反洗钱试题库（全真题库）

（新版）反洗钱试题库_导出版

一'单选题

1.自FATF1989年成立以来,多个国家加入到这个打击洗钱的全球网络中。（）

A、120

B、150

C、180

D、210

答案：C

2.“了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根

据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（）其客户的身份。

A、确定和记录

B、判定

C、检查和了解

D、鉴别

答案：A

3.下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是（）。

A、证券经营机构指令银行划分与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况

不符

B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常

资金流入,且短期内出现大量资金收付

C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D、客户要求进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑

答案：C

4.根据客户的风险等级,对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少每。进行

一次审核。

A、3个月

B、半年

C、9个月

D、一年

答案：B

5.下列交易的发生额都在200万元以上，按照《金融机构大额交易和可疑交易报

告管理办法》的规定，()交易应作为大额交易报告。

A、国际组织和外国政府贷款转贷业务下的交易

B、国际金融组织和外国政府贷款下的债务掉期交易

C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构'政策性银行

发起的税收、错账冲正、利息支付交易

D、法人、其他组织和个体工商户银行之间转账交易

答案：D

6.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确规定,金融机构对

符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下不属于规定

条件的是()？

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同

一户名下的另一账户内的定期存款

B、金融机构内部调拨资金

C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行

发起的税收、错账冲正、利息支付

D、个体工商户50万元大额现金存取

答案：D

7.2012年2月，金融行动特别工作组通过新《40项建议》，防止()首次被提升到

与反洗钱和反恐怖融资同等地位。

A、大规模杀伤性武器扩散融资

B、化学性武器扩散融资

C、核武器扩散融资

D、生物性武器扩散融资

答案：A

8.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，()对该金融机构作

出行政处罚。

A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构

B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构

C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构

D、以上都是

答案：B

9.金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制

制度，()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A、金融机构反洗钱荤头部门负责人

B、金融机构的负责人

C、金融机构反洗钱高级管理人员

D、金融机构直接负责的董事

答案：B

10.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由()报告。

A、办理业务的金融机构

B、开立帐户的金融机构

C、发卡银行

D、收单行

答案：D

11.中国反洗钱监测分析中心成立于()

A、2004年4月

B、2003年9月

G2006年10月

D、2007年1月

答案：A

12.《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性什么法律。()

A、行政

B、刑事

C、民事

D、经济

答案：A

13.合格投资者在我国境内从事证券投资业务可开立人民币特殊账户，账户的收

入范围不包括0。

A、结汇资金

B、现金股利

C、境内托管费

D、、债券利息

答案：C

14.某餐厅于2006年在A银行开立基本账户,该餐厅为个体工商户,经营范围主要

为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10,000元。2006年1

2月，该账户交易额忽然放大,2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计

56亿元,且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位,款项用

途主要是“货款”、“还款”、“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下

哪种可疑交易？()

A、短期内相同收付款人之间频繁的发生资金收付,且金额接近大额交易标准

B、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份'财务

状况、经营业务明显不符

C、长期闲置的资金帐户原因不明的突然启用或者平时资金流量较小的账户突然

有异常资金流入,且短期内出现大量的资金收付

D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可以,或者一次性大额存取现金且情

形可疑

答案：C

15.存款人开立专用存款账户,临时存款账户、一般存款账户，均应提供0

A、基本账户开户许可证复印件。

B、专用存款账户开户许可证复印件。

C、临时存款账户开户许可证复印件

答案：A

16.《中华人民共和国反洗钱法》从()起开始施行。

A、2007年8月1日

B、2007年3月1日

C、2007年11月1日

D、2007年1月1日

答案：D

17.根据《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人经常项目项下非经营性结汇超

过年度总额的,对于捐赠款,凭本人有效身份证件及()在银行办理。

A、本人关于捐赠事宜的书面说明

B、捐赠协议或合同

C、经公证的捐赠协议或合同

D、以上均不对

答案：C

18.()不属于金融机构反洗钱三大原则内容。

A、合法审慎原则

B、保密原则

C、了解客户原则

D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

答案：C

19.在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提

供现金汇款、现钞兑换票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币多少元

以上或者外币等值多少美元以上的,应当识别客户身份，了解实际控制客户的自

然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登

记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者

影印件。0

A、5000元、500美元

B、10000元、1000美元

C、20000元、2000美元

D、50000元、10000美元

答案：B

20.下面关于中国反洗钱监测分析中心依法履行反洗钱监督管理的职责说法不正

确的是0

A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信

息；

C、按照规定向各商业银行报告分析结果

D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

答案：C

21.金融机构的反洗钱工作机构和岗位设置发生变化,金融机构应于变化后的0

内将变更情况报告向中国人民银行或者当地分支机构报送。

A、5个工作日

B、10个工作日

C、5日

Dx10日

答案：B

22.反洗钱法规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严

重的，除对金融机构罚款外,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任

人员，处0罚款。

Ax1万元以上5万元以下

B、1万元以上10万元以下

C、5万元以上20万元以下

D、5万元以上50万元以下

答案：A

23.2005年1月，中国被()接纳为观察员。

A、艾格蒙特集团

B、金融情报中心

C、沃尔夫斯堡集团

D、金融行动特别工作组

答案：D

24.下列不属于洗钱特征的是。

A、国际化

B、专业化

C、单一化

D、复杂化

答案：C

25.在下列各项中，不属于贪污罪的犯罪对象的是0。

A、国有财产

B、劳动群众集体所有的财产

C、用于扶贫和其他公益事业的社会捐助或者专项基金的财产

D、公民的合法收入

答案：D

26.《1970年银行保密法》是由（）通过的。

A、美国

B、英国

G澳大利亚

D、法国

答案：A

27.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定证券公司'期货经纪公

司、基金管理公司应当报告的可疑交易行为有。种。（）

A、18

B、10

C、13

D、17

答案：C

28.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,对于既属于大额

交易又属于可疑交易的交易，银行应当（）。

A、仅报告大额交易

B、仅报告可疑交易

C、分别报告大额交易和可疑交易

D、不报告

答案：C

29.反洗钱的客户身份识别制度的目的在于：

A、了解客户的真实身份。

B、了解客户的交易目的和性质。

C、了解客户的真实身份及其交易目的和性质。

D、作出交易是否可疑的判断,增强反洗钱的效率和效益。

答案：D

30.根据《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十三条规定：网络支付机构

在向未开立支付账户的客户办理支付业务时,如单笔资金收付金额人民币万元以

上或者外币等值美元以上的,应在办理业务前要求客户登记本人的姓名、有效身

份证件种类、号码和有效期限,并通过合理手段核对客户有效身份证件信息的真

实性。()

Ax1万元;5000美元

B、5万元；10000美元

C、1万元；1000美元

D、5万元;5000美元

答案：C

31.下列有关大额交易报告要素说法正确的是()。

A、银行业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同

B、各类金融机构的大额交易报告要素均相同

C、保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同

D、银行业金融机构的大额交易报告要素与保险业金融机构的相同

答案：B

32.对网上银行等非面对面业务需要采取更严格的身份识别措施,下面哪个措施

描述更准确()。

A、动态验证口令

B、数字证书(U盾)

C、文件证书

D、指纹,视频等手段

答案：D

33.反洗钱现场检查后,应出具现场检查意见书，井加盖()。()

A、公章

B、业务公章

C、检查人员名草

D、行政许可章

答案：A

34.根据《金融机构机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,对于“长期

闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”的,金融机构应

报告可疑交易，这里规定中的“长期”和“短期”分别是指0。

A、一年以上,3个工作日

B、一年以上,10个工作日

C、三年以上,3个工作日

D、三年以上,10个工作日

答案：B

35.2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织——()在俄罗斯首都莫

斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中

国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组

织的创始成员国。

A、上海经合组织

B、欧亚反洗钱与反恐融资小组

C、亚太反洗钱小组

D、金融行动特别工作组

答案：B

36.中国反洗钱监测中心是由()设立。

A、公安部

B、中国银行业监督管理委员会

C,中国人民银行

D、国家外汇管理局

答案：C

37.银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和()

缺失的,应要求境外机构补充。

A、汇款人工作单位

B、汇款人住所

C、汇款行地址

D、汇款人身份证明文件

答案：B

38.下列哪个是反洗钱的义务主体()。

A、金融机构及特定非金融机构

B、中国人民银行

C、公安部门

D、、检察机关

答案：A

39.根据现行外汇政策,企业开立、变更和关闭经常项目外汇账户，应当()。

A、直接到银行办理即可

B、事前经外汇局审批

C、由银行按外汇管理要求和商业惯例直接办理,并向外汇局备案

D、须据向当地外汇局事前报备后至银行办理

答案：C

40.下列关于证券、期货业金融机构履行反洗钱义务表述,说法错误的是0。

A、客户与证券公司、期货经纪公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由

商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行向中

国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

B、客户与洗钱高风险国家和地区有业务联系的，证券公司、期货经纪公司应报送

可疑交易报告

C、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造'变造嫌疑的,证券公

司、期货经纪公司应报送可疑交易报告

D、开户后短期内买卖证券,然后迅速销户,证券公司应报送可疑交易报告

答案：D

41.金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交给()指定的

机构。

A、国务院金融监管机构

B、中国人民银行

C、司法机关

D、公安机关

答案：A

42.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，国家对外债实行0制度。

A、备案

B、核准

C、许可

D、登记

答案：D

43.《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照中国人民银行的规定,报送反

洗钱统计报表、信息资料以及0。

A、现金流量表

B、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容

C、利润分配表

D、资产负债表

答案：B

44.海关发现个人出入境携带的现金,无记名有价证券超过规定金额的,应当及时

向反洗钱行政主管部门通报。其中“现金”是指0。

A、人民币

B、外币现钞

C、人民币和外币现钞

答案：c

45.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”系指()以内。

A、48小时

B、5个工作日

C、一周

D、10天

答案：D

46.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗

钱行政主管部门责令限期改正；情节严重的,处()万元以上()万元以下罚款。

A、、1020

B、2050

C、1050

D、50100

答案：B

47.单笔或者当日累计人民币交易()以上或者外币交易等值()以上的现金缴存、

现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金

收支应当向反洗钱监测中心报告。()

A、20万元，1万美元

B、200万元，20万美元

C、50万元，10万美元

D、200万元，10万美元

答案：A

48.在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，

关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，()提示客户更新资料信息。()

A、持续

B、不断

C、及时

D、快速

答案：C

49.交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当()提交大额交易报告。

A、合并

B、分别

C、两者皆可

答案：B

50.金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发

现可疑交易的,应当及时向()报告。

A、公安机关

B、中国反洗钱监测分析中心

C、国家外汇管理局

D、金融监管机构

答案：B

51.根据反洗钱法规定,下列关于临时冻结的说法中，不正确的是0。

A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门

负责人批准,可以采取临时冻结措施。

B、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金,应当及时决定是

否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。

C、侦查机关接到报案后,对已按反洗钱法规定临时冻结的资金,应当及时决定是

否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的,应当立即通知国务院反洗钱行政

主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。

D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十

八小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结。

答案：B

52.已判决案件的相关资料属于()保存的反洗钱监督检查及案件协查档案。()

A、永久

B、长期

C、短期

D、临时

答案：A

53.代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示被代理

人和代理人的身份证件,进行核对,并登记0的身份证件上的姓名和号码。

A、任意一方

B、代理人

C、被代理人和代理人

D、被代理人

答案：C

54.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》不适用

于0。

A、信托公司

B、财务公司

C、汽车租赁公司

D、货币经纪公司

答案：C

55.金融机构利用电话'网络'自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式

的服务时,应实行严格的身份()措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程

序，识别客户身份。

A、审查

B、核查

C、检查

D、认证

答案：D

56.金融机构应建立0登记制度,审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身

份。

A\存款

B、客户身份

C、客户交易

D、大额交易

答案：B

57.反洗钱交易报告制度中不包括0。

A、大额交易报告制度

B、可疑交易报告制度

C、可疑线索移送制度

D、交易报告免责条款

答案：C

58.以下说法正确的是0

A、大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同

B、大额交易和可疑交易的报告时限相同

C、大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致

D、大额交易和可疑交易的报送路径完全相同

答案：D

59.下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是()。

A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测

B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C、在职责范围内调查可疑交易活动

D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

答案：D

60.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为()

以内。

A、营业日每天发生5次以上,或者营业每日每天发生持续5天发上。

B、营业日每天发生4次以上，或者营业每日每天发生持续4天发上。

C、营业日每天发生3次以上,或者营业每日每天发生持续3天发上。

D、营业日每天发生2次以上,或者营业每日每天发生持续2天发上。

答案：C

61.金融机构应当按照规定向0报告人民币、外币大额交易和可疑交易0

A、中国银行业监督管理委员会

B、中国证券监督管理委员会

C、中国保险监督管理委员会

D、中国反洗钱监测分析中心

答案：D

62.下列属于大额交易的是（）

A、一笔25万元人民币的现金汇款

B、当日累计支取现金人民币18万元

C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

答案：A

63.中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后,应当制作现场检查意

见书。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、（）。

A、纪律处分建议

B、行政处罚意见

C、改进意见与措施

D、以上都是

答案：C

64.根据《国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知》（汇发〔2004〕66

号），境内卡在境外消费或提现形成的透支，（）。

A、持卡人可以用自有外汇资金偿还,也可在发卡金融机构购汇偿还。

B、持卡人只能用自有外汇资金偿还

C、持卡人只能在发卡金融机构购汇偿还

D、持卡人只能在金融机构购汇偿还

答案：A

65.金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内,通过其总部或者由总部指

定的一个机构,及时以0向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、快件方式

B、电子方式

C、直接送达方式

答案：B

66.负责全国的反洗钱监督管理工作是哪个部门？（）

A、人民银行反洗钱监测分析中心

B、银监会

C、证监会

D、国务院反洗钱行政主管部门

答案：D

67.与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融

机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行()。

A、核对并登记

B、复印登记

C、核实备案

D、复印备案

答案：A

68.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“()”的含义是指10个工

作日以内，含10个工作日。

A、短期

B、中期

C、中长期

D、长期

答案：A

69.反洗钱国际组织一金融行动特别小组的英文缩写是()。

A、F.ATF

B、FTATE

C、FAFT

D、FTAF

答案：A

70.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确,保险公司应将()类交易

或者行为，作为可疑交易进行报告。

A、13

B、17

C\18

D、20

答案：B

71.金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审

慎地识别()。

A、大额交易

B、现金交易

C\可疑交易

D、转账交易

答案：C

72.金融机构负责反洗钱工作的应当是：

A、设立专门机构。

B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。

C、指定专人。

D、设立反洗钱专门机构或者指定专人。

答案：B

73.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，

客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()年。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：C

74.A公司近日在对客户交易进行审查时发现,客户王某于2005年10月开立证券

帐户，其后一直无股票交易发生，但是与此同时，该客户的资金帐户每月10日左

右均收到其同名银行账户转帐划入的资金150万元,一般次日即转帐划回原银行

账户。A证券公司向客户询问交易动机,但是客户不愿告知。请问王某的交易行

为符合下列哪种可疑交易类型()

A、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显

逃避大额现金交易监测。

B、没有交易或者交易量较小的客户,要求将大量资金划转到他人账户,且没有明

显的交易目的或者用途。

C、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。

D、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户

答案：C

75.在进行客户身份识别时,客户的住所地与经常居住地不一致的,应登记客户的

Oo

A、经常居住地

B、住所地

C、工作单位地址

D、临时居住地

答案：A

76.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行

反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于()。

A、金融市场管理

B、反洗钱行政调查

C、征信管理

D、公众查询

答案：B

77.()处于反洗钱工作中的核心地位？

A、公安机构

B、审计机构

C、财政机构

D、金融机构

答案：D

78.国务院反洗钱行政主管部门设立()，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分

析。

A、中国反洗钱监测分析中心

B、反洗钱局

C、银行业监督管理委员会

D、金融犯罪情报中心

答案：A

79.中国人民银行设立()，负责接收人民币、外汇大额交易和可以交易报告。

A、中国反洗钱监测分析中心

B、会计部门

C、反洗钱局

D、稽核部门

答案：A

80.金融机构各分支机构应于每月初()工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交

易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。()

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：B

81.根据《个人外汇管理办法实施细则》,自2007年2月1日起,个人结汇年度总

额为()。

A、每人每年等值2万美元

B、每人每年等值5万美元

C、每人每年等值10万美元

D、每人每年等值20万美元

答案：B

82.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，所谓“短期”是指()。

A、10个工作日以内，不含10个工作日

B、10个工作日以内，含10个工作日

C、5个工作日以内，不含5个工作日

D、5个工作日以内，含5个工作日

答案：B

83.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报

告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出()。

A、补正通知

B、整改通知

C、检查通知

D、处罚通知

答案：A

84.银行在办理汇入款业务时,如果发现汇款人姓名或者名称、汇款帐号和()三项

信息中任何一项缺失的,应要求境外机构补充。

A、汇款人工作单位

B、汇款人住所

C、汇款行地址

D、汇款人身份证明文件

答案：B

85.在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票,划线支票0。

A、既可转账，又可取现；

B、只能转账，不能取现；

C、只能取现，不能转账；

D、不能取现，不能转账。

答案：B

86.《反洗钱法》规定，由()设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告

的接收、分析,并按照规定报告分析结果。

A、中国人民银行

B、公安部

C、财政部

D、中国银行业监督管理委员会

答案：A

87.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时

向()通报。

A、公安局

B、反洗钱信息中心

C、中国人民银行

答案：C

88.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》不适用于在中华人民共和国

境内依法设立的下列哪些机构？0

A、商业银行

B、基金管理公司

C、保险公司

D、信托投资公司

E、汽车销售公司

答案：E

89.金融机构未按照规定履行0的由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设

区的市一级以上派出机构责令限期改正。

A、反洗钱监管义务

B、大额现金管理

C、客户身份识别义务

D、内控管理

答案：C

90.金融机构应当勤勉尽责,遵循()的原则,建立健全和执行客户身份识别制度。

A、认识你的客户

B、熟悉你的客户

C、见过你的客户

D、了解你的客户

答案：D

91.对员工开展反洗钱培训I,应当遵循什么原则的要求？

A、合规与技能制度

B、合规与实践制度

C、预防与实用制度

D、预防与监控制度

答案：D

92.中国人民银行于2001年8月成立了(),组长由中国人民银行一名副行长担任。

A、反洗钱局

B、中国反洗钱监测分析中心

C、金融机构反洗钱领导小组

D、金融行动特别工作组

答案：C

93.《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施,履行建立健全客户身份识别

制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗

钱义务的主体包括()：

A、个体工商户

B、商贸流通企业

C、生产制造企业

D、金融机构和特定非金融机构

答案：D

94.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董

事、()谈话,要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

A、一般员工

B、反洗钱工作人员

C、中层管理人员

D、高级管理人员

答案：D

95.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，以下不属于逃汇行为的是0。

A、违反国家规定，擅自将外汇存放在境外的

B、不按照国家规定买入外汇的

C、不按照国家规定将外汇卖给外汇指定银行的

D、违反国家规定将外汇汇出或者携带出境的

答案：B

96.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额

交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向0报备。

A、中国人民银行

B、中国证券监督管理委员会

C、中国银行业监督管理委员会

D、中国保险监督管理委员

答案：A

97.根据《个人外汇管理办法》，境内个人和境外个人外汇账户境内划转按。进行

管理。

A、境内交易

B、跨境交易

C、同名划转的原则

D、同名或直系亲属间划转的原则

答案：B

98.金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别

义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录,未按照规定报送大额交易报告

或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名

账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查

材料或者故意提供虚假材料等行为的,并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应

对金融机构()：

A、责令限期改正

B、处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其

他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款

C、处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其

他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政

主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

D、移交金融监管机构处理

答案：c

99.在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，

关注客户及其日常()、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。

A、资金来源

B、经营活动

C、资金用途

D、经济状况

答案：B

100.《人民币银行结算账户管理办法实施细则》规定，存款人应对其提供的收款

依据或付款依据的真实性,合法性负责，银行应按()保管收款依据,付款依据的

复印件。

A、有价单证管理规定

B、重要空白凭证管理规定

C、会计核算规定

D、会计档案管理规定

答案：D

101.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的

()报告。

A、客户身份识别

B、交易记录保存

C、大额交易

D\可疑交易

答案：D

102.公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料,查询人必须出示本人

工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局,人民检查院,人民法院签发的

0

A、《介绍信》

B、《办案协查函》

C、《协助查询存款通知书》

D、《查询令》

答案：C

103.在银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购的货款()。

A、必须支付现金

B、可以转账或者支付现金

C、必须转账

D、不得支付现金

答案：B

104.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现

涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向0报告。

A、侦查机关

B、检察院

C、法院

答案：A

105.金融机构反洗钱信息在年度内发生变化时,金融机构应及时将更新情况报告

中国人民银行或其当地分支机构。这种变化是指()。()

A、反洗钱内部控制制度建设情况；

B、反洗钱年度内部审计情况；

C、反洗钱宣传和培训情况

D、反洗钱工作机构和岗位设立情况

答案：A

106.调查封存清单一式二份,由()签名或者盖章,一份交金融机构,一份附卷备查。

A、调查人员

B、在场的金融机构工作人员

C、调查人员和在场的金融机构工作人员

D、、在场的金融机构工作人员和金融机构

答案：C

107,2005年11月，中国农业银行江门分行新昌支行因违反反洗钱规定，被处以罚

款0。

Ax10万元

B、20万元

C、50万元

D、100万元

答案：D

108.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基

本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账

户的审核。对本机构风险等级最高的客户或者账户的审核应至少()进行一次。

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

答案：D

109.一般存款账户不得办理()。()

A、现金缴存

B、现金支取

C、资金收入转账

D、资金付出转账

答案：B

110.()是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的开立'使用、变

更和撤销进行检查监督。

A、中国人民银行

B、国有商业银行

C、银行业监督管理委员会

答案：A

111.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用

合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将()

类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

A、13

B、17

C、18

D、20

答案：C

112.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,交易一方为自然人、

单笔或者当日累计等值()美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测

分析中心报告。

A、1000

B、5000

C、10000

D、20000

答案：C

113.目前世界通行的反洗钱交易报告制度有0

A、2种

B、3种

C、1种

D、4种

答案：A

114.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中规定:对于首

次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级

后的()年内至少应进行一次复核。

A、半年

B、1年

C、2年

D、3年

答案：D

115.《中国人民银行反洗钱奖励办法》中所称重大洗钱案件是指：()

A、一类案件和二类案件

B、民事案件和刑事案件

C\突发案件和特大案

D、走私案件和黑社会性质组织犯罪案件

答案：A

116.中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和()

相互配合。

A、行政机关

B、企事业单位

C、金融机构

D、司法机关

答案：D

117.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，

可以采取临时冻结措施。临时冻结最长时间为()小时。

A、24

B、36

C、48

D、72

答案：C

118.根据《反洗钱法》，金融机构在按反洗钱行政主管部门要求采取临时冻结措

施后()内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当(D)。

A、6个月；解除冻结并向反洗钱行政主管部门报告

B、6个月；立即解除冻结

C、48小时;继续冻结并向反洗钱行政主管部门报告

D、48小时;立即解除冻结

答案：D

119.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起

点为0

A、20万

B、50万

G100万

Dv500万

答案：c

120.金融行动特别工作组()成立于(A)年,是由成员国部长发起设立的政府间组

织。

A、1989年

B、1990年

G1996年

D、2001年

答案：A

121.下列属于可疑交易的是()。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付

B、金额20万元以上的单笔现金收付

C、以嵬交方式购买大额保单,与其经济状况不符的

D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转

答案：C

122.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，当客户与证券

公司进行金融交易,在通过银行账户划转款项后，由以下()机构向中国反洗钱监

测分析中心提交大额交易报告。

A、证券公司

B、证券公司和银行各自

C、证券公司和客户各自

D、银行

答案：D

123.下列哪一个机构不适用于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办

法》？()

A、财务公司

B、货币经纪公司

C、支付清算机构

D、小额贷款公司

答案：D

124.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部

门负责人批准,可以采取临时0措施。

A、管理

B、冻结

C、转移

答案：B

125.在识别可疑交易时，对客户为单位进行累计计算时,应将某一客户()累计计

A、在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易

B、在同一金融机构的不同营业网点开立的同一性质账户发生的交易

C、在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易

D、在同一金融机构的同一营业网点开立的同一性质账户发生的交易

答案：C

126.根据《个人外汇管理办法实施细则》，境外个人在境内原兑换未用完的人民

币兑回外汇,凭本人有效身份证件和原兑换水单办理,原兑换水单的兑回有效期

为()。

A、自兑换日起6个月

B、自兑换日起12个月

C、自兑换日起18个月

D、自兑换日起24个月

答案：D

127.下列。反洗钱法律建立了现金交易报告制度。

A、《1970年银行保密法》

B、《1986年控制洗钱法》

C、《1994年禁止洗钱法》

D、《1992年阿农奥一怀利反洗钱法》

答案：A

128.下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。()

A、甲银行向乙银行拆入2000万人民币

B、某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币

C、某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑

D、某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户

答案：B

129.《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是0。

A、查阅权

B、封存权

G扣划权

D、临时冻结权

答案：D

130.客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证

件或者其他身份证明文件进行0。

A、核对

B、登记

C、核对并登记

D、留存有效身份证件或其他身份证明的复印件

答案：C

131.《反洗钱法》规定，由()负责组织,协调全国的反洗钱工作。

A、中国银行业监督管理委员会

B、公安部

C、中国人民银行

D、财政部

答案：C

132.根据《个人外汇管理办法》，境内个人在境外获得的合法资本项目收入，()。

A、经外汇局核准后可以结汇

B、超过限额的经外汇局核准后可以结汇

C、只能以现汇形式保留

D、可直接到银行办理结汇

答案：A

133.中国积极参加国际反洗钱合作,2007年6月，中国正式加入以下。国际组织,

成为该组织正式成员。

A、欧亚反洗钱与反恐融资小组

B、亚太反洗钱小组

C、金融行动特别工作组

D、欧洲理事会反洗钱专家特别委员会

答案：C

134.客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有

提出合理理由的，银行有权0。

A、继续为客户办理业务

B、中止为客户办理业务

C、有权更新资料

D、有权上报交易

答案：B

135.为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪，()第十届全国

人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。

A、2006年10月30日；

B、2006年10月31日；

C、2006年11月1日；

D、2007年1月1日

答案：B

136.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时调

查人员未出示合法证件和调查通知书的()。

A、金融机构有权拒绝调查

B、金融机构不得拒绝调查

C、金融机构可允许先行调查，再补手续

D、金融机构在征求人民银行同意后可允许调查

答案：A

137.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，客户通过在境

内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由()报告。

A、交易发生行

B、账户行或者发卡行

C、A和B

D、A或B

答案：B

138.反洗钱客户“白名单”的有效期限？()

A、90天

B、120天

G180天

D、210天

答案：D

139.以下不属于“居民”的是()

A、在中国境内居留1年以上的自然人,境内留学生、就医人员除外

B、外国驻华使馆领馆外籍工作人员及其家属

C、中国在境外留学人员、就医人员及中国驻外使馆领馆工作人员及其家属

D、中国国家机关(含中国驻外使馆领馆)、团体、部队)

答案：B

140.为了保证个人存款账户的0,保护存款人的合法权益,2000年3月20日中华

人民共和国国务院令第285号发布《个人存款账户实名制规定》，并从当年4月

1日起实施。

A、安全性

B、真实性

C、严密性

D、隐秘性

答案：B

141.《现场检查取证记录》由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人

分别签字或盖章,并由被查单位在所附的证据材料上加盖()。()

A、行政公章或业务章

B、业务章

C、行政公章

D、财务章

答案：A

142.核准类单位银行结算账户的“正式开户之日”为()。

A、客户申请日期

B、银行办理开户手续日期

C、中国人民银行当地分支机构核准日期

D、银行与客户商定日期

答案：C

143.“金融机构应特别注意随着新科技或发展中的科技应运而生的洗钱手段…”

是《关于洗钱问题四十项建议》的0

A、第七项建议

B、第八项建议

C、第九项建议

D、第十七项建议

答案：B

144.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自0

起施行。()

A、2007年8月1日

B、2007年3月1日

C、2007年1月1日

D、2006年11月6日

答案：A

145.客户先前提供的身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没

有提出合理理由的,银行有权()

A、继续为客户办理业务

B、中止为客户办理业务

C、有权更新资料

D、有权上报交易

答案：B

146.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，中国反洗钱监

测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存

在错误,可以向提交报告的银行发出补正通知,银行应在接到补正通知的()个工

作日内完成补正。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

147.《反洗钱法》规定，金融机构应当设立()负责反洗钱工作。

A、法律合规部门

B、保卫部门

C、风险管理部门

D、反洗钱专门机构或者指定内设机构

答案：D

148.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定下列支付交易中，()属

于大额支付交易。

A、法人之间金额10万元以上的单笔转账支付

B、个体工商户之间10万元以上的单笔转账支付

C、金额20万元以上的单笔现金收付

D、个人银行结算账户之间金额10万元以上的款项划付

答案：C

149.反洗钱的核心内容是()。

A、客户身份识别

B、报告大额和可疑交易

C、保存客户身份资料和交易信息

D、为客户保密

答案：B

150.如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户时0。

A、应当经高级管理层的批准

B、应当报告中国人民银行

C、应当报告中国反洗钱监测分析中心

D、应当经中国人民银行批准

答案：A

151.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是()。

A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况

不符

B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常

资金流入,且短期内出现大量资金收付

C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D、、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

答案：C

152.金融机构在()的情况下,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有

关部门指定的机构。

A、兼并

B、接管

C、破产和解散

D、变更

答案：C

153.中国人民银行在走访金融机构时,反洗钱工作人员不得少于()人,否则，金融

机构有权拒绝走访。

A、5

B、10

C、2

D、3

答案：c

154.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发生涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式

向0报告。

A、中国人民银行反洗钱监测中心

B、公安机关

C、中国人民银行分支机构

D、中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报案

答案：D

155.金融机构发现大额、可疑交易涉嫌犯罪的,应当及时向0报告。

A、当地法院

B、当地检察部门

C、当地公安部门

D、当地政府主管

答案：C

156.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，在中华人民共和国境内，()。

A、允许外币流通

B、允许可自由兑换的外币流通

C、不允许可自由兑换的外币流通

D、禁止外币流通

答案：D

157.单位进行集资诈骗,数额在()万元以上的,应当认定为“数额较大”；数额在(B)

万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在(B)万元以上的，应当认定为“数额

特别巨大”。

A、30100500

B、50150500

G30150300

D、50100300

答案：B

158.关于洗钱罪,下列说法不正确的是()。

A、实践中很多洗钱犯罪是金融机构及其从业人员实施或者协助实施的

B、洗钱罪的犯罪目的在于使非法资金合法化,以毁灭犯罪证据,逃避法律制裁

C、洗钱罪侵犯的客体是单一客体,即国家金融管理制度

D、洗钱罪也有单位犯罪

答案：C

159.金融机构和从事汇兑业务的机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇

款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币。万元以上或

者外币等值0美元以上的,应当识别客户身份。（）

A、1,1000

B、200,20

C、50,10

D、1,1

答案：A

160.2005年,广东省公安机关与人民银行、外汇管理局等多部门联合开展了一项

打击“地下钱庄”的专项行动，行动代号是（）。

A、粤鹰行动

B、猎犬行动

C、断流行动

D、猎豹行动

答案：C

161.《反洗钱法》规定，（）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提

供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

A、机关团体

B、企业单位

C、任何单位和个人

D、个人

答案：C

162.中国人民银行设立0负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A、反洗钱局

B、中国反洗钱监测分析中心

C、保卫局

D、各分支机构

答案：B

163.下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是0。

A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信

息。

C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

答案：C

164.A远洋渔业公司为其所拥有的10艘渔船向B财产保险公司投保船舶险，保险

标的价值3000万元,A公司以转帐方式向B保险公司支付了保费100万元。在合

同正式生效前,该公司告知B保险公司拟减少一半保险标的,要求退还保费50万

元,并以现金的方式支付给A公司。保险公司告知A公司须将资金按照原路径划

转原转入帐户，但A公司坚持要以现金退还保费,并不愿意解释具体原因。请问A

公司的交易行为符合以下哪种可疑交易类型()

A、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分

B、频繁投保,退保、变换险种或者保险金额

C、法人、其他组织支持以现金或者转入非缴费帐户的方式退还保费

D、大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效后短期内退保或者提取现金，并要求

退保转入第三方或者非缴费帐户。

答案：C

165.以下()活动可能存在洗钱行为。

A、地下钱庄

B、购买保险立即退保

C、成立空壳公司

D、以上都是

答案：D

166.交易密码挂失时,证券公司应当：

A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。

C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息,留存身

份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

D、以上说法都不对。

答案：C

167.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》不适用于0。

A、财务公司

B、汽车金融公司

C、信托投资公司

D、典当行

答案：D

168.《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行()职责，可以从国务院有关部门、机

构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

A、反洗钱行政管理

B、金融市场管理

C、征信管理

D、反洗钱资金监测

答案：D

169.对拟申请奖励的有功单位和人员，由()填写《反洗钱奖励审批审核表》，向中

国人民银行总行申请奖励。

A、中国人民银行地市中心支行反洗钱部门

B、中国人民银行分行级反洗钱部门

C、中国人民银行总行反洗钱局

D、中国人民银行副省级以上分支机构反洗钱部门

答案：D

170.下列关于FATF新标准中对政治公众人物的要求说法正确的是0

A、仅适用于本国的政治公众人物和国际组织的政治公众人物

B、仅适用于外国的政治公众人物和本国的政治公众人物

C、仅适用于外国的政治公众人物和国际组织的政治公众人物

D、不仅适用于外国的政治公众人物，也适用于本国的政治公众人物和国际组织的

政治公众人物

答案：D

171.根据《个人外汇管理办法》，个人旅行支票按照()有关规定办理。

A、境内个人外汇

B、资本项目外汇

C、外币现钞

D、外币现汇

答案：C

172.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当将可疑

交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后

的()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通

过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方

式由中国人民银行另行确定。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：D

173.查阅、复制'封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关

资料,应当经。或者其省一级分支机构负责人批准。()

A、中国人民银行

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国证券监督管理委员会

D、中国保险监督管理委员会

答案：A

174.《反洗钱法》规定，()有权进行反洗钱调查。

A、国务院反洗钱行政主管部门及其派出机构；

B、国务院反洗钱行政主管部门及其设区的市一级以上的派出机构；

C、国务院反洗钱行政主管部门及其省一级派出机构；

D、中国人民银行。

答案：C

175.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起()个工作日后,方可办理

付款业务。

A、2

B、3

C、5

D、10

答案：B

176.《反洗钱法》总共分为总则等。章,37条。

A、3

B、4

C、5

D、7

答案：D

177.金融行动特别工作组()新40项建议发布的时间()。

A、2013年2月

B、2012年2月

C、2012年6月

D、2012年10月

答案：B

178.小张代小李办理证券账户开户时,证券公司应当：

A、核对小张的有效身份证件或者身份证明文件,登记小张的基本信息,留存小张

的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

B、核对小李的有效身份证件或者身份证明文件,登记小李的基本信息,留存小李

的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

C、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件,登记小张的基本信息,留

存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

D、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件,登记小张和小李的基本信

息,留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

答案：D

179.《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由()负责。

A、中国人民银行

B、公安部

C、财政部

D、中国银行业监督管理委员会

答案：A

180.下列选项中，哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型？()

A、英文字母B

B、英文字母E

C、英文字母F

D、英文字母I

答案：D

181.《中华人民共和国刑法》规定了洗钱罪最高可判处0。

A、五年以上十年以下有期徒刑

B、十年以上有期徒刑

C、无期徒刑

D、死刑

答案：A

182.在实践中，为了及时开展反洗钱行政调查,金融机构有合理理由认为与洗钱、

恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告

0o

A、公安机关

B、金融机构上一级机构

C、中国人民银行当地分支机构

D、金融机构总部

答案：C

183.下列犯罪中，破坏金融秩序罪的是0。

A、集资诈骗罪

B、伪造货币罪

C、贷款诈骗罪

D、信用卡诈骗罪

答案：B

184.以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容0。

A、客户名称或姓名

B、对公客户法定代表人姓名

C、客户身份证件/证明文件类型

D、代办人姓名

答案：B

185.美国建立现金交易报告制度的反洗钱法律是()

A、《1994年禁止洗钱法》

B、《1986年控制洗钱法》

C、《1970年银行保密法》

D、《1992年阿农奥-怀利反洗钱法》

答案：C

186.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行,反洗钱法律法规中

规定的措施包括()

A、应当指定专人负责反洗钱工作

B、配备必要的管理人员和技术人员

C、确定负责反洗钱工作的高层管理人员

D、应当建立专门的反洗钱部门

答案：A

187.下列()机构具有对金融机构的反洗钱调查权。

A、银监会

B、中国人民银行总部

C、中国人民银行及其各级派驻机构

D、中国人民银行及其省一级派驻机构

答案：D

188.下列有关反洗钱行政调查的表述,不正确的有()。

A、反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务

院反洗钱行政主管部门有封存权。

B、调查可疑交易活动时,调查人员不得少于2人,并出示执法证和中国人民银行

或者其省一级分支机构出具的调查通知书。

C、查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关

资料,应当经中国人民银行当地分支机构负责人批准。

D、反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查

点清楚,当场开列清单一式二份,由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或

者盖章,一份交金融机构,一份附卷备查。

答案：C

189.下列银行业务中，那个业务的洗钱风险最低？()

A、电子银行；

B、现金业务；

C、代缴费(电话、电、气、水等费用)；

D、通存通兑

答案：C

190.侦查机关认为已经冻结的嫌疑账户需要继续冻结的，依照()的规定采取冻结

措施。()

A、刑事诉讼法

B、民事诉讼法

C、反洗钱法

D、中国人民银行法

答案：A

191.单笔或者当日累计人民币交易0万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、

现金票据解付及其他形式的现金收支，属于人民币大额交易。

A、10

B、20

C、50

D、100

答案：B

192.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理

期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应（）。

A、继续为客户办理业务

B、暂停为客户办理业务

C、中止为客户办理业务

D、连续为客户办理业务

答案：C

193.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日

累计人民币交易（）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、

现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（）

A、2万元2000美元

B、5万元5000美元

C、10万元1万美元

D、20万元1万美元

答案：D

194.检查组应按《现场检查通知书》确定的时间离开被查单位。如需延期，应报

本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准，井于《现场检查通知书》确

定的离场日0天前告知被查单位。（）

A、3

B、7

C、10

D、5

答案：A

195.《个人存款账户实名制规定》所称实名，是指符合。的身份证件上使用的姓

名。

A、法律

B、行政法规

C、国家有关规定

D、上述三个方面

答案：D

196.作为普通公民,在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是()。

A、大额存取现金

B、用真实姓名开立银行账户

C、身份证不要轻易借给他人

D、发现可疑的洗钱线索尽快举报

答案：C

197.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类？

A、3

B、4

C、5

D、7

答案：D

198.《反洗钱法》规定,客户由他人代理办理业务的,金融机构应当()进行核对并

登记。

A、同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件

B、仅对代理人的身份证件或者其他身份证明文件

C、仅对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件

D、要求其出具经公证的委托授权书，同时对代理人和被代理人的身份证件或者其

他身份证明文件

答案：A

199.下列()组织不属于专业反洗钱国际组织。

A、亚太反洗钱小组(APG)

B、欧亚反洗钱与反恐融资小组(EAG)

C、巴塞尔银行监管委员会

D、金融行动特别工作组

答案：C

200.居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元,非居民个人一次出

境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材

料签发o

A、《通行证》；

B、《携带外汇进出境许可证》；

C、《外汇交易许可证》；

D、《信用证》。

答案：B

多选题

1.金融机构对下列外汇现金交易应进行核查,发现涉嫌洗钱的,应及时以纸质文

件上报并付相关附件0。

A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元

B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人

民币约33万美元

C、李四当日单笔支取外币现金5万美元

D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元

E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元

答案：ABE

2.《中华人民共和国反洗钱法》中明确规定,金融机构若有()行为,将由国务院反

洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

A、未按规定建立反洗钱内部控制制度的

B、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱

C、未按规定对职工进行反洗钱培训的

D、未按规定上报大额可疑交易报告的

答案：ABC

3.客户经常存入。开立的旅行支票或者外币汇票存款,与其经营状况()的交易或

者行为,应作为可疑交易进行报告。

A\相符

B、不符

C、境内

D、境外

答案：BD

4.重点可疑交易报告的基本结构包括0

A、概括和发现过程

B、账户基本情况，即对开户资料的分析结果

C、交易情况,即可疑交易的时间、笔数、金额、资金来源、去向、流程等

D、可疑点分析和判断结论

答案：ABCD

5.分析可疑交易涉及交易数据时,要尽量得到哪些内容？()

A、交易笔数、金额

B、资金来源'资金去向

C、重点账户'关系

D、交易特点，如是否存在某些特殊金额及使用习惯等

答案：ABCD

6.根据反洗钱法规定,金融机构下列哪些行为将受到处罚()

A、未按照规定建立反洗钱法内控制度,未按照规定设立专门机构或者指定专业机

构负责反洗钱工作的。

B、未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料,进行核对登记,未按照规定保

存客户的账户资料和交易记录的。

C、违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。

D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

答案：ABCD

7.从客户交易行为分析,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？()

A、涉及现金交易的多人地址相同

B、交易人员所称职业与交易量或交易类型不符

C、非营利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有合理目的

D、在客户身份验证或核实过程中发现无法解释,原因不明的矛盾

答案：BCD

8.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关

的,应进行报告？()

A、与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单

B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单

D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

答案：ABCD

9.《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有()。

0

A、确立客户身份并利用可靠的,独立来源的文件,数据或信息来验证客户身份

B、确立受益权人身份,并运用合理的手段进行验证,以使该金融机构明了受益权

人的身份状况,对于法人和实体,金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有

权和控制权结构

C、获得有关该项业务的目的和意图属性的信息

D、对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调

查,以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

答案：ABCD

10.关于重点可疑交易报告的要求,下列说明正确的是()

A、语言要洗炼，少说套话

B、分析要有理有据,充分使用数据图表说明问题(注意图表的简洁大方)

C、分析可疑点避免只说符合某项可疑标准

D、注重非数据因素，如犯罪特点、柜员反映、监控录像、当地习惯、以往经验

答案：ABCD

11.向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有0。

A、他人借用您的名义从事非法活动

B、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动

C、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊

D、您的诚信状况受到合理怀疑

答案：ABCD

12.商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份

证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其

他身份证明文件的复印件或影印件？

A、为不在本机构开户的客户提供2万的票据兑付

B、将1000美元现钞结汇

C、张三转账18万到李四账户

D、开立理财专户

E、提取现金6万元

答案：ABD

13.反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同？()

A、性质不同

B、主体不同

C、对象不同

D、启动程序不同

E、采取措施不同

答案：ABCDE

14.刑法第120条之一规定的“资助”，包括()

A、为恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人筹集资金

B、为恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人提供经费

C、为恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人提供物资

D、为恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人提供场所

答案：ABCD

15.《最高人民法院关于审理洗钱