2024年自考商法二复习资料

第一章商法概述

第一节商法H勺概念及其调整对象

【单项选择】商法是调整商事关系中商主体及其商行为口勺法律规范总称。

【多选，简答】商法的特性。

(1)较强的兼容性。

(2)技术性。

(3)营利性。

(4)安全性。

【多选、简答】商法的原则。

(1)提高交易效率原则。

(2)强化商事组织原则

(3)维护交易公平原则。

(4)安全交易原则。

第二节商主体

【名词解释】商主体:是指具有商法上B勺资格或能力、可以以自己的名义从事商行为，享有

商法上的权利并承担商法上的义务H勺组织和个人。

【简答】构成商主体必须包括的要素：

(1)商主体必须同步具有权利能力和行为能力；

(2)必须从事特定R勺持续性日勺营利活动；

(3)所进行的行为必须是具有特定性的商行为;

(4)应当进行登记，商主体日勺权利能力和行为能力必须通过国家机关尤其授权程序。

【简答】商主体口勺特性。

(1)商主体是具有商事权利能力和商行为能力的人；

(2)商主体是从事以营利为HU勺经营性活动；

(3)商主体必须是专门实行商行为的人：

(4)商主体的权利能力和行为能力必须通过登记而获得。

【多选】以商人与否具有法人资格为原则，商人可以分为商自然人、直合作、商法人。

【多选】以与否通过特定的程序登记、从事特定H勺商行为为原则，商人可以分为法定商人和

注册商人。

【多选】以营业规模的大小为原则，商人又可以分为小商人和大商人。

第三节商行为

【名词解释】商行为:是指具有商行为能力R勺商主体从事以营利为目的的营业性法律行为。

【简答】商行为H勺特性。

(1)商行为是商主体以营利为目的所进行的法律行为。

(2)商行为属于营业性的行为。

(3)商行为是具有商行为能力的主体从事口勺营业性的活动。

【多选】商行为日勺分类：

(1)绝对商行为与相对商行塑；

(2)单方商行为与双方商行为

(3)基本商行为和辅助商行为。

【名词解释】商行为代理:是指商事代理人以营利为目H勺接受被代理人的委托，在委托的范围

内以符合经济II勺原则同第三人建立商事法律关系，其法律后果由被代理人承担的商行为。

【简答】商行为代理的特性。

(1)商行为代理只能来源于作为商人身份的被代理人的委托。

(2)商行为的代理人是依法成立日勺代理商，其代理权限相对较宽。

(3)商行为代理是有偿代理。

(4)商行为代理不以“显名”为必要原则。

【单项选择、案例分析】商行为代理以“非显名主义”为原则，代理人既可以以自己日勺名义实

行代理行为，也可以以被代理人口勺名义实行代理行为。

第四节商号及商号权

【名词解释】商号:是指商主体在营业活动中所使用的与其他商主体互相区别H勺称号。

【简答】商号口勺特性。

(1)商号是商主体使用的名称。

(2)商号是商主体用以代表自己的名称，是商主体互相区别日勺外在标志。

(3)商号是商主体从事营业行为时使用的名称。

【单项选择】一种商自然人要获得商号，必须通过法定的程序，并且只有在从事营业性活动

时才能使用。

【单项选择】商号随所依附的厂商消灭而终止。

【单项选择】有关商号的选用。我国基本上实行的是商号真实原则。

【单项选择】商号的文字应当使用两个以上的规范H勺中文表达。民族自治地方的企业名称可

同步使用自治地方通用民族文字。

【单项选择】一种商主体只能选用一种商号。

【单项选择】I.在商主体的商弓中使用“总”字的J,必须下设三个以上分支机构。

2.可以独立承担民事责任的分支机构，应当使用独立的商号，并可使用其附属H勺商

主体商号的字号。

3.能独立承担民事责任的分支机构苒设分支机构的,所设置的分支机构不得在其

名称中使用总机构的商号，

【多选】商号权重要包括专有权和使用权两个方面。

【筒答】商号权日勺特性。

(1)商号权具有区域性。

(2)商号权具有公开性。

(3)商号权可随商主体或商主体一部分口勺转让而转让。

第五节商业登记

【名词解释】商业登记:是指商业发起人或筹办人为设置、变更或终止商主体资格，根据法律

法规所规定的内容和程序，向营业所在地主管机关申请登记并被主管机关核准注册登记H勺法

律行为。

【简答】商业登记日勺特性。

(1)商业登记是创设、变更或终止商主体资格的法律行为。

(2)商业登记是一种要式法律行为。

(3)商业登记是强化国家对商主体的监督和控制，保护消费者权益日勺重要手段。

(4)商业登记是一种公法上的行为，但产生私法上的I效力。

【简答】商业登记口勺法律意义。

(1)商业登记是国家对商主体H勺商行为进行法律调接的前提。

(2)商业登记是维护商主体合法地位、维护第三人利益和社会公共利益的手段。

(3)商业登记是商法保障社会交易安全和商业秩序的基础。

【多选】商业登记可分为设置登记、变更登记、注销登记。

【案例分析】依我国有关法律的规定，已登记的事项应当具有对抗第三人I向法律效力:对于

应当登记而未登记时事项.不能对抗善意第三人。

第二章个人独资企业法

第一节个人独资企业法概述

【名词解释】个人独资企业:是指依法在中国境内设置H勺，由一种自然人投资,财产为投资人

个人所有，投资人以其个人财产对企业债务承担无限责任的经营实体。

【简答】个人独资企业的特性。

(1)企业的投资人只能是一种自然人。

(2)企业H勺所有财产归投资人个人所有。

(3)投资人对企业具有绝对控制权与支配权。

(4)企业的投资人对企业债务承担无限责任。

【单项选择】个人独资企业的法律地位实质是自然人。

【单项选择，案例分析】假如投资人申请设置时是以个人的财产申报出资，则以个人区所有

财产对企业债务承担无限责任1投资人在申请企业设置登记时明确以其家庭共有财产作为个

人出资的。应当依法以家塞共有.财产对企业债务承担无限费任。

【简答】个人独资企业的长处。

(1)设置轻易。

(2)经营效率高。

(3)有助于扩大社会投资以及增长就业。

【简答】个人独资企业的块陷。

(I)企业的兴衰过于依赖投资者个人。

(2)投资人投资风险较大。

(3)经营规模受限制。

第二节个人独资企业设置H勺条件与程序

【简答】个人独资企业设置的条件。

(1)投资人为一种自然人；

(2)有合法的企业名称；

(3)有投资人申报的出资；

(4)有固定H勺生产经营场所和必要的生产经营条件；

(5)有必要的J从业人员。

【单项选择】个人独资企业可以设置分支机构,责任由个人独资企业承担。

第三节个人独资企业的事务管理

【多选】个人独资企业的事务管理方式有两种:一是自行管理，即由投资人自任厂长、经理,

管理企业事务。二是重量或者聘任其他具有完全民事行为能力的人管理企业事务。

【单项选择，案例分析】根据我国《个人独资企业法》的规定，投资人对受托人或者被聘任

日勺人员职权的限制，不得.对抗善意第三人。

第四节个人独资企业II勺解散与清算

【简答】个人独资企业解散的情形。

(1)投资人决定解散：

(2)投资人死亡或者被宣布死亡，无继承人或者继承人决定放弃继承；

(3)被依法吊销营'也执照：

(4)法律、行政法规规定口勺其他情形。

【多选】个人独资企业出现解散的事由决定解散企业的，应告知和公告债权人，清理企业财

产，收回企业债权，清偿企业债务。

［单项选择】假如企业债权人因故未能在规定的期限内日报债权，或者其债权未能得到所有

清偿，在企业解散后仍可祈求企业投资人清偿，该期限为5年。

【多选、案例分析】个人独资企业解散时财产清偿的次序。

(1)所欠职工工资和社会保险费用。其中企业应为职工缴纳的社会保险重要包括职工基本养

老保险、职工基本医疗保险和职工失业保险。

(2)所欠税款。

(3)其他债务。

第三章伙企业法

第一节合作企业法概述

【名词解释】合作企业：是指两个或两个以上的合作人签订合作协议，共同投资，合作经营,

共享收益，至少有一种以上口勺合作人对•企业债务承担无限责任的营利性组织。

【简答】合作企业口勺特性，

(1)企业应有两个或两个以上的合作人共同投资。

(2)企业以合作协议为设置基础。

(3)合作人分别缴纳所得税。

【多选】我国合作企业根据合作人责任的不一样，可分为一般合作企业、特殊的一般合作企

业和有限合作企业三种。

【多选、简答】一般合作企业与独资企业的共同点。

(1)企业不具有法人资格，投资人对企业债务承担无限责任。

(2)企业以营利为目日勺，具有独立日勺经营主体资格。

(3)设置条件低,程序较简朴。

第二节伙企业的设置与变更

【多选、筒答】设置一般合作企业应具有的条件。

(1)两个或两个以上的合作人。

(2)书面合作协议。

(3)合作人认缴或者实际缴付日勺出资。

(4)合作企业的名称和生产经营场所。

(5)法律、行政法规规定口勺其他条件。

【单项选择】合作协议应当采用书面形式。

【多选】合作企业设置的程序：准备申请文献、向企业登记机关提出设置申请、企业登记机

关审查登记发营业执照。

第三节伙企业口勺财产

【单项选择、案例分析】一般合作人之间可以自由转让其财产份额，但应当告知合作人。假

如要将其在合作企业中的所有或部分财产份额转让给合作人以外H勺人,除合作协议另有约定

的外，依法应获得其他合作人一致同意。

［单项选择】有限合作人因不执行企业事务，因此其按照合作协议的约定向合作人以外的人

转让其在有限合作企业中的财产份额时只要提前30日告知其他合作人即可，不需要征求其

他合作人B勺意见。

【案例分析】一般合作人以其在合作企业中的财产份额出质的，依法须经其他合作人一致同

意；未经其他合作人一致同意,其行为无效，由此给善意第三人导致损失口勺，由行为人依法承

担赔偿责任。

【多选】合作人对合作企业的J权利有：决定权、监督检宜权、利益分派权、优先购置权、分

割财产权。

【多选】合作人对合作企业的义务有：出资义务、忠实义务、分担企业风险的义务。

第四节合作企业的内外关系

(多选］合作人参与合作企业事务决策日勺方式重要有两种：

(1)由全体合作人采用少数服从多数的原则决定

(2)由全体合作人一致同意决定。

【单项选择】合作企业对i般合作人执行舍伙事务以及对外代表合作企业权利的限制.依法

不得对抗善意第三入。

【单项选择】一般合作人对合作企业日勺债务承担的无限连带责任是一种补充责任。

【单项选择、案例分析】法律对合作人的债权人行使债权口勺方式作了某些规定，表目前：

(1)合作人发生与合作企业无关H勺债务，有关债权人不得以其债权抵消其对合作企业的债

务，也不得代为行使合作人在合作企业中的权利。

(2)合作人的自有财产局限性清偿其与合作企业无关的啧务时,该合作人可以以其从合作企

业中分取的收益用于清偿;债权人也可以依法祈求人民法院强制执行该合作人在合作企业中

的财产份额用于清偿。

第五节合作企业的入伙与还伙

【名词解释】入伙:是指在合作企业存续期间，非合作人加入合作企业，获得合作人身份的行

为。

【简答】入伙的方式。

(1)非合作人依法接受合作人转让的财产份额,从而成为新合作人。

(2)在没有合作人转让财产份额的状况下，非合作人依法加入合作企业，从而成为新的合作

人。

(3)合作人死亡或被依法宣布死亡时，对该合作人在合作企业中日勺财产份额享有合法继承

权的J人，乐意成为该企业合作人的，依法加入企业，从而成为新的合作人。

【多选】入伙的条件：(1)经全体合作人一致同意；(2)依法签订书丽协议。

【简答、案例分析】入伙的法律效力。

(1)新合作人与原合作人享有同等权利，承担同等责任。

(2)《合作企业法》

第44条规定，新人伙日勺一般合作人对入伙前合作企业的债务承担无限连带责任；新入伙H勺有

限合作人对入伙前合作企业的债务,以其认缴的出资额为限承担责任.

【名词解释】退伙：是指合作企业存续期间，合作人依法退出在合伏企业的财产份额，消除

合作人资格的行为。

【多选】退伙的情形包括声踞退伙、法定退伙和除名i然。

【简答】退伙的法律效力，

(1)退还退伙人的财产份额。

(2)一般退伙人对基于其退伙前的原因发生的合作企业债务,承担无限连带责任。有限合作人

对基于其退伙前的I原因发生的合作企业债务，以其退伙时从合作企业中取回日勺财产承担贡

任。

第六节合作企业的解散与清算

【名词解释】合作企业的解散:是指因法定原因或约定原因发生而使合作协议终止、分割合

作企业财产，全体合作人的合作关系归于消灭的程序或制度。

【简答】合作企业依法解散的情形。

(1)合作期限届满，合作人决定不再经营。

(2)合作协议约定口勺解散事由出现。

(3)全体合作人决定解放“

(4)合作人已不具有法定人数满30天。

(5)合作协议约定的合作目日勺已经实现或者无法实现。

(6)依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销。

(7)法律、行政法规规定口勺其他原因。

【多选】合作清算人产生的法定方式有：

(1)由全体合作人担任)

(2)由全体合作人指定

(3)人民法院指定。

【多选、简答】清算人的职责。

(I)清理合作企业财产，分别编制资产负债表和财产清单。

(2)处理与清算有关日勺合作企业未了结日勺事务。

(3)清缴所欠税款。

(4)清理债权、债务。

(5)处理合作企业清偿债务质日勺剩余财产。

(6)代表合作企业参与诉讼或者仲裁活动。

【多选、筒答】合作企业财产在支付清算费用蜃，依法应按苓列次序清偿:

(1)职工工资、社会保险费用和法定赔偿金。

(2)所欠税款。

(3)企业U勺债务。

第四章企业法

第一节企业法概述

【简答】企业日勺特性。

(1)企业是根据企业法设置H勺。

(2)企业以营莉为目口勺。

(3)企业一般是法人。

(4)企业一般由两个以上发起人或股东出资构成。

(5)企业是股东资本的集合，决策一般遵照资本至上原则。

【多选】在法律上或学理上对企业一般可以作如下分类：(1)无限企业、有限责任企业、两

合企业、股份有限垒旦及股份两合企业。(2)封闭式企业和开放性企业(3)人合企业、资合

企业和人合兼资合企业。源)母企业和子企、也。(5)中国企业和外国企业。

第二节企业法的基本制度

【多选】设置行为必须具有的三个要素为发起人、资本和章程。

【名词解释】法定资本制:是指在设置企业时,注册资本由全体股东足额认缴后，股东可以在

企业登记成立前后的一定期限内一次或分次缴付出资的资本制度。

【多选】老式企业法中形成的资本三原则为资本确定原则、资本维持原则和资本不变原则。

【名词解释】授权资本制：是指企业设置时，虽然要在企业章程中确定注册资本总额，但发

起人只需认足或缴足部分股份，企业就可正式成立，其他的股份，授权董事会根据企业生产经

营状况和证券市场行情再随时发行口勺企业资本制度。

【名词解释】承认资本制:是指在企业设置时，对企业章程中所确定口勺注册资本,发起人可以只

认购一部分，未认购的部分授权董事会根据需要随时发行，但初次发行口勺股份不得少于法定

比例，发行股份口勺授权也须在一定期限内行使的企业资本制度。

【多选】企业设置的方式有发起设置与募集设置。

【名词解释】发起设置:又称单纯设置，是指由发起人认足企业所有股本而设置的J企业。

【名词解释】募集设置：又称渐次设置，是指由发起人认购企业应发行股份的一部分，其他

股份向社舍募集或者向特定对象募集而设置的企业。

【多选】从历史上看，国际上对企业H勺设置先后实行过四种原则，即自由主义、特许主义、

行政许可主义、准则主义，

【多选、简答、寨侧分析】根据我国《企业法》

第147条规定，有下列情形之一的人，不得担任企业的董事、监事和高级管理人员：

(1)无民事行为能力或者限制民事行为能力

(2)因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产戳者破坏社会经济秩序，被判处刑罚，执行期满

未逾5年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾5年。

(3)担任破产请算的企业、企业打勺董事或者厂长、经理。对该企业、企业日勺破产负有个人

责任小J,盘该企业、企业破产清算完结之日起未逾3年。

(4)担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的J企业、企业的法定代表人，并负有个人责任的,

日该企业、企业被带销营业执照之日起未逾3年。

(5个人所负数额较大H勺债务到期未清偿。

【单项选择】我国《企业法》规定企业董事、监事和高级管理人员对企业履行忠实和勤勉义

务。

【名词解释】企业债券：是指企业根据法定程序发行、约定在--定期限还本付息的有价证券。

【多选】企业债券日勺特性是要式性、设权性和利率固定性。

【多选】企业债券日勺种类(1)记名企业债券与无记名企业债券t(2)可转换企业债券与

不可转换企业债券。

【名词解释】可转换企业债券；是指根据法定程序发行，在一定期间内根据约定的条件可以

转换成股票的企业债券。

【单项选择】可转换企业债券的发行主体为上市企业，它兼有债券和股票H勺双重属性。

【简答】企业合并的法定程序。

(1)合并各方内部应充足也商，并由股东会或股东大会作出同意的书面决策。依法应报主管部

门审批的，还应报批。

(2)合并双方自愿签订书面合并协议，并编制资产负债表和财产清单。

(3)告知并公告债权人。这是对债权人的特殊保护程序。

(4)合并股本或股份，移交财产。

(5)履行审批登记手续,

【简答】企业合并口勺效力，

(1)因合并而解散的企业，在解散时不必通过清算程序。

(2)股东收容。

(3)权利义务概括承受。I-

【案侧分析】企业需要减少注册资本时，首先，必须编制资产负债表及财产清单；另首先，企

业应当自作出减少注册资本决策之日起10R内告知债权人，并于30FI内在报纸上公告。

【简答】企业清算的程序，

(1)构成清算组。

(2)告知并公告债权人。

(3)债权人申报债权。

(4)清算组调查和清理企业财产。

(5)收取企业债权，清偿企业债务。

(6)分派企业剩余财产。

(7)制作清算汇报，申请注销企业登记。

第三节有限贵任企业法

【幺词解释】有限道件企业：是指根据企根法设置的.公、也以其所有财产对企业日勺债务承担

责任，股东以其认缴的出资额为限对企业承担责任日勺企业法人。

【简答】有限企业的特性，

(1)全体股东仅以其认缴的出资额为限对企业的债务负有限责任。

(2)股东的人数一般有法定最高人数的限制。

(3)企业注册资本只能由发起人认购。

(4)设置程序比较简朴,内部机构比较精干。

(5)股东向股东以外的人转让股权有严格的限制。

【简答】有限责任企业的优缺陷。

有限责任企业的长处：

(1)设置条件低，设置简便。

(2)股东变动小。内部凝聚力强。

(3)企业营业及财务状况芜须公开，机构精干，经营效率高。

(4)股东风险小，仅负有限责任。

有限责任企业的缺陷：

(1)发展规模受限制。

(2)股权转让不易。

(3)对债权人利益保护较基。

【简答、素倒分析】有限责任企业设置的条件。

(I)股东符合法定人数。

(2)股东出资到达法定资本最低限额。

(3)有股东共限制定的企业章程。

(4)有企业名称及符食有限责任企业规定日勺组织机构。

(5)有企业住所。

【简答】有限责任企业设置的程序。

(1)由全体股东指定或委托的代理人向企业登记机关申请企业名称预先核准。

(2)全体股东共同制定企业章程，缴付出资。

(3)验资后向登记机关申请设置。

(4)登记机关核准。.

【多选，案例分析】有限责任企业股东的J权利。

(1)表决枳、质询权。

(2)获取红利和优先认购企业新增资本

(3)转让股权和优先购置其他股东转让H勺股权。

⑷知情权。

(5)提议、召集和主持临时股东会的权利.0

(6)异议股东股权收购祈求权。

(7)参与剩余财产的分派。

(8)继承权。

(9)祈求司法救济H勺权利。

【单项选择、名词解释】一人有限责任企业:是指只有一种自然入股东或者一种法人股东的

有限责任企业。

【名词解释】固有独资企业:是指国家单独出资、由国务院或者地方人民政府委托本级人民

政府国有资产监督管理机构履行出资人职责的有限责任企业。

【单项选择】国有独资企业与一人有隈而任企业的区别主耍在于投资主体口勺身份不一样。

第四节股份有限企业法

【名词解释】股份有限企业：是指根据企业法设置的，所有资本分为等额股份，企业以其所

有财产对企业II勺债务承担责任，股东以其认购的股份为限对企业承担责任"勺企业法人。

【简答】股份有限企业的基本特性。

(1)所有资本分为等额股份，并可依法向社会公众募集资金。

(2)企业股东有最低人数H勺限翩，而没有最高人数的I限制。

(3)股份有限企业是经典的资合企业。

【简答】股份有限企业的I优缺陷。

股份有限企业的长处:

(1)可以广泛筹集资金。

(2)适应了所有权与经营权互相分离的现代生产方式的需要。

(3)企业股票上市后可以自由转让。

(4)股东投资风险较小。

股份有限企业的缺陷：

(1)企业设置条件和程序比较严格、复杂，发起人设置责任比较重，审批环节多。

(2)企业易被少数大股东操纵和控制。

(3)中小股东对企业缺乏责任感。

(4)企业经营和财务信息不能严格保密。

【简答】股份有限企业设置的条件

(1)发起人符合法定人数。

(2)发起繁认购和募集的股本到达法定资本最低限额；

(3)股份发行、筹办事项符合法律规定。

(4)发起人制定企业章程，采用募集方式设置H勺经创立大会通过。

(5)有企业名称及符合股份有限企业规定的组织机构。

(6)有企业住所。

【简答】股份的特性。

(1)每一股的金额相等。

(2)股东持有的股份可以依法转让。

(3)股份体现为有价证券一股票。

【筒答】股票日勺特性。

(1)股票是股份有限企业成立后以企业名义签发时。

(2)股累是证权证券。

(3)股票是一种可转让但不能退还的证券。

(4)股票是非固定收益证券。

(5)股票是要式证券。

【多选】股份可以分为如下几种：(1)一般股与优先股(2)记名股与不记名股。(3)额面股

与无额霹股。(4)国室股、法入股、社会公众股。(5)A股、B股、H股、N股、S股、T

股。，

【多选】企业有下列情形之一小勺依法可以收贿我司股份：

(1)减少企业注册资本。

(2)与持有我司股份日勺其他企业合并。

(3)将股份奖励给我司职工。

(4)股东因对股东大会作出日勺企业合并、分立决策持异议，规定企业收购其股份aJ。

［多选］《企业法》对股份有限企业股东权利的尤其规定。(1)股份转让、收购条件不一样。

(2)查阅项目不一样。(3)股份有跟企业股东除有质询权外，尚有权对企业经营提出提议

【简答】股份有限企业股东的义务。

(1)在企业申请设置登记前，足额缴纳应缴付的股款。

(2)企业成立后，不得抽回其股本,对企业债务仅以其认购的股份为限承担责任。

(3)企业章程规定H勺其他义务。

【单项选择】股东大会是由企业全体股东所构成的I企业权力机构。

【多选，简答】股份有限企业召开临时股东大会的I情形。

(1)董事人数局限性企业法规定人数或者企业章程所定人数口勺2/3时。

(2)企业未弥补的亏损达实收股本总额1/3时

(3)单独或者合计持有企业10%以上股份H勺股东祈求时。

(4)董事会认为必要时。

(5)监事会提议召开时。

(6)企业章程规定的其他情形…‘

【单项选择】单独或者合计持有企业3%以上股份的股东，可以在股东大会召开10R前提

出临时提案并书面提交董事会。

【单项选择】企业持有我司股份没有表决权。

【单项选择】股东大会作出决策，必须经出席会议日勺股东所持表决权型:邀通过。，

【单项选择】股份有限企业黄事会是企业常设业务决策机构。

【单项选择】代表1/10以上表决权的股东、1/3以上董事或者监事会，可以提议召开堇事会

临时会议。

【单项选择】经理机构是董事会领导下的常设业务执行机构。

［单项选择】监事会中，职工代表的比例不得低于1/3。

【名词解释】上市企业：是指其股票在证券交易所上市交易的股份有限企业。’

【简答】《企业法〉对上市企业法人治理的尤其规定。

(1)上市企业应设置堇事会秘书和独立董事。

(2)某些重大事项的表决比例提高。

(3)对关联关系的交易采用尤其的表决规则。

(4)上市企业必须根据法律、行政法规的规定，公开其财务状况、经营状况及重大诉讼，在

每会计年度内六个月公布一次财务会计汇报。

【名词解释】关联关系：是指企业控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员与其

直接或者间接控制的企业之间R勺关系，以及也许导致企业利益转移的其他关系。

第五章企业破产法

第一节企业破产法概述

【名词解释】企业破产制度:是指在债务人不能清偿到期债务的状况下，在法院的主特下，将

债务人的所有财产集中起来对债权人进行公平清偿的制度。

【简答】企业破产制度的特性。

(1)破产以债务人不能清偿到期债务为基本前提。

(2)破产是将债务人的所有财产集中起来对债权人

(3)破产是在法院的主持和监督下依法定程序实行的债务清理程序。

【多选】企业破产的条件;(1)债务人不能清偿到期债务。(2)资产局限性以清偿所有债务

或者明显缺乏清偿能力。

第二节企业破产申请与受理

【多选】在我国，一般企业破产申请人可以是债务人自己、债权人、负有清算义务U勺人，金

融机构的破产申请人可以是国务院金融监督管理机构。

【单项选择】破产案件依法应由债务人住所地人民法院管辖。

【单项选择】对于空壑公提出日勺破产申请，人民法院应当自收到申请之口起5口内告知债务

人。

【简答、案例分析】清理破产申请的法律后果。

(1)管理人接管债务人，债权人开始向管理入申报债权。

(2)债务人和有关人员承担法定义务。

(3)债务人对个别债权人口勺债务清偿无效。

(4)管理人对破产申请受理前成立而债务人和对方当事人均未履行完毕的协议有权决定解

除或者继续履行，并告知对方当事人。

(5)有关债务人财产的保全措施应当解除，执行程序应当中断。

(6)依法开始日勺破产程序，对债务人在中华人民共和国领域外的财产发生效力。

第三节管理人与债权人会议

【多选】管理人确实定国际上有两种基本模式:一种是由法院指定，一种是债权人会议指定。

【多选、案例分析】《企业破产法》第24条规定，有下列情形之一的，依法不得担任管理人:

(1)因故意犯罪受过刑事惩罚。

(2)曾被吊俏有关专业执业证书。

(3)与本案有利害关系，

(4)人民法院认为不适宜担任管理人的I其他情形。

【简答】管理人的法定职员重要包括：

(1)接管债务人的财产、印章和账簿、文书等资料。

(2)调查债务人财产状况，制作财产状况汇报。

(3)决定债务人韵内剖管理事务。

(4)决定债务人的平常开支和其他必要开支。

(5)在第一次债权人会议召开之前,决定继续或者停止债务人的营业。

(6)管理和处分债务人的财产。

(7)代表债务人参与诉讼、仲裁或者其他法律程序。

(8)提议召开债权人会议。

(9)人民法院认为管理人应当履行的其他职责。

【单项选择】债权申报期限自人民法院公布受理破产申请公告之日起计算，最短不得少于3

0日，最长不得超过3个月。

【多选】有权向管理人申报债权的债权人包括：(1)直接债权人;(2)连带债权人;(3)债务人

的保证人或者其他连带债务人；(4)受托人;(5)票据的付款人。

【名词解释】债权人会议：是指在人民法院受理破产案件后，为保障债权人的合法权益、体

现债权人的意志和统一债权人的意见而由已申报债权的债权人构成的临时性机构。

【单项选择】债权人会议由依法申报债权的债权人构成.

【单项选择】第一次债权人会议由人民法院召集，自债权申报期限届满之日起15日内召开。

【单项选择、案例分析】债权人会议的决策，除法律另有规定的外，应由出席会议的有表决

权的债权人过半数通过，并且其所代表I向债权额占无财产担保债权总额的1/以上。

【多选、简答】债权人委员会II勺职权。

(1)监督债务人财产的管理和处分。

(2)监督破产财产分派。

(3)提议召开债权人会议。

(4)债权人会议委托H勺其他职权。

第四节债务人的财产及美费用。

【名词解释】债务人的财产:是指破产申请受理时属于债务人的所有财产，以及破产中请受理

后至破产程序终止前债务人获得的财产。

【简答】债务人财产的法律特性。

(1)是管理人可以支配日勺属于债务人的所有财产。

(2)星破产程序终止前僮务人获得的财产。

【名词解释】否认权:是指对于债务人及其负责人实行的危害债权人利益的行力，管理人享

有的祈求人民法院撤销该行为或确认该行为无效，从而追回所转移财产'的权利。

【筒答。案例分析】根据《企业破产法》.管理人可以行使否认权H勺情形有如下三种：

(I)人民法院受理破产审请前一年内可以否认白争行为。

人民法院受理破产申请前一年内，波及债务人财产II勺下列行为，管理人有权祈求人民法院予

以撤销：①免费转让财产的｝⑦以明显不合理的价格进行交荔的1③对没有财产担保II勺债务提

供财产担保H勺;④对来到期的债务提前清偿的｝⑤放弃债权H勺。

(2)人民法院受理破产申请前6个月内可以否认的行为。

人民法院受理破产申请前6个月内，债务人不能清偿到期债务，并且资产局限性以清偿所有

债务或者明显缺乏清偿能力，仍对个别债权人进行清偿的J;管理人有权祈求人民法髅予以撤

销。不过，个别清偿使债务人财产受益依J除外。

(3)可以否认的其他行为。

波及债务人财产日勺卜.列行为无效:①为逃避债务而隐匿、转移财产的;②虚构债务或者承认不

真实的债务日勺。

【名词解释】别除权:是指破产宣布前依法成立的对破产人口勺特定财产享有担保权日勺人享有

的不依破产程序，就该特定财产优先受偿的权利。

【多选】行使别除权依法应当具有两个条件：

(1)有财产担保的权利应在破产宣布前依法成立并申报；

(2)该权利的担保应为物权担保。

【名词解释】一般取回权：是指人民法院受理破产申请后，对于债务人占有的不属于债务人

的财产，该财产日勺权利人享有的向管理人取回该财产日勺权利。

【简答】一般取回权行使的法定条件。

(1)人民法院受理破产申请后取回权的标的I物已被管理人接管。

(2)取回权人是该标的物W、J合法权利人。

(3)权利人在取回财产时，应当根据原协议的约定,向管理人履行对应的义务。

【名词解释】出卖人取回权:是指人民法院受理破产申请时，出卖人已将买卖标的物向作为

买受人的债务人发运，债务人尚未收到且未付清所有价款时，出卖人享有的取回在运途中标

的物的权利。

【名词解释】抵消权:是指债务人在破产申请受理后，在立案前与债务人互负债务的债权人

享有的不依破产程序，而以其对该债务人的债权和所欠债务在对等数额内互相抵消的权利。

【多选、简答】抵消权的行使应具有三个条件：

(1)债权人口勺债权已经依法申报并得到确认;

(2)主张抵消的债权债务均发生在破产申请受理之前；

(3)不属于法律严禁H勺情形。

【多选】破产费用用J法定范围包括：(1)破产案件日勺诉公费用。(2)管理、变价和分派债务

人财产的费用。(3)管理人执行职务的费用、酬劳和聘任工作人员H勺费用。

【简答】共益债务的范围，

(1)因管理人或者债务人祈求对方当事人履行双方均未履行完燎H勺协议所产生舶债务；

(2)债务人财产受无因管理所产生的债务；

(3)因债务人不妥得利所产生的债务；

(4)为债务人继续营业而应支付的劳动酬劳和社会保险费用以及由此产生的其他债务；

(5)管理人或者有关人员执行职务致人损害所产生的债务：

(6)债务人财产致人损害所产生口勺债务。

第五节企业破产重整与和解

【名词解释】重整:是在企业无力偿债但有复苏但愿U勺状况下，经债权人同意，容许企业继

续经营，实现债务调整和企业重组，使企业挣脱困境、走向复兴的一项制度。

【简答】申请重整的条件，

(1)债务人到达破产界线时,债务人或者债权人可以申请重整。

(2)债务人有明显丧失清偿能力也许时，债务人或者债权人可以申请重整八。

(3)债权人申请对债务人进行破产清算的，在人民法院受理破产申请后、宣布债务人破产前，

债务人或者出资额占债务人注册资本1/10以上的出资人可以申请重整。

(4)金融机构到达破产界线或有明显丧失溥偿能力也许时，国务院金融监督管理机构可以

向人民法院提出对该金融机构进行重整或者破产清偿H勺申请。

【单项选择】出席会议的同一表决组H勺债权人过半数同意重整计划草案，并且其所代表塑.

熊整额点该堡煎壑总额的2/3以上的J,郎为谖组通过重整计划草案。

【单项选择】重整计划由债务人负责执行，出管理人监督。

【名词解释】破产和解:是指人民法院受理和解申请“或破产申请后，宣布债务人破产前、债务

人和债权人会议就债务人延期清偿债务、减少债务数额等事项到达和解协议，经人民法院认

定后，终止破产程序的一种制度。

［单项选择】和解协议草案应提交到债权人会议进行表决，通过决策依祛需要由出席会议的

有表决权的债权人过半数同意，并且其所代表日勺债权额占无财产掇保债权总额的2/3以r.o

【简答】和解协议终止的情形。

(1)债权人会议通过和解协议口勺，由人民法院裁定承认，终止和解程序，并予以公告。

(2)和解协议草案经债权人会议表决未获得通过,或者已经债权人会议通过日勺和解协议未

获得人民法院承认口勺，人民法院应当裁定终止和解程序，并宣布债务人破产。

(3)因债务人的欺诈或者其他违法行为面成立日勺和解协议，人民法院应当裁定无效，并宣

布债务人破产。

(4)债务人不能执行或者不执行和解协议的，人民法窿经和解债权人祈求，应当裁定终止

和解协议的执行，并宣布债务人破产。

第六节企业破产清算

【名词解释】破产室告：是指人民法院对符合破产条件均债权人，依法作出裁定，宣布债务

人破产实行清算口勺行为。

【单项选择】除债权1人会议另有决策外，变价发售破产财产应当通过拍卖进行・。

【多选】破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后，应按下列次序清偿:(1)职工债权。(2)

国家债权。(3)一般债权。

【简答】应当终止企业破产程序H勺法定情形：

(1)破产人无财产可供分派的，管理人应当祈求人民法院裁定终止破产程序。

(2)管理人在最终分派完结后，应当及时向人民法院提交破产财产分派汇报，并提请人民

法院裁定终止破产程序。人民法院裁定终止的，应当予以公告。

第六章协议法

第一节协议和协议法概述

【简答】我国《协议法》调整II勺协议具有下列四个基本特性：

(1)协议是平等主体之间日勺协议。

(2)协议的主体具有多方性和广泛性。

(3)协议的内容是设置、变更、终止当事人之间的债权债务关系。

(4)协议一种协议，反应了当事人的共同意志。

【多选】我国协议法的基本特性是：(1)协议法以任童性规范为主。(2)协议法意在规范交

易行为。

【名词解释】格式条款：是一方当事人为了反复使用而预先确定，并在签订协议步未与对方

协商的条款。

【名词解释】非格式协议：指协议条款所有由双方当事人在签订协议步协商确定的协议。

【多选、简答】协议法的基本原则。

(1)平等原则。

⑵自愿原则。

(3)公平原则。

(4)诚实信用原则。

(5)遵法原则。

(6)尊重公序良俗原则。

第二节协议日勺签订

【名词解释】要约:是当事人一方向他方提出的Jd日愿翻他方签订协议的意思表送工

【多选、简答】要约的构成要件。

(1)应当是由特定的要约人发出H勺意思表达。

(2)内容应当十分确定。

(3)应表明经受要约人承诺，要约人即受该意思表达约束。

(4)必须传到达受要约人。

【单项选择】我国《协议法》规定，商业广告一般应视为要约邀请，但商业广告内容符合要

约规定的，视为要约。

【单项选择】要约在送达受要约人时生效，撤回要约的告知应当先予或与要约同步抵达受要

约人;撤销要约日勺告知应当在受要约人发出承诺之前抵达受要约人。

【多选、简答。案例分析】我国《协议法》规定，要约在下列情形下失效：

(1)受要约人拒绝承诺。

(2)期限届满未承诺。

(3)要约人依法撤销。

(4)受约人提出新要约,

【名词解释】承诺：是指受要约人收到要约后按照要所规定的时间与方式，用诺言或行动对

要约表达完全同意口勺一种法律行为.

【简答】有效H勺承诺应具有如下三个条件：

(1)承诺必须由受要约人作出，并传达给要约人。

(2)承诺应当在要约的有效期内传到达要约人。

(3)承诺的内容应与要约的内容基本一致。

【单项选择、案例分柝】我国《协议法》

第26条规定，承诺自告均抵达要约人时生效,承诺不需要告知的，根据交易习惯或者要约时

规定作出承诺H勺行为时生效。

【单项选择】撤回日勺告知泣当在承诺告知抵达要约人之前或者与承诺告知同步抵达要约人。

【简答】协议成立依法应具有的要件。

(1)订约主体应当是有权签订协议的当事人或其合法代理人＜1

(2)订约双方对协议的实质性条款到达一致。这是协议成立的关键要件。

(3)协议H勺成立应通过要约和承诺阶段。

【单项选择、案例分析】一般协议自承诺生效时成立，承诺生效的地点为协议成立的地点。

当事人采用书面形式签订协议II勺,自双方当事人签字或者盖章时协议成立。当事人采用信件、

数据电文等形式签订协议的，可以在协议成立之前规定签订确认书，签订确认书时协议成立。

法律、行政法规规定或者当事人约定采用书面形式签订协议，当事人未采用书面形式但一方

已经履行重要义务，对方接受口勺，该协议成立。采用协议书形式签订协议，在签字或者盖章之

前，当事人一方已经履行重要义务，对方接受的)，该协议成立。

【名词解释】缔约过错责任:是指缔约人在签订协议日勺过程中，因故意或过错违反诚实信用

原则,绘对方当事人的利益导致损失所应承担的责任。

【简答】缔约过错责任的构成包括四个要件：

(1)缔约人实行了与诚实信用原则相违反的行为；

(2)缔约人在实行与诚实信用原则相违反的行为时主观上有过错；

(3)对方当事人遭受损失；

(4)损失与缔约人的过错存在因果关系。

【多选、简答】协议当事人承担缔约过错责任的情形。

(1)假借签订协议，恶意进行磋商；

(2)故意隐瞒与签订协议有关日勺重要事实或者提供虚假状况；

(3)泄露或不合法使用在签订协议步知悉的对方H勺商业秘密。

(4)其他违反诚实信用原则日勺行为。

第三节协议的I效力

【名词解释】协议效力:是指已经成立日勺协议在当事人之间产生的法律约束力。

【简答】台同效力的体现，

协议对当事人的效力。协议对当事人的效力详细体目前权利和袋务两个方面。就协议权利而

言，重要包括祈求并接受债务人履行债务的权利、抗辩权以及多种祈求救薪权。就义务而言,

全面履行义务具有法律上的强制性。

协议对第三人的效力：

协议对第三人H勺效力目前重要表目前两个方面：一是依法成立日勺协议具有排斥第三人非法干

预和侵害的效力;二是为保全协议利益，法律容许债权人在特定状况下向第三人行使代位权

和撤销权。

【多选】协议有效的要件包括：(1)主体合格。(2)内容合法。(3)当事人意思表达真实。

(4)形式、程序合法。

【名词解释】效力待定的协议：是指虽已成立，但因其主体有瑕疵，不完全满足有效要件的

规定，致使其效力不确定盼协议。

【多选，简答】效力待定的协议重要有四利I

(1)限制行为能力人签订的协议；

(2)代理权有瑕疵韵人签订的协议：

(3)相对人懂得或应当僮得负贲人越税签订口勺协议；

(4)无处分权人签订的协议。

【名词解释，可变更或撤销的协议:是指协议签订后，因意思表达不真实，可由当事人行使撤销

权使其归于无效，或行使变更权使其内容变更的协议。

【多选、简答】可变更或撤销的协议的情形有：

(1)因重大误解签订的协议。

(2)在签订协议步显失公平的协议。

(3)一方以欺诈、胁迫或乘人之危签订的协议。

【多选、筒答】无效协议包括如下五种情形:

(1)一方以欺诈、胁殖日勺手段签订协议，，损害国家剩益。

(2)恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益。

(3)以合法形式掩盖非法目於J。

(4)损害社会公共科益，

(5)违反法律、行政法规的强制性规定。

第四节协议的履行

【名词解释】协议履行：是指协议生效后，当事人按照法律规定或者协议约定，全面、合适

地履行协议义务日勺行为。

【多选】协议履行应遵照全面履行原则和诚实信用原则。

【单项选择】协议生效后，当事人就质量、价款或酬劳、履行地点等内容没有约定或者约定

不明确的，可以协议补充;不能到达补充协议帕，按照协议有关条款或交易习惯确定。

【简答】同步履行抗辩权的行使条件。

(1)同一协议双方互负债务,且馈务履行没有先后次序。

(2)协议债务已届履行期。

(3)对方当事人未履行债务，或者未提出履行债务，或履行债务不符合约定条件。

(4)对方当事人履行债务是也许日勺。

【简答】行使不安抗辩权的条件。

(1)同一协议双方互负债务，且债务履行有先后次序。

(2)在协议签订后，后履行一方的履行能力明显减少，有不能履行的现实危险。

(3)后履行一方未能对这种危险提供合适担保a

【筒答】行使后腰行抗辩权的条件。

(1)同一协议双方互负债务，且债务履行有先后次序。

(2)先履行一方履行债务不符合约定。

【简答】债权人行使代位权应具有如下条件：

(1)债权人对债务人的债权合法。

(2)债务人对第三人享有合法的不是专属于债务人自身的债权。

(3)债务人怠予行使其对第三人的到期债权。

(4)债权人的债权有不能实现I向危险。

【简答】债权人行使擞销权应具有如下条件。

(1)债权人对债务人的J债权合法。

(2)债务人在债权成立后实行了一定法律行为。

(3)债务人实行了严重减少债务人自身偿付能力日勺行为。1。

(4)债务人实行的上述行为，危及债权人债权的实现。

第五节协议的变更和转让

【多选、简答】当事人变更协议应具有如下四个条件：、

(1)变更前协议合法有效。

(2)当事人对变更合威协商一致，单方无权变更协议。

(3)变更后日勺协议内容应当符合法律规定，不得损害国家利益和社会公共利益。

(4)当事人对协议变更的内容约定应确定。

【单项选择】协议变更依法应通过要约与承诺H勺过程，原则上只对未来发生效力，对已一按原

协议履行B勺部分无溯及力，

【简答】当摩入转让协议的基本规定。

(1)转让的协议必须合法有效；

(2)符合法律规定的转让程序；

(3)转让内容合法，且不损害社会公共利益；

(4)协议转让人与受让人之间到达协议。

【多选】不得转让的合向种类;(1)根据协议性质不得转让的。(2)按照当事人约定不得

转让的。(3)根据法律规定不得转让的。

第六节协议权利义务R勺终止

【多选】协议终止的情形:(1)债务已经按照约定履煎。［2)协议解除。(3)债务互相抵消。

(4)债务人依法将标H勺物提存。(5)债权人免除债务。(6)债权债务同归一人。(7)法律

规定或者当事人约定终止的其他情形。

【多选】协议解除包括协商解除和告知解除。

【索例分析】协议解除后,尚未履行的，终止履行;已经履行"勺，根据履行状况和协议性质.当事

人可以规定恢复原状、采用其他补救措施，并有权规定赔偿损失。假如是•方当事人违约而

引起另一方解除协议的，除法定免责情形外，另一方在解除协议的同步，可规定违约方承担

违约责任。

【多选，简答】法定抵消消应符合如下条件：

(1)协议当事人互负到期债务，且债权债务关系均合法。

(2)债务H勺标的物种类、品质相似。

（3）债务属于按照协议性质或者法律规定可以抵消日勺范围。

【多选、简答】约定抵消应符合如下条件：

（1）协议当事人互负债务，且债权债务关系均合法。

（2）债务属于按照协议性质或者法律规定可以抵消的范围。

【名词解称】提存：是指债务人将到期后因债权人原因无法清偿的标的物交有关部门保留,

以消灭协议关系口勺行为。

【多选】提存应具有如下两个条件：（1）因债权人原因导致债务人难以履行债务。（2）提存

的标的物必须是依协议的规定应当给付I向，并且合适提存的物。

【多选、案倒分析】提存的效力：（1）债务人义务免除。（2）提存物所有权转移给债权人。

第七节当事人的违约责任

【名词解释】违约责任:是指协议当事人违反有效协议的约定，不履行或不完全履行协议义

务，所应承担U勺法律责任。

【简答】违约责任的基本特性表目前如下几种方面：

（1）违约责任须以有效协议的存在为前提。

（2）违约责任以当事人违反约定义务为要件。

（3）违约责任重要是一种损失赔偿责任。

【单项选择】我国《协议法》采用的是以严格责任原则为主，以过错责任原则和过错推定责

任原则为辅的归责原则。

【多选】违约责任H勺一般构成要件有两个：（1）当事人有违约行为;（2）抗辩事由不成立。

【多选】承担违约贡任的方式有:继续履行、采用补救措施、赔偿损失、支付违约金。

第七章担保法

第一节担保法概述，

【名词解释】担保：是指在民商事法律关系中发生的，保证债务人清偿债务、债权人实现债

权依J法律制度。

【名词解释】反担保:是指第三人为债务人向债权人提供担保时，债务人应第三人的规定而

为第三人所提供H勺担保。

【单项选择】《担保法》的合用范围是在经济活动中发生的债权债务关系。

【多选】担保协议的法律性质重要表目前两个方面:(1)担保协议U勺当事人是债权人和担保

人。(2)担保协议是从协议。

【多选】担保物权的担保范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、保管担保财产和实

现担保物权口勺费用。

【案例分析】当被担保的债权既有物口勺担保又有人的担保时，债务人不履行到期债务或者发

生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人应当按照约定实现债权;没有约定或者约定不

明确，债务人自己提供物的担保日勺，债权人应当先就该物的担保实现债权；

第三人提供物H勺担保的,债权人可以就物的担保实现债权，也可以规定保证人承担保诞责任。

第二节保证

【名词解释】保证：是指保证人和债橇人约定，当债务人不履行债务时，保证人按约定向债

权人履行债务或承担责任的行为。

【单项选择】具有代为清偿能力日勺法人，其他组织或者公民，可以做保证人。

【多选】国家机关、学校、幼稚园、医院等公益为目日勺的事业单位、社会团体，法人的分支

机构、职能部门不能作为保证人。

【名词解释】—一般保证协议：是指当事人在协议中约定，只有在债务人不履行债务时，才

由保证人承担保证责任的协议。

【名词解释j连带责任保证协议:是指当事人在协议中约定，保证人对债务人的债务承担连

带责任的协议。在这种协议中只要债务人到期未履行债务，债权人就可以规定保证人在其保

证的范围内承担保证责任，

【多选】《担保法》

第30条规定:“有下列状况之一的，保证人不承担民事责任：(1)主协议当事人双方串通，骗

取保证人提供保适的I；(2)主协议债权人采用欺诈、胁迫等手段，使保证人在违反真实意思

的I状况下提供保证的

第三节抵押

【名词解释】猿钾j蔗播债务人或者

第兰人不转移对自芒1特定财产H勺占有，约定将该财产作为债权的担保，当债务人不履行债务

时，或者发生当事人约定的实现撩押权的情形时，债权人有权依法将该财产折价、变卖或拍

卖，并就所得价款优先受偿。

【简答】抵押物的特性。

(1)必须是法律上可以流通的。

(2)必须是可以转让之物并具有可执行及可拍卖性。

(3)必须是独立之物，若是物日勺整体，则至少有一部分有独立欧I互换价值。

(4)必须是现存时或未来肯定可以获得的物。

(5)应是经使用不毁坏价值日勺物。|(6)属「抵押人所有或经营管理口勺可以处分艮I财产。

【多选】抵押物H勺范围：

(1)建筑物和其他土地附着物；(2)建设用地使用权；(3)以招标。拍卖、公开协商等方

式获得的荒地等土地承包经营权：(4)生产设备、原材料、半成品、产品。(5)正在建造

的建筑物、船舶、航空器；(6)交通运送工具;(7)法律、行政法规未严禁抵押的其他财产。

【案例分析】租赁关系在先的，根据“买卖不破租赁''的原则，虽然租赁标的物让与

第三人所有，但设定在抵押物I：日勺租赁关系对

第三人仍然存在。租赁关系在后B勺，根据“物权优于债权邛勺原因,债权人主张抵押权时.租赁

关系应当解除。

【案倒分析】《物权法》规定，抵押期间，抵押人未经抵押权人同意，不得转让抵押财产、但受

让人代为清偿债务消灭抵押权的除外。抵押人转让抵押物所得的价款，应当提前清偿担保债

权，或者向抵押权人约定的第三人提存。

【案例分析】一般抵押人有用益权，但因用益而使抵押物减少或损害的，应当恢复抵押物H勺

价值或对抵押物进行赔偿，或提供担保。

［多选］抵押权人实现抵押权的方式是塑直和皇堕法院作出强制执行的裁决。

第四节质押

【名词解释】质押：是撞为担保债务口勺履行，债务人或者

第三人将其财产或权利出质给债权人占有，将该财产作为担保，在债务人不履行到期债务或

者发生当事人约定的实现质权日勺情形,债权人有权就该质押财产折价或者拍卖、变卖,并就其

卖得价款优先受偿豹担保制度。.

【简答】质押具有如下重要特性：

(1)转移质押财产的占有。

(2)质押是就动产和财产权利而设定的担保。

(3)质押协议必须采用书面形式。

(4)质押协议是实践协议，质权自出质人交付质押财产或权利在有关部门登记时设置。

【单项选择】质押协议自质押财产移交时生效。’

【多选】可以设定质押日勺权利：(1)汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单。(2)依

法可以转让的I基金份额、股权。(3)依法可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知

识产权中钓财产权。(4)应收账款。(5)法律、行政法规规定可以出质日勺其他财产权利。

第五节留置

【名词解释】留置:是指债务人不按照协议约定的期限履行债务,债权人可以扣留已经合法占

有的债务人的动产，通过约定的或法律规定U勺一定的宽限期债务入仍不履行债务的，债权人

有权就该动产优先受偿的担保制度。

【简答】留置权H勺成立必须具有如下条件：

(1)债权人必须依协议约定合法地占有债务人的财产。

(2)债权巴届满而未受清偿。

(3)留置的动产应当与债权属于同一法律关系。

(4)留置财产为可分物mI，留置财产的价值应当相称于债务的金额。

(5)法律规定或者当事人约定不得留置日勺动产不得留置。

【多选】留置权实现的方式是：协议价格、折价、拍卖、变卖。

第六节定金

【名词解释】定金:是协议当事人一方预先交付给另一方货币作为债权的担保。

【多选】定金的分类:订约定金、成约定金、解约定金、违约定金、证约定金。

【单项选择】定金协议自交付定金时生效。

【单项选择】定金的数额由当事人约定，但不得超过主协议标的额的)20%o

【案例分析】若协议履行，定金应当抵作价款或回收:若协议是由于当事人中时给付定金一

方的原因而不能履行，给付定金的一方无权规定返还寇金；着协议是由「当事人中的接受定

金一方的原因而不能履货、接受定金的一方应当双倍返还定金;若由于不可抗力等事由使当事

人不能履行合网，则接受定金H勺一方应当返还定金。

第八章证券法

第一节证券法概述

［名词解释】证券:是指发行人依法发行的表达持券人享有的某种特定权利的凭证。

【多选】我国证券法所调整的证券属于资本证券，详细包括点股票、企业债券和国务院认定

的其他证券。

【简答】证券法日勺基本原则。

(1)公开、公平、公正原则。

(2)自愿、有偿、诚实信用原贝人

(3)政府统一监管与参与主体自律性管理相结合原则。

第二节证券市场主体

【简答】证券交易所的法律特性。

(1)是提供证券集中交易的固定场所。

(2)具有法人资格。

(3)必须在其名称中标明证券交易所字样。

(4)设置与解散由国务院决定。