行员工培训合规内控管理

银行员工培训合规内控管理PPT模板BUSINESSChinesecompanieswillnolongerremaininthehardstageandtheyarealsopromotingaculture汇报人:小哇哇哇CONTENT合规管理基础知识我行合规管理工作实践合规从我做起一二三一Partone合规管理基础知识您内容打在这里,或者通过复制您文本后,在此框中选择粘贴.合规基本概念一.一规首先,让我们来了解,规包括哪些内容?主要包括:适用于银行业经营活动法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织行业准则和职业操守.——银监会《商业银行合规风险管理指引》合规基本概念外规一.法律宪法——全国人大基本法律——全国人大其他法律——全国人大二.法规行政法规——国务院地方性法规——地方人大及常委会三.部门规章、地方政府规章及其他规范性文件部门规章——国务院各部、委员会、中国人民银行、审计署和具有行政管理职能直属机构地方政府规章——省、自治区、直辖市和较大市人民政府其他规范性文件——有权机关制定办法、指引等规范性文件银行业协会制定银行业行业规则(从业行为规范.服务规范.反不正当竞争规则等)四.行业规则五.市场惯例六.诚信与道德原则最高诚信道德标准例:国际贸易惯例跟单信用证统一惯例UCP六合规基本概念内规我行合规制度体系合规管理基本政策合规报告制度合规绩效考核制度合规问责制度合规教育和培训制度合规教育和培训制度合规预警制度合规预警制度反洗钱管理制度合规管理具体制度法律合规指引操作与合规手册符规措施诚信举报制度诚信举报制度合规基本概念是指使商业银行经营活动与相关法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织行业准则、行为守则和职业操守相一致合规管理是商业银行一项核心风险管理活动——中国银监会《商业银行合规风险管理指引》合规合规管理合规基本概念巴塞尔银行监管委员会二五年四月二九日发布《合规与银行内部合规部门》,规定了银行各层级在合规方面职责,界定了合规概念《合规与银行内部合规部门》发布——标志着银行业合规管理新模式在国际社会基本确立中国银行业监督管理委员会于二六年一月二五日发布了《商业银行合规风险管理指引》,银行业也成为国内第一个对合规管理做出明确规定并全面开始推进合规管理行业二、合规起源与发展合规基本概念三、合规重要性为什么在数十年商海沉浮中,有企业在危机面前脆弱无力,成为一击即倒失败者,而有企业却持续度过经济周期,成为屹立不倒成功者对一个企业而言有三点最重要完善法人治理结构合规经营理念严密风险控制体系银行美国银行、花旗银行HSBC、瑞银集团苏格兰皇家银行保险安盛、安联Prudential（保诚）Zurich(苏黎世）证券业摩根、高盛合规基本概念银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定有关准则,以及适用于银行自身业务活动行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失风险.巴塞尔协会——《合规与银行内部合规部门》商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管机关处罚、重大财务损失和声誉损失风险.银行业监督管理委员会——《商业银行合规风险管理指引》不合规——合规风险合规基本概念不合规对企业造成后果供应商更苛刻条件,质量变差职员忠诚度减弱,或服务态度变差顾客减少和我们做生意意愿股东股价降低监管部门惩罚,限制业务开展债权人更少投资,更高利息合规基本概念不合规对个人造成后果行内违规问责:行政处分（降级、撤职、开除）、罚款情节严重,构成犯罪,由有关部门依法追究刑事责任监管机构处罚:取消任职资格、禁止其从事有关金融行业工作合规基本概念案例一邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案=二六年——二七年,邯郸分行金库工作人员任晓峰、金库管库员马向景盗取金库五一万元.处理结果:主犯任晓峰、马向景被判死刑,其他几名与有关犯罪嫌疑人也被判处有期刑期.

省分行行长引咎辞职,省分行主管会计工作、保卫工作副行长,邯郸分行行长、主管会计以及主管保卫工作副行长等被免职,邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下岗接受审查.合规基本概念四、合规风险管理预测、承担和管理风险——银行基本职能职业银行家工作不是躲避风险,而在于积极地经营风险和管理风险,并通过风险管理创造价值合规是银行安身立命之本.合规经营不一定没有风险,但不合规一定有风险.合规基本概念合规管理,是银行一项核心风险管理活动,是银行有效识别合规风险,主动避免违规事件发生,主动采取各项纠正措施和适当惩戒措施,持续修订相关制度及详尽描述具体做法岗位手册,有效管理合规风险周而复始循环过程合规基本概念有效合规风险管理机制是银行构建全面风险管理体系基础是构建有效内部控制机制基础和核心是银行安全稳健运行重要基础商业银行合规风险管理目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险有效识别和管理促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营合规基本概念合规风险与其它风险《商业银行合规风险管理指引》商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险关联性,确保各项风险管理政策和程序一致性.合规基本概念市场风险一就是由于市场价格波动而导致资产负债表内或表外头寸损失风险.操作风险二由于内部程序、人员、系统不完善或失效,以及由于外部事件造成损失风险.信用风险三不能履行偿债义务风险.合规基本概念合规管理失控是三大风险产生主要诱因之一,有效合规管理可以极大减少各种风险给银行带来损失.区别一、容忍度不同:合规是零容忍度,三大风险根据其特殊性分别给予四-八%容忍度,原因在于合规管理具有可控性,结果只有合规与违规两种情况；而三大风险可控性较弱,其发生原因多种多样,因此结果具有一定不确定性.二、管理依据不同:三大风险管理工具较多,涉及更多数理模型,而合规管理依据较为单一,即只有“规”.联系合规基本概念如何防范合规风险?银监会前任主席刘明康关于如何防止银行业案件论述:“综合分析银行业案件特征,不难得出这样结论,即好银行之所以好关键是两条:第一,有严密内控制度;第二,严格执行了这些制度.合规基本概念合规前提——规制定为什么任务都完成了,领导还是不满意?为什么每天下班时候,总感觉一无所获?为什么辛辛苦苦大半年,业绩评估却是一般般?为什么都是同龄人,工资差异那么大?合规实质——规执行很多银行风险事件发生,除了制度不健全外,主要是不能严格执行制度,或者发生问题后整改不及时、不到位造成.十案九违规！二PartTWO我行合规管理工作实践您内容打在这里,或者通过复制您文本后,在此框中选择粘贴.我行合规管理工作实践一、合规管理组织体系总行、分行设立内控合规管理委员会和反洗钱领导工作小组,负责全行内控、合规、案件防控、操作风险管理以及反洗钱事务统一管理、组织、协调工作.分行内控合规管理委员会每季召开例会反洗钱领导工作小组每季度召开例会也可根据需要随时召集我行合规管理工作实践二、合规风险三道防线以银行合规治理结构为基础,三道防线:业务单位日常风险控制合规部门管理与监督稽核部门事后监督改进我行合规管理工作实践三、法律合规部职责总行法律合规部职责分行法律合规部主要职责合规管理内控监测案件防控操作风险管理非诉讼法律事务管理反洗钱报送和管理中介机构管理内部审计监管沟通非诉讼法律事务管理反洗钱报送和管理我行合规管理工作实践三、法律合规部职责内控组织者对全行各条线内控工作进行规划与组织监督者通过检查、监测等手段对业务经营合法合规性进行监督,及时拾缺补漏信息提供者提供监管动态,监管信息等,提供法律法规对相应业务部门影响咨询者提供法律合规咨询与审查服务,满足业务需要顾问对没有明确法律规定业务经营问题,法律合规部门提出合法合规趋向性判断我行合规管理工作实践四、合规管理运行体系合规报告由各级行其它部门按月向本级行合规管理部门提交本部门合规情况报告分（支）行合规管理部门汇总各部门情况后,撰写合规工作整体情况报告报告内容应当包括但不局限于以下内容:报告期合规风险状况变化情况、已经识别违规事件和合规缺陷、已经采取或者建议采取纠正措施等等.该报告应当采取双线报告制,即按季度直接向总行法律合规部报告同时,向所在分（支）行行长和主管行长报告专项报告如发现任何异常情况,各分（支）行合规管理部门应当立即通过电话或其他方式迅速向总行合规管理部门及本行主管领导报告全行任何一名员工如认为有必要均可以越级直接向总行合规管理部门或者高级管理层报告合规方面异常情况我行合规管理工作实践合规风险识别和评估合规审查（新制度、新产品、新流程）合规咨询预警许可证照、知识产权、关联交易管理我行合规管理工作实践合规问责对于违规、违法事件,应当按照职责分工由内审部门或者监察保卫部启动处理程序,按照《中国光大银行问责管理办法》进行问责处理.对于违规、违法事件处理过程中涉及性质论证、责任界定等需要合规管理部门协助工作,合规管理部门应当积极介入.我行合规管理工作实践Whenacigarettefallsinlovewithamatch,itisdestinedtobehurt.Whenacigarettefallsinlovewithamatch,itisdestinedtobehurt.Whenacigarettefallsinlovewithamatch,itisdestinedtobehurt.Whenacigarettefallsinlovewithamatch,itisdestinedtobehurt.结果定义合格标准有时间、有价值、可考核有什么用结果一致,下属主动方法执行人重复一遍结果定义事前定义做事结果是什么我行合规管理工作实践与性格无关与形象无关与年龄无关与性别无关与心性无关与教育无关合规管理运行体系三PartTHREE合规从我做起您内容打在这里,或者通过复制您文本后,在此框中选择粘贴.合规从我做起员工（直接义务人）各前后台业务部门（直接义务人）管理层（最终义务人及合规文化建设重要参与者）合规从我做起一、合规人人有责一严格遵守内外部法律法规和规章制度二具体识别、监测、量化合规风险三向合规部门及时地反馈潜在合规性风险,报送合规预警信号四协助合规部门评估合规风险,并对已经存在合规风险进行整改合规从我做起二、合规风险点收集与预警银行每一个部门、每一名员工在日常工作中都应当积极收集银行合规风险点,并及时将合规风险点反馈到合规管理部门.在收集合规风险点时,应该重点关注但不限于以下:我行或其他银行曾经发生过合规事故或案件业务条线和职能部门已经发现合规风险隐患合规管理部门在合规风险识别、评估、监测、测试和咨询日常工作中,所发现需引起足够重视合规风险或问题各单位开办新业务、设立新机构、适用新技术是否存在新合规风险点本单位重大经营活动可能涉及到合规风险点反洗钱业务管理中遇到合规风险点内外部审计检查中所发现合规风险事件等信息监管部门发现合规风险点和合规风险提示等合规从我做起二、合规风险点收集与预警合规风险预警各部门均有责任及时发现并报告合规风险预警信号总行、各分（支）行合规风险管理委员会负责合规风险预警工作委员会根据预警信号影响范围和可能对我行造成损害程度,分别采取不同应对措施.预警信号相关部门应根据委员会要求,积极采取应对措施消除有关预警信号,有效防范合规风险合规从我做起三、合规从我做起中资银行合规文化缺失主要表现

银行员工诚信与正直道德行为观念不强,银行内部缺乏有效自律和他律机制.合规管理力度从总分行到基层网点层层衰减,分支机构普遍存在“重业务、轻合规”问题,分支机构和基层网点合规管理难度大、效果差.银行上下级机构之间以及管理层与员工之间存在“相互博弈”文化,制约了银行政策和程序制定及其执行效力.银行不同部门间沟通交流和协调配合不够,缺乏配合默契合作文化.合规激励约束机制扭曲,合规没有奖励,违规没惩罚,“问责制”难以有效落实.存在“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不良文化.合规从我做起三、合规从我做起做好合规管理关键在于执行一是“破窗效应”理论.该理论认为,如果有人打坏了一幢建筑物窗户玻璃,而这扇窗户又得不到及时维修,别人就可能受到某些示范性纵容去打烂更多窗户.二是“火炉效应”.合规管理有效执行机制必须具有“火炉效应”,即建立合规风险管理约束机制后,如果有人违反这种约束机制,必须要受到严厉惩罚,这就像用手触碰滚烫火炉,会烫得立即将手缩回一样.三是有效执行力有赖于良好合规文化形成.合规从我做起结果面前人人平等只要是执行就只讲结果,不讲结果就没有好人,不讲结果就没有执行.三个方法承诺法分解法重点法感谢您观看合规内控管理PPT模板BUSINESSChinesecompanieswillnolongerremaininthehardstageandtheyarealsopromotingaculture汇报人:小哇哇哇行政人事培训TheusercandemonstrateonaprojectororcomputerBUSINESSPLANCONTNETTheusercandemonstrateonaprojectororcomputer一.工作职责Theusercandemonstrateonaprojectororcomputer三.招聘与配置Theusercandemonstrateonaprojectororcomputer二.技能举例Theusercandemonstrateonaprojectororcomputer四.管理机制工作职责TheusercandemonstrateonaprojectororcomputerPART一一.工作职责

行政人事部门

行政人事工作她运作好坏,直接关系到整个公司规范化进程,但是在现实生活中,这个部门又倍受其他部门人员非议,其原因是她工作多是服务性,而且工作成绩又没有明显结果,在工作考核中又不能量化,一般容易被老板忽视,在有公司甚至被老板认为可有可无,所以该部门主管人员,流失量比一般其他部门主管人员流失量要大得多.行政人事部作为公司一个幕僚部门,她肩负整个公司管理重任,她不仅为公司正常运转提供了服务平台,而且为公司所有活动提供各种支持和服务.一.工作职责保证上情下达和下情上报,负责对会议文件决定事项进行催办,查办和落实,负责全公司组织系统及工作职责研讨和修订.组织架构设计、岗位描述、人力规划编制、考勤管理工作.负责本部行政管理和日常事务,协助总经理搞好各部门之间综合协调,落实公司规章制度日常事务人力资源管理与发展上传下达一.工作职责组织架构设计、岗位描述、人力规划编制、考勤管理工作.制定合理薪酬福利制度,劳付酬,论功行赏,通过报酬、保险和福利等手段对员工工作成果给予肯定和保障.提供工作分析有关资料,使部门人力资源计划与组织战略协调一致,对申请人进行面试作最终录用和委派决定,对提升、调迁、奖惩和辞退做出决定提供培训开发需求和待培训者名单,制定并实施培训开发计划招聘使用培训开发工作报酬一.工作职责人员考核主要负责工作考核,满意度调查,研究工作绩效考核系统和满意度评价系统,制定纪律奖惩制度,以工作职责来制定绩效考核标准公司规章制度修订运用刚柔并济管理模式,制定一套符合企业自身管理制度,运用组织系统,强行进行指挥、控制、命令、硬性管理来达到目.负责总务管理没有后勤保障,就保证不了生产稳定正常进行.首先要制定相关制度,加强对宿舍、食堂、水电、办公用品、零星修缮、部分固定资产、卫生、环境、车辆管理.安全保卫加强对人员进出、公务访客、车辆物品出入、消防安全、防盗防灾、职业安全防护等管理,同时对员工进行安全教育技能举例TheusercandemonstrateonaprojectororcomputerPART二工作分析与评价是整个HR管理系统构建基础与根本.基于对人性尊重和人价值,对人内在能力与特征系统研究,按照既定模型测试和分析并得出评估结果.二.技能举例HR管理两大基石作业流程盘点与优化重组、职位（岗位）分析与评估；职位（岗位）设计；职位（岗位）价值贡献系数评价；组织机构设计与组织管理运作模式（包括:各级组织架构图；管理模式；管理层次；管理幅度）二.技能举例培训需求与计划；进修、外培、内训管理与实施；岗位训练；学历教育管理；实施培训效果评估；监控培训成果转化；跟踪员工专业技能和综合素质提升等.建立绩效管理体系；确定KPI指标体系；制订考评办法；组织实施；考评结果反馈、面谈与辅导；考评结果综合运用与兑现.运用专门人员素质测评软件、模型和相关手段,对各类员工能力与各项素质进行全面评估.二.技能举例行政人事培训通过建立“留人机制”,制订相应留人政策,把少数（大约占二%）对单位真正有价值并能带来良好经济效益核心与骨干员工留住把不具备任职资格条件和不能适应职位（岗位）工作客观要求人员,淘汰“出局”.五大基本职能要选择最适合单位和岗位要求人才.“过高”是浪费,“过低”不匹配.通过培训教育,不断提升员工专业技能和综合素质,改善绩效把合适人（符合岗位任职资格要求且具有完成岗位职责能力与技能）,放在合适职位上招聘与配置TheusercandemonstrateonaprojectororcomputerPART三

专业人力资源管理、行政管理、中文、文秘、汉语言文学及相关专业大专以上学历

工作年长从事人力资源工作一年以上,具备hr专业知识

技能具有良好书面、口头表达能力,具有亲和力和服务意识,沟通领悟能力强三.行政人事培训三.行政人事培训软件操作熟练使用常用办公软件及相关人事管理软件职业素养吃苦耐劳,工作细致认真,原则性强,有良好执行力及职业素养抗压能力有强烈责任感和敬业精神,公平公正、做事严谨,能承受较大工作压力.

其他岗位三.行政人事培训一负责本单位招聘事项,保证单位用人需求招聘主管二负责本单位绩效考核工作,对绩效考核工作承担组织、协调责任绩效主管四负责本单位劳动关系管理工作,有效处理到位与员工之间劳动争议事项员工关系主管三负责本单位薪酬福利工作,在合理范围内进行本单位薪酬政策制定、调整,以及发放工作薪酬主管管理机制TheusercandemonstrateonaprojectororcomputerPART四四.管理机制用户可以在投影仪或者计算机上进行演示也可以将演示文稿打印出来制作成胶片用户可以在投影仪KPI指标体系用户可以在投影仪或者计算机上进行演示也可以将演示文稿打印出来制作成胶片用户可以在投影仪培训开发体系用户可以在投影仪或者计算机上进行演示也可以将演示文稿打印出来制作成胶片用户可以在投影仪单位文化与价值观体系是指通过明确组织对员工期望和要求,使员工能够正确地选择自身行为,最终组织能够将员工努力和贡献纳入到帮助单位完成其目标、提升其核心能力轨道中来.牵引机制五

一六四六K四

六七四六K九六

四六一K

薪酬福利管理体系

职业生涯管理与任免迁调制度

分权与授权四.管理机制激励机制激励本质是员工去做某件事意愿,这种意愿是以满足员工个人需要为条件.主要依靠以下几个管理模块和具体工作来完成:四.管理机制约束机制是指通过明确组织对员工期望和要