江苏省2024年基金从业资格：股票类型试题

江苏省2024年基金从业资格：股票的类型试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请

将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，

每小题2分，60分。）

1、基金公司的一是维持其稳健经营的重要保障。

A.投资实力

B.探讨实力

C.营销实力

D.风险限制实力

2、—是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。

A.基金投资人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金监督人

3、QDII基金与一般开放式基金申购、赎回的相像点不包括

A.申购和赎回渠道

B.申购与赎回的开放日刚好间

C.申购与赎回的程序、原则

D.拒绝或暂停申购的情形

4、基金营销实务中，客户投诉的根本缘由是

A.销售机构供应的服务不够齐全

B.客户没有得到预期的服务

C.客户对基金销售机构的服务预期过高

D.销售机构对基金业务规则说明不够详尽

5、投资者投资10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为1.0000元,

申购费率为1.00%，则最终申购到的份额约为一份。

A.9900

B.9901

C.9990

D.10000

6、新人行的营销人员找寻潜在客户的常用方法是

A.原因法

B.介绍法

C.生疏探望法

D.公众宣扬法

7、开放式基金非交易过户不包括_。

A.继承

B.司法强制执行

C.赎回

D.捐赠

8、基金销售机构应建立异样交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售

业务中的异样交易行为，主要包括

A.投资人频繁开立、撤销账户的行为

B.基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为

C.超过约定时间进行资金划付的行为

D.反洗钱相关法律法规规定的异样交易

9、下列金融产品中，信息披露程度最高的是

A.银行理财产品

B.银行储蓄存款

C.基金

D.券商集合安排

10、投资者投资于基金，其来自利润安排的收益主要包括

A.现金分红

B.分红再投资

C.资本利得

D.买卖差价收入

11、_主要是指干脆面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动干脆相关的

应用系统。

A.前台业务系统

B.后台业务系统

C.后台管理系统

D.监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统

12、封闭式基金的—是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营

业部，向公众发售基金份额的方式。

A.网上发售

B.网下发售

C.回拨机制

D.回购机制

13、《证券投资基金销售管理方法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金

额的一

A：2%

B：3%

C：4%

D：5%

14、_投资偏好是家庭成熟期的主要选择。

A.基金定期定投

B.长期投资的权益投资工具

C.偏进取的平衡资产配置

D.偏保守的平衡资产配置

15.下列可以从基金财产中列支的费用有

A.基金管理人的管理费

B.基金托管人的托管费

C.销售服务费

D.基金合同生效后的信息披露费用

16、基金管理人最基本、最重要的业务是

A.基金份额的申购和赎回

B.基金收益安排

C.基金的投资管理

D.基金后台管理

17、下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是

A.募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所实惠

B.股票基金、债券基金认购时依据面值认购，而在申购时不知道成交价格

C.股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请

D.货币市场基金认购时依据面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法

确定

18、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣扬推介材料之日起—

个工作日内递交报告材料。

A.3

B.5

C.10

D.15

19、—中，卖出交易所上市债券于成交日确认债券差价收入，并按应收取的全

部价款与其成本.应收利息和相关费用的差额入账

A：股票差价收入

B：债券差价收入

C：债券利息收入

D：证券买卖差价收入

20、证券投资基金与其他金融工具或理财产品的主要差异为

A.性质不同

B.风险收益特征不同

C.收益来源不同

D.投资人不同

21、目前，国内基金公司在投资管理上基本采纳—领导下的基金经理负责制。

A.公司交易部

B.公司投资部

C.公司董事会

D.公司投资决策委员会

22、处于家庭苍老期的家庭投资应以—为主。

A.偏保守的平衡资产配置

B.偏进取的平衡资产配置

C.长期投资的权益投资工具

D.固定收益工具

23、封闭式基金至少每周公告一次资产净值和汾额净值。

A：1

B；2

C：3

D：5

24、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的保管、并托付

进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。—

A.基金投资人，基金托管人

B.基金投资人，基金管理人

C.基金托管人，基金管理人

D.基金管理人，基金托管人

25、下列关于基金估息披露的“重大性”概念的说法，正确的有

A.为确定信息披露的标准，在信息披露中引入了“重大性”概念

B.信息披露义务人应当刚好披露被判定为重大信息的信息

C.依据影响投资者决策标准，假如可以合理地预期某种信息将会对理性投资

者的投资决策产生重大影响，则该信息为重大信息

D.依据影响证券市场价格标准，假如相关信息足以导致或可能导致证券价值

或市场价格发生重大改变，则该信息为重大信息

26、基金面临的外部风险包括

A.市场风险

B.政策风险

C.信用风险

D.经营风险

27、下列属于基金销售监管所依据的部门规章的有

A.《证券投资基金管理公司管理方法》

B.《证券投资基金运作管理方法》

C.《证券投资基金销售人员执业守则》

D.《证券投资基金销售管理方法》

28、依据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的一

A：1%

B：2%

C：5%

D：8%

29、基金市场营销的营销环境中，—是指只与公司关系亲密、能够影响公司客户

服务实力的各种因素。

A.微观环境

B.宏观环境

C.内部环境

D.外部环境

30、基金经理的—确定基金中短期的风险收益特征。

A.过往业绩

B.从业阅历

C.投资理念

D.操作风格

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1

个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0・5分，本大题共30小

题，每小题2分，共60分。）

31、基金市场营销安排的主要内容不包括

A.目标市场和可能存在的问题

B.人力资源和企业文化

C.安排实施概要、市场营销现状

D.市场威逼和市场机会

32、下列选项符合封闭式基金合同生效要求的有

A.基金份额总额占核准规模的60%

B.基金份额持有人人数为100人

C.基金管理人自募集期限届满之U起的第8天聘请法定验资机构验资

D.基金管理人在收到验资报告后的第5天向中国证监会提交备案申请和验资

报告

33、债券持有人可按自己的须要和市场的实际状况，敏捷地转让债券，提前收回

本金和实现投资收益是指债券的

A.偿还性

B.流淌性

C.平安性

D.收益性

34、证券投资基金是以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担

的—投资方式。

A.集合

B.集资

C.联合

D.合作

35、下列关于基金营销中目标市场分析的说法，正确的有

A.目标市场可以分为主要市场和次要市场

B.任何基金销售机构都应全力进入规模最大的细分市场

C.目标市场拓展策略可以分为无差异营销和差异性营销

D.市场定位的实质就是公司在全部市场进行全方位的营销

36、、是基金管理公司的核心业务。—

A：投资运作管理业务

B；基金募集与销售业务

C：基金行政业务

D：受托资产管理业务

37、关于债券利息，下列表述正确的是

A.债券利息是发债公司的固定支出，属于公司税前利润的一部分

B.债券利息是发债公司的变动支出，属于费用范畴

C.债券利息是发债公司的变动支出，属于公司税前利润的一部分

D.债券利息是发债公司的固定支出，属于费用范畴

38、假如基金名称显示投资方向，应当有—以上的非现金基金资产属于投资方向

确定的内容。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

39、证券投资基金的一个突出特点是透亮度较高，这主要得益于

A.基金的强制信息披露制度

B.基金从业人员较高的专业水平

C.基金管理人员较高的道德水准

D.基金管理人设立了内部流程限制

40、与基金半年度报告相比，基金年度报告须要

A.供应最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益

安排状况

B.披露内部监察报告

C.披露基金的主要会计政策和会计估计、全部的关联方关系及交易状况

D.披露报告期内改聘会计师事务所的状况以及支付给所聘任的会计师事务所

的酬劳及事务所已供应审计服务的年限

41、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当依据中国证监会的规定提交申请

材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大改变的，申请人应当自改变发生之

日起一个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A.15

B.10

C.3

D.5

42、以下关于基金经理的从业阅历和过往业绩，说法不正确的是

A.从业时间长、有行业探讨员背景的基金经理，在选时和选股方面有肯定的

优势

B.对频繁变动公司的基金经理，在考察其从业阅历时应保持适当的谨慎

C.对于新成立的基金，本身尚无业绩可考，评价其基金经理的过往业绩往往

并不重要

D.通常，应主动关注在各种不同市场环境中都表现较精彩的基金经理

43、目前，我国ETF的最小申购、赎回单位一般为

A.10万份或50万份

B.50万份或100万份

C.100万份或150万份

D.100万份或200万份

44、平衡型基金具有一特点。

A.既注意资本增值又注意当期收入

B.兼具成长与收入双重目标

C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间

D.与增长型基金相比，风险大、收益高

45、基金管理人只有不断开发出能够满意客户需求的多样化的基金—供客户选

择，才能不断扩大业务规模。

A：产品

B：价格

C：规模

D：服务

46、我国《证券投资基金法》其次十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基

金托管资格的商业银行担当一

A：《证券投资基金法》

B：《中华人民共和国公司法》

C：《中华人民共和国证券法》

D：《中华人民共和国刑法》

47、基金会计报表至少应包括

A.资产负债表

B.利润表

C.现金流量表

D.全部者权益(基金净值)变动表

48、开放式基金转换，转入的基金份额可赎回的时间为—日。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

49、买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在

三个方面，其中不包括一

A：支付模式

B；收益方式

C：有利的市场环境

D：对流淌性的要求

5()、在我国，_负责龙基金活动实施监管。

A.中国证监会

B.中国银监会

C.中国保监会

D.中国证券业协会

51、下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有

A.开放式基金的销售渐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司

直销为主的销售体系

B.基金募集严峻依靠银行、证券公司的柜台销售

C.选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市

场

D.相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者供应特性化服务

52、证券投资基金的特点包括

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.严格监管、信息透亮

53、《证券投资基金销售管理方法》对于基金宣扬推介材料作了明确规定，下列

说法不正确的有

A.基金代销机构只要在基金募集前向监管部门报送基金宣扬推介材料的报告

材料即可

B.基金公司在宣扬推介材料登载其他基金过往业绩的，应当同时供应基金业

绩比较基准的表现

C.为了宣扬推介材料的整体美观，有关风险提示和警示性文字应淡化处理

D.基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构供应的基金

评价结果

54、对于短期交易的开放式基金投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明

书中约定按—费用标准收取赎回费。

A.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费

B.对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费

C.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2.5%的赎回费

D.按短期交易费用标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产

55、下列关于基金税收的说法，正确的是_。

A.对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业