2024级金融保险专业(保险营销方向)人才培养方案

金融保险专业（保险营销方向）人才培育方案

（专业代码：620246）

1.【招生对象与学制】

中学毕业生或中职毕业生

学制三年

2.1专业人才培育目标】

金融保险专业（保险营销方向）主要面对湖北省及珠江三角洲、长江三角

洲地区保险公司及保险中介机构，服务于荆州市和鄂西地区区域经济发展，培育

适应我国经济和金融体制改革与发展的须要，能娴熟运用外语和计算机，具有良

好敬业精神和职业道德，既驾驭基本的专业理论学问又驾驭金融企业第一线服务

技能的高素养高级技能型特地人才。

3.【人才培育规格】

3.1金融保险专业（保险营销方向）培育的人才应具备以下学

问、技能与素养

名称规格描述

1、具备高素养高技能特地人才的文化基础学问。

2、有肯定的英语水平和计算机应用学问。

3、具具有本专业培育目标所必需的金融、保险、银行、证券方面

学问规格

的专业理论学问。

4、熟识金融保险有关法律、法规与政策。

5、了解金融企业管理的会计、财务管理等基本学问。

一般实力：

技能规格1、具备运用计算机进行办公自动化、企业信息管理、网络信息收

集利发布的实力。

2、具有英语的一般阅读、听说实力，初步的写作和翻译实力。

3、具备肯定的视察实力和较强的口头及文字表达实力。

核心实力：

1、具备较强的沟通沟通实力。

2、具有保险产品营销、信贷风险分析、投资组合分析的实力。

3、具有理财产品营销、保险现场勘查、理赔、点钞、市场分析、

股票投资等专业实践技能。

1、酷爱祖国，拥护党的领导，具备较高政治素养。

2、具备健康的身体的身体素养和乐群、豁达的良好的心理素养和

肯定的文化素养。

素养规格3、具备爱业、敬业、乐业和创业的精神品质，具有剧烈的社会责

任感和明确的职业志向。

4、具备从事金融保险工作基本实力和基本技能的业务素养。

5、能够承受销售行业特有的工作压力，意志坚决，百折不挠。

3.2证书要求

取得职业资格证书：保险从业资格证或证券从业资格证、全国计算机等级考

试一级证书、高等学校英语应用实力考试(PRETCO)三级证书。

金融保险专业(保险营销方向)规定的职业资格证书如下表所示

金融保险专业职业资格证书

序号职业资格名称颁证单位

1保险从业资格证中国保监会

2银行从业资格证中国银监会

3证券从业资格证中国证监会

4理财规划师人力资源与社会保障部

5会计从业资格证财政部

4.【人才培育模式】

采纳订单式工学结合人才培育模式，“订单式”工学结合人才培育模式，即

依据职业岗位实力需求，以“1.5+0.5+0.5+0.5”培育模式为主，推行多种形式

的“订单式”人才培育模式。通过专业课程设计、专业实习、毕业顶岗实习相结

合的教学方式，突出职业实力和职业素养培育。

通过“L5通.5+0.5+0.5”订单培育模式改革,逐步建立与合作企业的“订

单式”培育长效机制，依托平安人寿以及一批合作企业，以与中国人寿荆州分公

司等金融企业的订单培育实践为基础，重点围绕区域内保险产品营销工作，在课

程体系构建、课程标准开发、校内生产实训基地建设、校外实习基地建设等方面

进行深度融合，建立“订单式”人才培育模式，突出培育学生保险营销、保险售

后服务、商务谈判等方面的技能。

实施“1.5+0.5+0.5+0.5”订单培育模式的基本思路，见图4-1。

图4-1金融与保险专业保险营销方向“2+1”订单人才培育模式图

第一阶段（前两学年）其次阶段（第三学年）订单培育

第1、2、3学第4学期第5学期第6学期

方法实力+专业实力+社会实力

第一阶段：第1、2、3学期完成基础课学习和专业基础课程的学习，使学生

具有基本的专业学问、基本的职业实力专业和良好的职业道德，为订单培育专业

技能的提升打下坚实的基础。在第4学期与订单企业签订“订单”培育协议，学

生到企业参与生产性实习，完成企业认知过程，培育学生的良好的职业素养。

其次阶段：第3学年校企合作完成订单培育。其中第5学期针对上学期的实

习状况，重点讲授专业技能课程（融入职业资格标准），教学内容植入订单企业

特色，在详细学习的过程中，实行课堂讲授与实习实训异样问题的处理与实际工

作中的问题处理相结合。第6学期学生进入“订单”企业完成带薪顶岗实习。

在培育的全过程中融入职业素养教化、劳动看法、敬业精神和人文素养教化。

同时使校内实训、现场生产性实训与顶岗实习有机结合，实现学生从基本技能训

练到综合技能训练、分析问题实力培育到解决生产问题实力培育的顺当过渡,达

到学生学习与就业“零对接二

5.【面对岗位与职业范围】

主要就业单位保险公司及其他金融机构

保险公司银代部、个险部（营销、培训、客服）、保费部、

主要就业部门

团险部、保险中介机构

保险代理人、保险经纪人、保险公估人、专业核保理赔人员、

主要从事卤位

讲师、组训等岗位

6.1工作任务及素养实力分析】

典型工作

典型工作任务描述及学习领域课程素养实力要求

任务

1.为客户供应各种保险信息询问。

2.在接到被保险人的书面托付书后，了解托付运用计算机进行办公自

人的保险需求，与保险公司谈判，最终达成动化、客户信息管理、

1.保险营保险协议。网络信息收集和发布的

销业务3.监督保险合同的履行。实力。具有保险产品营

4.帮助客户进行风险管理和帮助索赔等。对应销、个人理财组合分析

学习领域《保险学基础》、《保险经营与管的实力。

理》、《人身保险与财产保险》《保险营销学》

具备较好的人际交往和

1、对客户代表进行培训、激励、评价和考核；沟通实力；具有保险产

2.客户服2、客户接待管理工作；品营销、保险现场勘查、

务业务3、抓好客户档案资料管理工作等。对应学习领理赔、点钞、市场分析、

域《市场营销学》、《保险营销学》个人理财等专业实践技

能。

具有肯定的视察实力和

3、保单保1、保单维护人员：客户关系管理，处理投诉，

较强的口头及文字表达

全业务售后服务，对应学习领域《商务礼仪》。

实力。

1、消费者运用和看法调研：消费者喜好度、品

牌喜好度、知名度、美誉度调查，对应学习领域

具有市场调研及预料、

《市场调查与预料》、《消费者行为学》；

4、保险市市场分析、消费者分析

2、市场需求和容量调研：市场最大需求量，竞

场调查与的基本技能；具有较强

争态势反馈，对应学习领域《市场调查与预料》；

探讨任务的组织协调实力和逻辑

3、消费者购买力调研：消费者收入水平、消费

思维实力。

实力、消费习惯，对应学习领域《市场调查与预

料》、《消费者行为学》。

1、企业CIS整体策划方案：品牌名、企业标准

色、NOGO、宣扬语，对应学习领域《现代广告学》；

5、保险公2、品牌整合与推广：品牌定位、品牌推广，对具有品牌整合与推广策

司品牌策应学习领域《市场营销学》；划相关技能；具备肯定

划与推广3、产品包装的设计方案：包装设计，对应学习的独立思索实力和创新

任务领域《现代广告学》；实力。

4、产品宣扬策划：详细方案拟定，对应学习领

域《现代广告学》。

7.【课程开发与课程介绍】

7.1课程开发

学时按学期安排

课课第第第第第第

序理实

程程课程—二三四五六

课程名称学分总论践

模类编码学学学学学学

号计教教

块别期期期期期期

学学

1090001入学教化（2周）25684856

军事理论与军事技能训练

209000225684856

（2周）

3090003思想道德修养及法律基础354361854

11

毛泽东思想和中国特色社

4090001472442872

53会主义理论体系概论

065090005高校英语I360184260

公

基

6090006高校英语II360184260

共

本7090007体育I2303030

基

素8090008体育n2303030

础

质9060201经济数学3606060

课

模10090011计算机应用基础240162440

块11090012高校生职业发展与就业指238388101010

12090013形势与政策1181081446

13090015公益劳动I（1周）1282828

14090016公益劳动II（1周）1282828

小计3163025637436820442016

1050102政治经济学4606060

2050103经济学基础4606060

3050104基础会计学460501060

4050601市场调研与预料*450401050

专

5050505管理学原理3505050

业

6050606金融法规3505050

实

7050607财政学3505050

力职

8050608保险学概论*4606060

模业

9050609货币银行学4505050

块基

10050221珠算与点钞（1周）2282828

础

11050623风险管理2303030

课

12050624市场营销学*3505050

13050120ERP沙盘模拟实训2565656

小计4265455。104603581500860

1050610商业银行经哲管理学4505050

2050611消费者行为学*4505050

3050612现代推销学*3505050

4050613保险经营管理学*460501060

5050614人身保险*23025530

6050615财产与责任保险*23025530

职7050616保险营销学*460501060

业

8050617现代广告学*4505050

技

能9050618银行保险1303030

商业银行经营管理实践

课100506191282828

11050620保险营销实践1282828

12050621推销业务流程实践（1周）1282828

13050122顶岗实习3410081008504504

小计651502380112200198504296504

教学周平均学时数18211916

小计138278611861600428562390504398504

学分总计138

课时总计2786

课程门数40

专1050110商务谈判23030

业2050502社会保险23030

选3050404商务礼仪23030

1090020健身操23030

公

2090021概率论与数理统计24040

共

3090022线性规划24040

素选4090023用电平安学问教化23030

养修5090024计算机网络应用基础23030

拓课6090025灯与照明23030

展7090026工程识图240-40

模8090027机械CAD24040

块9090028工业基础学问24040

10090029企业危机管理24040

11090030证券投资基础学问24040

12090031经济学基础学问24040

13090032文学鉴赏23030

14090033设计鉴赏23030

15090034社交礼仪23030

16090035健康与药物23030

17090036化妆品化学23030

18090037中外建筑观赏23030

小计10

注：（1）*号为专业核心课程

（2）学生在全校共21门选修课（系内供应的3门专业选修课和全校各系部供应

的总共18门公共选修课）中选五门，共计10个学分；

（3）教学周平均学时数不含纯实践教学。理论教学周平均学时数改为教学周周

平均学时数，不含纯实践教学，也就是除纯实践学时以外的学时除教学周。

7.2课程介绍

序

名称学习目标学问、技能和素养

号

通过教化，使学生能够初步通过学习此门课程，学生应了解高校的学习牛.活特

了解高校的特点和规律，学校的点，明确专业方向和领域，学习学校的规章制度和日常

1入学教化历史与发展，以及学校的相关规生活规范：端正学习看法，调整学习方法,使学生形成

章制度和丰富多彩的校内文化，适合自己有效的学习方法，并逐步形成良好的班风和学

同时了解专业发展，明确奋斗目风；引导学生确立新的奋斗目标，并为实现新的目标而

标，规划高校生活,，养成良好习进行有效的高校生活规划；逐步培育学生具有良好的思

惯，形成规范。想道德素养，驾驭与人相处的基本技巧，成为德智体全

面发展的有用人才。

高校生通过学习军事理论和

参与军事技能训练这一集思想政

治教化、心理品质培育、作风纪通过学习此门课程，学生应了解当代军事高技术及

律养成和身体素养熬炼的全过程对将来斗争的影响等基本国防学问：驾驭中国人民解放

培育，感受人民军队的光荣传统军共同条令的基本要义和技能，初步学会用辩证唯物主

军事理论与和优良作风，体验军事化生活，义和历史唯物主义的思维方法，探讨和分析各种军事思

军事技能训驾驭基本军事理论与军事技能，想、军事理论、国际战略环境、国防建设与国防平安的

2练增加国防观念、树立国家平安意热点、疑点与难点的军事问题：具有剧烈口勺爱国热忱和

识，强化爱国主义、集体主义观建设祖国、保卫家园的剧烈贡任感与历史使命，具有良

念，加强组织纪律性，促进高校好的组织纪律观念和英勇坚韧、坚忍不拔、吃苦耐劳、

生综合素养的提高，为校风、学不怕困难、不畏强手、勇往直前的意志品质，具有团结

风、班风建设，为中国人民解放友爱、相互帮助的团体精神和集体荣誉感。

军训练后备兵员和培育预备役军

官等方面打卜.坚实的基础。

通过对高校生进行马克思主通过本门课程的学习，结合当代高校生的成长规

义理论教化和思想品德的教化，律，帮助和指导高校生运用马克思主义的立场、观点和

思想道德修

适应高校生成长成才须要，帮助方法，解决有关人生、志向、道德、法律等方面的理论

养及法律基

高校生科学相识人生，加强道德问题和实际问题，增加识别和抵制错误思想行为侵袭的

3础

修养，树立应有的法治观念，成实力；确立远大的生活目标，培育高尚的思想道德情操，

为社会主义事业的建设者和接班增加社会主义法制观念和法律意识，成为合格的社会主

人。义事业的建设者和接班人。

通过教学，帮助学生理解马

通过本课程的学习，系统驾驭马克思主义中国化的

克思主义中国化的科学内涵和历

理论成果，精确把握马克思主义与时俱进的理论品质，

史进程，理解马克思主义中国化

毛泽东思想把握马克思主义中国化的基本规律及基本阅历；相识在

的三大理论成果及十六大以来的

和中国特色当代中国坚持和发展马克思主义，开拓马克思主义发展

最新理论成果在指导中国革命和

4社会主义理新境界的重要意义，具有运用马克思主义的立场观点方

建设中的重要历史地位和作用，

论体系概论法分析和解决问题的实力：具有坚决的走中国特色社会

驾驭中国化马克思主义的基本理

主义道路的志向信念，具有将自己培育成为有志向、有

论和梢神实质，树立建设中国特

道德、有文化、有纪律的的一代新人。

色社会主义的坚决信念。

通过体育与健康课程的学通过学习培育学生参与体育运动的爱好，形成坚持

5体育习，使学生增加体能，驾驭基本熬炼的习惯。同时引导学生形成主动进取、乐观开朗的

的体育与健康学问和运动技能。生活看法。

通过本课程的教学，使学生通过学习此门课程，学生应驾驭扎实的英语语言基

6高校英语驾驭肯定的英语语言基础学问和础学同，为他们后续课程一专业英语的学习打下良好的

技能，具有肯定的听、说、读、基础；学生应具有肯定的听、说、读、写、译的实力，

写、译的实力，能借助词典阅读从而法•步培育学生的英语综合应用实力，帮助学生驾

和翻译相关业务资料，在日常交驭良好的英语语言学习方法，增加学生自主学习英语的

际与业务活动中进行简洁的口头实力，帮助学生提高综合文化素养。

与书面沟通，并为今后进一步提

高英语交际实力打下基础。

通过本课程的教学，使学生

对极限、微积分、空间解析几何通过本课程学习，学生应驾驭高等数学的基本概念

7经济数学与微分方程等方面的基本概念、和基本理论，利用高等数学的基本学问解决简洁的实际

理论有肯定的相识和正确的理问题。

驾驭计算机的发展及应用状况，具有软硬件的基本

讲授计算机文化学问和微机

学问。驾驭Windows操作系统，具备基本应用实力。

基本运用方法，着重计算机的基

驾驭Vord的基木运用方法，具备进行文档编辑、表格

础学问、基本概念和基本操作技

制作、图片处理的实力。驾驭Excel的基本运用方法，

计算机应用能，兼顾好用软件的运用和计算

8具备工作簿、工作表的建立、编辑、管理实力。驾驭

基础机应用领域的前沿学问，为学生

PowerPoint的基本运用方法.具备简洁幻灯片设计的

娴热运用计算机和进一步学习计

实力。驾驭计算机网络的基本学问和Internet的基本

算机有关学问打下基础。

概念，具备运用网络阅读器和收发电子邮件的实力。具

备利用计算机进行学习和工作的素养。

通过本课程的教学，使学生

树立起职业生涯发展的自办法通过学习此门课程，学生应了解职业发展的阶段特

识，树立主动正确的人生观、价点：相识个人的特性、职业的特性以及社会环境：了解

高校生职业值观和就业观念，把个人发展和就业形势与政策法规：驾驭基本的劳动力市场信息、相

9发展与就业国家须要、社会发展相结合，确关的职业分类学问以及创业的基本学问；驾驭自我探究

指导立职业的概念和意识，情愿为个技能、信息搜寻与管理技能、生涯决策技能、求职技能

人的生涯发展和社会发展主动付等，同时提高学生的各种通用技能，比如沟通技能、问

出主动的努力。题解决技能、自我管理技能和人际交往技能等。

通过学习本门课程，学生应熟识马克思主义形势

通过本门课程的教学，帮助

观、政策观，党的基本理论、路途、纲领和改革措施及

学生正确相识党和国家面临的形

阅历，我国改革开放和社会主义现代化建设的形势、任

势和任务，驾驭党的路途、方针

务和发展成就，当前国际形势与国际关系的状况、发展

和政策，增加实现改革开放和社

趋势和我国的对外政策与政府立场：引导学生正确把握

会主义现代化建设雄伟目标的信

10形势与政策国内国际两个大局，从而帮助高校生开阔视野，审时度

念和社会责任感，提高投身于建

势，紧跟时代步伐，全面正确地相识党和国家面临的形

设社会主义事业的自觉性，增加

势与任务，提高相识、分析、推断形势的实力，增加高

爱国主义责任感和使命感，明确

校牛.民族自信念。骄傲感、全面建设小康社会的责任

自身的人生定位和奋斗目标。

感,增加高校生的国民意识和可持续发展观念，从而坚

决信念和决心，主动投身到中国特色的社会主义现代化

建设中去。

公益劳动课程是一门劳动实通过劳动教化和实践，培育学生的劳动观念和劳动

践课程。通过实践教学的各个环技能，强化服务意识，增加学生疼惜劳动成果的意识，

11公益劳动节，使学生更好地驾驭公益劳动养成艰苦朴实的良好作风，促进学生健康成长，提高学

学问，驾驭公益劳动技能，树立生的自我管理、自我约束和自我爱护实力。

正确的劳动观念。

马克思主义政治经济学的经典理论、社会主义阶段

德、智、体全面发展的，能

经济运行规律及有中国特色社会主义理论。具有运用所

独立运用政治经济学理论解决建

政治经济学学的理论视察、分析、处理有关社会经济问题的实力。

12设有中国特色社会主义第一线工

能够应用理论学问分析现实问题、并坚决社会主义信念

作所须要的高级特地人才。

的实力。

我国经济建设须要的、能够

运用现代经济理论和科学统计方驾驭数据搜集、文献检索和资料查询的基本方法，

微宏观经济法进行经济分析和投资决策的实具有运用所学的经济理论创新性地分析、处理有关实际

13学际实力德、智、体全面发展的，经济问题的实力。具有独立获得学问、提工问题、分析

具有比蛟扎实的经济学理论基础问题和解决问题的基本实力及开拓创新精神。

的应用性特地人才。

适应财务、管理、会计中介

驾驭会计的基本理论和基本核算方法，了解会计基

等领域第一线须要，具有较强的

本理诒，驾驭借贷记账的记账原理、核算形式。能够运

账务处理实力，具备一技之长+

会计学原理用借贷记账法的原理处理经济业务。酷爱社会主义祖

14综合素养的德、智、体、美、劳

国，拥护共产党领导：具有良好的思想品懑、社会公德

等方面全面发展的高素养、技能

和职业道德以及良好的经济学素养。

型人才。

驾驭市场调研的基本理论常

驾驭市场调研基本方法与学问.具备各项专项调

市场调查与用的方法、技术。具备专项调研

15研活动的方案制定、组织、策划与实施实力.市场调研

预料活动的方案制定、组织、策划与

基础素养。客观分析事物的实力。

实施。

使学生了解管理学的基本内驾驭管理学基础学问，具有肯定的沟通、协调和管

管理学原理

16涵，能在企业管理中提出建议及理的实力，具有制定管理支配及方案的实力，具有肯定

改进的方法的管理素养。

通过学习本课程，使学生从驾驭金融法、商业银行法、保险法、证券法等金融

国家法律规范中驾驭金融行业发行业的相关法规等基本学问。能依据各项金融法规中的

17金融法规

展的重要方面，同时引导学生规重点分析当前我国金融业的发展趋势：规他学生行为意

范自身的行为、意识。识，奉公遵守法律。

使学生驾驭国家如何从社会

生产成果中分得肯定份额，并用具备财政学的基本学问，能运用财政学的学问及原

18财政学以实现国家职能的须要，包括财理分析国家的财政政策，增加学生了解国家、行业、企

政资金的取得，运用、管理及由业的发展关系，了解国家财政政策制定的目标及意义。

此而反映的经济关系

驾驭风险识别与风险管理、保险的基本概念、职能

通过本课程的学习，使学生

和作用、保险的产生与发展过程、保险的分类、保险合

驾驭风险与风险管理、保险合同

同的主要内容、保险运行的基本原则、保险业经营、保

保险学概论的主要内容、保险运行的基本原

19险市场、保险监管等有关学问。初步具备业务实力，能

则、保险等实务工作所必需的保

够向客户宣扬和介绍保险基础学问和市场上常见的财

险学基本学问。

产保险和人身保险的主要险种

驾驭货币、信用、金融市场、金融机构、通货膨胀、

通过学习本课程，使学生驾

览市政策、国际收支、金融监管等基本学问，具有通过

驭货币、信用、银行的产生发展

货币银行学综合运用学问来分析现实生活中各种经济、金融问题的

20及其运动规律，驾驭金融市场的

实力，奠定对金融专业的基本素养，使学生酷爱金融、

组织结构和运行方式。

保险行业

通过学习本课程，使学生驾驾驭银行的起源、银行的木质、银行分类、商业银

商业银行经

驭银行的本质、分类及其管理、行、中心银行、银行监管及银行的经营模式等基本学问，

21营管理学

经营内容。能结合现实分析银行在经济发展中的作用。

推销员的职业素养及实力要驾驭现代推销学问与环节，如何找寻顾客，接近顾

求，推销员应当对购买心理及规客，推销洽谈，推销成交及售后服务等。推销实力培育，

现代推销学

22律的把握，推销员应当驾驭的推现场推销实力发挥，产品推销示范介绍。人际沟通沟通，

销的整个环节。演示表达素养。

驾驭社会保险的基本原理、基础学问和国内外社会

保险改革理论与实践的新发展，了解养老保险、医疗保

本课程旨在通过课程内容阐

险、生育保险和工伤保险等险种的新内容，了解我国近

述，帮助学生较全面、综合地了

社会保险年在养老保险、医疗保险、生育保险、失业保险、工伤

23解社会保险中的基本学问、基木

保险改革的最新动态。具有剧烈的社会贡任感，能够时

技术、基本理论。

当前氏生热点问题作出较深刻的分析，对社会保障制度

的建设和完善发表自己的观点和建议。

驾驭保险公司经营管理的全过程从营销、承保、理

通过学习驾驭保险经营管理赔、投资到财务核算、支配统计、人力资源管理等环节

保险经营管的商品性和有偿性特征、交叉性的理论学问，驾驭保险公司营销、承保、理赔的实务操

24理学和综合性特征、较强的实践性和作。

好用性特征及其相关内容。培育职业责任感，良好的保险服务意识和经营管理

技巧。

驾驭人身保险基本理论学问，了解健康保险、人寿

驾驭人身保险的基础理论、保险、意外损害保险的各种险种及特点、保险的承保、

25人身保险法律法规以及相关实务学问。理赔程序及详细操作方法，娴熟能独立完成企业财产保

险承保、理赔的各项工作。通过学习，能修解决企业人

身保险实务中的详细问题，成为技能型人才。

财产与责任驾驭财产保险的基础理论、驾驭财产保险基本理论学问，了解火灾保险呢、家

26保险法律法规以及相关实务学问。财险、团体险、责任险的各种险种及特点，保险的承保、

理赔程序及详细操作方法。娴熟能独立完成企业财产保