《国际结算CHoth》课件

国际结算国际结算是指在国际贸易、投资等经济活动中，跨国企业或个人之间发生的资金转移和支付。它涉及货币兑换、银行转账、汇款等流程。课程介绍课程内容涵盖国际贸易结算的方方面面。课程目标掌握国际结算流程和常见结算方式。课程亮点结合案例分析，提高实战能力。国际贸易的特点跨国界国际贸易是指跨越国界的商品或服务交换活动。涉及不同的法律体系、语言、文化和贸易惯例。复杂流程国际贸易涉及多个环节，包括商品生产、运输、报关、结汇、保险等。需与多方主体合作，流程复杂。风险较高国际贸易涉及汇率波动、信用风险、政治风险等多种风险。需要采取相应的风险管理措施。竞争激烈国际贸易市场竞争激烈，企业需要不断提升产品质量和服务水平，以赢得竞争优势。国际贸易的结算货币美元美元是世界上最主要的国际贸易结算货币，约占全球贸易结算的40%。欧元欧元是全球第二大国际贸易结算货币，约占全球贸易结算的30%。日元日元是亚洲地区主要的国际贸易结算货币，约占全球贸易结算的5%。英镑英镑是英国和英联邦国家主要的国际贸易结算货币，约占全球贸易结算的2%。国际结算的基本方式信用证结算信用证结算是最常用的国际结算方式，由银行提供担保，确保交易的安全性和可靠性。托收结算托收结算相对信用证结算风险较大，由卖方银行向买方银行收取货款，但成本较低。远期结汇远期结汇是提前约定汇率进行外汇交易，可以规避汇率风险，但需要承担一定的风险和成本。代收结算代收结算由银行代为收取货款，适用于货物和服务的交易，但需要承担一定的风险。信用证结算1信用证的优势信用证是国际贸易中最常用、最安全的结算方式之一。对于出口商而言，信用证能够提供付款的保障，避免因买方违约而导致的损失。2信用证的流程开证申请，开证行开立信用证，受益人收到信用证，货物发运和交单，付款。信用证的开立和使用必须严格遵循相关规则和程序。3信用证的风险信用证的风险主要来源于开证行、受益人和议付行三方之间的信用问题。应充分了解信用证的运作机制，做好风险控制。信用证的定义和功能1定义信用证是一种由银行开立的书面承诺，银行承诺在符合信用证条款的情况下，向受益人支付一定金额的款项。2功能信用证可以确保买方付款，同时确保卖方收到货款，减少了国际贸易中的风险。3安全保障银行作为独立的第三方，提供了安全保障，降低了交易风险。4便利交易简化了结算流程，使国际贸易更加便捷和高效。信用证的种类可撤销信用证开证行可以随时撤销信用证。银行承担的风险较大，所以应用较少。不可撤销信用证开证行不能随意撤销信用证，更加安全可靠，是国际贸易中最常用的信用证形式。保兑信用证由保兑银行提供保证，进一步提高了信用证的安全性。通常用于风险较高的国际贸易交易。备用信用证用于保证某项特定义务的履行，通常用于解决付款争议或提供财务担保。信用证的开立流程申请人提交申请申请人需向开证行递交开证申请书，并提供相关单据，如合同、货物清单等。开证行审查开证行审核申请人的资信状况、贸易合同及相关单据，并决定是否开立信用证。开立信用证开证行根据申请人的要求和审核结果，向受益人开立信用证，并通知受益人。受益人收到信用证受益人收到信用证后，需仔细阅读信用证的内容，并确认其条款是否符合自己的要求。信用证的交单和付款1提交单据卖方将货运单据、保险单等提交给开证行。2审查单据开证行审查单据是否符合信用证条款。3付款开证行根据信用证条款向卖方付款。4收取货物买方凭借单据从承运人处领取货物。在交单环节，卖方应严格按照信用证的规定提交所有必需的单据，并确保单据的准确性。开证行在审查单据时，会仔细核对单据内容是否符合信用证条款，并最终决定是否付款。如果单据符合要求，开证行就会向卖方付款，并通知买方提取货物。整个过程需要各方严格遵守相关规定，确保交易安全顺利完成。托收结算1出口商提交付款申请2银行代收款项3进口商支付货款托收结算是国际贸易中最常见的一种结算方式。它是一种银行代收货款的方式，由出口商委托银行收取货款。托收结算的优势在于它简化了国际贸易结算流程，降低了交易风险。托收的定义和优缺点1定义托收是指出口商委托银行向进口商收取货款的结算方式，银行充当收款代理人。2优点托收手续简便，费用低廉，适用于双方信誉良好的交易。3缺点风险较高，出口商无法确保及时收到货款，需要进口商的配合才能完成收款。托收的交单和付款1交单卖方将单据交至银行，银行将单据寄往买方所在地银行。2验单买方收到单据后，验货、验单，符合合同要求则付款。3付款买方付款后，银行将款项解付给卖方，完成交易。远期结汇定义远期结汇是指在未来特定日期以约定汇率进行外汇买卖的交易方式。企业根据预测的汇率走势，提前锁定汇率，规避汇率风险。流程企业与银行签订远期结汇合同，约定未来结汇的日期、汇率和金额。到期后，企业按约定汇率将外汇卖给银行，获得人民币。类型远期结汇分为远期买入和远期卖出两种。企业预期汇率将升值，可以选择远期买入；预期汇率将贬值，可以选择远期卖出。优势远期结汇能够锁定汇率，规避汇率波动带来的风险。企业可以根据自身的资金需求和预期汇率走势，灵活选择结汇时机，降低资金成本。远期结汇的优缺点降低汇率风险锁定未来汇率，避免汇率波动带来的损失，有利于企业财务规划和风险控制。获得资金保障提前锁定汇率，确保资金安全，降低因汇率波动导致的资金损失风险。灵活交易时间可以选择未来的某个时间点进行结汇，方便企业根据实际需求进行操作。需要支付一定费用远期结汇需要支付一定的手续费，企业需要考虑成本效益。远期结汇的交易流程1签订远期结汇合同确定交易币种、金额、期限等2进行预付保证金保证履约能力，降低交易风险3到期进行结算根据汇率变化，进行资金交割远期结汇合同双方需要明确交易内容，包括交易币种、金额、期限和汇率等。交易双方在签订合同时，还需要进行预付保证金，以确保履约能力，降低交易风险。远期结汇到期后，根据当时市场汇率进行结算，并进行资金交割。代收结算代收结算是国际贸易中的一种常用的结算方式，由出口商委托银行或其他金融机构收取货款。1委托收款出口商将收款委托银行进行2收款银行代为收取货款3付款进口商向银行支付货款4汇款银行将货款汇给出口商代收的定义和服务内容定义代收是指出口商委托银行代为收款的一种结算方式，银行扮演收款的角色，代表出口商向进口商收取货款。服务内容银行提供代收服务，通常包括：审核单据，收取货款，并将货款汇回给出口商。风险代收结算对出口商而言风险较高，因为银行仅充当代收角色，不承担付款责任，若进口商拒付货款，出口商将蒙受损失。代收结算的优缺点优势适用于出口商和进口商之间信任度较高的交易。无需开立信用证，节省开证费用和时间。缺点付款风险较大，出口商需承担一定的风险。对于信用状况较差的进口商，不建议使用该方式。国际清算概念国际清算指跨境贸易或投资活动中，不同国家或地区的银行或金融机构之间进行的资金结算和支付活动。方式国际清算主要通过跨境支付系统、银行间结算网络、SWIFT系统等渠道进行，涉及多个国家或地区的货币兑换、资金划拨等环节。意义国际清算促进国际贸易和投资的顺利进行，有利于全球经济发展和资源配置。国际清算的概念和方式概念国际清算是指不同国家之间的银行或金融机构，通过国际清算系统，进行跨境资金结算的活动。它主要涉及外汇交易、跨境支付、国际贸易结算等。方式国际清算方式多种多样，主要包括SWIFT系统、CHIPS系统、TARGET2系统等。这些系统提供跨境资金转移、外汇兑换、贸易结算等服务，确保国际贸易的顺利进行。国际清算的优缺点优势提高资金周转率降低结算成本简化结算流程劣势存在汇率风险存在信用风险需要专业的清算机构国际清算中的汇率风险1汇率波动汇率会受到多种因素影响，例如经济政策、利率变化和市场供求关系。2时间差国际清算往往需要一定时间，期间汇率可能发生变动，导致汇兑损失。3汇率风险管理企业应制定有效的汇率风险管理策略，例如使用远期外汇合同或外汇期权进行套期保值。4汇率风险控制了解汇率风险的来源，评估风险敞口，并采取适当的措施控制风险。国际清算中的信用风险交易对手风险交易对手可能无法履行付款义务，导致资金损失。欺诈风险涉及伪造文件、身份盗窃或其他欺诈行为，导致资金被盗。银行信用风险参与结算的银行可能出现财务问题，无法完成清算。合同违反风险交易双方违反合同条款，导致纠纷和损失。国际清算的发展趋势区块链技术区块链技术可以提高国际清算的安全性、效率和透明度。全球化网络全球化网络将促进跨境支付和清算服务的整合。数字货币数字货币的出现将改变国际清算的方式，简化跨境支付流程。人工智能人工智能将优化清算流程，提高效率并降低成本。不同结算方式的比较信用证结算安全可靠，适用于高价值交易。适用于大型交易安全性高，风险较低成本较高托收结算简便快捷，适用于低价值交易。适用于小型交易操作简单，成本较低风险较高，需谨慎选择远期结汇锁定汇率，规避汇率风险。适用于需要锁定汇率的交易可以规避汇率波动风险需要支付一定的费用代收结算灵活方便，适用于特殊交易。适用于特定交易灵活性强，可定制方案风险较高，需要谨慎选择选择最合适的结算方式贸易类型不同类型的国际贸易，如进出口、转口贸易、服务贸易等，需要不同的结算方式。交易金额大额交易通常选择更安全的结算方式，例如信用证结算。合作关系长期合作的伙伴，可以选择更灵活的结算方式，例如托收结算。风险控制根据交易风险，选择合适的结算方式以保障资金安全。结算方式的效率与成本1效率选择合适的结算方式可以提高交易效率，缩短交易时间，并降低交易风险。2成本不同结算方式的成本差异很大，应根据