2024年度戊个人与己个人个人理财规划合同3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度戊个人与己个人个人理财规划合同本合同目录一览1.合同主体及定义1.1戊个人1.2己个人2.理财规划服务内容2.1服务范围2.2服务期限2.3服务方式3.理财规划目标3.1短期目标3.2中期目标3.3长期目标4.投资策略与资产配置4.1投资策略4.2资产配置5.风险评估与管理5.1风险评估5.2风险管理措施6.理财规划方案的制定与执行6.1方案制定6.2方案执行7.理财规划咨询与沟通7.1咨询方式7.2沟通频率8.费用与支付8.1服务费用8.2支付方式9.合同的生效、变更与终止9.1合同生效条件9.2合同变更9.3合同终止10.违约责任与争议解决10.1违约责任10.2争议解决方式11.保密条款11.1保密内容11.2保密期限12.法律适用与争议解决12.1法律适用12.2争议解决方式13.其他约定13.1双方的其他权利和义务13.2合同的补充条款14.合同的签署与备案14.1签署方式14.2备案程序第一部分：合同如下：1.合同主体及定义2.理财规划服务内容2.1服务范围乙方根据甲方的财务状况、风险承受能力、投资偏好等综合因素，为甲方提供个性化的理财规划服务，包括但不限于资产配置、投资策略建议、财务规划等。2.2服务期限本合同的有效期为2024年度，自合同签署之日起至2024年12月31日止。2.3服务方式乙方将通过面对面会谈、电话沟通、电子邮件等方式与甲方进行沟通，并根据甲方的需求提供相应的理财规划服务。3.理财规划目标3.1短期目标甲方希望在短期内（如6个月至1年）实现资金的保值增值，提高资金使用效率。3.2中期目标甲方希望在中期内（如1年至3年）建立稳健的投资组合，实现资产的持续增长。3.3长期目标4.投资策略与资产配置4.1投资策略乙方将根据甲方的风险承受能力和投资偏好，制定适合甲方的投资策略，包括股票、债券、基金、存款等各类投资产品的配置比例和投资方式。4.2资产配置乙方将根据甲方的财务状况和风险承受能力，为甲方进行合理的资产配置，以实现资产的保值增值和风险分散。5.风险评估与管理5.1风险评估乙方将定期对甲方的财务状况和投资组合进行风险评估，以了解甲方的风险承受能力和风险偏好。5.2风险管理措施乙方将根据风险评估结果，为甲方制定相应的风险管理措施，包括资产配置的调整、投资策略的优化等，以降低甲方面临的风险。6.理财规划方案的制定与执行6.1方案制定乙方将在合同有效期内，为甲方制定一份详细的理财规划方案，包括投资策略、资产配置、风险管理等方面的内容。6.2方案执行乙方将按照理财规划方案，协助甲方进行投资操作，并定期跟踪和调整投资组合，以确保方案的实施效果。8.费用与支付8.1服务费用乙方提供理财规划服务，甲方应支付乙方的服务费用为人民币【】元整（大写：【】元整），用于支付乙方在合同有效期内提供服务所需的各项成本和费用。8.2支付方式甲方应在本合同签署后【】个工作日内，将服务费用支付至乙方指定的银行账户。9.合同的生效、变更与终止9.1合同生效条件本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为2024年度。9.2合同变更任何一方如需变更合同内容，应提前【】个工作日书面通知对方，经双方协商一致后，方可进行变更。9.3合同终止10.违约责任与争议解决10.1违约责任任何一方违反本合同的约定，应承担相应的违约责任，向对方支付违约金，并赔偿因此给对方造成的损失。10.2争议解决方式双方在履行本合同过程中发生的任何争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。11.保密条款11.1保密内容双方在合同履行过程中获知的对方商业秘密、个人隐私等敏感信息，应予以严格保密。11.2保密期限双方的保密义务自本合同签署之日起生效，至合同终止或履行完毕后【】年止。12.法律适用与争议解决12.1法律适用本合同的签订、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律。12.2争议解决方式双方在履行本合同过程中发生的任何争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。13.其他约定13.1双方的其他权利和义务本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。13.2合同的补充条款甲方应按照乙方的要求，提供完整、真实、准确的财务信息，以便乙方更好地履行本合同项下的服务职责。14.合同的签署与备案14.1签署方式本合同一式两份，甲乙双方各执一份，签字（或盖章）后即具有法律效力。14.2备案程序甲乙双方应按照相关法律法规的规定，将本合同提交至所在地工商行政管理部门进行备案。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入的定义和范围15.1第三方介入本合同所称的第三方，是指除甲乙方之外的，为实现合同目的而介入到合同履行过程中的个体或机构，包括但不限于中介方、审计方、评估方、监管机构等。15.2第三方范围第三方可以是自然人、法人或其他组织。第三方介入的范围包括但不限于理财规划服务的咨询、实施、监督、评估等环节。16.第三方责任限额16.1第三方责任第三方应按照合同约定和法律法规的规定，履行其职责，确保合同的顺利履行。若第三方因故意或过失导致合同无法履行或造成甲方损失，第三方应承担相应的责任。16.2责任限额甲乙双方约定的第三方责任限额为人民币【】元整（大写：【】元整）。超过该限额的部分，由甲乙双方协商解决或依照相关法律法规处理。17.第三方与其他各方的划分说明17.1第三方与甲乙方第三方应独立于甲乙方，其行为不受甲乙方控制。第三方应公正、客观地履行其职责，不代表任何一方利益。17.2第三方与中介方中介方是指在甲乙方之间提供促成合同成立的服务的个体或机构。第三方与中介方的划分在于，第三方直接参与合同的履行过程，而中介方则不直接参与。17.3第三方与监管机构监管机构是指按照法律法规对甲乙方进行监督管理的机构。第三方与监管机构的划分在于，第三方是合同的一方，而监管机构是对合同履行过程进行监督管理的第三方。18.第三方介入后的合同修改18.1合同修改当第三方介入时，甲乙双方应在充分协商的基础上，对合同进行必要的修改，以明确第三方的权利和义务。18.2修改程序甲乙双方应在第三方介入后【】个工作日内，完成合同的修改。修改后的合同应经甲乙双方和第三方共同签署，方能生效。19.第三方介入后的争议解决19.1争议解决当第三方介入导致合同履行发生争议时，甲乙双方应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。19.2第三方参与在争议解决过程中，第三方应提供必要的协助，包括但不限于提供相关文件、资料和说明等。20.第三方介入后的合同终止20.1合同终止当第三方介入导致合同无法履行或合同履行完毕后，甲乙双方应按照合同约定和法律法规的规定，办理合同终止手续。20.2终止后的责任承担合同终止后，第三方对甲乙双方的任何承诺和责任仍应继续有效，直至甲乙双方另有约定或法律法规另有规定。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：《甲方财务状况报告》详细记录甲方的资产负债状况、收入支出情况、投资组合等信息。2.附件二：《乙方理财规划方案》包含乙方向甲方提供的理财规划方案，包括投资策略、资产配置、风险管理等内容。3.附件三：《第三方服务协议》甲乙双方与第三方签订的服务协议，明确第三方的权利义务和责任限额。4.附件四：《合同履行监督报告》第三方根据合同履行情况提交的监督报告，包括合同履行进度、存在的问题及建议等。5.附件五：《投资收益报告》乙方定期向甲方提交的investmentperformancereport，记录投资组合的收益情况。6.附件六：《风险评估报告》乙方定期进行的风险评估报告，评估甲方的风险承受能力和风险偏好。7.附件七：《合同变更协议》当合同内容需要变更时，甲乙双方签署的合同变更协议。8.附件八：《违约行为认定书》当一方违约时，另一方出具的违约行为认定书，明确违约行为和责任。9.附件九：《争议解决裁决书》争议解决过程中，仲裁机构或法院作出的裁决书。10.附件十：《合同终止协议》合同终止时，甲乙双方签署的合同终止协议。说明二：违约行为及责任认定：1.甲方违约行为甲方未按照合同约定支付服务费用、提供真实准确的财务信息或未履行其他合同义务。2.乙方违约行为乙方未按照合同约定提供理财规划服务、未按照理财规划方案进行投资操作或未履行其他合同义务。3.第三方违约行为第三方未按照服务协议约定提供服务、未履行合同义务或未达到合同约定的服务标准。4.违约责任认定标准违约行为导致的损失，由违约方承担赔偿责任。赔偿金额根据损失金额和违约方的违约程度确定。5.示例说明例如，如果甲方未按约定时间支付服务费用，乙方有权暂停提供理财规划服务，并要求甲方支付违约金。违约金计算方式为未支付服务费用的20%。全文完。2024年度戊个人与己个人个人理财规划合同1本合同目录一览第一条理财规划服务的范围与内容1.1服务范围1.2服务内容第二条服务的有效期限2.1合同的有效期限2.2服务的开始和结束时间第三条双方的权利与义务3.1戊个人的权利与义务3.2己个人的权利与义务第四条理财规划的费用4.1费用的金额4.2费用的支付方式与时间第五条保密条款5.1信息的保密5.2保密期限第六条违约责任6.1戊个人的违约责任6.2己个人的违约责任第七条争议解决方式7.1协商解决7.2法律途径第八条合同的变更与解除8.1合同的变更8.2合同的解除第九条法律适用与争议解决9.1法律适用9.2争议解决第十条通知与送达10.1通知方式10.2送达地址第十一条附则11.1其他约定11.2合同的生效日期第一部分：合同如下：第一条理财规划服务的范围与内容1.1服务范围（1）财务状况分析：对戊个人的资产、负债、收入、支出等财务状况进行详细分析，为其提供财务健康评估。（2）理财目标设定：根据戊个人的财务状况和需求，协助其设定短期、中期和长期的理财目标。（3）投资建议：根据戊个人的风险承受能力、投资偏好和理财目标，提供合适的投资建议，包括股票、债券、基金、保险等金融产品的配置。（4）资产配置：为戊个人制定合理的资产配置方案，以实现资产的保值增值。（5）现金流管理：提供戊个人的现金流管理建议，帮助其合理安排收入和支出，提高财务效率。（6）税务规划：提供戊个人的税务规划建议，帮助其合法合规地降低税收负担。（7）退休规划：为戊个人提供退休规划建议，确保其在退休后能够维持desired的生活水平。1.2服务内容（1）定期与戊个人进行面对面沟通，了解其财务状况和需求，解答其疑问。（2）提供在线咨询服务，方便戊个人在非面对面沟通时获得专业指导。（3）定期举办理财知识培训，提高戊个人的理财意识和能力。第二条服务的有效期限2.1合同的有效期限本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为一年。2.2服务的开始和结束时间服务的开始时间为合同生效之日起，结束时间为合同有效期届满之日。第三条双方的权利与义务3.1戊个人的权利与义务戊个人有权获得己个人提供的理财规划服务，并按照合同约定支付费用。戊个人应如实提供其财务状况和需求，协助己个人更好地为其提供服务。同时，戊个人应遵守合同约定，不得擅自解除合同。3.2己个人的权利与义务己个人有义务按照合同约定，为戊个人提供专业的理财规划服务，并保密戊个人的财务信息。己个人有权根据市场变化和戊个人的需求，调整理财规划方案。己个人应按照合同约定，及时回复戊个人的咨询和疑问。第四条理财规划的费用4.1费用的金额本合同的理财规划服务费用为人民币【】元。4.2费用的支付方式与时间（1）合同生效后十个工作日内，戊个人向己个人支付合同约定的费用。（2）戊个人应按照己个人提供的付款通知，按时支付合同约定的费用。第五条保密条款5.1信息的保密己个人应对在提供理财规划服务过程中获得的戊个人的财务信息予以保密，不得向任何第三方透露。5.2保密期限保密期限自戊个人与己个人签订本合同之日起算，至合同有效期届满之日终止。第六条违约责任6.1戊个人的违约责任戊个人如违反合同约定，导致合同无法履行或造成己个人损失的，应承担违约责任，向己个人支付违约金，违约金金额为合同总价款的【】%。6.2己个人的违约责任己个人如违反合同约定，导致合同无法履行或造成戊个人损失的，应承担违约责任，向戊个人支付违约金，违约金金额为合同总价款的【】%。第七条争议解决方式7.1协商解决双方应通过友好协商的方式解决合同履行过程中的任何争议和纠纷。7.2法律途径如双方在争议解决过程中无法达成一致意见，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第八条合同的变更与解除8.1合同的变更任何一方如需变更合同约定的内容，应书面通知对方，并经对方同意。变更后的合同内容取代原合同相应内容，成为合同的一部分。8.2合同的解除本合同有效期内，除非双方达成书面一致解除协议，否则任何一方不得单方面解除合同。如一方违反合同约定，导致合同无法履行，对方有权单方面解除合同，并要求违约方承担相应的违约责任。第九条法律适用与争议解决9.1法律适用本合同的签订、履行、解释及争议的解决均适用中华人民共和国法律。9.2争议解决双方在履行合同过程中发生的任何争议，应通过友好协商解决。如果协商不成，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。第十条通知与送达10.1通知方式双方通过书面形式发送通知，通知应以快递、电子邮件或挂号信的方式送达对方指定的地址。10.2送达地址戊个人和己个人的送达地址分别为：戊个人：【详细地址】联系电话：【】电子邮箱：【】己个人：【详细地址】联系电话：【】电子邮箱：【】第十一条附则11.1其他约定本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。11.2合同的生效日期本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。第十二条合同的终止本合同有效期届满，双方未续签，合同自动终止。第十三条合同的续签合同有效期届满前，双方如需续签，应提前【】天书面通知对方，并按照原合同约定的条件续签。第十四条信息更新双方应定期更新各自提供的联系信息，确保对方能够及时收到相关通知。如一方联系方式发生变更，应在变更后【】天内书面通知对方。第二部分：第三方介入后的修正第十五条第三方介入的定义与范围15.1第三方介入本合同所述第三方介入，包括但不限于中介方、评估机构、投资顾问、税务顾问等，以及双方在合同履行过程中可能涉及的任何其他第三方服务机构或个人。15.2第三方范围第三方是指本合同之外的所有非甲乙双方的个体或实体，包括但不限于自然人、法人和其他组织。第十六条第三方介入的程序与条件16.1第三方选择当本合同履行过程中需要第三方介入时，双方应共同协商选择合适的第三方。若双方无法达成一致，可提交仲裁机构或法院指定。16.2第三方介入的条件（1）具备相关资质和能力，能够提供专业服务。（2）与双方无利益冲突。（3）双方均同意第三方介入。第十七条第三方的主要职责与义务17.1第三方职责第三方应按照合同约定和双方的要求，提供专业服务，并确保服务的质量和合法性。17.2第三方义务第三方有义务保持中立，不偏袒任何一方，并对其提供的服务结果负责。第三方还应遵守相关法律法规，保护双方的合法权益。第十八条第三方责任限额18.1责任限定第三方对其提供的服务承担有限责任。对于因第三方服务导致的损失，第三方应承担的责任限额为：【】元。18.2责任限制双方同意，对于第三方因过失导致的损失，第三方仅就直接损失承担赔偿责任，对于间接损失、后果性损失等不承担责任。18.3责任免除（1）第三方未违反合同约定。（2）损失由不可抗力因素造成。（3）损失由甲方或乙方自身原因造成。第十九条第三方与甲乙方的关系19.1第三方与甲乙方的关系第三方与甲乙方的关系仅为服务提供者与服务接受者的关系。第三方提供的服务不代表甲乙方任何一方的立场，甲乙方各自对第三方提供的服务负责。19.2第三方与甲乙方的沟通第三方在提供服务过程中，应保持与甲乙方的良好沟通，确保服务符合双方的需求和期望。第二十条第三方介入的变更与终止20.1变更第三方双方如需变更第三方，应书面通知对方，并说明变更理由。新第三方介入前，原第三方应完成交接工作。20.2终止第三方介入当第三方服务完成后，或双方同意终止第三方介入时，第三方介入关系终止。第三方应向甲乙方提供服务完成证明。第二十一条第三方介入的违约处理21.1第三方违约如第三方未按照合同约定提供服务，或服务存在瑕疵，甲方和乙方均有权要求第三方改正或赔偿。21.2甲乙方的违约如甲方或乙方未按照合同约定支付费用或提供必要的协助，导致第三方无法正常提供服务的，甲方和乙方应承担违约责任。第二十二条第三方介入的额外条款22.1额外条款根据本合同的履行情况，双方可协商增加或修改与第三方介入相关的额外条款。22.2条款的生效额外条款经双方签字（或盖章）后生效，成为本合同的一部分。第二十三条第三方介入的适用法律与争议解决23.1法律适用第三方介入的相关事项，适用中华人民共和国法律。23.2争议解决双方如在第三方介入过程中发生争议，应通过友好协商解决。如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第二十四条附则本合同的修正部分未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：理财规划服务内容详细清单附件二：理财规划服务费用支付证明附件三：戊个人财务状况分析报告附件四：己个人提供的投资建议记录附件五：资产配置方案详情附件六：现金流管理建议书附件七：税务规划建议书附件八：退休规划建议书附件九：第三方服务机构资质证明附件十：第三方服务合同附件十一：额外条款的补充协议附件的详细要求和说明：附件一：理财规划服务内容详细清单本附件应详细列明己个人为戊个人提供的理财规划服务内容，包括但不限于财务状况分析、理财目标设定、投资建议、资产配置、现金流管理、税务规划和退休规划等。附件二：理财规划服务费用支付证明本附件应包含戊个人支付理财规划服务费用的银行转账记录、支付凭证或发票等证明文件。附件三：戊个人财务状况分析报告本附件由己个人提供，包含对戊个人财务状况的详细分析，包括但不限于资产、负债、收入、支出等方面。附件四：己个人提供的投资建议记录本附件记录己个人为戊个人提供的投资建议，包括建议的内容、时间、依据等。附件五：资产配置方案详情本附件详细描述己个人为戊个人制定的资产配置方案，包括各类金融产品的配置比例、预期收益等。附件六：现金流管理建议书本附件包含己个人为戊个人提供的现金流管理建议，包括储蓄、投资、消费等方面的建议。附件七：税务规划建议书本附件包含己个人为戊个人提供的税务规划建议，包括税收优惠利用、税收筹划等方面的建议。附件八：退休规划建议书本附件包含己个人为戊个人提供的退休规划建议，包括退休金筹备、退休生活安排等方面的建议。附件九：第三方服务机构资质证明本附件提供第三方的资质证明文件，包括但不限于营业执照、税务登记证、行业资质证书等。附件十：第三方服务合同本附件为戊个人与第三方服务机构签订的服务合同，详细描述服务的范围、内容、费用等。附件十一：额外条款的补充协议本附件为双方就合同额外条款的补充协议，包括但不限于服务范围的调整、费用的变更等。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：1.戊个人未按合同约定支付服务费用。2.戊个人提供虚假的财务状况信息。3.戊个人未按合同约定提供必要的协助。4.己个人未按合同约定提供服务。5.己个人提供的服务不符合合同约定的质量标准。6.第三方未按合同约定提供服务。7.第三方提供的服务不符合合同约定的质量标准。违约责任认定标准：1.戊个人未按合同约定支付服务费用的，应支付迟延履行违约金，违约金金额为应付款项的【】%。2.戊个人提供虚假财务状况信息的，己个人有权解除合同，并要求戊个人支付违约金，违约金金额为合同总价款的【】%。3.戊个人未按合同约定提供必要协助的，己个人有权解除合同，并要求戊个人支付违约金，违约金金额为合同总价款的【】%。4.己个人未按合同约定提供服务的，应按照未提供服务的部分退还戊个人相应的费用。5.己个人提供的服务不符合合同约定的质量标准的，戊个人有权要求己个人改正或赔偿，赔偿金额为实际损失的【】倍。6.第三方未按合同约定提供服务的，己个人应承担违约责任，向戊个人支付违约金，违约金金额为合同总价款的【】%。7.第三方提供的服务不符合合同约定的质量标准的，戊个人有权要求己个人改正或赔偿，赔偿金额为实际损失的【】倍。示例说明：如戊个人未按合同约定支付服务费用，己个人可以书面形式通知戊个人支付迟延履行违约金，违约金金额为应付款项的5%。若戊个人在接到通知后【】天内仍未支付，己个人有权解除合同。全文完。2024年度戊个人与己个人个人理财规划合同2本合同目录一览第一条合同主体及定义1.1甲方（戊个人）1.2乙方（己个人）第二条理财规划服务内容2.1乙方为甲方提供2024年度的个人理财规划服务，包括但不限于：2.1.1财务状况分析2.1.2收入支出规划2.1.3投资组合建议2.1.4风险评估与控制2.1.5税务规划第三条服务时间3.1乙方应于2024年1月1日至2024年12月31日，按照本合同约定为甲方提供理财规划服务。第四条服务费用4.1甲方应支付乙方的服务费用为人民币元整。4.2甲方支付服务费用的方式为：4.2.1于合同签订之日起五个工作日内支付合同总额的50%作为预付款；4.2.2于2024年6月30日前支付合同总额的30%；4.2.3于2024年12月31日前支付合同总额的20%。第五条乙方的权利和义务5.1乙方应按照本合同约定，为甲方提供专业的个人理财规划服务；5.2乙方应保证其提供的理财规划服务符合国家相关法律法规及政策要求；5.3乙方应妥善保管甲方的个人信息和财务资料，不得泄露给第三方。第六条甲方的权利和义务6.1甲方应按照本合同约定支付乙方服务费用；6.2甲方应如实提供其财务状况、投资偏好等必要信息，以便乙方为其制定合适的理财规划；6.3甲方应对乙方提供的理财规划结果负责，并自行承担投资风险。第七条保密条款7.1双方在履行本合同过程中所获悉的对方的商业秘密、技术秘密、个人信息等，应予以严格保密；7.2保密期限自本合同终止或履行完毕之日起计算，期限为五年。第八条合同的变更、解除和终止8.1双方同意，合同的变更、解除和终止，应书面签署，并经双方确认；8.2在合同有效期内，未经双方协商一致，任何一方不得单方面解除或终止本合同。第九条违约责任9.1双方违反本合同的约定，应承担相应的违约责任；9.2违约方应赔偿对方因此所遭受的损失，包括但不限于经济损失、名誉损害等。第十条争议解决10.1双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；10.2若协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第十一条法律适用及争议解决11.1本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律；11.2本合同未尽事宜，双方可另行协商补充。第十二条其他约定12.1本合同一式两份，甲乙双方各执一份；12.2本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。第十三条合同签订日期本合同于____年____月____日签订。第十四条合同有效期本合同自签字（或盖章）之日起至2024年12月31日止，有效期为一年。第一部分：合同如下：第一条合同主体及定义1.1甲方（戊个人）甲方系具有完全民事行为能力的自然人，愿意接受乙方提供的个人理财规划服务。1.2乙方（己个人）乙方系具有合法资质的财务规划师，愿意为甲方提供2024年度的个人理财规划服务。第二条理财规划服务内容2.1乙方为甲方提供2024年度的个人理财规划服务，包括但不限于：2.1.1财务状况分析乙方应根据甲方提供的财务数据，对甲方的资产负债状况、收入支出情况、投资理财现状等进行全面分析。2.1.2收入支出规划乙方应为甲方制定合理的收入支出计划，包括储蓄、消费、投资等方面的安排，以实现甲方财务目标的实现。2.1.3投资组合建议乙方根据甲方的财务状况、风险承受能力、投资偏好等因素，为甲方制定合适的投资组合方案，并定期对投资组合进行调整。2.1.4风险评估与控制乙方应对甲方投资过程中可能出现的风险进行评估，并提出相应的风险控制措施，以保障甲方的财产安全。2.1.5税务规划乙方应根据国家税收政策，为甲方制定合理的税务规划方案，以降低甲方的税务负担。第三条服务时间3.1乙方应于2024年1月1日至2024年12月31日，按照本合同约定为甲方提供理财规划服务。第四条服务费用4.1甲方应支付乙方的服务费用为人民币元整。4.2甲方支付服务费用的方式为：4.2.1于合同签订之日起五个工作日内支付合同总额的50%作为预付款；4.2.2于2024年6月30日前支付合同总额的30%；4.2.3于2024年12月31日前支付合同总额的20%。第五条乙方的权利和义务5.1乙方应按照本合同约定，为甲方提供专业的个人理财规划服务；5.2乙方应保证其提供的理财规划服务符合国家相关法律法规及政策要求；5.3乙方应妥善保管甲方的个人信息和财务资料，不得泄露给第三方。第六条甲方的权利和义务6.1甲方应按照本合同约定支付乙方服务费用；6.2甲方应如实提供其财务状况、投资偏好等必要信息，以便乙方为其制定合适的理财规划；6.3甲方应对乙方提供的理财规划结果负责，并自行承担投资风险。第七条保密条款7.1双方在履行本合同过程中所获悉的对方的商业秘密、技术秘密、个人信息等，应予以严格保密；7.2保密期限自本合同终止或履行完毕之日起计算，期限为五年。第八条合同的变更、解除和终止8.1双方同意，合同的变更、解除和终止，应书面签署，并经双方确认；8.2在合同有效期内，未经双方协商一致，任何一方不得单方面解除或终止本合同。第九条违约责任9.1双方违反本合同的约定，应承担相应的违约责任；9.2违约方应赔偿对方因此所遭受的损失，包括但不限于经济损失、名誉损害等。第十条争议解决10.1双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；10.2若协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第十一条法律适用及争议解决11.1本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律；11.2本合同未尽事宜，双方可另行协商补充。第十二条其他约定12.1本合同一式两份，甲乙双方各执一份；12.2本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。第十三条合同签订日期本合同于____年____月____日签订。第十四条合同有效期本合同自签字（或盖章）之日起至2024年12月31日止，有效期为一年。第二部分：第三方介入后的修正第十五条第三方介入定义15.1本合同所述第三方是指在甲乙方履行合同过程中，除甲乙方外，参与并提供相关服务或产品的个人或实体。15.2第三方可以包括但不限于中介机构、咨询公司、投资平台、金融机构等。第十六条第三方介入的条件和方式16.1若有第三方介入，必须经过甲乙双方的共同同意，并在本合同中明确第三方介入的内容、方式、期限等。16.2第三方介入不得违反国家相关法律法规及政策要求，不得损害甲乙双方的合法权益。第十七条第三方责任17.1第三方应按照合同约定提供服务或产品，并对其提供的服务或产品质量承担责任。17.2第三方应对其在合同履行过程中获取的甲乙方个人信息和财务资料予以保密，不得泄露给任何第三方。17.3第三方如因违反法律法规、合同约定或存在过错导致甲乙方损失的，由第三方承担相应的法律责任。第十八条第三方责任限额18.1甲乙双方与第三方另有约定的除外，第三方对甲乙方的责任限额应根据第三方介入的具体内容和方式予以确定。18.2第三方责任限额包括但不限于赔偿金额、赔偿范围、赔偿方式等，应在合同中予以明确。第十九条第三方与甲乙方的关系19.1第三方与甲乙方的关系独立于本合同，第三方对甲乙方的任何承诺和保证，不视为对另一方的承诺和保证。19.2甲乙双方与第三方之间的任何争议，应独立解决，不影响甲乙双方之间的合同履行。第二十十条第三方介入的变更和解除20.1第三方介入的变更或解除，应经甲乙双方协商一致，并书面确认。20.2甲乙双方均有权在合同履行过