零售业流动性风险管理办法

零售业流动性风险管理办法合同编号：__________甲方：（甲方公司名称）地址：________________________联系人：______________________联系电话：____________________乙方：（乙方公司名称）地址：________________________联系人：______________________联系电话：____________________鉴于甲方为零售业企业，存在流动性风险，为降低风险，保障双方的合法权益，经甲乙双方友好协商，特订立本合同，以便共同遵守。第一条风险管理目标1.1甲方风险管理目标：（1）确保甲方日常运营资金需求得到满足；（2）合理控制甲方负债水平，降低财务风险；（3）优化甲方资产负债结构，提高资金使用效率；（4）建立健全风险预警机制，及时应对市场变化。1.2乙方风险管理目标：（1）为甲方提供专业的流动性风险管理服务；（2）协助甲方制定风险管理策略，并监督实施；（3）及时向甲方提供风险管理报告，并提出改进建议。第二条风险管理策略2.1甲方应根据国家法律法规、行业标准和公司实际情况，制定流动性风险管理政策和程序，确保风险管理目标的实现。2.2甲方应建立健全财务预算制度，合理预测经营活动产生的现金流量，确保资金需求得到满足。2.3甲方应加强对外部市场环境的监测，密切关注国内外经济形势、金融政策及行业动态，以便及时调整风险管理策略。2.4甲方应加强内部控制，规范财务行为，确保财务报告的真实、准确和完整。2.5乙方应根据甲方的实际情况，为甲方提供有针对性的流动性风险管理服务，包括但不限于：（1）流动性风险评估；（2）制定风险应对措施；（3）监测风险指标；（4）提供风险管理咨询和建议。第三条风险管理组织实施（1）风险管理委员会；（2）风险管理部；（3）业务部门。3.2甲方风险管理委员会负责审批流动性风险管理政策和程序，监督风险管理工作的实施，并对重大风险事件作出决策。3.3甲方风险管理部负责日常流动性风险管理工作，包括制定和修订风险管理政策和程序，监测风险指标，评估风险暴露等。3.4甲方业务部门应按照风险管理政策和程序，开展业务活动，确保业务操作符合风险管理要求。第四条风险管理信息披露4.1甲方应定期向乙方披露流动性风险管理情况，包括但不限于：（1）风险管理政策及程序；（2）风险评估报告；（3）风险应对措施及实施效果；（4）风险管理存在的问题及改进措施。4.2乙方应根据甲方的披露情况，对甲方流动性风险管理进行监督，并提出改进建议。第五条违约责任5.1任何一方违反本合同的约定，导致合同无法履行或者造成对方损失的，应承担违约责任。5.2违约责任的具体承担方式，双方可另行约定。第六条合同的解除和终止6.1在合同有效期内，如一方发生重大违约行为，另一方有权解除合同。6.2合同期满后，如双方无异议，本合同自动终止。第七条争议解决7.1本合同的解释和履行，如有争议，双方应友好协商解决。协商不成的，可以向有管辖权的人民法院起诉。7.2争议解决过程中，除争议事项外，双方应继续履行本合同的其他条款。第八条其他约定8.1本合同一式两份，甲乙双方各执一份。8.2本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。甲方（盖章）：__________乙方（盖章）：__________代表（签名）：__________代表（签名）：__________签订日期：__________签订日期：__________一、附件列表：1.甲方公司营业执照复印件2.乙方公司营业执照复印件3.甲方公司法定代表人身份证明复印件4.乙方公司法定代表人身份证明复印件5.甲方公司章程复印件6.乙方公司章程复印件7.甲方公司财务报表复印件8.乙方公司财务报表复印件9.风险管理政策和程序复印件10.风险评估报告复印件11.风险应对措施及实施效果报告复印件12.法律意见书复印件二、违约行为及认定：1.甲方未按照约定向乙方披露流动性风险管理情况，或披露的信息不真实、不准确、不完整。2.甲方未按照约定制定和实施风险管理政策和程序。3.甲方未按照约定加强内部控制，规范财务行为。4.乙方未按照约定为甲方提供流动性风险管理服务。5.乙方未按照约定协助甲方制定风险管理策略，并监督实施。6.乙方未按照约定及时向甲方提供风险管理报告，并提出改进建议。三、法律名词及解释：1.零售业：指面向最终消费者销售商品和提供服务的行业。2.流动性风险：指因市场变动、信用风险、操作风险等原因，导致企业无法及时获得或以合理成本维持流动资金，从而影响企业正常经营的风险。3.风险管理：指对企业面临的各种风险进行识别、评估、监控和控制的过程。4.财务预算：指企业为实现经营目标，对预计的收入和支出进行计划和控制的活动。5.内部控制：指企业为合理保证实现经营目标，对财务报告的真实性、准确性和完整性，对经营活动的有效性进行监控和控制的过程。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方在日常经营中，现金流量预测不准确，导致资金短缺或过剩。解决办法：甲方应加强财务预算管理，优化现金流管理，确保资金需求得到满足。2.问题：甲方在对外投资、融资活动中，未能充分识别和评估相关风险。解决办法：甲方应建立健全风险评估机制，对投资、融资项目进行充分调查和评估，确保风险可控。3.问题：乙方在提供流动性风险管理服务过程中，服务质量不高，未能及时发现和解决问题。解决办法：乙方应加强服务质量管理，提高专业水平，确保能为甲方提供高质量的流动性风险管理服务。五、所有应用场景：1