证券从业-证券投资顾问业务练习题二

证券从业-证券投资顾问业务练习题二证券从业-证券投资顾问业务-第五节目标分析4.【单项选择题】下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（  ）。A.休假B.按揭买房C.养老金储备D.应急备用（江南博哥）金正确答案：C我的答案：未作答参考解析：短期目标：紧急的资金需求、短期项目的资金支持、应急备用金、支付特定费用或旅行计划等。中期目标：购买房产、子女的教育金、中期旅行计划、创业或扩大业务的启动资金等。长期目标：养老金储备、财富增长和资产传承等。综上，该题选C。5.【单项选择题】下列属于客户证券投资目标中的长期目标的是（

）。A.养老金储备B.购买房产C.应急备用金D.启动个人生意正确答案：A参考解析：A正确：长期目标通常是指在未来5年以上的时间跨度内需要实现的目标。这些目标可能包括养老金储备、财富增长和资产传承等。BCD错误：中期目标是指在未来三到五年内需要实现的目标。这些目标可能包括购买房产、子女的教育金、中期旅行计划、创业或扩大业务的启动资金等。6.【单项选择题】子女的教育金属于客户证券投资目标中（）目标。A.长期目标B.临时目标C.短期目标D.中期目标正确答案：D参考解析：短期目标：紧急的资金需求、短期项目的资金支持、应急备用金、支付特定费用或旅行计划等。中期目标：购买房产、子女的教育金、中期旅行计划、创业或扩大业务的启动资金等。长期目标：养老金储备、财富增长和资产传承等。综上，该题选D。证券从业-证券投资顾问业务-第一节产品分类及分析方法6.【单项选择题】发行主体为中国人民银行，是为调节货币供应量面向商业银行(一级交易商)发行的债务凭证是（

）A.国债B.地方政府债券C.政府支持机构债券D.中央银行票据正确答案：D参考解析：A错误：国债的发行主体是中央政府，具有最高信用等级，由财政部具体进行发行操作。B错误：地方政府债券的发行主体是地方政府。C错误：一般地，政府支持机构债券通过中央结算公司发行，在中央结算公司托管。D正确：中央银行票据发行主体为中国人民银行，是为调节货币供应量面向商业银行(一级交易商)发行的债务凭证。7.【单项选择题】依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是（  ）。A.金融债券B.商业银行次级债券C.混合资本债券D.公司债券正确答案：A参考解析：依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是金融债券8.【单项选择题】债券远期从成交日至结算日的期限最长不超过（

）A.15B.30C.120D.365正确答案：D参考解析：债券远期从成交日至结算日的期限最长不超过365天。9.【单项选择题】股票风险的内涵是指（  ）。A.投资收益的确定性B.投资收益的不确定性C.股票容易变现D.投资损失正确答案：B参考解析：股票风险的内涵是指股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。10.【单项选择题】股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（  ）。A.期限性B.风险性C.流动性D.永久性正确答案：C参考解析：流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本极小的条件下，股票很容易变现的特性。股票持有人不能从公司退股，但股票转让为其提供了流动性。11.【单项选择题】私募基金单只基金的份额持有人累计不得超过（

）人。A.50B.100C.150D.200正确答案：D参考解析：私募基金的运行和投资相对灵活，但仅能向符合《私募投资基金监督管理条例》规定的合格投资者募集，单只基金的份额持有人累计不得超过200人，私募基金不得通过报刊、电台、电视台、互联网等大众传播媒介，可通过电话、短信、即时通讯工具、电子邮件、传单，或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。12.【单项选择题】小李观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的（  ）增大。A.流动性B.期限性C.风险性D.收益性正确答案：C参考解析：股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。风险本身是一个中性概念，风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大损失，也可能带来较大的预期收益。15.【多选题】信用债分析的基本框架可以分为（

）A.主体信用分析B.客体信用分析C.债项信用分析D.外部信用分析正确答案：A,C参考解析：信用债分析的基本框架可以分为主体信用分析和债项信用分析。其中，主体信用分析又包含个体能力分析、外部支持分析。综上，该题选AC。16.【多选题】目前，中国债券市场主要包括（

）A.回购市场B.银行间市场C.交易所市场D.商业银行柜台市场正确答案：B,C,D参考解析：目前，中国债券市场主要包括银行间市场、交易所市场、商业银行柜台市场三个子市场。17.【多选题】长期储蓄型保险产品包括（  ）。A.年金保险B.终身寿险C.两全保险D.意外伤害保险正确答案：A,B,C参考解析：长期储蓄类产品包括终身寿险、两全保险及年金保险。意外伤害保险属于风险保障型保险。综上，该题选ABC。18.【多选题】按照票面形态分类，股票可分为（

）A.记名股B.无记名股C.优先股D.普通股正确答案：A,B参考解析：AB正确：按照票面形态分类：记名股、无记名股、面值股、无面值股。CD错误：按照股东权利分类：优先股、普通股、后配股。19.【多选题】按照基金的投资目标，基金可分为（

）A.成长型基金B.收入型基金C.契约型基金D.平衡型基金正确答案：A,B,D参考解析：ABD正确：按照基金的投资目标，基金可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。C错误：按照基金的组织形式，基金可分为契约型基金和公司型基金，20.【多选题】指数基金的主要特征有（

）A.投资策略清晰明确B.管理费用通常较高C.投资于特定市场指数的成分股D.可以为投资组合提供市场表现的基准正确答案：A,C,D参考解析：指数基金的主要特征：A正确：①投资策略清晰明确，投资者可以清楚知道基金所跟踪的指数和持有的资产，使投资过程更加透明和可预测；B错误：②管理费用通常较低，因为指数基金的投资策略是跟踪特定市场指数，无需进行频繁交易和研究；C正确：③投资于特定市场指数的成分股，可以实现资金的分散和多样化投资；D正确：④指数基金可以为投资组合提供市场表现的基准。综上，该题选ACD。29.【判断题】熊猫债券指中国境内机构在境外发行的人民币债券。（

）A.对B.错正确答案：错参考解析：熊猫债券指境外机构在中国境内发行的人民币债券，包括主权类机构、国际开发机构

、金融机构和非金融企业等。30.【判断题】根据中国证监会对基金类别的分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。A.对B.错正确答案：错参考解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。31.【判断题】债务人有权追溯受托人的其他财产。A.对B.错正确答案：错参考解析：受托人因信托事务处理而对外发生的债务只以信托财产为限负有限清偿责任，即债务人无权追溯受托人的其他财产。这就是信托管理的有限责任。32.【判断题】净值增长率对基金的分红、已实现收益、未实现收益都加以考虑，是最能有效反映基金经营成果的指标。A.对B.错正确答案：对参考解析：净值增长率对基金的分红、已实现收益、未实现收益都加以考虑，是最能有效反映基金经营成果的指标。证券从业-证券投资顾问业务-第一节基本方法6.【多选题】投资策略说明是投资决策的指导性文件，下列属于投资策略说明的内容的有（

）A.投资策略B.投资风格C.资产配置D.投资目标正确答案：A,B,C,D参考解析：投资策略说明是投资决策的指导性文件，除了投资目标和约束条件外，投资策略说明还会涵盖投资策略、投资风格、资产配置、再平衡的指导方针、投资情况汇报的频率和格式等。证券从业-证券投资顾问业务-第一节基本概念1.【选择题】证券投资顾问与证券分析师的区别不包括（  ）A.立场不同B.服务内容不同C.市场影响不同D.服务费用不同正确答案：D我的答案：未作答参考解析：证券投资顾问与证券分析师存在如下不同：1.立场不同（选项A）证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议；证券分析师基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值进行研究分析，撰写发布研究报告。2.服务方式和内容不同（选项B）证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议，关注品种选择、组合管理建议以及买卖时机等；证券分析师制作的证券研究报告通常向不特定的客户发布，提供证券价值评估等研究成果，关注证券定价的合理性，而不关注买卖时机选择等具体的操作性投资建议。3.服务对象有所不同证券投资顾问一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务；证券分析师制作的证券研究报告一般服务于基金、QFII等能够理解研究报告和有效处理有关信息的专业投资者，强调公平对待证券研究报告接收人。4.提供服务的市场影响有所不同（选项C）证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价；证券分析师制作的证券研究报告会向多个机构客户同时发布，对证券价格可能产生较大影响。证券投资顾问与证券分析师的区别不包括服务费用的不同。综上所述，本题应选择D选项。2.【选择题】证券投资咨询业务包括（

）和发布证券研究报告业务两大类。从事证券投资咨询业务，必须依照有关规定取得中国证监会的业务许可。未经中国证监会许可，任何机构和个人均不得从事上述各种形式的证券投资咨询业务。A.资产管理B.证券投资顾问C.证券经纪D.证券合规正确答案：B参考解析：选项B正确，证券投资咨询业务包括证券投资顾问业务和发布证券研究报告业务两大类。从事证券投资咨询业务，必须依照有关规定取得中国证监会的业务许可。未经中国证监会许可，任何机构和个人均不得从事上述各种形式的证券投资咨询业务。5.【多选题】根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列客户服务内容属于证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是（  ）。A.向客户建议适当的投资组合B.向客户进行理财规划建议C.向客户建议如何选择适当的投资品种D.提供证券价值评估等研究成果，关注证券定价的合理性正确答案：A,B,C参考解析：证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议，关注品种选择、组合管理建议以及买卖时机等。证券投资顾问向客户提供投资建议服务的内容包括投资的品种选择（选项C正确）、投资组合（选项A正确）以及理财规划建议（选项B正确）等。选项D错误：证券分析师制作的证券研究报告通常向不特定的客户发布，提供证券价值评估等研究成果，关注证券定价的合理性。综上所述，本题应选择ABC选项。6.【多选题】证券投资顾问与证券分析师的区别主要体现在（  ）。A.立场不同B.服务方式不同C.收费不同D.市场影响不同正确答案：A,B,D参考解析：证券投资顾问与证券分析师存在如下不同：1.立场不同（选项A）证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议；证券分析师基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值进行研究分析，撰写发布研究报告。2.服务方式和内容不同（选项B）证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议，关注品种选择、组合管理建议以及买卖时机等；证券分析师制作的证券研究报告通常向不特定的客户发布，提供证券价值评估等研究成果，关注证券定价的合理性，而不关注买卖时机选择等具体的操作性投资建议。3.服务对象有所不同证券投资顾问已般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务；证券分析师制作的证券研究报告一般服务于基金、QFII等能够理解研究报告和有效处理有关信息的专业投资者，强调公平对待证券研究报告接收人。4.提供服务的市场影响有所不同（选项D）证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价；证券分析师制作的证券研究报告会向多个机构客户同时发布，对证券价格可能产生较大影响。证券投资顾问与证券分析师的区别不包括收费的不同。综上所述，本题应选择ABD选项。6.【多选题】证券投资顾问与证券分析师的区别主要体现在（  ）。A.立场不同B.服务方式不同C.收费不同D.市场影响不同正确答案：A,B,D参考解析：证券投资顾问与证券分析师存在如下不同：1.立场不同（选项A）证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议；证券分析师基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值进行研究分析，撰写发布研究报告。2.服务方式和内容不同（选项B）证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议，关注品种选择、组合管理建议以及买卖时机等；证券分析师制作的证券研究报告通常向不特定的客户发布，提供证券价值评估等研究成果，关注证券定价的合理性，而不关注买卖时机选择等具体的操作性投资建议。3.服务对象有所不同证券投资顾问已般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务；证券分析师制作的证券研究报告一般服务于基金、QFII等能够理解研究报告和有效处理有关信息的专业投资者，强调公平对待证券研究报告接收人。4.提供服务的市场影响有所不同（选项D）证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价；证券分析师制作的证券研究报告会向多个机构客户同时发布，对证券价格可能产生较大影响。证券投资顾问与证券分析师的区别不包括收费的不同。综上所述，本题应选择ABD选项。7.【多选题】结合美国、日本两国业务实践，投资顾问业务模式分为（

）A.咨询型模式B.全权委托型模式C.管理型模式D.分析型模式正确答案：A,B参考解析：结合美国、日本两国业务实践，投资顾问业务模式分为两种：咨询型模式（选项A正确）和全权委托型模式（选项B正确）。全权委托型模式是美国和日本投资顾问业务的主流。综上所述，本题应选择AB选项。8.【多选题】证券研究报告主要包括（

）A.行业研究报告B.投资策略报告C.财务分析报告D.证券价值分析报告正确答案：A,B,D参考解析：证券研究报告主要包括：涉及证券及证券相关产品的价值分析报告（选项D）、行业研究报告（选项A）、投资策略报告（选项B）等。综上所述，本题应选择ABD选项。11.【判断题】证券投资顾问业务是证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。A.对B.错正确答案：对参考解析：证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，是证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。本题说法正确。12.【判断题】向客户提供证券投资顾问服务的人员应当符合相关从业条件，并在中国证监会注册登记为证券投资顾问。A.对B.错正确答案：错参考解析：向客户提供证券投资顾问服务的人员应当符合相关从业条件，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问，本题说法错误。13.【判断题】证券分析师基于特定客户的立场，对证券及证券相关产品的价值进行研究分析，撰写发布研究报告。（

）A.对B.错正确答案：错参考解析：证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议。证券分析师基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值进行研究分析，撰写发布研究报告。因此本题说法错误。证券从业-证券投资顾问业务-第一节生命周期理论1.【选择题】根据家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（  ）。A.保持资产的流动性B.适当投资债券型基金C.拒绝合理使用银行信贷工具D.适当投资浮动收益类理财产品正确答案：C参考解析：根据的家庭生命周期理论，在家庭成长期，家庭支出固定，教育负担增加，保险需求大，需要偿还购房贷款，压力相对较大。但成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。因此，该阶段建议依旧保持资产流动性（选项A正确），并适当增加固定收益类资产，如债券基金（选项B正确）、浮动收益类理财产品（选项D正确）。2.【选择题】家庭工作收入大幅降低的特点会出现在家庭生命周期的__________阶段，一般建议投资组合中增加__________比重。（  ）A.衰老期；债券等安全性较高的资产B.形成期；债券等安全性较高的资产C.成熟期；股票等风险资产D.成长期；股票等风险资产正确答案：A参考解析：选项A正确：在家庭衰老期这一阶段，家庭工作收入大幅降低，以投资理财收入为主，领用养老金，医疗、休闲支出增加。养老和资产传承是该阶段的核心目标。因此，该阶段建议进一步提升资产的安全性，将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品。3.【选择题】阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭支出固定，需要偿还购房贷款，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭生命周期属于（  ）。A.成熟期B.成长期C.形成期D.稳定期正确答案：B参考解析：家庭的生命周期一般可分为：①形成期；②成长期；③成熟期；④衰老期。其中，成长期的特征是从子女幼儿期到子女经济独立。这一阶段家庭支出固定，教育负担增加，保险需求大，需要偿还购房贷款，压力相对较大。但成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。题中，阮先生家庭人员数目固定，3岁的女儿没有开始学业，家庭支出固定，需要偿还购房贷款。因此属于家庭生命周期中的成长期。4.【选择题】（  ）从个人(家庭)的生命周期整体出发来规划投资理财行为，根据人生各阶段的特征，结合实际情况设计投资方案，选择适当的产品，以达到在整个人生过程中合理分配财富。A.马科维茨投资组合理论B.资本资产定价模型C.生命周期理论D.套利定价理论正确答案：C参考解析：选项A错误：马科维茨投资组合理论用数学方式阐明了投资分散化的原理，提出了资产组合理论，成为证券投资组合理论体系的起点。选项B错误：资本资产定价模型是在证券投资组合理论基础上发展起来的，主要研究证券市场中资产的预期收益率与预期风险之间的关系，以及均衡价格是如何形成的，是现代金融市场价格理论的支柱，广泛应用于投资决策和公司理财领域。选项C正确：生命周期理论从个人(家庭)的生命周期整体出发来规划投资理财行为，根据人生各阶段的特征，结合实际情况设计投资方案，选择适当的产品，以达到在整个人生过程中合理分配财富。选项D错误：套利定价理论的出发点是假设资产的收益率与未知数量的未知因素相联系，其核心思想是对于一个充分多元化的投资组合而言，只需几个共同因素就可以解释风险补偿的来源以及影响程度。5.【选择题】张勇夫妇明年将退休，三个子女均已研究生毕业并组建了家庭，且张勇夫妇有丰厚的储蓄，两个人的支出也比较少。根据这些描述，他们所处的生命周期的阶段是（  ）。A.家庭形成期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭衰老期正确答案：C参考解析：家庭成熟期的特征是从子女经济独立到夫妻双方退休。该阶段收入达到顶峰，支出逐渐减少，财富积累加快，养老金的筹措是该阶段的主要目标。根据题干中的描述，可以判断出张勇夫妇处于家庭成熟期。6.【选择题】下列家庭生命周期各阶段，投资组合中以固定收益投资为主的是（  ）。A.夫妻25～35岁时B.夫妻30～55岁时C.夫妻50～60岁时D.夫妻60岁以后正确答案：D参考解析：选项D正确：退休期这一阶段一般是60岁之后，这一时期的投资以安全保本为主要目标，投资组合应以固定收益投资工具为主，包括债券、债券型基金、货币基金、银行存款等。7.【选择题】个人生命周期中探索期的主要理财活动是（  ）。A.偿还房贷、筹教育金B.银行贷款、购房C.求学深造、提高收入D.收入增加、筹养老金正确答案：C参考解析：选项A错误：稳定期的投资理财活动包括偿还房贷、筹教育金；选项B错误：建立期的投资理财活动包括银行贷款、购房；选项C正确：探索期的投资理财活动包括求学深造、提高收入；选项D错误：维持期的投资理财活动包括收入增加、筹养老金；。8.【选择题】退休期属于个人生命周期的后半段，（  ）是最大支出。A.购房B.子女教育费用C.以储蓄险来累积资产D.医疗保健支出正确答案：D参考解析：选项D正确：退休期的财务支出除了日常费用外，最大的一块就是医疗保健支出，除了在中青年时期购买的健康保险能提供部分保障外，社会医疗保障与个人储备的积蓄也能为医疗提供部分费用。9.【选择题】北京市海淀区35岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。目前，夫妻二人已育有一个读小学二年级的女儿(9岁)和一个读幼儿园的儿子(6岁)。根据家庭生命周期理论，关于王建国家庭所处的生命周期中的成长期，下列表述正确的是（  ）。A.这个周期从女儿出生开始，儿子独立结束B.这个周期从结婚开始，儿子独立结束C.这个周期从女儿出生开始，王建国夫妻退休结束D.这个周期从儿子完成学业，王建国夫妻退休结束正确答案：A参考解析：家庭形成期是从结婚到子女出生为止；家庭成长期是从子女出生到子女独立；家庭成熟期是从子女独立到夫妻退休为止；家庭衰老期是从夫妻退休到夫妻一方过世为止。王建国家庭处于家庭成长期，故其所处周期应为从大女儿出生到小儿子独立为止。10.【选择题】不同家庭生命周期有不同的理财重点。下列对于处于家庭成长期的家庭的理财重点的描述，错误的是（  ）。A.购房偿还房贷B.教育负担增加C.家庭收入稳定D.养老金的筹措

正确答案：D参考解析：家庭成长期：也称满巢期，起点是子女出生，终点是子女独立。这一阶段家庭支出固定，教育负担增加（选项B说法正确），保险需求大，需要偿还购房贷款（选项A说法正确），压力相对较大。但成员收入稳定（选项D说法正确），家庭风险承受能力进一步提升。因此，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产的比例，如债券基金、浮动收益类理财产品。选项D说法错误：养老金的筹措是家庭成熟期的主要目标。23.【判断题】在家庭成长期建议以资产安全为重点，保持资产稳定收益回报，进一步增加固定收益类资产的比重，减少持有高风险资产的比例。A.对B.错正确答案：错参考解析：在家庭成长期建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产的比例，如债券基金、浮动收益类理财产品。在家庭成熟期建议以资产安全为重点，保持资产稳定收益回报，进一步增加固定收益类资产的比重，减少持有高风险资产的比例。因此本题说法错误。证券从业-证券投资顾问业务-第一节信息分析4.【单项选择题】下列选项中，属于客户信息中的定量信息的是（  ）。A.姓名B.资产负债状况C.个人兴趣爱好D.投资偏好正确答案：B我的答案：未作答参考解析：B正确：定量信息主要是客户的财务数据和可度量的量化指标，可以直接进行计算和分析，包括客户的年龄、收入水平、资产负债状况、投资组合、投资风险承受能力等信息。ACD错误：定性信息则更多关注客户的意愿、偏好和目标，包括姓名、性别、家庭状况、职业、个人兴趣爱好、投资偏好等，通过与客户的交流和调查等方式。5.【单项选择题】下列选项中属于客户非财务信息的是（  ）。A.资产和负债B.收入与支出C.储蓄和消费D.投资偏好和目标正确答案：D参考解析：ABC错误：财务信息是指客户的财务收支和资产负债情况，包括收入、支出、资产、负债、投资、储蓄和消费、社会保障、风险管理等信息。财务信息有助于评估客户的支付能力和风险承受能力。D正确：非财务信息指客户的基本信息、职业、兴趣爱好等信息，具体包括个人信息、家庭状况、职业信息、教育背景、投资偏好和目标、生活兴趣与习惯等。在投资规划活动中，非财务信息与财务信息同等重要。6.【单项选择题】填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括()。A.证件信息B.联系地址C.通讯方式D.兴趣爱好正确答案：D参考解析：填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息包括：姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、通讯方式等。D项属于个人兴趣及人生规划和目标。8.【多选题】相对于机构投资者，个人投资者具备以下特点（

）A.资金规模有限B.专业知识相对匮乏C.非理性投资行为D.投资的灵活性强正确答案：A,B,C,D参考解析：相对于机构投资者，个人投资者具备以下特点：（1）资金规模有限。（2）专业知识相对匮乏。（3）非理性投资行为。（4）投资的灵活性强。18.【判断题】收集和使用客户信息前，证券投资咨询机构和证券投资顾问不一定要获得客户的授权。（