2024年银行客服中心工作总结8篇

2024年银行客服中心工作总结8篇

我们每个人都应该珍惜工作中每一次写工作总结的机会写工作总结能够帮助我们将这个阶

段的工作情况汇总起来，以下是我精心为您推荐的银行客服中心工作总结8篇，供大家参考。

银行客服中心工作总结篇1

我于20xx年12月13日成为我行的员工，到今天已有一年，根据公司的规章制度，现将

自身工作总结如下。

作为一名刚刚毕业的硕士研究生，几年的专业知识学习，养成了对于实践的东西接触的少，

对于许多实际应用问题不了解。面对这种情况，依靠自己的认真的.学习，对现实工作由理论迅

速过渡到实际工作中。在实践中学习，不断提高工作能力。在接触到新的陌生的领域时，缺少经

验，对于专业技术知识需要一个重新洗耳恭听牌的过程，自己在领导同事的帮助下，能够很快克

服这种状态融入到崭新的工作生活中。在日常生活中，我认真服从领导安排，遵守我行各项规章

制度和各项要求，注意自己的形象，养成良好的工作作风。

银行工作有其特殊性，它要求永无止境地更新知识和提高技能，并且要有足够的耐心。为达

到这一要求，我十分注重学习提高：

一是向书本学。

工作之余，我总要利用一切可利用的时间向书本学习，除了认真阅读行里所发的各项规章制

度文件外，我还自费购买各种银行金融类参考书。

二是向领导学。

这段时间以来，我亲身感受了各位领导的人格魅力、领导风范和工作艺术，使我受益匪浅,

收获甚丰。

三是向同事学。

古人说，三人行必有我师。我觉的，我们公司的每位同事都是我的老师，正是不断地虚心向

他们求教，我自身的素质和能力才的以不断提高，工作才能基本胜任。我认为大家的能力都提高

了，银行这个大家庭才会整体的提高。

银行客服中心工作总结篇2

一、加强学习，提高自身素质。

作为一名客服，我认为不但要善于学习,还要勤于思考。11月我做为客户对XX银行、XX

银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从xx银

行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、xx银行的

人民币理财产品、xx银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个

人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌

价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立

足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户

资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理我的一言一行，都代表我行的形象。

所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，

扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知

识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生.营业终了，

逐项检蛰好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客

对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。

所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都

会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱

他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不

断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有

了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向

老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的

把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

银行客服中心工作总结篇3

20xx年，在银行的正确领导下，我加强学习，端正工作态度，切实按照银行的工作要求，

在自身工作岗位上认真努力工作,真诚服务客户，较好地完成自己的工作任务，取得了一定的成

绩。现将20xx年工作情况具体总结如下：

一、完成工作任务，取得良好成绩

20xx年，我作为一线前台柜员，把工作任务定为两方面，一是做好前台柜员工作，二是积

极销售银行理财产品。在前台柜员工作中，我做到认真、细致，合规合法，基本实现零违规零差

错；在销售银行理财产品中，我积极宣传，努力推荐，共销售银行理财产品万元，其中：基金万

元，保险万元，银行卡万元。

二、积极拓展业务，认真做好新老客户工作

我在工作中始终树立客户思想，在做好一线前台柜员工作的同时，不忘积极销售银行理财产

品，做到以客户为中心拓展银行理财产品空间V为争取新老客户购买银行理财产品，我急客户之

所急，想客户之所想，用纸节打动新客户，用真情维护老客户，取得了较好的工作成效。在服务

老客户的过程中，我用心细致，引入关系营销，让老客户对我们银行的服务和产品保持足够的信

心和好感，巩固老客户的忠诚度，鼓励老客户持续购买，使老客户始终和银行保持信息协调的一

致性，实现银行与客户的双赢。我还利用老客户的关系介绍新客户，以老客户为链条来带动新客

户，以此扩大银行理财产品销售量，使自己既完成银行的理财产品销售任务，又促进银行经济效

益的提高。

三、树立服务意识，真诚服务客户

在日常一线前台柜员工作中，我以实事求是、求真务实的精神，以诚信履约，诚实待客为客

户提供贴近的服务，提高对客户的吸引力；把真情融入对客户的一言一行之中，坚持以人为本，

以客为尊，一切为客户着想，切实在服务过程中多一点微笑、多一份理解、多一些热情；做到服

务从微笑开始，始终给客户明亮的笑容，真诚把客户视为朋友，用心服务，为客户排忧解难；始

终坚持以客户为中心，坚持把客户利益作为考虑，真心真意展示我行优质服务形象，做到真诚服

务关爱无限，为不同客户提供增值服务与贴心关怀，提高客户的忠诚度。

20xx年，我切实按照强行的要求，认真做好一线前台柜员工作，积极销售银行理财产品，

完成了任务，取得较好成绩，服务态度与组织纪律性明显提高。我要在取得成绩的撤出上，继续

加强学习，提高工作业务技能和服务水平，更加刻苦勤奋，更加认真努力，做好自己的本职工作，

创造优良工作业绩，为银行的又好又好发展，做出自己应有的努力与贡献。

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时间如白驹过隙，新的一年正向我们敞开怀抱，银行客户经理的年度工作总结需要启动起来

了到底如何才能写一篇优秀的银行客户经理年终个人工作总结呢？以下是工作总结之家我为大

家精心整理的"银行客户经理工作总结及计划表"，欢迎您参考，希望对您有所助益！

尊敬的各位领导、各位同事：

大家好！

年我在领导的培养帮助、同志们的关心支持下，无论在任何岗位，我都兢兢业业做好每一件

事情，始终遵循为客户服务的原则，将客户的利益放在第一位，尽职尽责,无愧于自己。现将我

这一年的学习工作情况总结如下：

一、自觉加强理论学习，提高自身素质。

首先，自觉加强政治理论学习，

提高自身修养。我积极参加各项学习活动，并注重自学，认真学习农业银行新出台的各项政

策，学习分、支行的经营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了

执行力。

其次，在业务学习方面，我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在

尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理

培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。

此外，我参加了个人理财师资格的考试。在学习中，丰富的课程学习使我的知识储备和层次

得到了提高，并快速的进入了角色。通过我行提出的"将农业银行打造成区域市场内客户首选银

行"，使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了农行发展的巨大潜力，增加了我们

业务发展的紧迫感。

二、脚踏实地，努力完成好各项业务工作。

在分理处工作的这一年中我具体参与的工作和取得的成绩主要包括以下几个方面：

（一）在分理处工作期间，拓展了优质客户123户，新增存款300万元，签约三方存管26

户，营销贷记卡x张，销售保险40万元，在年二季度阶段性考核及储蓄对抗赛中百花分理处取

得了较好的成绩，在区行年上半年综合考核中，分理处考核位次大幅度前移。在这里，我也尽自

己最大努力贡献了一分力量.

（二）在分理处工作至今，不论在高柜，还是在低柜，都努力做好本职工作。

1、通过对客户的深度挖潜，着力为客户提供人性化服务，"急客户所急，想客户所想"，

在我和大家的共同的努力下，我们已经成为了客户情感上的朋友、财务管理的顾问、业务发展拓

展的源泉、产品发布的渠道。

现在以营销为主题、以产品为纽带、以理财为特色，细分服务群体，找准服务定位，加强服

务沟通，维护客户关系，真正让客户喜欢农行，喜欢农行的产品及代销产品。在年的下

半年成功销售保险痉交12万元，期交2。5万元，营销借记卡300张，注册个人网银190

户，电话银行90户，手机银行10户，签约三方存管5户,开通短信通90户，销售本利丰120

万元，销售基金3万元，揽存x0万元，为y分理处完成各项计划贡献了自己的一份力量。

2、努力与客户沟通，化解各类矛盾，做好客户的分流工作。

客户经理是对外服务的窗口，是农业银行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服

务水平，低柜柜员也算作客户经理一类。

因此我始终在努力完善自身的综合素质，给客户提供最优质的服务。然而难免也遇到蛮不讲

理的客户，我也试着去包容和理解他，最终也得到了客户的理解和尊重。一天当中大部分时间都

在低柜区，直接与客户面对面，还可以引导客户到相应的功能分区最快的办理业务。起到一定的

分流客户，减轻高柜压力的作用。

近年来，我在学习和工作中逐步成长、成熟，但我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容

易产生急躁情绪，对公业务知识水平不够高，综合协调能力有待

提高等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同事们对我进行监督指导：第一、自觉

加强学习，同时向身边的同事学习，进一步提高自己的理论水平和业务能力，特别是对公业务知

识，全面提高综合业务知识水平。

第二、克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴

实践中完善提高自己决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜骄傲自大而要保持清醒的头脑，

与时俱进，创造出更大的辉煌。

第三、继续提高自身政治修养,强化为客户服务的宗旨意识，努力使自己成为一名优秀的银

行工作人员。

20xx年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终女D-的严格要求自我，严格按照行里制

定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，xx例个人没有发生一次职责事故。完成

了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万

元，营销外汇理财产品一汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在那里我总结一下我在这

一年中的工作状况。

一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，用心、参加行里组织的各种学习活动，不断提高

自我的理论素质和业务技能。个性是之后到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练,

透过学习"优质客户识^引导流程"能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取

款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每一天都要来银行办理业务，并诚恳

的请他为我行提意见，同时还推荐他开理财金帐户，能够享受工行优质客户的服务，他很高兴的

理解了我的推荐，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约

他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、

建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务

质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和

客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，

我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论

知识的计划，同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的

营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够

立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客

户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。

所以，我对自我高标准、严要求，用心为客户着想，向客户亘传我行的新产品，新业务，新政策，

扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能用心协同所主任搞好所内工作，利用自我所学掌握的知

识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，

逐项检直好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客

对我们的工作有不一样看法的时候我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。

所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都

会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱

他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不

断的向我表示感谢。

在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮忙其他的同志，同志们有

了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向

老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自我规定的要求:三人行必有我师，要千方百计的

把自我不会的学会。想在工作中帮忙其他人，就要使自我的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是

大客户，但公司帐户却开在建行，明白我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，

我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,在我和朋友

的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后

慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度,我透过电话发短消息、联络客户，介绍我行

的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。xx月2号利用

去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率状况，有

个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自我制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自我，提

高自我的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养，强烈的事业

心，作风正派，自律严格，洁身自爰。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要

有用心主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通潜力，语言、举止、形体、母质富

有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操

作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、

中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论

水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，

客户经理还要具备法律知识、经济知识，个性是要具备综合运用多种知识为客户带给多种互供选

取的投资理财方案的潜力。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体

力行，用心参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、

处理拒绝的技巧等.

一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高

自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练,

通过学习"优质客户识^引导流程"能成功的识别优质客尸。如：10月21日，王先生来我行

取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳

的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的

接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约

他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、

建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务

质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和

客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,

我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论

知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的

营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立

足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户

资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理我的一言一行，都代表我行的形象。

所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，

扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知

识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生.营业终了，

逐项检蛰好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客

对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。

所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都

会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱

他们收好所写的回单思想汇报专题以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，

他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有

了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向

老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的

把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款,才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是

大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，

我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友

的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后

慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息、联络客户，介绍我行

的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用

去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有

个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

时间飞逝，转眼xx年年关已到，我到xx公司也有一年时间了。这是紧张又充实的一年，

xx见证了我从无到有。从今年三月八号进公司以来的一年，对我来说是一个成长的过程,我从

一名经验浅薄的应届生，逐渐成长为一名具备一定专业知识的采购职员.面对这一年，XX公司

所有人齐心协力，同心同德，克服了今年市场经济低迷的困难，使公司产品推陈出新，这是值得

我们骄傲的。为我们克服了困难，经受住了考验而骄傲自豪。

年初，我以应届生身份来XX公司实习，这是我从学校走向社会的第一步，是人生道路上一

个很重要的起点。众所周知采购部是公司业务的后勤保障，是关系到公司整个销售利益的最重要

环节，所以我很感谢公司和领导对我的信任，将我放在如此重要的岗位上。回首这一年，我在

XX的取得的进步都历历在目，每一个进步都值得我骄傲。正是因为有了一个良好的平台和一群

可爱的同事，才使我能够快速适应工作,一步步走向成熟。

时光如电一般的飞驰，旧的一年的大门即将关闭，工作了一年的时间了，是时候写一份有关

银行客户经理的年度总结了，那么怎么总结自己银行客户经理的工作呢？以下是工作总结之家我

为大家收集的"银行客户经理个人工作总结及计划"，欢迎阅读，希望您能阅读并收藏。

短短几年时间便升任为银行客户经理的确令我倍感高兴的同时获得了成长，眼看着又是一年

年末的到来也让我通过银行客户经理的工作获得了不少的业绩，然而让人感到不太满意的是今年

在银行工作中取得的业绩相比往年似乎差了不少，即便足以应付领导制定的指标却未免显得自己

并未将客户经理的职责放在心中，所以我对今年的银行客户经理工作进行了总结并分析了自身的

得失。

对新型业务的学习以及推广力度是我在今年银行工作口值得肯定的地方为了不因为对银行

业务不熟悉导致自身发展的步伐被拖累，我花费了不少的时间学习业务方面的'知识并能将其简

化以后告知给客户，寥寥数言让他们认清自身需要办理业务的本质自然会为这种坦诚认可银行主

营的业务，而且为了让更多的客户对银行活动有所了解导致自己将大部分精力都放在宣传与推广

之中，无论是手机转发还是传单发放都能够体现出我为集体利益着想的心情，所以哪怕没有银行

领导的要求也会令我主动参与到这项工作中去并为银行发展带来更多的客户。

拜访量的停滞不前也许是导致自己今年业绩较差的主要原因吧，令人讽刺的是愿意在宣传工

作中花费精力的自己竟然没有增加对客户的拜访量，若是仅仅满足于往年的拜访量而不去思考如

何突破的话只会让自己业绩呈现下降的趋势所以我得记住这个教训以免在后续的银行工作中继

续存在这种得过且过的错误心理，须知作为银行客户经理的自己若是不能在业绩方面为团队成员

树立榜样的话很有可能造成不良的后果。

注重对业务团队成员的培养并帮助他们分析自身工作口的优劣，员工培养作为自己的主要职

责自然在今年的银行工作中起到了相应的作用尽管今年由于各方面的因素导致银行的整体效益

都不如想象中那般好，但是面对员工的疑虑自己都会想办法进行解答并讲解业务办理的重要技巧,

再加上每周都会召开团队例会的契机可以有效分析每名成员在业务工作中存在的不足并提供建

议，考虑到部分员工心态上存在的弊端仍需在明年的银行二作中想办法进行改善才行。

实际上每年的工作总结都能够让我意识到自己在银行客户经理工作中需要改善的地方并为

之而努力，因此我也会在这次分析过后郑重面对明年银行工作中的挑战并期待获得成长，至少对

于银行客户经理而言的确需要在日常工作中发挥作用并为其他员工树立榜样。

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20一年就过去了，在担任一支行这一年的客户经理期间，

我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进

步。现将20_年工作总结如下：

20_年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，

在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理

论素质和业务技能，到了肝的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为

新设外地支行,要开展工作，就必须先增加客户群体。

工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数

量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销.贵族白酒

交易中心、一市电力实业公司、_市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面

贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款_多万元，

完成全年日均_余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务

的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平

时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以"工作就是我的事业"的态度和用跑步前进的工作方式

来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、

机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪

怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。

热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰

地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的

普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。

20_年，累计发放贷款_余万元，按时清收贷款一万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生,

在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不

足。

一是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和

我市发展动态，有时跟不上步伐。

二是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡

献度和忠诚度还有待加强。

三是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高

自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进

工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自

己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用"新"的二作解决实际工作中遇到的种种困难。

服务创优、运筹制胜千里

服务创新是银行工作永恒的主题，只有加强服务才能赢得市场、才能创效益。营业部主任室

人响应市分行和如皋市政府的号召，积极投入到创建“文明诚信”窗口活动中，将营业部服

务水平上升一个新台阶。我部先进做法，南通工行网讯和《如皋日报》已作了相关报道。省行网

讯进行转载。

1、抓好员工职业道德教育主任室以创建“文明窗口’为契机，经常性组织员工学习《中

国工商银行员工基本素养和服务行为规范》、《中国工商银行营业规范化服务标准》、等规章制

度，不断规范员工的服务言行，促使员工严格遵守"八要、九不、十做到"，真正把客户当衣食

父母，倡导"用心"服务，把顾客当亲戚、当朋友。员工张谀在柜面服务中,能够标准使用"三

声、两站、一微笑"，多次在市分行明查暗访中受到表彰。

2、抓好考核激励机制一是建立员工优质文明服务奖罚档案，将员工服务表现列入年度评

优评选等考核内容，增强了员工忧患意识，提高员工的服务自觉性；二是建立服务质量与业务量

挂钩的考核机制，营造"多干多得，少干少得”的公平竞争以制，形成了全行员工"争干"、"抢

干”业务的良好局面。三是建立各网点、客户经理、客户的评议机制。由网点负责人评议管库、

提解员,客户、客户经理评议柜面接柜人员，从会计接柜、出纳接柜、管库提解员中各评选一名

服务先进，按季给予奖励。四是设立了优质文明服务奖励基金，表彰先进，鞭策落后。

3、抓好为相关部门的服务工作营业部既是独立的服务部门，同时又是支行与各网点的枢

纽。一是积极配合客户经理做好各项贷款发放和资金回笼。今年8月，积极配合客户经理省内

首家办理保理业务xx万，取得了万经济效益。二是服务好基层网点。努力提取高提解、库房人

员服务水平，及时做好现金调拨以及支行有关文件的传递.

求真务实、勇拓市场

"发展才是硬道理"。没有市场的发展一切将无从谈起。年初主任室根据支行市场为导向，

以服务为手段，以客户为中心的精神，结合营业部具体情况，确立了向市场要存款、向他行存款

挖存款的工作思路。锁定目标，不达目的不罢休。

1、全面理顺营业部开户单位状况建立大户台帐，定期走访。现代银行的竞争是产品与服

务的竞争。营业部根据不同的客户推行个性化服务，对人民医院、盐业公司、中医院等大客户继

续实行上门服务向结算频繁单位推荐我行网上银行快捷的结算方式。目前，已开立网上银行户。

2、拼服务、情胜一筹南天投资管理公司是我8月份争取过来的一家客户。作为一名银行

人员要有一种职业的敏感性，当主任室得知xx商人xxx等14名老板筹集资金准备南天集团产

权时，马上多打听并与刘正光等人取得取系，向他们介绍我行的服务和结算优势，用真诚赢得南

天人的信任。8月8日决定来我部开户,并打入注册资金xx万。

3、群策群力，挖掘存款源安排有较强活动能力的周山华专攻市场营销，有效充实公存力

量。同时鼓励员工献计献策。并制定出奖励办法，有力地激发了员工拉存款的积极性，员工沈建

华利用爱人在部队的关系，积极揽存150万。

我于20xx年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近xx个月的工作中,

我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小

的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的状况总结汇报如下：

20xx年11月21日，我由处调往处担任客户经理一职，在分理处领导和各同事的关心指导

下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法街去规，用心参

加行里组织的各种学习活动，不断提高自我的理论素质和业务技能。透过这次全方位的培训和学

习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感在工作中，我把所学到的理论知识

和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作.

到了新的岗位，自我的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有必须的差距。且到了新

的工作环境，对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之分理处的大部分存量客户

已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就务必先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到

"勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持，加大自身客户群体。在较短的

时间内，我透过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了分理处的优质客户，提高了客

户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公

众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,

代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综

合素质务必相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到此刻的能很好地融入到这个

工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，职责相比

较较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每一天对不一样的客户进

行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷款所有手续和

让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对

于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经能够

用十分简单的姿态和亲切的微笑来从容应对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的

向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢

得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不一样客户的接触中，也使我自身的沟通潜力和营销

技巧得到了很大的提高。

我在开展工作的同时也发现自我仍然存在很多问题：

一、金融专业知识有待进一步加强。应对如今市场经济的多样性，银行信贷业务成为越来越

多客户的需求，如何能给我行优质客户带给专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的学习潜力

和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识

水平；

二、针对不一样的客户，还应朝细致精准化管理方面遂行加强。对现有的客户资源，深挖细

刨，根据不一样客户的需求和实际状况，做精准化营销，提高支行收入;

三、进一步克服年轻与躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在

点滴实践中完善提高自我，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要持续清醒的

头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌；

由于银行业的特殊性和必须程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，务必经过系统的培

训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会，期望能参与afp培训等金融专业

培训，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自我的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，

银行客户经理个人工作总结。

总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、用心进取、

精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个贷条线的发展做出自我更大的贡献。

岁月不待人，今年即将走过它的12个月，我们又要开始进行本部门本岗位的银行客户经理

年度工作总结了，有没有更好的办法让自己的银行客户经理的年度工作总结有一定的深度呢？下

面是工作总结之家我为大家整理的〃银行客户经理工作总结及下一步打算"，仅供参考，欢迎大

家阅读。

陈集中心学校三和小学新一届民主理财小组，在学校党支部的正确领导下，充分发挥民主理

财、民主监督的职能。从本学期开始对学校的公用经费、资料费以及学生生活费按上级在关文件

精神进行了审核后再按时上报，最后把上报情况及时公示，得到了学校教职工的好评。现就我们

本学期的工作作如下小结：

一、认直学习，按时理财.

我们民主理财小组成员从任职以来，深感责任重大，肩负着学校教职工对学校各项财务的监

督职能，为此，我们从思想上高度重视，认真学习民主理财章程，工作中认真仔细，从不马虎,

积极吸取群众意见，及时反映给学校领导。我们把每月底定为学校民主理财小组民主理财日，这

一天，我们小组成员认真查阅学校在本月里的各种收、支票据，逐张逐页地进行核对，对票据严

格把关，对各种收入与支出情况进行如实记载，严格按照理财程序予以审查，对不符合财经报销

的单据，一律不予通过，并把每次审查的内容作好记录，积极参与学校的各种有关财务会议，并

把会议精神传递给群众，从中听取群众意见，充分发挥民三理财的作用。

二、按时报帐，及时公示。

按照中心学校规定，我们每月对公用经费、资料费、学生生活费的财务单据进行一次审查,

并按时上报到中心学校。然后把本月的学校财务情况予以公示增强了学校的各项财务透明度。

三、审核大型维修预算，并及时报告审批。

本学期按照中心学校的财务审批制度，我们根据校委会的安排，对学校提出的地面硬化、电

改水改、屋面维修等项目进行了审核，并及时上报中心学校彳导到中心学校批复后，再进行实施。

这样规范了操作程序，让学校财务管理走上了规范化的轨道。

通过一年以来的工作，我们深刻体会到,民主理财真正体现了人民当家作主真正做到了"还

干部一个清白,给群众一个明白“，真正增强了领导和群众的凝聚力，真正巩固了领导在群众中

的廉政形象，从而，使领导在群众中的工作更具说服力。

20xx年年初的竞聘上岗，用自己的话说"这是工作多年来，第一次这样正式的走上沪台,

来争取一份工作"，而且，出乎预感差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候

起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，幸不辱命，他是这样想的，也是这样做的。一

年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务,

用聪明和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，忘我奉献的精神.

截至现在，我完成新增存款万元,完成计划的％,办理承兑汇票贴现3笔，金额万元,完成

中间业务收进1万元，完成个人揽储万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营

销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统

的研发和推广。

一、客户在第一，存款是中心

我在工作中始终建立客户第一思想，把客户的事情当做自己的事来办，急客户之所急，想客

户之所想，在工作方法上，始终做到"三勤"，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业

务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘资源网查看更多文秘资源

网资料财务职员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，终究使近2700万元

资金年初到帐，实现了“尸门红"，为全行的增存工作打下了良好的兽出；

在服务客户的进程中，我专心细致，把兄弟情、朋友意注进工作中，使简单枯燥的服务工作

变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在

欣喜中留下感动；假如客户在烦恼时收到他发来的短信趣言,也一定会暂时t巴不快抛到脑后，而

抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽然说

事情都很平常、也很简单，但向陈刚另雕细致的人却未几。

二、客户的需求就是我的工作

我在银行从事信贷、存款工作十几个年龄，具有了较全面的独立工作能力，随着银行改革的

需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的进步，业务水平和专业技能也随着建行各阶段

的改革得到了更新和进步。为了幸不辱命,完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点

客户的客户经理，面对同业竞争不断加重的困难局面，在支行领导和部分同事的帮助下，大胆开

辟思想，建立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优良的

金融服务，用他自己对工作的理解就是"客户的需求就是我的工作".

三、开辟思路，勇于创新，创造性的展开工作

随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已构成，同业竞争日剧烈，

在业务展开上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的

业务发展起着举足轻重的作用。

我以为作为一个好的客户经理，时时刻刻地重视研究市场，留意市场动态，研究市场就是分

析营销环境，在掌控客观环境的条件下，研究客户，通过对客户的研究从而到达了解客户资金运

作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的"垄断控制"，实现资金的

体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内

循环，他从点滴做起，以优良的服务赢得该单位的任信任，逐渐摸清该单位的下游单位，通过量

次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集

中收付预算单位账户和资金划转贸易银行情况下/酰极的上门联系，成功留住某客户在我行的

开户；

又如以展开有益健康的健身活动为线索，与客户展开乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交

往推向深进，又打破了传统公关模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在与一家

房地产公司相干职员进行友好商讨球技的同时，得悉客户欲对其部份房产进行拍卖，他积极的工

作，使其拍卖款万元，成功转进我行;

我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不独后拣四，避重就轻，对

待每项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在平常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、

保全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切

时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在20xx

年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。

在银行工作的这一年，我积极的去做好工作，作为客户经理，也是尽责的去为客户而服务，

同时也是配合同事们完成部门的一个工作，大家也是团结起来完成了一些工作，一年过去自己也

是有了一些经验的积累以及发现了自身的一些问题，要去改进，在此也是就自己客户经理过去的

工作来总结下。

为了维护好客户，我也是积极的去做好联系，同时也是清楚自己这份服务的工作也是要去满

足客户的一个需求，同时也是自己对于本职位的工作要有了解，清楚银行最新的一些情况以及政

策，只有如此客户才能更好的了解一些情况剌乍出决定，而自己作为客户经理在服务之中也是积

极的去做好，我明白工作任务上并不是那么的容易完成，需要的是自己耐心细心的做事情，同时

也