基金从业-基金法律法规-第一节居民理财与金融市场

基金从业-基金法律法规-第一节居民理财与金融市场1.【单选题】按交易工具的不同期限，金融市场可以分为（  ）。①货币市场②资本市场③现货市场④期货市场A.①②B.①③C.②③D.③④（江南博哥）正确答案：A参考解析：金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。2.【单选题】金融市场分类不包括（  ）。A.按交易标的物分类B.按交易性质分类C.按交易区域分类D.按交易工具的期限分类正确答案：C参考解析：C项应为按地理范围分类，分为国内金融市场和国际金融市场。3.【单选题】金融工具最初被称为（  ）。A.金融票据B.金融凭证C.资本工具D.信用工具正确答案：D参考解析：金融工具最初被称为信用工具，是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。4.【单选题】柜台市场又被称为（  ）。A.场外市场B.场内市场C.交易所市场D.区域股权市场正确答案：A参考解析：场外市场，又被称为“柜台市场”或“店头市场”，是分散在各个证券商柜台的市场，无集中交易场所和统一的交易制度。5.【单选题】金融市场的主要参与者不包括（  ）。A.政府B.中央银行C.社会团体D.企业居民正确答案：C参考解析：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。6.【单选题】长期以来，我国居民偏爱的理财方式是（  ）。A.货币储蓄B.投资C.融资D.借贷资金正确答案：A参考解析：长期以来，我国居民偏爱货币储蓄，改革开放后随着居民收入快速增加，我国居民投资的理财需求也迅速增长。7.【单选题】下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（  ）。A.它是指组织金融工具交易时采用的方式B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式正确答案：D参考解析：A项说法正确，金融交易的组织方式是指组织金融工具交易时采用的方式。B项说法正确，金融交易主要有以下组织方式：场内交易方式，指有固定场所、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式。C项说法正确，金融交易主要有以下组织方式：场外交易方式，是相对于交易所交易而言的，指在证券交易所之外各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式。D项说法错误，金融交易主要有以下组织方式：电信网络交易方式，指没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。8.【单选题】建立综合统计制度，对产品需要逐支进行信息统计，需要统计的信息包括（  ）。Ⅰ、基本信息Ⅱ、募集信息Ⅲ、资产负债信息Ⅳ、终止信息A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：针对资产管理业务统计分散问题，加快建设覆盖全面、标准统一、信息共享的综合统计体系，逐支产品统计基本信息、募集信息、资产负债信息、终止信息。9.【单选题】（  ）是社会最古老、最基本的经济主体。A.政府B.非金融机构C.居民D.金融机构正确答案：C参考解析：居民是社会最古老、最基本的经济主体。10.【单选题】金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过（  ）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。A.企业B.非金融机构C.居民D.金融服务机构正确答案：D参考解析：金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。11.【单选题】（  ）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。A.股票B.债券C.基金D.衍生金融工具正确答案：D参考解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。12.【单选题】货币资金来源于（  ）从事的生产活动。A.国有企业B.居民C.金融机构D.事业单位正确答案：B参考解析：货币资金来源于居民(包括个人和企业)从事的生产活动。13.【单选题】按照不同的交易标的物，金融市场分为（  ）。Ⅰ.票据市场Ⅱ.证券市场Ⅲ.衍生工具市场Ⅳ.黄金市场A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：金融市场按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。14.【单选题】按照（  ）划分，金融市场分为现货市场和期货市场。A.交易工具的种类B.交易工具的期限C.交易标的物D.交割期限正确答案：D参考解析：金融市场按交割期限分为现货市场和期货市场。15.【单选题】金融市场的“市场失灵”问题主要表现为（  ）。Ⅰ.外部性问题Ⅱ.脆弱性问题Ⅲ.不完全竞争问题Ⅳ.信息不对称问题A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：金融市场的“市场失灵”问题主要表现为外部性问题、脆弱性问题、不完全竞争问题和信息不对称问题。16.【单选题】下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有（）。Ⅰ有利于投资者的价值判断Ⅱ能有效防止信息滥用Ⅲ可以彻底解决证券市场的信息不对称问题Ⅳ有利于提高证券市场的效率A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：Ⅲ错误，基金信息披露并不能彻底解决证券市场的信息不对称问题。基金信息披露的作用表现在四个方面：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。17.【单选题】理财指的是对（  ）进行管理。A.现金B.储蓄C.投资D.财务正确答案：D参考解析：理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。18.【单选题】筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场是（  ）。A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.四级市场正确答案：A参考解析：发行市场，也称一级市场，是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场。19.【单选题】已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场是（  ）。A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.四级市场正确答案：B参考解析：流通市场，也称二级市场，是已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场。20.【单选题】证券交易所的设立和解散是由（  ）决定的。A.中国证券业协会B.中国人民银行C.国务院D.中国证券监督管理委员会正确答案：C参考解析：证券交易所的设立和解散，由国务院决定。21.【单选题】金融机构的业务性质决定了其（  ）经营的特点。A.高流动B.低风险C.低收益D.高负债正确答案：D参考解析：金融机构的业务性质决定了其高负债经营的特点。22.【单选题】金融市场中，（  ）等特点，决定了参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。Ⅰ．金融资产的无形性Ⅱ．金融交易的灵活性Ⅲ．金融交易的风险性Ⅳ．金融行业的专业性A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：金融市场中，金融资产的无形性、金融交易的灵活性、金融行业的专业性等特点，决定了投资者、融资者和金融机构等参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题，特别是广大的中小投资者容易受到不公平的对待，甚至被欺诈。23.【单选题】各国政府对金融市场的监管模式有（  ）。Ⅰ．政府集中型监管模式Ⅱ．行业自律型监管模式Ⅲ．不同金融行业的分业监管Ⅳ．各金融行业的统一监管A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：由于各国金融市场的具体情况不同，监管模式也不尽相同，有的国家采用政府集中型监管模式，有的采用行业自律型监管模式；有的国家实行不同金融行业的分业监管，有的实行各金融行业的统一监管。24.【单选题】金融交易的组织方式不包括()。A.场内交易方式B.现金交易方式C.电信网络交易方式D.场外交易方式正确答案：B参考解析：金融交易的组织方式主要包括场内交易方式、场外交易方式和电信网络交易方式。25.【单选题】下列关于投资概念的说法中，错误的是()。A.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间B.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率C.投资未来收益具有不确定性D.投资的产出会大于投入正确答案：D参考解析：A项说法正确，投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间。B项说法正确，投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率。C项说法正确，投资未来收益具有不确定性。D项说法错误，投资概念中没有该说法。26.【单选题】()是现代金融体系的两大运作载体。A.基金市场和股票市场B.金融市场和金融服务机构C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场正确答案：B参考解析：金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。27.【单选题】()是金融市场上进行交易的载体。A.政府B.中央银行C.金融机构D.金融工具正确答案：D参考解析：金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具最初被称为信用工具，是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。28.【单选题】下列关于储蓄的说法错误的是()。A.储蓄的收益会超过通货膨胀B.储蓄会有一定的利息收益C.储蓄是指居民将暂时不用的货币收入存入银行的一种活动D.储蓄确保本金安全正确答案：A参考解析：储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全。除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。29.【单选题】()不是最常见和普遍的金融工具的投资产品。A.金融衍生产品B.股票C.债券D.基金正确答案：A参考解析：股票、债券和基金等金融