2024年销售金融的工作计划

2024年销售金融的工作计划

销售金融的工作计划1

一、职业道德和专业素养

业务吾B作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代表着公司的形象，因此必须树立

良好的个人形象和精神风貌，掌握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任感，更是一种

信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户卑躬屈膝，当然也不能唯我独尊。应

该不卑不亢、坚持原则、巨信、大方，建立一种互利、互信、平等的合作关系。熟悉公司每种业

务的办理流程和所需资料，加强专业知识的学习，如财务、法律等，是我工作的第一要务;了解

每个行业的发展状况、变化趋势，结合自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机械加工、塑料

制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势，成为我第二阶段的学习目标。学会分析企业的

经营情况建立一套分析模型从定性分析做到定量分析使每个企业的真实经营情况得以还原，

帮助我们更好的判断风险、评价风睑、控制风险，成为我第三阶段的学习目标。

二、营销渠道的开发和维护

做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更是会营销自己。树立良好的精神

风貌和专业的个人形象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余，展现自己独特的人格魅力，我想，

营销的第一步已经成功了。怎样才能建立自己的营销体系，不仅能使客户找到你，还能与客户成

为朋友，其中第一条就是得到银行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良

好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户。第二、让客户为你带来更多的客户，认真对

待每一笔业务用心对待每一个客户相信他就会给你带来更多的客户你的财富就会源源不断。

第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也包括你的亲戚朋友都会成为你的帮

手，有效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源，相信就能事半功倍。

三、加强反担保方案的设计能力

通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保公司在执行反担保时比较被动，大

多的反担保措施都只能在合同中约定，难以得到法律层面的支持。能否成功的设计反担保方案成

为我们控制风险的关键。众所周知，各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户，能与我们

合作的都是存在某种瑕疵的企业，在这种情况下，我们既要控制风险又要开展业务，给我们提出

了更高的要求。对客户的反担保要例第1深入挖掘，重点分析，按照公司领导的核心'要求"增大客

户的还款意愿，增加客户的违约成本"，那么我们必须对客户进行深入、细致的调查，摸清企业

的真实情况特别是法人的个人资产要深入挖掘不容客户隐瞒或虚构，只有这样才能对症下药，

设计出的‘反担保措施。其次，换位思考，从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约

力的，在反担保设计中做到"覆盖面广，核心抵押物突出，执行难度低，变现能力强"。

四、建立科学的风险评价体系

虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应该尽自己所能把风险控制在第一

阶段。首先确保收集资料的详尽、真实、准确，其次在现场调查中做到客观、深入、细致，做到

多渠道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利用好工商部门、银行、税务部门、企业上下游

关系等诸多渠道。业务人员也应该是一个多面手，对财务和风控也应该认真学习，建立一套定量

的风险评价体现，使自己在工作中也能反复验证，不断改进。使自己的业务能力得到全面提升。

五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措施

人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路。任何时期的墨守陈规、固步自封终将导致被淘

汰，对于高速发展的现代企业更是如此.担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业，要

在这个行业里立足、生存，必须要学会创新,才能更好的应对不断变化的市场。尤其是国家正在

逐步实行利率市场化改革，说明国家正一步一步放宽金融市场，把资金交给市场，使优质资源得

到更大限度的资金支持，更好的发挥市场效应，使市场的供求关系得以限度的提升，当然这样加

大了整个金融体系的风险，那么我们更要学会更好的控制风险，解读政策、JI则Z政策、应用政策,

制定更合理的发展方向，并针对一系列宏观经济的变化更好、更快的对我们的工作方法做出调整，

不断提升风险防范意识和服务意识，创新思维，这样才能更好的完成工作。

销售金融的工作计划2

20xx年，全行个人金融业务的总体思路是："以客户为中心、以市场为导向"，全力实施

"经营客户"战略。坚持"一个中心,六个基本点"的基本簧略即以“经营客户"为"中心"，

以客户、产品、渠道、服务、经营品质、执行力"六个基本点"作为"经营客户”战略的重要支

点继续强化"狠抓三条主线不动摇"为具体抓手。通过实施渠道管理精细化、客户经营精细化、

服务管理精细化、操作风险管理精细化、产品销售精细化五个方面入手，全面提升个人金融精细

化管理水平，推进经营管理上台阶、上水平。

一、20xx年个人金融业务经营管理策略

（一）产品策略：继续坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和做强产品为目标，在巩固传统强项

产品优势地位的基础上，进一步加强弱项产品的销售能力;优化产品销售结构，注重现有网点产

能的挖掘，重点抓好点均线下网点的产能提升，力争通过现有网点产能的整体提升，最大限度的

缩小与同业在规模上的差距;以交叉营销和联动营销为抓手，提高客户对产品的认知度和依颊性，

通过产品的交叉覆盖和服务的完善改进，稳定和拓展客户基础，提升单一客户对建行的贡献度和

忠诚度。

（二）客户策略：要充分依托理财中心，深化二代转型，围绕"一个中心，六个基本点"，坚

定不移的落实"经营客户”战略;20双年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫，要坚持客户

拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化结构并举并重的经营原则，在竞争中要确保有足够大

的大众客户，有足够多的好客户，强化客户营销维护能力，挖掘存量客户潜能。通过提高产品覆

盖度来留住客户，培育客户向上迁移成长，促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

（三）渠道策略：20xx年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、覆盖面提升、区域结构优化、

信托公司产品相互补充的销售模式。

5.进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强实物金业务成本控制，提升实物金

经营管理水平;加强对账户金的销售力度，与电子银行渠道联动，提高账户金产品覆盖度;加强账

户金交易规范管理。

6.试点推出移动保管箱业务，建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整套保管箱业务管

理办法和操作规程,稳步推进保管箱业务的发展。

7.建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条，提高股票型基金、主代销基金、基金定

投营销能力;充分发挥个人客户经理队伍作用，提升各级销售人员的系统工具使用能力、数据挖

掘能力、客户服务能力和精准营销水平，努力提高新老基金线销市场份额;加强与基金公司合作，

做好基金从业资格考试;加强与电子银行渠道联动，进一步规范货币基金交易。

8.做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作，巩固提升地区同业优势地位;加

强记账式国债的风险管控，利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。

9.提高对代理保险产品的销售管理能力，建立完善代理寿险产品网点资源配置考核方案;建

立保险公司销售支持人员规范管理制度;加强与保险公司合作，加大对网点一线销售人员保险专

业知识培训力度，做好保险从业资格考试工作才是高我行自身保险销售能力;做好客户风险评估，

提高客服务水平。

10.加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度，扩大借记卡存量市场份

额，提高新发卡的质量;持续开展折转卡及提用音记卡的动户率，加强对准贷记卡业务资产质量

的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照总行SB署，积极拓展推广借贷合一卡、陆港通、

预付卡等新产品。

11.加大个人外汇业务宣传力度，加强队伍建设，加大制度梳理和对下培训力度;试点开办并

逐步推广外币代兑业务;选择重点地区、重点网点加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结

售汇等外汇产品的推广工作力度，打造全区个人外汇业务标杆网点，并发挥其带头作用。

12.稳步推出电话支付业务，建立电话支付业务管理制度和操作流程;加强与中粮可乐公司合

作，积极拓展中粮支付业务。

13.强化产品交叉销售，推广个人金融产品套餐服务，提升产品覆盖度。

14.调度内外部媒体资源，做好重点产品营销宣传和品牌推广，做好客户体验活动宣传，把

好宣传材料关。

（三）完善队伍建设强化客户服务

15.继续强化个人客户经理队伍建设，提高专职个人客户经理的覆盖度和充足率。

16.以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评管理，在二级分行层面推广典

型考评办法。

17.量化个人客户经理考核指标，完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩的考核量化，

突出个人客户经理销售主渠道的作用。

18.以产品销售为纽带，以顾问式客户关系管理为依托，建立并完善全新的客户关系管理体

系。

19.通过多种手段持续巩固二代转型成果，全力做好20xx年网点二代转型工作。

20.抓住客户增长、产品惹盖度、理财卡配卡、存量客户保有率、服务VIP客户时间占比、

客户联系计划覆盖率等关铤业绩指标，提升客户经理产品销售和服务能力。

销售金融的工作计划3

（一）细分目标市场,大力开展多层次立体化的营销推广活动。

xx部门负责的客户大冰上可以分为四类，即现金管理客户、公司无贷户和电子银行客户客

户。结合全年的发展目标,坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为基础，抓大不放小，采

取“确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客户"的策略，制定详细营销计划，在全公

司开展系列的媒体宣传、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销

活动等，形成持续的市场推广攻势。

巩固现金管理市场领先地位。继续分层次、深入推广现金管理服务，努力提高产品的客户价

值。要通过抓重点客户扩大市场影响，增强现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客户、

行业大户、集团客户进行调查，深入分析其经营特点、模式，设计切实的现金管理方案，主动进

行营销。对现金管理存量客户挖掘深层次的需求，解决存在的'问题，提高客户贡献度。今年争

取新增现金管理客户185230户。

深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也就是我行的基础客户，并为资产业务、中

间业务发展提供重要。20xx年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动基础上，总结经

验，深化营销，增强营销效果。要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长，并注重改善质

量；要优化结构，提高优质客户比重，降低筹资成本率，增加高附加值产品的销售。要重点抓好

公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护管理，深入分析其结算特

点，进行全产品营销，扩大我行的结算市场份额。20xx年要努力实现新开对公结算账户358001

户，结算账户净增长272430户。

做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区财政所未在我行开户的现状，通过调

用各种资源进行营销，争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势，争取更

大的存款份额。同时对大中型企业、名牌企业、世界10强、纳税前8000名、进出口前7334

强”等io多户重点客户挂牌认购工作，锁定他行目标客户，进行重点攻关.

（二）加强服务渠道管理，深入开展"结算优质服务年”活动。

客户资源就是全公司至关重要的资源，对公客户就是全公司的优质客户和潜力客户，要利用

对公统一视图系统，在全面提供优质服务的基础上，进一步体现个性化、多样化的服务。

要建设好三个渠道：

一就是要按照总行要求"二级分公司结算与现金管理部门至少配置3名客户经理；每个对

公业务网点(含综合业务网点)应当根据业务发展情况至少配备1名客户经理，客户资源比较丰富

的网点应适当增配，”构建起高素质的营销团队。

二就是加强物理网点的建设。目前，由于对公结算业务方式品种多样，公司管理模式的差异，

对公客户最常用的仍然就是柜面服务渠道。我行要加强网点建设，在贵宾理财中心改造中要充分

考虑对公客户的业务需要，满足客户的需求。各行部要制定详细的网点对公业务营销指南，对不

同网点业态对公业务的服务内容、服务要求、服务行为规范、服务流程等进行指导。

三就是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今年，电子银行业务在继续"跑马圈

地"扩大市场占比的同时，还要“精耕细作”。

销售金融的工作计划4

(-)行业分析

一个新行业的诞生，人们对它的认识都需要一个循序渐进的过程。正如上世纪九十年代股票

刚刚问世的时候，中国大陆大多数人甚至一些专家学者对它持怀疑的态度，认为股票是资本主义

的事物，肯定不是什么好东西。对于公司发行股票，甚至一些国有企业给员工派发股票的时候,

大部分人认为这是骗人的东西，就像是洪水猛兽唯恐避之不及。但是，也有部分先知先觉者，或

者说敢于吃螃蟹的人，大胆的加以购买和投资，当这部分投资股票的人逐渐赢得了高额的收益的

时候，人们才逐渐接受并大胆投资。于是，逐渐就产生了一批投资股市的投资者-•一一股民。在股

市大盘疯涨的几年中，甚至疯狂到全民炒股的程度.人们发现股市本身无所谓好坏，也无关姓知

姓社，原来资金可以在股市上流通后，融资方和出资方是可以共赢的。这样，就产生了巨大的经

济效益和社会效益。

处在金融市场逐渐发展的今天，作为国家层面大力支持黄金投资同样面临市场导入初期的争

议和讨论。同样，有投资者对投资黄金怀疑，想做投资心理却又担心。担心是因为惧怕风险，惧

怕的原因是源于无知。换句话说，投资者对"炒黄金”这种在国内刚兴起的投资品种的不了解。

这就需要我们这类型公司的参与并多给投资者讲解，多做宣传，让投资者用科学的、理性的眼光

看待黄金投资，从而避免产生不必要的恐慌和担心.

（二）市场分析

20xx年，中央赋予天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市场的设立提供了决好的契机，

在天津设立贵金属交易市场，是对我国交易市场体系的补充，也是对我国金融资本市场体系的完

善，有利于规范和引导场外黄金交易市场发展。

这是国家的政策的支持，可是对国内的各参与方来说是新事物，因为它开创了国内金融投资

领域的先河。它与其他诸如股票等投资理财产品不同，而是结合了股票和期货的各自优点，并弥

补了它们各自的缺点的一种新型投资理财产品，在部分人眼中目前看来是具有争议性的，巨是事

实证明它的生命力又是那么的强。为什么人们愿意来讨论，而且也有人愿意来参与，这说明他们

是愿意也希望这个行业发展起来的。对于期盼，我们要不负众望，继续努力;对于批评，我们要

虚心听取，努力改进和完善。这样才有利于问题的解决，才能够进一步推动整个贵金属行业的发

展。

在国外已经发展成熟的贵金属投资市场，在国内还属于这个市场的导入期，但是，才经过短

短两年的发展,发展的速度却是惊人的，但是，暴露出来的问题也不少。这个行业是否能够健康

发展，在交易所主导下如何引导和规范发展具有极其重要的作用。怎么做到规范发展，引领贵金

属市场的繁荣、稳定，还需要所有从业人员共同努力等至坎家都熟悉黄金投资市场，并参与到

其中获得巨大收获的时候，很难说可能会出现全民炒黄金的现象。

（三）竞争对手分析

根据近期对天津市同行业公司的调查现阶段统计天津市各类投资咨询公司约有210余家。

遍布在天津市的各各区域，其中以和平区，；可西区以及塘沽区居多。主营的业务为天通金、上海

黄金延期T+D、伦敦金、纸黄金、以及一些地区黄金品种等。

近期天津市工商银行与山东金创投资公司合作，在天津市大面积宣传上海黄金延期T+D业

务，并通过今晚传媒中心进行宣传，3方面强强联合将"藏金于民”的理念进行推广。其他稍微

有实力的公司也在积极的和银行进行接触，打算以银行为依托，公共媒体为介质，在天津市范围

大力推广现货黄金电子盘交易的相关业务。

一些天通金的做市商，也已经通过各种公共媒体进行渠道的开发。在各大财经网站以及各种

门户网站发布广告，在全国范围内招聘代理商，返佣非常优厚，所以发展的很迅速。

还有一些公司通过和一些高档的娱乐场所，比如说高尔夫球场、高档车的4S专卖店、高档

健身会所、高档社区等建立合作关系，获取优质客户信息，然后通过举办高档的理财沙龙挖掘客

户。

黄金市场正处在高速的发展期，竞争对手都在不断的通过不同的渠道开发客户，我们只有通

过员工的不断努力，公司提供不断的支持才能在这个市场站稳脚跟，继而做大做强。

(-)未来三年销售目标

在未来的3年中，首先20xx年公司刚刚起步，是公司制定整体发展方向的一年,20xx年

要以公司稳定发展为基础，在天津范围内展开大面积的宣传活动，为后两年的工作打好基础。未

来3到5年中，我部门会通过各种营销渠道，以天津市为中心，并不断向周边城市开展业务，

现制定未来3年的销售目标如下。

20xx年入金量1200万元人民币.

20xx年入金量1500万元人民币。

20xx年入金量20xx万元人民币。

预计每年入金量以25%-30%左右的速度增长。

(二)20xx年销售目标

（一）目标市场

首先，我们将目标市场的定位定在对投资有兴趣的人，或者已经有过各类投资经验的人。其

次，一定是要有一定经济实力的人，在投资市场中，承担不起风险的人也是赚不到钱的。所以我

们的目标市场就是定位在高端市场，在公司的起步阶段，以有限的'人力去开发，维护优质客户，

以保证公司的初期运营情况。目标客户：能承担一定风险，并对市场比较了解的投资者。已有

过投资经验的人为优先选择，例如股票，期货,基金的投资者等。

（-）营销计划

营销计划分三个阶段完成，最终的目标是要在天津市场站稳脚跟，并不断向周边的城市进行

扩散，逐步完成销售目标。（1）长期计划：在未来的3-5年中，在金融业内创出公司的品牌，在

天津市地区做成业内的龙头企业。

（2）中期计划：在未来1-3年中，不断补充人力资源，从一个部门扩充到3个部门，每个部

门10-15人,销售额翻番。

（3）短期计划：完成20xx年的销售目标。

（三）营销策略

为了完成制定的销售目标，我部门会采取多元化的销售策略，充分发挥每一位员工的自身优

势，除了部门统一安排工作以外，根据每个员工的偏好进行侧重培养。

（1）业务策略

a）电话营销策略：通过个人渠道取得高端客户的电话号码，让员工进行电话营销工作.

b）陌生拜访策略：在高档社区，或者商业中心进行问卷调差，收集准客户的信息。

c）网络销售策略：培训员工进行网络销售，根据个人特长，爱好加入不同的群，逐步进行

网络营销。

d）缘故发展策略：让每一个员工把工作当成一份事业，让他们跟所有认识的人进行分享,

让更多的人了解现货黄金这个行业。

e）合作商、合作社区策略：不断发展高档社区和各种商业单位作为合作方，在社区内举办

产品说明会，以社区为中心逐步扩大公司的影响力以及品牌效应。

f）发展合作伙伴策略：发展每一个认识的人作为业务员的合作伙伴。（猎鹰计划）

（2）广告宣传策略

公共媒体宣传策略：增加在公共媒体的宣传力度，增加企业的知名度，媒体的种类很多，包

括报纸、杂志、电视、广播、传单、户外广告等。

第四部分部门构成

（一）人员组成

市场部一个部门的员工计划稳定在15名左右，外出进行陌生开发客户，或者在社区进行说

明会的时候，分为5名一个小组,具体的组成情况入下表所示。

（二）部门未来发展趋势

计划在未来的每一年中补充一个15人左右的部门，不断扩大公司的销售部规模，以完成年

度销售目标为己任。不断为公司实现利润额的大幅增长而努力，带领部门员工将公司打造成金融

业内的龙头企业。

销售金融的工作计划5

今年，我办将紧紧围绕县委、县政府的决策安排，大力发展普惠金融，扩大社会融资规模，

推动金融改革创新，提升金融服务水平，维护区域金融稳定，提高金融服务实体经济效率，充分

发挥金融在脱贫攻坚中的撬动作用：

一是进一步完善金融体制机制。增加金融机构的数量和类别，鼓励国有大型银行、股份制商

业银行和政策性银行在经济发达的乡镇设点农村中小金融机构和邮政储蓄银行在农业人口较多、

集市贸易繁荣的地区增设网点;进一步优化农村网点布局，提升农村金融机构整体服务质量，建

立起多层次、多类别的农村金融机构体系。

二是进一步扩大金融投放规模。鼓励各银行业金融机构积极争取上级行加大信贷支持;加快

金融产品"增量拓面"；将信贷资金向战略性新兴产业和科技创新创业企业倾斜，加大对地下综

合管廊、公共交通建设、保障性安居工程、城市设施更新改造等重大民生工程建设的支持力度。

三是进一步提升金融服务质量。开发推广各类适合农村和农户服务需求特点的.金融业务产

品，积极发展电话银行、手机银行等现代金醐艮务方式，积极推动基础金醐艮务下基层，继续做

好流动银行服务，提高农村金融服务的充分性与多样性。

四是进一步推动保险改革创新。推动各保险公司加快农村地区保险机构的基础建设，加强营

销员队伍建设，探索农险协保员和农村营销员业务衔接制度;加大保险产品创新，在特色产业、

农村养老保险、责任险、俣险融资增信等方面创新保险产品;鼓励享受贷款的农户参加保险，给

农民增收系上"保险带"。

五是进一步加强金融安全监管。鼓励各金融机构充分运用农户信用信息平台成果，推广贷款

者提供信用报告制度;严厉打击非法集资，维护全县经济金融秩序的稳定与安全;加强各金融机构

及主管部门的行业自律和监管，不断提高风险管理和控制水平。

六是进一步加快企业上市挂牌。深化“一司一县"合作，依托华泰证券公司,积极对接计划

上市的县外企业来县，以金寨作为上市注册地。加强对县内企业的培育和辅导力度，加快企业上

市进程，充实县域经济发展的后劲;同时以县内企业的长效发展巩固脱贫成果。

销售金融的工作计划6

为着力完善萍乡陶瓷产业基地中小企业融资担保体系向中小企业提供便利的融资渠道和优

质的融资担保服务，促进企业稳健持续发展，经区委批准于20xx年6月成立了xx市xx区中小

企业融资担保中心和xx投资有限公司，鉴于融资担保工作的特殊性,根据《xx省融资性担保机

构管理暂行办法》的有关规定：凡是设立担保机构须经省政府金融办批准，并颁发融资性担保机

构经营许可证后方可开展融资担保业务。由于省金融办1、2月份对全省融资性担保机构进行规

范整顿，暂时不批新成立的,担保机构,所以目前我个人认为可以从以下几个方面来开展工作：

一、迅速按《XX融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定准备好相关资料

争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。

二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续，充分发挥担保公司的作用

先由单一合作银行再向多家合作银行发展推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成,

积极落实"利益共享，风险共担"机制和进行适当的利率调整，从而建立公平合理的协作关系，

为企业融资牵线搭桥。

三、建立和完善中小企业信用体系

第一、开展中小企业去信评估。深入企业了解其财务、生产、销售等情况，通过查询收集企

业的具体信息，由企业申报资金需求，将征集的信息统一提交管委会评审。

第二，建立中小企业动态信用信息数据库。对所有评定等级的中小企业建立信用信息度，包

含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息，在湘东政务网站

公布，提供可供查询的开放式渠道。

第三，建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与担保机构和银行的业务相衔接，

对资信等级高的中小企业，登记审核机构应简化年检手续，逐步实行备案制；对于失信企业，将

其打入各种融资方式的黑名单，使其被市场自动淘汰，或者促其强化信用观念、履约守信。

销售金融的工作计划7

在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必须

做好新年的每一项工作而对于投资理财部来说拟定一个好的工作计划制定一个明确的目标，

是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技

巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20xx年的工

作计划：

首先，做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限

度的超额，争取自己能早E转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也

不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。

其次，加强业务学习。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，

总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断

的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、

私募等等。

特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及

其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做

到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同

事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队

的共同进步。

第三，工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功

的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：

1、坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少

留下一个电话，保证大约有10万左右的•资金量。

2、每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时

要知道其他未来投资客户的原因，是资金最近不足还是觉得我们公司原因亦或家里人不同意，

还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客

户还是可以争取过来的。

3、每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。

4、每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。

通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的

客户，资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同

事，使公司的业务能够蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，从内心了解客

户的深切需要，仔细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮

助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然最重

要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发DM单，争取能让

过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。

第五，客户维护和再开发。

时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等吏t老客户进行再挖掘，

尽可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好”一带十，十传百”的联

动营销的效果，同时这也是对公司的宣传方式。

每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作.每天按照计划，一步一步，踏

踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析

这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作能够更好的开展起来。坚持总

结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要

再犯。

我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力，我是能够

迎来一个不错的未来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空！

销售金融的工作计划8

一、熟悉公司新的规章制度和业务开展工作。公司在不断改革，订立了新的规定，特别在诉

讼业务方面安排了专业法律事务人员协助。作为公司一名老业务人员，必须以身作责，在遵守公

司规定的同时全力开展业务工作。

1、在第一季度，以诉讼业务开拓为主。针对现有的老客户资源做诉讼业务开发，把可能有

诉讼需求的客户全部开发一遍，有意向合作的客户安排法律事务专员见面洽谈。期间，至少促成

两件诉讼业务，代理费用达8万元以上（每件4万元）。做诉讼业务开发的同时，不能丢掉该等客

户交办的各类业务，与该等客户保持经常性联系，及时报告该等客户交办业务的进展情况。

2、在第二季度的.时候，以商标、专利业务为主。通过到专业市场、参加专业展销会、上网、

电话、陌生人拜访等多种业务开发方式开发客户，加紧联络老客户感情，组成一个循环有业务作

的客户群体。以至于达到4.8万元以上代理费（每月不低于L2万元代理费）。在大力开拓市场的

同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持经常性联系，及时报告该等客户交办

业务的进展情况。

3、第三季度的“十一・"中秋"双节，带来的无限商机，给后半年带来一个良好的开端。并且，

随着我对高端业务专业知识与综合能力的相对提高，对规模较大的企业符合了《中国驰名商标》

或者《广东省著名商标》条件的客户，做一次有针对性的开发，有意向合作的客户可以安排业务

经理见面洽谈，争取签订T牛《广东省著名商标》，承办费用达7.5万元以上。做驰名商标与著

名商标业务开发的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持经常性联系，及时

报告该等交办业务的进展情况。

4、第四季度就是年底了，这个时候要全力维护老客户交办的业务情况。首先，要逐步了解

老客户中有潜力开发的客户资源，找出有漏洞的地方，有针对性的做可行性建议，力争为客户公

司的知识产权保护做到面，代理费用每月至少达1万元以上。

二、制订学习计划。学习，对于业务人员来说至关重要，因为它直接关系到一个业务人员与

时俱进的步伐和业务方面的生命力。我会适时的根据需要调整我的学习方向来补充新的能量。专

业知识、综合能力、都是我要掌握的内容。

知己知彼，方能百战不殆，在这方面还希望业务经理给与我支持。

三、增强责任感、增强服务意识、增强团队意识。积极主动地把工作做到点上、落到实处。

我将尽我的能力减轻领导的压力。

销售金融的工作计划9

一、工作中存在的主要问题

1、新客户营销力度较弱：新客户数量增长缓慢，深入营销意识不强。

2、核心客户结构亟待优化：核心客户群体偏弱，优质大客户少，中小客户基础薄弱。

3、国际业务发展不畅：我部客户群体类型单一，国际业务发展停滞不前。

二、20xx年主要工作打算

1、20xx年工作思路

20xx年，在分行的统一战略及业务指导下，保持我部机构客户及园区企业的稳定增长的同

时，加强营销力度，争取进一步的增长;坚持不懈地做好渠道建设工作，从渠道中加快引进和发

展拟上市企业、优秀民营企业、园区外资企业及私募股权基金等多种类型客户，做大做强客户群;

坚持以优质产品为切入点，适度带动负债业务及收益的增长;牢固树立风险意识，规范管理，提

高风险防范，加强授信客户的贷后管理工作;人员的引进是一项长期的工作，优秀的人才对于部

门的发展与壮大也起关键的作用。

2、20xx工作重点及措施

(1)继续以稳存、增存为工作业务重点，努力抢占市场份额

稳固原有的政府企业类存款，通过有效信息渠道和优质化服务拉动存款增长;通过资源营销、

产品营销、客户介绍客户等营销方式带动存款增长;积极和各政府部门保持良好关系，在适当时

机介入存款业务,带来比较稳定的新增存款;优化存款结构，努力提升生产和贸易型企业存款比

例。

(2)坚持企业有效开户为重点，坚实我部基础客户群体，坚实我部基础客户群体

通过招商、产业园、开发区等营销渠道，积极营销优质企业发扬不怕苦的精神，优化我部客

户结构;坚持开户数量与质量并举，做到开一户动一户。通过公私联动，合理有效利用我行费源。

把全方位的优质服务和产品推荐给企业。

(3)以优化资产业务结构为重点，在保证资产质量的前提下做到早投放早得益，增强业务可

持续发展

以国内采购代付和贸易融资为主打产品，在严控风险的前提下，保证实现我行利润最大化;

锁定目标客户群，把信贷资源投向生产和留易型企业，突出我行产品优势与特色，培育才段的基

础客户;尽快落实已批授信的'提款手续，实现早投放早得益

(4)以我行特色产品为重点，多元化营销实现业务全面发展抓住"启赢100"、"活期化理

财”等营销活动的契机，大力宣传和营销我行的品牌;大力推荐企业使用我行网银，做到装一户

有效一户，扩大业务服务范围，提高我行结算量。

(5)坚持内部管理为重点，强化风险意识，推动团队建设向前发展

坚持部门员工业务培训和学习不放松，重点加强合规教育和风险防范教育;坚持员工的情感

关怀，做到人性化管理。加强员工归属感和责任感，强化团队凝聚力和战斗力，打造一支业务精、

营销强、内控严的优秀客户经理队伍;优化人员配置，争取在20xx年继续引进2-3名优秀客户

经理，让部门每位员工都有一个良好的人生规划，达到自身价值的最大体现。

销售金融的工作计划10

xxxx年已经过去，在过去的一年里，桂热公司根据年初热作所下达的各项任务指标认真开

展工作，取得了预期目标，同时提出今年工作目标和要求。

一、XXXX年的经营工作

xxxx年，桂热公司围绕"做大主业，延伸链条，固本强基，扩大市场占有率”的发展思路,

立足本所，服务华南，远销国外，在公司全体员工的团结努力下，实现了公司各项业务的快速发

展，按照创新发展模式，重点打造桂热公司这一龙头，无论销售量、销售额还是利润均上一个新

台阶。

xxxx年，公司实现销售收入850万元，利润210万元，产品的市场开发已由过去木薯单一

品种，拓展到三大系列十余个品种，市场覆盖到全区40多个县市（区），并与海南、广东等地有

关单位建立起紧密的业务和工作关系。

今年我们的经营目标是实现销售收入达1000万元，利润300万元。

xxxx年的经营工作，主要有以下做法：

（一）积极稳妥地开展主营业务，为客户提供优质服务。

公司成立以来，确立了以西南、华南地区木薯种植户为主要服务对象，依托热作所有利的科

技优势，在突出木薯种茎作为主营产业外，还重点强化芒果、澳洲坚果、木瓜、剑麻、龙眼、荔

枝果苗木批发、零售为拓展业务。

据测算,去年gr911木薯品种新增推广面积10万亩，其他品种通过与地方农业技术部门合

作、农业园区合作，共建立新品种示范基地约xx亩，为新品种推广奠定坚实基础。

（二）加强基地建设。

农业企业，基地建设是根本。

公司把实验基地、核心示范基地、中试基地和外埠示范基地建设作为重点，全年新增基地建

设面积1000多亩，前后累计投入80万元。

在项目实施过程中，扩建了300多亩的种质资源圃，建立高产栽培示范基地3个和优良品

种适应性生产示范点3个，推广使用优良品种17个。

（三）从严从细，加强经营管理工作。

去年，公司新制定了三项管理制度，涉及财务管理、信息管理、内控制度管理、办公制度管

理和考核绩效管理等。与部门签订了责任状，与职工签订了工作目标，把目标任务分解到公司具

体人员，明确职责，将任务承包分解，具体经济指标和安全指标落实到个人。

公司管理进一步规范和明晰。

公司实施了以上管理制度以后，工作效率大大提升，员工工作积极性加强，公司的业务水平

上升到新的高度。

（四）积极开展项目建设。

全年共实施3个较大的项目，包括木薯生物质能源产业化关键技术研究与示范、木薯桂热4

号栽培示范与推广、木薯新品种新选048选育与应用，完成投资额2500万元。

受热作所委托，组织升展了3个项目的前期论证、项目可研和后期收尾工作。

尽管取得不少成绩，但由于公司成立的较晚，关系还不太顺，仍然存在不足和需要解决的问

题。

一是新业务开拓不够，我们虽然紧紧依托科研单位和和植户，做好现有的业务，但公司的业

务领域很广，可开发的空间还很大，尽管做了一些工作，但没有重大进展.

二是公司与国际间的交流合作还不够广泛，我们每年研发和引进的新品种都有许多没有种植

和推广，开发新品种的力度不够。

三是当地木薯种植面积还不够多，可发展新的种植大尸，种植面积有进一步拓宽的空间。

四是公司的营销力度不够，现在国内的一些地区尤其是国外对我们公司不是很了解，没有建

立完善的公司网站和开展各种宣传活动。

五是员工的业务水平与技术水平不高，还有待进一步提升。

二、XXXX年工作目标和主要任务

XXXX年桂热公司的工蚱指导思想和总体思路是：贯彻落实热作所工作会议精神，服从和服

务于农垦局的整体战略，坚持以人为本，实现"三个转变"，以加快发展为主题，以提供优质服

务为宗旨，巩固销售额;扩大国际间的业务，

"XX"是一家创业即实施计划经营的模范公司，他们在集体合作求成功的口号下培养人才，

计划经营，如今成长为一坚实企业。

"XX"的年度计划叫做"XX事业集团计划“，是长期事业计划中的年度计划。他们是确实

实践了计划的一家模范企业。

年度计划的'制作程序

1.准备

每年，通常都是在9月，根据该年的实绩与预测，结合对次的度的展望，由各部门主管的

总经理提出报告。

2.指示方针

总经理根据该项目展望，于每年10月指示次年度的方针。

⑴拟案

由现场的股长、科长协议拟案Q1月中)，在财务部综合整理.

(2)审议、调整

11月中，由科长以上主管审议、调整。

(3)决定

总经理做过半个月的充分检查后，于11月底做出决定。

长期计划概况

1.事业集团计划的基本观念

(1)依照事业集团的规模，筹措长期资金。

(2)拟订长期人才培育计划。

(3)规划升迁渠道，使员工有升级的机会。

(4)发布与实施

因每年一月份进入此事业年度，所以12月中需将全部计划印刷完毕，向全集员工发表，以

取得全公司员工的共识与向心力。

2.长期计划的修正

本年度是经济的大转变期，因此xx公司亦斟酌年度计划，准备大幅调整其未来五年的长期

计划。

3.经营的基本方针

(l)xx公司是制造名牌运用用品的公司，必须承担起流行指导彳王务。

(2)xx公司要增进顾客的利益及对顾客服务,以此为社会服务。

(3)xx公司要尊重员工的幸福，尊重每个人的成长，按能力支付高额工资。

(4)xx公司要通过对顾客服务和增进员工的福利，求得公司成长，并迈向业界的领导地位。

销售金融的工作计划11

一、工作目标

本学期是我作为金融与基础科学系系主任的第一个学期，在认真学习学校的工作计划和教学

中心的布置的各项教学任务以及系主任工作职责后，我确定了我的工作目标和方向：认真应对新

的教育环境下，教学模式和形式的变化，自发学习，结合本系的自身特点进行思考，并积极的开

展各项工作，本着对任课教师和学生服务的思想，配合高职教务和成人教务部门推动各项工作的

开展，完成各项教学任务，以达到全面服务教学，做好老师教学和学生求学的后盾。

二、工作思路

坚持以教学工作的中心的原则，严格执行系主任职责：（1）根据学校的发展规划，和教学中

心的要求：以教学常规管理为基础，以教学改革为重点，以提高效率为手段，以实践教学为突破

口，以教、科研活动为落脚点,加强教学与实践操作的结合，全面推进本系的各项工作。（2）严

格教学管理制度、教师考核制度。现在各种制度有章可循，在制度的约束下，全系的管理就变得

简单而有效了。（3）积极开展教研活动的讨论。本系迄今为止进行了三次教研活动，每次教研活

动都有确定的主题，老师们都能积极予以回应，并提出了很多建设性的意见。

三、工作内容和工作方法

（一）教学管理方面

1.抓好教学管理制度建设，规范日常教学程序

本学期第一次的系里活动围绕新学期的教学活动开展，包括：重申职大、电大学生学习资料

的整理与上传;课程的'核定;尤其是课改后网上课堂的执行;对于调停课的程序、以及成人课堂的管

理等和老师们都进行了沟通，保证课程的有序进行。完成了新开课的统计、老师课时核定等相关

教师利益的工作。

（二）进行教研教改研究，提高教师的理论水平和科研能力

本学期第二次研讨中我们讨论内容是“如何结合学生特点进行教学，如何把学生留在课堂、

”如何结合学生特点进行教学11结合在如何提高教学有效性的会议上老师们的发言，我们展开了热

烈讨论，我们感到其实每位老师都在挖空心思想各种办法来进行课堂教学，也很有责任心，这样

的讨论也布置给每个老师，作为一个教改的课题去思考并撰写成文。

（三）坚持教学考核，促进制度的贯彻和落实

在需要向不同的教学部门提交各类的资料过程中，老师们相互配合，在规定的时间前后，我

也会给老师们进行温馨提示，并帮助电脑方面不擅长的老师进行资料的上传。在资料检查的过程

中，我发现老师们都很积极主动，并且很认真的按照要求完成了各项任务，体现了老师们对教学

工作的责任感。检查结果如下：负责职大课程8位老师们上传了10门课程学习资料，负责电大

课程教学的老师10人上传了36们课程的学习资料，在规定的时间内，完成了各项任务。

（四）做好毕业生学生论文的布置和过程监控工作

完成了职大物流专业和行政管理专业共计67人次和高职物流专业16人次的论文分组、导

师见面等论文布置工作，并了解学生参与情况，及时与教务处沟通。目前，职大的论文正在陆续

收缴，下一步要进行论文答辩的分组等。

（五）做好信息传递员

为了有效的开展系里的各项活动，尤其是各教学部门信息的传达，顺利、高效的完成教学资

料的收缴、教学任务的下达，我在工作过程中尝试的采用了一些办法：

1.坐班人员通过QQ的平台进行沟通，快速并有信息反馈

2.不坐班的老师通过邮箱进行信息传递,并通过短信的方式进行提醒

3.部分不善用电脑的老师通过电话的方式进行信息联络，并给予了传递电子信息的帮助。

4.开学初,我们专门设立了公共邮箱，将本学期要完成的工作进行梳理，将任课教师要提交

的教学资料，进行电子整理，并自制了一些电子文档，如课程考核方案等。可以帮助老师了解各

个时段需要做的工作。同时，为了打印方便，在公共邮箱里也集中了老师需要打印的各类文档,

利用坐班的便利优势为老师们提供了一些服务.

四、下一阶段的工作安排和思路

做好期末阶段的教学管理，包括：期末复习指导的安排、学生网上学习的督促、行考成绩等

资料的按时收缴。做好教学检查，提示老师的网上课程的布置。在本系的教研中探讨几个方面：

1.对前半段工作的总结，公布教学检杳的结果，听取老师对我工作的意见。

2.收集课程改革后老师们的比较集中的问题和看法。

3.申请了市电大关于开放大学的有关课题，由系内全体青年教师承担。课题申请成功后，进

行具体的分工和课题研讨，并请教系里有课题经验的教授予以指导。

4.在高职处的安排下，做好高职教学的有关检查和教学改革工作。由于目前我系没有高职学

生大赛的项目，我们将改革的重点放在课程内容上。

销售金融的工作计划12

在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必须

做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，

是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技

巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20xx年的工

作计划：

首先，做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限

度的超额，争取自己能早E转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也

不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。

其次，加强销售学习。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，

总结经验与不足，是丝亳不能懈怠个工作.只有在不断的总结与学习过程中，才育缈使自己不断

的成长。同时，加强金融行业业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信

托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他

行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的

优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工

作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达

到整个团队的共同进步。

第三，工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功

的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：

1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上