浦发银行长沙支行理财产品促销策划方案

湖南商务职业技术学院毕业设计

目录

1活动背景..........................................................1

2.市场分析..........................................................1

2.1政治环境分析.................................................1

2.2经济环境分析.................................................2

2.3竞争环境分析.................................................2

2.4消费者分析...................................................2

3.浦发银行理财产品SWOT分析.........................................2

3.1优势.........................................................2

3.2劣势.........................................................3

3.3机会.........................................................3

3.4威胁.........................................................3

4活动主题与目标....................................................3

4.1活动主题.....................................................3

4.2活动目标.....................................................3

5活动时间与地点....................................................4

5.1活动时间.....................................................4

5.2活动地点.....................................................4

6活动对象..........................................................4

7活动方式..........................................................4

7.1讲座与有奖问答...............................................6

7.2客户转发朋友圈...............................................7

7.3客户发布短视频...............................................7

7.4抽奖买产品...................................................7

7.5骑自行车赢大奖...............................................7

8广告配合方式......................................................8

9活动安排..........................................................8

9.1前期准备.....................................................8

I

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9.2中期操作.....................................................9

9.3后期延续.....................................................9

10费用预算.........................................................9

11意外防范........................................................10

12效果预估........................................................10

参考资料...........................................................11

II

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浦发银行长沙支行理财产品促销策划方案

1活动背景

浦发银行促销同享盈利产品的方式方法特别受局限，以至于宣传不到位影响

了同享盈的销售。

从目前的情况来看，浦发银行的理财产品同享盈的促销方式还不够合理。网

络以及手机的促销占比还是规模有限，主要的促销方式仍然是传统的人员推销。

因此在实际工作中，主要依然是相关网点的理财人员主要去进行浦发银行的个人

理财产品的促销工作。但是我们要说的是，我们的工作人员不能非常全面精准地

掌握每一款理财产品的内容和性质，原因是他们还有日常工作需要负责，再加上

他们对这些理财产品的理解和认知还不到位，这就极有可能影响到与储户的交流，

有时候还会对客户造成误导，这种情况下就最后导致了同享盈销量的下降甚至是

客户的流失。另一方面，我们的理财产品在促销的方式上还不够创新。当今社会

互联网技术越来越发达，网银和手机银行越来越普及，我们应该认真分析广大客

户对此的认识和需求，以此来增加理财产品的销量。然而浦发银行在这两方面的

投入还不够充分，导致客户浦发的理财产品没有快速全面的掌握，原因是网络渠

道的应用和普及没有充分的到位。

浦发银行的个人理财产品促销上包含着许多环节，因为个人理财产品覆盖着

市场拓展中的方方面面，那么对这些环节有着非常高的整合要求，这关系着个人

理财业务促销方面的服务水平。所以说客户的满意度和好评度是评价浦发银行理

财产品促销服务好坏的重要因素。

由于浦发银行的办公网点不多，且分布比较散，这导致了网点的自来客户比

较少，不能及时获得充足的资源，所以品牌形象也就不易在客户心目中创立。因

此，与同行业相比较对用户的吸引力比较缺乏。另外值得一提的是，浦发银行公

司业务衍生的代发薪业务是个人客户金融业务的主要来源。根据数据显示，浦发

银行的75%的个金客户是从公司板块代发薪中导入过来的，有44.1%的高端贵宾

客户也是从代发薪公司业务板块中引入的，这就说明了浦发银行的客户拓展的渠

道不够丰富。本方案基于以上两种情况围绕同享盈产品的促销方案进行了策划。

2.市场分析

2.1政治环境分析

我国目前的政治形势比较稳定，全民一心向上，而且国家出台了各种政策支

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持银行理财业的发展。

2.2经济环境分析

受疫情的影响，全球的经济都受到了重大的创伤。但是我国的经济整体向好，

经济活力比较旺盛，受到的影响不是很大。

2.3竞争环境分析

随着全球化进程的加剧，世界各国的经济联系程度越来越紧密。世界知名银

行也入驻了我们国家，比如花旗、汇丰等。这些银行经济实力比较强，给我国的

银行带来了巨大冲击。

2.4消费者分析

近年来，房地产行业受到了国家严格的控制。又加上近几年疫情的影响，公

民的理财观念发生了很大的变化。大家更愿意把钱放在理财产品上面，以此实现

固定资产的保值增值。

3.浦发银行理财产品SWOT分析

3.1优势

（1）信息优势

浦发银行长沙支行地地处长沙，由于长期服务本地市场，浦发银行长沙支行

与地方政府和客户的关系密切，对辖区内的经济、社会等情况比较熟悉，具有良

好的环境和市场优势。

（2）自身优势

浦发银行具有专业研发团队，研发能力强；资金由专业银行托管，确保资金

安全、能够独立运作；为客户的闲置资金提供各项理财、通知存款服务，为客户

的投资增值。

（3）环境优势

长沙市持续的经济增长、环境以及城市化进程的推进，给浦发银行长沙支行

的理财产品营销提供了很好的契机。

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3.2劣势

（1）市场份额不足

四大国有银行的存款率占全国存款的60%，贷款份额占比55%以上，传统的

金融市场中允许中小商业银行腾挪的空间非常小。

（2）资金实力较弱

从资产规模、资金实力、网点弥补等方面来看，中小伊娜很难过是无力在传

统金融市场上以原有金融手段同国有商业银行竞争的

（3）外部竞争加剧

外资伊娜很难过凭借其良好的硬件环境、优良的人才优势、丰富的资金运作

经验、强大的资金实力、著名的品牌效应，对我国的中小商业银行提出了非常严

峻的挑战。

3.3机会

（1）在产品的推广及服务方面加大力度宣传、拓宽市场份额。如可在广场、

娱乐等场所进行宣传互动，使得更多的人了解并接触到相关的理财产品。

（2）中国银行业取得了飞速的发展，在经济全球化形式下，中国银行业面

临着巨大的机遇；宏观调控给商业银行经营带来的机遇。经济发展模式的变化对

商业银行带来的机遇。

3.4威胁

（1）疫情的影响，世界经济尚未走出低谷。

（2）外资银行的进入，众多新成立的中小银行是市场竞争更加激烈的原因。

4活动主题与目标

4.1活动主题

共创益、同享盈。

4.2活动目标

向市场推广“同享盈”理财产品，当天实现理财产品的销售十五万元；参加

活动的人数达到二百人；下载并安装APP的人数一百五十人。并且通过此次活

动提高浦发银行新理财产品的知名度，以此达到扩大银行规模和银行信誉的目的。

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5活动时间与地点

5.1活动时间

2022年6月22日。

5.2活动地点

浦发银行长沙支行、及下属各分理处、营业点。

6活动对象

活动面向：

（1）20-50岁阶段的中青年潜在客户；

（2）浦发银行的客户。

7活动方式

主要活动方式为：讲座与有奖问答、客户转发朋友圈、客户发布短视频、抽

奖买产品、骑自行车赢大奖。

7.1讲座与有奖问答

（1）讲座主题：浦发理财，财富增值保值的伙伴。

（2）主要内容

邀请三个相关人员对同享盈的理财产品进行集中讲解。从同享盈产品的收益、

优势等方面具体阐述。在讲座中途进行休息期间，主持人组织观众进行有奖问答

活动。有奖问答活动分为三个等级分别是：一等奖、二等奖、三等奖。一等奖是

印有浦发银行DIY的茶杯一个；二等奖是印有浦发银行同享盈产品介绍的笔记本。

三等奖是印有同享盈产品图案的钥匙扣。

（3）时长：90分钟，其中有奖问答活动分三次进行，每次10分钟。

（4）地点：浦发银行长沙支行大堂、会议室

（5）专家：三位业务部经理

（6）人数

①主持人：一名

②专家：三名

③客户：一百五十名

（7）现场布置

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①银行门口的屏幕滚动播出活动主题

②在银行门口搭建舞台，搭建印有“同享赢”字样的宣传海报作为幕布，工

作人员在舞台左边播放产品介绍的PPT，并播放当下流行音乐，用这种方式吸引

观众。

③舞台背景布满气球，摆出心的形状，中间写“同享盈”三个字。

④舞台正前方以“30×5“的方式排列观众席位。

7.2客户转发朋友圈

礼仪小姐在客户进场时，引导客户扫描二维码转发朋友圈，凡是转发并且在

三天之内获得20个赞的客户可以获得同享盈理财手续费的九折优惠。

7.3客户发布短视频

引导客户进行宣传的方式还有发布短视频这种途径。礼仪小姐事前拍好视频，

将视频传输给有意愿利用自己的短视频软件发布浦发银行理财产品活动视频的

客户，凡是有客户发布视频，并且浏览量达到500以上的客户可以获得印有“浦

发银行”字样的DIY茶杯一个；浏览量达到300以上的客户可以获得印有浦发银

行的标志和同享盈产品的介绍的浦发银行DIY笔记本一个；浏览量达到100以上

的客户可以获得印有浦发银行同享赢字样的钥匙扣一个。

7.4抽奖买产品

在经过讲座宣传等活动后，主持人号召与会客户购买“同享盈”理财产品。

凡是有意愿购买的客户可参与抽奖活动。抽奖活动分为三个等级：一等奖销售手

续费和固定管理费打八折；二等奖销售手续费和固定管理费打八点五折；三等奖销

售手续费及固定管理费打九折。同时银行还免费为活动中购买产品的客户提供各

种优惠消息的通知服务。

7.5骑自行车赢大奖

在宣讲活动结束以后，主持人宣布本场最有趣的活动开始。现场十辆自行车，

每辆自行车上都有“同享盈”字样的文字。每辆自行车前边都有一个直线型凹槽，

最快通过直线型凹槽的前三名可以获得相应的奖励。现场观众自愿参与报名，本

场最先报名参加活动的人员可以获得印有“浦发银行“DIY茶杯两个。奖励分为

三个等级：第一名可以获得“同享盈”理财产品的销售手续费和固定管理费打五

折；第二名可以获得“同享盈”理财产品销售手续费和固定管理费打六折；第三

名可以获得“同享盈”理财产品销售手续费和固定管理费打七折。十辆自行车并

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排排列，主持人口哨声一响，参赛人员便沿着现场的直线型凹槽骑行，由主持人

宣布比赛的名次。这种活动不仅能充分调动现场观众的积极性，同时也能增加现

场活动的多样性和趣味性，也可以很好地帮助浦发银行树立良好的企业形象。

8广告配合方式

（1）在银行滚动屏幕上打出促销产品的活动，滚动播出。

（2）讲座中途进行有奖问答活动。

（3）比赛的十辆自行车上全部印有“同享盈”的字样。

9活动安排

9.1前期准备

（1）宣传：利用浦发银行已有的客户资料，通过给老客户发短信、打电话

宣传的方式邀请客户参加促销活动；设计并引发宣传单，由工作人员深入社区、

商场等人流众多的场所发放活动宣传单，邀请群众参加活动。并且在发放宣传单

的同时，介绍“同享赢“理财产品的内容和优惠活动，留下有意愿购买“同享赢

“理财产品的群众的联系方式。在活动开始的前一天，工作人员负责再一次电话

通知各位客户，邀请他们来到现场参加活动。

（2）礼品：浦发银行DIY茶杯；印有浦发银行的标志和同享盈产品的介绍

的浦发银行DIY笔记本；印有浦发银行同享盈产品的介绍；浦发银行钥匙扣（印

有同享盈产品的标志）等。

（3）活动设备：摄影机、照相机、音响设备、自行车、直线型凹槽、印有

“同享赢”理财产品的宣传单等。

（4）负责人员

①发短信、打电话：小红、小丽；

②宣传单发放：先青、小刚、小强；

③主讲人：张生、李生；

④主持人：王生、刘生；

⑤宣传片播放：小亮；

⑥音乐播放：小亮；

⑦礼品发放：小红；

⑧入场登记：小明、小一。

⑨自行车整理：徐生、古生；

⑩自行车比赛软垫及直线凹槽安装：徐生、古生；

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9.2中期操作

（1）客户按照时间到达后由礼仪带领进入会场，引导客户入座。

（2）礼仪小姐引导客户进行转发朋友圈、转发视频，并现场颁奖。

（3）到时间后主持人上台开场，介绍主讲人。

（4）主讲人开始宣传。

（5）宣传中途进行有奖问答活动，并当场赠送礼品。

（6）宣传最后也进行有奖问答，当场赠送礼品。

（7）讲座结束之后，主持人宣布自行车比赛开始。

（8）主持人鼓动观众参加比赛，并对最先参与活动的人现场颁奖。

（9）自行车比赛活动进行。

（10）主持人整理自行车比赛结果，按照前后名次进行颁奖。

（11）主持人在自行车比赛最后重申“同享盈”理财产品的主要内容，并致

辞。

（12）主持人宣布活动结束，礼仪引导客户有序退场。

9.3后期延续

（1）电话询问客户的理财意向，推荐客户下载APP，购买同享盈产品。

（2）给参加活动得客户发短信，介绍“同享赢”产品并推荐购买该理财产

品。

10费用预算

表1经费预算表

物品种类数量（个）单价（元）总价（元）

笔记本50201000

杯子101001000

钥匙扣1002200

宣传单页50000.52500

气球50150

会场布置1