基金从业-基金法律法规章节练习题三

基金从业-基金法律法规章节练习题三基金从业-基金法律法规-第三节基金募集信息披露1.【单选题】下列不属于基金合同主要披露事项的是（）。A.风险警示内容B.基金收益分配原则C.基金管理人管理费提取方式D.基金份额发售日期（江南博哥）正确答案：A参考解析：【基金合同】的主要披露事项：（1）募集基金的目的和基金名称。（2）基金管理人、基金托管人的名称和住所。（3）基金运作方式，基金管理人运用基金财产进行证券投资，采用资产组合方式的，其资产组合的具体方式和投资比例，也要在基金合同中约定。（4）封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额。（5）确定基金份额发售日期、价格和费用的原则。（6）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务。（7）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则。（8）基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式以及给付赎回款项的时间和方式。（9）基金收益分配原则、执行方式。（10）作为基金管理人、基金托管人报酬的管理费、托管费的提取、支付方式与比例。（11）与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式。（12）基金财产的投资方向和投资限制。（13）基金资产净值的计算方法和公告方式。（14）基金募集未达到法定要求的处理方式。（15）基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式。（16）争议解决方式。2.【单选题】下列选项中，不属于基金招募说明书主要披露事项的是（）。A.基金的投资目标B.基金资产的估值C.招募说明书摘要D.基金财产保管正确答案：D参考解析：招募说明书的主要披露事项：（1）招募说明书摘要。（2）基金募集申请的核准文件名称和核准日期。（3）基金管理人、基金托管人的基本情况。（4）基金份额的发售日期、价格、费用和期限。（5）基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。（6）基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。（7）基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。（8）基金资产的估值。（9）基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式。（10）基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。（11）出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。（12）风险警示内容。（13）基金合同和基金托管协议的内容摘要。3.【单选题】（）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。A.基金招募说明书B.基金合同C.基金托管协议D.基金代销协议正确答案：B参考解析：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。4.【单选题】基金托管协议是（）。A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议

B.用以明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责C.基金管理人与基金登记机构签订的协议D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议正确答案：B参考解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益；基金托管协议自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。5.【单选题】（）包含两类重要信息，分别是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查和协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。A.基金公告B.基金招募说明书C.基金合同

D.基金托管协议正确答案：D参考解析：【基金托管协议】包含两类重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查。第二，协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。6.【单选题】下列不属于基金合同包含的重要信息的是（）。A.基金投资运作安排方面的信息B.基金份额发售安排方面的信息C.基金份额持有人的个人信息D.基金合同特别约定的事项正确答案：C参考解析：基金合同包含以下两类重要信息。1.基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息此类信息例如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。此类信息一般也会在基金招募说明书中出现。2.基金合同特别约定的事项此类信息包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。6.【单选题】下列不属于基金合同包含的重要信息的是（）。A.基金投资运作安排方面的信息B.基金份额发售安排方面的信息C.基金份额持有人的个人信息D.基金合同特别约定的事项正确答案：C参考解析：基金合同包含以下两类重要信息。1.基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息此类信息例如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。此类信息一般也会在基金招募说明书中出现。2.基金合同特别约定的事项此类信息包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。7.【单选题】基金合同的主要披露事项包括（）。Ⅰ募集基金的目的和基金名称Ⅱ基金管理人、基金托管人的名称和住所Ⅲ确定基金份额发售日期、价格和费用的原则Ⅳ基金收益分配原则、执行方式A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ正确答案：A参考解析：基金合同的主要披露事项：（1）募集基金的目的和基金名称。（2）基金管理人、基金托管人的名称和住所。（3）基金运作方式，基金管理人运用基金财产进行证券投资，采用资产组合方式的，其资产组合的具体方式和投资比例，也要在基金合同中约定。（4）封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额。（5）确定基金份额发售日期、价格和费用的原则。（6）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务。（7）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则。（8）基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式以及给付赎回款项的时间和方式。（9）基金收益分配原则、执行方式。（10）作为基金管理人、基金托管人报酬的管理费、托管费的提取、支付方式与比例。（11）与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式。（12）基金财产的投资方向和投资限制。（13）基金资产净值的计算方法和公告方式。（14）基金募集未达到法定要求的处理方式。（15）基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式。（16）争议解决方式。8.【单选题】投资者（）时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。A.在基金托管协议上签字B.在基金合同上签字C.与基金管理人达成共识D.交纳基金份额认购款项正确答案：D参考解析：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。8.【单选题】投资者（）时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。A.在基金托管协议上签字B.在基金合同上签字C.与基金管理人达成共识D.交纳基金份额认购款项正确答案：D参考解析：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。9.【单选题】下列属于招募说明书的主要披露事项的是（）。Ⅰ基金募集申请的核准文件名称和核准日期Ⅱ基金份额的发售日期、价格、费用和期限Ⅲ基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称Ⅳ基金管理人、基金托管人的基本情况A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：招募说明书的主要披露事项包括：（1）招募说明书摘要。（2）基金募集申请的核准文件名称和核准日期。（3）基金管理人、基金托管人的基本情况。（4）基金份额的发售日期、价格、费用和期限。（5）基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。（6）基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。（7）基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。（8）基金资产的估值。（9）基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式。（10）基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。（11）出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。（12）风险警示内容。（13）基金合同和基金托管协议的内容摘要。基金从业-基金法律法规-第三节基金销售费用规范1.【单选题】下列不符合基金销售费用规范的是（  ）。A.基金管理人可以视情况对不同投资人使用不同费率B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金（江南博哥）销售费用的具体支付项目C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用正确答案：A参考解析：A项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。2.【单选题】基金销售机构应当按照（  ）的约定向投资人收取销售费用。A.基金销售协议B.理财服务协议C.基金合同D.基金资产托管协议正确答案：C参考解析：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。3.【单选题】基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括()。A.收取销售费用的项目B.收取销售费用的条件C.收取销售费用的方式D.收取销售费用的用途正确答案：D参考解析：基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。3.【单选题】基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括()。A.收取销售费用的项目B.收取销售费用的条件C.收取销售费用的方式D.收取销售费用的用途正确答案：D参考解析：基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。4.【单选题】基金销售费用项目主要包括基金的()。A.申购(认购)费B.赎回费C.销售服务费D.以上都是正确答案：D参考解析：基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。3.【单选题】基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括()。A.收取销售费用的项目B.收取销售费用的条件C.收取销售费用的方式D.收取销售费用的用途正确答案：D参考解析：基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。4.【单选题】基金销售费用项目主要包括基金的()。A.申购(认购)费B.赎回费C.销售服务费D.以上都是正确答案：D参考解析：基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。5.【单选题】基金管理人应当在基金()报告和基金()报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。A.季度：半年度B.半年度：年度C.季度：年度D.半年度：季度正确答案：B参考解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。6.【单选题】下列关于基金销售费用具体规范的说法中，错误的是()。Ⅰ．基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费Ⅱ．未经招募说明书载明并公告，可以对不同投资人适用不同费率Ⅲ．客户维护费不得从基金管理费中列支Ⅳ．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在各项费用上的分成比例A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：Ⅱ项错误，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。Ⅳ项正确，基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。Ⅰ项错误，基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。Ⅲ项错误，基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。基金从业-基金法律法规-第三节开放式基金份额的登记1.【单选题】投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至（）。A.基金（江南博哥）托管人B.注册登记机构C.证券交易所D.中央结算公司正确答案：B参考解析：投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。1.【单选题】投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至（）。A.基金托管人B.注册登记机构C.证券交易所D.中央结算公司正确答案：B参考解析：投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。2.【单选题】QDII基金份额的登记时间通常是（）。A.T日B.T+1日C.T+2日D.T+3日正确答案：C参考解析：对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。3.【单选题】开放式基金份额的登记，是指基金（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A.持有人B.基金管理人C.基金托管人D.注册登记机构正确答案：D参考解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。4.【单选题】我国开放式基金注册登记体系的模式是（）。A.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式B.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式C.以上两种情况兼有的“混合”模式D.以上都是正确答案：D参考解析：我国开放式基金注册登记体系的模式：（1）基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；（2）委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；（3）以上两种情况兼有的“混合”模式。基金从业-基金法律法规-第三节内部控制制度1.【单选题】基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（  ）。A.内部控制大纲B.基本管理制度C.经营理念D.部门业务规章正确答案：C（江南博哥）参考解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。1.【单选题】基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（  ）。A.内部控制大纲B.基本管理制度C.经营理念D.部门业务规章正确答案：C参考解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。2.【单选题】基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（  ）。A.基本管理制度B.部门业务规章C.内部控制大纲D.内部风险控制制度正确答案：C参考解析：公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。1.【单选题】基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（  ）。A.内部控制大纲B.基本管理制度C.经营理念D.部门业务规章正确答案：C参考解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。2.【单选题】基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（  ）。A.基本管理制度B.部门业务规章C.内部控制大纲D.内部风险控制制度正确答案：C参考解析：公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。3.【单选题】基金公司内控制度包含下列基本管理制度()。Ⅰ．风险控制制度和投资管理制度Ⅱ．基金会计制度和信息披露制度Ⅲ．监察稽核制度和公司财务制度Ⅳ．资料档案管理制度和信息技术管理制度A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。基金从业-基金法律法规-第三节债券基金1.【单选题】（  ）主要以债券为投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。A.股票基金B.债券基金C.混合型基金D.开放式基金正确答（江南博哥）案：B参考解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。此外，当债券基金与股票基金进行适当的组合投资时，常常能较好地分散投资风险。1.【单选题】（  ）主要以债券为投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。A.股票基金B.债券基金C.混合型基金D.开放式基金正确答案：B参考解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。此外，当债券基金与股票基金进行适当的组合投资时，常常能较好地分散投资风险。2.【单选题】（  ）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A.债券基金B.股票基金C.混合基金D.开放式基金正确答案：A参考解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。基金从业-基金法律法规-第三节证券投资基金的法律形式和运作方式1.【单选题】根据运作方式分类，可以将证券投资基金分为（  ）。A.契约型基金和公司型基金B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金C（江南博哥）.公募基金和私募基金D.封闭式基金和开放式基金正确答案：D参考解析：依据运作方式的不同，可以将证券投资基金分为封闭式基金与开放式基金。2.【单选题】关于公司型基金，以下表述错误的是（  ）。A.依据基金合同成立B.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司C.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权D.基金投资者是基金公司的股东正确答案：A参考解析：A项表述错误，公司型基金依据基金公司章程设立。B项表述正确，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。C项表述正确，公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。D项表述正确，基金投资者是基金公司的股东。3.【单选题】下列关于封闭式基金和开放式基金，说法正确的是（  ）。A.封闭式基金规模不固定B.开放式基金规模固定C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易D.开放式基金的交易在投资者之间完成正确答案：C参考解析：A项说法错误，封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。B项说法错误，开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。C项说法正确，封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易。D项说法错误，对于开放式基金，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。4.【单选题】目前，我国的基金均为（  ）。A.契约型基金B.公司型基金C.封闭式基金D.开放式基金正确答案：A参考解析：目前，我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。5.【单选题】以下关于契约型基金的表述，错误的是（  ）。A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的B.基金投资者依法享受权利并承担义务C.基金投资者是基金投资的股东D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人正确答案：C参考解析：A项说法正确，在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。B项说法正确，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。C项说法错误，该项说的是公司型基金。D项说法正确，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。6.【单选题】下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是（  ）。A.期限不同B.交易场所不同C.基金营运依据不同D.价格形成方式不同正确答案：C参考解析：封闭式基金与开放式基金主要有以下不同：①期限不同；②份额限制不同；③交易场所不同；④价格形成方式不同；⑤激励约束机制与投资策略不同。C项是契约型基金与公司型基金的主要区别之一。7.【单选题】封闭式基金与开放式基金的主要区别不包括()。A.投资目的不同B.期限不同C.份额限制不同D.交易场所不同正确答案：A参考解析：封闭式基金与开放式基金主要有以下不同：①期限不同；②份额限制不同；③交易场所不同；④价格形成方式不同；⑤激励约束机制与投资策略不同。8.【单选题】公司型基金借用了相关法律规定的()的组织方式，依据投资公司章程营运基金。A.有限责任公司B.股份有限公司C.普通合伙人D.国有独资公司正确答案：B参考解析：公司型基金借用了《公司法》规定的股份有限公司的组织方式，其依据投资公司章程营运基金，设有股东会、董事会等决策监督机构，基金投资人通过股东会行使权利，设立董事会进行相关事务的决策与监督，基金管理人的身份是公司董事会聘请的投资顾问。9.【单选题】开放式基金()公布基金单位资产净值。A.每年B.每季度C.每周D.每日正确答案：D参考解析：开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。10.【单选题】下列选项中具有法人资格的是(  )。A.契约型基金B.合伙组织C.公司型基金D.省政府采购办公室正确答案：C参考解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。11.【单选题】封闭式基金一般有一个(  )存续期，期满后可以通过一定的法定程序延期。A.可变的B.统一的C.特定的D.