私人财富管理

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财富传承方案（现金企业）为什么要通过人寿保险完成财富传承？1、孩子不能复制本人的创富技能2、确保孩子未来基本富裕的生活3、防止孩子过早拥有财富而败家4、虽然给孩子钱，但控制权在手5、专属孩子的钱，不因婚姻而变

资产保全和传承规划(现金企业）方案（一）6岁公主，金悦人生每年投资约100万元，连投10年，共投资约1000万元。领取至88岁，共领取约2.36亿元，若累积生息共计4.49亿元。利益描述8岁—16岁，隔年领取平均14万元，领5次18岁—26岁，隔年领取平均39万元，领5次28岁—36岁，隔年领取平均84万元，领5次38岁—64岁，隔年领取平均230万元，领14次。66岁—88岁，每年领取平均858万元，领23次保单豁免功能：若投保人在交费期内发生意外或全残，免交金悦人生余下保费，保单继续有效。上述利益演示基于保监会按保险公司5%的收益精算假设。近5年中国太平平均收益7.55%，高于上述演示领取项目年龄区间领取描述领取比例领取次数首领金额平均金额合计金额起止第一阶段816隔年一领5%5130074141765708825第二阶段1826隔年一领10%53395593938841969422第三阶段2836隔年一领15%57287458453334226664第四阶段3864隔年一领20%141390206230802332312317第五阶段6688年年领30%2356836588587036197501835合计领取次数52合计领取金额236719063累积生息合计领取金额449097039大人购买保险的四大理由：爱与责任的完美体现和结合体现爱之长久的有效工具（夫妻互保）确保未来人生之路高品质的生活企业资产与家庭资产有效隔离的防火墙资产保全和传承规划(现金企业）方案（二）陈总，40岁，金悦人生每年投资约100万元，连投10年，共投资约1000万元。领取至88岁，共领取约5134万元，若累积生息共计7949万元。利益描述42岁—50岁，隔年领取平均13万元，领5次52岁—60岁，隔年领取平均35万元，领5次62岁—64岁，隔年领取平均66万元，领2次。66岁—88岁，每年领取平均206万元，领23次保单豁免功能：若投保人在交费期内发生意外或全残，免交金悦人生余下保费，保单继续有效。上述利益演示基于保监会按保险公司5%的收益精算假设。领取项目年龄区间领取描述领取比例领取次数首领金额平均金额合计金额起止第一阶段4250隔年一领5%5125312134896674479第二阶段5260隔年一领10%53151983579941789970第三阶段6264隔年一领15%26438066642991328598第四阶段隔年一领20%0000第五阶段6688年年领30%231456752206708647542981合计领取次数35合计领取金额51336029累积生息合计领取金额79493451近5年中国太平平均收益7.55%，高于上述演示。公司简介：中国太平保险集团公司，简称中国太平，是隶属于国务院的国有金融保险集团，原名中国保险（控股）有限公司，是中国第一家金融保险控股集团公司。曾是中国近现代史上实力最强、规模最大、市场份额最多的民族保险企业之一；更是现今中国保险市场上经营时间最长、品牌历史最悠久的中资寿险公司之一。

“中国太平”渊远流长，其历史可以追溯至1929年创立的太平水火保险公司、1931年创立的中国保险股份有限公司和1949年成立的香港民安保险有限公司。今天，中国太平全球共有各级营业机构1188家。其中子公司20家，省级分公司和子公司直属分公司125家，其他各级分支机构1043家；经营区域遍及中国内地、港澳、欧洲、大洋洲、东亚及东南亚等地区。截至2009年7月，中国太平全集团总资产逾1300亿，客户近1000万。中国太平以保险业务为中心，资产管理为保障，为客户提供多元化金融服务。集团所辖产业链兼容产险、寿险、养老保险及再保险；统筹保险顾问、经纪、代理、直营业务和资产管理；通过统一的资产管理平台、统一的共享服务和信息技术平台实现价值管理的优化组合。中国太平旗下中国太平保险控股有限公司是在香港的上市公司（HK0966）。

集团寿险业务已经成为中国太平持续发展的战略支撑力量，是集团业务和盈利的主要贡献者，复业后的“太平人寿”是我国第六家全国性寿险公司，目前，公司注册资本金37.3亿元人民币，总部设在上海。截至2009年底，公司已在国内27个省、自治区和直辖市开设34家分公司和700余家三、四级机构，服务网络基本覆盖全国。截至2010年8月31日，公司总资产达1025亿元人民币，客户总量超过1000万，总承保金额累计突破14800亿元人民币，稳居国内中大型寿险公司行列。

2010年，继连续六年为太平人寿做出BBB+评级后，国际权威评级机构惠誉国际（FITCH）将太平人寿评级由BBB+上调至A-级，评级展望为“稳定”，认为公司有较好的商誉、管理水平、经营环境和发展前景，具有较强的偿付能力和抗风险能力。公司还获得国内四大评级机构“中诚信国际”的AAA评级，为国内同类评级中的最高。2007年至2010年，太平人寿连续四年跻身“中国企业500强”和“中国服务业企业500强太平人寿定位于中高端客户群体，立志成为中国高端客户的首选品牌。坚持“高素质、高品质、高绩效”三高战略，引领国内寿险业专业经营的先潮，成为行业专业经营典范。简历2003年至2007年美国友邦深圳分公司理财规划师20010年至今太平人寿重庆分公司理财规划师2011年注册金融理财规划师电话箱：461838968@所获荣誉：太平人寿授权兼职讲师太平人寿年度优秀员工太平人寿TOP明星太平人寿月度标保、件数双十杰太平人寿月度十佳太平人寿四星精英