基金从业-基金法律法规-第三节中国资产管理行业的状况

基金从业-基金法律法规-第三节中国资产管理行业的状况1.【单选题】下列不属于促进资产管理业务规范健康发展途径的是（  ）。A.分类统一标准规制，逐步消除套利空间B.引导资产管理业务向新行业发展，有序（江南博哥）打破刚性兑付C.加强流动性风险管控，控制杠杆水平D.消除多层嵌套，抑制通道业务正确答案：B参考解析：B项应为引导资产管理业务回归本源，有序打破刚性兑付。2.【单选题】在我国，管理单一资金信托、集合资金信托的机构是（  ）。A.基金管理公司及子公司B.信托公司C.证券资产管理公司D.商业银行正确答案：B参考解析：中国证券投资基金业协会(简称基金业协会)从我国金融业实践出发，将我国资产管理行业的范围进行了界定(见表1—1)。3.【单选题】保险公司、保险资产管理公司的业务不包括（  ）。A.保险资金委托投资业务B.资产支持计划业务C.证券投资咨询业务D.投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理正确答案：C参考解析：保险公司、保险资产管理公司的业务包括：保险资金委托投资业务、保险资产管理产品业务、资产支持计划业务、私募基金业务、投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理、公募证券投资基金业务。4.【单选题】以下关于信托公司资产管理业务的合格投资者，说法错误的是（  ）。A.投资一个信托计划的最低金额不少于200万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D.能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人正确答案：A参考解析：A项说法错误，投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；B项说法正确，个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C项说法正确，个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D项说法正确，信托公司资产管理业务的合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人。5.【单选题】当前我国的资产管理行业需要关注的问题有（  ）。Ⅰ.资金池操作存在流动性风险隐患Ⅱ.产品多层嵌套导致风险传递Ⅲ.影子银行面临监管不足Ⅳ.刚性兑付使风险仍停留在金融体系A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：当前我国的资产管理行业需要关注的问题有以下几方面：①资金池操作存在流动性风险隐患；②产品多层嵌套导致风险传递；③影子银行面临监管不足；④刚性兑付使风险仍停留在金融体系；⑤部分非金融机构无序开展资产管理业务。6.【单选题】公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过（  ）人以及法律、行政法规规定的其他情形。A.100B.150C.200D.300正确答案：C参考解析：公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人以及法律、行政法规规定的其他情形。7.【单选题】基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（  ）万元人民币，中国证监会另有规定的除外。A.1000B.1500C.2000D.3000正确答案：D参考解析：基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币，中国证监会另有规定的除外。8.【单选题】基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。这里的特定客户是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于（  ）万元人民币。A.100B.150C.200D.300正确答案：A参考解析：基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。符合条件的特定客户，是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币，且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。9.【单选题】下列关于资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的说法中，错误的是（  ）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币C.客户委托的初始资产合计不得低于5000万元人民币D.客户委托的初始资产合计不得超过50亿元人民币正确答案：C参考解析：A项说法正确，单个资产管理计划的委托人不得超过200人。B项说法正确，客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币。C项说法错误，户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币。D项说法正确，客户委托的初始资产合计不得超过50亿元人民币。10.【单选题】在我国，传统的资产管理行业主要是（  ）。Ⅰ．基金管理公司Ⅱ．商业银行Ⅲ．信托公司Ⅳ．证券公司A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：A参考解析：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们作为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。11.【单选题】由于（  ）等监管标准在不同行业存在差异等因素，出现了不同金融机构相互合作、多层嵌套的资产管理业务模式。Ⅰ．利润大小Ⅱ．投资范围Ⅲ．资本计提Ⅳ．分级杠杆A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：B参考解析：由于投资范围、资本计提、分级杠杆等监管标准在不同行业存在差异等因素，出现了不同金融机构相互合作、多层嵌套的资产管理业务模式。12.【单选题】下列可视为合格投资者的是（  ）。Ⅰ．社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金Ⅱ．依法设立并在基金业协会备案的投资计划Ⅲ．投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员Ⅳ．中国证监会规定的其他投资者A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：C参考解析：下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的其他投资者。13.【单选题】私募基金管理机构可以从事（  ）等募集和管理业务。Ⅰ．私募证券投资基金Ⅱ．私募股权投资基金Ⅲ．私募资产管理计划Ⅳ．创业投资基金A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D参考解析：私募基金管理机构可以从事私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等募集和管理业务。14.【单选题】期货公司及其子公司从事资产管理业务包括（  ）。Ⅰ．为单一客户办理资产管理业务Ⅱ．为特定多个客户办理资产管理业务Ⅲ．为单一客户办理专项资产管理业务Ⅳ．为客户办理特定目的的专项资产管理业务A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：C参考解析：期货公司及其子公司从事资产管理业务包括为单一客户办理资产管理业务和为特定多个客户办理资产管理业务。15.【单选题】信托公司资产管理业务的合格投资者应是符合（  ）条件单位和个人。Ⅰ．投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织Ⅱ．公司、企业等机构净资产不低于1000万元Ⅲ．个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人Ⅳ．个人在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：A参考解析：信托公司资产管理业务的合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人：①投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织。②个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人。③个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。16.【单选题】保险资产管理机构应当根据（  ）等因素，按照市场化原则，以合同方式与委托或者投资机构，约定管理费收入计提标准和支付方式。Ⅰ．受托资产规模和类别Ⅱ．产品风险特征Ⅲ．管理机构的信用Ⅳ．投资业绩A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D参考解析：保险资产管理机构应当根据受托资产规模和类别、产品风险特征、投资业绩等因素，按照市场化原则，以合同方式与委托或者投资机构，约定管理费收入计提标准和支付方式。17.【单选题】保险资金还可以设立私募基金，范围包括（  ）。Ⅰ．成长基金Ⅱ．并购基金Ⅲ．夹层基金Ⅳ．创业投资基金A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：C参考解析：保险资金还可以设立私募基金，范围包括成长基金、并购基金、新兴战略产业基金、夹层基金、不动产基金、创业投资基金及以上述基金为主要投资对象的母基金。18.【单选题】非保证收益理财计划可以分为（  ）。Ⅰ．保本浮动收益理财计划Ⅱ．保本固定收益理财计划Ⅲ．非保本浮动收益理财计划Ⅳ．非保本固定收益理财计划A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：A参考解析：非保证收益理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。19.【单选题】在资产管理业务中，通过（  ）等方式，资产管理机构将募集的低价、短期资金投放到长期的债权或股权项目，以寻求收益最大化。Ⅰ．滚动发行Ⅱ．集合运作Ⅲ．期限错配Ⅳ．分离定价A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B参考解析：在资产管理业务中，通过滚动发行、集合运作、期限错配、分离定价等方式，资产管理机构将募集的低价、短期资金投放到长期的债权或股权项目，以寻求收益最大化，到期能否兑付依赖于产品的不断发行能力，一旦难以募集到后续资金，可能会发生流动性紧张，并通过产品链条向对接的其他资产管理机构传导。20.【单选题】银行可通过（  ）投向非标准化债权类资产的产品。Ⅰ．银行表外理财Ⅱ．银信合作Ⅲ．银证合作Ⅳ．银基合作A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B参考解析：银行信贷面临较为严格的资本充足率、合意贷款管理、贷款投向限制等监管要求，银行借助表外理财及其他类型资产管理产品实现“表外放贷”。银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有影子银行特征。21.【单选题】资产管理业务主要涉及（  ）。Ⅰ．债权关系Ⅱ．信托关系Ⅲ．股权关系Ⅳ．委托代理关系A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ