2023年银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库

银行业金融机构高级管理人员任职资格审查试题库一、单项选择题1.国务院银行业监督管理机构同意或不同样意中资商业银行境内支行及如下分支机构终止营业的期限是(B)。A.自受理之日起六个月内B、自受理之日起三个月内C.自受理之日起三十日内D.自受理之日起十日内2.下列单位或人员中(D)可以作为保证人。A.企业法人的分支机构、职能部门B.社会团体C、幼稚园D.法人、其他组织或者公民3.银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项，银行监管机构自受理之日起(D)日内做出核准或不核准的书面决定。4.对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员，原任职资格(A)。A.有效B.重新审批C.视详细状况5.同一贷款即有保证又有物的担保的，保证人对(C)债权承担保证责任。C.物的担保以外D.由保证人与债权人协商确定6.吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行，并办理了抵押登记，则在拍卖、变卖吴某所抵押的该财产所得价款应按照如下次序清偿(A)。A.甲先受偿B.乙先受偿C.甲、乙同步受偿7.以承包的荒地的土地使用权抵押的，在实现抵押权后(C)。A.可以变化土地集体所有B、可以变化土地用途C.未经法定程序不得变化土地集体所有和土地用途8.在市场准入过程中，监管当局应对银行机构(C)的任职资格进行审查。A.股东B.理事c.高级管理人员D.监事9.设置股份制商业银行法人机构的注册资本最低限额为(A)。A.10亿元B.30亿元C.50亿元10.单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超11.中资商业银行设置支行应当满足拨付给支行的营运资金合计不得超过拨付行资本净额或营运资金的(C)。12.中资商业银行在一种都市一次只能申请设置(A)支行。13.中资商业银行在一种都市一次最多只能申请设置(C)自助银行。14.中资商业银行分支机构临时停业为持续停止营业时间(D)。A.1天-1个月B、1天-6个月C.3天-1个月D.3天-6个月16.董事和高级管理人员任职资格许可事项，拟任人应自作出行政许可决定之日起(C)内17.中资商业银行机构设置、变更和终止事项，波及工商、税务登记变更等法定程序的，应在完毕有关变更手续后(A)个月内向银监会或其派出机构汇报。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月18.设置农村合作银行的注册资本最低限额为(B)万元人民币。19.银监分局辖区内农村信用合作社、县(市、区)农村信用合作联社社员变更持有资本总额或股份总额5%及以上的，由(B)。20.合作金融机构非法人机构的临时停业由(B)作为申请人。C.非法人机构或法人机构均可21.经同意的临时停业期限届满或导致临时停业的原因消除的，临时停业机构应当复业，原申请人应在复业后(B)内向决定机关汇报。22.合作金融机构申请开办外汇业务(结售汇业务除外)和增长外汇业务品种，其不良贷款率应低于(C)。23.银行业金融机构副职主持工作超过(C)个月，应按照正职任职资格的条件和程序申请行政许可。A.1B.2C.324.金融机构申请开办电子银行业务，合用(C)。A.审批制B.汇报制C.审批制和汇报制25.邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入(A)管理。A.个人银行结算账户B.单位银行结算账户C.视详细状况26.可以用于存取现金的是(A)。A.基本存款账户B、一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户27.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起(A)个工作日内书面告知基本存款账户开户银行。28.临时存款账户的有效期最长不得超过(D)。29.下列哪项不是金融许可证载明范围(C)。C.业务范围D.银监会或其派出机构名称30.商业银行的经营范围由商业银行章程规定，报国务院银行业监督管理机构(C)。31.商业银行因行使抵押权、质权而获得的不动产或者股权，应当自获得之日起(B)内予以处分。32.(A)宣布成立，实现了省内都市商业银行的初次整合。A.徽商银行B.渤海银行C.上海银行33.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(B)管理。A.个人银行结算账户B.单位银行结算账户C.两者均可34.单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过(B)万元的，应向其开户银行提供有关付款根据。35.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后(C)年。36.根据《人民币银行结算账户管理措施》,银行违反规定为存款人支付现金或办理现金存A.1000元以上5000元如下B、5000元以上3万元如下C.5000元以上1万元如下D.1万元以上3万元如下37.某机关购置国家规定的专题控制商品，可采用(A)。38.开户银行应当根据实际需要，核定开户单位(B)的平常零星开支所需的库存现金限额。C.5-7天D.15天以内39.教育储蓄存期分为(D)。A.1年、3年、5年B、1年、5年、6年C.3年、5年、6年D.1年、3年和6年40.教育储蓄采用实名制，本金合计最高金额是(B)。A.1万元B.2万元C.3万元D41.商业银行内部控制评价由(A)组织实行。42.内部控制评价应从(A)四个方面进行。43.商业银行内部控制要素包括(D)。①内部控制环境②风险识别与评估③内部控制措施④信息交流与反馈⑤监督评价与纠正44.金融机构在申请开办电子银行业务的前(A)年内，必须满足其重要信息管理系统和业45.甲行按计划决定停办部分电子银行业务类型时，则该行应于停办此项业务前(D)内向A.7天B.10天C.15天D.1个月46.由下级机关受理、上级机关决定的申请事项，申请材料的主送单位为(B)。47.申请人向受理机关提交申请材料的方式为(C)。A.邮寄B.当面递交C.邮寄或当面递交48.受理机关应自收到银行业金融机构完整申请材料之日起(B)内发出行政许可受理告知49.申请人应在补正告知书发出之日起(C)内向受理机关提交补正申请材料。50.决定机关作出准予行政许可决定后，需要向申请人颁发应当在决定作出后(A)内颁发、换发金融许可证。51.金融许可证的颁发、更换、吊销等由(B)依法行使。52.金融机构应持下列材料到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证(D)。55.中资商业银行境外机构是指(C)。A.中资商业银行境外分行B.中资商业银行境外分行、全资附属金融机构、代表机构C.中资商业银行境外分行、全资附属或控股金融机构、代表机构56.国有商业银行、股份制商业银行变更持有资本总额或股份总额(B)以上的股东，应由银监会受理、审查并决定。57.中资商业银行临时停业申请，银行监管部门应自受理之日起(B)内作出同意或不同样意的书面决定。58.都市商业银行申请开办外汇业务(结售汇业务除外),银监局应自收到完整申请材料或直接受理之日起(C)内作出同意或不同样意的书面决定。59.中资商业银行公开发行次级债券应满足关键资本充足率不低于(C)。60.根据《商业银行内部控制指导》规定，被审贷委员会两次否决的贷款申请(B)内不得提交审贷委员会审议。A.1年B.六个月C.1个季度D.2个月61.商业银行发行贷记卡，应当对申请人有关资料的(A)进行严格审查，确定客户的信用62.根据银监会有关调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见规定，在乡(镇)设置的A.10万元B.50万元C.100万元63.根据银监会有关调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见规定，境内企业法人向农村地区银行业法人机构投资入股，该企业年终分派后净资产应抵达所有资产的(B)以上(合64.银监会有关调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见中取消了在农村地区新设的银行业金融机构(B)高级管理人员任职资格审查行政许可事项，改为参与从业资格考试合格A.总部(行)B.分支机构C.总部和分支机构65.银监会有关调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见中对农村地区金融机构坚持66.银监分局应当在(B)的期限内，对辖内银行业金融机构的变更行政许可事项做出同意A.自受理之日起六个月B、自受理之日起三个月C.自受理之日起两个月D.自受理之日起一种月67.商业银行及其分支机构自获得营业执照之日起无合法理由超过(D)期限未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其金融许可证，并予以公告。68.政策性银行与商业银行之间最主线的区别在于(C)。A由政府出资B.以政府的政策旨意发放贷款C.不以盈利为目的D.自主选择贷款对象69.中资商业银行拟任主持工作3个月以内的支行副行长，应在任职前(A)内向拟任职机构所在地监管部门汇报。70.高级管理人员任职日期以(C)为准。A.监管部门任职资格核准日期B.申请人行政任命日期c.监管部门任职资格核准后申请人公布的行政任命日期71.根据《外资金融机构管理条例实行细则》规定，独资银行、合资银行每增设一种分行，申请人应拨付不少于(B)人民币的等值自由兑换货币作为拟设分行的营运资金。72.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。该管理的详细措施由(B)制定。A.国家人事部B、国务院银行业监督管理机构73.财务企业的设置应报(B)同意。74.银行业监督管理部门根据商业银行内部控制指导对商商业银行风险评估的重要内容，也是监管部门进行(C)的重要根据。75.商业银行应当配置充足的、业务素质高、工作能力强限性的，应当将审计任务委托(D)进行。76.商业银行在建立和评审内部控制目的时，应考虑法律法规、监管规定和其他规定，以及技术、财务、经营和风险有关方等原因，尤其应考虑(D)的内部控制指标规定。A.财政部门B、税务部门B、防备和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益C.增进银行业健康发展D.保证国有商业银行的优势地位，防止国有商业银行因经营不善而倒闭、破产78.根据《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于(B)。79.国务院银行业监督管理机构应当在(B)期限内，对中资商业银行支行的设置申请事项作出同意或者不同样意的书面决定。A.自收到完整申请文献之日起两个月内B.自收到完整申请文献之日起四个月内C.自银行业金融机构发出申请文献之日起六个月内D.自银行业金融机构发出申请文献之日起两个月内80.国务院银行业监督管理机构应当在(A)的期限内，对银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增长业务范围内的业务品种申请事项作出同意或者不同样意的书面决定。A.自受理之日起三个月内B.自收到申请文献之日起一种月内C.自决定受理之日起两个月内D.自收到申请文献之日起六个月内81.银行业金融机构未按照规定进行信息披露的，国务院银行业监督管理机构可以予以(D)罚款。A.1万元以上5万元如下B.5万元以上10万元如下C.10万元以上20万元如下D.20万元以上50万元如下82.银行业金融机构整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交汇报。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起(A)内解除对其采用的有关监管措施。83.(C)风险是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来时，由于别国经济、政治等方面变化而遭受损失的风险。84.设置全国性商业银行的注册资本最低限额为(C)。A.5000万元人民币B、1亿元人民币C.10亿元人民币D.巴赛尔协议规定的最低限额85.商业银行贷款应当遵照下列(C)资产负债比例的规定。A.资本充足率不得超过百分之八B.存贷款比例不得低于百分之七十五C.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五D.对同一借款人的贷款余额与商业银行股本金的比例不得超过百分之十86.次级债务计入商业银行的(D)资本。A.实收资本B.单一资本C.关键资本D.附属资本87.商业银行已经或也许发生信用危机，严重影响存款人利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管，但接管期限最长不得超过(B)年。88.商业银行经营与管理原则的关键是(D)。A.流动性原则B、政策性原则C.盈利性原则D.安全性原则89.违法行为在(B)年内未被发现的，不再予以行政惩罚。法律另有规定的除外。90.我国商业银行风险管理的重点是(C)。A.负债风险管理B、资本风险管理C.资产风险管理D.成本风险管理91.《企业集团财务企业管理措施》中规定财务企业的年度审计汇报应当于每年的(D)报送中国银行业监督管理委员会。A.1月15日前B、2月15日前C.3月15日前D.4月15日前92.单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保，不管与否导致损失，应对直接负责的主管人员和其他直接责任的人员或者个人予以(B)处分。A.行政处分B、纪律处分C.刑事处分D.民事处分93.银监会依法对商业银行的市场风险水平和市场风险管理体系实行监督管理。银监会应当督促商业银行有效地识别、计量、监测和(A)多种业务所承担的各类市场风险。A.控制B.管理C.掌握D.预测94.下列资产风险基本权数最小的是(C)。C.国库券D.同业拆借95.表外业务与其他中间业务的最大区别在于(B)不同样。A.经营目的B、承担的风险C.收入的来源D.财务的处理96.银行审慎监管原则就是监管当局要(D)评估银行机构的风险。A.一般程度地B、合适程度地C.最低程度地D.最大程度地97.银行的风险资产是按照多种资产不同样的(D)计算的资产总量。A.构造B.数量C.质量D.风险权重98.根据《商业银行法》的有关规定，商业银行的下列变更事项，不需要经银行业监督管理机构同意(C)。A.变更名称B、调整业务范围C.变更持有资本总额3%的股东D.修改章程99.《商业银行与内部人和股东关联交易管理措施》中规定，商业银行向关联方提供授信发生损失的，在(B)年内不得再向该关联方提供授信。100.《商业银行服务价格管理暂行措施》中规定，商业银行应按照商品和服务实行明码标价的有关规定，在(C)公告有关服务项目、服务内容和服务价格原则。A.新闻媒体B、散发宣传册C.营业网点D.下发文献101.商业银行根据《商业银行内部控制评价试行措施》制定服务价格，应至少于执行前(B)个工作日向银监会汇报。102.商业银行违反《商业银行服务价格管理暂行措施》中规定的价格违法、违规行为，由(C)根据《中华人民共和国价格法》、《价格违法行为行政惩罚规定》予以惩罚。C.政府价格主管部门D.商业银行103.金融机构从事金融衍生产品交易出现重大业务风险或重大业务损失时，应及时向(A)汇报，并提交应对措施。A.银监会B.人行C.上级行104.(B)可以向客户提供衍生产品交易服务。A.证券机构B.金融机构C.保险机构105.汽车贷款的贷款期限不得超过(C)年。A.1年B.3年C.5年D.23年106.商业银行发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的(C)。107.商业银行发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的(C)。108.商业银行发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的(A)。109.商业银行授权其分支机构办理股票质押贷款业务必须报(B)立案。A.人行B.银监会C.商业银行D.证监会110.股票质押贷款期限最长为(B)。A.六个月B.1年C.2年D.3年111.以股票质押方式贷款，其股票质押率最高不能超过(C)。112.商业银行不得销售不能独立测算或收益率为(A)的理财计划。113.《个人住房贷款管理措施》规定，贷款期限最长不得超过(C)年。114.《个人住房贷款管理措施》规定，个人住房贷款期限在1年以上的，遇法定利率调整，于(D)时间开始，按对应利率档次执行新的利率规定。A.利率调整次日B、利率调整的下月C.利率调整的下季D.利率调整的下年初115.《个人住房贷款管理措施》规定，以房产作为抵押的，借款人需在协议签订前办理房屋保险或委托贷款人代办有关保险手续。抵押期内，保险单由(B)保管。A.借款人B.贷款人C.被保险人D.投保人116.教育储蓄是存期为一年、三年和六年的(C)储蓄存款。118.参与教育储蓄的储户，如申请助学贷款，金融机构应(A)处理。A.优先B.退后c.一视同仁D.不119.教育储蓄在存期内遇利率调整，按(C)利率计息。A.调整后B.调整前C.开户日D.到期日120.商业银行授权和授信的有效期均为(A)年。授权书及转授权书(A)。122.商业银行的(D)部门，应负责本行授权、授信方面的法律事务。123.商业银行总行对总行有关业务职能部门和管辖分行的授权是(A)。A.直接授权B.间接授权C.转授权D.再授权124.管辖分行在总行授权权限内对本行有关业务职能处室(部门)和所辖分支行的授权是A.直接授权B.间接授权C.转授权D.再授权125.商业银行的授权不得超过银行业监督管理部门核准的业务经营范围，转授权要(B)原授权。A.不不大于B.不不不大于C.等于126.商业银行的授权、授信，应有书面形式的授权书和授信书。授权人与受权人应当在授权书上(C)。A.签字B.盖章C.签字和盖章127.各商业银行要加强对各地区及客户尤其授信的监督管理，其业务职能部门和分支机构在基本授信范围以外的附加授信，必须事先经(A)同意。A.总行B.一级分行c.二级分行D.支行128.单位定期存款的期限分(B)三个档次。A.一种月、三个月、六个月B、三个月、六个月、一年C.六个月、一年、二年D.一年、二年、三年129.单位定期存款的起存金额为(A)万元。130.单位定期存款在存期内按存款(A)挂牌公告的定期存款利率计付利息。A.存入日B.支取日C.到期日D.结息日131.单位定期存款可以所有或部分提前支取，但最多可以提前支取(A)次。132.单位定期存款到期不取，逾期部分按(B)挂牌公告的活期存款利率计付利息。A.存入日B.支取日C.到期日D.结息日133.单位活期存款按(D)挂牌公告的活期存款利率计息，遇利率调整不分段计息。A.存入日B.支取日C.到期日D.结息日134.告知存款按(B)挂牌公告的同期同档次告知存款利率计息。A.存入日B.支取日C.到期日D.结息日135.协定存款利率按(D)利率计付利息。D.中国人民银行确定136.存款单位迁移时，其定期存款如未到期转移，应办理提前支取手续，按(B)挂牌公布的活期利率一次性结清。A.存入日B.支取日C.到期日D.结息日137.不得作为单位定期存款存入金融机构的是(D)。A.企业单位存款B、事业单位存款C.金融机构存款D.财政拨款、预算内资金及银行贷款138.除大额可转让定期存款外，金融机构对单位定期存款实行(C)管理。A.资金B.专户C.账户139.接受单位定期存款的金融机构要给存款单位开出(D)。A.单位定期存单B、定期存单C.存折D.单位定期存款开户证明书140.存款单位支取单位定期存款可以从定期存款账户中采用(B)方式。141.商业银行(含邮政金融机构)向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等所有或部分功能的信用支付工具，称(D)。142.发卡银行予以持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡，称(E)。A.信用卡B、借记卡C、贷记卡144.发卡银行根据持卡人规定将其资金转至卡内储存，交易时直接从卡内扣款的预付钱包式借记卡，称(F)。D.银行卡E、准贷记卡F、储值卡145.发卡银行对(B)卡内的存款不计付利息。146.银行卡透支计收复利的是(B)卡。A.信用卡B.贷记卡c.准贷记卡D.银行卡147.银行卡透支计收单利的是(C)卡。A.信用卡B.贷记卡c.准贷记卡D.银行卡148.贷记卡持卡人享有免息还款期是指银行记账日至发卡银行规定的到期还款日。免息还款期最长为(C)天。149.单位人民币卡账户的资金一律从其(A)账户转账存入，不得存取现金，不得将销货收入存入单位卡账户。A.基本存款账户B、一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户150.商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、(A)原则。A.独立B.真实C.实质D.详细151.储值卡的面值或卡内币值不得超过(A)元人民币。152.经同意设置的商业银行及其分支机构，由(A)予以公告。A.国务院银行业监督管理机构B.国家工商行政管理机关C.商业银行D.技术监督局153.持卡人出租或转借其信用卡及其账户的，发卡银行应当责令其改正，并对其处以(A)元人民币以内的罚款。154.银行机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、汇报等文献、资料的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处以(C)万155.农村商业银行是指(B)。机构157.农村商业银行单个自然人股东持股比例不得超过总股本的(C)。158.农村商业银行单个法人及其关联企业持股总和不得超过总股本的(B)。159.农村合作银行职工之外的自然人股东持股总额不得低于股本总额的(B)。160.在股权设置上，农村商业银行的股本划分为(A)。161.设置农村商业银行注册资本金应当不低于(C)万元人民币，资本充足率应抵达(C)%。162.农村商业银行设置前辖内农村信用社总资产应在(C)亿元以上，不良贷款比例(C)%如下。163.农村商业银行以发起方式设置，实行(B)形式，由发起人认购农村商业银行发行的所有股份。A.合作制B、股份有限企业C.股份合作制D.集团企业制164.农村商业银行设置分支机构应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金。拨付各分支机构营运资金额的总和不得超过农村商业银行资本总额的(D)%。165.经同意设置的农村商业银行分支机构，由(C)或其分支机构颁发《金融许可证》,并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。A.中国人民银行B、中国证监会C.中国银监会D.中国保监会166.农村商业银行根据股本金来源和归属设置(C)股和法人股。A.资格股B.投资股C.自然人股D.企业股167.农村商业银行的股本划分为等额股份，每股金额为人民币(A)元。农村商业银行股份应当同股同权，同股同利。168.农村商业银行股东不得虚假出资或者抽逃出资，也不得抽回股本。农村商业银行(C)本行股份作为质押权标的。发起人持有的股份自农村商业银行成立之日起(C)内不得转让。农村商业银行股东以本行股份为自己或他人担保的，应当事先告知并征得(C)同意。农村商业银行董事、监事、行长和副行长持有的股份，在任职期间内不得转让或质押。169.农村商业银行由股东构成股东大会，(D)是农村商业银行的权力机构。A.董事会B.监事会C.理事会D.股东大会170.股东大会应当在每一会计年度结束后(D)个月内召开股东大会年会，由董事会负责召集。出现《中华人民共和国企业法》第一百零四条规定情形之一的，可以召开临时股东大会。171.股东大会对农村商业银行修改章程、合并、分立或解散做出决策，必须经出席会议的股东代表所持表决权的(B)以上通过。172.农村商业银行股东大会应当实行(B)见证制度，并由(B)出具法律意见书。173.农村商业银行股东大会选举产生董事会，其组员为(C)人。174.农村商业银行董事会例会每年至少应召开(B)次，由董事长召集和主持。董事会应当告知监事会派员列席董事会会议。农村商业银行董事(包括独立董事)每年应至少参与(B)A.3次、1次B、4次、2次175.农村商业银行董事会设董事长1人，可设副董事长1至2人，董事长为法定代表人。董176.农村商业银行未经中国银行业监督管理委员会同意，私自设置、合并、撤销分支机构A.5万元以上30万元如下B、10万元以上30万元如下C.5万元以上50万元如下D.10万元以上50万元如下177.农村商业银行超过中国银行业监督管理委员会同意的业务范围开展业务活动的，予以警告，没收违法所得，并处违法所得(C)的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元A.1倍以上3倍如下B、1倍以上4倍如下C.1倍以上5倍如下D.1倍以上6倍如下178.农村合作银行是由辖内农民、农村工商户、企业法人和其他经济组织入股构成的股份合作制小区性地方金融机构。重要任务是为(C)提供金融服务。A.城镇结合部的居民B、乡镇集体企业C.农民、农业和农村经济发展D.村委会、镇委会179.农村合作银行以(D)为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。A.实现社会综合效益B、服务于广大民众C.增进农业和农村经济发展D.效益性、安全性、流动性180.设置农村合作银行发起人应不少于(C)人。181.设置农村合作银行注册资本金不低于(C)万元人民币，关键资本充足率抵达(C)%。182.设置农村合作银行不良贷款比率应低于(C)。183.经同意设置的农村合作银行，由(C)省、自治区、直辖市、计划单列市局颁发金融许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。A.中国人民银行B、中国证监会C.中国银监会D.中国保监会184.农村合作银行根据股本金来源和归属设置(C)。A.资格股和投资股B、投资股和自然人股C自然人股和法人股D.资格股和法人股185.农村合作银行自然人股东每增长(A)元投资股增长一种投票权，法人股东每增长(A)元投资股增长一种投票权。186.农村合作银行每股金额为人民币1元，自然人股东资格股起点金额为人民币1000元(各地可根据当地实际进行调整),法人股东资格股起点金额为人民币(A)元。187.农村合作银行单个法人及其关联企业持股总和不得超过总股本的10%,持股比例超过(D)%的，应报当地银行监管机构审批。188.除原农村信用社社员可按照自愿原则将其清产核资、评估计化后的股金转为农村合作银行股本金外，农村合作银行发起人必须以(D)认缴股本，并一次募足。A.贷款资金B.实物C.资产D.货币资金189.农村合作银行实行资产负债比例管理，贷款余额与存款余额的比例不得超过(C)。190.农村合作银行实行资产负债比例管理，对同一借款人贷款余额与农村合作银行资本余额的比例，不得超过(B),关联企业在计算比例时合并计算。191.农村信用社要在提高资金使用流动性、安全性的基础上，努力提高资金使用效益，保持资产负债比例的合理性，实行(D),努力规避金融风险。A.自我发展、自求平衡B、规模发展、做大做强C.审慎经营、自我发展D.自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束192.农村信用社的注册资本金是农村信用社(D)缴纳的股本金和农村信用社公积金转增形成的资本总额。A.贷款客户B.存款客户C.职工D.社员193.设置农村信用社应遵照适应农村经济发展的需要、符合农村合作金融发展方向以及合理布局、经济核算(B)以便群众的原则。A.分级管理B、保证安全C.逐层负责D.责任到人194.农村信用社自领取金融许可证(D)内必须开业。逾期未开业者，原同意文献自动失效，由中国银行业监督管理委员会收回许可证。A.3个月B.4个月C.5个月195.社团贷款最长期限原则上不超过(C)。A.一年B.三年C.五年D.十年196.社团贷款实行如下运行模式(C)。A.“谁牵头、谁负责、谁评审”B.“谁营销、谁牵头、谁负责”C.“谁营销、谁牵头、谁评审”197.社团贷款协议不包括如下内容(D)。198.农村合作金融机构社团贷款业务接受(B)监管。199.借款人应提供(D)信息。201.社团贷款牵头社不负责如下内容(C)。202.参与社团贷款的农村合作金融机构和牵头社，要签订合203.出现下列情形之一时，省级联社应派人对代理社进行尽职调查(B)204.社团贷款协议的签定，所附贷款条件清单上列明的条款未经(C)同意，不得修改。205.根据《农村信用合作社农户联保贷款管理指导意见》规定，联保小组组员本人的活期存款在法定利率基础上加(B)。A.1个百分点B、0.99个百分点C.1.2个百分点D.1.5个百分点206.根据《农村信用合作社农户联保贷款管理指导意见》管理规定，为处理农村工商法人企业小额短期资金需要，容许其加入联保小组，但必须以(D)身份出面。A.企业法人B、借款人C.担保人D.企业法定代表人个人207.农户联保贷款使用应当坚持一定的次序，首先必须满足(A)合理资金需要。A.农户种养殖业B、农户工商业C.农户消费D.农户投资208.农户联保贷款核定贷款限额不得超过农户当年综合收入(剔除当年需偿还的其他债务)209.联保小组由居住在贷款人服务区域内的借款人构成，一般不少于(C)。210.联保协议有效期由借贷双方协商议定，但最长不得超过(C)。211.下列(B)职责不是联保小组组员应当履行的：A.按照借款协议约定偿付贷款本息B.确定贷款期限、利率C.民主选举联保小组组长D.共同决定联保小组的变更和解散事宜212.经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的213.银团贷款(A)是指经借款人同意、发起组织银团、负责分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参与行214.中国历史上第一部企业法是(C)。215.我国企业法上的企业资本制度采用(A)。A.法定资本制B、授权资本制C.折衷资本制D.混合资本制216.按企业与企业之间的控制依附关系，可将企业分为(D)。A.上级企业与下级企业B、总企业与分企业C.大企业与小企业D.母企业与子企业217.根据我国《企业法》规定，股东的出资方式不包括(A)。A.劳务B、工业产权C.土地使用权D.非专利技术218.某国有独资企业欲发行企业债券，按照我国《企业法》规定，必须具有的条件之一是(D)。A.该企业注册资本额不低于人民币1000万元B.该企业注册资本额不低于人民币5000万元C.该企业的净资产额不低于人民币3000万元D.该企业的净资产额不低于人民币6000万元219.我国《企业法》规定，有限责任企业股东最高人数为(D)。A.21人B.30人C.40人D.50人220.我国《企业法》规定，有限责任企业章程应当记载的事项有(B)。A.利润分派和亏损分担的措施B、企业经营范围221.国有独资企业的组织机构为(B)。222.赵、钱、孙、李、陈五人共同投资1000万元人民币，设置蓝天化工股份有限企业。该企业注册资本分为1000万股，每股1元人民币。赵、钱、孙三人分别持有300万元股，李、陈二人分别持有50万股。该企业运行中的债务应由(D)。223.募集设置是(C)。224.股票是一种(A)。225.根据企业法的规定，股份有限企业以超过股票票面金额的发行价格发行股票所得的溢226.甲乙丙三人出资成立了一家有限责任企业。现丙与丁抵达协议，将其在该企业拥有的227.下列选项中，(B)日期为股份有限企业的法定成立日期。228.某企业下属的一分企业以自己名义对外签订的协议，其效力是(C)。229.根据我国《企业法》,国有独资企业属于下列选项中的(A)。A.有限责任企业B、股份有限企业230.某有限责任企业拟申请发行企业债券。该企业净资产为2亿元人民币，三年前该企业曾发行五年期债券3000万元。该企业本次发行债券额最多不得超过(C)。A.1000万元B、3000万元C.5000万元D.8000万元231.有限责任企业与股份有限企业最重要的区别是(A)。D、前者的股东有最高人数限制即2人以上50人如下，后者则否则232.《中华人民共和国协议法》中，债权人领取提存物的权利，自提存之日起(D)内不行A.一年B.二年C.三年D.233.根据《商业银行房地产贷款风险管理指导》,商业银行对于申请贷款的房地产开发企234.根据《商业银行房地产贷款风险管理指导》,商业银行应根据各地市场状况的不同样A.50%如下(含50%)B、45%如下(不含45%)C.55%如下(含55%)D.60%如下(不含60%)支出与收入比控制在(C)。A.50%如下(含50%)B、45%如下(不含45%)C.55%如下(含55%)D.60%如下(不含60%)融入(B)建设全过程。C.风险评级D.思想作风238.《企业集团财务企业管理措施》中，财务企业出现如下除哪种情形外，中国银监会可以A.当年亏损超过注册资本金的30%B.股东或高管人员出现违法行为C.出现严重支付危机D.严重违反国家法律、行政法规或有关规章239.下列有关财务企业的说法错误的是(B)。A.最低注册资本金为1亿元人民币B.资本金充足率不得低于8%C.自有固定资产与资本总额的比例不得高于20%240.《商业银行集团客户授信业务风险管理指导》所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额(C)以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他状况。241.《商业银行集团客户授信业务风险管理指导》中，商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，规定集团客户及时汇报受信人净资产(C)以上关联交易的状况。242.《股份制商业银行董事会尽职指导(试行)》中，(A)承担商业银行资本充足率管理的A.会员大会B.理事会C.常务理事会D.监事会A.专业委员会B、工作委员会247.《商业银行小企业授信工作尽职指导(试行)》规定，商业银行制定的应体现小企业经营规律、小企业授信业务风险特点，并实行(B)授信管理。A.集中化B.差异化C.风险化D.信息化248.《商业银行小企业授信工作尽职指导(试行)》规定，客户经理应对客及所搜集信息的合法性、真实性进行核算，核算的过程和成果应予以记载。核算应以(D)A.信息搜集B、与客户面谈C.报表数据D.实地调查249.《商业银行小企业授信工作尽职指导(试行)》规定，对(D)申请的授信业务，授信审批人员应申请回避。A.信贷人员B.关联人C.近亲属D.关系人250.《中国银行业监督管理委员会有关加大防备操作风险工作力度的告知》规定，商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核，并严格遵照(C)的原则，熟悉并审核所有单据和关键栏目，严格把关。A.理解你的客户B、理解你的客户业务C.理解你的客户业务单据251.《有关规范银行代理保险业务的告知》规定，商业银行代理保险业务，其(B)应当获得保险兼业代理资格。A.总行B.一级分行C.二级分行252.《中华人民共和国协议法》中，(A)是但愿和他人签订协议的意思体现。A.要约B.要约邀请C.承诺253.《中华人民共和国协议法》中，当事人可以根据《中华人民共和国担保法》约定一方向对方给付定金作为债权的担保。债务人履行债务后，定金应当抵作价款或者收回。给付定金的一方不履行约定的债务的，无权规定返还定金；收受定金的一方不履行约定的债务的，应当(B)返还定金。A.1～2倍B.2倍C.1～3倍D.3倍254.《中华人民共和国协议法》中，因国际货品买卖协议和技术进出口协议争议提起诉讼或者申请仲裁的期限为(D),自当事人懂得或者应当懂得其权利受到侵害之日起计算。A.一年B.二年C.三年D.四年255.治理通货膨胀的金融方面紧缩措施是(C)。A.减少法定存款准备率B、限制公共事业投资C.收缩贷款规模256.中国农业发展银行目前不能从事下面哪项负债业务(C)。A.向人民银行申请再贷款B、发行金融债券C.企业本外币存款、结算D.境外筹资257.《邮政储蓄机构业务管理暂行措施》中，合用汇报制的金融业务，应由省级、地市级邮政储汇管理部门在开办后(A)个工作日内持有关的规章制度向当地银监局、银监分局汇报。258.金融企业一般应采用下列哪种记账措施(A)。A.借贷记账法B、收付记账法C.单式记账法D.成本核算法259.银行存款账户余额要与银行对账单查对，如不一致，应当编制下列哪种表将余额调整相A.余额汇总调整表B、余额平衡调整表C.银行存款余额调整表D.内外账查对调整表260.经稽查查出某家银行将拆出资金700万元，放在“短期投资”科目核算。该业务违规一般定性为(C)。261.下列属于永久保管的会计档案是(C)。262.如下论述，描述的是哪种分户账的样式：设有借、贷方发生额、余额和销账四栏。合A.甲种账B.乙种账C.丙种账D.丁种账263.银行用的密押机(编押机)一般应由如下哪种人员保管(D)。264.对重要空白凭证管理，下列论述不对的的是(B)。265.会计人员及会计档案移交清册保管期限是(B)。A.永久B.23年C.5年D.3年266.金融企业下列固定资产应当计提折旧(D)。A.以经营租赁方式租入的固定资产B.已提足折旧继续使用的固定资产C.按规定单独估价作为固定资产入账的土地D.融资租入和以经营租赁方式租出的固定资产267.下列哪项准备在净利润中提取(B)。A.贷款损失准备B、一般准备C.坏账准备D.长期投资减值准备268.下列哪个部门或单位依法指导、管理和监督本级金融企业的财务管理工作(B)。A.税务部门B、财政部门C.人民银行D.银行监督管理部门269.金融企业应当如下列哪种制度为基础进行会计确认、计量和汇报(A)。A.权责发生制B、收付实现制C.成本核算制D.收付配比制270.金融企业的资产应按流动性进行分类不对的的有(D)A.流动资产B.长期投资C.固定资产D.短期资产271.长期待摊费用，是指金融企业已经支出，但摊销期限在1年以上(不含1年)的各项费用，对此，下列哪种说法不对的(D)。A、长期待摊费用应当单独核算，在费用项目的受益期限内分期平均摊销B.租入固定资产改良支出应当在租赁期限与租赁资产尚可使用年限两者孰短的期限内平均摊销272.金融企业获得抵债资产时，按实际抵债部分的贷款本金和已确认的利息作为抵债资产入273.银行对下列哪种贷款不计提贷款损失准备(D)。274.下列说法不对的的有(C)。275.按照有关法规规定，会计年度一般指(A)。A.自公历1月1日起至12月31日止B.自公历3月31日起至次年3月31日止C.自公历6月30日起至次年6月30日止D.自公历9月30日起至次年9月30日止276.我国《票据法》规定持票人对定期汇票的出票人和承兑人的票据权利时效，为自汇票到期(A)日起。277.在涉外票据中，汇票和本票出票行为的记载事项，应当合用(C)。278.一般背书的相对必要记载事项是(D)。279.支票出票人的重要票据义务是(B)。280.背书转让与一般债权转让的重要不同样在于(A)。281.狭义的票据行为仅指(A)。282.出票后定期付款的汇票，其提醒付款的期限为(B)。A.自出票日起10日内B、自到期日起10日内C.自到期日起15日内D.自出票日起15日内283.票据行为与一般的法律行为比较具有(B)。284.如下票据获得方式中，必须支付对价的是(B)。285.定日付款或者出票后定期付款的汇票，持票人向付款人提醒承兑的期限为(A)。B.应当在汇票到期日前10日内C.应当在汇票出票后30日内D.应当在汇票到期日前15日内286.票据保证行为的绝对必要记载事项不包括(D)。A.“保证”字样B、保证人的名称和住所C.保证人签章D.保证日期287.假如票据金额以外币为单位进行记载，(C)。A.应当按照付款日的官方价格以人民币支付B.应当按照付款日的市场价格以人民币支付C、假如没有此外的约定，按照付款日的市场价格以人民币支付D.应当支付票载的外币288.汇票的义务人包括(C)。A.背书人和被背书人B、保证人和委托收款人C.承兑人和背书人D.出票人和委托付款人289.当持票人为出票人时(B)。A.可以对所有前手行使追索权B.对其前手无追索权C、仅对其直接前手可以追索，对其间接前手不可以追索D.对其后手可以进行追索290.有关汇票付款人的地位，对的的表述是(B)。A.汇票付款人是当然的票据债务人B、汇票付款人一经承兑，即成为票据债务人291.出票人在本票上未记载出票地的，应当(C)。292.我国《票据法》规定的票据不包括(C)。293.根据我国《票据法》对支票付款的规定，下列表述中错误的是(C)。294.(B)第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《有关修改〈中华人民共和国人A.2023年1月27日B、2023年12月27日C.2023年1月27日D.2023年12月27日295.中国人民银行应当向(D)提出有关货币政策状况和金融业运行状况的工作汇报。296.分支库调拨人民币发行基金，应当按照(C)的调拨命令办理。297.根据2023年终修改的《中华人民共和国人民银行法》,下面说法对的的是(C)。298.中央银行的负债业务重要包括(A)。299.中国人民银行应当向全国人民代表大会常务委员会提出有关货币政策状况和金融业运行状况的工作(A)。A.财政部门B、税务部门301.中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过(C)。刑事责任；尚不构成犯罪的，依法予以(A)处分。304.我国人民银行的货币政策最终目的是(A)。B.经济增长C、充足就业D、国际收支305.我国的基础货币是由(A)掌握的。C.财政部D.公众E、政府部门306.中国人民银行的所有资本由(E)出资，属于国家所有。307.中国人民银行设行长一人，副行长(E)。308.中国人民银行特种贷款，是指国务院决定的由(D)向金融机构发放的用于特定目的的A.政策性银行B、国有商业银行C、外资银行309.中国人民银行每一会计年度的收入减除该年度支出，并按照国务院财政部门核定的比A.中央政府B、国务院C、中央财政310.中国人民银行的财务收支和会计事务，应当执行法律、行政法规和国家统一的财务、会计制度，接受国务院(B)和财政部门依法分别进行的审计和监督。D.检察机关E、银监部门311.中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以提议国务院银行业监督A.七日B.十日c.十五日D.二十日E、三十日312.严禁为亲属、朋友等关系人违规办理贷款(C)结算、现金等金融业务活动。313.高管人员不准为配偶、子女、其他亲友及身边工作人员简介贷款、基建、装修工程、A.提供贷款B.现金C.优惠条件D.物资314.高管人员不准采用请客送礼行贿等不合法手段为本人(D)。316.高管人员不准接受也许影响公正执行公务活动的宴请或其他高消费(A)。317.高管人员不准从事(A)。A.第二职业B.党政工作C.企业工作318.高管人员不准未经组织同意在其他经济组织(D)。消除治安(A)。C.社会治安D.安定团结321.在(C)状况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实行接管。A.严重违法经营B.重大违约行为C、也许发生信用危机，严重影响存款人利益D.私自开办新业务322.我国商业银行的贷款利率由(C)确定。A.中国人民银行B.商业银行C.商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限D.商业银行与客户协商323.为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中不具有完整的查询、冻结、扣划存款权力的部门是(D)。A.人民法院B.税务机关C.海关D.审计机关324.有关商业银行授信决策和尽职规定，下列表述错误的是(D)。A.商业银行授信决策应根据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信B.商业银行在授信决策过程中，应严格规定授信工作人员遵照客观、公正的原则，独立刊登决策意见，不受任何外部原因的干扰C、对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实行、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，325.商业银行及其分支机构自获得营业执照之日起无合法理由超过(B)个月未开业的，由326.根据《商业银行法》的规定，商业银行可以在境内(B)。327.根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正328.根据《商业银行法》的规定，下列说法错误的是(C)。329.当事人对保证方式没有约定的，按照(A)承担保证责任。330.某企业以其所有的商标权为担保，向银行贷款2023万元。这种担保属于(D)。331.商业银行应当按照《商业银行市场风险指导》的规定，建立与本行的业务性质、规模A.董事会B.监事会C.行长D.高级管理层333.下列事项中不属于商业银行市场风险管理职责的是(D)。335.票据上的签章只能采用(C)的形式。336.(C)属于我国《票据法》规定的汇票必须记载事项。A.付款地B.付款日期C.出票日期D.用途337.我国《票据法》规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的(C)。338.根据我国《票据法》的规定，下列票据记载事项中，可以更改的事项是(C)。339.根据我国《票据法》,下列有关本票与支票的表述中不对的的是(B)。340.我国《票据法》规定，票据上金额大小写不一致时(D)。342.我国单位银行结算账户的存款人可在银行开立(A)基本存款账户。A.1个B.2个C.3个D.343.根据《商业银行内部控制评价试行措施》,有关商业银行对内部控制绩效进行持续监345.甲企业与乙银行签订借款协议，借款金额为10万元人民币，借款期限为1年，由丙企不能偿还债务。该案中(B)。B.丙企业对10万元应承担保证责任，增长的5万元不承担保证责任346.存款人如有(D)的状况，不可以申请开立临时存款账户。347.有关商业银行的内部控制措施，下列表述错误的是(A.有关控制措施包括“高层检查”,即董事会与高级管理层应规定下级部门及时汇报经营管B、有关控制措施包括“审批与授权”,即根据若干限制条件对各项业务、管理活动进行审C.有关控制措施包括“不兼容岗位的合适分离”348.商业银行内部控制评价包括过程评价和成果评价。其中成果评价是对(B)的评价。期授信指(A)的授信。A一年以内(含一年)B、六个月以上，一年如下(含一年)C.六个月以内(含六个月)D.3个月以上，6个月如下(含6个月)350.根据《票据法》的规定，下列不属于支票绝对应记载事项的是(D)。351.有关银行业监督管理机构现场检查措施，下列表述错误的是(C)。阐明352.商业银行的违规行为应由中国人民银行负责查处的是(A)。C.未经同意代理买卖外汇D.未经同意设置分支机构353.根据我国《银行业监督管理法》的规定，在我国境内设置的(D)不属于银行业监督管A.鉴别、评估、征询、监控B、评判、监控B.合规职能应当享有同任何员工沟通状况并查阅任何须要的记录或档案的自主权利以便行356.根据巴塞尔委员会有关合规的征询文献，合规风险是指银行由于未能遵守所有合用的法律、规章、行为准则和通例原则而也许导致的(D)。357.根据巴塞尔委员会对银行合规职能的规定，有关高级管理层的职责，下列表述错误的358.根据巴塞尔委员会有关合规的征询文献，下列表述错误的是(B)。B、采用合规职能分散化的模式时(即合规工作人员被安排在不同样的业务部门),履行合359.根据巴塞尔委员会有关合规的征询文献，下列表述错误的是(A)。D、合规职能的详细任务(如合规检查与监控)可以由外部人员去完毕，但前提条件是外聘360.根据巴塞尔委员会有关合规的征询文献，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种(A)的合规职能。A.永久、有效并有充足资源保障B、灵活361.根据巴塞尔委员会有关合规的征询文献，应当将合规风险管理视为一项银行内部(A)C.检查和理解D.鉴别363.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额(C)以上的款项划转，属于大额支付交易。A.10万元人民币B、15万元人民币C.20万元人民币D.16万元人民币364.存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的(D)的真实性、完整性、合法性。A.个人资料EB、身份证件C.存款账户D.开户资料365.代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当规定其出示被代理人和代理人的身份证件，进行查对，并登记(C)的身份证件上的姓名和号码。A.任意一方B、代理人C.被代理人和代理人D.被代理人366.金融机构为客户开立外汇账户，应当遵守(B)和《境内外汇账户管理规定》,不得为客户设置匿名外汇账户或明显以假名开立外汇账户。A.《人民币银行结算账户管理措施》B.《个人存款账户实名制规定》C.人民币大额和可疑支付交易汇报管理措施》D.《中华人民共和国中国人民银行法》367.金融机构不得为客户开立(A),不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。A.匿名账户或假名账户B、曾用名账户C.艺名账户D.笔名账户368.法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元(人民币)以上的(A)支付交易属于大额支付交易。A.单笔转账B、单笔现金C.多笔转账D.多笔现金369.(A)包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。A.交易记录B、账户登记制度C.账户调查D.汇款交易附件370.金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析，发现涉嫌犯罪的应当及时向当地(D)汇报。A.国家外汇管理局B、中国人民银行C.中国银监会D.公安部门371.金融机构应建立(B)登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。A.存款B.客户身份C.客户交易D.大额交易372.我国商业银行的资本充足率不得低于(A)。373.担保协议是主协议的从协议，下列表述对的的是(A)。A、主协议无效，担保协议无效。担保协议另有约定的，按照约定。375.下列表述错误的是(D)。C.各级分行的行长(或总经理)对本行的经营管理和业务操作与否合规承担责任376.经营外汇业务的金融机构，对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常状况不及时(B),根据《金融违法行为惩罚措施》第二十五条的规定惩罚。A.发现的B.汇报的C.扣押的D.解付的A.合法审慎原则B、保密原则内频繁发生资金收付。本条所称“短期”,指(B)以内。A.8个工作日B、10个营业日C.8个营业日D.10个日历日379.中国人民银行和各金融机构不得向任何(B)泄露可疑支付交易信息，但法律另有规定380.境内经营外汇业务的金融机构应当按照《金融机构大额和可疑外汇资金交易汇报管理381.可疑外汇资金交易，系指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有(C)交易行382.金融机构应当将所有大额和可疑外汇资金交易记录，自交易日起至少保留(A)。A.5年B.3年C.2年D.永久383.《金融机构大额和可疑外汇资金交易汇报管理措施》规定的大额外汇资则是指：当日存、取、结售汇外币现金单笔或合计等值(A)以上。A.1万美元B、1万人民币C.2万美元D.2万人民币质文献上报并附有关附件。如下不符合识别原则的是(B)。B.个人单笔汇款超过等值10万美元以上的的人民币或外汇A.2个工作日内B、3个工作日内C.2个日历日内D.3个日历日内386.中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易汇报，对认料移交(D),并不得对金融机构客户和其他人员泄漏汇报的内容。A一般支付交易B、可疑支付交易C.正常交易D.收、付款交易388.居民、非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日(A)取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的，属于可疑外汇非现金交易。A.分笔B.一笔C.整数D.零头389.银行审慎监管原则就是监管当局要(D)评估银行机构的风险。A.一般程度地B、合适程度地C.最低程度地D.最大程度地390.根据《商业银行内部控制指导》规定，被审贷委员会两次否决的贷款申请(B)内不得提交审贷委员会审议。A.1年B.六个月C.1个季度D.2个月391.下列有关董事会的表述不对的的是(D)。A.股份有限企业董事会组员为五人至十九人B.董事会组员中可以有企业职工代表c.董事每届任期不得超过三年D.董事任期届满可以连选连任，但总共不能超过两届392.下列有关监事会的表述不对的的是(C)。A.监事会应当包括股东代表B.监事会应当包括合适比例的企业职工代表C.董事和总经理可以兼任监事D.股份有限企业的监事会组员不得少于三人393.商业银行具有目的明确、构造清晰、职能完备、功能强大的(A)部门，已经成为金融管理现场化的重要原则。A.风险管理B、内部审计C.合规D.外部风险监督394.商业银行应根据所有贷款余额的一定比例计提一般准备金用于弥补尚未识别的也许损失的准备，年末一般准备应不低于年末贷款余额的(A)。395.1997年9月，巴塞尔监管委员会正式向世界公布了(D),正逐渐成为世界各国共同遵守的银行监管的审慎法规。A.巴塞尔提议B、巴塞尔汇报C.巴塞尔原则D.巴塞尔关键原则396.在市场经济条件下，金融机构必须以其(A)来承担所有的风险和亏损。A.资本B.资产c.负债D.存款397.商业银行向客户直接提供资金支持，这属于商业银行的(A)。A.授信业务B、受信业务C.表外业务D.中间业务398.商业银行贷款应当遵照下列(C)资产负债比例的规定。A.资本充足率不得超过百分之八B.存贷款比例不得低于百分之七十五C.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五D.对同一借款人的贷款余额与商业银行股本金的比例不得超过百分之十399.商业银行已经或也许发生信用危机，严重影响存款人利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管，但接管期限最长不得超过(B)年。400.我国商业银行风险管理的重点是(C)。A.负债风险管理B、资本风险管理C.资产风险管理D.成本风险管理401.单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保，不管与否导致损失，应对直接负责的主管人员和其他直接责任的人员或者个人予以(B)处分。A.行政处分B、纪律处分C.刑事处分D.民事处分402.集资诈骗罪区别于非法集资等行为的特性是(D)。A.用高端金融工具B.集资总量大C.集资人不具资格D.具有非法占有他人财产的目的403.商业银行授权和授信的有效期均为(A)年。404.商业银行法定代表人变更或任免分支机构重要负责人时，假如授权范围等内容不变，原授权书及转授权书(A)。405.行为人以非法手段获得票据并使用，属于(A)。406.单位不构成犯罪主体的金融犯罪是(B)。407.汽车金融企业的监管机构是(A)。408.在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是(D)。409.负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理的机构是(D)。410.在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出银行业监管的新理念不包括(D)。A.管风险B.管法人C.管内控D.管保险411.下列不属于外资银行营业性机构的是(B)。A.中外合资银行B、外国银行代表处C.外国银行分行D.外商独资银行412.下列有关中国的中央银行的说法错误的是(B)。A、在1984年前，中国人民银行同步承担着中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业