2024年银行职业生涯规划

2024年银行职业生涯规划

银行职业生涯规划1

1序言。

根深才能叶茂,志远才能高飞。每个人通向胜利的路都不一样，走的路不同，迈的步伐不一

样大，感受的喜悦与难受自然就是不同的，所以请珍惜，每个时刻的每一个点滴。

2自我认知。

2.1职业生涯规划测评。

(1)职业爰好自我测评：管理型

特性特点：做事情时具有超强能量，高度热枕，冒险精神，具有关键作用和促进作用。自由、

交友广泛、精力旺盛、擅长表达自己的看法、凡事都有自己的看法。

适合工作：管理、生产供销、政治、外交等方面

(2)职业气质类型自我测评：胆汁质

特性特点：精力旺盛、生气勃勃、热忱、开朗、主动、坦率、刚毅、易感情用事、脾气急躁、

心情不够稳定

适合工作：导游、节目主持人、演讲者、监督员等

(3)性格类型心理测试：内向型

特性特点：做事稳妥严谨、但缺乏敢做的'精神、感情不易外泄、心理活动倾向于内部。

(4)职业价值测评：志愿型

特性特点：这类人富有怜悯心，看到别人有困难就想要赐予他们帮助。‘送人玫瑰，手留余

香’这句话，是我始终特另J观赏的。

2.2自我分析。

(-)我的价值观：我喜爱有条不紊的生活，不喜爱改变过多的.事情，始终认为安平稳稳

就是最大的华蜜。

我的性格：比较外向，开朗，幽默，乐观，有冒险精神，也很率性。做事有很强的原则性,

喜爱交挚友，擅长于与人沟通，人际关系佳，忠实牢靠。

(二)爱好爱好：宠爱观赏交响乐，痴迷于那种将自己的情感通过乐符表达出来的感觉。

3职业认知。

3.1外吾卿境分析。

(1)家庭环境分析：

家庭状况：父亲母亲都在外工作。经济状况还算可以，父母身体健康，我是家中的独生女。

家庭影响：慈爱的父亲严格的母亲，导致我从小便和父亲比较亲近，好动的性格没少让自己

吃亏，但还好我的童年因此多了好多快乐。

(2)学校环境分析：

学校办学特色：以学生为本，以就业为指导。

专业特色：经济管理系会计学，市场需求很大，前途光明。

就业状况：我校就业率较高，企业对专业需求空间大。银行对此专业需求大，就业竞争力较

大，要求高，须要努力学习，达到较高的水平。

(3)社会环境分析：

社会发展：我国经济发展快速，政治稳定。国家对人才的需求越来越大，不断对高校投入经

费,高校生越来越多，就业岗位增长速度慢，高校生就业激烈.

就业形势：会计学是热门的专业，现有的会计专业人才许多，但高级注册会计师及高级人才

很少，对这类人才需求量大，其中理财人员需求量较大，但一般会计竞争较为激烈。

3.2目标职业分析。

(1)目标职业名称：银行柜员。

(2)岗位说明：在业务权限内受理公司、个人、中间等各项业务，处理日常现金收付业务,

完成储蓄、会计、出纳的各项业务操作，为储户供应便利、快捷的服务。

(3)工作内容：

1、从事对外存取款业务的办理。

2、完成本柜营业用有价单证、重要空白凭证、现金等的领缴、登记和保管。

3、完成凭证出售，开收取手续费、凭证费、邮电费。

4、实施现金支票开支范围和审批报帐制度。

5、从事各项收支活动的记录工作，坚持日碰库制度，做到帐款相符、日清月结。

6、从事人民币票据的清算工作以及结算部门的票据传递工作。

7、完成现金收付以及残损票币的兑换。

(4)任职资格：2年及以上银行工作阅历大专及以上学历，本岗位要求身体健康，精力充

足。具有较强的亲和力和沟通协调实力，经济、金融、会计、审计、财务管理、市场营销、工商

管理等

(5)工作条件：本岗位属于在室内劳动，工作环境温、湿度适中、无噪音、粉尘，照明条

件好。

(6)就业和发展前景：比较稳定，做银行柜员，可以胜任银行主管。

3.3swot

3.4职业认知小结：人生的路上总会有些些困难阻挡我们前进的脚步，它们就像一个个小石

子一样，但假如缺了它们我们的人生路是否就会走的太过顺畅了。我们要磨光它们的棱角，折服

它们的意志，我期盼，期盼那个更好的自己，我信任你们乜在期盼着。

4职业生涯设计

4.1确立目标和路径

(-)近期职业目标：

(1)打好基础，接纳汲取老师讲的重点。

(2)在业余时间充溢自己。

(3)拓展课外学问，做个有内涵的人。

(二)中期职业目标：考上探讨生：更深化了解会计学问，让自己文凭上升一级，为将来工

作打下坚实的基础。可以在银行当实习生，毕业后干脆进入银行，在银行做柜员工作。到公益组

织做个职位。

(三)长期目标：升到银行主管，成为公益组织的领导，爸妈有自己的房子，我有自己的房

子，到退休年龄可以到高校当讲师。

路径：高校--探讨生-银行职员--主管一讲师。

4.2制定行动安排

(1)短期安排：

第一完成所剩下的课程学习，保证基础学问的沉淀。

其次扎实的学习会计学问，打下坚实的基础。

第三参与社会实践，参与公益组织，了解其组织内容，参与主动向上的活动。

第四多进行英语口语的练习，增加表达实力，融入多元化社会。

第五丰富法律学问，在得到认可后做免费法律顾问。

第六做好考研打算,进行系统学习.

(2)中期安排：

第一扎实基础，基础很重要。

其次考下各种会计证件。

第三进行各种社会实践，增加工作阅历四•主动参与公益。

(3)长期目标：

第一走进企业。

其次融入企业。

第三我成为企业的一部分。

第四企业成为我的一部分。

4.3：

做银行职员实现几率大，实现可能性大。律师资格证尽最大努力考下来。公益领导实现可能

性比较大。

4.4备选方案：

主动参与企业的面试，找寻更多的机会，适应更多的岗位。

5结束语

斯迈尔斯先生曾说过：假如生活只是晴空丽日而没有阴雨覆盖，只有华蜜而没有悲伤，只有

快乐而没有苦痛，那么，这样的生活根本就不是生活一至少不是人的生活。挫折就犹如茶水一样，

头苦二甘三回味，我们肯定要苦的了酸涩，品的了回忆。

银行职业生涯规划2

一、自我认知

1.1高校经验回顾

怀揣着期盼与向往，踏入了商大的校内，这个我梦起航的地方.从一进高校就直奔图书馆，

到主动参加各社团及班级工作，再到荣幸地被推举为"入党主动分子"，直到现在每天兢兢业业

的看书学习，我的脚步从未听过。

我总爱和自己说：“懒散是万恶之源"，于是，我仔细严谨地对待每一次高校考试，记得在

高校的学生手册考试中，考了第一名的我兴奋极了。沿袭着中学时候培育的求学看法，我总是会

去钻研各科的学问，喜爱与老师探讨不懂得或者是模棱两可的问题。大一第一学期期末考备考时

的场景现在还历历在目，天蒙蒙亮就冒着寒风奔向图书馆，有时候在下雪，可是我坚持早起，坚

持去复习。那时候我问自己什么是求学，我想，那就是求学,古今不变的求学之道。好事总是成

双，期末考试，我再次登顶，我坚信，这都是付出所得到的回报。

课外，我主动参与学院里举办的如演讲、辩论、篮球竞赛等活动，也获得了相关的奖项，如

在ppt时事评论大赛中我获得了学院其次名的好成果;此外，我时常参加志愿者活动,其中最

骄傲的就是被选为"杭州国际马拉松"的志愿者，虽然每天在天不亮就起来去迎接一天的劳碌,

但是付出总是伴随着欢乐，在短短的三天里，我学会了微笑一那种能够激励一个参赛选手地

发自内心的微笑，累并欢乐着，这就是最大的华蜜。大一的时候，记得班级的青志活动须要拉媒

体，将我们的活动推广到社会上，身为班级宣扬委员的我，义不容辞的迈出了这步，以前都没试

过去拉媒体，总觉得自己最不到，但是当最终我胜利地将班级青志活动报道在了杭州市环保局的

网站上时，我和自己说：奇迹是创建出来的，只要我信任奇迹。而在最终的综合实力测评中，有

心人天不负，我取得了第一名的好成果。在荣获了校三好学生荣誉和综合实力一等奖学金之后，

兴奋之余，我告诫自己要低调，不傲慢。当然，做为一个学生，我深知身体素养的重要性，体育

课我总是汗流浜背，体育测试也总是名列前茅，想走的更远、爬的更高的我，每周始终三次的熬

炼是少不了的，终归，”身体是革命的本钱”的道理我还是懂的。

总的来说，我的高校的确是开了个好头，但过去的已经成为历史，毛主席的教育时常在耳边

萦绕："雄关漫道直如铁，而今迈步从头越”.

现在，我正在修读金融学的双专业课程，为的是在高校里尽可能多的

获得珍贵学问并充溢自己的高校生活。在双专业的课程中，我最喜爱的是《国际经济学》这

门课，我其至准备自己的毕业论文就往这个方向发展，于是我从图书馆里借来了各个经济学家的

著作，现在正在研习凯恩斯和克鲁格曼的理论。在今后的三年里，我仍将保持着仔细严谨的求学

看法，主动向上的处事风格，路漫漫其修远兮，吾将上下而求索。

1.2性格分析

通过mbti职业性格分析得出：

1.性格类型

内向+实感+情感+推断，属于infj

型。injf型的人的性格特征是:具有坚忍不拔的精神，富有创建力，希望做须要做和想要做

的事情，并能全力投入自己的工作。沉静而坚毅，责任心强，关切他人，因其坚决的原则而受敬

重。在为公共利益服务的方面很具有洞察力。适合的'职业领域特征不明显，较相关的如：有特

别教化的老师，建筑设计师，培训经理/培训师，职业策划询问顾问，心理询问师,网站编辑,

作家，仲裁人，银行客户代表、客户经理、消费类商业、服务业领域等。

2.我的性格总括

我是一个稍具内向性格，爱好自由，具有独立思索实力、责任心，剧烈的新奇心的人，沉静

而坚毅,友善，谨慎，能够替人着想，细心，珍视友情和和谐，满怀热忱与怜悯心，会记得留意

其他人的情感和利益，很重感情，能够很好地处理困难的人。本身具有深厚困难的性格，既敏感

又热切。乐于帮助别人，喜爱实际可行地帮助他人。他们利用个人热忱与人交往，在困难中与

他人和谐相处。不喜爰表达个人情感，但事实上对于大多数的状况和事务都具有剧烈的个人反应。

关切、爱护挚友，情愿为挚友献身，有为他人服务的意识，情愿完成我的责任和义务。对于目标

的实现过程中有安排而且坚决坚决，具有剧烈的职业道德，信任自己的看法与确定，并且对自己

的评价高于其他的一切，能够看到事物更深层的含义，忠诚甚至有些倔强，喜爱劝服别人和试图

使别人信任自己的观点是正确的，通常是经过深思熟虑后才会做决策。

3.缺点

缺乏创新实力，缺乏肯定的冒睑精神，缺乏变革性。

有时候做事没有耐性。有点内向，不太主动，有时过于在意自己在他人眼中的形象，有时会

把自己的错推给别人，太喜爱找客观缘由,有时候太过原则。

4.动力测试结果

胜利愿望：这个方面将告知我们在面对工作时我们是否有主动主动，努力进取的心态。你的

胜利愿望较1氐。

影响愿望：是引导或劝服别人根据你的想法行事的愿氢你的影响愿望属于中等程度。

挫折承受：是指我们面对现在或将来可能遇到的挫折、困难和失败时常有的心态、心情以及

可能的举动。

人际交往：是生活和工作中对人际关系的关注程度，喜爱并能很好地建立和保持良好的人际

关系。

1.3360度评估

1.自我评价

优点：

1）工作努力仔细，责随意识强；

2）通情达理，值得别人信任；

3）踏实稳重，做事从不不着边际。

缺点：

1）过分关注眼前的细微环节之事，简单产生消极心情；

2）不够细心,性情比较急躁；

3）不情愿尝试、接受新的和未经考验的观点和想法；

4）缺乏挑战精神，对挫折的承受力不高。

2.家人评价

优点：

1）比较争气，很听话，能照看自己；

2）孝顺，较懂事；

3）关切家里，很爱家人。

缺点：

1）自我限制实力较差；

2）有时性格有些倔强；

3老师评价

优点：

1）工作仔细负责，看法端正；

2）有较强上进心；

3）基础学问扎实，成果良好。

缺点：

1）钻研实力不强；

2）缺乏创新实力和愿望；

3）不够自信。

4.密切挚友及同学评价

1）组织管理实力不错，做事仔细负责；团结友爱，对人恳切；为人诚恳守信.一般话水

平较低，说话不是很清楚；

1.4自我认知小结

通过回忆自己的高校经验，分析自己的性格，我对自己有如下总结：

我工作热忱、努力、仔细，责随意识强，是一个值得信任的人，做事情时会讲求实际效果，

采纳现实可行的方法，比较关注细微环节，有肯定的组织才能，能适应在传统的机构中工作，受

各种因素影响，从小便对商业充溢爱好，爱好经济学，

对财会类的职业也有爱好。依据霍兰德的人格特质归纲，我属于企业型的人，企业型的人喜

爱领导和限制别人或为了达到个人或组织的目的而去劝月朗11人。他们追求高出平均水平的收入。

他们喜爱利用权力，希望成就一番事业。这样的人大多从商或从政。企业型的人通常精力充足、

自负、热忱、自信，具有冒险精神，能限制形势，擅长表达和领导。他们大多会在政治或经济领

域取得成就。适合这类人的职业主要有：商业管理、律师、政治领袖、推销商、市场经理或销售

经理、选购员、投资商、电视制片人等，与事务性人也有一点吻合。通过这些经验以及喜好

的相识，扬长避短，拟感自我，我以后想做一名银行的客户经理。

二、职业认知

2.1外吾解境分析

1.家庭环境分析

我诞生在昆明一个一般的家庭，家庭经济状况T殳，父母都是本分的农夫，他们爰我,对我

期盼很高，而对于一些关乎自己的大事，还是由我拿办法的，就自己的职业生涯与规划而言,我

室友确定权的。

2.学校环境分析

本人现就读于浙江工商高校市场营销专业，双修金融学专业，我的高校不是211或985高

校，这一点上与其他高校的毕业生相比，竞争性较弱，且国家重视程度也不高，政策上也没有那

类高校优势。但我校的经管专业在全国排名是相当可观的，并且市场营销专业是全国a+级专业，

全国排名前十，故前途还是光明的，某种程度上说。此外，工商高校的学风优良，学生个个上进

好学，在浙江省也是声誉比较好，影响比较大的学校。

3.社会环境分析

高校毕业生的就业率下降。据教化部统计，XX年共有一般高校毕业生115万，6月的初次

就业率为70%。从XX年起先，高校扩招的高校生接连毕业。当年全国一般高校毕业生145万

人，较上年增加了27.1万人，增幅达23.1%。6月的初次就业率为64.7%，比上年下降约5个

百分点。到XX年底，又有约22

万人实现就业，就业人数达到116万人，就业率上升到80%。XX年高校毕业生就业的结

构性冲突非常突出。从地区看，北京、上海等东部发达地区需求较旺，需求总量大于当地的生源

数。中西部不少省区虽然有较大的用人需求，面临的问题是工作和生活条件艰苦，往往招不到合

格的人才，出现了“有地方没人去，有人没地方去”的现象。在一些西部经济不发达地区，当前

就业岗位相当有限难以吸纳本地毕业生。从院校类别看教化部直属高校毕业生就业状况较好,

初次就业率为85%,部门高校次之,地方院校较差。从学历看，用人单位对学历高的毕业生需

求高于对学历低的毕业生需求。探讨生供需比约为1：2.6,本科生约为1:1.3,专科（高职）生

约为1:0.4。从专业看，一些紧缺专业如计算机、通讯、电子、土建、自动化、机械、医药和

师范等科类的毕业生需求工盛，毕业生供不应求，而一些长线专业如哲学、社会学、经济学、法

学等科类的毕业生需求较少。

依据前几年招生数据推算,今后几年，一般高校毕业生将保持大幅度的增长。XX年为212

万人，较上年增加了67万，增幅达到46.2%的高峰。XX年毕业生为280万人，较上年增加

68万人，增幅达到32.1%;XX年为340万人，较上年增加60万人，增幅达到21.4%。届时，

毕业生总量为扩招前的2.9倍.由于今后几年社会对高校毕业生的需求增加幅度不会有大的改变，

可以预料，高校生就业竞争将更加激烈。

市场营销专业是一个涉及范围很广的专业，学的内容许多，却门门都没精学，跟那些专业性

很强的专业学生比，我们处于不利地位。人力资源专业、工商管理专业以及金融专业、财会专业

目前在市场上就业率还是相当客观的这还只是我们专业的竞争还有学校间的竞争更为激烈。

虽然如此，但正是由于该专业的涉猎广性，也是它的其中一个优势，就业口径宽，可选择的范围

更大，总体而言，其就业形势还是可观的。

2.2目标职业分析

1.目标职业

客户经理

2.岗位介绍

客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。(以银行为例)客户经理的

职责是开场，全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协

调和组织全行各有关专部门及机构为客户供应全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前

提下，建立和保持与客户的长期亲密联系。

3.工作内容

(1)联系客户

客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使"，客户有金融需求只需找客户经理，客户经

理应主动主动并常常地与客户保持联系，发觉客户的需求：引导客户的需求，并刚好赐予满意，

为客户供应"一站式"(one-stop)服务。

(2)开发客户

对现有的客户，客户经理与之保持常常的联系而对潜在的客户客户经理要主动地去开发。

这里包括两层含义，一是客户现在还不是我行的客户，堕待开发；二是客户虽然现在是我行的客

户，但客户自己末发觉某些金融需求，急待引导。

(3)营销产品

三、职业生涯规划设计

3.1职业路径

高校毕业后干脆就业，尽量让自己应聘上银行客户经理的工作，或者先进银行就行，不论什

么职位，努力做好工作的同时主动向别人学习，积累阅历，然后提升自己，往更高的岗位上攀登；

做好客户经理，再向大客户经理迈进。

3.2行动安排

1.短期安排

大二：扎扎实实的学习专业学问，尝试参与各种学术竞赛，培育团队合作实力和合作精神；

大三：接着学习好专业学问，确定目标，潜心打算就业；

大四：主动找实习工作，同时做两手打算，多看课外书，肯定的工作阅历是很必要的，但是

毕业后离开了学校想看书就没那么好的机会了，所以要抓住机会好好看书。

毕业后半年内找到对职业的认知，薪资要求不高，平均一个月2500左右，关键是趁这个时

候努力学习工作技能，积累工作阅历。

毕业后三到五年：做所在部门的骨干员工，年薪五六万元左右；

毕业后六到八年：做到大客户经理，年薪十万元左右；

毕业后十年乃至更长时间：争取做到公司副总经理直至总经理。

2.糊规划

1（二上）英语四级565分~~取得口语考试资格

2（二上）计算机二级证书

5（二下）英语四级口语证书

6（二下）会计从业资格证（电算化）

7（二下）发表论文两篇

9（三下）助理睬计师

10（四下）双专业毕业证书

11（四下）双学士学位证书

3.读书安排

《水平营销》菲利普?科特勒、《管理学原理》杨文士、《经济学原理》曼昆、《孙子兵法》、

《社会心理学》［苏］e.c库兹明、《领导力21法则》麦克斯韦尔、《杰克・韦尔奇自传》、《有

效的管理者》彼得德鲁克、《约翰・克利斯朵夫》罗曼・罗兰、萨缪尔森《经济学》、《宏观经

济学》曼昆等

3.3动态分析调整

职业生涯规划不是一次完成的，它是一个不断循环的动态过程。在制作规划书的时候我们难

免有肯定的遗漏和疏忽，而且外部环境也始终在改变之中。因此，须要我们与时俱进，依据现实

状况适时进行评估和调整。

调整状况如上行动安排也已经提到，即

方案一：接着深造，读探讨生，参与技能培训；

方案二：进入企业，从最基层的职员做起；

方案三：进入企业后若发觉自己的确不能适应当企业的工作，可以换一个工作或是换一个企

业或公司

3.4备选规划方案

我的首选职业规划方案是做一名银行客户经理人，但凡事都不行能一帆风顺，我还可以做营

销、证券公司代理人、房地产代理或经纪人等方面的工作，于是我的备选职业规划方案暂定为这

些。

总结：

安排当然好，但更重要的，在于其详细实践并取得成效。任何目标，只说不做到头来都会是

一场空。然而，现实是未知多变的，定出的目标安排随时都可能遭受问题，要求有醒悟的头脑。

其实，每个人心中都有一座山峰，雕刻着志向、信念、追求、理想；每个人心中都有一片森林,

承载着收获、芳香、失意、磨砺。一个人，若要获得胜利，必需拿出志气，付出努力、拼搏、奋

斗。胜利，不信任眼泪；胜利，不信任颓废；胜利，不信任幻影，将来，要靠自己去打拼。

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银行职业生涯规划3

一、自我分析

客观相识自我，精确定位，是进行职业生涯规划的基础。通过结合职业规划测评分析报告以

及自我评测等分析方法，本人对自己进行了全方位、多角度的分析。

1、职业爱好

本人喜爰从事银行金融性质的工作。

2、职业实力

从事银行的工作，除了擅长沟通，交际实力强之外，还必需娴熟驾驭业务的流程银行业务的

一些基本特征等学问。因此，在职业实力方面，本人会努力集中精力在这些点上，在工作中尽心、

尽职、尽责。

3、个人特质

本人的特性非常随和，性格比较外向，喜爱和别人打交道、和谐相处。本人能够不厌其烦的

做一些枯燥且麻烦的事情。有怜悯心，和善，喜爱关切帮助他人，工作时严谨而有条理，情愿担

当责任。

4、职业价值观

职业价值观是个人对不同职业进行的心理倾向体系，它探讨人们在职业选择和职业生活中，

在众多的价值取向里，优先考虑哪种价值。在银行工作的工作人员应具备的职业价值观也就是本

人的职业价值观，应当富有热忱，将顾客的须要作为工作的重点，不仅要帮助他们解决问题，还

要耐性热忱并微笑着面对每一位顾客。

二、将来的学习安排

作为一名高校生在缺乏理论学问和社会实践的状况下本人想自己的志向和现实差距甚远。

为了能够顺当实现自己的志向，本人应当在将来的学习生活中，在努力学习好金融类学问的前提

下，有目的，有针对性地看一些与银行、证券等职业有关的书籍，以便尽快提升自己在本职业方

面的.觉悟和相识。同时，要做一个德智体美劳全面发展的高校生，不断地提高自己的综合素养。

三、进入银行的职业生涯规划：

第一阶段，银行支配从事培训和学习业务为主，也就是柜台业务方面；

其次阶段，业务娴熟之后，依据表现和实力，可以去做理财规划、资产管理、投资风险分析

等；

第三阶段，职位升迁阶段。

四、结束语

任何制定的安排当然好，但更重要的是，在于其详细实施并取得的成效。这一点我们时刻都

不能被遗忘。安排，只说不做到头来都会是一场空。然而，现实是未知多变的，安排赶不上改变，

定出的目标安排随时都可能变更，所以我们要求有醒悟的头脑.

一人，若要获得胜利，必需拿出志气，付出努力、拼搏、奋斗。胜利，不信任眼泪;将来，

要靠自己去打拼!实现目标的历程须要付出艰辛的汗水和不懈的追求，不要因为挫折而畏缩不前，

不要因为失败而一蹶不振;要有屡败屡战的精神，要有越挫越勇的气魄;胜利最终会属于你的，每

天要对自己说："本人肯定能胜利，本人肯定根据目标的规划行动，坚持直到成功的那一天。"

既然选择了认准了是正确的，就要始终走下去。

在这里，这份职业生涯规划也差不多落入尾声了，然而，本人的真正行动才仅仅起先。现在

本人要做的是迈出艰难的一步朝着这个规划的目标前进要以满腔的热忱去获得最终的成功。

在写职业规划的时候肯定要明确自己真正想要学习、提高、熬炼的是什么，切记空洞，自大。不

切合实际的职业规划是无法令人信服的。

银行职业生涯规划4

针对员工的动态考核机制及身份转换问题，行领导与我谈话之后，倍感压力，但也由此激发

了我的动力，我要把压力变动力，争取业绩提前达标!以下是我的九月份工作安排：

1、持续做好社区营销。世纪村和华隆国际是中信银行旁边的中高端小区，我作为两个小区

的社区理财经理，我会不断挖掘获得新客户，通过和物业联合组织活动、业主委员会联合组织活

动或主动在小区休闲场所跳广场舞营销等各种方式，增加与客户沟通的机会，增进彼此的了解，

让客户认可并购买我行的产品，以带来存款的增加。

2、做好客户资产配置，目前我的客户购买非担险理财比重较大，依据经济渐渐下滑的大趋

势和客户的资产配置结构不合理，我会尽力引导客户相识到风险的重要性，把非担险理财渐渐向

担险理财转移。

3、存量客户提升。建立存量客户档案，了解客户，进而挎掘客户的需求进行电话营销或短

信营销等方式，举荐好的理财或通知行里实行的实惠活动，抓住一切能提升存量客户的机会。以

出国金融客户为例，梳理之前的老客户和新客户，起先全万位营销.

4、抓住"中信红迎春季"零售营销活动，拓宽代发工资业务渠道，批量获得收单市场客

户……主要是抓住高净值客户，做好客户的经营维护工作。

对于作为村镇银行的一名员工，我对九月的工作安排和相识从两大层面来讲：

（一）整体大局上

首先，要清晰的了解我行成立的背景、意义和发展目标，清晰我行的市场定位，明白我行的

主要目标客户群。只有明白了大方针，才能精确找到自己的‘工作重点，清晰自己的工作方向，

这样才能有的放矢，达到事半功倍的效果，使自身发展与全行发展相契合。

因为只有在整体上了解自己工作岗位所处的大环境，才能帮助自己快速找到自己的位置，更

快的适应工作，提高工作效率。假如自己根本不清晰自己的工作大环境，不知道单位赐予我们的

期望，只是一味的做自己认为对的事情，那么自己做的或许一点价值也没有甚至有时候还会有反

作用。

其次，在起先工作之前以及在工作中，要先对我行的整个机构设置以及部门职责等有肯定的

了解，因为各个部门之间的工作是相互联系的，是一个整体。你的工作不是独立的，它与其他部

门、同事的工作是相互影响、相互作用的。比如说在做柜台工作时，出了要清晰自己的工作性质

以外，也要了解一下会计工作，这样才能明白操作流程为什么要这样走,有助于提高业务技能,

同时快速接受自己不熟识的业务，也清晰了票据、重要凭证等哪些地方是不允许有错误的等等.

还有，当你在工作中遇到问题或者有怀疑的时候，就知道应当向谁寻求帮助能够达到自己想要的

结果，增加了有效沟通的机率。

再者，要不断加强理论政治学习，充溢自己的头脑，使思想更进一步的成熟进步，这并不是

做表面功夫说场面话。因为理论是实践的基石思想是行动的指引。每个人的思想是在不断改变，

而且受外在因素影响的，它有一个不断发展的过程。你的思想会确定你的行动，你的价值观、人

生观会左右你对待人和事的看法，同样会变更你思索问题的高度、层面以及角度.

（二）个人详细工作上

一、要全面熟识各项业务，了解各种业务的工作流程，并且清晰自己的工作性质，清晰自己

的工作职责，对自己有一个精确的定位，找到自己所处的位置。在工作的过程中，不断提高自己

的业务技能，提高自己的效率，争取用励豆的时间最好的服务为客户办理每一项业务。平常休息

中，也要不断的提高自己的基础技能素养，例如点钞、汉字录入、翻打传票、假钞鉴别等，让自

己拥有过硬的基本功。

二、要设定目标，对自己要有阶段性的目标规划。有目标才会有动力,有目标才会有进步。

短期内是把业务熟识，提高操作速度，同时不断加强业务学习;报名参与会计从业资格考试，明

年争取把剩下的三门银行从业资格考试通过;同时长期上，不断学习会计、金融等学问，考取相

应等级会计师资格证、理财规划师资格证等，追求学识和职业上的进步，更上一层楼！

仔细总结八月份工作基础上，深刻认清当前形势，找准市场脉搏，扬长避短，围绕"提升经

营管理水平，加快业务发展”为中心，同心同德，努力实现各项业务健康、快速发展。

一、注意发挥网点优势，抓住发展机遇，推动优势业务快速发展。

储蓄存款是银行的生存之本，也是行长目标考核的重要指标之一。分理处八月份储蓄存款时

点和日均指标完成的状况比较良好，作为网点的强势指标，明年也必需紧紧抓住储蓄存款业务不

松懈，稳才篇打，促进网点良性发展。九月份是一个营销旺季,各家银行之间的存款竞争将非常

激烈。如何在旺季营销中把握机遇取得成功,是工作的主要任务。分理处存款营销的基本思路是

“进得来、稳得住"。

首先所谓“进得来"，便是要大力发掘存款资源挖转他行存款和市面流通资金存入我行，

使网点处存款快速增长。

第一，发动全所员工，主动供应存款营销线索，只要发觉有价值的营销线索，客户经理和相

关营销人员立刻行动，实行多种方式朕系客户，争取挖转资金.

其次，利用春节资金大量回笼的时机，刚好发觉和追踪客户的资金流向，将短期游资变成长

期存款。

再次，充分利用我分理处现有的宣扬方式，例如短信营销、宣扬标语等传达我所汲取存款的

信息，吸引客户主动上门。

二、结合网点特点，大力拓展商友卡，增加发卡量。以点带面，以卡引存，带动业务全面发

展。

分理处地处市区繁华地段，交通便利商户林立，每一家商户都是可挖掘的商友卡潜在客户。

以新增商友卡为媒介，可以吸引商户货款增加网点存款，芍动中小商户转账POS新增工作,同

时还可向商户推销信用卡，一举多得。目前我网点主要跟进的项目是的商友卡商户拓展工作，详

细工作从八月份起先进行商户摸底宣扬，九月份是我网点商友卡新增发卡的重要客户群，在九月

由网点负责人牵头、客户经理负责进一步加大力度跟进，变更以往业务拓展单一、被动的局面。

三、网点日常经营指标常抓不懈。

在紧锣密鼓的开展存款营销和商友卡拓展的同时，网点的其他日常经营指标也不能松懈。例

如重点基金、保险、贵金属销售等等。同时，加强和完善考核激励机制，提升员工的主动性和协

调性。通过细分市场，突出业务发展重点，制定详细的工作目标和任务安排，充分利用绩效工资

考核方案的有力平台，进一步加大奖惩力度，表扬先进、激励后进，形成各司其职、各尽所能、

共同发展的良好氛围，推动业务发展。

四、提升服务水平，韧范服务，争创一流的服务网点。

首先、规范服务，依据总行文明服务的要求，做好三声服务，想客户之所想、急客户之所急，

从细微环节上完善服务水品。做强做大网点服务功能，以拓展负债业务、个人业务、中间业务、

理财业务为重点，以网点负责人、客户经理、大堂经理为拓展主力，完善VIP资料库，整合产

品，推行“捆绑式"的全员营销策略.

其次、加强员工的培训学习，提高综合业务素养。利用班前学习、专题培训、沟通学习等营

造良好的学习氛围，提高员工的凝合力和战斗力。

再次、通过借助我行先进的网上银行和自助设备，分流低端客户，减轻柜台压力，进一步优

化服务环境。

银行职业生涯规划5

一、刖言

对每一位高校生而言，进入高校时一个人一生当中重要的里程碑，高校阶段为将来工作和生

活做着相应的打算。当今的社会，人们越来越重视自我的发展完善和实现，这要求我们对自己的

将来做出一个全方位的统筹规划，帮助我们选择一条最正确的适合自己的道路。

二、自我分析

1、个人成长

Q)家庭环境分析、

我生长在一个的T殳的家庭,父亲对工作严谨细心、对事业主动进取、为人真诚和善。母亲

温J顺娴淑、勤劳和善、心思细腻而有耐性。

(2)性格分析

我是一特性格开朗乐观的人。大多数人对我的评价是随和、踏实、做事有责任心。对人真诚,

对工作负责，具有较强的协调实力，对环境具有较强的适应实力。我的爰好爰好广泛，喜爰读

书，有较广的学问面。同时，擅长体育运动项目。但是我的性格中还存在着缺点。如自制力不

够强。有时立场不够坚决，简单优柔寡断。做事情不够坚决，

2.实力优势

(1)专业技能：

微观经济学、宏观经济学、商务礼仪、国际贸易、市场营销学原理、经济数学.获得高校英

语四级、会计从业证书。通过系统的学习，扎实驾驭了金融学有关方面的学问并可以自如运用，

并有实践经验。

在校期间，驾驭了会计、证券投资等相关技能。通过了相关课程的培训，具有较好的英语运

用实力。大一年通过了高校英语四级考试，大二考取了会计资格证。

三、职业分析

1.金融学职位分析

金融学类职位是人才市场较为热门的专业，涉及到经济领域，其收入及

待遇始终是其吸引众多人关注的地方。但同时想要在这方面突出，要求你要有强大的经济学

问和素养。因此，想要脱颖而出，要不断提升自己的专业素养才行。

2.聘请条件分析

随着国内市场的一步步规范化，无论是国有银行，私有银行，证券投资公司，保险公司等,

其竞争力慢慢体现在对高端人才的竞争。

由于中国金融行业对于西方发达国家金融业始终处于较为弱后的状态。实力强大，管理优良

的‘国际银行进入中国市场，将会对国内本土的金融行业带来强大的压力。因此对于现在与将来，

我们中国的金融行业必需要有素养强的专业人才进一步改苴优化我们金融行业的实力与竞争力。

四、就业环境分析

我国市场经济的不断完善，金融行业也到了一个深水区，我们将来将会面临到实力强大的国

际金融公司的竞争。同时国内市场私有金融行业的发展，也会进一步发展为竞争激烈的博弈。因

而金融行业现有的状态将会有所变更。要想在将来竞争激烈的市场得以生存得以强大。因而新一

代的金融人才将会引领中国金融走向新的舞台。

五、专业分析

金融专业培育具备、经济、法律、市场营销、国际烫易等方面的学问和实力.培育的高素养

人才能在银行业、证券、保险等金融领域发挥自己的专业优势。

六、确立目标

1.翻阶段：

通过在本科阶段的学习，熟识现代西方经济学理论，比较娴熟地驾驭现代经济分析方法，具

有向经济学相关领域扩展渗透的实力，能在从事经济分析、预料、规划和经济管理工作的高级特

地人才。在市场经济中有着广泛的就业路径。

2.深造阶段

当前就业形势的严峻，在大三时期就着手I丁算考研，通过深造增加自己的竞争力。

20xx-20xx年完成学业的同时，争取考上探讨生。

20XX-2024年若顺当考上探讨生,在读研期间，为要自己找寻实习的机会。如争取一些到

证券公司，银行实习的机会。让自己在一个全新的工作领域将自身爱好和实力充分发挥。

若未得偿所愿考上探讨生招走向工作岗位从最基本的做起学习工作阅历总结工作教训。

在工作的同时，不断充溢自己。

3.工作阶段

目标职业：财务总监

岗位说明：

参加过较大投资项目的分析、论证和决策；

任职要求：具有较全面的财会专业理论学问、现代企业管理学问，熟识财经法律法规和制

度，投资、进出口贸易、企业财务制度和流程；资金筹划、融资及资本运作阅历；

银行职业生涯规划6

进入银行的职业生涯规划，大致可分为三个阶段：

第一阶段，银行支配从事培训和学习业务为主，也就是柜台业务方面；

其次阶段，业务娴熟之后，依据表现和实力，可以去做理财规划、资产管理、投资风险分析

等；

第三阶段，职位升迁阶段。

光大银行私人银行客户经理李松告知《投资与理财》记者，在光大银行，更高的职位向同行

"挖角”的并不多，反而是在内部提拔，如在基层的一条工作线或好几条工作线上工作了凡年,

业绩不错，大客户维护得也不错，是可以往上提拔的。

从支行到分行，再到总行,一步一个台阶的往上升迁。

一般而言，银行分三条线：操作、营销、行政。一般冈!入行的高校生去的是操作和营销。操

作岗以柜面为主，分为对公（会计、出纳）和对私（储蓄）;营销也分对公（信贷客户经理）和对私（VIP

客户经理或个贷客户经理），其中VIP客户经理主要是基于柜台进行营销的，也就是我们通常所

说的贵宾理财中心。

制定银行的职业生涯规划可从以下三个方面入手：

1、评估与回馈

俗话说："安排赶不上改变。”是的，影响职业生涯规划的因素诸多。有的改变因素是可以

预料的，而有的改变因素难以预料。在此状况下，要使职业生涯规划行之有效，就须不断地对职

业生涯规划进行评估与修订。其修订的内容包括：职业的重新选择;职业生涯路途的选择;人生目

标的修正;实施措施与安排的变更等等。

2、制定行动安排与措施

在确定了职业生涯目标后彳亍动便成了关键的环节。没有达成目标的行动，目标就难以实现，

也就谈不上事业的胜利。这里所指的行动，是指落实目标的详细措施，主要包括工作、训练、教

化、轮岗等方面的措施。例如，为达成目标，在工作方面，你安排实行什么措施，提高你的工作

效率?在业务素养方面，你安排学习哪些学问，驾驭哪些技能，提高你的'业务实力?在潜能开发

方面，实行什么措施开发你的潜能等等，都要有详细的安排与明确的措施。并且这些安排要特殊

详细，以便于定时检查。

3、设定职业生涯目标

职业生涯目标的设定，是职业生涯规划的关键点。一个人事业的成败，很大程度上取决于有

无正确适当的目标。目标的设定，是在继职业选择、职业生涯路途选择后，对人生目标做出的选

择。其选择是以自己的最佳才能、最优性格、最大爱好、最有利的环境等信息为依据。通常目标

分短期、中期、长期和人生目标。短期目标一般为一至二年，可以拆分成日目标、周目标、月目

标、年目标。中期目标一般为三至五年。长期目标一般为五至十年。

银行职业生涯规划7

首先我认为无论是哪个地方工作，都存在"忙的忙死、闲的闲死”这种苦乐不均的状况。并

不是你忙收入就肯定比不忙的人高，也不是你闲就表明你没有地位。我有在支行工作的经验，当

时做的是信贷。

主要工作就是每天探望客户。由于行长匕儆喜爱我，基本上是行长开车带着我去跟他的老挚

友、老客户闲聊。中午跟客户吃饭，晚上就更不用说,自然是跟客户喝酒。每天如此，业务做起

来也轻松，虽然实习期间没有考核指标，但是半年下来也许也有3000万贷款这样的业绩。说来

惭愧，这业绩也主要是行长谈的，不过算在我名下而已。但是事实上银行内压力最大的就是基层

的客户经理，不论是对公还是对私，都有一系列指标须要完成，这些«屿你的收入亲密挂钩。

除了对业务要熟识，还要能说会道，擅长交际。另外运气和环境也很重要。我相识的一哥们，

刚从内地银行跳槽过来，人生地不熟，有天在写字楼里等人，发觉有家公司正在装修，哥们就跟

人聊了几句，没想到一起聊的人就是那公司的财务总监，而且更没想到的是这是一家台湾前三名

的IT厂商，这下就发大了，半年就搞到几个亿的存款，还做了多数贷款和贴现。

一年后，这哥们就正式提拔为支行信贷经理，堪称我们那年的传奇.我还相识一个挚友，原

来是一家支行的业务骨干，每年排名都靠前，因为调动到另一家支行，环境不适应，一连几个月

都没有完成目标，工资奖金被扣了又扣，半年收入只有2万块。这些都是我亲眼见到的真实状

况。

支行客户经理压力大，但相对来说激励也高，我知道最高的一年可以拿到20多万。而柜台

人员包括会计和储蓄状况就另夕I-回事。会计岗位目前还匕徽稳定，因为须要相关的学问和学历，

另外，一般银行的会计制度都比较完善。当然，中国的银行也发生过高山刃雕离谱的事情。不过

在我所在的银行，支行的会计主管都不肯定给行长足够的面子，一切根据制度办事，没有任何通

融的余地。会计人员以前收入不差，也许也能7、8万的样子,不过目前降了许多，详细我也不

知道了。

储蓄岗位相对比较简洁，但更辛苦更劳累。银行的制度是假如长短款找不回来的话，确定是

自己掏钱赔的。我问过许多储蓄的同事，特殊是刚起先工作的时候，赔上1、2千块是习以为常。

这也难怪，每天接待1、2百的客户，经手那么多钱，大厅里面空气污浊，声音吵杂，人总是难

免犯错。储蓄的收入比会计人员还低。算是银行正式员工里面最少的一档了。

支行的其他岗位：

行长，我所在的支行规模不大，一共也许20多人，行长就是这20多人的领导。他一年收

入也许34万左右，还不包括职务消费，比如吃饭、电话、汽油报销等等。但这是效益不错的状

况，假如效益差，没有完成任务，那他就只能拿到10多万。总体来说是好差事。不过没有30

多岁，是混不到这个地位的。

信贷主管、会计主管，支行最重要的干部，除了受行长领导还要受到其直属部门的管理。我

们都知道中层干部最累，除了要完成自己的任务，还要负责手底下人的大小事务。手底下人出了

问题他们也脱不了关系。因此过得战战兢兢。年收入也许10多万。

大堂经理，临时工、见习员工.一般都不算成银行的正式编制，不过听说这几年起先接连转

为长期合同工了。这些人收入最低，也许一个月1、2千不等,包括司机、文员等。

在银行基层，最主要的工作就是完成各种指标任务。累不累看你怎么想了。我个人觉得最辛

苦的是信贷人员，每天在外边跑，还没有保障。不过好歹比保险公司业务强，好多公司门口都贴

"推销保险勿入"，至少还没有不允许银行客户经理进去的地步。

总部的状况

有人认为我是一步登天，基层讲完了就干脆讲总部，呵呵，其实在我看来，分行这一层次根

本上是不须要存在的。为什么？有空再说。

银行总部有许多部门，中国目前还不是以产品线来划分部门的，造成的状况是分类很乱。不

过总体讲有几个部门很关铤：

会计部，总行会计部很重要，负责全行会计核算和资金清算，也负责一些业务开发。

安排财务部，相当于总参，提出银行各种业务的指标..负责核算资产负债的成本或利润率,

还要管理资金头寸、备付等等。

信息技术部，有许多人不了解银行的IT部门是干什么的，以为就是装电脑的。我告知大家，

除了基层的电脑人员是帮忙维护办公电脑以外，总部的IT人员和一般软件公司的没区分，甚至

工作还要辛苦。银行的各种系统、程序开发、项目开发、功能模块都须要IT支持，你以为现在

银行还用手工做帐啊？举个例子，客户到银行存款、转账，通过支行客户端到分行AS400主机,

再到总行主机、返回信息、供应期限选择、经办复核密钥管理、传输信息加密等等，都属于IT

范畴。我本人多次参加负责新业务的推出，和程序员多次打交道，开发一个新产品，就以为要开

发多个新程序和新模块，开发前要写具体的需求、开发中不断修改、开发后静态测试、动态测试、

UAT测试、上线测试、正式上线等等一系列工作。目前国际上IBM等大IT公司特地有负责金

融IT询问开发的业务,其实就是这些工作。而且目前银行各项业务的电子化正是趋势，这项工

作也越来越重要

交易部，负责资金交易，人民币拆借、国债承销、回购，外汇买卖、外汇债券交易、衍生产

品交易、新产品开发设计。这是银行的CPU。只有知道目前市场上利率、汇率的价格才能正确

地定价。这是全部产品定价的地方。

投行或资产管理部，负责基金托管、客户债券发行等。目前尚不清楚，但混业经营后将大有

前途。

风控部，负责风险管理。比如大额贷款审批、业务额度等。

其他部门，公司部和零售部：这是根据客户类型的两个部门，主要负责营销，国际上通行做

法看作SALES部门

同业部，负责同业往来

离岸部，离岸客户。

法律或合规部，负责合同撰写，合规性审查什么的

稽核内控部，内部审计稽核

监察保卫部，行政部，人力资源部……支持部门

状况如上，这么多部门，大家各司其职，分工也相对明确。不过中国的银行多少会有一些机

制落后、观念保守的地方，这些就不赘述了。总行的日子些然和基层不一样，其实对于年轻人来

说，总部起点高、舞台大，收入也相对稳定。实践上我也感觉要比基层熬炼人。可是前些年的状

况是基层提拔地快。可能是因为基层一切以业绩论英雄，而在总部则不只是看实力吧。总部有总

部的生存哲学，首先要少犯错，所谓"做多错多"，做得越多，反而犯错误的几率越大。其次也

要看领导和环境，领导开明、环境健康当然再好不过了，自然可以大显身手，就算没有升职，自

己也学到了本领。假如领导平凡、环境困难就难说了，看运气吧。

这几年想进银行的人好像许多，但说实话，我在天际上看到许多人貌似了解银行，实则一知

半解“希望能给大家一些解惑.我也情愿进一步回答大家的问题，只要不要特殊详细，我就知无

不言了。以后有时间特地写写我了解的外资银行的状况。

做客户经理快五年了，有许多想法，趁现在心静，定下心来做个总结，给自己看，也让大家

都了解这个职业，仅为一家之言~~

所