2024年银行营销的活动方案

2024年银行营销的活动方案

银行营销的活动方案1

一、网络营销的环境分析

互联网对中国经济的影响力强大。中国及海外的企业精英，现在都在与中国政府合作，发展

互联网基础设施，并将互联网技术整合到中国企业生活的结构中。根据预测，以鼓励消费者使用

信用卡的银行规范的变革将会带来电子商务的更大范围的扩张。

CNNIC第22次报告显示：中国网民规模继续呈现持续快速发展的趋势。截至20xx年6

月底，中国网民数量达到2.53亿人，20xx年底美国网民数为2.18亿人，按照美国近年来的的

网民增长速度估算，美国网民人数在20xx年6月底不会超过2.3亿人，因此中国网民规模已跃

居世界第T立。比去年同期增长了9100万人，在20xx年上半年，中国网民数量净增量为4300

万人。

在基础信息资源方面,网站数量为191.9万个,年增长率为46.3%,网站数量的提升表明

我国互联网信息资源更为丰富。网民对“觉得自己日常生活离不开互联网”的评价得分是3.54

分大多数网民已经习惯了生活中有互联网。只有少部分网民“觉得有时候自己沉迷于互联网"，

得分为2.5分。

鉴于以上数据显示，网络营销已是推广产品的关键所在！

二、建行手机银行特点与功能

建行的手机银行开展得最早，技术比较成熟。使用也很方便，可以完成缴费、理财、股市转

账的业务活动。而且现在新开通了手机到手机转帐功能，不用知道对方银行帐号，只要知道手机

号就可以进行转帐，同时手续费是柜面的三折。建行手机银行是目前业界领先的新一代手机银行

服务，具有方便快捷、功能丰富、安全可靠、申办快捷等的特点。？即需即用、贴身服务

建行手机银行将与您一同步入银行服务"即需即用"的时代。让您随时随地享用建行7x24

小时的‘贴身金融服务，是您随身携带的银行。

功能丰富、交易快捷

建行手机银行不但囊括有形营业网点提供的基本金融服务，更有手机股市、黄金买卖、国债

买卖、外汇买卖、银证转账等紧跟市场动向的投资理财服务，使您随手掌控市场，时时积累财富。

技术先进、安全可靠

拥有建行手机银行，就拥有了最安全的电子交易渠道。它采用最先进的加密手段，时刻保障

您的信息安全，并且建立手机号码和客户信息的绑定关系,确保交易的安全可靠。

申办快捷、手续简便您只需登录手机银行或建行网站，一次性简单输入必填的要素，就可成

为建行手机银行客户，享受建行为您提供的查询、缴费支付等服务；或只需亲临营业网点，签约

成功后即可享受全面的手机银行服务;建行网银盾客户更可足不出户实现多渠道互动签约

三、营销推广方案

1、E-mail营销推广

CNNIC第22次报告显示：电子邮件的使用率已经达到62.6%

邮箱已成为每个网民的通信工具，每当打开邮箱时便会受到陌生人的E-mail,虽然许多网

民由于对邮件病毒的影响，都不太敢打开邮件，但每次进入邮箱都能看见广告，脑中已产生深刻

的印象，并且我们应该将邮件的标题写得生动从而吸引网民打开邮件起到了产品推广的效果。

2、网络音乐广告营销推广

CNNIC第22次报告显示：网络音乐使用率84.5%,用户量2.14亿人，如此庞大的使用队

伍，把广告放在网络音乐库页面上，无疑也是一个好的选择。

3、广告宣传偶像化

E时代的年龄都普遍年轻，具有青春、活力、个性阳光的明星对人们会产生很强的亲和力。

选择E时代所推崇的明星作为产品形象代言人是一条很好的策略。可以让产品的形象也深入人

心。

4、搜索引擎

搜索引擎应用于网络营销分为以下几点：

(1)免费登录分类目录

(2)搜索引擎优化

(3)关键词广告

(4)关键词排名

(5)网页内容定位广告

将建行手机银行信息网站链接到全球最著名的搜索引擎上，如：YAHOO.INFOSEEK,新

浪网等网站并进行行业、产品、企业名称、区域等多途径检索，轻易搜寻到您的网站；

建设一个手机银行是为了用户，而不是你自己。这是最重要的一堂课：你的手机银行是为了

你的用户而不是你自己。他们带着目的使用你的银行而你的工作就是帮助他们达到这些目的。

所以，集中考虑用户需要做什么，而不是你想要表达什么。如果你想吸引访问者，首先必须满足

他们的需求。需求越明确，你的解决方案就越高效，越多的访问者就会到来。

银行营销的活动方案2

一、活动目的及意义：

为了迎接母亲节的到来，为母亲献上我们的一份祝福：同时也能回馈喜爱我行产品的客户，

增加我们产品的营销量，提高支行在分行的排名.

二、活动主题：

传递"寸草心"对"三春晖”的浓浓爱意。

三、主办单位：

xx银行济南分行营业部。

四、活动时间：

X月X日一X月X日。

五、活动对象：

XX银行全体客户。

六、活动形式及内容

为迎接即将到来的母亲节,民生银行在5月6日―5月9日特别推出了"民生银行专亲节

系列活动"。花语厅堂、微信上墙、微信贺卡，一系列的母亲节特别活动，将传递出"寸草心"

对"三春晖”的浓浓爰意。参加者可以选择任何一种方式，用自己的行动为妈妈们献上祝福，让

她们感受到春天般的温暖。线上活动：作为"民生银行济南分行营业部"微信公众号的粉丝，用

户可以发送对母亲的祝福（可以是文字或照片），参加微信上墙活动。在金龙大厦民生银行济南

分行营业部大楼外的led大屏幕粉丝的母亲们将看到祝福全城展示，让这份祝福"全民目击”。

而在以"母爱永恒民生传承”为主题设计的三个贺卡模版“妈妈我爱你"；"母亲节，我在您身

边"；"世界上最爰我的人"中，还可以享有编辑文字的定制权限，

定制完成后可以分享给微信好友及朋友圈进行传播，让妈妈们感受“私人定制”的祝福。

线下活动主要包括：厅堂布置，赠送康乃馨，赠送蓝月亮洗衣液，赠送厨房餐具。

厅堂布置：为了让厅堂环绕着对伟大母亲浓浓的爰意，可在大厅门口摆上康乃馨，首先给进

入厅堂的客户第一视觉的冲击力。另外，对公区，理财区，现金区摆上迷你小盆栽。

礼品赠送：凡是购买黄金产品的客户均可赠送金玫瑰和一束康乃馨，并且有机会免费参加我

行周四举办的化妆活动，先到先得，名额有限。针对年轻女客户,重点推荐周四化妆活动，针对

中年以上女客户，重点推荐赠送蓝月亮洗衣液或厨房餐具。作为"民生银行济南分行营业部"微

信公众号的粉丝，在以"母爰永恒民生传承"为主题设计的三个贺卡模版"妈妈我爱你"；"母

亲节，我在您身边"；"世界上最爰我的‘人"中，还可以享有编辑文字的定制权限，定制完成

后可以分享给微信好友及朋友圈进行传播，让妈妈们感受“私人定制”的.祝福。

七、预期效果及展望

由于距离母亲节仅有短暂的几天，因此在综合考虑了各种情况下，根据实际情况制定出此次

活动方案。赠送客户礼品是根据我行现有的礼品来做安排的，并且此次母亲节的活动恰好赶在化

妆活动之前，两次活动恰到好处的可以做个交叉，也可以增加营销的噱头。希望此次活动不仅仅

是用于母亲节的活动营销，也可以应用到其他的各类活动，以及各类产品的营销，并且也可以增

加我们的营销氛围。

银行营销的活动方案3

活动主题：

"情人节一表达你的爱”活动

活动对象：

1万以上存量客户（爱人/父母/子女/闺蜜/朋友）

活动规模：

根据实际人数确定

活动地点：

网点厅堂

活动目的：

1、有效维护存量客户，增加客户粘度

2、营销我行产品，提升余额

3、进行他行策反，实现客户的资产转移

活动意义：

通过网点为客户（爰人/朋友/父母/子女/闺蜜）拍照，举办赠照片活动及送花活动，寓意着

真诚与爰意，从而增加客户对网点的满意度和忠诚度

情人节活动前期如何准备

"情人节”活动我们需要做好哪些准备呢？我们可以从邀约准备、物料准备、人员配备、现

场布置四个环节进行。具体如下：

邀约准备

可以采用电话、短信及微信的公众号的形式，邀约在我行资产达到1万及以上存量客户，

邀约内容重点突出本次活动的回馈。邀约时间建议为活动前一周。

物料准备

宣传物品（宣传单页、易拉宝、荧光板、绶带）；消耗物品（纸巾、名片、纸杯）；文档表

格（客户签到表、调查问卷）；其他，如玫瑰花及拍立得1用于拍照留念）。

人员配备

厅堂需3名人员，包括1名负责引导和介绍人员，1名礼品发放人员,1名主持人；第三方

人员参与配合（花店老师、影楼摄像师）0

现场布置

在外景的安排上，建议在厅堂门口悬挂横幅，文案内容为"情人节一表达你的爱"，提

前3天摆放。同时建议用鲜花、爰心等装饰厅堂，在烘托氛围的同时也可以作为拍照的背景。

客户等候区则建议摆放易拉宝4个（系列活动介绍2个，银行产品介绍2个），签到处让客户

签名并拍照留念.

如何进行现场营销和后期跟进

活动中如何做好现场的营销与后期跟进呢？我们可以通过"前期造势、现场营销、后期跟进"

三个内容进行分析,让活动开展更加有序。

前期造势

首先，通过短信、微信的'公众号、电话、微信等方式对存量客户进行活动告知和邀约，同

时，我们还可以在微信上设计相应的活动游戏，吸引更多客户参与进来。

其次，在营业网点进行阵地宣传，包含在网点门口宣传电子屏幕信息滚动，在厅堂内设置易

拉宝进行活动宣传，同时对到访客户进行一对一的一句话活动告知。到访客户的一对一宣传能让

客户更佳具体地了解客户需求和活动内容。增加活动热闹性，让活动更具营销氛围，帮助网点获

取到访客户。

第三活动前几天和活动当天，在网点周边社区进行活动宣传以吸引更多的人关注和参与。

活动要提前做好活动宣传，沿社区内进行宣传，可以引发社区内的活动效益，让更多的人了解网

点品牌?口活动主题内容，营造良好的活动氛围,这是前期造势中,效果显著的方式之一。

现场营销

活动开始时，主持人介绍活动目的和活动参与资格获取方式，以及活动流程。在信息登记环

节，利用问卷进行调查,了解客户的金融需求，挖掘意向客户。在客户排队等1戾时,主持人借助

活动展示区、礼品展示区，介绍以往类似活动情况以及与主题活动相关的服务介绍，介绍一系列

增值服务，让客户有一个初步的接触和了解。通过现场互动游戏，有奖问答环节，激发客户参与

度。

后期跟进

夕会总结活动流程，整理活动成果，对现场成交、意向客户名单进行整理，分配意向客户到

各人；讨论后续跟进话术，制定后期跟进计划;每天晨会演练跟进话术，夕会汇报跟进成果,一

周后总结跟进成果。

活动注意事项

首先，一定要重视活动前期的造势宣传，这是奠定我们到访客户数的基础；对于参加活动的

获取客户信息，我们也需要对其信息做好收集和存档，并进行专人跟进。后期跟进过程中，要了

解意向客户的潜在需求，同时注意联络频度，做好持续性的客户维护工作。

银行营销的活动方案4

一、活动主题"锦龙舞春章,x行送吉祥”

二、活动时间

活动开展期：20xx年XX月1日—20xx年3月31日活动考核期:20xx年1月1日-20xx

年3月31日

三、活动目的

旺季营销期间全行以"吸收存款、拓展中收、发展客户"为主要目标，积极走进居民社区、

商业社区和网络社区，开展系列社区金融活动，重点突破收入分配市场、县域市场、批发市场、

教育市场等，加大考核激励力度，开展全方位和多层次的营销宣传活动，打好"旺季开门之战、

同业领先之战"，为全年个人业务发展奠定基础。

四、活动目标

——20xx年一季度全行本外而个人存款时点新增6亿元;平均余额新增4亿元。——个人

中间业务收入新增900万元。——客户新增4000户（统一折算成AUM5万元（含）-20万元客

户）;一收费借记卡发卡新增2万张。一信用卡新增客户3900户，分期交易额1000万元，

有效商户新增30户;——电子银行交易量比提升7个百分点，达到46%以上;自助设备交易量比

达到50%以上;——个人电子银行客户新增40000户;一个人产品覆盖度提升0.02。

五、考核评比

为评价各网点20xx年一季度个人业务经营成果，促进全行个人银行业务进一步发展，活动

将设置综合贡献奖和单项奖，分别对表现突出的网点和个人进行表彰奖励。

（一）"综合贡献奖"

1、指标设置内容及权重

2、有关指标说明。

Q)个人存款新增考核指标个人存款平均余额新增：20xx年一季度末存款日均余额减20xx

年初存款考核余额，其中20xx年初存款考核余额:W20xx年年末后5天存款时点余额/5。

(2)个人客户新增考核指标：考核内容为一季度AUM5-2O万为1个标准客户，20-50万、

50-300万、300-1000万、1000万以上客户新增分别按3、10、40、200折算。

(3)电子银行业务考核指标：电子银行客户新增包括个人网上银行、手机银行、电话很行、

短信、短信转账汇款。全行新增客户总量目标4万户，其中：网上银行和手机银行客户各新增

7500户和7000户以上，其余客户发展不限。新增短信转账汇款客户，如客户发生账务类交易，

则每户按10户计算;只签约未发生交易的,客户正常计算，即一户算一户。

3、奖项设置：

活动结束后，市行采用综合系数占比法进行考评，计算各网点综合得分，分别评出一等奖2

名、二等奖4名、三等奖6名，共XX名授予"旺季营销综合贡献奖”并进行表彰奖励。综合

贡献奖必须满足如下必要条件：网点平均余额新增完成率必须达到50%以上。无发生重大投诉

或重大案件。

(二)单项奖

1、网点单项奖

(1)"存款超越奖"。授予一季度末个人存款时点余额位次提升(比20xx年后5天存款平均

余额)最多的前5名网点.

(2)"增存先锋奖"。授予一季度个人存款平均余额新增最多的前5名网点。

(3)"客户成长奖"。授予AUM5万元以上客户新增(折算后)最多的前5名网点。

(4)"借记卡发卡先锋奖"。评选新增收费借记卡新增最多的前5名网点。

(5)"精准营销奖”，授予一季度在"个人金融产品营销服务系统”商机处理率(40%)、营销

成功率（60%）得分最高的前5名网点。计分方法为中位数法。

（6）"信用卡客户新增先锋奖"。评选一季度信用卡新增客户数最多的前5名网点。

（7）"产品归集量新增先锋奖"。评选产品归集量新增额最多的5名网点。

（8）"电子银行营销先锋奖"。按综合贡献奖中电子银行单项得分评选最多的前5名网点。

计分方法为中位数法。

2、个人单项奖。

评选"个人银行业务营销能手奖"。旺季营销活动结束后，分别评选个人存款、理财产品、

信用卡、电子银行营销能手，每项评选5名。其中：个人存款考核平均余额新增。理财产品考

核基金（有费率债券、货币型分别按5:1、10:1折算）、保睑（期缴按1:4折算）、黄金（实物金

按1：5折算）、本行理财产品。上述考评根据各网点推荐及业绩榜、相关系统数据统计。

上述各项奖励除精神奖励外，奖励省外培训名额。其口综合贡献奖一、二等奖各奖励2个

培训名额，综合贡献三等奖及各单项奖各奖励1个名额。培训I名额奖励标准：网点单项奖中的

3-5名及"个人银行业务营销能手奖”奖励培训标准为20xx元左右，其他各奖项奖励培训标准

为3000元左右。

六、旺季营销活动措施。

（一）制定，加强组织领导。按照省行旺季营销活动方案，结合我行实际，制定细化我行的

营销活动方案。组织召开旺季营销动员会，提前预热，早谋划、早部署、早落实。各网点要成立

旺季营销活动领导小组，营造浓厚的全员旺季营销氛围，力争取得优异成绩.

（二）加大营销宣传力度。

1、加大宣传力度。围绕旺季营销重点产品，市行统一在晚报、交通台、街道路牌、高档

社区及商业闹市区大屏幕、4S店展架等载体宣传个人银行产品。

2、发挥营业网点宣传主阵地作用。市行将统一购置中国结、对联、窗花、福字等物品，

用于网点装饰及馈赠客户，各网点要加强网点布置，增强氛围，充分利用宣传折页、宣传单、海

报等，营造营销声势。

银行营销的活动方案5

一、活动时间

过年包红包、市民钞换钞。春节将至，为了能在节日期间送出包着新票的红包，到银行换新

钞的市民人数明显增多。以此为契机，春节前30天至春节后15天，为活动宣传、客户开卡、

客服使用期，并在此期间做好支局人员培训，包含网银使用、手机银行使用、以及注意事项等细

节。着重给年轻客服推销网银使用、手机银行使用相关业务，让他们办理农商行卡，并同时针对

年轻客户开通网上银行和手机银行的相关业务。

二、活动目的及意义

所谓旺季营销，指商业银行在特定的时期（如春节、五一期间等），利用市场金融资源相对集

中的特点，加大营销力度，使业务在短期内获得超常规地发展，从而能占有更大的市场份额。作

为各级银行机构发展业务的经营策略旺季营销在促进银行业务快速增长方面能起到重要作用。

旺季营销后应培养一批忠诚的客户。绝大多数的消费者对银行的要求是，脸色好一点，速度

快一点，安全多一点，绝大多数的消费者对银行的要求是，脸色好一点，速度快一点，安全多一

点。最理想的方式是通过不断完善ATM、网上银行、特别是手机银行的相关功能分流散户，达

到高效率服务的效果。最重要的是不断满足用户的需求，提升用户的满意度，保持用户对农商行

的满意度和忠诚度.

重点是不断加强银行ATM、网上银行、手机银行的功能，能够满足客户日益增长的需求。

一是ATM加强相关的存取款业务以及取款的安全性;二是网上银行重点加强和相关主流购物网

站的联系，比如当当网上用农商行缴费就找不到怎么付款，不得不使客户对其他银行的依赖，不

利于培养客服的忠诚度和依赖度;三是随着智能手机的逐步普及，应特别加强对手机银行功能的

宣传，使用户可以随时随地的办理相关业务，同时通过这次活动大力宣传，使用户了解手机银行

可以转账、可以定期和活期互相转换、逐步完善重庆市水电气费以及电话费缴纳的相关细节，使

客服逐不出户可以用手机缴纳相关费用;四是逐步完善手机银行的操作页面，使用户可以体验到

快速简介的服务;逐步完善手机银行随时随地可以转账的功能，不局限于下午4:30分以后都不可

以转账的功能，比如支付宝相关功能，随时随地可以转账，很快到账;五是完善重庆农商行手机

app的软件，加强农商行手机app的相关宣传,满足用户的相关需求。

三、活动地点

支行区县各街镇相关商户、各街镇政府相关部门、区县局机关事业单位相关人员。

四、实施方案

利用上门"过年包红包、市民钞换钞”等服务方式，对区县各街镇相关商户、各街镇政府相

关部门、区县局机关事业单位相关人员进行走访，登记客户资料。支行人员持“新零钞"，借助

帮客户"换新钱”的服务方式，携带合适的宣传品，包括对联、福字、围裙等，再次对相关人员

进行实地走访，核实客户信息，落实客户使用农商行业务的具体情况，对尚未使用农商行的客户

要重点进行宣传和公关，利用农商行的便利性以及手续费优惠，力争走访相关人员拥有一张农商

彳井。

重点宣传农商行相关便利服务，比如给年轻人宣传网上银行和手机银行的作用和安全性，着

重对相关业务进行介绍。开卡时，一定要为客户开通免费一个月的试用短信业务，确保客户能实

时看到账户变动情况.针对年轻群体客户，要为其开通网上银行和手机银行,方便客户转账及节

省手续费。

对各街镇相关商户、各街镇政府相关部门、区县局机关事业单位的财务科、办公室相关负责

人及相关领导开展免费宣传业务。对尚未把农商行作为主的各街镇相关商户、各街镇政府相关部

门、区县局机关事业单位等，可利用宣传的形式吸引客户到我行办理业务。春节前后，是农商行

营业厅客户到访量最多的时期，营业厅电视媒体宣传具有良好的宣传效果。在营销商贸户时，可

以向客户推介"在我行办理业务，可免费做帮您做业务宣专，可为您在节日期间带来更好的效

益”，站在为客户利益着想的角度，实现双方合作共赢的目的。

五、活动注意事项

纵观近年来银行旺季营销，大多模式单一，不夕呼推出大量优惠服务、开展交易费用让利、

客户联谊活动等，缺乏创新，对客户没有足够的吸引力;二是未做到细分客户，对客户真实需求

了解不够，往往适得其反;三是销售产品时，对风险的揭示不尽责，误导顾客，以银行良好的信

誉诱导客户购买其他金融产品。

总之，以客户的满意度为目标，不断完善农商行相应的功能，不断提升自身服务质量;力争

以实事求是的态度、高质量的服务满足客户的需求使旺季营销后培养又一批忠诚农商行的客户。

银行营销的活动方案6

一、活动目标

为感谢广大客户长期以来对本支行的关心和支持，进一步提升本支行的市场影响力，本支行

以感恩之心举办以下营销活动，努力回报客户的信任，致力提升客户价值，和客户共谋发展，分

享创造硕果。

二、活动内容

（一）开展"存款拿大奖,福气喜临门”主题活动

1、活动对象：支行全体存款客户.

2、活动时间：20xx年7月1日—20xx年10月31日。

3、活动规则：活动期间，凡是到支行办理存款业务满XXXX元的客户即可获得一次抽奖资

格。活动期末抽取20名幸运客户，分别赢取价值XXXX元的XX商品。

（二）开展"贷款喜得奖，好运日日来"主题活动

1、活动对象：支行全体贷款客户。

2、活动时间：20xx年7月1日—20xx年10月31日。

3、活动规则：活动期间，凡是到支行办理贷款业务的客户即可获得一次抽奖资格。活动期

末抽取20名幸运客户,分别赢取价值XXXX元的.XX商品。

（三）开展"用电子银行，得惊喜好礼”主题活动

1.活动对象：支行全体企业网银、个人网银和手机银行客户。

2.活动时间:20xx年7月1S—20xx年10月31日.

3.活动规则：活动期间，一是支行企业网上银行客户使用企业网银完成账务类交易5笔（含）

以上，累计金额达100万元即可参与抽奖。活动期末抽取10名幸运客户，分别获赠价值XXXX

元的XX商品。二是支行个人网上银行客户、手机银行客户分别完成个人网上银行、手机银行账

务类交易5笔（含）以上，且每笔金额超过200元即可参与抽奖，各获赠以下奖品：一等奖20名

（个人网银和手机银行用户各10名），分别赢取价值XXXX元的XX商品。二等奖500名（个人网

银和手机银行用户各250名），分别获赠100元话费充值卡一张。

三、活动安排

活动结束后在11月中旬抽奖，抽奖在公证部门的公证下进行，由电脑随机抽奖。获奖信息

在支行各网点营业厅公布，并到指定地点领取奖品。

四、活动声明

自获奖名单公布起一个月内，客户未来指定地点领取奖品，视为客户自动放弃.

五、活动宣传

（一）本支行各营业网点张贴本次营销活动的宣传海报,活动信息通过LED屏幕滚动播出。

（二）本支行通过电视、报刊等媒体对本次营销活动进行宣传。

（三）本支行各部门和营业网点解答客户有关本次营销活动的咨询。

银行营销的活动方案7

一、活动目的

营造良好刷卡用卡环境，提高持卡人用卡意识，培养市民用卡习惯，让更多市民能够享受银

行卡这一新型结算工具所带来的便利，方便群众生活。

二、活动时间

20xx年x月x日-20xx年x月xx日

三、宣传主题

刷银联卡，安全健康，时尚的选择。

四、活动规则

20xx年12月1日一20xx年12月30日，凡持卡号"6"字打头的银联标准卡在xx市辖

内指定商户刷卡消费68元（单笔交易）以上的.持卡人均有机会获奖，奖项如下：

特等奖1名,韩国游（6000元等值奖品）

一等奖30名，各奖励400元等值奖品

二等奖90名，各奖励200元等值奖品

三等奖1200名，各奖励10元等值奖品

兑奖方式：持卡人联机抽奖奖项凭标有"xx市银行卡活动x等奖"的签购单到xx银行卡管

理办公室领取（xx市xx路xx号xx银行内），咨询电话xx,兑奖日期为中奖次日至20xx年x月

xxH-20xx年x月xx曰止，兑奖期间的工作日星期一上午8:30—11:30,奖项逾期不领者，

视作放弃领奖。

银行营销的活动方案8

一、背景分析

圣诞节作为传统的西方节日，如今被越来越多的中国人特别人是年轻人所接受，与此同时,

中国的圣诞节呈现越来越明显的商业化趋势，如今在中国，在圣诞节前的半个月甚至一个月，各

类商家也纷纷打出圣诞牌，将自家的门店装饰得充满圣诞亍日气息，借此吸引消费者，同时推出

各类圣诞促销活动。商家及社会各界举办各类圣诞庆祝、纪念活动的增多，也给邮政开展市场营

销活动、业务宣传、扩大社会影响和增加收益的创造了有利的时机。

二、开发过程

1、信息获取

在玄武区支局的一次局务会上，营销部总监陈曦向各网点负责人进行了一个简短的货卡项目

开发培训I,当陈总监就《市场视野》中关于国外邮政圣诞营销案例进行解读时，北京东路所主任

刘菲想到昨日她收到的浦发银行关于圣诞促销的小册子。刘菲是浦发银行的信用卡用户，当月收

到的浦发银行账单里有一本小册子，专门介绍圣诞期间刷卡优惠活动的，里面有一页介绍说浦发

银行将于平安夜在位于1912街区的浦发银行时尚广场举办庆祝活动。刘菲当时在会上就提出我

们是不是可以从这个活动中开发出点什么样业务出来。

陈总监于是就在网上搜索了一下活动详情191浦发银行时尚广场的圣诞庆祝活动过去已经

连续举办了四年，往常，现场除布Z巨型圣诞树及其他圣诞饰品外，还会在平安夜向市民发放

许愿卡，现场填写新年心愿和新年祝福并交由“圣诞老人"投递到信箱中。

2、方案策划

看过介绍后，陈总监立即想到，为什么不向他们推荐我们的明信片呢？既然是新年祝福，若

不能传递到对方手中，便没有什么意义了.如果能将许愿卡换成我们的明信片在现场发放，这样

的影响力就大不相同了。明信片正面可印上浦发银行广告宣传画面，这样明信片既能让市民用来

传递感情，明信片广告又能在寄件人和收件人之间形成二次传播，体现了浦发银行真情回馈社会

的同时又能起到企业宣传的作用。况且明信片成本小，价格低，也易于主办方接受。

3、陌生拜访

陈总监着手策划出一个方案后，立即开始寻找主办方。当时的情况两眼一摸黑，知道这个活

动是浦发银行办的，但又不知道具体是哪个部门负责，办公地点在哪里，负责人是谁。为此，陈

总监走访距离浦发银行时尚广场最近的浦发银行城中支行，与银行一负责人交流后才知道，这个

活动其实是浦发银行南京分行与南京一九一二文化传播有限公司合办的具体操作都是由一九一

二文化传播有限公司负责的。该负责人看过我们的方案后非常认同，于是主动帮助我们联系了一

九一二文化传播有限公司的相关工作人员。

经过预约后，第二天陈总监又赶到了位于珠江路的一九一二文化传播有限公司。与活动负责

人接触后，对方表示这个想法非常好，但是这样做会导致活动成本增加，需要跟上级领导请示,

而且还要和浦发银行方面进行洽谈，对方也同意后才能做。陈总监考虑到，距离圣诞节只有半个

月的时间了，如果等他们底部沟通，又要浪费几天时间，到时就不能保证明信片能在圣诞节前印

出，这个方案就黄了。于是，陈总监主动提出，由我们出面与浦发银行方面进行沟通，一九一二

方面欣然表示同意。

当天，陈总监又来到浦发银行南京分行找到市场部的负责人进行了洽谈，看了方案后，对方

立即产生了浓厚的兴趣，考虑到时间紧迫，该负责人当即就安排广告部门着手策划明信片的正面

广告设计。

4、项目实施

此后，三方又进行了多次接触，项目进展十分顺利。期间1912方面提出邮局能否在现场收

寄明信片，这样市民现场填写、现场寄出，这样既可以吸引市民在广场驻足停留，又能让市民感

受到祝福是在平安夜当场寄出的',感觉会更好些。陈总监表示同意，并承诺到时会抽派人手，

全力支持。

三、实施效果

最终，我们与一九一二方面达成最终合作协议：制作明信片三千枚，平安夜在浦发银行免费

向市民发放，市民现场填写新年祝福，寄给亲朋好友，邮局现场收寄。

平安夜现场活动非常成功在浦发银行时尚广场中心20米高点缀着璀璨灯光的圣诞树下，

美丽的“白雪公主”负责向市民免费派发"圣诞明信片"圣诞装扮的邮政工作人员认真的审核

收件名址，加盖日戳，并投入邮筒中交寄，现场气氛十分热烈。

四、营销启示

1、敏锐的市场洞察力

圣诞节虽然是“洋节"，但现在已被国人普便接受，在各类商家借助圣诞节大力开发市场的

同时，邮政人也要与时俱进，要善于从此类社会热点中发掘商机，积极开拓市场。

2、帮客户嬴

在这次活动中，虽然主办方的成本增加了，但是明信片也是浦发银行优质的广告载体，宣传

了企业形象，更重要的是，这次活动使浦发银行与1912街区收获了非常好的社会影响力。这个

项目的进展如此顺利正是因为在策划方案时，一直站在客户的角度考虑迎合客户的心理预期，

帮助客户实现效果最大化。

银行营销的活动方案9

-X-C------1—

一、刖后

债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金，它通过集中众多投资者的资金，

对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产

80%以上投资于债券的为债券基金.债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，

投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。

二、市场环境分析

(-)行业情势分析

从全球基金业的发展看，20世纪80年代以后，随着世界经济的高速增长和全球经济一体

化的迅速发展，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示，一

些发展中国家也认识到基金的重要性，对基金业的发展普遍持积极的态度，相继制定了一系列法

律、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。根据美国投资公司协会（I。）的统计，截至

20xx年末，全球共同基金的资产规模已达到18、97万亿美元，我国已成为全球第十大基金市

场。

（二）市场情况分析

证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面,

它通过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金；另一方面，将募集的资金，通过专业理财、

分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位

和作用也不断上升。在1998年3月，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两

规模均为20亿元的封闭式基金一基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多只

基金。例如：银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。

（三）竞争者分析

1、主要竞争对手分析：

截至20xx年末，我国基金管理公司有60家，都拥有自己独特的基金品种。从出售的基金

来看，现在几乎都为开放式基金，而这些开放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和

ETF,而受到全球金融危机的影响，债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优选择。

2、其他竟争争对手分析：

股票:受到全球金融危机的影响，上证在3000大关失守之后，一直都都在2800上下浮动，

有涨有跌，风险较大,收益不稳。

保险：具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过长，提前支取会损失本金。

储蓄：风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。

（四）企业情况及产品分析

招商基金管理有限公司于20xx年12月27日经中国证监会证监基金字

100号文批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。公司由招商证券股份有限公司、

INGAssetManagementB,V、（荷兰投资）、中电财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、

中远财务有限责任公司共同投资组建。公司的注册资本金为人民币一亿六千万元（RMB160,

000,000元），其中,招商证券股份有限公司持有40%股权，荷兰投资持有30%股权，其他三

家财务公司各持股权10%.

公司主要中方股东招商证券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全国性的综合

类券商之一。公司注册资本24亿元，在全国拥有32个营业部，各项经营指标均位居国内券商

前十名。

公司外方股东荷兰投资是ING集团的专门从事资产管理业务的全资子公司。ING集团是全

球最大的多元化金融集团之一，其金融服务网遍及全球60多个国家，活跃于银行保险及资产管

理业。ING集团11、5万名员工通过其丰富的环球经验为全球超过6,000万名顾客提供综合金

融^务。根据20xx年7月《财富》杂志全球500大企业排名，以上市寿险公司计算，ING集

团在资产及盈利两项均名列第1,而以全球最大企业资产值计算则名列第12。根据20xx年4

月福布斯杂志全球2,000大企业排名以销售额盈利资产及市值计算JNG集团名列第12。

公司本着“诚信、融合、创新、卓越”的经营理念，力争成为客户推崇、股东满意、员工热爱，

并具有国际竞争力的专业化的资产管理公司.

招商安本增利债券型证券投资基金（以下简称"本基金"羟中国证券监督管理委员会20xx

年5月23日《关于同意招商安本增利债券型证券投资基金募集的批复》核准公开募集。本基金

的基金合同于20xx年7月11日正式生效。本基金为契约型开放式。

产品特点分析：

（-）低风险，低收益。由于债券型基金的投资对象一债券收益稳定、风险也较小，所以，

债券型基金风险较小，但是同时由于债券是固定收益产品，因此相对于股票基金，债券基金风险

低但回报率也不高。

（二）费用较低。由于债券投资管理不如股票投资管理复杂，因此债券基金的管理费也相对

较低。

（三）收益稳定。投资于债券定期都有利息回报，到期还承诺还本付息，因此债券基金的收

益较为稳定。

（四）注重当期收益。债券基金主要追求当期较为固定的收入，相对于股票基金而言缺乏增

值的潜力，较适合于不愿过多冒险，谋求当期稳定收益的投资者。

三、目标市场及客户分析

（—）市场目标

1、树立及巩固招商基金公司自身的品牌形象，与消费者的有效沟通，加强情感联系，进一

步提高品牌知名度。

2、力口强风险的管理，不断提高产品的收益满足客户需求。

3、通过专业投资，保证每位客户的'收益率。

4、发掘潜在客户，提高融资效益。

四、销售策略分析

由于基金一类的金融理财产品是不宜公共媒体做宣传，所以，建设客户的方式就相对单一

些，就是在基金公司或其资金托管机构进行推广。

当然，口口相传的口碑效应是不受法律法规限制的，故而，良好的效益、优质的服务都能成

为人们称颂与力推的产品。

而对于客户接近这点，最常用的就是介绍接近法与馈赠接近法。因为，很多普通群众对于基

金都是没有什么具体概念的，尤其是在现今这个金融理财产品遍地的社会里，多了就会挑花眼，

只要你说的让其动心，那就成了。

并且，现在销售过程中，也常常用一些小礼品做为购买产品或者参加活动的奖励。这种类似

大人哄小孩的方式却也是相当有效的一种方法。

销售洽谈主要是要给对方全面的讲述此款产品的优势与基金管理人的能力与相应成就。这些

具体的数据与事例都是匕限有说服力的，比较能让人信服。

在销售成交，制定合同的时候（其实，基金这类的产品，合同都是统一的，接下的，都是针

对该份合同制定的想法。）应该将一切可能出现的异议处理方式都一的详尽的写入合同之中，

以免将来有不必要的纠纷。

五、营销活动方案设计

之前，有提到，基金此类产品是不适宜公共媒体宣传的，但是，公司品牌却是可以的，所以，

我设计了以下方案。

招商迎新，元旦福临

1、活动时间：20xx年12月31号

2、活动地点：招商先锋基金代理点

3、活动目的：庆祝20xx年元旦，为人民服务，建立公共关系，树立品牌，扩大销售业绩。

4、内容：

这天进行优待服务凡是来开户的都有礼品相送有纪念价值并赠送当晚本公司的迎新晚会，

凭票出席。

5、实施细节：

20xx年12月31号9点开始，凡是在20xx年12月31日来我们营业部开户等一些手续办

理，我们会以最好的服务来接待，来开户的人按照号码可以有机会抽奖，我们进行幸运基民送开

户礼物，比如送礼品油，纪念品、当晚本公司的迎新晚会(凭票出席)等。这个活动的主要目的，

迎接20xx年元旦，我们想用行动迎接新的一年，希望新的一年里，大家都会顺顺利利。主要是

设立品牌形象，给大家留个品牌意识，能够带来更多的效益和顾客。

银行营销的活动方案10

一、活动总主题

"中行卡五一献礼，‘金‘喜来找你！”

二、参加活动卡种

长城系列信用卡、中银系列信用卡

三、活动时间

4月30日-5月3日

四、活动内容

(1)一重礼商尝超市购物大抽奖"

活动期间，在指定商尝超市持卡累计消费满一定金额即可参加商尝超市大抽奖活动。

万亚商场标准：当日单笔消费满500元即可参加商场抽奖活动，活动中将抽出5名幸运客

户，每人奖励500元商场购物券。

时代超市标准：单笔消费满99元即可参加抽奖活动，每个超市将抽出50名幸运客户，每

人奖励价值100元超市券。

(2)二重礼…刷卡赢"金"活动

凡活动期间，消费累计满3000元即可参加抽奖赢"金”活动(房地产类、汽车类、批发类、

医疗教育类、慈善类、政府服务类交易不参加本次活动),该抽奖活动按发卡归属地进行抽奖,

吴江奖项设置如下：

特等奖1名奖励10g金条一根

银行营销的活动方案11

本方案所指客户包括存款客户、贷款客户，客户类别包括个人客户和对公客户，业务涉及贷

款、贴现、承兑、开销户、存取款、转账结算、POS机等业务。

指导思想：信用社的长远发展要以“效益”为中心，在正确处理近期与远期关系的基础上，制

订切合实际的发展策略,尽快建立一个以效益为纽带，以业务的持续、稳步增长为目标，以充分员工

的主观能动性为目的的资金营销和运作方案，迅速开展工作，为信用社圆满完成上级下达的任务

指标和信用社长远发展而努力。

工作思路：以客户为中心，通过对存款和贷款进行结构分析，细分客户，量化激励，全员营

销。工作中充分授权，配比费用、存款重视账户开立、贷款重视信贷关系的确立，维护好存量客

户、开拓新的黄金客户，客户经理以大量的时间走出去，充分了解客户，迅速熟悉客户社交圈，

进而嬴得客户，占领市场。

服务理念:纵线关注全流程^务，横线关注全方位^务才巴差错化为惊喜、把平淡化为满意、

把高兴化为眷恋，跟踪到位，横道边，纵到底，把阶段性行为变成高效的、有灵性的持续服务。

第一部分贷款营销

信贷是收入之源，是立社之基。

一、个人客户

1、纯农区的农户

对纯农区的农户继续实行"五户朕保"的形式，金额单户10万元，并在合适的村促成农民

专业合作社、和农民信用共同体等农村经济组织的产生，改变农村金融体系缺乏独立承当民事责

任且有一定组织性的贷款主体的现象。

2、城中村村民

对城中村村民贷款继续实行"五户联保"的形式，金额单户30万元，大力推广，资料中有

村委的介绍信，并要求在我部办理贷款的客户数达到五户的，城中村委会在我部开立结算账户。

且由五户以上的客户组成信用共同体，统一评级定信用等级，信用共同体全体客户同意可以推荐

其他村民加入享受统一的优惠利率，贷款金额，若信用共同体中村民有一户出现逾期、欠息等违

约行为，则统一下调信用共同体中所有成员的信用级次。不仅可以加深信用社和所扶持村民所在

村委的天然联系，而且还可以实现营销链的外延，并且对贷款资产的质量起到积极有效的防范作

用。具体参照商户通贷款操作。

3、社区居民

由于社区居民零散且不具有很强的组织性，因此对社区居民贷款一律采取抵押的方式进行，

金额以评估价值并参照市场价确定合理的抵押率来定。

4、个体工商户

对于在同一市场里的个体工商户，采取两户商户保证担保加市场担保的'方式进行，最高不

得突破200万元。对不在同一市场或市场难以提供担保的且由五户以上的个体工商户组成信用

共同体，统一评级定信用等级，由信用共同体所有成员向商户提供无限连带责任的保证担俣，授

信金额核定为50万元，全体成员同意可以推荐其他商户加入享受统一的优惠利率，授信额度，

若信用共同体中有一户商户出现逾期、欠息等违约行为，贝跣一下调信用共同体中所有成员的信

用级次，并由所有成员来偿还贷款本息。从而实现营销链的外延，节约人力成本，并对贷款资产

的质量起到积极有效的防范作用。具体参照商户通贷款操作。

5、城市白领（含信用社职工）

参照《白领通》执行

6、微小企业老板

把控风险口外延，加强和以在省联社备案的担保公司的合作，采取担保公司总授信，老板贷

款，担保公司担保的方式开展业务。

二、企业客户

1、存量贷款

客户经理必须维护好存量客户，作为基本工资的发放考核指标，在存量贷款未发生重大变化

时，予以积极办理、并尽快熟悉客户上下游客户及社会关系，实现全方位合作。

2、品牌（自然增长）营铛贷款

肯定客户，按照社企双赢的意愿来，以业务知识和政策服务企业。按照联社贷款流程、履行

自己职责

3、营销贷款（主要是指由明确的单位职工作为营销人的贷款）

Q）全员营销具体分营销人、客户经理（主调查人为客户经理和协助调查人为其他客户经理），

注：营销人不参与调查。

（2）核定营销金额：信用社负责人总额度5000万元，单户不超过500万元;信用社主任助理

3000万元、单户不超过300万元;各科室科长1000万元、单户不超过100万元，副科长700

万元，单户不超过70万元;信用社客户经理700万元、单户不超过50万元;信用社其他员工和

机关员工300万元，单户不超过30万元。

⑶操作流程

按照利息收入的5%给营销人提取奖励费用，奖励费用进入专户管理，并登记台账，在贷款

本息全部收回时兑现。

若贷款进入收回再贷程序，则奖励费用兑现20%,余额和收回再贷的奖励费用一并入专户

管理，在贷款彻底收回时全部给予兑现。

若贷款出现风险，则奖励费用全部用来弥补损失，调查人、审查人、贷审会成员、分管主任、

主任尽职免责，由营销人负责偿还和并承担贷款营销责任。

参考其他银行利率定价及费用奖励模式：12%的年利率中，包含了资金筹资成本、管理、

营销及人工费用大约为7%;考虑到商业风险，必须要有2%左右的风险加价;此外还有1%的一般

准备计提。同时加上合理利润1.4%,并考虑当地银行市场竞争状况，按照0.6%的比例计提奖

励费用即利息收入的5%。

(4)贷款期限、利率及还款方式

贷款期限以短期贷款(1年以内)为主，贷款利率执行联社贷款的现行利率，还款采取按月结

息到期还本的方式。

4、票据业务

主任助理主抓，利用掌握的客户资源，安排专人办理，重新完善贴现手续，合规操作，日均

余额2个亿，循环操作，俣证合法有效、到期兑付。

三、人员安排及流程时限

1、信用社全部信贷人员均为客户经理

2、流程时限

依据市办对信用社贷款职责的确定，客户经理负责贷款流程中受理和调查两个环节，初步确

定接收资料到正式受理，所有贷款期限均为为3天，完成初审，达到准入条件、并满足客户需

求后方可正式受理。

调查时限要求：根据贷款金额来确定，具体为：50万以下贷款均在3个工作日办完，50

万-100万贷款在5个工作日办完，100万-500万贷款均在6个工作日办完、500万元以上贷

款在8个工作日内完成.调查质量要求：调查方案必须详实，做到心中有数.

第二部分存款营销

"存款是立社之本"，是资金运营、创造效益的基本保障。主动营销存款成为了"立社"的

关键之举。

1、存款营销流程和重点的确定

本方案所指存款营销包括存款客户账户和客户日均存款余额及客户业务发生额的营销。随着

银监局对金融企业存贷比的监管要求的变化，存贷比中存款量以日均余额来监管，所以我部存款

客户的营销理念必须迅速转变，并结合我部实际，言:营销以吸引存款大户在我部开户为重点，

营销流程为：开户（账户营销）--日常结算（结算便利）--月底余额。

2.全员营销任务的确定：为培养具有强烈生存意识的现代商业银行员工的氛围，凡是在我部

员工都要有吸储任务，员工（大堂经理、信贷外勤人员、岗位负责人、主任除外）最低基数为每季

存款净增50万元。

3、存款营销专业团队任务的确定：

存款的组织是一个系统工程，根据每位员工的自身实际（形象、口才、人脉、能力、耐力等）

和岗位特点，信用社实行全员参与但各有侧重的存款营销办法，由信贷外勤人员和岗位负责人组

成信用社存款营销团队，井结合信贷收益（发放贷款的收益水平＞增量存款上存的收益水平），运

用资金上应优先考虑信贷投放,主要侧重于零（低）风险贷款商品和个体、私营企业临时性贷款，从

而实现存贷齐头并进,达到利益最大化。存款营销团队员二营销存款每季新增保证1000万元,

负责人每季新增3000万元，主任助理每季新增1500万元。

4、存量存款任务：商业银行经营是以效益为中心,存量一块毕竟同样产生效益。忽视存量存

款，会严重挫伤员工的工作积极性。力口强对原有存款业务的发生和巩固工作，对存款营销团队中从

事专门存量存款客户维护工作的员工任务为每季新增存款50万元。

5、新业务：发展某种新业务，一般短期内不会产生多少可观的存款额，或许从长远看有利于

存