银行信贷业务违规问责制度

银行信贷业务违规问责制度合同编号：__________地址：__________法定代表人：__________联系电话：__________地址：__________法定代表人：__________联系电话：__________鉴于甲方为乙方提供信贷业务，为明确双方的权利义务，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，甲乙双方经充分协商，达成如下协议：一、定义与术语1.1信贷业务：指甲方根据乙方的申请，向乙方提供贷款、信用额度、保函、承兑汇票等金融产品和服务。1.2违规行为：指乙方在信贷业务过程中，违反法律法规、合同约定、银行规章制度等行为。1.3问责：指甲方对乙方在信贷业务中的违规行为进行调查、认定责任并进行相应的处理。二、甲方权利与义务2.1甲方有权对乙方的信贷业务进行审查、监督和检查，确保乙方合规经营。2.2甲方有权要求乙方提供与信贷业务相关的资料、文件和信息，乙方应如实提供。2.3甲方在发现乙方有违规行为时，有权依据本协议进行问责，并要求乙方纠正违规行为。2.4甲方应依法保护乙方的合法权益，不得泄露乙方商业秘密和个人信息。三、乙方权利与义务3.1乙方应遵守国家法律法规、合同约定和甲方信贷业务相关规定，合规经营。3.2乙方应按照甲方的要求，提供与信贷业务相关的资料、文件和信息，并保证其真实、准确、完整。3.3乙方应对其在信贷业务中的行为负责，如发生违规行为，应承担相应的责任。3.4乙方有权依法要求甲方保护其合法权益，如认为甲方问责不当，有权向甲方提出申诉。四、违规行为问责（1）提供虚假资料、文件和信息；（2）违反法律法规、合同约定和甲方信贷业务相关规定；（3）利用信贷业务进行洗钱、欺诈等违法犯罪行为；（4）其他甲方认为违反甲方信贷业务规定的行为。（1）甲方发现乙方有违规行为，应立即启动问责程序；（2）甲方对乙方进行调查，收集相关证据；（3）甲方依据本协议和相关规定，认定乙方责任；（4）甲方对乙方进行问责，并要求乙方纠正违规行为；（5）乙方对问责结果有异议的，可以向甲方提出申诉，甲方应认真处理。五、违约责任5.1乙方违反本协议的，应承担违约责任，赔偿甲方因此造成的损失。5.2甲方未履行本协议的，乙方有权要求甲方承担违约责任。六、争议解决6.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。七、附则7.1本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。7.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份。甲方（盖章）：__________乙方（盖章）：__________签订日期：__________一、附件列表：1.甲方营业执照复印件2.乙方营业执照复印件3.甲方法定代表人身份证明4.乙方法定代表人身份证明5.信贷业务申请表6.信贷业务审批表7.信贷业务合同8.违规行为调查报告9.问责决定书10.申诉受理通知书二、违约行为及认定：1.提供虚假资料、文件和信息：乙方在信贷业务申请过程中，提供虚假的个人或企业信息，包括身份证明、财务报表等。2.违反法律法规、合同约定和甲方信贷业务相关规定：乙方在信贷业务中违反相关法律法规，或未按照合同约定和甲方信贷业务规定进行操作。3.利用信贷业务进行洗钱、欺诈等违法犯罪行为：乙方利用甲方信贷业务进行洗钱、欺诈等违法犯罪行为。4.其他甲方认为违反甲方信贷业务规定的行为：乙方从事甲方认为违反信贷业务规定的行为。三、法律名词及解释：1.信贷业务：指甲方根据乙方的申请，向乙方提供贷款、信用额度、保函、承兑汇票等金融产品和服务。2.违规行为：指乙方在信贷业务过程中，违反法律法规、合同约定、银行规章制度等行为。3.问责：指甲方对乙方在信贷业务中的违规行为进行调查、认定责任并进行相应的处理。4.违约责任：指乙方违反本协议的，应承担违约责任，赔偿甲方因此造成的损失。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.乙方提供虚假资料：甲方应立即启动调查程序，收集证据，并根据调查结果进行问责。2.乙方违反法律法规、合同约定和甲方信贷业务规定：甲方应立即要求乙方纠正违规行为，并根据违约程度采取相应的法律措施。3.乙方利用信贷业务进行洗钱、欺诈等违法犯罪行为：甲方应立即报告公安机关，协助进行调查，并根据调查结果采取相应的法律措施。4.乙方对问责结果有异议：乙方可以向甲方提出申诉，甲方应认真处理，必要时可以委托第三方专业机构进行调查。五、所有应用场景：1.甲方为乙方提供信贷业务时，需要对乙方进行审查和监督。2.甲方发现乙方在