2024年期综合理财投资协议示例版B版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024年期综合理财投资协议示例版B版本合同目录一览第一条理财投资协议的定义与范围1.1定义1.2范围第二条协议双方2.1甲方（投资者）2.2乙方（理财顾问）第三条投资目标与策略3.1投资目标3.2投资策略第四条投资金额与投资期限4.1投资金额4.2投资期限第五条预期收益率与风险等级5.1预期收益率5.2风险等级第六条投资产品的选择与配置6.1投资产品选择6.2投资产品配置第七条理财顾问的服务内容与责任7.1服务内容7.2责任与义务第八条投资者的权利与义务8.1投资者权利8.2投资者义务第九条合同的变更与解除9.1变更条件9.2解除条件第十条合同的终止与违约责任10.1终止条件10.2违约责任第十一条争议解决方式11.1协商解决11.2调解解决11.3法律途径第十二条合同的生效、修改与失效12.1生效条件12.2修改条件12.3失效条件第十三条保密条款13.1保密内容13.2泄露后果第十四条其他事项14.1合同的签订地点与时间14.2合同的副本与正本14.3合同的生效日期第一部分：合同如下：第一条理财投资协议的定义与范围1.1本协议是指甲方（投资者）与乙方（理财顾问）之间就甲方委托乙方进行理财投资所达成的书面协议，包括但不限于投资目标、投资策略、投资产品选择与配置等内容。1.2本协议项下的投资范围包括但不限于股票、债券、基金、货币市场工具、金融衍生品等金融产品。第二条协议双方2.1甲方（投资者）是指具有完全民事行为能力的自然人、法人或其他组织，甲方授权乙方进行理财投资。2.2乙方（理财顾问）是指具有专业理财资质的机构，乙方接受甲方的委托，按照本协议的约定为甲方提供理财投资服务。第三条投资目标与策略3.1投资目标是指甲方通过与乙方合作，实现资产的保值增值，满足甲方的财务需求和预期目标。3.2投资策略是指乙方根据甲方的风险承受能力、投资期限、投资目标等因素，为甲方制定的具体投资方案，包括资产配置、投资比例、投资周期等。第四条投资金额与投资期限4.1投资金额是指甲方委托乙方进行理财投资的总金额，甲方应按照本协议约定的方式向乙方支付投资金额。4.2投资期限是指甲方委托乙方进行理财投资的时间长度，具体投资期限由甲方与乙方协商确定。第五条预期收益率与风险等级5.1预期收益率是指甲方通过与乙方合作，预期可获得的收益率，具体预期收益率由乙方根据市场情况和投资策略向甲方说明。5.2风险等级是指甲方承担的投资风险等级，乙方应根据甲方的风险承受能力和投资目标为甲方选择适当的风险等级。第六条投资产品的选择与配置6.1投资产品选择是指乙方根据本协议约定的投资策略和甲方的风险承受能力，为甲方选择合适的投资产品。6.2投资产品配置是指乙方在本协议约定的投资范围内，根据市场情况和投资策略为甲方配置合适的投资产品比例。第七条理财顾问的服务内容与责任7.1服务内容是指乙方根据本协议的约定，为甲方提供理财投资建议、投资产品推荐、投资组合调整、投资风险管理等服务。7.2责任与义务是指乙方在提供服务过程中，应尽到合理谨慎的义务，保护甲方的合法权益，严格遵守相关法律法规，对于因乙方过错导致的甲方损失，乙方应承担相应的赔偿责任。第八条投资者的权利与义务1)获得乙方提供的理财投资建议和服务；2)按照本协议的约定获得投资收益；3)监督乙方的投资行为，要求乙方及时报告投资情况；4)随时解除本协议，但应提前通知乙方；5)对本协议的条款提出修改意见，与乙方协商一致后进行修改。1)按照本协议约定的时间和方式向乙方支付投资金额；2)如实告知乙方自身的财务状况、投资目标和风险承受能力；3)遵守本协议的约定，不得干涉乙方的投资决策；4)不得将本协议项下的权利和义务转让给第三方；5)按照乙方合理要求提供必要的协助和配合。第九条合同的变更与解除9.1变更条件：1)本协议的变更应由甲方与乙方协商一致，并书面签署；2)变更协议应符合相关法律法规的规定；3)变更协议不得减轻乙方承担的义务和责任。9.2解除条件：1)甲方有权提前解除本协议，但应提前三十日通知乙方；2)乙方有权提前解除本协议，如甲方违反本协议的约定；3)本协议解除后，乙方应按照甲方的要求及时归还投资本金和收益；4)本协议解除后，乙方不应要求甲方支付任何费用。第十条合同的终止与违约责任10.1终止条件：1)本协议期满；2)甲乙双方协商一致终止本协议；3)因不可抗力导致本协议无法履行。10.2违约责任：1)甲乙双方应严格履行本协议的约定，如一方违约，应承担违约责任；2)甲方未按约定支付投资金额的，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付违约金；3)乙方未按约定提供服务的，甲方有权解除本协议，并要求乙方支付违约金；4)甲乙双方均违约的，应各自承担相应的违约责任。第十一条争议解决方式11.1协商解决：甲乙双方应通过友好协商解决本协议履行过程中的争议；11.2调解解决：如协商不成，任一方可向乙方所在地的人民调解委员会申请调解；11.3法律途径：如调解不成，甲乙双方可向乙方所在地的人民法院提起诉讼。第十二条合同的生效、修改与失效12.1生效条件：1)本协议自甲乙双方签字或盖章之日起生效；2)本协议的生效不代表甲方对乙方的投资建议和决策的认可；3)本协议的生效后，甲乙双方应严格履行各自的义务。12.2修改条件：1)本协议的修改应由甲乙双方协商一致，并书面签署；2)修改协议应符合相关法律法规的规定；3)修改协议不得减轻乙方承担的义务和责任。12.3失效条件：1)本协议期满；2)甲乙双方协商一致解除本协议；3)因不可抗力导致本协议无法履行。第十三条保密条款13.1保密内容：甲乙双方在履行本协议过程中获知的对方商业秘密、个人隐私等敏感信息；13.2泄露后果：如甲乙双方违反保密义务，导致对方遭受损失的，应承担赔偿责任。第十四条其他事项14.1合同的签订地点与时间：本协议在____年__月__日于____（地点）签订；14.2合同的副本与正本：本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力；14.3合同的生效日期：本协议自甲乙双方签字或盖章之日起生效。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：甲方财务状况证明附件二：甲方风险承受能力评估报告附件三：投资产品说明书附件四：投资产品配置方案附件五：乙方专业理财资质证明附件六：乙方服务内容说明附件七：投资收益证明附件八：投资风险提示书附件九：合同变更协议附件十：合同解除协议附件一：甲方财务状况证明详细要求：甲方应提供最近一年的财务报表、收入证明、财产证明等，以证明甲方的财务状况。附件说明：该附件用于确认甲方的财务状况，以便乙方根据甲方的财务状况为甲方制定合适的投资策略。附件二：甲方风险承受能力评估报告详细要求：甲方应提供由专业机构出具的风险承受能力评估报告，评估报告应包括甲方的风险偏好、风险承受能力等。附件说明：该附件用于确认甲方的风险承受能力，以便乙方为甲方选择合适的风险等级的投资产品。附件三：投资产品说明书详细要求：投资产品说明书应详细介绍投资产品的性质、投资范围、预期收益率、风险等级、费用等信息。附件说明：该附件用于向甲方说明投资产品的相关情况，以便甲方了解并作出投资决策。附件四：投资产品配置方案详细要求：投资产品配置方案应包括投资产品的选择、投资比例、投资周期等信息。附件说明：该附件用于确认乙方为甲方配置的投资产品方案，以便甲方了解乙方的投资行为。附件五：乙方专业理财资质证明详细要求：乙方应提供相关机构出具的专业理财资质证明，以证明乙方的专业能力。附件说明：该附件用于确认乙方的专业理财资质，以便甲方放心将资金委托给乙方管理。附件六：乙方服务内容说明详细要求：乙方应详细说明提供的服务内容，包括理财投资建议、投资产品推荐、投资组合调整、投资风险管理等。附件说明：该附件用于确认乙方提供的服务内容，以便甲方了解乙方的服务范围。附件七：投资收益证明详细要求：乙方应提供投资收益证明，证明甲方的投资收益情况。附件说明：该附件用于向甲方展示投资收益情况，以便甲方了解投资结果。附件八：投资风险提示书详细要求：投资风险提示书应详细说明投资过程中可能面临的风险以及风险的预防和应对措施。附件说明：该附件用于提醒甲方投资风险，以便甲方做好风险防范。附件九：合同变更协议详细要求：合同变更协议应详细说明合同变更的条件、程序以及变更后的内容。附件说明：该附件用于明确合同变更的相关规定，以便在合同履行过程中进行变更。附件十：合同解除协议详细要求：合同解除协议应详细说明合同解除的条件、程序以及解除后的处理事项。附件说明：该附件用于明确合同解除的相关规定，以便在合同履行过程中解除合同。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：1.甲方未按约定支付投资金额；2.乙方未按约定提供服务；3.甲方未如实告知乙方自身的财务状况、投资目标和风险承受能力；4.乙方未按约定选择投资产品；5.乙方未按约定配置投资产品；6.乙方未按约定履行保密义务。责任认定：1.甲方未按约定支付投资金额的，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付违约金；2.乙方未按约定提供服务的，甲方有权解除本协议，并要求乙方支付违约金；3.甲方未如实告知乙方自身的财务状况、投资目标和风险承受能力的，乙方有权解除本协议；4.乙方未按约定选择投资产品的，甲方有权解除本协议；5.乙方未按约定配置投资产品的，甲方有权解除本协议；6.乙方未按约定履行保密义务的，甲方有权解除本协议，并要求乙方承担赔偿责