing私人银行投资服务系统的销售周期。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析28.MOM资产管理模式在欧美受投资者关注的原因是这种模式能够带来长期稳定、高于平均水平的投资回报。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析29.服务经理具有维护客户家族信托档案的权限。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析30.未按时开展尽职调查情况表支持每日生成数据。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析31.个人高风险客户风险等级调整的，须经上级机构逐级审核，由一级分行反洗钱主管部门最终确定。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析32.限售股解禁与减持的含义是一样的。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析33.在B-L模型中，分析师引用资产价格的历史表现修正自己的主观判断，从而实现资产配置方案的优化。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析34.在均值-方差模型中，有效边界上方的投资组合具有更优的风险收益属性，但无法实现。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析35.理财产品的基准收益率是指理财产品可以实现的最低收益率。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析36.香港分行高端客户的流动资产港元需达到至少港元500万。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析37.总行财富顾问能够调配二级分行客户。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析38.MOM模式管理的产品风格较为单一。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析39.现代投资组合理论（MPT）认为，在有效边界上建立的投资组合，能够实现特定风险水平下的收益最大化，或者特定收益水平上的风险最小化。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析40.在股票投资中，“反转效应”是指在过去一段时间持续上涨或下跌的股票，短期内会迎来趋势的反转。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析41.六步工作法中，“检视”环节的唯一目的是为客户复盘过去投资组合的运作情况。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析42.支行可以设置服务经理角色。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析43.按照客户与我行建立业务关系阶段，个人客户身份识别主要分为初次识别及持续识别。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析44.可通过电视、电台、微信等渠道对具体的私人银行理财产品进行宣传。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析45.资产配置强调分散和避险，是一种赚快钱的方法。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析46.货币市场是短期资金市场，指剩余期限在一年以下的金融资产组成的市场。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析47.上证50、沪深300、中证500等重要股票指数的成分股及其权重是固定不变的。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析48.资产支持证券只可以在交易所债券市场交易。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析49.关于额度预留，分行仅能为辖内的客户预留。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析50.CRS下本地化资产配置有着许多机遇，其中包括风险共担的代扣代缴制度。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析51.净值型理财产品附加的“质押贷款”条款会减少当前理财产品的流动性。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析52.确认属于BoEing私人银行投资服务系统的销售周期。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析53.当前，消费已经取代投资和出口，成为拉动我国经济增长的首要因素。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析54.企业债一般由中央政府部门所属机构、国有独资企业或国有控股企业发行，由国家发改委审批。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析55.艺术品信托中只能装入艺术品。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析56.夏普比率（SharpeRatio）是指资产历史收益的标准差。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析57.严禁与会议无关的人员进入会场，对需要列席会议的人员，应将名单报审批，更换列席人员应事前报告。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析58.PBS报表管理模块支持添加报表注释。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析59.各行在私人银行产品销售过程中应坚持风险匹配销售原则。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析60.银行业金融机构应制定覆盖各业务条线的行为细则，各业务条线的行为细则应符合不同业务条线的特点，突出各业务条线中关键岗位的行为要求，并重点关注该业务条线中的不当行为可能带来的潜在风险。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析61.财富顾问应在客户产品到期之前联系客户以便开展“检视”与新一轮的资产配置服务。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析62.客户资产层级统计表支持每5天生成一次。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析63.兴业信托•佑瑞持双季分红证券投资集合资金信托计划可以通过BoEing私人银行投资服务系统销售。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析64.波动率（Volatility）是指资产历史收益率的标准差。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析65.根据中国版CRS，如账户识别为“非居民个人”的，金融机构应收集：利息、股息或者出售金融资产收入等。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析66.银行业机构、证券业机构、保险业机构以及其他从事金融或与金融相关业务的机构（以下统称金融机构）应当遵循平等自愿、诚实守信等原则，充分尊重并自觉保障金融消费者的财产安全权、知情权、自主选择权、公平交易权、依法求偿权、受教育权、受尊重权、信息安全权等基本权利，依法、合规开展经营活动。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析67.委托资产管理业务的基本理念是受人之托、代人理财。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析68.资产支持证券（ABS）属于标准化债权类资产。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析69.根据“六步工作法”，资产配置专业服务可以完全替代关系维护等传统的客户经营方式。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析70.上证50、沪深300、中证500等重要股票指数的成分股及其权重是根据指数编制方案定期动态调整的。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析71.MOM资产管理模式通过精选管理人来管理资产，只要委托成功后，无须进行后续的跟踪和监督。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析72.PBS支持预约所有即将开放的理财产品额度。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析73.投资需求多元化是私人银行客户有别于财富级客户的需求特征之一。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析74.银行理财产品的宣传销售文本只能登载商业银行开发设计该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品过往平均业绩及最好、最差业绩，不得使用模拟数据。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析75.在开展限售股解禁公司拜访时，只能拜访尚未解禁的公司。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析76.我国国债的主要持有者为商业银行和保险公司。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析77.根据美林时钟，“滞胀”阶段经济增长放缓而通胀高企。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析78.家族信托正式单资产未纳入客户AUM。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析79.目前主管税务机关一般按限售股转让收入的15%核定限售股原值及合理税费。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析80.对残疾人等特殊消费者需求，应尽量提供便利化服务，不得有歧视性行为。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析81.净值型资产管理产品是指发行方在发行相关的资产管理产品时，未明确预期收益率，产品收益以净值的形式定期公布，投资人根据产品运作情况享受收益或承担亏损的产品。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析82.商业银行须在和其他商业银行或其他金融机构签署相关协议的前提下，才能将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析83.万份收益中理财产品当日净资产，是指理财产品当日总资产扣除资产交易相关税费、托管费、销售管理费等其他相关费用的资产净值。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析84.“核心通胀”是指不包括食品、能源价格的通胀水平，因后两者短期价格波动较大，可能干扰对通胀趋势的判断。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析85.总行财富顾问能够调配支行客户。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析86.二级分行不可以设立系统管理员。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析87.中期借贷便利（MLF）是中国人民银行创设的中期流动性管理工具，发放方式为质押回购。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析88.“股债2-8”是一种非常经典的资产配置策略，因为投资组合的风险主要来源于债权类资产，而债权类资产收益相对确定。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析89.跨境资产配置的税法三角形能最大限度避税。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析90.BoEing私人银行投资服务系统隶属于投资