银行股份有限公司章程

XX章程

目录

第一章总则

第二章公司党组织

第三章经营宗旨和范围

第四章股份

第一节股份募集

第二节股份增减和回购

第三节股份转让和管理

第五章股东和股东大会

第一节股东

第二节股东大会

第三节股东大会提案

第四节股东大会决议

第六章董事会

第一节董事

第二节独立董事

第三节董事会

第四节董事会秘书

第七章监事会

第一节监事

第二节监事会

第三节监事会决议

第八章行长

第九章财务会计和审计

第十章通知与公告

第十一章合并分立解散和清算

第十二章修改章程

第十三章附则

第一章总则

第一条为维护XX（以下简称“本行”）股东和债权人的合法权益，

规范本行的组织和行为，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公

司法》）《中华人民共和国商业银行法》（以下简称《商业银行法》）《农

村商业银行管理暂行规定》和其他有关法律、法规的规定，制订本章程。

第二条本行注册中文全称为：XX（简称：“XX"）o

本行英文全称：

本行注册地址：

第三条本行是以原XX为基础，由自然人、企业法人和其他经济组织

共同发起成立的股份制地方性金融机构。

第四条本行是经银行业监督管理机构批准设立的股份有限公司。本

行在XX工商行政管理局注册登记，并取得营业执照。

第五条本行注册资本为人民币XX万元。

第六条董事长为本行的法定代表人。

第七条本行是独立的企业法人，享有由股东投资形成的全部法人财

产权，依法享有民事权利，并以全部法人资产独立承担民事责任；本行财

产、合法权益及依法经营受国家法律保护，任何单位和个人不得侵犯和非

法干涉。

本行股东以其所持股份享有所有者的资产受益、参与重大决策和选择

管理者等权利，并以所持股份为限对本行的债务承担责任。

第八条本行执行国家有关法律法规和行政规章，执行国家金融方针

和政策，依法接受银行业监督管理机构的监督管理。

第九条本行董事、董事长、监事长、行长、副行长以及其他高级管

理人员必须具备银行业监督管理机构规定的任职资格。

第十条本行章程自生效之日起即成为规范本行的组织与行为、本行

与股东、股东与股东之间权利义务关系的具有法律约束力的文件。

第二章公司党组织

第十一条本行根据《中国共产党章程》及《公司法》有关规定，设

立中国共产党的组织，在具备条件时成立党委，党委发挥领导核心和政治

核心作用。建立党的工作机构，配备一定数量的专职党务工作人员，党组

织机构设置和人员编制纳入本行管理机构和编制，党组织工作经费纳入本

行预算，保障党组织的工作经费。

第十二条本行坚持以邓小平理论、三个代表重要思想、科学发展观、

习近平新时代中国特色社会主义思想为指导。坚持和加强党的全面领导,

坚持党要管党、全面从严治党，以党的政治建设为统领，全面推进党的政

治建设、思想建设、组织建设、作风建设、纪律建设，把制度建设贯穿其

中，深入推进反腐败斗争，不断提高党的建设质量。

笫十三条本行坚持以提升组织能力为重点，突出政治功能，把基层

党组织建设成为宣传党的主张、贯彻党的决定、领导基层治理、团结动员

群众、推动改革发展的坚强战斗堡垒。党支部要担负好直接教育党员、管

理党员、监督党员和组织群众、宣传群众、凝聚群众、服务群众的职责，

引导广大党员发挥先锋模范作用。坚持“三会一课”制度，推进党的基层

组织设置和活动方式创新，加强基层党组织带头人队伍建设，扩大基层党

组织覆盖面，着力解决一些基层党组织弱化、虚化、边缘化问题。

第十四条党委在本行经营管理中发挥领导作用，把方向、管大局、

保落实，依照规定讨论和决定企业重大事项，围绕公司生产经营开展工作;

保证监督党和国家的方针、政策在本企业的贯彻执行；支持股东会、董事

会、监事会和经营层依法行使职权；全心全意依靠职工群众，支持职工代

表大会开展工作；参与公司重大问题的决策；加强党组织的自身建设，领

导思想政治工作、精神文明建设和工会、共青团等群团组织。

第三章经营宗旨和范围

第十五条本行的经营宗旨：依照国家有关法律、行政法规，自主开

展各项商业银行业务，为股东谋取最大经济利益，同时为当地城乡经济发

展提供金融服务，促进城乡经济协调发展。

第十六条本行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经

营、自担风险、自负盈亏、自我约束。

第十七条本行实行一级法人、统一核算、分级管理、授权经营的管

理体制。本行根据经营管理和业务发展需要设立内部职能部门和分支机构。

各职能部门和分支机构在行长领导下，根据授权实施管理和经营。

本行下设的支行、分理处不具备法人资格，在本行授权范围内依法开

展业务，其民事责任由本行承担。

第十八条根据本地经济发展现状，由董事会确定本行新增贷款中用

于发放农W贷款的比例，并报银行业监督管理机构备案。

第十九条本行应当建立健全存款、贷款、结算等各项业务的内部控

制制度，建立薪酬与本行效益和个人业绩相联系的激励约束机制。

第二十条经银行业监督管理机构和有关部门批准，并经登记机关核

准，本行的经营范围是：

1.吸收人民币公众存款；

2.发放人民币短期、中期和长期贷款；

3.办理国内结算;

4.办理票据承兑与贴现；

5.代理发行、代理兑付、承销政府债券；

6.买卖政府债券、金融债券，参与货币市场；

7.从事同业拆借；

8.代理收付款项及代理保险业务；

9.提供保管箱服务；

10.从事银行卡业务（借记卡）业务；

11.开办理财业务及代理买卖理财产品；

12.外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、外币兑换、国际结算、同

业外汇拆借和资信调查、咨询、见证；

14.经中国银行处监督管理委员会和有关部门批准的其他“务。

第四章股份

第一节股份募集

第二十一条本行根据资本来源和归属设置自然人股和法人股。本行

股东应当符合向金融机构入股的条件。本行股东不得虚假出资或者抽逃出

资，也不得抽回股本。

第二十二条本行股份的认购实行公开、公平、公正的原则。

第二十三条本行全部资本划分为等额股份，每股面值为人民币壹元。

本行股份同股同权，同股同利。

第二十四条本行首次募集的股份股本结构：股份总额为XX万股。本

行总股本由法人股XX万股（占股份总额的X6.70%,）和自然人股XX万股（占

股份总额的XX%,其中：本行职工股XX万股，占股份总额的X.58%）组成。

经股东大会决议增资扩股的，待增资扩股结束后按实际股份总额及占比作

以调整。

第二十五条本行法人股东名单：

法定

股东名称住址

代表人

第二十六条本行单个自然人股东及其近亲属合计持有的本行股份不

得超过本行股份总额的百分之二，单个境内非银行金融机构及其关联万合

计持有的本行股份不得超过本行股份总额的百分之十，本行职工自然人持

有的本行股份总和不得超过本行股份总额的百分之二十。

第二十七条本行依据法定验资机构出具的验资证明建立股东名册，

股东名册记载下列事项：

（一）各股东的姓名（名称）、地址（住所）、自然人股东身份证号、

法人股东组织机构代码、法定代表人姓名；

（二）各股东所持股份数;

（三）各股东所持记名股权证的编号；

（四）各股东取得其股份的日期；

（五）各股东质押情况。

第二十八条本行向认购本行股份的股东签发记名股权证，作为本行

股东所持股份的凭证。

第二十九条本行股东持有的股权证书发生被盗、遗失、灭失或毁损,

股东可以依照民事诉讼法规定的公示催告程序，请求人民法院宣告股权证

书失效后，向本行申请补发股权证书。

第二节股份增减和回购

第三十条本行根据经营和发展的需要，依照法律、法规的规定，经

股东大会作出决议，报银行“监督管理机构批准后，可以采用下列方式增

加资本：

（一）向社会定向募集新股；

（二）向现有股东配售股份；

（三）向现有股东派送红股；

（四）法律、行政法规规定以及有关部匚批准的其他方式。

第三十一条本行可以减少注册资本。本行减少注册资本，按照《公

司法》、《商业银行法》以及其他有关规定的程序办理。

第三十二条本行在下列情况下，经本行审议程序通过，报银行业监

督管理机构批准后，可以购回本行的股份：

（一）为减少本行资本而注销股份；

（二）与持有本行股份的其他公司合并。

第三十三条本行购回股份可以下列方式之一进行：

（一）向全体股东按照相同比例发出购回要约；

（二）法律、行政法规规定和有关部门批准的其它情形。

第三十四条本行购回本行股份后，自完成回购之日起十日内注销该

部分股份，并向行政管理部门申请办理注册资本的变更登记。

第三节股份转让和管理

第三十五条本行股东转让、质押本行股权或以本行股权出质为闫己或

他人担保的，须事先向董事会报告或申请备案，经董事会审议同意，涉及

审批事项的应经银行业监督管理机构批准同意后方可办理，涉及报告事项

的应按相关要求报告银行业监督管理机构。具体办理程序依照《XX股金管

理办法》等相关规定执行0股权转让后，应及时办理相关变更登记手续，

在股东名册上进行变更登记。

拥有本行董、监事席位的股东，或直接、间接、共同持有或控制本行

2%以上股份或表决权的股东转让、质押本行股份或以本行股权出质为自己

或他人担保的，事前须向本行董事会申请备案，说明原因、股权数额、质

押期限、质押权人等基本情况。凡董事会认定对本行股权稳定、公司治理、

风险与关联交易控制等存在重大不利影响的，应不予备案。在董事会审议

相关备案事项时，由拟转让、质押股东委派的董事应当回避。

本行股权委托具有相关资质的股权托管机构集中托管。

第三十六条发起人持有的本行股份自本行成立之日起三年内不得

转让。本行主要股东自取得股权之日起五年内不得转让所持有的股权。法

律法规另有规定的除外。

本行主要股东是指持有或控制本行5%以上股份或表决权，或持有资本

总额或股份总额不足5%但对商业银行经营管理有重大影响的股东。

第三十七条本行股东所持的股份不得退股。但经本行董事会批准，

可依法转让、继承和赠与。

本行股东或投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持有或

累计增持本行资本总额或股份总额百分之五以上的，应事先报银行业监督

管理机构核准。

本行股东或投资人及其关联方、一致行动人单独或合计持有本行资本

总额或股份总额百分之一以上、百分之五以下的，应当在取得相应股权后

十个工作日内向银行业监督管理机构报告。

第五章股东和股东大会

第一节股东

第三十八条本行股东为依法持有本行股份的自然人和法人。股东按

其所持有的股份享有权利，承担义务。

本行股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的50%时，其在

股东大会和派出董事在董事会上的表决权将被限制。

本行股东特别是主要股东在本行授信逾期时，其在股东大会和派出董

事在董事会上的表决权将被限制。

第三十九条本行股东享有下列权利：

（一）依照其所持有的股份份额获得股利和其他形式的利益分配；

（二）参加或者委派股东代理人参加股东会议；

（三）依照其所持有的股份份额行使表决权；

（四）对本行的经营行为进行监督，提出建议或者质询；

（五）依照法律、行政法规及本行章程的规定，转让、赠与或质押其

所持有的股份；

（六）依照法律、本行章程的规定获得有关信息，包括：

1、免费索取本行章程；

2、有权查阅和缴付合理费用后复印;

（1）本人持股资料；

（2）股东大会会议记录；

（3）年度财务报告；

（4）本行管理制度。

（七）本行终止或者清算时，按其所持有的股份份额参加本行剩余财

产的分配；

（八）法律、行政法规及本行章程所赋予的其他权利。

第四十条股东提出查阅前条所述有关信息或者索取资料的，应当向

本行提供证明其持有本行股份的书面文件，本行经核实股东身份后按照股

东的要求予以提供。

第四十一条股东大会、董事会的决议违反法律、行政法规，侵犯股

东合法权益的，股东有权向人民法院提起要求停止该违法行为和侵害行为

的诉讼。

第四十二条本行股东承担下列义务：

（一）遵守法律法规和监管规定及本行章程；

（二）依其所认购的股份和入股方式缴纳股金；

（三）以其所持本行股份为限对本行债务承担责任；

（四）维护本行的利益和信誉，支持本行合法开展各项业务;

（五）服从和履行股东大会决议；

（六）应经但末经银行业监督管理机构批准或未向银行业监督管理机

构报告的股东，不得行使股东大会召开请求权、表决权、提名权、提案权、

处分权等权利；

（七）主要股东应当及时、准确、完整地向本行报告如下信息

1.自身经营情况、财务信息、股权结构；

2.入股商业银行的资金来源；

3.控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人及其变

动情况；

4.所持本行股权被采取诉讼保全措施或者被强制执行；

5.所持本行股权被质押或者解押；

6.名称变更；

7.合并、分立；

8.被采取责令停业整顿、指定托管、接管或撤销等监管措施，或者进

入解散、破产、清算程序；

9.其他可能影响股东资质条件变化或导致所持本行股权发生变化的情

况。

（八）本行股东及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行

的数量不得超过2家，或控股商业银行的数量不得超过1家。法律法规另有

规定除外。

（九）对于存在虚假陈述、滥用股东权利或其他损害商业银行利益行

为的股东，监管部门可以限制或禁止商业银行与其开展关联交易，限制其

持有商业银行股权的限额、股权质押比例等，并可限制其股东大会召开请

求权、表决权、提案权、处分权等权利；

（十）法律、行政法规及本行章程规定应当承担的其他义务。

第四十三条本行不接受本行的股份作为质押权的标的。本行股东在

本行借款余额超过其持有经审计的上一年股权净值，不得将本行股权进行

质押。

第四十四条本行资本充足率低于法定标准时，股东应支持董事会提

出的提高资本充足率的措施。主要股东应当以书面形式承诺在必要时向商

业银行补充资本。

第四十五条本行出现下列流动性困难时，在本行有借款的股东要立

即归还到期借款，未到期的借款应提前偿还：

（一）流动性资产期末余额/流动性负债期末余额W15%；

（二）（存款准备金+备付金）/各项存款期末余额（不含委托存款）

^13%；

（三）不良贷款期末余额/各项贷款期末余额230%；

（四）（（同业拆入+同业存放）一（拆放同业+存放同业））/各项存

款期末余额（不含委托存款）25虬

第四十六条本行的控股股东在行使表决权时，不得作出有损于本行

和其他股东合法权益的决定。本行股东特别是主要股东在本行授信逾期时,

将对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。

第四十七条本章程所称“控股股东”是指具备下列条件之一的股东:

（一）此人单独或者与他人一致行动时，可以选出半数以上的董事；

（二）此人单独或者与他人一致行动时，可以行使本行30%以上的表决

权或者可以控制本行30%以上表决权的行使；

（三）此人单独或者与他人一致行动时，持有本行30%以上的股份；

（四）此人单独或者与他人一致行动时，可以以其它方式在事实上控

制本行。

本条所称“一致行动”是指两个以上的人以协议的方式（不论口头或

者书面）达成一致，通过其中任何一人取得对本行的投票权，以达到或者

巩固控制本行目的的行为。

第二节股东大会

第四十八条股东大会是本行的权力机构。股东大会依法行使下列职

权:

（一）审议批准本行的发展战略、规划，决定本行经营方针和投资计

（二）选举和更换董事，决定有关董事的报酬事项；

（三）选举和更换由股东代表出任的监事，决定有关监事的报酬事项;

（四）审议批准董事会、监事会的报告；

（五）审议通过股东大会议事规则；

（六）审议批准本行的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案

和弥补亏损方案；

（七）对本行增加或者减少注册资本作出决议；

（八）对本行合并、分立、解散和清算等事项作出决议；

（九）制定或修改章程；

（十）对本行聘用、解聘会计师事务所作出决议；

（十一）审议单独或合并持有本行有表决权股份总数百分之五以上的

股东的提案；

（十二）审议法律法规、章程及股东大会议事规则规定的由股东大会

决定的其他事项。

第四十九条股东大会分为股东年会和临时股东大会，股东大会的召

开方式为集会形式。股东年会每年召开一次，并应于上一个会计年度结束

后的六个月之内召开。

第五十条有下列情形之一的，本行在事实发生之日起两个月以内召

开临时股东大会：

（一）董事人数不足《公司法》规定的法定最低人数，或者少于《章

程》所规定人数的三分之二时；

（二）本行未弥补的亏损达股本总额的三分之一时；

（三）单独或者合并持有本行有表决权股份总数百分之十（不含投票

代理权）以上的股东书面请求时（持股数按股东提出书面要求日计算）；

（四）董事会认为必要时；

（五）监事会提议召开时；

（六）本行章程规定的其他情形。

第五十一条临时股东大会只对通知中列明的事项作出决议。

第五十二条股东大会会议由董事会依法召集，由董事长主持。董事

长因故不能履行职务时，由董事长指定其他董事主持；董事长不能出席会

议，董事长也未指定人选的，由董事会指定一名董事主持会议；董事会未

指定会议主持人的，由出席会议的股东共同推举一名股东主持会议。

第五十三条本行召开股东大会，董事会应当在会议召开二十日以前

通知登记在册的本行股东。拟出席股东大会的股东应于会议召开十日前，

将出席会议的书面回复送达本行。拟出席会议的股东所代表的表决权的股

份数达到本行有表决权的股份总数二分之一以上时，本行可以召开股去大

会。股东会议的通知包括以下内容：

（一）会议的日期、地点和会议期限；

（二）提交会议审议的事项；

（三）以明显的文字说明：全体股东均有权出席股东大会，并可以委

托代理人出席会议和参加表决，该股东代理人不必是本行的股东；

（四）投票代理委托书的送达时间和地点；

（五）会务常设联系人姓名、电话号码。

第五十四条股东可以亲自出席股东大会，也可以委托代理人代为出

席和表决。

股东应当以书面形式委托代理人，授权委托书由委托人签署或者由其

以书面形式委托的代理人签署；委托人为法人的，应当加盖法人印章或者

由其正式委任的代理人签署。

第五十五条自然人股东亲自出席会议的，应出示本人身份证和持股

凭证；委托代理人出席会议的，应出示本人身份证、授权委托书和持股凭

证。

法人股东应由法定代表人或者法定代表人委托的代理人出席会议。法

定代表人出席会议的，应出示本人身份证、能证明其具有法定代表人资格

的有效证明和持股凭证；委托代理人出席会议的，代理人应出示本人身份

证、法人股东单位的法定代表人依法出具的书面授权委托书和持股凭证。

第五十六条股东出具的委托他人出席股东大会的授权委托书应当载

明下列内容：

（一）代理人的姓名；

（二）是否具有表决权；

（三）分别对列入股东大会议程的每一审议事项投赞成、反对或弃权

票的指示；

（四）对可能纳入股东大会议程的临时提案是否有表决权，如果有表

决权应行使何种表决权的具体指示；

（五）委托书签发日期和有效期限；

（六）委托人签名（或盖章）。委托人为法人股东的应加盖法人单位

印章。

委托书应当注明：如果股东不作具体指示，股东代理人是否可以按自

己的意思表决。

第五十七条出席会议人员的签名册由本行负责制作。签名册载明参

加会议人员姓名（或单位名称）、身份证号码、住所地址、持有或者代表

有表决权的股份数额、被代理人姓名（或单位名称）等事项。

第五十八条股东大会召开的会议通知发出后，除有不可抗力或者其

它意外事件等原因，董事会不得变更股东大会召开的时间；因不可抗力确

需变更股东大会召开时间的，应在原定股东大会召开日前至少五个工作日

发布延期通知。董事会在延期召开通知中应说明原因并公布延期后的召开

日期。

第三节股东大会提案

第五十九条本行召开股东大会，单独或合并持有本行有表决权股份

总数百分之五以上的股东，有权向股东大会提出临时提案。

第六十条股东大会提案应当符合下列条件：

（一）内容与法律、法规和章程的规定不相抵触，并且属于本行经营

范围和股东大会职责范围；

（二）有明确议题和具体决议事项；

（三）以书面形式提交或送达董事会。

第六十一条本行董事会应当以本行和股东的最大利益为行为准则，

按照本节第五十六条的规定对股东大会提案进行审查。

第六十二条董事会决定不将股东大会提案列入会议议程的应当在该

次股东大会上进行解释和说明，并将提案内容和董事会的说明在股东大会

结束后与股东大会决议一并公告。

第六十三条提出提案的股东对董事会不将其提案列入股东大会会议

议程的决定持有异议的，可以按照本章程规定的相关程序要求召集临时股

东大会。

第四节股东大会决议

第六十四条股东（包括股东代理人）以其所代表的有表决权的股份

数额行使表决权，每一股份享有一票表决权。

第六十五条股东大会决议分为普通决议和特别决议。

股东大会作出普通决议，应当由出席股东大会的股东（包括股东代理

人）所持表决权的二分之一以上通过。

股东大会作出特别决议，应当由出席股东大会的股东（包括股东代理

人）所持表决权的三分之二以上通过。

第六十六条下列事项由股东大会以普通决议通过：

（一）董事会和监事会的工作报告；

（二）董事会拟定的利润分配方案和弥补亏损方案；

（三）董事会和监事会成员的任免及其报酬和支付方法；

（四）本行年度预算方案、决算方案;

（五）聘用或解聘会计师事务所;

（六）除法律、行政法规规定或者本行章程规定应当以特别决议通过

以外的其他事项。

第六十七条下列事项由股东大会以特别决议通过：

（一）本行增加或者减少注册资本；

（二）本行的分立、合并、解散和清算；

（三）本行章程的修改；

（四）回购本行股份；

（五）本行章程规定和股东大会以普通决议认定会对本行产生重大影

响的、需要以特别决议通过的其他事项。

第六十八条股东大会采取记名方式投票表决。每一审议事项的表决

投票，应当至少有两名股东和一名监事参加清点，并由清点人代表当场公

布表决结果。

第六十九条会议主持人根据表决结果决定股东大会的决议是否通

过，并应当在会上宣布表决结果。决议的表决结果载入会议记录。

第七十条会议主持人如果对提交表决的决议结果有任何怀疑，可以

对所投票数进行点算；如果会议主持人未进行点票，出席会议的股东或者

股东代理人对会议主持人宣布结果有异议的，有权在宣布表决结果后立即

要求点票，会议主持人应当即时点票。

第七十一条除涉及本行商业秘密不能在股东大会上公开外，董事会

和监事会应当对股东的质询和建议作出答复或说明。

第七十二条股东大会应有会议记录。桧议记录记载以下内容：

（一）出席股东大会的有表决权的股份数，占本行总股份的比例；

（二）召开会议的日期、地点；

（三）会议主持人姓名、会议议程；

（四）各发言人对每个审议事项的发言要点；

（五）每一表决事项的表决结果；

（六）股东的质询意见、建议及董事会、监事会的答复或说明等内容;

（七）股东大会认为和本行章程规定应当载入会议记录的其他内容。

第七十三条股东大会会议记录由出席会议的董事和记录员签名，作

为本行档案由董事会秘书永久保存。

股东大会会议记录、决议应当报送银行业监督管理机构备案。

第七十四条本行股东大会实行律师见证制度，并由律师就下列事项

出具法律意见书，予以公告：

（一）股东大会的召集、召开程序是否符合法律、法规以及本章程的

规定;

（二）出席股东大会股东资格的合法有效性;

（三）年度股东大会提出临时提案的股东的资格；

（四）股东大会表决程序的合法有效性；

（五）应本行要求，对其他问题出具的法律意见。

第六章董事会

第一节董事

第七十五条本行董事为自然人，除独立董事外，董事必须由本行股

东或由法人股东推荐人选担任。

第七十六条有《公司法》第一百四十七条规定的情形之一，以及被

银行业监督管理机构确定为市场禁入者，并且禁入尚未解除的人员，不得

担任本行的董事。

第七十七条董事由股东大会选举产生或更换，任期三年。董事任期

届满，可连选连任。董事在任期届满以前，股东大会不得无故解除其职务。

董事任期从股东大会决议通过之日起计算，至本届董事会任期届满时为止。

第七十八条董事候选人名单以提案的方式提请股东大会决议并向股

东提供候选董事的简历和基本情况。董事提名的方式和程序：

（一）董事候选人在章程规定的人数范围内，按照拟选任的人数，可

以由上一届董事会提出董事的建议名单；持有或合并持有本行发行有表决

权股份总数百分之三以上的股东，可以向董事会提出董事候选人，但提名

的人数必须符合章程的规定，并且不得多于拟选人数。

同一股东及其关联人不得向股东大会同时提名董事和监事的人选；同

一股东及其关联人提名的董事（监事）人选已担任董事（监事）职务，在

其任职期届满或更换前，该股东不得再提名监事（董事）候选人。同一股

东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的三分之一。国

家另有规定的除外。

（二）董事会提名委员会对董事候选人的任职资格和条件进行初步审

核合格后，将合格人选提交董事会审议。经董事会决议通过后，以书面提

案的方式向股东大会提出董事候选人。

（三）董事候选人应在股东大会召开之前作出书面承诺，同意接受提

名，承诺公开披露的董事候选人的资料真实、完整并保证当选后切实履行

董事义务。

（四）股东大会对董事候选人以记名投票方式逐一进行表决。

（五）遇有临时增补董事的，由董事会提出，建议股东大会予以选举

或更换。

（六）本行首届董事会董事候选人由本行筹备工作小组提名。

第七十九条董事应当遵守法律、法规和本行章程的规定，忠实履行

职责，维护本行利益，当其自身的利益与本行章程和股东的利益相冲突时,

应当以本行和股东的最大利益为行为准则，并保证：

（一）在其职责范围内行使权利，不得越权；

（二）除经本行章程规定或者股东大会在知情的情况下批准，不寻同

本行订立合同或者进行交易；

（三）不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益；

（四）不得自营或者为他人经营与本行同类的营业或者从事损害本行

利益的活动；

（五）不得利用职权收受贿赂或者其他非法收入，不得侵占本行的财

产；

（六）不得挪用资金或者将本行资金借贷给他人；

（七）不得利用职务便利为自己或他人侵占或者接受本应属于本行的

商业机会；

（A）未经股东大会在知情的情况下批准，不得接受与本行交易有关

的佣金；

（九）不得将本行资产以其个人名义或者以其他个人名义开立帐户储

存;

（十）不得以本行资产为本行的股东或者其他个人债务提供担保;

（十一）未经股东大会在知情的情况下同意，不得泄漏在任职期间所

获得的涉及本行的机密信息；但在下列情况下，可以向法院或者其他政府

主管机关披露该信息：

1、法律有规定；

2、公众利益有要求；

3、该董事本身的合法利益有要求。

第八十条董事应当谨慎、认真、勤勉地行使本行所赋予的权利，并

保证：

（一）本行的商业行为符合国家的法律、行政法规以及国家各项经济

政策的要求，商业活动不超越营业执照规定的业务范围；

（二）公平对待所有股东；

（三）认真阅读本行的各项商务、财务报告，及时了解本行业务经营

管理状况；

（四）亲自行使被合法赋予的本行管理处置权，不得受他人操纵；非

经法律、行政法规允许或者得到股东大会在知情的情况下批准，不得将其

处置权转授他人行使；

（五）接受监事会对其履行职责的合法监督和合理建议。

第八十一条未经本行章程规定或者董事会的合法授权，任何董事不

得以个人名义代表本行或者董事会行事。董事以其个人名义行事时，在第

三方会合理地认为该董事在代表本行或者董事会行事的情况下，该董事应

当事先声明其立场和身份，未声明其立场和身份的发言不代表本行或董事

会。

第八十二条董事个人或者其所在任职的其它企业直接或者间接与本

行已有的或者计划中的合同、交易、安排有关联关系时（聘任合同除外），

不论有关事项在一般情况下是否需要董事会批准同意，均应当尽快向董事

会披露其关联关系的性质和程度。

除非有关联关系的董事按照本条前款的要求向董事会作了披露，并且

董事会在不将其计入法定人数，该董事亦未参加表决的会议上批准了该事

项，本行有权撤销该合同、交易或者安排，但在对方是善意第三人的广青况

下除外。

第八十三条董事在履行上述义务时，应将有关情况向董事会作出书

面陈述，由董事会依据章程及有关规定，确定董事在有关交易中是否构成

关联董事。

关联董事的回避和表决程序为：关联董事可以自行回避，也可以由其

他参加董事会的董事提出回避请求。

第八十四条如果本行董事在本行首次考虑订立有关合同、交易、安

排前以书面形式通知董事会，声明由于通知所列的内容，本行日后达成的

合同、交易、安排与其有利益关系，则在通知阐明的范围内，有关董事视

为做了本章第八十二条所规定的披露。

第八十五条董事连续两次未能亲自出席，也不委托其他董事出席董

事会会议，视为不能履行职责，董事会应当建议股东大会予以撤换。

第八十六条董事可以在任期届满以前提出辞职。董事辞职应当向董

事会提交书面辞职报告。

第八十七条如因董事的辞职导致本行董事会低于法定最低人数时，

该董事的辞职报告应当在下任董事填补因其辞职产生的缺额后方能生效。

余任董事会应当尽快召集临时股东大会，选举董事填补因董事辞职产

生的空缺。在股东大会未就董事选举作出决议以前，该提出辞职的董事以

及余任董事会的职权应当受到合理的限制。

董事在任期届满以前，股东大会不得无故解除其职务。

第八十八条董事提出辞职或者任期届满，其对本行和股东负有的义

务在其辞职报告尚未生效或者生效后的合理期间内，以及在任期结束后的

合理期间内并不当然解除，其对本行商业秘密保密的义务在其任职结束后

仍然有效，直至该秘密成为公开信息。其它义务的持续期间应当根据公平

的原则决定，视事件发生与离任之间时间的长短，以及与本行的关系在何

种情况和条件下结束而定。

第八十九条任职尚未结束的董事，对因其擅自离职使本行造成的损

失，应当承担赔偿责任。

第九十条本节有关董事义务的规定，同时适用于本行监事、行长和

其他高级管理人员。

第二节独立董事

第九十一条本行设立独立董事2名，独立董事应当符合下列基本条

件：

（一）具有本科以上学历或相关专业中级以上职称；

（二）具有五年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行独

立董事职责的工作经历；

（三）熟悉商业银行经营管理相关的法律法规；

（四）能够阅读、理解和分析商业银行的信贷统计报表和财务报表。

第九十二条下列人员不得担任本行独立董事：

（一）持有本行有表决权股份总数百分之一以上股份的股东或在股东

单位任职的人员；

（二）在本行或其控股或者实际控制的企业任职的人员；

（三）就任前三年内曾经在本行或其控股或者实际控制的企业任职的

人员；

（四）在本行借款逾期未归还的企业的任职人员；

（五）在与本行存在法律、会计、审计、管理咨询等业务联系或利益

关系的机构任职的人员；

（六）本行可控制或通过各种方式可施加重大影响的其他任何人员；

（七）上述人员的近亲属。本节所称近亲属是指夫妻、父母、子女、

祖父母、外祖父母、兄弟姐妹。

第九十三条独立董事的提名、选举和更换：

（一）本行董事会、监事会、单独或者合并持有本行有表决权股份总

数百分之一以上的股东可以提出独立董事候选人，并经股东大会选举决定。

同一股东只能提出一名独立董事候选人，不得既提名独立董事又提名非职

工监事，已提名董事的股东不得再提名独立董事。

（二）独立董事的提名人在提名前应当征得被提名人的同意。提名人

应当充分了解被提名人职业、学历、职称、详细的工作经历、全部兼职等

情况，并对其担任独立董事的资格和独立性发表意见，被提名人应当就其

本人与本行之间不存在任何影响其独立客观判断的关系发表公开声明。

在选举独立董事的股东大会召开前，本行董事会应当按照规定公布上

述内容。

（三）在选举独立董事的股东大会召开前，本行应将所有被提名人的

有关材料同时报送银行业监督管理机构。本行董事会对被提名人的有关情

况有异议的，应同时报送董事会的书面意见。

对银行业监督管理机构持有异议的被提名人，可作为本行董事候选人,

但不作为独立董事候选人。

（四）独立董事每届任期与本行董事任期相同。独立董事在本行任职

不得超过三年，三年期满，可以连续担任本行董事，但不得再担任独立董

事。独立董事不得在超过两家商业银行同时任职。

（五）独立董事任期届满前不得无故被免职。提前免职的，应当将其

作为特别披露事项予以披露;被免职的独立董事认为本行的免职理由不当，

可以作公开声明。

（六）独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于十五个工作日。

担任审计委员会、关联交易控制委员会及风险管理委员会负责人的董事在

商业银行工作的时间不得少于二十五个工作日。

（七）独立董事的选聘应当主要遵循市场原则。

第九十四条独立董事对董事会讨论事项发表客观、公正的独立意见,

独立董事在发表意见时，应当尤其关注以下事项：

（一）提名、任免董事;

（二）聘任或解聘高级管理人员；

（三）董事、高级管理人员的薪酬；

（四）利润分配方案；

（五）可能损害存款人和股东权益的事项；

（六）重大关联交易；

（七）可能造成本行重大损失的事项；

（八）法律、法规规定的其他事项。

第九十五条为了保证独立董事有效行使职权，本行应当为独立董事

提供必要的工作条件：

（一）保证独立董事享有与其他董事同等的知情权。凡须经董事会决

策的事项，必须按法定的时间提前通知独立董事并同时提供足够的资料，

独立董事认为材料不充分的，可以要求补充。本行向独立董事提供的资料,

本行及独立董事本人应当至少保存五年。

（二）本行应提供独立董事履行职责所必需的工作条件。董事会秘书

应积极为独立董事履行职责提供协助，如介绍情况、提供材料等。独立董

事发表的独立意见、提案及书面说明应当公告的，董事会秘书应及时办理

公告事宜。

（三）独立董事行使职权时，本行有关人员应当积极配合，不得拒绝、

阻碍或隐瞒，不得干预其独立行使职权。

（四）独立董事聘请中介机构的费用及其他行使职权时所需的费用由

本行承担。

（五）本行给予独立董事适当的津贴。津贴的标准由董事会制订预案,

股东大会审议通过，并在年报中披露。除上述津贴外，独立董事不应从本

行及其主要股东或有利害关系的机构和人员取得额外的、未予披露的其他

利益。

第九十六条董事会决议违反法律、行政法规或者本行章程，致使本

行遭受严重损失，独立董事未发表反对意见的，依法承担赔偿责任。

第三节董事会

第九十七条本行设董事会，对股东大会负责。董事会是股东大会的

执行机构和本行的经营决策机构。董事会由本行职工董事和外部自然人董

事组成，其中本行职工担任董事的人数应不少于董事会成员总数的五分之

一，但不应超过董事会成员的三分之一。

第九十八条本行董事会由十三名董事组成。本行董事会设董

事长一人、独立董事二人。

董事长由全体董事过半数选举产生和罢免，其任职资格须经银行业监

督管理机构审核通过。董事长每届任期三年，可连选连任，离任时须进行

离任审计。

董事长不得由控股股东法定代表人或主要负责人兼任。

第九十九条董事会行使下列职权：

（--）负责召集股东大会，并向大会报告工作；

（二）执行股东大会的决议；

（三）决定本行的经营计划和投资方案；

（四）制订本行的年度财务预算方案、决算方案；

（五）制订本行的利润分配方案和弥补亏损方案；

（六）制订本行增加或者减少注册资本方案；

（七）拟订本行重大收购、回购本行股份或者合并、分立和解散方案;

（八）审议批准本行重大贷款、重大投资、重大资产处置及重大关联

交易；

（九）决定本行内部管理机构的设置；

（十）聘任或者解聘本行行长、董事会秘书；根据行长的提名，聘任

或者解聘本行副行长、财务负责人、风险负责人和审计负责人，并决定其

报酬事项和奖惩事项；

（十一）制订本行的基本管理制度；

（十二）制订本行章程的修改方案;

（十三）管理本行信息披露事项。应当通过半年报或年报在官方网站

等渠道真实、准确、完整地披露本行股权信息，包括：

1.报告期末股份、股东总数及报告期间股份变动情况；

2.报名期末公司前十大股东持股情况；

3.报告期末主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动

人、最终受益人情况；

4.报告期内与主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行

动人、最终受益人关联交易情况；

5.主要股东出质本行股权情况；

6.股东提名董事、监事情况；

7.对于应当报请银行处监督管理机构批准但尚未获得批准的股权事项

进行说明；

8.法律法规规定的其他信息。

（十四）向股东大会提请聘请或更换为本行审计的会计师事务所；

（十五）听取本行行长的工作汇报并检查行长的工作；

（十六）法律、法规或本行章程规定，以及股东大会授予的其他职权。

第一百条董事会在聘任期限内解除行长职务，应当及时告知监事会

和银行业监督管理机构，并作出书面说明。未经行长提名，董事会不得直

接聘任或解聘本行副行长和财务、风险、审计负责人。

第一百零一条本行董事会应当建立规范公开的董事选举程序，经股

东大会批准后实施。在股东大会召开前一个月，董事会应向股东大会披露

董事候选人详细资料。

第一百零二条本行董事会应当制定董事会议事规则，以确保董事会

的工作效率和科学决策。

第一百零三条本行董事会设立战略发展委员会、提名与薪酬委员会、

关联交易控制委员会、风险管理委员会、“三农”金融服务委员会、合规

管理委员会、消费者权益保护委员会、审计委员会，直接对董事会负责。

关联交易控制委员会和提名与薪酬委员会的成员不应包括控股股东提名的

委员；各委员会的委员由董事担任，其中关联交易控制委员会、提名与薪酬

委员会、审计委员会负责人由独立董事担任；关联交易控制委员会中至少

应有一名独立董事是会计专业人士。

各专业委员会应当制定议事规则。

第一百零四条董事会应当制定本行基本授权制度，确定其运用不行

资产所作出的风险投资和大额贷款权限，建立严格的审查和决策程序；重

大投资项目和大额贷款应当组织有关专家或专业人员进行评审。

第一百零五条董事长行使下列职权:

（一）主持股东大会和召集、主持董事会会议;

（二）督促、检查董事会决议的执行，并向董事会报告；

（三）签署本行股权证书；

（四）签署董事会重要文件和其他应由本行法定代表人签署的其他文

件；

（五）行使法定代表人的职权；

（六）在发生特大自然灾害等不可抗力的紧急情况下，对本行事务行

使符合法律规定和本行利益的特别处置权，并在事后向本行董事会和股东

大会报告；

（七）董事会授予的其他职权。

第一百零六条董事长不能履行职权时，董事长应当指定其他董事代

行其职权。

第一百零七条董事会每年至少召开四次会议，由董事长召集，亍会

议召开十日以前书面通知全体董事。

董事会应当通知监事会派员列席董事会会议。本行董事（包括独立董

事）每年至少应当亲自参加董事会会议总数的三分之二。

第一百零八条有下列情形之一的，董事长应在五个工作日内召集临

时董事会会议:

（一）董事长认为必要时；

（二）三分之一以上董事联名提议时；

（三）独立董事提议时；

（四）监事会提议时；

（五）行长提议时。

第一百零九条董事会召开临时董事会会议的通知方式为：书面通知,

包括挂号信、电报、电传及经确认收到的传真、电子邮件；通知时限为：

会议召开前的五个工作日内。

如有前条第（二）、（三）、（四）、（五）规定的情形，董事长不

能履行职责时，应当指定一名董事代其召集临时董事会会议；董事长无故

不履行职责，亦未指定具体人员代其行使职责的，可由二分之一以上的董

事共同推举一名董事负责召集会议。

第一百一十条董事会会议通知包括以下内容：

（一）会议日期和地点；

（二）会议期限；

（三）事由及议题；

（四）发出通知的日期。

第一百一十一条董事会会议应当由二分之一以上的董事出席方可举

行。除第一百一十二条规定的重大事项外，董事会作出决议，必须经全体

董事的过半数通过。

第一百一十二条董事会临时会议在保障董事充分表达意见的前提

下，可以用传真方式进行并作出决议，并由参会董事签字。

利润分配方案、重大投资、重大贷款、重大资产处置方案、重大关联

交易、聘任或解聘高级管理人员等重大事项不应采取通讯表决方式，且应

当由董事会三分之二以上董事通过。

第一百一十三条董事会审议有关关联交易事项时，关联董事应回避,

不参与表决。关联董事可以自行回避，也可以由其他参加董事会的董事提

出回避请求。

第一百一十四条董事会会议应当由董事本人出席，董事因故不能出

席的，可以书面委托其他董事代为出席。

委托书应当载明代理人的姓名，代理事项、权限和有效期限，并由委

托人签名或盖章。

代为出席会议的董事应当在授权范围内行使董事的权利。董事未出席

董事会会议，亦未委托代表出席的，视为放弃在该次会议上的投票权。

第一百一十五条董事会决议表决方式为：记名投票或举手表决。每

一名董事有一票表决权。

第一百一十六条董事会会议应当有记录，出席会议的董事和记录人

应当在会议记录上签名。出席会议的董事有权要求在记录上对其在会议上

的发言作出说明性记载。董事会会议记录作为本行档案由董事会秘书永久

保存。

第一百一十七条董事会会议记录包括以下内容：

（一）会议召开的日期、地点和召集人姓名；

（二）出席董事的姓名以及受他人委托出席董事会的董事（代理人）

姓名；

（三）会议议程；

（四）董事发言要点；

（五）每一决议事项的表决方式和结果（表决结果应载明赞成、反对

或弃权的票数）。

第一百一十八条董事应当在董事会决议上签字并对董事会的决汉承

担责任。董事会决议违反法律、法规或者章程，致使本行遭受损失的，参

与决议的董事对本行负赔偿责任。但经证明在表决时曾表明异议并记载于

会议记录的，该董事可以免除责任。

第四节董事会秘书

第一百一十九条董事会设董事会秘书。董事会秘书是本行高级管理

人员，对董事会负责。

第一百二十条董事会秘书应当由具有大学专科以上学历，从事秘书、

管理、股权事务等工作三年以上的自然人担任；董事会秘书应当掌握有关

财务、税收、法律、金融、企业管理等方面专业知识，具有良好的个人品

质和职业道德，严格遵守有关法律、法规、规章，能够忠诚地履行职责，

并具有良好的处理公共事务的能力。

本章程规定不得担任本行董事的情形适用于董事会秘书。

第一百二十一条董事会秘书的主要职责是：

（一）准备和递交国家有关部门要求的董事会和股东大会出具的报告

和文件；

（二）筹备董事会会议和股东大会，并负责会议的记录和会议文件、

记录的保管；

（三）负责本行信息披露事务；

（四）保证有权得到本行有关记录和文件的人及时得到有关文件和记

录；

（五）负责保管股东名册、董事会印章及相关资料，负责处理本行股

权管理事务；

（六）协助董事会行使职权。在董事会决议违反法律、规章、政策、

本行章程有关规定时，应及时提出异议，并报告银行业监督管理机构；

(七)为本行重大决策提供咨询和建议；

(A)本行章程所规定的其他职责。

笫一百二十二条本行董事或者其他高级管理人员可以兼任本行董事

会秘书。但本行监事不得兼任本行董事会秘书。本行聘请的会计师事务所

的注册会计师和律师事务所的律师不得兼任本行董事会秘书。

第一百二十三条董事会秘书由董事长提名，经董事会聘任或者颦聘。

董事兼任董事会秘书的，如某一行为需由董事、董事会秘书分别作出时，

则该兼任董事及本行董事会秘书的人不得以双重身份作出。

第七章监事会

第一节监事

第一百二十四条监事由股东代表和本行职工代表担任，其中本行职

工代表担任的监事不得低于监事人数的三分之一。

第一百二十五条有《公司法》第一百四十七条规定的情形之一，以

及被银行业监督管理机构确定为市场禁入者，并且禁入尚未解除的人员，

不得担任本行的监事。

董事、行长和其他高级管理人员不得兼任监事。

第一百二十六条监事每届任期三年，可连选连任。股东担任的监事

由股东大会选举或更换，职工担任的监事由本行职工代表大会选举或更换。

第一百二十七条非职工代表监事候选人名单以提案的方式提请股东

大会决议，并向股东提供候选监事的简历和基本情况。非职工监事提名的

方式和程序：

（一）非职工代表监事候选人，在章程规定的人数范围内，按照拟选

任的人数，可以由上一届监事会提出非职工代表监事的建议名单。

同一股东不得向股东大会同时提名董事和非职工代表监事的人选；同

一股东提名的董事人选已担任董事职务，在其任职期届满前，该股东不得

再提名非职工代表监事候选人。

（二）监事会对非职工代表监事候选人的任职资格和条件进行审议表

决通过后，以书面提案的方式向股东大会提出非职工代表监事候选人。

（三）非职工代表监事候选人应在股东大会召开之前作出书面承诺，

同意接受提名，承诺公开披露的非职工代表监事候选人的资料真实、完整

并保证当选后切实履行非职工代表监事义务。

（四）股东大会对非职工代表监事候选人以记名投票方式进行表决。

（五）遇有临时增补非职工代表监事的，由监事会提出，建议股东大

会予以选举或更换。

（六）本行首届监事会非职工代表监事候选人由本行筹备工作小组提

名。

第一百二十八条监事一年内亲自出席监事会会议次数少于监事会会

议总数三分之二的，或连续两次不能亲自出席监事会会议的，也不委托其

他监事出席监事会的，视为不能履行职责，监事会应当提请股东大会或职

工代表大会予以撤换。

第一百二十九条监事可以在任期届满以前提出辞职，章程第五章有

关董事辞职的规定，适用于监事。

第一百三十条监事应当遵守法律、行政法规和本行章程的规定，履

行诚信和勤勉的义务。

第二节监事会

第一百三十一条本行设监事会。监事会是本行的监督机构，对股东

大会负责，行使下列职权：

（一）对董事会编制的本行定期报告进行审核并提出书面审核意见；

（二）检查本行财务；

（三）对董事、高级管理人员执行本行职务的行为进行监督，对违反

法律、行政法规、本章程或者股东大会决议的董事、高级管理人员提出罢

免的建议；

（四）提议召开临时股东大会，在董事会不履行《公司法》规定的召

集和主持股东大会职责时召集和主持股东大会；

（五）向股东大会提出提案；

（六）依照《公司法》第一百五十二条的规定，对董事、高级管理人

员提起诉讼；

（七）发现本行经营情况异常，可以进行调查；必要时，可以聘请会

计师事务所、律师事务所等专业机构协助其工作，费用由本行承担；

（A）法律、法规和本章程规定，以及股东大会授予的其他职权。

监事会应当制定内容完备的议事规则。

第一百三十二条监事会由五名监事组成，其中本行职工代表监事三

名、非职工代表监事二名。监事会设监事长一名，经全体监事过半数通过

诜举产生。监事长应当由专职人员担任。

第一百三十三条监事长行使下列职权：

（一）召集和主持监事会会议；

（二）向股东大会报告工作；

（三）组织监事会落实职责。

第一百三十四条监事长在履行职责过程中，对应当发现而未发现董

事会、高级管理层违反法律、法规、规章和本行章程行为的，应当追究其

责任。

第一百三十五条对监事会提出的纠正措施、整改建议等，董事会和

高级管理层拒绝或者拖延执行的，监事会须向银行业监督管理机构和股东

大会报告。

笫一百三十六条监事会应按监事会职责对监事进行适当分工，并将

监事履行职责情况报告股东大会。监事有权向本行相关人员及机构了解情

况，相关人员及机构应予以配合。

监事会行使职权必要时，可聘请律师事务所、会计师事务所等专业性

机构给予帮助，由此发生的费用由本行承担。

第一百三十七条本行内部稽核部门的稽核报告应当及时报送监事

会，监事会对稽核结果有疑问的，有权要求高级管理层和稽核部门作出解

释。

第一百三十八条监事会下设监督委员会。监督委员会负责人应当由

非职工代表监事担任。

监督委员会应当制定实施细则。

第一百三十九条监事会分为例会和临时会议。例会每年至少召开四

次会议，在本行年度报告、半年度报告和季度报告完成后披露前召开，会

议书面通知及会议文件应当在会议召开十日以前送达全体监事。监事长或

三分之一以上监事提议时可召开临时监事会会议，会议书面通知及会叹文

件应在会议召开五日以前送达全体监事。

监事会由监事长召集和主持。监事长因故不能履行职权时，可委托其

他监事召集和主持。

第一百四十条监事会会议通知包括以下内容：

（一）举行会议的日期、地点和会议期限；

（二）提交会议审议的事由及议题；

（三）发出通知的日期。

第一百四十一条监事会会议应由监事本人出席。监事因故不能亲自

出席的，可以书面委托其他监事代理出席。非职工代表监事可以委托其他

非职工代表监事代为出席。

委托书应当载明代理监事的姓名，代理事项、权限和有效期限，并由

委托人签名或盖章。

代为出席会议的监事应当在授权范围内行使监事的权利。监事未出席

监事会会议，亦未委托代表出席的，视为放弃在该次会议上的投票权。

第三节监事会决议

第一百四十二条监事会的议事方式为：监事会会议应由二分之一以

上的监事出席方可举行。

第一百四十三条监事会的表决程序为：监事会会议决议以记名投票

或举手表决方式通过决议，每名监事有一票表决权，监事会会议决议须全

体监事的二分之一以上通过为有效，重大事项会议决议须全体监事的三分

之二以上通过为有效。

第一百四十四条监事会会议应有记录，出席会议的监事和记录人应

当在会议记录上签名。监事有权要求在记录上对其在会议上的发言作出某

种说明性记载。监事会会议记录作为本行档案永久保存。

第一百四十五条监事应当在监事会决议上签字并对监事会的决议承

担责任。但经证明在表决时曾表明异议并记载于会议记录的，该监事可以

免除责任。

第一百四十六条监事会会议记录包括下列内容：

（一）开会的日期、地点和召集人姓名；

（二）出席监事的姓名以及受他人委托出席监事会的监事（代理人）

姓名；

（三）会议议程；

（四）监事发言要点；

（五）每一决议事项的表决方式和结果（表决结果应载明赞成、反对

或弃权的票数）O

第八章行长

第一百四十七条本行实行董事会领导下的行长负责制，董事长和行

长分设。本行设行长一名、副行长（含行长助理）三至五名，必要时可设

其他高级管理人员协助行长工作。行长、副行长经银行业监督管理机构资

格审查合格后，由董事会聘任或解聘。副行长协助行长工作，在行长不能

履行职权时，由董事会指定一名副行长代为行使职权。

第一百四十八条有《公司法》第一百四十七条规定的情形之一，以

及被银行业监督管理机构确定为市场禁入者，并且禁入尚未解除的人员，

不得担任本行的行长。

第一百四十九条行长、副行长每届任期三年，可连聘连任。连任连

聘须报银行业监督管理机构进行任职资格审查。

第一百五十条行长对董事会负责，行使下列职权：

（一）主持本行的日常经营管理工作，并向董事会报告工作；

（二）组织实施董事会决议、本行年度计划和投资方案；

（三）拟订本行内部管理机构设置方案；

（四）拟订本行的基本管理制度；

（五）制订本行的具体规章；

（六）提请董事会聘任或者解聘本行副行长、财务、信贷和审计负责

人等高级管理人员;

（七）聘任或者解聘除应由董事会聘任或者解聘以外的管理人员；

（A）拟定本行职工的工资、福利、奖惩制度，决定本行职工的聘用

和解聘；

（九）提议召开董事会临时会议；

（十）决定本行分支机构的设置和撤并，授权委托支行行长从事正常

业务和管理；

（十一）在本行发生挤兑等重大突发事件时，采取紧急措施，并立即

向银行业监督管理机构和董事会、监事会报告；

（十二）法律、法规和本行章程规定，以及董事会授予的其他职权。

第一百五十一条行长列席董事会会议，非董事行长在董事会上没有

表决权。

第一百五十二条行长应当根据董事会或者监事会的要求，向董事会

或者监事会报告本行重大合同的签订、执行情况、资金运用情况和盈亏情

况，并保证报告的真实性。

第一百五十三条行长拟定有关职工工资、福利、安全生产以及劳动

保护、劳动保险、解聘（或开除）本行职工等涉及职工切身利益的问题时,

应当事先听取工会和职代会的意见。

第一百五十四条本行行长应当遵守法律、行政法规和本行章程的规

定，履行诚信和勤勉的义务。

第一百五十五条本行行长可以在任期届满以前提出辞职。行长、副

行长必须在完成离任审计后方可离任。

第一百五十六条本行行长、副行长超出董事会授权范围或违反国家

法律法规、行政规章和本行章程规定，作出经营决策，致使本行遭受严重

损失的，参与决策的行长、副行长应承担赔偿责任，并由董事会罢免。

本行行长、副行长依法在职权范围内的经营活动不受干预，有权拒绝

未经董事会决议的个别董事对本行经营活动的干预。

第九章财务会计^度、利润分配

第一百五十七条本行依照法律、行政法规和国家有关部门的规定，

建立健全财务、会计制度，根据有关的金融企力财务会计制度制定本行的

财务会计制度和内部审计制度。

第一百五十八条本行会计年度为公历一月一日至十二月三十一日。

本行应当在每一会计年度终了后三个月内依法编制资产负债表、损益表、

利润分配表和会计报表附注等其他有关报表资料，并经具有资格的中介机

构审查验证。本行的财务会计报表应当在股东大会召开的二十