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文档简介

制造业客户资信审核流程第一章总则为确保制造业客户的资信审核工作规范化、系统化，降低经营风险，提升客户合作的安全性，制定本制度。客户资信审核是评估客户信用状况与支付能力的重要手段，旨在为公司的销售决策提供依据，促进公司与客户之间的良好合作关系。第二章适用范围本制度适用于公司所有涉及客户资信审核的部门和人员，包括市场部、财务部、法务部及其他相关部门。所有新客户及现有客户的资信审核均需遵循本制度中的流程和规范。第三章法规依据本制度依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国反不正当竞争法》及相关行业标准制定，确保审核流程符合国家法律法规及行业规范。第四章客户资信审核的目标客户资信审核的主要目标包括：1.评估客户的信用风险，识别潜在的违约风险。2.为销售决策提供数据支持和依据，增强公司与客户的合作信任。3.维护公司的财务安全，确保客户的付款能力与意愿。第五章责任分工各部门在客户资信审核中的责任如下：市场部负责客户信息的收集与初步筛选，确保信息的完整性和准确性。财务部负责客户信用报告的分析，评估客户的财务状况及支付能力。法务部负责审核客户的法律合规性，确保客户的经营活动符合相关法律法规。第六章客户资信审核流程1.信息收集市场部需收集客户的基本信息，包括公司名称、注册资本、经营范围、联系人及联系方式等。同时，获取客户的财务报表、信用报告和银行资信证明等相关资料。2.信息审核财务部对收集到的信息进行审核，分析客户的财务报表，包括资产负债表、利润表和现金流量表，评估客户的财务健康状况，判断其偿债能力与支付意愿。3.信用评级根据财务分析结果及市场反馈，财务部将客户划分为不同的信用等级，信用等级将作为后续合作的重要依据。公司可根据内部标准设定评级体系，例如：A级（低风险）、B级（中风险）、C级（高风险）等。4.法律合规审核法务部根据客户的经营活动及历史信用记录，评估客户的法律合规性，检查其是否存在不良信用记录、诉讼风险及其他法律问题。5.综合评估市场部、财务部及法务部共同对客户的资信情况进行综合评估，形成《客户资信审核报告》。报告应包括客户的基本信息、财务分析、信用评级及法律合规性分析等内容。6.决策与反馈根据《客户资信审核报告》，管理层将进行最终决策。若审核通过，市场部可与客户签订合同；若审核未通过，市场部需及时向客户反馈并提供必要的解释。第七章监督与评估机制1.定期审核公司应定期对客户的资信状况进行重新审核，主要针对信用等级为B级及C级的客户，确保及时掌握客户的信用变化情况。2.记录与档案管理各部门需对客户资信审核过程中的所有资料进行记录与归档，确保信息的可追溯性。档案应包括客户的基本信息、审核报告、决策记录及相关沟通记录。3.反馈机制建立客户反馈机制，定期收集客户对审核流程的意见和建议，以便不断优化审核环节，提高审核效率和准确性。第八章附则本制度由财务部负责解释，自颁布之日起实施。制度内容如需修订，需经管理层审核并实施更新。所有部门应严格遵守本制度，确

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