基金从业-证券投资基金基础知识-第二节中国基金国际化发展

基金从业-证券投资基金基础知识-第二节中国基金国际化发展1.【单选题】QDII基金在（  ）募集资金，在（  ）进行投资。A.境外；境外B.境外；境内C.境内；境内D.境内；境外正（江南博哥）确答案：D参考解析：2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。这种经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者(QDII)。2.【单选题】下列关于QFII基金托管人资格的规定，错误的是（  ）。A.有专门的资产托管部B.实收资本不少于80亿元人民币C.最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录D.外资商业银行境内分行在境内持续经营2年以上的，可申请成为托管人正确答案：D参考解析：托管人应当具备下列条件：A正确：①设有专门的资产托管部。B正确：②实收资本不少于80亿元人民币。③有足够的熟悉托管业务的专职人员。④具备安全保管合格投资者资产的条件。⑤具备安全、高效的清算、交割能力。⑥具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格。C正确：⑦最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录。D错误：外资商业银行境内分行在境内持续经营3年以上的，可申请成为托管人，其实收资本数额条件按其境外总行的计算。综上，该题选D。3.【单选题】下列关于我国QFII机制的意义，说法错误的是（  ）。A.可以为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险B.可以促进国内证券市场投资主体多元化以及上市公司行为规范化C.资本市场的逐步开放能够使国内证券市场的法律机制、会计制度、信息披露标准、交易规则、自律机构、市场参与者的行为模式等方面逐渐与国际接轨D.境外大型投资机构所具有的稳健投资风格对众多中小投资者产生一定的示范效应正确答案：A参考解析：QFII机制的意义有：①促使中国封闭的资本市场向开放的市场转变；B正确：②促进国内证券市场投资主体多元化以及上市公司行为规范化；③促进国内投资者的投资理念趋于理性化；QFII机制的实施使境外大型投资机构所具有的稳健投资风格对众多中小投资者产生一定的示范效应，有助于建立价值投资和理性投资的市场氛围，让投资者更加关注上市公司本身的投资价值，逐渐形成中长期投资、组合管理、风险管理等正确的投资理念。C正确：④加快我国证券市场金融创新步伐，实现我国证券市场运行规则与国际惯例的接轨。实施QFII机制一方面将对金融创新、制度创新起到一定的推动作用；另一方面，资本市场的逐步开放能够使国内证券市场的法律机制、会计制度、信息披露标准、交易规则、自律机构、市场参与者的行为模式等方面逐渐与国际接轨。此外，国内证券市场的监管模式更加趋向市场化，而法律环境的不断改善反过来也会促使证券市场开放的深度和广度不断加大A错误：属于合格境内机构投资者(QDII)机制的意义。综上，该题选A。4.【单选题】在各类RQFII机构中，()机构成为主力。A.商业银行B.基金系RQFIIC.保险公司D.外资金融机构正确答案：B参考解析：在各类RQFII机构中，基金系RQFII机构成为主力。5.【单选题】下列关于QFII主体资格错误的是（  ）。A.申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件B.申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求C.申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近2年未受到监管机构的重大处罚D.申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。正确答案：C参考解析：申请合格境外投资者资格，应当具备下列条件：A正确：①申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件。B正确：②申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求。C错误：③申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚。D正确：④申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。⑤中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。综上，该题选C。5.【单选题】下列关于QFII主体资格错误的是（  ）。A.申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件B.申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求C.申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近2年未受到监管机构的重大处罚D.申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。正确答案：C参考解析：申请合格境外投资者资格，应当具备下列条件：A正确：①申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件。B正确：②申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求。C错误：③申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚。D正确：④申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。⑤中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。综上，该题选C。6.【单选题】下列关于我国QFII的发展历程，说法错误的是()。A.《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》的正式实施，标志着QFII制度在我国正式进入操作阶段B.2002年11月5日，上海证券交易所和深圳证券交易所发布了《合格境外机构投资者证券交易实施细则》C.2003年5月23日，瑞士银行和野村证券株式会社成为我国第一批获准入境的境外机构投资者D.2003年7月9日．瑞士银行通过电话下达了第一单交易指令，意味着QFIl正式在我国证券市场上实际参与投资正确答案：B参考解析：A正确：2002年11月5日，经国务院批准，中国证监会和中国人民银行发布了《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》，并于当年12月1日正式实施。这标志着QFII制度在我国正式进入操作阶段。B错误：2002年12月1日，上海证券交易所和深圳证券交易所发布了《合格境外机构投资者证券交易实施细则》。C正确：2003年5月23日，瑞士银行和野村证券株式会社成为我国第一批获准入境的境外机构投资者。D正确：2003年7月9日，瑞士银行通过电话下达了第一单交易指令，意味着QFII正式在我国证券市场上实际参与投资。综上，该题选B。7.【单选题】下列不属于分级基金要考虑的风险的是()。A.汇率风险B.利率风险C.杠杆机制风险D.折价／溢价交易风险正确答案：A参考解析：QDII基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并且调整基金持有资产的币别和权重。分级基金需要考虑的风险则不包含汇率风险。8.【单选题】下列关于QFII基金托管人的说法中，错误的是（）。A.每个合格投资者可以委托多个托管人，但不能更换托管人B.实收资本不少于80亿元人民币C.具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格D.最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录正确答案：A参考解析：A错误：QFII基金托管人具有保管合格境外投资者托管的全部资产，办理有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务，监督投资者投资运作等职责。每个合格投资者只能委托1个托管人，并可以更换托管人。托管人应当具备下列条件：（1）设有专门的资产托管部。B正确：（2）实收资本不少于80亿元人民币。（3）有足够的熟悉托管业务的专职人员。（4）具备安全保管合格投资者资产的条件。（5）具备安全、高效的清算、交割能力。C正确：（6）具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格。D正确：（7）最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录。综上，该题选A。9.【单选题】境内一家A证券公司成立于2009年6月，2014年3月A公司根据公司发展，需要申请QDII资格。A公司各项风险控制指标符合规定标准，净资本为9亿元人民币，净资本与净资产比例为65%，经营集合资产管理计划业务已2年，在最近一个季度末资产管理规模为18亿元人民币和4亿元人民币的等值外汇资产。A公司申请QDII业务还需要满足的条件为（）。A.要等到3个月以后才能申请B.应将净资本与净资产比例提高到70%C.经营集合资产管理计划业务应满3年D.在最近一个季度末资产管理规模为30亿元人民币或等值外汇资产正确答案：B参考解析：B正确，ACD错误：对于申请QDII资格的证券公司而言，各项风险控制指标符合规定标准，净资本不低于8亿元人民币，净资本与净资产比例不低于70%，经营集合资产管理计划业务达1年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产。综上，该题选B。10.【单选题】境内一家A证券公司，其公司各项风险控制指标符合规定标准，净资本为9亿元人民币，净资本与净资产比例为65％，经营集合资产管理计划业务已2年，在最近一个季度末资产管理规模为18亿元人民币和4亿元人民币的等值外汇资产。若A公司需要申请QDII业务资格则()。A.要等到3个月以后才能申请B.将净资本与净资产比例提高到70％C.经营集合资产管理计划业务应满3年D.在最近一个季度末资产管理规模为30亿元人民币或等值外汇资产正确答案：B参考解析：B正确，ACD错误：对于申请QDII资格的证券公司而言，各项风险控制指标符合规定标准，净资本不低于8亿元人民币，净资本与净资产比例不低于70％，经营集合资产管理计划业务达1年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产。综上，该题选B。11.【单选题】基金管理公司的境外机构可以采取的形式不包括()。A.分公司B.代表处C.子公司D.办事处正确答案：B参考解析：ACD属于，B不属于：基金管理公司的境外机构可以采取分公司、子公司、办事处及中国证监会允许的其他形式。综上，该题选B。12.【单选题】申请合格境外投资者资格在应当具备的条件中，说法不正确的是()。A.申请人的财务稳健、资信良好，达到中国证监会规定的资产规模B.申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求C.申请人近2年未受到监管机构的重大处罚D.中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件正确答案：C参考解析：申请合格境外投资者资格，应当具备下列条件：A正确：①申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件。B正确：②申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求。C错误：③申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚。④申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。D正确：⑤中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。综上，该题选C。13.【单选题】下列关于QFII托管人资格规定的说法中，正确的是()。A.每个合格投资者只能委托1个托管人，且不可以更换托管人B.实收资本不少于70亿元人民币C.最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录D.外贸商业银行境内分行在境内持续经营5年以上正确答案：C参考解析：A错误：QFII托管人具有保管合格境外投资者托管的全部资产，办理有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务，监督投资者投资运作等职责。每个合格投资者只能委托1个托管人，并可以更换托管人。托管人应当具备下列条件：①设有专门的资产托管部。B错误：②实收资本不少于80亿元人民币。③有足够的熟悉托管业务的专职人员。④具备安全保管合格投资者资产的条件。⑤具备安全、高效的清算、交割能力。⑥具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格。C正确：⑦最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录。D错误：外资商业银行境内分行在境内持续经营3年以上的，可申请成为托管人，其实收资本数额条件按其境外总行的计算。综上，该题选C。14.【单选题】()与()的开通，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁，极大地活跃了人民币资本市场。A.QDII，QFIIB.债券通，基金互认C.债券通，沪港通D.沪港通，深港通正确答案：D参考解析：沪港通及深港通的开通，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁，极大地活跃了人民币资本市场。15.【单选题】沪港通与深港通开通的重要意义不包括()。A.加快人民币流出境外速度B.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量C.推动人民币跨境资本流动D.构建良好的人民币回流机制正确答案：A参考解析：A不属于，BCD属于：沪港通与深港通开通的意义表现为以下四个方面：(1)刺激人民币资产需求，加大人民币交投量。(2)推动人民币跨境资本流动。(3)构建良好的人民币回流机制。(4)完善国内资本市场。综上，该题选A。16.【单选题】互认基金的管理人应有()年以上管理历史，最低资产管理规模大于()亿美元。A.5；5B.4；5C.4，4D.3；5正确答案：A参考解析：互认基金的管理人应有5年以上管理历史，最低资产管理规模大于5亿美元。17.【单选题】沪股通