非银行金融机构反洗钱细则

非银行金融机构反洗钱细则合同编号：__________合同各方当事人：甲方：（全称）地址：法定代表人/授权代表：乙方：（全称）地址：法定代表人/授权代表：鉴于：甲方是一家非银行金融机构，依据相关法律法规和行业规范，须开展反洗钱工作，以维护金融秩序，防范洗钱风险；乙方是一家专业从事反洗钱咨询和服务的机构，具备相关资质和经验，有能力为甲方提供反洗钱细则的制定和实施支持；双方本着平等、自愿、互利的原则，达成如下协议：第一条反洗钱细则的制定与实施1.1乙方应根据甲方的业务特点、风险状况和法律法规要求，制定甲方反洗钱细则，并提交甲方审批。1.2甲方应对乙方制定的反洗钱细则进行认真审查，并在收到方案后30日内给予反馈。甲方如有修改意见，应书面告知乙方，乙方根据甲方意见进行修改。1.3乙方应在收到甲方反馈意见后15日内完成修改，并将修改后的反洗钱细则提交甲方审批。1.4甲方审批通过后，乙方应协助甲方实施反洗钱细则，并提供必要的技术支持和培训。第二条合作期限2.1本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为____年。2.2除非一方提前终止本协议，否则本协议到期后自动续约____年。第三条保密条款3.1双方在履行本协议过程中所获悉的对方的商业秘密、技术秘密、客户信息等，应予以严格保密。3.2双方同意，本协议项下的保密义务在本协议终止后仍继续有效，持续时间为____年。第四条违约责任4.1任何一方违反本协议的约定，导致协议无法履行或造成对方损失的，应承担违约责任，向对方支付赔偿金，赔偿金的标准为损失金额的____%。4.2若乙方未能在约定时间内完成反洗钱细则的制定或修改，甲方有权解除本协议，并要求乙方支付违约金，违约金的标准为合同金额的____%。第五条争议解决5.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第六条其他约定6.1本协议一式两份，甲乙双方各执一份。6.2本协议未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。甲方（盖章）：乙方（盖章）：签订日期：____年____月____日一、附件列表：1.甲方营业执照复印件2.乙方资质证明复印件3.反洗钱细则制定方案4.反洗钱培训资料5.保密协议6.违约金计算公式二、违约行为及认定：1.甲方未按时审查乙方提交的的反洗钱细则方案，或审查后未在规定时间内给予反馈。2.甲方提前终止本协议，未按约定支付违约金。3.乙方未在约定时间内完成反洗钱细则的制定或修改。4.乙方泄露甲方商业秘密、技术秘密、客户信息等。5.双方未按约定履行保密义务。三、法律名词及解释：1.非银行金融机构：指除商业银行、政策性银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等银行类金融机构以外的其他金融机构。2.反洗钱：指防止通过各种手段掩饰、隐瞒犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的非法行为。3.违约金：指一方违反合同约定，应向对方支付的赔偿金。4.商业秘密：指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.甲方未按时审查乙方提交的方案：甲方应合理安排审查时间，确保在规定时间内给予反馈。2.乙方未按时完成制定或修改反洗钱细则：乙方应增加人员或调整工作计划，确保按约定时间完成任务。3.双方在保密义务履行过程中产生争议：双方可签订补充协议，明确保密义务的具体内容和违约责任。4.甲方提前终止协议未支付违约金：甲方应按照约定支付违约金，否则乙方有权依法追偿。五、所有应用场景：1.甲方为非银行