山西省支付清算知识竞赛备考试题及答案

山西省支付清算知识竞赛备考试题及答案单选题1.自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务所有业务，（）年内不得为其新开立账户。A、1;B、3;C、5;D、8;参考答案：C2.自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务所有业务，（）年内不得为其新开立账户。A、5;B、5;C、3;D、1;参考答案：A3.自（）起，支付机构在为单位和个人开立支付账户时，应当与单位和个人签订协议，约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的（），超出限额和笔数的，不得再办理转账业务。A、2016年12月1日；B、2016年12月10日；C、2017年1月1日；D、2017年3月1日；参考答案：A4.自（）起，银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户变更和撤销服务。A、2019年3月1日B、2019年4月1日C、2019年6月1日D、2019年9月1日参考答案：C5.自（）起，各银行、公安机关通过接口方式与电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台连接，实现对涉案账户的紧急止付、快速冻结、信息共享和快速查询功能。A、2016年3月1日B、2016年6月1日C、2017年1月1日D、2017年3月31日参考答案：B6.自（）起，非银行支付机构为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类户账户。A、2016年12月1日B、2016年12月30日C、2016年1月1日D、2016年6月30参考答案：A7.主办企业及境内成员企业应按货物贸易外汇管理规定，及时、准确通过货物贸易外汇业务监测系统（企业端）进行贸易信贷、贸易融资等业务报告。银行、主办企业应当分别留存充分证明其交易真实、合法的相关文件和单证等（）备查。A、三年B、五年C、十年D、十五年参考答案：B8.中国支付清算协会收到支付结算违法违规行为举报后，应当在（）个工作日内决定是否受理并告知举报人。不予受理的，应当向（）说明理由。A、1；B、3；C、5；D、10；参考答案：C9.中国人民银行支付系统直接参与者应当于每年度结束后（）个工作日内，向中国人民银行或者其分支机构报送与支付系统相关的风险事件及处置情况等内容。A、10B、20C、30D、60参考答案：B10.中国人民银行支付系统直接参与者应当于每年度结束后（）个工作日内，向中国人民银行或者其分支机构报送对支付系统管理的意见和建议等内容。A、10B、20C、30D、60参考答案：B11.中国人民银行支付系统参与者自《中国人民银行支付系统参与者监督管理办法》发布之日起，因清算账户余额不足导致支付系统清算窗口延迟关闭累计超过3次，（）应要求其退出支付系统。A、中国人民银行B、银行业监督管理委员会C、中国人民银行及其分支机构D、中国人民银行分支机构参考答案：A12.中国人民银行支付系统参与者在其系统与支付系统之间的安全保密机制出现问题，应当立即报告（），并及时报告应急处置进展情况。A、中国支付结算协会B、银行业监督管理委员会C、中国人民银行支付结算司D、中国人民银行及其分支机构参考答案：D13.中国人民银行支付系统参与者有下列（）行为的，应当报中国人民银行或者其分支机构同意后实施。A、变更支付系统业务及运行相关部门主要负责人B、变更通过支付系统办理业务的权限C、因自然灾害、事故灾难或突发社会安全事件等导致需要暂停通过支付系统正常办理业务D、调整本参与者支付系统应急管理领导小组成员参考答案：B14.中国人民银行支付系统参与者有（）情形且情节严重的，中国人民银行应要求其退出支付系统。A、屡次违反支付系统业务管理规定,B、因清算账户余额不足导致支付系统清算窗口开启，且未按要求完成整改的C、支付系统相关业务处理或运行管理存在安全隐患，且未按要求完成整改的D、一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统中断连接超过2小时，与小额支付系统、网上支付跨行清算系统、全国支票影像交换系统或境内外币支付系统非正常中断超过3小时，且未按要求完成整改的参考答案：D15.中国人民银行支付系统参与者有（）情形的，中国人民银行及其分支机构应约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出说明或限期整改。A、阻碍或不配合中国人民银行及其分支机构开展现场检查B、支付系统相关业务处理或运行管理存在安全隐患C、因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务D、违反支付系统业务管理规定，影响其他参与者或客户支付业务正常处理参考答案：B16.中国人民银行支付系统参与者有（）情形的，中国人民银行及其分支机构应进行通报。A、自《中国人民银行支付系统参与者监督管理办法》发布之日起，因清算账户余额不足导致支付系统清算窗口延迟关闭累计超过3次B、因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务C、因清算账户余额不足导致支付系统清算窗口开启D、一年内因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务累计超过2次，或导致支付系统清算窗口延迟关闭参考答案：B17.中国人民银行支付系统参与者有（）情形的，中国人民银行及其分支机构应进行通报。A、未按要求配合中国人民银行开展支付系统建设、应急演练或业务宣传B、一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统累计中断超过2次或单次中断超过8个小时，与小额支付系统、网上支付跨行清算系统单次中断超过12小时C、一年内因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务累计超过2次，或导致支付系统清算窗口延迟关闭D、一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统中断连接超过2小时，与小额支付系统、网上支付跨行清算系统、全国支票影像交换系统或境内外币支付系统非正常中断超过3小时参考答案：D18.中国人民银行支付系统参与者因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务，（）应进行通报。A、中国支付结算协会B、银行业监督管理委员会C、中国人民银行支付结算司D、中国人民银行及其分支机构参考答案：D19.中国人民银行支付系统参与者一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统中断连接超过2小时，与小额支付系统、网上支付跨行清算系统、全国支票影像交换系统或境内外币支付系统非正常中断超过3小时，且未按要求完成整改，（）应要求其退出支付系统。A、中国人民银行分支机构B、银行业监督管理委员会C、中国人民银行及其分支机构D、中国人民银行参考答案：D20.中国人民银行支付系统参与者屡次违反支付系统业务管理规定，（）应约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出说明或限期整改。A、中国支付结算协会B、银行业监督管理委员会C、中国人民银行支付结算司D、中国人民银行及其分支机构参考答案：D21.中国人民银行支付系统参与者发生下列（）情形的，应当在3个工作日内向中国人民银行或者其分支机构报告。A、变更参与者类型、接入节点或接入方式B、更支付系统行名行号信息C、变更通过支付系统办理业务的权限D、调整本参与者支付系统应急管理领导小组成员参考答案：D22.中国人民银行支付系统参与者发生下列（）情形的，应当立即报告中国人民银行或者其分支机构，并及时报告应急处置进展情况。A、调整本参与者支付系统应急管理领导小组成员B、与客户出现支付系统相关业务纠纷，并且可能造成重大影响C、参与者系统与支付系统之间的安全保密机制出现问题D、发生与支付系统业务相关的风险事件参考答案：C23.中国人民银行支付系统参与者存在重大风险隐患，影响支付系统安全运行，中国人民银行应（）。A、对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施B、要求其退出支付系统C、约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出说明或限期整改D、进行通报参考答案：B24.中国人民银行支付系统（）应严格遵守支付系统运行时间，未经批准，不得自行中断与支付系统的连接。A、清算总中心B、清算中心C、直接参与者D、间接参与者参考答案：C25.中国人民银行支付系统（）变更支付系统的接入节点或接入方式，应当报（）同意后实施。A、清算总中心；B、清算中心；C、直接参与者；D、间接参与者；参考答案：C26.中国人民银行支付系统（）变更接入支付系统的物理环境，应当报（）同意后实施。A、清算总中心；B、清算中心；C、直接参与者；D、间接参与者；参考答案：C27.中国人民银行授权（）运行大额支付系统。A、银行业金融机构B、金融市场基础设施运营机构C、中国支付清算协会D、清算总中心参考答案：D28.中国人民银行省级分支机构受理银行业金融机构申请加入网上支付跨行清算系统申报材料后，应在（）个工作日内完成初审。同意加入的，形成初审意见报送中国人民银行总行业务管理部门。A、5B、10C、15D、30参考答案：C29.中国人民银行省级分支机构受理银行业金融机构申请加入网上支付跨行清算系统申报材料后，应及时完成初审。同意加入的，形成初审意见报送（）。A、中国支付结算协会B、中国人民银行总行业务主管部门C、中国人民银行总行技术主管部门D、中国人民银行总行工程实施部门参考答案：B30.中国人民银行省级分支机构对金融机构和特许机构申请接入综合前置子系统的，其正确的处理方法是（）。A、于收到申请材料之日起6个工作日内完成审核B、对符合条件的独立接入机构进行正式批复C、对符合条件的独立接入机构进行预批复D、对符合条件的被代理机构进行预批复参考答案：C31.中国人民银行省级分支机构对金融机构和特许机构申请接入综合前置子系统的，其正确的处理方法是（）。A、于收到申请材料之日起5个工作日内完成审核B、对符合条件的独立接入机构进行正式批复C、对符合条件的被代理机构进行预批复D、对符合条件的被代理机构进行正式批复参考答案：D32.中国人民银行启用的2010版支票印制标准的调整，以下表述不正确的是（）：A、统一支票底纹颜色，不再按行别分色B、现金支票的主题图案为梅花，转账支票、清分机支票主题图案为兰花C、支票号码前不再冠地名D、现金支票上的“现金支票”字样改为黑色印刷参考答案：B33.中国人民银行启用的2010版银行票据凭证印制标准的调整，现金支票的主题图案为（）。A、梅花B、兰花C、竹D、菊花参考答案：A34.中国人民银行南京分行按（）对监督管理对象支付系统运行及清算纪律执行情况进行汇总和考评并通报，及时指出存在问题，提出有关要求。A、月度B、季度C、半年度D、年度参考答案：B35.中国人民银行及其分支机构可以对参与者（）实施现场检查。A、接入支付系统软硬件设施、运行环境和信息安全保障情况B、未按要求配合中国人民银行开展支付系统建设、应急演练或业务宣传C、支付系统相关业务处理或运行管理存在安全隐患D、一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统累计中断超过2次或单次中断超过8个小时，与小额支付系统、网上支付跨行清算系统单次中断超过12小时参考答案：A36.纸质商业汇票的付款期限，最长不得超过（）。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月参考答案：D37.直连接入电票系统的金融机构提供电票代理接入服务时，应对被代理机构基本信息及身份的真实性进行审核，且须通过（）向被代理机构进行核实确认（查询报文内容至少包括申请人全称、法定代表人姓名、营业执照编号、金融许可证编号、查询事项等），被代理机构应给予同意接入或不同意接入的明确答复。A、小额支付系统B、大额支付系统C、支付清算系统D、票据影像系统参考答案：B38.直接参与者通过大额支付系统向自身或委托方之外的其他直接参与者注资或调增的，应当（）。A、予以退回B、予以拒绝C、排队处理D、视同向自身或委托方的CIPS账户注资或调增参考答案：A39.直接参与者可以使用（）作为其客户的入账日期。A、直接参与者住所所在地的当地日期B、运营机构住所所在地的当地日期C、IPS办理业务的系统日期D、CIPS发送支付处理通知报文或支付报文的日期参考答案：A40.支票影像业务退票代码为RJ29的退票理由是（）。A、重复提示付款B、非本行票据C、出票人已销户D、出票人账户已依法冻结参考答案：A41.支票上未记载付款地的，付款人的（）为付款地。A、出生地B、营业场所C、住所D、经常居住地参考答案：B42.支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章，应为其（）。A、预留银行的签章B、单位公章C、财务专用章D、法定代表人签章参考答案：A43.支票的持票人超过规定的期限提示付款的，丧失对（）以外的前手的追索权。A、背书人B、承兑人C、出票人D、保证人参考答案：C44.支付业务信息在小额支付系统中以（）为单位处理。A、分类包B、整包C、批量包D、等额包参考答案：B45.支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隐匿交易信息，交易信息应当至少保存（）年。A、3B、5C、10D、15参考答案：B46.账户持有人涉税信息发生变更的，应当在信息发生变更之日起（）内告知银行。A、三十日B、六十日C、九十日D、一百二十日参考答案：A47.预算单位应积极配合（）加强单位公务卡风险控制，严格制定有关内部管理制度，特别是明确与（）在保管、使用、报销，以及卡片发生遗失盗刷等情况下的责任关系。A、单位主管部门B、财政部门C、单位主管部门D、发卡银行参考答案：D48.预算单位应根据本单位（）实际情况，指定少数特定人员持有单位公务卡。A、职工总人数B、预算总收入C、正式在编人数D、公务支出参考答案：D49.银行应加强承兑保证金管理，应确保承兑保证金为货币资金，（），保证金未覆盖部分所要求的（）必须严格依法落实。A、比例适当；B、及时足额到位；C、比例适当且及时足额到位；D、比例适当且及时足额到位；参考答案：D50.银行应对买入返售（卖出回购）的交易对手由法人总部进行（）管理，定期评估交易对手（），动态调整交易对手名单，不得与交易对手名单之外的机构开展买入返售（卖出回购）票据等同业业务。A、集中统一；B、集中统一；C、集中统一的名单制；D、集中统一的名单制；参考答案：C51.银行应当对外商投资企业（）使用的真实性和合规性进行审查，监督外商投资企业依法使用人民币资金。A、人民币注册资本金和人民币再投资资金B、人民币注册资本金和人民币借款资金C、人民币出资资金和人民币借款资金D、人民币出资资金和人民币再投资资金参考答案：B52.银行应按会计档案的管理要求妥善保存客户的申请资料，保存期限至该客户撤销电子支付业务后（）年。A、1B、3C、5D、10参考答案：C53.银行业金融机构应合理设置小额支付系统净借记限额,净借记限额（）获取。A、只可以通过清算账户圈存资金B、只可以通过提供质押债券C、可以通过清算账户圈存资金或提供质押债券D、只可以通过逆回购参考答案：C54.银行业金融机构需要加入网上支付跨行清算系统的，应通过（）向中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行（以下简称中国人民银行省级分支机构）提出书面申请。A、银行业金融机构B、网银中心C、中国人民银行当地分支机构D、代理接入银行机构参考答案：C55.银行业金融机构人民币同业银行结算账户开户银行应当严格执行久悬管理制度。因业务开展需要等特殊情况的，开户银行可以不予撤销久悬账户，但应当停止账户支付；停止支付时间超过（）年的，应当销户。A、二B、三C、四D、五参考答案：D56.银行业金融机构开办、终止银行卡收单业务，应当向（）报告。A、中国银联B、中国支付清算协会C、中国人民银行及其分支机构D、中国银监会及其分支机构参考答案：C57.银行业金融机构从事收单业务，未按规定收取特约商户结算手续费的，中国人民银行对其进行以下处理（）。A、责令其限期改正，并给予警告或处1B、给予通报批评，并可建议银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分C、责成银行卡清算机构停止为其服务D、责令银行业金融机构限期整改、暂停收单业务或注销金融业务经营许可证参考答案：B58.银行业金融机构从事收单业务，未按规定落实收单业务本地化经营和管理责任的。，中国人民银行对其进行以下处理（）。A、给予通报批评，并可建议银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分B、注销其《支付业务许可证》C、责令其限期改正，并处3D、责令银行业金融机构限期整改、暂停收单业务或注销金融业务经营许可证参考答案：A59.银行违反《支付结算办法》规定，未经批准发行信用卡的；帮助持卡人将其基本存款账户以外的存款或其他款项转入单位卡账户，将单位的款项转入个人卡账户的；违反规定帮助持卡人提取现金的，应按规定承担（）。A、刑事责任B、行政责任C、赔偿责任D、民事责任参考答案：B60.银行通过互联网为个人客户办理电子支付业务，除采用数字证书、电子签名等安全认证方式外，单笔金额不应超过（）元人民币，每日累计金额不应超过（）元人民币。A、1000B、1000C、5000D、5000参考答案：B61.银行通过（）等发现账户管理系统信息与个体工商户现有证照信息不一致的，应（）通知个体工商户尽快办理信息（）业务。A、检查；B、办理业务；C、年检；D、日常业务、年检；参考答案：D62.银行卡收单机构应当遵守反洗钱法律法规要求，履行（）义务。A、维护金融安全B、保障交易信息安全C、反洗钱和反恐怖融资D、依法经营参考答案：C63.银行卡收单机构应当综合考虑特约商户的（）等因素，对（）分别进行风险评级。A、财务和资信状况；B、区域和行业特征；C、经营规模、资金实力和资信状况；D、区域和行业特征、经营规模、财务和资信状况；参考答案：D64.银行汇票、银行本票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对出票人以外的前手的追索权，持票人在作出说明后，仍可以向（）请求付款。A、背书人B、承兑人C、出票人D、保证人参考答案：C65.银行对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。A、5B、10C、30D、50参考答案：B66.银行不得通过Ⅱ类户和Ⅲ类户为存款人提供（）服务。A、购买投资理财产品B、转账C、存取现金D、消费和缴费支付参考答案：C67.银行按有关规定要求个人账户持有人提供税收居民身份声明文件的，经账户持有人书面授权后可由代理人签署声明文件。银行应当核实（）。A、账户持有人的书面授权书B、账户持有人的有效身份证件C、代理人的有效身份证件D、账户持有人及其代理人的有效身份证件参考答案：D68.银行、支付机构应指定专人操作与维护条码生成相关系统。移动终端展示的条码，不得包含（）。A、当次支付相关信息B、所有支付相关信息C、商品（服务）订单信息D、未经加密处理的客户本人账户信息参考答案：D69.银行、支付机构应结合特约商户（）等因素，设置或与其约定单笔及日累计交易限额。A、区域及行业特征B、风险等级及交易类型C、经营规模及受理终端类型D、财务及资信状参考答案：B70.银行、支付机构应根据条码支付的真实场景，按规定正确选用交易类型，准确标识交易信息并完整发送，确保交易信息的（）。A、安全性、真实性和完整性B、完整性、真实性和可追溯性C、真实性、完整性和有效性D、及时性、安全性和保密性参考答案：B71.银行、支付机构应按照中国人民银行相关规定强化支付敏感信息内控管理和安全防护，强化交易密码保护机制，通过（）等手段，从源头控制信息泄露和欺诈交易风险。A、设置动态条码B、核心业务风险提示C、支付标记化技术应用D、密码加密参考答案：C72.银行、支付机构开展条码支付业务时，采用一次性密码作为验证要素的，应（）。A、确保数字证书的唯一性、完整性及交易的不可抵赖性B、切实防范一次性密码获取端与支付指令发起端为相同物理设备而带来的风险，并将一次性密码有效期严格限制在最短的必要时间内C、确保采用的要素相互独立，部分要素的损坏或者泄露不应导致其他要素损坏或者泄露D、符合国家、金融行业标准和相关信息安全管理要求，防止被非法存储、复制或重放参考答案：B73.银行、支付机构开展条码支付业务，应当评估（），采取与风险水平相适应的管控措施。A、业务相关的洗钱和恐怖融资风险B、可疑交易信息及风险事件C、特约商户风险等级D、突发事件发生风险参考答案：A74.银行、支付机构和清算机构开展条码支付业务创新，拓展跨境、境外条码支付业务的，应当至少提前（）向人民银行总行或法人所在地人民银行分支机构报告。A、10日B、15日C、20日D、30日参考答案：D75.银行、从事网络支付的支付机构应当根据有关要求，按时完成本单位核心系统的开发和改造工作，在（）前全部接入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台。A、2016年6月30日B、2016年11月30日C、2016年12月31日D、2017年3月31日参考答案：C76.因公安机关上报信息错误导致有关单位和个人被误惩戒的，由（）依法承担相应责任。A、省级公安机关B、认定公安机关C、单位、个人所在地公安机关D、公安部参考答案：B77.以下关于商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现表述不正确的是（）：A、办理商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现业务的金融机构，须健全有关业务统计和原始凭证档案管理制度，并按规定向其上级行和中国人民银行或其分支机构报送有关业务统计数据B、商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现的期限，最长不超过四个月C、商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现等票据活动，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则D、商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票，应以真实、合法的商品交易为基础参考答案：B78.以下关于＂强化银行卡收单业务外包风险管理责任＂表述不正确的是（）。A、因外包服务机构原因导致特约商户资金损失的，收单机构不承担赔付责任B、因外包服务机构原因导致持卡人资金损失的，收单机构应全额承担先行赔付责任C、因外包服务机构原因导致发卡银行资金损失的，收单机构应全额承担先行赔付责任D、外包服务机构发生经营问题、违法违规行为和风险事件的，收单机构应及时采取有效措施，切实保障相关当事人合法权益参考答案：A79.一个市场参与者只能开立（），中国人民银行另有规定的除外。A、一个资金清算账户B、一个票据交易账户C、一个票据托管账户D、一个资金托管账户参考答案：C80.信用证付款期限最长不超过（）。A、三个月B、六个月C、九个月D、一年参考答案：D81.信用卡预借现金提取，是指（）通过（），以现钞形式获得信用卡预借现金额度内资金。A、卡主人；B、发卡机构；C、持卡人；D、透支人；参考答案：C82.信用卡利率纳入人民银行利率监测报备系统按月进行填报，应于每月（）日前完成对上月数据的报送工作，起始报送时间为（）前，填报（）相关信用卡利率信息。A、5；B、6；C、8；D、9；参考答案：D83.小额支付系统付款行收到实时借记业务后应立即完成行内业务处理，并通过小额支付系统向收款行返回回执信息。收款行在（）内未收到回执信息的，可通过小额支付系统发起冲正指令，撤销未纳入轧差的业务。A、30秒B、60秒C、当日D、次日参考答案：B84.小额支付系统对排队等待轧差的支付业务按（）由小到大排列，（）相同的按（）先后顺序排列。A、金额；金额；时间B、时间；时间；金额C、金额；时间；金额D、时间；金额；时间参考答案：A85.小额支付系统出现重大故障，造成业务无法正常处理，影响资金使用的，系统运行者应按（）对延误的资金向有关参与者赔付利息。A、金融机构人民币短期贷款基准利率B、金融机构人民币短期存款基准利率C、超额准备金存款利率D、一般准备金存款利率参考答案：C86.小额支付系统参与者对有疑问的支付业务和其他需要查询的事项，应及时发出查询，查复行应在收到查询信息的（）予以查复。A、当日B、下一个工作日12:02前C、下一个工作日17:02前D、次日参考答案：B87.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“出票人签章与预留银行签章不符”的退票代码是（）。A、RJ21B、RJ22C、RJ23D、RJ24参考答案：C88.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“持票人未作委托收款背书或背书不规范”的退票代码是（）。A、RJ25B、RJ26C、RJ27D、RJ28参考答案：A89.下列有关“特约商户的收单银行结算账户”，说法正确的是（）。A、收单银行结算账户应当为其同名单位银行结算账户B、收单银行结算账户应当为与其存在资金关系的单位银行结算账户C、特约商户为个体工商户的，可使用与其存在资金关系的单位银行结算账户作为收单银行结算账户D、特约商户为自然人的，可使用与其存在合作关系的他人银行结算账户作为收单银行结算账户参考答案：A90.下列非金融机构属于消极非金融机构的是（）。A、税收居民国（地区）不实施金融账户涉税信息自动交换标准的投资机构B、正处于资产清算或者重组过程中的企业C、仅与本集团（该集团内机构均为非金融机构）内关联机构开展融资或者对冲交易的企业D、非营利组织参考答案：A91.系统参与者退出电子商业汇票系统的，应自行指定另一系统参与者作为电子商业汇票业务的承接者。若承接者和被承接者分属不同法人机构，应由（）向上海票据交易所报送《承接申请（不同法人机构间承接）》。A、承接者B、被承接者C、承接者的法人D、被承接者的法人参考答案：C92.系统参与者退出电子商业汇票系统的，应自行指定另一系统参与者作为电子商业汇票业务的承接者。被承接的银行业金融机构应选择（）作为承接者。A、金融机构B、银行业金融机构C、同一法人的金融机构D、银行业金融机构或财务公司参考答案：B93.委托人有下列情形之一的，集中代收付中心应约见其负责人谈话，要求其就有关问题作出说明并限期整改。这一情形是指（）。A、违反集中代收付业务规则发起收付款业务B、屡次向集中代收付中心发起系统非法信息C、与集中代收付中心之间通信存在安全问题D、向集中代收付中心发起不符合委托协议或代收付协议的代收付业务，导致收付款人之间产生纠纷或委托人被公诉并败诉参考答案：A94.伪造空白信用卡（）以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第四项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。A、一张B、五张C、十张D、二十五参考答案：C95.网上支付跨行清算系统各参与者与网银中心之间发送和接收信息，应当采取（）。A、数字签名方式实时处理B、数字签名方式定时处理C、联机方式实时处理D、脱机方式定时处理参考答案：C96.网上支付跨行清算系统处理的账户信息查询业务，其信息从查询机构发起，经网银中心转发被查询机构；被查询机构实时将查询结果按原路径返回至查询机构。本办法所称被查询机构，是指接收网银中心转发的账户信息查询请求，并返回查询结果的（）。A、直接接入银行机构和代理接入银行机构B、间接接入银行机构和代理接入银行机构C、直接接入银行机构或代理接入银行机构D、间接接入银行机构或代理接入银行机构参考答案：C97.网上支付跨行清算系统被查询机构收到（）转发的账户信息查询业务，应实时进行协议核验并将查询结果通过网银中心返回查询机构。A、付款人B、付款行C、网银中心D、付款行向付款人参考答案：C98.外商投资融资租赁公司境外人民币借款全部计为（）。A、流动资产B、非流动资产C、风险资产D、无风险资产参考答案：C99.外商投资企业向其境外股东、集团内关联企业和境外金融机构的人民币借款和外汇借款应当（）。A、合并计算总规模B、合并计算总金额C、分别计算金额D、分别计算规模参考答案：A100.外商投资企业向其境外股东、集团内关联企业和境外金融机构的人民币借款和外汇借款（）。A、合并计算总金额B、分别计算总金额C、合并计算总规模D、分别计算总规模参考答案：C101.外商投资企业向其境外股东、集团内关联企业和境外金融机构的（）合并计算总规模。A、人民币境内借款和人民币境外借款B、外汇境内借款和外汇境外借款C、人民币境内借款和外汇境内借款D、人民币借款和外汇借款参考答案：D102.托收承付结算，对付款人逾期不退回单证的，开户银行应当自发出通知的第3天起，按照该笔尚未付清欠款的金额，每天处以万分之五但不低于（）元的罚款，并暂停付款人向外办理结算业务，直到退回单证时止。A、20B、30C、50D、100参考答案：C103.托收承付会计核算中，验货付款的承付期为（），从运输部门向付款人发出提货通知日的次日算起。A、3天B、5天C、10天D、15天参考答案：C104.投融资性同业银行结算账户可用于以下哪种用途（）：A、同业存取款B、代理支付结算C、代理现金解缴D、买入返售（卖出回购）参考答案：D105.同业银行结算账户应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令〔2003〕第5号发布）等银行结算账户制度管理。除开立（）外，其他账户一律按照专用存款账户开立，有异地开立专用存款账户需要的，可以异地开立。A、基本存款账户B、临时存款账户C、预算单位专用存款账户D、ＱFＩＩ专用存款账户参考答案：A106.贴现人可以按市场化原则选择商业银行对纸质票据进行保证增信，（）对纸质票据进行保管并为贴现人的偿付责任进行先行偿付。A、保证增信行B、承兑人或承兑人开户行C、保证人D、票据权利人参考答案：A107.特约商户或外包服务机构发生风险事件的，相关收单机构应按照（）有关工作要求，根据风险事件性质、等级等因素采取相应风险控制措施。A、商业银行及其分支机构B、人民银行分支机构C、中国支付清算协会D、银行业监督管理委员会及其分支机构参考答案：C108.所有单据的出单日期均不得迟于国内信用证的（）。A、有效期B、交单期截止日C、实际交单日期D、有效期、交单期截止日以及实际交单日期参考答案：D109.数据电文进入发件人控制之外的某个信息系统的时间，视为（）。A、该数据电文的发送时间B、该数据电文的接受时间C、该数据电文进入该特定系统的时间D、该数据电文进入收件人任何系统的首次时间参考答案：A110.收款行收到批量代收付业务，应及时对收款人账户信息进行核实，并根据核实结果向（）发出回执信息。A、大额支付系统B、小额支付系统C、集中代收付系统D、中央银行会计核算数据集中系统参考答案：B111.收单机构应切实履行特约商户管理责任，为特约商户提供银行卡支付或者基于近场通信、远程通信、图像识别等技术的互联网、移动支付方式的，对特约商户的拓展和管理、业务和风险管理均应执行（）相关规定。A、《银行卡收单业务管理办法》B、《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》C、《中国人民银行关于加强银行卡收单业务外包管理的通知》D、《中国人民银行关于持续提升收单服务水平规范和促进收单服务市场发展的指导意见》参考答案：A112.收单机构应持续强化风险监测，参照（），确保特约商户名称、编码、类别和交易类型等各项交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，采取有效技术措施防止聚合技术服务商伪造、篡改或隐匿交易信息。A、《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》B、《中国人民银行关于加强银行卡收单业务外包管理的通知》C、《网络支付报文结构及要素技术规范（V1.0）》D、《非金融机构支付业务设施技术要求》参考答案：C113.收单机构和聚合支付服务商等外包服务机构开展业务合作的，应当严格执行（）相关规定。A、《银行卡收单业务管理办法》B、《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》C、《中国人民银行关于加强银行卡收单业务外包管理的通知》D、《中国人民银行关于持续提升收单服务水平规范和促进收单服务市场发展的指导意见》参考答案：C114.使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的（）。A、“数额较大”B、“数额特大”C、“数额巨大”D、“数额特别巨大”参考答案：D115.商业银行违反规定故意压票、退票、拖延支付，受理无理拒付、擅自拒付退票、有款不扣以及不扣、少扣赔偿金，截留、挪用结算资金的，应按规定承担（）。A、刑事责任B、行政责任C、赔偿责任D、民事责任参考答案：B116.商业银行违反本办法规定为存款人多头开立银行结算账户，给予警告，并处以（）的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。A、1万元以上10万元以下B、3万元以上10万元以下C、4万元以上30万元以下D、5万元以上30万元以下参考答案：D117.商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起（）。A、一日B、二日C、五日D、十日参考答案：D118.商业承兑汇票的承兑人已于到期前进行付款确认的，承兑人开户行应当根据承兑人委托于（）扣划承兑人账户资金，并将相应款项划付至持票人资金账户。A、到期日B、到期日次日C、提示付款日D、提示付款次日参考答案：C119.人民银行省级分支机构收到独立接入机构申请接入综合前置子系统的正式上线申请材料，应当于收到申请材料之日起10个工作日内完成审核，审核无误后，将审查意见和申请材料上报（）正式批复。A、独立接入机构所在地中国人民银行分支机构B、独立接入机构法人所在地中国人民银行分支机构C、中国人民银行省级分支机构D、中国人民银行总行参考答案：D120.人民银行省级分支机构对申请接入综合前置子系统符合条件的独立接入机构进行预批复,独立接入机构应当于收到预批复之日起（）内参加并通过中国人民银行组织的联调测试和接口、环境验收。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月参考答案：D121.全国性社会组织因未获批准、终止办理或捐资人变更等原因办理临时存款账户销户的，应出具（）。A、《关于注销临时存款账户的通知》、拟任法定代表人身份证件，提交所有捐资人签字或签章确认的退款申请B、《关于注销临时存款账户的通知》、社会组织法定代表人身份证件、社会组织法人登记证书正本及银行基本存款账户开户许可证C、《关于注销临时存款账户的通知》、社会组织法定代表人身份证件、社会组织法人登记证书正本D、社会组织法定代表人身份证件、社会组织法人登记证书正本及银行基本存款账户开户许可证参考答案：A122.全国性社会组织开立临时存款账户的预留印鉴为（）。A、拟任法定代表人名章B、财务专用章C、合同专用章D、登记专用章参考答案：A123.全国性社会组织发起人因登记验资申请开立临时存款账户，应出具（），提交（）的开户申请。A、《关于开立临时存款账户的申请》B、《关于开立临时存款账户的申请》C、验资报告D、《关于开立临时存款账户的申请》参考答案：D124.清算机构应当强化受理终端入网管理，参照（）制定受理终端入网管理制度。A、国际标准B、国家标准C、金融行业标准D、国家标准及金融行业标准参考答案：D125.企业只能在银行开立（）基本存款账户。A、一个B、两个C、三个D、没有数量限制参考答案：A126.其他指标统计中，银行业存款类金融机构行内支付系统业务量应（）。A、大于或小于银行业存款类金融机构行内支付系统资金流入量B、大于或小于银行业存款类金融机构行内支付系统资金流出量C、等于银行业存款类金融机构行内支付系统资金流入量D、等于银行业存款类金融机构行内支付系统资金流出量参考答案：D127.其他指标统计中，商业汇票贴现业务存量和转贴现业务存量应统计（）。A、银行买入商业汇票的累计存量B、银行买入的商业汇票余额C、银行买入但未转出的商业汇票余额D、银行转出的商业汇票余额参考答案：C128.票据市场基础设施代理票款对付的资金结算时，应当通过其在（）的清算账户进行。A、小额批量支付系统B、大额支付系统C、电子商业汇票系统D、票据市场基础设施电子簿记系统参考答案：B129.每个法定工作日8:30之前，各直接参与者可自愿登录大额支付系统办理业务。接收清算行对于每个法定工作日8:30之前通过大额支付系统接收的业务，需要人工干预的，应于（）处理。A、当日10:00前B、当日12:00前C、次日10:00前D、次日12:00前参考答案：B130.客户恶意举报或因客户恶意举报采取的紧急止付措施对开户银行、开户支付机构、止付银行、止付支付机构以及止付账户户主等相关当事人造成损失和涉及法律责任的，应依法追究（）责任。A、公安机关B、止付银行和止付支付机构C、开户银行和开户支付机构D、报案人参考答案：D131.开户银行应当严格执行开户生效日制度，同业银行结算账户自正式开立之日起（）个工作日后方可办理付款业务。A、二B、三C、四D、五参考答案：B132.开户银行应当提高对人民币同业银行结算账户开户的审核要求，执行同一银行分支机构首次开户，由开户银行两名以上工作人员共同亲见存款银行法定代表人（单位负责人）在（）上签名确认。A、开户申请书B、银行账户管理协议C、开户申请书和银行账户管理协议D、开户证明文件清单、开户申请书和银行账户管理协议参考答案：C133.开户银行应当提高对人民币同业银行结算账户开户的审核要求，执行同一银行分支机构首次开户，由开户银行（）名以上工作人员共同亲见存款银行法定代表人（单位负责人）在开户申请书和银行账户管理协议上签名确认。A、两B、三C、四D、五参考答案：A134.开户银行应当提高对人民币同业银行结算账户开户的审核要求，采取多种措施对开户证明文件的真实性、完整性和合规性以及存款银行开户意愿真实性进行审核,执行同一银行分支机构首次开户（）制度。A、面谈B、视频谈话C、面签D、亲见存款银行财会人员参考答案：C135.境外机构在境内只能开立（）基本存款账户。A、一个B、两个C、三个D、五个参考答案：A136.境外机构申请开立银行结算账户应当填写“开立单位银行结算账户申请书”。其中，“账号”填写（）。A、NRAB、阿拉伯数字账号C、NRA十阿拉伯数字账号D、阿拉伯数字账号十"NRA"参考答案：C137.境外机构申请开立银行结算账户应当填写“开立单位银行结算账户申请书”。其中，“地区代码”填写（）。A、境外机构注册地的国家或地区名称简称B、境外机构注册地的国家或地区名称全称C、境外机构注册地的国家或地区名称简称和3位国家或地区代码D、境外机构注册地的国家或地区名称全称和3位国家或地区代码参考答案：C138.境外机构人民币银行结算账户向境外的划转，以及境外机构人民币银行结算账户之间的划转，银行可以根据（）的指令直接办理，另有规定的除外。A、中国人民银行B、银保监会C、国家外汇管理局D、境外机构参考答案：D139.境外机构人民币银行结算账户为（）。A、活期存款账户B、定期存款账户C、通知存款账户D、特殊存款账户参考答案：A140.境外机构人民币银行结算账户符合销户情形而没有及时办理销户手续的，银行应通知境外机构自发出通知之日起（）之内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。A、5日B、10日C、15日D、30日参考答案：D141.境外机构开立银行结算账户，应在银行预留签章。有关预留签章，下列表述不正确的是（）。A、预留签章为境外机构公章B、预留签章为境外机构财务专用章C、没有公章或财务专用章的，可为账户有权签字人的签章D、没有公章或财务专用章的，可为账户经办人的签章参考答案：D142.境外机构开立的人民币银行结算账户信息录入人民币银行结算账户管理系统时，“存款人类别”录入（）。A、“境外机构”B、“境外单位”C、“境外存款人”D、“境外机构存款人”参考答案：A143.经中国人民银行批准办理特定业务的大额支付系统直接参与者，可根据与成员机构的约定，中国人民银行公开市场操作室发起（）。A、公开市场操作和自动质押融资的资金清算业务B、债券交易和发行兑付相关资金清算业务C、银行卡跨行支付净额资金清算业务D、外汇和债券交易相关资金清算业务参考答案：A144.金融机构知道或者应当知道新开机构账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的，应当要求机构授权人提供有效声明文件。机构授权人自被要求提供之日起（）未能提供声明文件的，金融机构应当将其账户视为非居民账户管理。A、三十日B、四十日C、六十日D、九十日参考答案：D145.金融机构应当在（）前对存量个人高净值账户依次完成有关尽职调查程序。A、2017年12月31日B、2018年12月31日C、2019年12月31日D、2020年12月31日参考答案：A146.金融机构应当向账户持有人充分说明本机构需履行的（），不得明示、暗示或者帮助账户持有人隐匿身份信息，不得协助账户持有人隐匿资产。A、信息收集和整理义务B、信息收集和分析义务C、信息收集和报送义务D、信息收集和披露义务参考答案：C147.金融机构和特许机构申请接入综合前置子系统的，应当通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提出申请并提交材料，中国人民银行省级分支机构应当于收到申请材料之日起（）内完成审核。A、3个工作日B、5个工作日C、7个工作日D、10个工作日参考答案：D148.结算双方同步办理票据过户和资金支付并互为条件的结算方式，称为（）。A、同步结算B、同步清算C、纯票过户D、票款对付参考答案：D149.接收清算行收到“大额延迟结算支付申请报文”并检查确认后，通过（）向大额支付系统发送回执。A、“大额延迟结算支付申请报文”（hvps.115.001.01）B、“大额延迟结算支付申请报文”（hvps.117.001.01）C、“大额延迟结算回执报文”（hvps.115.001.01）D、“大额延迟结算回执报文”（hvps.117.001.01）参考答案：D150.接入机构行内系统与综合前置子系统直接连接，以报文方式进行信息交互，并通过行内系统直接发起或接收业务的连接方式，称为（）。A、独立接入B、直连接入C、代理接入D、间连接入参考答案：B151.接入机构的分支机构接入综合前置子系统的，应当向所在地人民银行分支机构提交书面申请，人民银行分支机构确认其法人机构已接入综合前置子系统的，应当于收到书面申请之日起（）内完成审核和参数维护，并通知接入机构的分支机构。A、2个工作日B、3个工作日C、5个工作日D、10个工作日参考答案：A152.江苏省内中国人民银行支付系统的参与者因自然灾害、事故灾难或突发社会安全事件等导致不能通过支付系统正常办理业务的，应当立即报告（），并及时报告应急处置进展情况，在恢复正常后（）个工作日内提交完整书面报告。A、中国人民银行南京分行B、中国人民银行南京分行或者其分支机构C、中国人民银行南京分行D、中国人民银行南京分行营业管理部参考答案：B153.江苏省内中国人民银行支付系统的参与者因维护或其它必要原因需要在非工作日停止办理支付系统业务不超过4小时。，应当（）。A、提前10个工作日报中国人民银行南京分行或者其分支机构备案B、提前3个工作日报中国人民银行南京分行或者其分支机构备案并向社会公告C、在3个工作日内向中国人民银行南京分行或者其分支机构报告D、立即报中国人民银行南京分行或者其分支机构参考答案：C154.江苏省内中国人民银行支付系统的参与者因维护或其它必要原因需要在（）停止办理支付系统业务，应当提前（）个工作日报中国人民银行南京分行或者其分支机构备案并向社会公告。A、工作日B、工作日C、非工作日D、非工作日参考答案：A155.江苏省内中国人民银行支付系统的参与者参与者业务系统与支付系统之间的连接出现异常的，应当立即报告（），并及时报告应急处置进展情况，在恢复正常后（）个工作日内提交完整书面报告。A、中国人民银行南京分行或者其分支机构B、中国人民银行江苏省各市中心支行C、中国人民银行南京分行D、中国人民银行南京分行营业管理部参考答案：A156.江苏省内中国人民银行支付系统的参与者参与者系统与支付系统之间的安全保密机制出现问题的，应当立即报告（），并及时报告应急处置进展情况，在恢复正常后（）个工作日内提交完整书面报告。A、中国人民银行南京分行或者其分支机构B、中国人民银行江苏省各市中心支行C、中国人民银行南京分行D、中国人民银行南京分行营业管理部参考答案：A157.江苏省内中国人民银行支付系统的参与者变更支付系统行名行号信息，应当（）。A、提前10个工作日报中国人民银行南京分行或者其分支机构备案B、提前3个工作日报中国人民银行南京分行或者其分支机构备案并向社会公告C、在3个工作日内向中国人民银行南京分行或者其分支机构报告D、报中国人民银行南京分行或者其分支机构初审，并报经中国人民银行同意后实施参考答案：D158.江苏省集中代收付中心作为办理特定业务的直接参与者应当于（）工作日内，向中国人民银行南京分行报送本参与者在上个时间段内开展集中代收付业务情况。A、每月度结束后5个B、每季度结束后7个C、每年度结束后10个D、每月度、季度和年度结束后10个参考答案：D159.见票后定期付款的商业汇票，持票人向付款人提示承兑的期限是（）。A、在汇票到期日前B、出票日起1个月内C、出票后6个月内D、出票后3个月内参考答案：B160.加强对异常开户行为的审核，有下列（）情形，银行和支付机构无权拒绝开户。A、单位和个人组织他人同时开立账户的B、单位和个人组织他人分批开立账户的C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的D、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人已经出示的参考答案：D161.集中代收付中心与委托人新增、变更或终止业务合作关系，应报（）同意。A、商业银行总行B、所属人民银行分支机构C、人民银行支付结算司D、人民银行总行参考答案：B162.集中代收付中心未按照委托人的要求发起业务并产生纠纷的，（）承担相应责任。A、委托人B、集中代收付中心C、委托和集中代收付中心共同D、付款清算行和收款清算行共同参考答案：B163.集中代收付业务定位于（）。A、大额、公益、便民的活期支付服务B、大额、公益、便民的定期支付服务C、小额、公益、便民的活期支付服务D、小额、公益、便民的定期支付服务参考答案：D164.集中代收付业务的委托人应按规则编制代收付协议合同号，合同号中表示普通单位业务的标识代码是（）。A、0B、1C、2D、3参考答案：B165.集中代收付业务的委托人应按规则编制代收付协议合同号，合同号中表示零余额单位账户的标识代码是（）。A、0B、1C、2D、3参考答案：C166.集中代收付业务的金额上限暂定为每笔（）。A、2万元B、5万元C、10万元D、20万元参考答案：B167.汇票上未记载下列（）事项的，汇票无效。A、付款地B、出票地C、付款日期D、出票日期参考答案：D168.汇票上未记载付款日期的，为（）。A、定日付款B、出票后定期付款C、见票后定期付款D、见票即付参考答案：D169.国内信用证议付行在受理议付申请的（）内审核信用证规定的单据并决定议付的，应在信用证（）记明议付日期、业务编号、议付金额、到期日并加盖业务用章。A、次日起三个营业日；B、次日起五个营业日；C、次日起三个营业日；D、次日起五个营业日；参考答案：D170.国内信用证开证行或保兑行付款后，应在信用证（）记明付款日期、业务编号、来单金额、付款金额、信用证余额，并将信用证有关单据（）。A、信用证相关业务系统B、信用证正本背面；C、信用证副本背面；D、信用证相关业务系统或信用证正本或副本背面；参考答案：D171.国家税务总局提供的一个或多个要素核验未通过或账户状态异常，银行反馈业务状态“PR09”，并附对应业务拒绝代码“RJXX”,不回复账户状态。其中“业务拒绝代码”为“RJ08”适用的场景为（）。A、账号不存在B、账号存在，户名有误C、户名存在，账号有误D、账号、户名一致，账户类型不适用参考答案：D172.关于“个人银行账户的开立”，下列表述不正确的是（）。A、个人可以凭有效身份证件通过银行柜面开立Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类户B、个人在银行柜面开立的Ⅱ、Ⅲ类户，无需绑定Ⅰ类户进行身份验证C、个人在银行柜面开立的Ⅱ、Ⅲ类户，需绑定信用卡账户进行身份验证D、个人依托银行自助机具开立Ⅰ类户的，银行工作人员应当通过现场面对面审核开户人身份参考答案：C173.根据刑法第一百七十七条之一第一款规定，出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的，应当认定为（）。A、“数量较大”B、“数量特大”C、“数量巨大”D、“数量特别巨大”参考答案：C174.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》的规定，中国支付清算协会受理举报后，应当及时组织对举报事项调查核实，举报事项应当自受理之日起（）个工作日内完成调查。A、5B、10C、15D、30参考答案：D175.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》的规定，举报人弄虚作假骗取奖励资金，涉嫌构成犯罪的，移送（）依法（）。A、公安机关；B、公安机关；C、司法机关；D、司法机关；参考答案：C176.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》的规定，（）工作人员向被举报人通风报信，帮助其逃避查处，视情节轻重给予（）。A、人民银行；B、银监会；C、中国支付清算中心；D、中国支付清算协会；参考答案：D177.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》的规定，（）工作人员对举报人或举报情况敷衍了事，未认真核实查处，视情节轻重给予（）。A、人民银行；B、银监会；C、中国支付清算中心；D、中国支付清算协会；参考答案：D178.根据《支付结算办法》商业汇票的相关规定，以下表述不正确的有（）：A、商业汇票是出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据B、商业汇票即商业承兑汇票C、商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑D、商业汇票的付款人为承兑人参考答案：B179.根据《支付结算办法》规定，关于“票据伪造、变造”，以下说法错误的是（）。A、票据和结算凭证上的签章和其他记载事项应当真实，不得伪造、变造B、票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他当事人真实签章的效力C、伪造是指无权限人假冒他人或虚构人名义签章的行为D、签章的伪造属于变造参考答案：D180.根据《支付结算办法》规定，（）是支付结算和资金清算的中介机构。A、银行B、非银行金融机构C、其他单位D、个人参考答案：A181.根据《支付结算办法》关于支票提示付款和委托开户银行收款的相关规定，以下表述不正确的是（）：A、持票人可以委托开户银行收款或直接向付款人提示付款B、用于支取现金的支票可以委托开户银行收款或直接向付款人提示付款C、持票人委托开户银行收款的支票，银行应通过票据交换系统收妥后入账D、持票人持用于转账的支票向付款人提示付款时，应在支票背面背书人签章栏签章，并将支票和填制的进账单交送出票人开户银行。收款人持用于支取现金的支票向付款人提示付款时，应在支票背面“收款人签章”处签章，持票人为个人的，还需交验本人身份证件，并在支票背面注明证件名称、号码及发证机关参考答案：B182.根据《支付结算办法》关于银行汇票的交付、受理和背书转让的相关规定，以下表述不正确的是（）：A、收款人受理申请人交付的银行汇票时，应在出票金额以内，根据实际需要的款项办理结算，并将实际结算金额和多余金额准确、清晰地填入银行汇票和解讫通知的有关栏内B、未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的银行汇票，银行不予受理C、银行汇票的实际结算金额不得更改，更改实际结算金额的银行汇票无效D、银行汇票的背书转让以不超过出票金额的实际结算金额为准。未填写实际结算金额或实际结算金额少于出票金额的银行汇票不得背书转让参考答案：D183.根据《银行卡业务管理办法》规定，以下关于银行卡风险管理的表述不正确的是（）：A、发卡银行应当认真审查信用卡申请人的资信状况，根据申请人的资产状况确定有效担保及担保方式。发卡银行应当对信用卡持卡人的资产状况进行定期复查，并应当根据资产状况的变化调整其信用额度B、发卡银行应当建立授权审批制度，明确对不同级别内部工作人员的授权权限和授权限额C、发卡银行应当加强对止付名单的管理，及时接收和发送止付名单D、通过借记卡办理的各项代理业务，发卡银行不得为持卡人或委托单位垫付资金参考答案：A184.根据《银行卡收单业务管理办法（[2013]第9号）》收单机构的相关规定，下列不属于银行卡收单机构的是（）。A、从事银行卡收单业务的银行业金融机构B、获得银行卡收单业务许可、为网络特约商户提供银行卡受理并完成资金结算服务的支付机构C、获得银行卡收单业务许可、为实体特约商户提供银行卡受理并完成资金结算服务的支付机构D、获得网络支付业务许可、为网络特约商户提供银行卡受理并完成资金结算服务的支付机构参考答案：B185.根据《小额支付系统业务处理办法》规定，以下（）是小额支付系统处理的支付业务。A、定期借记业务B、即时转账业务C、城市商业银行银行汇票资金移存和兑付业务D、小额支付系统、网上支付跨行清算系统、同城清算系统轧差净额的资金清算业务参考答案：A186.根据《网上支付跨行清算系统业务处理办法（试行）》规定，中国人民银行根据管理需要，可以对直接接入银行机构的清算账户实行（）控制。A、风险B、限额C、贷记D、借记参考答案：D187.根据《网上支付跨行清算系统业务处理办法（试行）》规定，关于“通过网上支付跨行清算系统办理的支付业务金额”表述不正确的是（）：A、网上支付跨行清算系统处理规定金额以下的网上支付业务B、网上支付跨行清算系统处理规定金额以下的账户信息查询业务C、中国人民银行可以根据业务管理和风险防范的需要，对通过网上支付跨行清算系统办理的支付业务金额下限进行设定和调整D、中国人民银行可以根据业务管理和风险防范的需要，对通过网上支付跨行清算系统办理的支付业务金额上限进行设定和调整参考答案：C188.根据《网上支付跨行清算系统业务处理办法（试行）》规定，（）不与其他系统共享清算账户。A、大额支付系统B、小额支付系统C、网上支付跨行清算系统D、电子商业汇票系统参考答案：D189.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，向人民银行报送的材料有严重质量问题，包括内容出现重大错误、未报核心内容或敷衍了事的，被人民银行退回重报或要求补报的，每发生一次扣（）分。A、1B、2C、3D、5参考答案：D190.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，关于“参与者须按规定向人民银行报告事项的考核内容及评价标准”，以下表述不正确的是（）：A、应当报而没有报经人民银行同意就实施的，事后能主动补报的，每发生一次扣8分B、应当报而没有报经人民银行同意就实施的，经人民银行提醒催促才报告的，每发生一次扣12分C、应当立即报告而没有立即报告人民银行的，每发生一次扣10分D、应当立即报告的事项没有及时报告后续处置进展情况的，每发生一次扣8分参考答案：D191.根据《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，银行对本银行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自本通知发布之日起（）内实现免费。A、一个月B、二个月C、三个月D、六个月参考答案：C192.根据《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，以下关于“银行应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系”表述不正确的有（）：A、对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认B、对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后可以保持不变C、对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当变更为账户所有人本人的联系电话D、对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户暂停所有业务参考答案：D193.根据《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，以下关于“严格处罚，实行责任追究”表述不正确的是（）。A、凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的，应当倒查银行、支付机构的责任落实情况B、银行和支付机构违反相关制度以及本通知规定的，应当按照有关规定进行处罚C、情节严重的，人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚，并可采取暂停6个月新开立账户和办理支付业务的监管措施D、凡是人民银行分支机构监管责任不落实，导致辖区内银行和支付机构未有效履职尽责，公众在电信网络新型违法犯罪活动中遭受严重资金损失，产生恶劣社会影响的，应当对人民银行分支机构进行问责参考答案：C194.根据《联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）》规定，关于“接口行、非接口行、核查行”表述不正确的是（）：A、以接口方式进行联网核查的银行机构称为接口行B、接口行、非接口行和进行联网核查的银行机构和人民银行分支机构统称核查行C、以链接方式或直接登录方式进行联网核查的银行机构称为非接口行D、接口行、非接口行和进行联网核查的人民银行分支机构统称核查行参考答案：B195.根据《境内外币支付系统业务处理规定（试行）》规定，间连参与者的用户不包括（）：A、系统管理员B、业务主管C、行长D、操作员参考答案：C196.根据《华东三省一市银行汇票结算办法》规定，银行汇票的提示付款期限为自出票日起（）个月。A、1B、2C、3D、6参考答案：A197.根据《国内信用证结算办法》（〔2016〕第10号）规定，以下关于“信用证的有关日期和期限”表述不正确的是（）。A、即期信用证，开证行应在收到相符单据次日起五个营业日内付款B、远期信用证，开证行应在收到相符单据次日起五个营业日内C、交单期指信用证项下所要求的单据提交到有效地的有效期限，以当次货物装运日或服务提供日开始计算。未规定该期限的，默认为货物装运日或服务提供日后十天D、任何情况下，交单不得迟于信用证有效期参考答案：C198.根据《国内信用证结算办法》（〔2016〕第10号）规定，以下关于“付款”表述不正确的是（）。A、若受益人提交了相符单据或开证行已发出付款承诺，但申请人交存的保证金及其存款账户余额不足支付，开证行不付款B、开证行或保兑行审核单据发现不符并决定拒付的，应在收到单据的次日起五个营业日内一次性将全部不符点以电子方式或其他快捷方式通知交单行或受益人C、如开证行或保兑行未能按规定通知不符点，则无权宣称交单不符D、开证行或保兑行审核单据发现不符并拒付后，在收到交单行或受益人退单的要求之前，开证申请人接受不符点的，开证行或保兑行独立决定是否付款、出具到期付款确认书或退单参考答案：A199.根据《国内信用证结算办法》（〔2016〕第10号）规定，以下关于“付款”表述不正确的是（）。A、开证行或保兑行在收到交单行寄交的单据及交单面函（寄单通知书）或受益人直接递交的单据的次日起五个营业日内，及时核对是否为相符交单B、单证相符或单证不符但开证行或保兑行接受不符点的，对即期信用证，应于收到单据次日起五个营业日内支付相应款项给交单行或受益人C、单证相符或单证不符但开证行或保兑行接受不符点的，对远期信用证，应于收到单据次日起五个营业日内发出到期付款确认书，并于到期日支付款项给交单行或受益人D、开证行或保兑行付款后，必须在信用证副本正面记明付款日期、业务编号、来单金额、付款金额、信用证余额，并将信用证有关单据寄开证行参考答案：D200.根据《关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知》规定，公安机关应当积极受理电信网络新型违法犯罪报案，核实情况属实后应当立即予以立案，及时向（）发送冻结指令并出具冻结法律文书。A、银行、支付机构B、人民银行和银行、支付机构C、人民银行、D、人民银行、参考答案：A201.根据《关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知》规定，对于“涉案账户信息”的账户（卡）的处理，下列说法错误的是（）。A、开户银行应中止涉案账户（卡）业务B、开户银行应封停涉案账户（卡）在境内和境外的转账、取现等功能C、银行不得向纳入“涉案账户信息”账户（卡）办理转账汇款、存现业务D、开户银行应取消其网上银行、手机银行、境内和境外自动柜员机（ATM）取现功能参考答案：D202.根据《关于规范和促进电子商业汇票业务发展的通知》规定，拟开通线上清算功能的财务公司应及时将业务需求连同《财务公司线上清算功能权限开通申请表》以正式文件通过（）上报人民银行总行。A、人民银行清算总中心B、人民银行清算中心C、中国人民银行业务管理部门D、法人所在地人民银行省级分支机构参考答案：D203.根据《关于持续提升收单服务水平规范和促进收单服务市场发展的指导意见》（银发[2017]45号）规定，关于“充分保障特约商户和消费者合法权益”，以下表述不正确的是（）。A、部分收单机构或聚合支付服务商创新开展“聚合支付”服务，其服务价格执行政府指导价，并充分发挥市场的决定性作用，激发收单机构的创新能力，促进收单服务市场良性竞争B、收单机构应通过协议约定并督促特约商户切实维护消费者合法权益，确保使用各种支付方式的消费者均享受一致性公平待遇C、不得向使用特定支付方式的消费者转移或变相转嫁收单机构收取的服务费D、不得无理拒绝消费者使用已经开通的支付方式参考答案：A204.根据《电子支付指引》规定，以下关于安全控制的表述不正确的有（）：A、银行开展电子支付业务采用的信息安全标准、技术标准、业务标准等应当符合有关规定B、银行应针对与电子支付业务活动相关的风险，建立有效的管理制度C、银行通过互联网为个人客户办理电子支付业务，除采用数字证书、电子签名等安全认证方式外，单笔金额不应超过5000元人民币，每日累计金额不应超过50000元人民币D、银行应确保电子支付业务处理系统的安全性，保证重要交易数据的不可抵赖性、数据存储的完整性、客户身份的真实性，并妥善管理在电子支付业务处理系统中使用的密码、密钥等认证数据参考答案：C205.根据《电子商业汇票业务管理办法》规定，追索时，追索人应当提供拒付证明。拒付追索时，拒付证明为（）。A、票据信息和相关法律文件B、票据信息和拒付理由C、拒付理由和相关法律文件D、票面信息和行为信息参考答案：B206.根据《电子商业汇票业务管理办法》规定，主债务到期日先于票据到期日，且主债务已经履行完毕的，质权人（）。A、应按约定解除质押B、可行使票据权利，但不得继续背书C、可行使票据权利和继续背书D、可在票据到期后行使票据权利，并与出质人协议将兑现的票款用于提前清偿所担保的债权或继续作为债权的担保参考答案：A207.根据《电子商业汇票业务管理办法》规定，在追索阶段，被追索人可查询所有（）。A、票据信息B、票面信息C、行为信息D、信用信息参考答案：A208.根据《单位公务卡管理办法（试行）》规定，以下关于“单位公务卡和个人公务卡”表述不正确的是（）：A、单位公务卡，是指预算单位指定工作人员持有，仅用于公务支出与财务报销，以单位为还款责任主体的信用卡B、公务卡包括单位公务卡和个人公务卡两类C、个人公务卡是预算单位工作人员持有的，主要用于公务支出与财务报销，并与个人信用记录相关联的信用卡D、单位公务卡统一采用符合PBOC3.0标准的纯磁条卡参考答案：D209.各银行业金融机构已开通线上清算功能的金融机构间开展票据（）业务，原则上应采用票款对付（DVP）结算方式。A、贴现B、再贴现C、转贴现D、拆借参考答案：C210.个体工商户营业执照和税务登记证的“两证整合”工作已于（）起在全国范围内正式实施。A、2016B、2016C、2016D、2017年1月3日参考答案：C211.个人于（）前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的，银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实其开户的合理性。A、2016年10月30日B、2016年11月30日C、2016年12月1日D、2017年1月1日参考答案：B212.个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（）万元的，银行应当进行大额交易提醒，个人确认后方可转账。A、10B、30C、50D、100参考答案：B213.付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起（）日内承兑或者拒绝承兑。A、一B、二C、三D、五参考答案：C214.付款行收到批量代收付业务，审核无误后应及时办理扣款。对整包业务扣款成功的应当立即发出回执信息，对于其他情形应（）。A、立即向集中代收付系统发出回执信息B、立即向小额支付系统发出回执信息C、在回执到期日13:00前向集中代收付系统发出回执信息D、在回执到期日13:00前向小额支付系统发出回执信息参考答案：D215.付款行收到批量代收付业务，审核无误后应及时办理扣款。对整包业务扣款成功的应当（）。A、立即向集中代收付系统发出回执信息B、立即向小额支付系统发出回执信息C、在回执到期日13:00前向集中代收付系统发出回执信息D、在回执到期日13:00前向小额支付系统发出回执信息参考答案：B216.非经营性的存款人，违反《人民币银行结算账户管理办法》规定支取现金，给予警告并处以（）元的罚款。A、1000B、2000C、3000D、5000参考答案：A217.发卡银行应根据