江苏省2024年基金从业资格：均值方差法考试题

江苏省2024年基金从业资格：均值方差法考试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请

将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，

每小题2分，60分。）

1、一是指将投资人应安排的净利润按除息口份额净值折算为等值的新的基金份

额记入投资人基金账户的分红方式。

A.股票分红方式

B.现金分红方式

C.红利再投资

D.股票买卖差价

2、基金托管人内部限制制度的原则包括

A.合法性原则

B.完整性原则

C.审慎性原则

D.独立性原则

3、关于基金宣扬材料中登载基金投资业绩的规定，下列说法正确的有

A.基金宣扬推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业

绩，但基金合同生效不足12个月的除外

B.基金宣扬推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当运用可比的数据来源、

统计方法和比较期间

C.基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构供应的基金

评价结果

D.基金宣扬推介材料可以通过之前投资业绩来预期基金将来投资业绩

4、封闭式基金的基金，’分额上市交易应当符合的条件之一是基金合同期限为一年

以上。

A.2

B.5

C.7

D.10

5、基金管理公司董事会中应当至少有一的独立董事。

A：一名以上

B：两名以上

C：三名以上

D：五名以上

6、广义的有价证券包?

A.商品证券

B.资本证券

C.合同文本

D.货币证券

7、一只基金在收益安排前的份额净值是1.23元，假设每份基金安排0.05元收益，

在进行安城后基金的份额净值将会下降到。—

A：1.16元

B：1.28元

C：1.23元

D：1.18元

8、”马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一只—基金。

A.封闭式

B.开放式

C.公司型

D.契约型

9、监管部门应通过—，保障基金交易公允，使投资者能够同等地进入市场，运

用市场资源，获得市场信息。

A.制度支配

B.产品创新

C.服务创新

D.体制改革

10、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有

A.基金销售机构应当依据基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费

用

B.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

C.基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订

销售协议，约定支付酬劳的比例和方式

D.基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在

申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例

11、将基金划分为成长型、收入型和平衡型的依据是一

A：投资标的不同

B：投资目标小同

C：组织形式不同

D：交易方式不同

12、下列说法正确的是

A.基金份额持有人有按合同规定缴纳和支付费用的义务，其须要缴纳和支付

的费用仅包括申购费和赎回费

B.基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不担当基金合同终止的义务

C.基金份额持有人有基金收益的享有权，也担当基金亏损的无限责任

D.基金份额持有人有基金收益的享有权，也担当基金亏损的有限责任

13、下列属于基金管理人详细职责的有

A.资金清算，即执行基金托管人的投资指令，办理基金名下的资金往来

B.依据基金合同的约定确定基金收益安排方案

C.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

D.资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金托管人计算的

基金资产净值和份额净值

14、依据—不同，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。

A.法律形式

B.运作方式

C.投资目标

D.投资对象

15、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性

规定，下列属于禁止行为的有

A.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预料

C.违规承诺收益或者担当损失

D.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

16、以下属于银行业金融机构的有

A.商业银行

B.证券公司

C.城市信用合作社

D.农村信用合作社

17、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。依据债券和利率之

间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是

A.债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大

B.债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小

C.债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小

D.债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大

18、依据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额

总额达到核准规模的—以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监杼管理

机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起1()日内聘请法定验资机构

验资。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

19、下列各项中，不属于投资收益的有_。

A.买入返售金融资产收入

B.ETF替代损益

C.衍生工具收益

D.股利收益

20、基金利息收入主要来源于—等方面。

A.存出保证金

B.债券投资

C.结算备付金

D.银行存款

21、基金合同生效不足一个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告。

A.2

B.3

C.6

D.9

22、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机

构和自律组织三大类依据的是—的不同。

A.设立条件

B.服务方式

C.参与方式

D.所担当的责任与作用

23、关于定量分析和定性分析，下列说法不正确的是

A.定量分析更多基于客观数据

B.依据定量分析指标所得出的综合结论大体相同

C.在定量分析的过程中，都体现了某种定性的理论依据

D.在定性分析中，也离不开定量的统计和归纳

24、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为—

元人民币。

A.1

B.0.1

C.0.01

D.0.001

25、金融衍生工具的价，直与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，

这体现了金融衍生工具的

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.品风险性

26、依据运作方式的不同，基金可以分为_。

A.封闭式基金和开放式基金

B.契约型基金和公司型基金

C.公募基金和私募基金

D.主动型基金和被动型基金

27、大会就审议事项作出确定，应当经参与大会的基金份额持有人所持表决权的

%以上通过。

A：3()

B：50

C：60

D：70

28、一是基金公司和基金投资者之间的桥梁。

A.基金托管银行

B.理财经理

C.基金销售机构

D.基金注册登记机构

29、基金销售机构的合规风险，可能导致的后果有

A.使销售机构遭遇财产损失

B.使销售机构受到法律制裁

C.使销售机构遭遇声誉损失

D.使销售机构受到监管部门惩罚

30、实际运作中，确定债券型基金风险收益特征的关键因素是

A.股票仓位的凹凸

B.加权到期时间的长短

C.利率的变动

D.基金净值的大小

二、多项选择题(在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1

个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0・5分，本大题共30小

题，每小题2分，共60分。)

31、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回

时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的一

A：3%

B：4%

C：5%

D：6%

32、负责办理开放式基金份额发售的基金当事人是

A.商业银行

B.专业基金销售机构

C.证券公司

D.基金管理人

33、依据《证券基金销售管理方法》有关规定，商业银行申请基金代销'业务资格，

公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应不

低于该部门员工人数的

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.2/5

34、—是受基金管理公司托付从事基金代理销售的机构。通常只有大的投资者

才能干脆通过基金管理公司进行基金份额的干脆买卖，一般投资者只能通过基金

代销机构进行基金的买卖。

A：基金销售机构

B：注册登记机构

C：律师事务所和会计师事务所

D：基金投资询问公司

35、《证券投资基金法》规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有

A.必需为开放式基金

B.基金合同期限不超过5年

C.基金募集金额不低于2亿元人民币

D.基金份额持有人不少于1000人

36、依据《证券投资基金信息披露管理方法》，基金管理人应当在在指定报

刊和网站上登载基金合同生效公告。

A.基金募集申请经中国证监会核准当日

B.基金募集申请经中国证监会核准次日

C.基金合同生效的当日

D.基金合同生效的次日

37、封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到一人以上。

A：50

B：100

C：200

D：300

38、基金管理公司风险限制制度体系由_构成。

A.公司章程

B.内部限制大纲

C.公司基本管理制度

D.部门规章制度

39、个别证券特有的风险是一

A：操作风险

B：系统性风险

C：非系统性风险

D：管理运作风险

4()、基金在运作过程中发生可能对基金份额持有人权益或基金单位交易价格产生

重大影响的事项时，应依据有关规定刚好报告并公告。以下不属于对基金份额持

有人权益及基金单位交易价格产生重大影响的事项是一

A：基金份额持有人大会决议

B：基金管理人或基金托管人变更

C：基金管理人或基金托管人的董事、监事和高级管理人员变更

D：基金管理人或基金托管人主要业务人员1年内变更达20%以上

41、下列不属于基金销售宣扬的禁止规定的是一

A：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B；预料该基金的证券投资业绩

C：有明确、醒目的风险提示和警示性文字

D：夸大单位或者个人的举荐性文字

42、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行

A.公开管理原则

B.实质管理原则

C.成本限制原则

D.质量限制原则

43、基金信息披露最根本、最重要的原则是

A.精确性原则

B.刚好性原则

C.公允披露原则

D.真实性原则

44、推断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，常用的依据是基金所持有全部

股票的—的大小。

A.平均市值

B.平均市盈率

C.平均收益率

D.平均市净率

45、上市公司公积金的来源有

A.股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金

B.依据《公司法》的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金

C.股东大会决议后提取的随意公积金

D.公司经过若干年经营以后资产重估增值部分

46、下列属于利息收入的有一。

A.结算备付金收入

B.存出保证金收入

C.股利收入

D.买入返售金融资产收入

47,中国证监会—。

A.依据国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管

B.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则

C.是全国证券、期货市场的主管部门

D.是国务院直属事业单位

48、可以通过把握买卖时机和调整投资策略进行部分限制的跟踪误差有

A.仓位型跟踪误差

B.费用型跟踪误差

C.结构型跟踪误差

D.交易型跟踪误差

49、以追求稳定的常常性收入为基本目标的基金是

A.指数型基金

B.收入型基金

C.增长型基金

D.平衡型基金

50、依据有关法律法规规定，在基金宣扬推介材料介绍基金历史业绩时，对于基

金合同生效—的，应当登载自合同生效当年起先全部完整会计年度的业绩。

A.I年以上不满3年

B.1年以上不满10年

C.5年以上不满1()年

D.5年以上不满15年

51、债券的久期综合考虑了—对债券价格的影响，是一个较好的利率风险衡量指

标。

A.到期时间

B.债券发行主体

C.债券现金流

D.市场利率

52、我国基金销售监管的原则有

A.依法监管原则

B.监管与自律并重原则

C.监管的连续性和有效性原则

D.审慎监管原则

53、下列属于证券交易所职责的有

A.为组织公允的集中交易供应保障、场所和设施

B.对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处

C.制定上市规则、交易规则、会员管理规则和其他有关规则

D.对证券交易实行实时监控，并对异样的交易状况提出报告

54,QDH为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金，集

合支配资产净值的

A：5%

B：8%

C：