2024年个人理财顾问合同2篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年个人理财顾问合同本合同目录一览1.合同双方基本信息1.1合同双方名称1.2合同双方地址1.3合同双方联系方式2.合同标的及服务内容2.1理财顾问服务范围2.2服务期限2.3服务费用及支付方式3.双方权利与义务3.1理财顾问的权利3.2客户的权利3.3理财顾问的义务3.4客户的义务4.信息保密4.1保密信息的定义4.2保密义务4.3保密期限5.风险提示与告知5.1风险评估5.2风险提示内容5.3客户风险承受能力评估6.理财计划与建议6.1理财计划制定6.2投资建议内容6.3理财计划调整7.费用调整与退费规定7.1费用调整条件7.2退费条件7.3退费流程8.合同解除与终止8.1合同解除条件8.2合同终止条件8.3合同解除或终止后的处理9.违约责任9.1违约情形9.2违约责任承担9.3违约赔偿10.争议解决10.1争议解决方式10.2争议解决机构10.3争议解决程序11.合同生效与变更11.1合同生效条件11.2合同变更程序11.3合同变更内容12.其他约定事项12.1法律适用12.2合同份数12.3合同附件13.合同签署日期14.合同附件清单第一部分：合同如下：1.合同双方基本信息1.1合同双方名称（1）甲方：[甲方全称]（2）乙方：[乙方全称]1.2合同双方地址（1）甲方地址：[甲方详细地址]（2）乙方地址：[乙方详细地址]1.3合同双方联系方式（1）甲方联系方式：[甲方联系电话、电子邮箱等]（2）乙方联系方式：[乙方联系电话、电子邮箱等]2.合同标的及服务内容2.1理财顾问服务范围（1）为甲方提供个人财务规划、投资建议等服务。（2）根据甲方财务状况和风险偏好，制定个性化的理财计划。（3）定期对甲方的财务状况进行跟踪评估，并提供相应的调整建议。2.2服务期限（1）本合同服务期限为[服务期限]年，自[起始日期]起至[终止日期]止。（2）服务期限届满前，双方可协商一致决定是否续签。2.3服务费用及支付方式（1）服务费用为人民币[服务费用]元/年。（2）支付方式：甲方应于每年的[支付日期]前，按照约定的服务费用支付给乙方。3.双方权利与义务3.1理财顾问的权利（1）乙方有权要求甲方提供真实、完整的财务信息。（2）乙方有权根据甲方提供的财务信息，独立作出理财建议。3.2客户的权利（1）甲方有权要求乙方提供专业、诚信的理财服务。（2）甲方有权对乙方的理财建议进行咨询和反馈。3.3理财顾问的义务（1）乙方应按照甲方的要求，提供及时、有效的理财建议。（2）乙方应保守甲方的财务秘密，不得泄露给任何第三方。3.4客户的义务（1）甲方应按照约定，及时、如实提供财务信息。（2）甲方应遵守乙方的理财建议，不得擅自更改投资计划。4.信息保密4.1保密信息的定义（1）保密信息包括但不限于甲方财务状况、投资计划等。（2）保密信息不包括公开可得的或第三方已经公开的信息。4.2保密义务（1）乙方对甲方提供的保密信息负有保密义务，未经甲方同意，不得向任何第三方泄露。4.3保密期限（1）保密期限自本合同签订之日起至合同终止后[保密期限]年。5.风险提示与告知5.1风险评估（1）乙方应进行风险评估，并根据评估结果向甲方提示风险。5.2风险提示内容（1）乙方应告知甲方投资可能存在的风险，包括市场风险、流动性风险等。5.3客户风险承受能力评估（1）乙方应评估甲方风险承受能力，并根据评估结果制定相应的理财计划。6.理财计划与建议6.1理财计划制定（1）乙方应根据甲方提供的财务信息，制定个性化的理财计划。6.2投资建议内容（1）乙方应提供投资组合建议，包括资产配置、投资品种等。6.3理财计划调整（1）乙方应根据市场变化和甲方实际情况，定期对理财计划进行调整。8.合同解除与终止8.1合同解除条件（1）甲方或乙方在合同期内违反合同约定，经对方书面通知后，未能纠正的；（2）发生不可抗力事件，导致合同无法履行；（3）甲方或乙方根据自身情况，决定不再继续履行合同。8.2合同终止条件（1）服务期限届满，且双方无续签意愿；（2）甲方或乙方提前终止合同，应提前[提前通知期限]天书面通知对方。8.3合同解除或终止后的处理（1）合同解除或终止后，乙方应将甲方剩余的理财服务费用退还甲方；（2）合同解除或终止后，双方应按照合同约定，处理相关财务事宜。9.违约责任9.1违约情形（1）甲方未按时支付服务费用；（2）乙方未按照约定提供理财服务；（3）任何一方违反合同保密条款。9.2违约责任承担（1）违约方应承担违约责任，向守约方支付违约金；（2）违约行为给对方造成损失的，违约方应赔偿损失。9.3违约赔偿（1）违约金数额为[违约金比例]%的未付款项；（2）赔偿金额以实际损失为基础，不得超过合同总金额。10.争议解决10.1争议解决方式（1）双方应友好协商解决争议；（2）协商不成，可向合同签订地人民法院提起诉讼。10.2争议解决机构（1）[争议解决机构名称]；（2）争议解决机构地址：[争议解决机构地址]。10.3争议解决程序（1）争议双方应按照争议解决机构的规定，提交争议材料；（2）争议解决机构在收到争议材料后，应在[争议解决期限]内作出裁决。11.合同生效与变更11.1合同生效条件（1）双方签字或盖章；（2）合同内容完整、清晰。11.2合同变更程序（1）变更内容应以书面形式提出；（2）双方协商一致后，签署变更协议。11.3合同变更内容（1）变更服务期限；（2）变更服务费用；（3）变更双方权利与义务。12.其他约定事项12.1法律适用（1）本合同适用中华人民共和国法律；（2）适用法律不包括国际惯例。12.2合同份数（1）本合同一式[份数]份，甲乙双方各执[份数]份。12.3合同附件（1）本合同附件包括但不限于：理财顾问服务协议；风险评估报告；投资建议书。13.合同签署日期[签署日期]14.合同附件清单（1）理财顾问服务协议；（2）风险评估报告；（3）投资建议书。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入的概述15.1第三方的定义（1）第三方是指在合同履行过程中，因特定需要而介入的独立实体，包括但不限于中介机构、评估机构、法律顾问等。15.2第三方的介入目的（1）第三方介入的目的是为了提高合同履行的效率、保障合同双方的权益，或满足合同履行的特定要求。15.3第三方的选择与授权（1）第三方由甲方或乙方根据合同需要选择，并经对方同意；（2）第三方介入前，甲方或乙方应向对方提供第三方的相关资质证明和授权文件。16.第三方的责任与义务16.1第三方的责任限额（1）第三方在履行职责过程中，因自身原因造成甲方或乙方损失的，应承担相应的赔偿责任；（2）第三方责任限额为[责任限额]元，超过部分由甲方或乙方自行承担。16.2第三方的权利（1）第三方有权根据合同约定，独立开展相关工作；（2）第三方有权要求甲方或乙方提供必要的信息和协助。16.3第三方的义务（1）第三方应遵守合同约定，履行相关职责；（2）第三方应保守甲乙双方的商业秘密。17.第三方介入的具体条款17.1中介机构的介入（1）中介机构负责协助甲方或乙方完成合同的签订、履行等工作；（2）中介机构的服务费用由甲方或乙方支付，具体费用由双方另行协商。17.2评估机构的介入（1）评估机构负责对甲乙双方的财务状况、投资风险等进行评估；（2）评估报告作为合同履行的重要依据，甲乙双方应共同遵守。17.3法律顾问的介入（1）法律顾问负责提供法律咨询，协助解决合同履行过程中的法律问题；（2）法律顾问的服务费用由甲方或乙方支付，具体费用由双方另行协商。18.第三方与其他各方的划分说明18.1第三方与甲方的关系（1）第三方与甲方之间不存在直接的法律关系，甲方应直接向乙方支付服务费用；（2）第三方在履行职责过程中，若造成甲方损失，甲方有权向乙方追偿。18.2第三方与乙方的关系（1）第三方与乙方之间不存在直接的法律关系，乙方应直接向第三方支付服务费用；（2）第三方在履行职责过程中，若造成乙方损失，乙方有权向甲方追偿。18.3第三方与其他方的责任划分（1）第三方在履行职责过程中，若造成其他方损失，应根据合同约定和相关法律规定，由责任方承担；（2）若第三方在履行职责过程中，因自身原因造成其他方损失，第三方应承担相应的赔偿责任。19.第三方介入的争议解决19.1争议解决方式（1）第三方介入过程中产生的争议，应由第三方与甲乙双方协商解决；（2）协商不成，可向合同签订地人民法院提起诉讼。19.2争议解决机构（1）[争议解决机构名称]；（2）争议解决机构地址：[争议解决机构地址]。19.3争议解决程序（1）争议双方应按照争议解决机构的规定，提交争议材料；（2）争议解决机构在收到争议材料后，应在[争议解决期限]内作出裁决。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.理财顾问服务协议详细要求：包括服务内容、期限、费用、双方权利义务等。说明：此协议为合同附件，是合同履行过程中的重要依据。2.风险评估报告详细要求：包括风险评估方法、评估结果、风险等级等。说明：此报告用于指导投资决策，保护双方利益。3.投资建议书详细要求：包括投资策略、投资组合、预期收益与风险等。说明：此建议书为乙方根据甲方情况提供的个性化投资建议。4.保密协议详细要求：包括保密信息的范围、保密期限、违约责任等。说明：此协议用于保护双方商业秘密，防止信息泄露。5.合同变更协议详细要求：包括变更内容、变更日期、双方签字等。说明：此协议用于记录合同变更情况，确保合同内容准确无误。6.第三方服务协议详细要求：包括第三方服务内容、费用、期限、双方权利义务等。说明：此协议用于明确第三方在合同履行过程中的职责和责任。7.违约金支付证明详细要求：包括违约事实、违约金金额、支付日期等。说明：此证明用于证明违约行为及违约金的支付情况。8.损失赔偿证明详细要求：包括损失事实、损失金额、赔偿日期等。说明：此证明用于证明损失事实及赔偿金额。9.争议解决协议详细要求：包括争议解决方式、争议解决机构、争议解决程序等。说明：此协议用于明确争议解决机制，保障双方权益。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为未按时支付服务费用未按时提供财务信息未按约定提供理财建议泄露保密信息未按约定履行合同义务2.责任认定标准违约行为发生，经对方书面通知后，未在[期限]内纠正的，视为违约。违约方应承担违约责任，支付违约金或赔偿损失。3.违约责任认定示例示例一：甲方未按时支付服务费用，乙方有权要求甲方支付违约金，违约金为未付款项的[比例]%。示例二：乙方未按约定提供理财建议，甲方有权要求乙方支付违约金，违约金为[金额]元。示例三：双方未按约定履行合同义务，导致合同无法履行，双方应根据实际损失承担赔偿责任。全文完。2024年个人理财顾问合同1本合同目录一览1.合同双方基本信息1.1合同双方名称及全称1.2合同双方法定代表人1.3合同双方注册地址及联系方式2.合同标的2.1理财顾问服务内容2.2理财顾问服务期限2.3理财顾问服务费用3.理财顾问服务内容3.1理财规划与建议3.2投资组合设计3.3投资风险评估3.4定期跟踪与调整3.5其他相关服务4.服务期限与费用4.1服务期限4.2费用支付方式4.3费用支付时间4.4费用调整条款5.保密条款5.1保密信息范围5.2保密义务5.3违约责任6.知识产权归属6.1知识产权归属主体6.2知识产权保护7.违约责任7.1违约情形7.2违约责任承担方式7.3违约金计算方法8.争议解决8.1争议解决方式8.2争议解决机构8.3争议解决程序9.合同解除9.1合同解除条件9.2合同解除程序9.3合同解除后的处理10.合同变更与补充10.1合同变更条件10.2合同变更程序10.3合同补充协议11.合同生效与终止11.1合同生效条件11.2合同生效日期11.3合同终止条件11.4合同终止日期12.合同附件12.1理财顾问服务协议12.2其他相关附件13.合同签署13.1合同签署时间13.2合同签署地点13.3合同签署人14.其他约定14.1通知与送达14.2合同适用法律14.3合同解释权第一部分：合同如下：第一条合同双方基本信息1.1合同双方名称及全称甲方：[甲方全称]乙方：[乙方全称]1.2合同双方法定代表人甲方法定代表人：[甲方法定代表人姓名]乙方法定代表人：[乙方法定代表人姓名]1.3合同双方注册地址及联系方式甲方注册地址：[甲方注册地址]甲方联系方式：[甲方联系电话]乙方注册地址：[乙方注册地址]乙方联系方式：[乙方联系电话]第二条合同标的2.1理财顾问服务内容（1）根据甲方财务状况和投资目标，制定个性化的理财规划；（2）设计并调整投资组合，以满足甲方在不同阶段的投资需求；（3）对甲方的投资风险进行评估，并提供风险管理建议；（4）定期对甲方的投资组合进行跟踪，根据市场变化和甲方需求进行调整；（5）提供其他与个人理财相关的咨询服务。2.2理财顾问服务期限本合同服务期限自[服务起始日期]起至[服务终止日期]止。2.3理财顾问服务费用乙方提供理财顾问服务，甲方应支付服务费用，具体费用如下：（1）服务费用总额为人民币[服务费用总额]元；（2）服务费用支付方式为[支付方式，如月付、季付等]；（3）服务费用支付时间为[支付时间，如每月的[日期]、每季的[日期]等]。第三条理财顾问服务内容3.1理财规划与建议乙方应根据甲方的财务状况、投资目标和风险承受能力，制定合理的理财规划，并在[规划制定时间]内提交给甲方。3.2投资组合设计乙方应根据甲方的理财规划，设计投资组合，并在[组合设计时间]内提交给甲方。3.3投资风险评估乙方应对甲方的投资组合进行风险评估，并在[风险评估时间]内提交风险评估报告。3.4定期跟踪与调整乙方应定期对甲方的投资组合进行跟踪，并在[跟踪时间]内提出调整建议。3.5其他相关服务乙方应提供其他甲方需要的个人理财相关服务，包括但不限于：（1）市场动态分析；（2）投资产品推荐；（3）财务知识培训等。第四条服务期限与费用4.1服务期限本合同服务期限为[服务期限，如一年、两年等]。4.2费用支付方式甲方应按照本合同约定的费用支付方式进行支付。4.3费用支付时间甲方应在每个服务费用支付周期内，按照约定的支付时间支付相应费用。4.4费用调整条款如遇市场波动或其他因素导致服务费用发生变动，双方应协商一致，调整服务费用。第五条保密条款5.1保密信息范围本合同中涉及到的保密信息包括但不限于甲方的财务状况、投资策略、个人信息等。5.2保密义务双方均应遵守保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露保密信息。5.3违约责任如一方违反保密义务，导致对方遭受损失的，应承担相应的违约责任。第六条知识产权归属6.1知识产权归属主体本合同中乙方提供的理财顾问服务及相关文件，其知识产权归乙方所有。6.2知识产权保护乙方应采取必要措施保护其知识产权，并确保甲方在合同期限内合法使用相关知识产权。第七条违约责任7.1违约情形（1）乙方未按约定提供理财顾问服务；（2）乙方泄露甲方保密信息；（3）甲方未按约定支付服务费用；（4）双方约定的其他违约情形。7.2违约责任承担方式（1）乙方未按约定提供理财顾问服务，甲方有权要求乙方继续履行或解除合同，并要求赔偿损失；（2）乙方泄露甲方保密信息，甲方有权要求乙方停止泄露并赔偿损失；（3）甲方未按约定支付服务费用，乙方有权要求甲方支付；（4）双方约定的其他违约责任承担方式。第八条争议解决8.1争议解决方式双方在履行本合同时发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交至[约定的仲裁机构名称]仲裁。8.2争议解决机构双方同意将争议提交至[约定的仲裁机构名称]，按照该机构的仲裁规则进行仲裁。8.3争议解决程序提交仲裁的争议，仲裁庭应自收到仲裁申请书之日起[仲裁期限，如30天]内组成，并应自组成之日起[仲裁期限，如60天]内作出仲裁裁决。第九条合同解除9.1合同解除条件（1）一方违约，另一方给予[违约方改正期限，如30天]的宽限期，违约方未改正的；（2）发生不可抗力事件，致使合同无法继续履行；（3）双方协商一致解除合同。9.2合同解除程序任何一方要求解除合同，应提前[通知期限，如15天]书面通知对方。9.3合同解除后的处理（1）合同解除后，双方应立即停止履行各自的权利和义务；（2）乙方应退还甲方已收取的服务费用中未提供服务部分的款项；（3）双方应协商处理合同解除后的遗留问题。第十条合同变更与补充10.1合同变更条件本合同在履行过程中，如遇特殊情况需要变更，双方应协商一致。10.2合同变更程序任何一方要求变更合同内容，应提出书面变更请求，经双方协商一致后，签订书面变更协议。10.3合同补充协议本合同如有未尽事宜，可由双方另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。第十一条合同生效与终止11.1合同生效条件本合同自双方法定代表人或授权代表签字盖章之日起生效。11.2合同生效日期本合同生效日期为[合同生效日期]。11.3合同终止条件（1）合同服务期限届满；（2）双方协商一致解除合同；（3）合同因违约等原因被解除。11.4合同终止日期合同终止日期为[合同终止日期]。第十二条合同附件12.1理财顾问服务协议本合同附件一为理财顾问服务协议，与本合同具有同等法律效力。12.2其他相关附件本合同附件二为[其他相关附件名称]，与本合同具有同等法律效力。第十三条合同签署13.1合同签署时间本合同于[合同签署日期]签署。13.2合同签署地点本合同于[合同签署地点]签署。13.3合同签署人甲方代表签字：________________________乙方代表签字：________________________第十四条其他约定14.1通知与送达（1）本合同项下的通知应以书面形式发送；（2）通知送达地址为合同中约定的地址；（3）通知自发送之日起[通知期限，如3天]视为送达。14.2合同适用法律本合同适用中华人民共和国法律。14.3合同解释权对本合同的解释权归[合同解释权归属方]所有。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方定义1.1第三方是指在履行本合同时，根据甲乙双方协商一致，介入本合同关系的任何个人或机构，包括但不限于中介机构、法律顾问、审计机构等。1.2第三方的介入应遵循公平、公正、自愿的原则，并应得到甲乙双方的书面同意。第二条第三方职责（1）协助甲乙双方履行合同义务；（2）提供专业意见或服务，如法律咨询、财务审计等；（3）监督合同的履行，确保合同条款得到正确执行；（4）在必要时，协助解决合同履行过程中出现的争议。第三条第三方权利（1）根据合同约定和职责要求，获得甲乙双方提供的必要信息；（2）在履行职责过程中，对甲乙双方的行为进行监督和评价；（3）在甲乙双方协商一致的情况下，提出合同履行过程中的改进建议；（4）在合同履行过程中，如发现甲乙双方违反合同约定，有权要求其纠正。第四条第三方与其他各方的划分说明4.1第三方介入本合同关系后，其职责范围仅限于合同约定的内容，不承担甲乙双方在合同中的直接责任。4.2第三方与甲乙双方的关系为合作关系，第三方不参与甲乙双方的股权结构、利润分配等事项。4.3第三方在履行职责过程中，如涉及甲乙双方的商业秘密或个人隐私，应予以保密。第五条第三方责任限额5.1第三方在履行职责过程中，如因自身原因导致甲乙双方遭受损失的，应承担相应的赔偿责任。5.2第三方责任限额为本合同标的额的[百分比]，即[具体金额]元。5.3如第三方责任超出本合同约定的责任限额，甲乙双方应另行协商解决超出部分的赔偿问题。第六条第三方介入程序6.1甲乙双方协商一致后，应书面通知第三方介入本合同关系，并明确第三方的职责和权利。6.2第三方应在收到通知之日起[期限，如10天]内，书面确认其介入本合同关系，并明确其接受介入的具体条款。6.3第三方介入本合同关系后，甲乙双方应就第三方职责和权利达成一致，并在必要时签订补充协议。第七条第三方退出合同7.1第三方在介入本合同关系后，如因自身原因或甲乙双方协商一致，可以退出本合同关系。7.2第三方退出本合同关系时，应提前[期限，如30天]书面通知甲乙双方，并协助处理退出后的相关事宜。7.3第三方退出本合同关系后，其职责和权利即告终止，甲乙双方应继续履行本合同的剩余条款。第八条第三方变更8.1第三方在介入本合同关系期间，如需更换，应经甲乙双方书面同意。8.2第三方变更后，其职责和权利应与本合同约定一致，甲乙双方应就变更后的第三方与原第三方之间的责任划分达成一致。第九条本合同修正本合同关于第三方介入的修正条款，作为本合同的不可分割部分，与本合同其他条款具有同等法律效力。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.理财顾问服务协议详细