2024年个人理财规划模板3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年个人理财规划模板本合同目录一览1.合同双方基本信息1.1双方身份证明1.2双方联系方式2.理财规划目标与原则2.1理财规划目标2.2理财规划原则3.理财规划内容3.1风险评估3.2投资组合设计3.3预算管理3.4紧急备用金规划4.理财产品与服务4.1投资理财产品4.2保险规划4.3债务管理5.理财规划实施与调整5.1理财规划实施步骤5.2理财规划调整机制6.信息披露与保密6.1信息披露内容6.2保密条款7.约定事项7.1约定事项概述7.2约定事项具体内容8.违约责任8.1违约情形8.2违约责任承担9.争议解决9.1争议解决方式9.2争议解决机构10.合同解除与终止10.1合同解除条件10.2合同终止条件11.合同生效与期限11.1合同生效条件11.2合同期限12.合同附件12.1附件一：个人基本信息表12.2附件二：理财规划书13.其他约定事项13.1其他约定事项概述13.2其他约定事项具体内容14.合同签署与生效日期第一部分：合同如下：1.合同双方基本信息1.1双方身份证明1.1.3甲方身份证号码/营业执照号码：_______1.1.4乙方身份证号码/营业执照号码：_______1.2双方联系方式1.2.1甲方联系电话：_______1.2.2甲方电子邮箱：_______1.2.3乙方联系电话：_______1.2.4乙方电子邮箱：_______2.理财规划目标与原则2.1理财规划目标2.1.1提高甲方资金使用效率，实现资产保值增值。2.1.2优化甲方财务状况，提升生活质量。2.1.3确保甲方财务安全，应对突发事件。2.2理财规划原则2.2.1个性化原则：根据甲方实际情况制定理财计划。2.2.2安全性原则：确保理财资金安全。2.2.3效益性原则：追求理财资金的合理收益。2.2.4流动性原则：保证资金流动性，满足甲方资金需求。3.理财规划内容3.1风险评估3.1.1乙方对甲方财务状况进行全面评估，包括但不限于收入、支出、负债、资产等。3.1.2乙方根据评估结果，对甲方风险承受能力进行划分。3.2投资组合设计3.2.1乙方根据甲方风险承受能力，设计合理的投资组合。3.2.2投资组合包括但不限于：股票、债券、基金、银行理财产品等。3.3预算管理3.3.1乙方协助甲方制定月度、年度预算，并监督执行。3.3.2预算管理内容包括但不限于：收入、支出、储蓄、投资等。3.4紧急备用金规划3.4.1乙方协助甲方设立紧急备用金账户，用于应对突发事件。3.4.2紧急备用金额度为甲方月收入的36倍。4.理财产品与服务4.1投资理财产品4.1.1乙方根据甲方需求，推荐合适的投资理财产品。4.1.2投资理财产品包括但不限于：股票、债券、基金、银行理财产品等。4.2保险规划4.2.1乙方根据甲方需求，推荐合适的保险产品。4.2.2保险产品包括但不限于：人寿保险、健康保险、意外伤害保险等。4.3债务管理4.3.1乙方协助甲方制定债务还款计划，优化债务结构。4.3.2债务管理内容包括但不限于：信用卡、房贷、车贷等。5.理财规划实施与调整5.1理财规划实施步骤5.1.1乙方根据理财规划书，指导甲方实施理财计划。5.1.2实施步骤包括：投资、储蓄、保险等。5.2理财规划调整机制5.2.1乙方定期（如每半年）对甲方财务状况进行评估。5.2.2根据评估结果，对理财规划进行调整。8.信息披露与保密8.1信息披露内容8.1.1乙方应向甲方披露与理财规划相关的市场信息、投资产品信息、法律法规变动等。8.1.2乙方应及时向甲方反馈理财规划的实施情况、投资收益状况等。8.1.3乙方有义务向甲方披露任何可能影响理财规划实施和调整的重大信息。8.2保密条款8.2.1甲方和乙方对在合同履行过程中知悉的对方商业秘密、个人信息等负有保密义务。8.2.2未经对方同意，任何一方不得向任何第三方泄露或使用对方的保密信息。9.约定事项9.1约定事项概述9.1.1本合同中未明确约定的事项，双方应本着友好协商的原则解决。9.1.2双方在合同履行过程中产生的争议，应优先通过协商解决。9.2约定事项具体内容9.2.1双方应遵守国家法律法规，不得利用理财规划进行任何非法活动。9.2.2甲方应按照乙方提供的理财计划进行操作，不得擅自更改投资组合。9.2.3乙方应定期向甲方提供理财报告，包括但不限于投资收益、风险状况等。10.违约责任10.1违约情形10.1.1甲方未按约定支付服务费用。10.1.2乙方未按约定提供理财服务或提供虚假信息。10.1.3双方违反保密条款，泄露对方保密信息。10.2违约责任承担10.2.1甲方未支付服务费用的，应向乙方支付违约金。10.2.2乙方未提供理财服务或提供虚假信息的，应承担相应的法律责任，并向甲方支付违约金。10.2.3违反保密条款的，应承担相应的法律责任，并赔偿对方因此遭受的损失。11.争议解决11.1争议解决方式11.1.1双方应友好协商解决合同履行过程中产生的争议。11.1.2协商不成的，任何一方均有权向合同履行地人民法院提起诉讼。11.2争议解决机构11.2.1双方同意将争议提交至_______（仲裁机构名称）仲裁。12.合同解除与终止12.1合同解除条件12.1.1甲方严重违约，乙方有权解除合同。12.1.2乙方严重违约，甲方有权解除合同。12.2合同终止条件12.2.1合同期限届满。12.2.2双方协商一致解除合同。13.合同生效与期限13.1合同生效条件13.1.1双方签字盖章后，合同自_______（日期）起生效。13.2合同期限13.2.1本合同有效期为_______（年/月）。14.合同附件14.1附件一：个人基本信息表14.1.1甲方提供个人基本信息，包括但不限于姓名、身份证号码、联系方式等。14.2附件二：理财规划书14.2.1乙方根据甲方需求制定的理财规划书，包括但不限于风险评估、投资组合设计、预算管理等。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1定义15.1.1本合同所称的“第三方”是指除甲方和乙方之外的任何个人、法人或其他组织，包括但不限于中介机构、咨询服务提供商、技术支持方等。15.2第三方介入的范围15.2.1第三方介入的范围包括但不限于提供中介服务、技术支持、咨询服务、风险管理、资产评估等。15.3第三方介入的方式15.3.1第三方介入的方式可以是直接参与合同履行，也可以是通过与甲乙双方签订的补充协议进行间接介入。16.第三方责任限额16.1责任限额定义16.1.1本合同所称的“责任限额”是指第三方在履行合同过程中因自身原因造成甲方损失的最高赔偿金额。16.2责任限额的确定16.2.1第三方的责任限额应根据其提供服务的内容、性质和风险程度由甲乙双方在补充协议中约定。16.3责任限额的履行16.3.1第三方应在本合同约定的责任限额范围内对甲方承担赔偿责任。17.甲乙方与第三方的关系17.1合同关系17.1.1第三方与甲乙双方之间不存在直接的合同关系，其与甲乙双方的关系通过补充协议明确。17.2权利义务划分17.2.1第三方的权利和义务仅限于补充协议中约定的内容，不涉及本合同的其他条款。17.3第三方的行为对合同的影响17.3.1第三方的行为仅对补充协议中约定的部分产生影响，不影响本合同的整体效力。18.第三方介入的具体条款18.1第三方介入的同意18.1.1甲方和乙方同意在必要时引入第三方，并同意第三方根据补充协议履行相关职责。18.2第三方介入的程序18.2.1引入第三方前，甲乙双方应协商一致，并通知对方。18.2.2引入第三方后，甲乙双方应与第三方签订补充协议，明确各方的权利义务。18.3第三方的责任18.3.1第三方应按照补充协议的约定履行职责，并对自身的行为承担相应责任。18.3.2第三方违反补充协议约定的，应承担违约责任。19.第三方介入的费用19.1费用承担19.1.1第三方介入产生的费用由甲乙双方在补充协议中约定。19.1.2若费用未明确约定，则由甲方和乙方各自承担。19.2费用支付19.2.1第三方介入的费用应在合同履行过程中支付，具体支付方式和时间由补充协议约定。20.第三方介入的终止20.1终止条件20.1.1第三方介入的终止条件由补充协议约定。20.2终止程序20.2.1第三方介入的终止，甲乙双方应提前通知对方，并按照补充协议的约定办理相关手续。20.3终止后的责任21.第三方介入的补充说明21.1第三方的选择21.1.1第三方的选择应由甲乙双方共同决定，确保第三方具备履行职责的能力和信誉。21.2第三方的变更21.2.1若需变更第三方，甲乙双方应协商一致，并签订新的补充协议。21.3第三方的信息保密21.3.1第三方在介入过程中知悉的甲方和乙方的商业秘密、个人信息等，应予以保密。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：个人基本信息表详细要求：包含甲方姓名、身份证号码、联系方式、职业、收入状况、资产状况、家庭状况等信息。说明：用于乙方了解甲方基本情况，为制定理财规划提供依据。2.附件二：理财规划书详细要求：包括理财目标、投资策略、预算管理、风险控制、预期收益等内容。说明：由乙方根据甲方情况制定，用于指导甲方实施理财计划。3.附件三：补充协议详细要求：明确第三方介入的具体内容、权利义务、责任限额、费用承担等。说明：用于规范第三方介入行为，保障各方权益。4.附件四：投资组合调整记录详细要求：记录投资组合的调整情况，包括调整原因、调整内容、调整日期等。说明：用于跟踪投资组合的变动情况，确保投资策略的实施。5.附件五：理财报告详细要求：包括投资收益、风险状况、财务状况等内容。说明：定期向甲方提供，帮助甲方了解理财计划的执行情况。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为违约行为一：甲方未按约定支付服务费用。违约行为二：乙方未按约定提供理财服务或提供虚假信息。违约行为三：第三方违反补充协议约定，造成甲方损失。2.责任认定标准责任认定标准一：甲方未支付服务费用的，应向乙方支付违约金，违约金比例为未支付费用的_______%。责任认定标准二：乙方未提供理财服务或提供虚假信息的，应承担相应的法律责任，并向甲方支付违约金，违约金比例为实际损失金额的_______%。责任认定标准三：第三方违反补充协议约定，造成甲方损失的，第三方应在本合同约定的责任限额范围内对甲方承担赔偿责任。3.违约责任示例说明示例一：若甲方未支付服务费用，乙方有权要求甲方支付违约金，违约金为未支付费用的_______%。示例二：若乙方未按约定提供理财服务，导致甲方损失_______元，乙方应向甲方支付违约金，违约金为_______元。示例三：若第三方违反补充协议，造成甲方损失_______元，第三方应在本合同约定的责任限额范围内对甲方承担赔偿责任。全文完。2024年个人理财规划模板1本合同目录一览1.理财规划目标1.1年度理财目标1.2长期理财目标1.3短期理财目标2.资产配置策略2.1投资组合原则2.2资产配置比例2.3投资品种选择3.风险管理3.1风险评估方法3.2风险承受能力评估3.3风险控制措施4.收入与支出管理4.1收入来源分析4.2支出预算制定4.3节约措施5.紧急备用金管理5.1备用金额度确定5.2备用金使用原则5.3备用金储备方式6.退休规划6.1退休年龄确定6.2退休金需求分析6.3退休金储蓄计划7.教育规划7.1子女教育费用预算7.2教育储蓄计划7.3教育保险购买8.住房规划8.1住房需求分析8.2住房贷款规划8.3住房投资策略9.医疗保险规划9.1医疗保险种类选择9.2医疗保险费用预算9.3医疗保险购买10.财产传承规划10.1财产传承意愿表达10.2财产传承方式选择10.3财产传承税务规划11.保险规划11.1保险需求分析11.2保险产品选择11.3保险费用预算12.理财工具介绍12.1银行理财产品12.2证券市场理财产品12.3保险理财产品13.理财规划实施与调整13.1理财规划实施步骤13.2理财规划调整方法13.3理财规划跟踪与评估14.合同解除与终止14.1合同解除条件14.2合同终止条件14.3合同解除与终止后的处理第一部分：合同如下：第一条理财规划目标1.1年度理财目标实现投资收益率为8%；储备紧急备用金，金额为月支出的6倍；实现子女教育基金积累，确保大学学费充足。1.2长期理财目标在10年内实现资产翻倍；建立稳定的退休金来源，确保退休生活无忧；实现子女海外留学基金积累。1.3短期理财目标在3个月内完成紧急备用金的储备；在6个月内实现子女教育基金的首笔积累；在1年内完成退休金储蓄计划的初步实施。第二条资产配置策略2.1投资组合原则分散投资，降低风险；适度投资高风险产品，提高收益；定期调整投资组合，适应市场变化。2.2资产配置比例股票类投资占比40%；债券类投资占比30%；货币市场基金和理财产品占比20%；其他投资占比10%。2.3投资品种选择股票：选择具有稳定增长潜力的蓝筹股；债券：选择信用评级较高的企业债和政府债；理财产品：选择收益稳健的银行理财产品；货币市场基金：选择规模较大、业绩稳定的货币市场基金。第三条风险管理3.1风险评估方法使用历史数据分析投资组合的风险；考虑市场风险、信用风险、流动性风险等；定期评估风险水平。3.2风险承受能力评估根据客户年龄、职业、收入等因素评估风险承受能力；鼓励客户分散投资，降低风险集中度。3.3风险控制措施制定风险控制策略，包括止损、止盈等；定期调整投资组合，降低风险；遵循投资纪律，避免情绪化操作。第四条收入与支出管理4.1收入来源分析工资收入：每月工资；投资收益：股票、债券、理财产品等；其他收入：奖金、津贴等。4.2支出预算制定生活费用：餐饮、交通、通讯等；住房费用：房贷、物业费等；教育费用：子女教育基金、课外辅导等；医疗费用：医疗保险、意外保险等。4.3节约措施制定合理的消费计划，避免不必要的开支；遵循“量入为出”的原则，合理安排支出；利用优惠活动，降低生活成本。第五条紧急备用金管理5.1备用金额度确定根据月支出情况，确定紧急备用金为月支出的6倍；备用金用于应对突发事件，如失业、疾病等。5.2备用金使用原则仅在紧急情况下使用备用金；使用备用金后，及时补充至原金额。5.3备用金储备方式将备用金存入活期储蓄账户或货币市场基金；保持备用金的流动性，以便随时使用。第六条退休规划6.1退休年龄确定根据国家规定和自身健康状况，确定退休年龄。6.2退休金需求分析根据退休后生活费用、预期寿命等因素，分析退休金需求。6.3退休金储蓄计划制定退休金储蓄计划，确保退休后生活无忧；选择合适的投资产品，实现退休金增值。第七条住房规划7.1住房需求分析根据家庭人口、收入水平等因素，分析住房需求。7.2住房贷款规划制定合理的住房贷款方案，包括贷款金额、期限、利率等；避免过度负债，确保家庭财务安全。7.3住房投资策略考虑购房时机、地段、物业等因素，制定住房投资策略；优化住房投资组合，实现资产增值。第八条医疗保险规划9.1医疗保险种类选择基本医疗保险：按照国家规定参加；商业医疗保险：选择综合医疗保险，涵盖重大疾病和住院费用；旅游医疗保险：针对旅行期间可能发生的医疗费用。9.2医疗保险费用预算基本医疗保险费用：按照个人缴费标准缴纳；商业医疗保险费用：根据保险条款和保障范围确定；旅游医疗保险费用：根据旅行天数和保障范围确定。9.3医疗保险购买通过官方渠道或保险公司购买医疗保险；定期检查保险条款，确保保障内容满足需求。第十条财产传承规划10.1财产传承意愿表达制定遗嘱，明确财产分配意愿；与家人沟通，确保传承意愿得到理解和支持。10.2财产传承方式选择遗嘱传承：通过遗嘱指定财产继承人；赠与传承：在生前将财产赠与继承人；建立信托：通过信托机构管理财产，实现传承目的。10.3财产传承税务规划了解相关税务法规，合理规划遗产税；考虑赠与税和遗产税的减免政策；选择合适的税务筹划方案，降低税务负担。第十一条保险规划11.1保险需求分析评估家庭风险，确定保险需求；考虑家庭成员的健康状况、职业风险等因素。11.2保险产品选择人寿保险：保障家庭经济安全；意外保险：应对意外伤害和疾病风险；重疾保险：提供重大疾病保障。11.3保险费用预算根据保险需求和保障范围，确定保险费用；分期缴纳保险费，避免一次性支出过大。第十二条理财工具介绍12.1银行理财产品货币市场基金：短期理财，风险较低；定期存款：固定收益，风险较低；理财型保险：兼具保障和理财功能。12.2证券市场理财产品股票：高风险，高收益；债券：固定收益，风险较低；股票型基金：分散投资，风险适中。12.3保险理财产品投资型保险：结合保险和投资，风险适中；投资连结保险：灵活调整投资组合，风险适中。第十三条理财规划实施与调整13.1理财规划实施步骤制定详细的理财计划，明确实施步骤；定期跟踪理财计划，确保按计划执行。13.2理财规划调整方法根据市场变化和个人情况，调整理财策略；遵循“稳健为主，适时调整”的原则。13.3理财规划跟踪与评估定期评估理财规划的效果，包括收益和风险；及时调整理财计划，确保目标实现。第十四条合同解除与终止14.1合同解除条件合同一方违约；双方协商一致解除合同；出现不可抗力因素，导致合同无法履行。14.2合同终止条件合同期限届满；双方达成终止合同的一致意见；出现法律规定或合同约定的终止条件。14.3合同解除与终止后的处理解除或终止合同后，双方应按照合同约定处理剩余款项；双方应相互通知，确保合同解除或终止的生效；如有争议，双方应协商解决，协商不成可依法诉讼。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方定义1.1第三方是指在甲乙双方签订的2024年个人理财规划合同中，提供专业服务、咨询或执行特定任务的独立实体或个人，包括但不限于中介机构、顾问、评估机构、执行机构等。第二条第三方介入的适用范围甲乙双方同意引入第三方提供专业服务；需要第三方进行资产评估、风险评估或法律审核；需要第三方执行合同约定的特定任务。第三条第三方责任限额第三方的专业服务性质；第三方服务的风险程度；合同约定的服务费用。第三方的最大赔偿责任；第三方因疏忽或过失导致损失的责任范围；第三方因故意或重大过失导致损失的责任范围。第四条第三方责任免除第三方按照甲乙双方的要求提供服务，且该要求违反法律法规或合同约定；第三方提供的服务受到不可抗力因素的影响；第三方在提供服务过程中，因甲乙双方的配合不当导致的损失。第五条第三方责权利5.1第三方的权利：获取合同约定的服务费用；要求甲乙双方提供必要的信息和资料；在合同约定范围内独立行使职责。5.2第三方的义务：按照合同约定提供专业、及时的服务；遵守法律法规和职业道德；对甲乙双方的信息保密。第六条第三方与其他各方的划分说明6.1第三方与甲方的划分：第三方独立于甲方，甲方不得干预第三方的专业判断和操作；第三方的服务成果应提交给甲方审核。6.2第三方与乙方的划分：第三方独立于乙方，乙方不得干预第三方的专业判断和操作；第三方的服务成果应提交给乙方审核。6.3第三方与甲乙双方的共同责任：当第三方服务过程中出现问题时，甲乙双方应共同承担责任；第三方应协助甲乙双方解决问题，提供必要的技术支持。第七条第三方介入的程序7.1第三方介入前，甲乙双方应协商确定第三方的选择和介入方式；7.2第三方介入后，甲乙双方应与第三方保持沟通，确保第三方了解合同内容和双方的要求；7.3第三方介入期间，甲乙双方应确保第三方能够独立行使职责，不受任何不当干预。第八条第三方介入的变更与解除8.1第三方介入的变更需经甲乙双方同意，并签订书面变更协议；8.2第三方介入的解除需经甲乙双方同意，并书面通知第三方；8.3第三方介入的变更或解除不影响已提供服务的第三方按照合同约定承担责任。第九条第三方介入的争议解决9.1第三方介入过程中产生的争议，由甲乙双方与第三方协商解决；9.2协商不成，任何一方均可向合同约定的仲裁机构申请仲裁；9.3仲裁裁决是终局的，甲乙双方应自觉履行。第十条第三方介入的合同附件10.1第三方介入的合同附件包括：第三方服务协议；第三方责任限额协议；第三方保密协议。第十一条第三方介入的合同生效11.1本合同附件作为第三条修正案，与原合同具有同等法律效力；11.2本合同附件自甲乙双方签字盖章之日起生效。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.第三方服务协议详细要求：协议应明确第三方的服务内容、期限、费用、责任范围及保密条款。说明：该协议是第三方介入的核心文件，确保第三方服务符合甲乙双方的要求。2.第三方责任限额协议详细要求：协议应规定第三方的责任限额，包括赔偿金额、责任范围和赔偿程序。说明：该协议用于明确第三方在提供服务过程中可能产生的责任，保护甲乙双方的权益。3.第三方保密协议详细要求：协议应规定第三方的保密义务，包括保密内容、保密期限和违约责任。说明：该协议确保第三方在服务过程中对甲乙双方的信息保密，防止信息泄露。4.财产传承规划书详细要求：规划书应详细描述财产传承意愿、方式、税务筹划等内容。说明：该附件用于记录甲乙双方的财产传承计划，确保传承意愿得到执行。5.保险规划书详细要求：规划书应包括保险需求分析、产品选择、费用预算等内容。说明：该附件用于记录甲乙双方的保险规划，确保保险保障符合需求。6.投资组合说明书详细要求：说明书应包括资产配置策略、投资品种、风险控制措施等内容。说明：该附件用于记录甲乙双方的投资组合，确保投资策略得到执行。7.理财规划调整报告详细要求：报告应包括调整原因、调整内容、调整效果等内容。说明：该附件用于记录理财规划的实施与调整情况，确保规划目标的实现。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：甲乙任何一方未按照合同约定提供信息或资料；第三方未按照合同约定提供服务；甲乙任何一方未按照合同约定履行支付义务；合同一方违反保密义务，导致信息泄露。2.责任认定标准：违约行为应具有故意或过失；违约行为导致合同无法履行或造成损失；违约行为违反合同约定或法律法规。3.违约责任示例：甲乙任何一方未按时提供信息或资料，导致第三方无法按时提供服务，应承担违约责任；第三方未按照合同约定提供服务，导致甲乙双方损失，应承担赔偿责任；甲乙任何一方未按时支付费用，应承担违约责任，并支付违约金；违反保密义务，泄露信息，导致甲乙双方损失，应承担赔偿责任。全文完。2024年个人理财规划模板2本合同目录一览1.1合同基本信息1.2理财规划目标设定1.3风险评估与承受能力分析1.4财务状况调查与分析1.5资产配置建议1.6投资策略制定1.7预算管理建议1.8长期储蓄与退休规划1.9紧急备用金规划1.10教育规划与子女未来财务安排1.11保险规划建议1.12债务管理建议1.13理财规划实施步骤1.14合同终止与续约条款第一部分：合同如下：第一条合同基本信息1.1.1合同双方名称及地址1.1.2合同签订日期1.1.3合同编号1.1.4合同期限第二条理财规划目标设定2.1明确个人财务目标2.2设定短期、中期和长期目标2.3目标实现的时间表第三条风险评估与承受能力分析3.1风险评估方法3.2风险承受能力评估3.3风险管理策略第四条财务状况调查与分析4.1收入来源与支出分析4.2资产与负债状况4.3现金流分析第五条资产配置建议5.1投资资产类别分配5.2股票、债券、基金等具体产品建议5.3资产配置比例调整策略第六条投资策略制定6.1投资策略类型选择6.2投资组合构建6.3定期投资与再平衡策略第七条预算管理建议7.1收入与支出预算编制7.2预算执行与监控7.3预算调整与优化第八条长期储蓄与退休规划8.1退休目标年设定8.2退休金需求估算8.3储蓄计划制定8.4退休投资策略8.5养老保险与其他退休福利分析第九条紧急备用金规划9.1紧急备用金比例确定9.2备用金来源分析9.3备用金使用规则9.4备用金投资策略第十条教育规划与子女未来财务安排10.1子女教育目标设定10.2教育基金筹集计划10.3教育投资产品选择10.4子女未来财务支持策略第十一条保险规划建议11.1保险需求分析11.2保险产品选择11.3保险金额与期限确定11.4保险规划调整策略第十二条债务管理建议12.1债务分析12.2债务偿还计划12.3债务重组与优化12.4债务避免与风险管理第十三条理财规划实施步骤13.1理财规划方案初步制定13.2与客户沟通确认方案13.3方案实施与跟踪13.4定期评估与调整第十四条合同终止与续约条款14.1合同终止条件14.2合同终止程序14.3合同续约条件14.4合同续约程序第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方概念界定1.1本合同所称第三方，是指在本合同履行过程中，经甲乙双方同意，介入合同履行环节的独立第三方主体，包括但不限于中介机构、评估机构、审计机构、律师事务所、财务顾问等。第二条第三方介入的同意与选择2.1第三方介入需经甲乙双方书面同意，任何一方无权单方面邀请第三方介入。2.2第三方由甲乙双方共同协商选定，或由一方推荐，另一方同意。第三条第三方责权利3.1第三方应遵守国家法律法规，遵循公平、公正、诚信的原则，独立履行职责。3.2第三方有权根据其专业知识和技能，对合同履行情况进行评估、监督和咨询。3.3第三方有权要求甲乙双方提供必要的资料和信息，以完成其工作。3.4第三方在合同履行过程中，不得泄露甲乙双方的商业秘密和个人隐私。第四条第三方责任限额4.1第三方的责任限额由甲乙双方在合同中约定，未约定的，按法律规定执行。4.2第三方在履行职责过程中，因自身原因造成甲乙双方损失的，应承担相应的赔偿责任。4.3第三方在履行职责过程中，因不可抗力或甲乙双方提供的信息不准确等原因导致损失，不承担责任。第五条第三方与其他各方的划分说明5.1第三方与甲乙双方在合同履行过程中的法律地位独立，相互之间不承担连带责任。5.2第三方与甲乙双方之间的权利义务关系，仅限于本合同及其附件。5.3第三方在合同履行过程中，对甲乙双方提供的服务和产品，不承担质量保证责任。5.4第三方在合同履行过程中，对甲乙双方的决策和行动，不承担任何责任。第六条第三方介入的流程6.1甲乙双方协商确定第三方介入的事宜，并形成书面协议。6.2第三方根据协议内容，开始履行其职责。6.3第三方在履行职责过程中，发现合同履行存在问题，应及时通知甲乙双方。6.4甲乙双方根据第三方的建议，采取相应措施解决问题。第七条第三方介入的费用承担7.1第三方介入的费用由甲乙双方根据协议约定承担，未约定的，按实际发生费用承担。7.2第三方介入的费用应在合同约定的支付期限内支付，逾期未支付，第三方有权暂停履行职责。第八条第三方介入的终止8.1第三方介入的终止条件由甲乙双方在协议中约定。8.2第三方介入的终止程序由甲乙双方共同协商确定。8.3第三方介入终止后，甲乙双方应按照合同约定继续履行各自的权利义务。第九条第三方介入的法律适用9.1第三方介入的法律适用，按本合同约定的法律适用原则执行。9.2若第三方介入涉及的法律关系，双方另有约定的，从其约定。第十条第三方介入的争议解决10.1第三方介入的争议解决方式，由甲乙双方在协议中约定。10.2若双方未约定争议解决方式，可按本合同约定的争议解决方式处理。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件