证券从业-证券市场基本法律法规-第三节投资者适当性管理

证券从业-证券市场基本法律法规-第三节投资者适当性管理1.【单项选择题】最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有（）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业（江南博哥）投资者外的法人或其他组织可以申请转化成为专业投资者。A.1

B.2C.3

D.5正确答案：A参考解析：符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者：（1）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有【1年】以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。2.【单项选择题】《证券期货投资者适当性管理办法》规定，由（）制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于前述名录规定的风险等级。A.行业协会

B.中国人民银行C.中国证监会D.中国证监会派出机构正确答案：A参考解析：《证券期货投资者适当性管理办法》规定，由【行业协会】制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于行业协会名录规定的风险等级。3.【单项选择题】证券期货经营机构对普通投资者的风险承受能力进行评估，评估的主要因素一般不包括（）。A.债务状况B.社会资源C.投资知识和经验D.诚信状况正确答案：B参考解析：证券期货经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。7.【选择题】根据《证券期货投资者适当性管理办法》，除（）情形外，证券经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像；通过互联网等非现场方式进行的，应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。A.普通投资者申请转为专业投资者B.向专业投资者销售高风险产品或服务C.经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见D.向普通投资者履行信息告知义务正确答案：B参考解析：在普通投资者申请转为专业投资者，向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见以及向普通投资者履行信息告知义务这四种情形下，经营机构：（1）通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像；（2）通过互联网等非现场方式进行的，应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。7.【选择题】根据《证券期货投资者适当性管理办法》，除（）情形外，证券经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像；通过互联网等非现场方式进行的，应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。A.普通投资者申请转为专业投资者B.向专业投资者销售高风险产品或服务C.经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见D.向普通投资者履行信息告知义务正确答案：B参考解析：在普通投资者申请转为专业投资者，向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见以及向普通投资者履行信息告知义务这四种情形下，经营机构：（1）通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像；（2）通过互联网等非现场方式进行的，应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。8.【选择题】经营机构从业人员违反相关法律法规和《证券期货投资者适当性管理办法》规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取（）的措施。A.出具警示函B.责令改正C.市场禁入D.监管谈话正确答案：C参考解析：经营机构从业人员违反相关法律法规和《证券期货投资者适当性管理办法》规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取【市场禁入】的措施。9.【选择题】（）是证券期货经营机构服务投资者、控制经营风险和保护投资者合法权益的重要操作流程，其核心目的在于“将适当的产品或服务销售或提供给适当的投资者”。A.法人集中清算制度B.信息隔离墙制度C.利益冲突管理机制D.投资者适当性制度正确答案：D参考解析：【投资者适当性制度】是证券期货经营机构服务投资者、控制经营风险和保护投资者合法权益的重要操作流程，其核心目的在于“将适当的产品或服务销售或提供给适当的投资者”。9.【选择题】（）是证券期货经营机构服务投资者、控制经营风险和保护投资者合法权益的重要操作流程，其核心目的在于“将适当的产品或服务销售或提供给适当的投资者”。A.法人集中清算制度B.信息隔离墙制度C.利益冲突管理机制D.投资者适当性制度正确答案：D参考解析：【投资者适当性制度】是证券期货经营机构服务投资者、控制经营风险和保护投资者合法权益的重要操作流程，其核心目的在于“将适当的产品或服务销售或提供给适当的投资者”。10.【选择题】证券经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中，应当遵循的基本原则不包括（）。A.投资者利益优先原则B.勤勉尽责原则C.客观性原则D.审慎性原则正确答案：D参考解析：证券经营机构执行投资者适当性的基本原则：（1）投资者利益优先原则。（2）勤勉尽责原则。（3）客观性原则。（4）有效性原则。（5）差异性原则。11.【选择题】按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，（）专业投资者指的是符合一定条件的专业投资者，即符合一定资产、财务规模并且具备一定投资知识和经验的投资者，此类投资者需提供相关证明材料，经经营机构核验属实的可以直接认定为专业投资者。A.第一类B.第二类C.第三类D.第四类正确答案：B参考解析：依据《证券期货投资者适当性管理办法》，专业投资者可以划分为三类。第一类是专业机构投资者，即经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)等。【第二类】是符合一定条件的专业投资者，即符合一定资产、财务规模并且具备一定投资知识和经验的投资者。此类投资者需提供相关证明材料，经经营机构核验属实的可以直接认定为专业投资者。第三类属于普通投资者自愿申请转化的专业投资者，在其资产、财务规模以及投资知识和经验符合一定要求的前提下，经营机构有权自主决定是否同意其转化。12.【选择题】按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，（）专业投资者指的是普通投资者自愿申请转化的专业投资者，在其资产、财务规模以及投资知识和经验符合一定要求的前提下，经营机构有权自主决定是否同意其转化。A.第一类B.第二类C.第三类D.第四类正确答案：C参考解析：依据《证券期货投资者适当性管理办法》，专业投资者可以划分为三类。第一类是专业机构投资者，即经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)等。第二类是符合一定条件的专业投资者，即符合一定资产、财务规模并且具备一定投资知识和经验的投资者。此类投资者需提供相关证明材料，经经营机构核验属实的可以直接认定为专业投资者。【第三类】属于普通投资者自愿申请转化的专业投资者，在其资产、财务规模以及投资知识和经验符合一定要求的前提下，经营机构有权自主决定是否同意其转化。13.【选择题】自然人张某属于第二类专业投资者，则他的金融资产不低于（）万元，或者最近3年年均收入不低于（）万元。A.200；20B.300；30C.500；50D.1000；50正确答案：C参考解析：符合下列条件之一的是第二类专业投资者。1.同时符合下列条件的法人或者其他组织：（1）最近1年末净资产不低于2000万元；（2）最近1年末金融资产不低于1000万元；（3）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。2.同时符合下列条件的自然人：（1）金融资产不低于【500万元】，或者最近3年个人年均收入不低于【50万元】；（2）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于前述第一类专业投资者中的第1部分的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。14.【选择题】最近1年末净资产不低于（）万元，最近1年末金融资产不低于（）万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织的普通投资者可以申请转化成为专业投资者。A.500；500B.1000；500C.500；1000D.1000；1000正确答案：B参考解析：符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者：（1）最近1年末净资产不低于【1000万元】，最近1年末金融资产不低于【500万元】，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。15.【选择题】金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有（）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者（）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者可以申请转化成为专业投资者。A.1；1B.2；1C.1；2D.2；2正确答案：A参考解析：符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者：（1）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有【1年】以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者【1年】以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。16.【选择题】证券期货经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》规定的，（）及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函等监督管理措施。A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国人民银行D.中国银行业协会正确答案：A参考解析：证券期货经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》规定的，【中国证监会】及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函等监督管理措施。28.【多选题】证券期货经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中，应当遵循的原则有（）。A.有效性原则B.勤勉尽责原则C.差异性原则D.全面性原则正确答案：A,B,C参考解析：证券期货经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下原则：

（一）投资者利益优先原则（二）勤勉尽责原则（三）客观性原则（四）有效性原则（五）差异性原则29.【多选题】证券公司通过营业网点向普通投资者进行告知、警示时，下列属于需全程录音或者录像留痕情形的有（）。A.普通投资者申请转为专业投资者B.向普通投资者销售风险等级为R1的产品(R5为最高风险等级)C.证券公司主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见D.向普通投资者履行信息告知义务正确答案：A,C,D参考解析：在普通投资者申请转为专业投资者，向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见以及向普通投资者履行信息告知义务这四种情形下，经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像。30.【多选题】根据《证券期货投资者适当性管理办法》，普通投资者享有的特别保护体现在（）。A.信息告知B.本金保障C.风险警示D.适当性匹配正确答案：A,C,D参考解析：普通投资者享有特别保护的规定根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在【信息告知、风险警示、适当性匹配】等方面享有特别保护。31.【多选题】下列哪些是《证券期货投资者适当性管理办法》规定的第一类专业投资者？（）A.私募基金管理人B.期货公司子公司C.金融机构高级管理人员D.获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师正确答案：A,B参考解析：依据《证券期货投资者适当性管理办法》，第一类专业投资者具体包括以下三大类。（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、