第一课、小小理财师-班级基金巧管理

第一课

小小理财师班级基金巧管理实践活动【浙科版】五年级上册内容总览学习目标01新知导入02我的研究我准备03我的计划我行动04拓展延伸05目录课堂总结0607

作业布置学习目标价值体认：筹集并管理好班级基金，让它成为爱心传递的不竭之源，获得有积极意义的价值体验。责任担当：负责任地管理好班级基金，学会理财，让班级基金发挥更大作用。问题解决：能够在老师的带领下，认识如何管理班级基金，对自己还不清楚的方面提问，能够将问题转化为研究小课题，体验课题研究的过程与方法，提出自己的想法。创意物化：通过课堂所学以及自己的探索，将想法转化为具体的实践，并用来增加自己的基金管理经验。新知导入一滴甘泉能让幼苗在久旱中呈现生机，一丝光亮能让彷徨者在黑暗中看到希望。班级要成立爱心基金会了，让我们做个德商、财商兼备的小小理财师，使班级基金发挥更大的作用。新知导入新知讲解成立班级爱心基金会，理财师会怎么管理爱心基金呢?聊一聊我的研究我准备设立经费管理员岗位，做好经费的保管和收支记录。钱要用在刀刃上，基金也要用得有价值!物品采购也是专业活，得做到采购的物品物美价廉。新知讲解聊一聊我的研究我准备有没有办法让钱“生”钱呢？我以为理财就是管钱。新知讲解小贴士理财的九大技能1、正确认识金钱。2、学会节约。3、学会储蓄。4、学会记账。5、学会赚钱。6、聪明消费。7、学会投资。8、实践企业家精神。9、学会运用金钱。新知讲解

我的心愿卡心愿卡分享链接新知讲解从基金的筹集、使用、管理等方面选择一个项目开展研究，让班级爱心基金会运作得更好。想一想我的研究我准备新知讲解想一想我的研究我准备确定研究项目后，找准自己适合的岗位，明确职责，想好有力的措施和方法，一起分工合作吧!要把自己的优势列举出来，才能找准一个适合自己的岗位。新知讲解想一想我的研究我准备我的优势我适合的岗位我们的计划1.对财务知识有一定的了解。2.具备良好的数学和分析能力。1.将制定一个详细的财务计划，包括收入来源、支出项目和投资计划等。2.定期进行财务报表的编制和分析。1.财务主管。2.财务分析师。新知讲解爱心基金管理岗位分享链接1、采购员我的优势：我比较擅长设计活动，我主持策划过班队活动我会把爱心基金的每一笔经费有效利用起来。我的数学也很不错题目做得很好。2、收支记录员3、活动策划员4、爱心基金申请资助(调查联络)员5、宣传员6、印章使用管理员我适合的岗位:活动策划、收支记录员、文档管理员等。7、文档管理员8、协调员(负责人)9、其他服务人员爱心基金管理岗位新知讲解做一做我的计划我行动筹集并管理好班级基金，让它成为爱心传递的不竭之源。新知讲解我筹集我的计划我行动有策划的筹集活动，有助于筹集到更多的爱心基金。设计海报、撰写倡议书，吸引更多的人参与。可以开展捐零花钱、旧书义卖等活动，还可以……新知讲解我筹集我的计划我行动班级基金筹集活动方案活动时间：活动地点：活动过程：预计收入：

注意事项：义卖

星期五

操场旁的人行道上

1.筹备阶段；2.物品筹集；3.宣传推广；4.摆摊布置；5.结算和总结。

650元义卖的规模、参与人数、物品的质量和吸引力等。新知讲解我记录我的计划我行动在基金筹集和使用过程中要做好账目记录，保证经费管理不出错。账目要分类整理，及时记录。还得附上具体的物品清单。新知讲解

收入支出备注时间收入来源金额/元时间支出项目金额/元要做好每次收入与开支的记录。5.3义卖活动4006.5给贫困地区捐款6005.4同学捐款4356.25买文具235新知讲解

爱心义卖活动海报分享链接海报新知讲解爱心基金月账目跟踪记录单分享链接记录单新知讲解我存储我的计划我行动筹集到的爱心基金如何储存？通过比较分析制订一个最佳方案，记得把办理过程记下来。班级爱心基金存储方案储蓄方式：原因：存入金额：预计收益：定期存款为了帮助需要帮助的人群。每月存入300元3618元新知讲解我存储我的计划我行动办理流程：注意事项：获得存单填写申请表存款金额转账签署协议选择合适的存款期限。2.需关注银行公告或与银行保持联系。新知讲解我存储我的计划我行动

银行存钱方法很多，具体流程可以先问问工作人员!钱存到银行里可以收利息哦!银行储蓄分定期和活期计息方式不一样，得好好计算…新知讲解我存储我的计划我行动自助存款柜台办理新知讲解我支招我的计划我行动开源、节流，都是保证爱心基金充足的好办法。建章立制，规范各种支出和基金的使用。我策划的爱心义卖活动异常火爆!新知讲解某银行存款利率表分享链接项目年利率（%）（一)活期0.3（二）定期1、整存整取三个月1.25半年1.45一年1.65两年2.15三年2.60五年2.652.零存整取、整存零取、存本取息一年1.25三年1.45五年1.453.定活两便按一年以内定期整存整取同档次利率打6折新知讲解不同存期的收益分享链接利息=本金x利率x存期拓展延伸股票和债券

1、股票股票，代表的就是一个公司的股份。拥有了一个公司的股票，其实就相当于你拥有了一部分公司的股份。2、债券债券是政府、企业、银行等债务人为筹集资金，按照法定程序发行并向债权人承诺于指定日期还本付息的有价证券。拓展延伸基金的分类1、投资品种分类：货币基金、债券基金、股票基金、混合基金。2、交易渠道分类：场内基金、场外基金。3、运作方式分类：开放式基金、封闭式基金。4、投资方式分类：增长型基金、收入型基金、平衡型基金、主动型基金、被动型指数基金。拓展延伸私募基金与公募基金私募基金：那些私下或直接向特定群体收钱，不对大众公开的基金。公募基金：向吃瓜群众收钱的，对大众公开的基金。课堂总结今天，我们对班级基金的管理有了一定的认识，了解很多的存储方式，深切地感受到了班级基金的用处。同学们在探秘过程中，要仔细看、学会问、