《商业银行业务与经营A》教学大纲

《商业银行业务与经营A》教学大纲适用范围：202X版本科人才培养方案课程代码：09150841课程性质：专业选修课学分：2学分学时：32学时（理论32学时）先修课程：微观经济学、宏观经济学后续课程：金融风险管理适用专业：金融数学开课单位：经济学院一、课程说明《商业银行业务与经营A》是金融数学专业的专业选修课程。本课程以我国商业银行业务与经营为主要研究对象，吸收西方国家商业银行经营管理和经验，使学生掌握商业银行的资本管理、负债业务、资产业务、中间业务、电子银行业务等内容，对商业银行的基本经营理论、管理理论有一个比较系统、全面的了解，从而开阔学生视野，培养学生的业务操作能力、管理能力和创新能力，以适应从事商业银行各项业务的基本需要。二、课程目标通过本课程的学习，使学生达到如下目标：课程目标1：掌握商业银行的基础知识，熟悉商业银行各项业务的经营要点，全面而系统地掌握现代商业银行经营管理的基本理论和基本方法，熟悉现代商业银行的最新动态和发展趋势。课程目标2：培养和提高分析、解决银行经营管理问题的专业能力，启迪学生创新的解决银行乃至金融问题的思路，从而培养学生银行家具备所必需的基本理论水平和管理技能。课程目标3：培养学生的风险防控能力和创新能力；遵守职业道德规范，注重诚信，提高安全意识，使学生能够充分认识新时代金融科技快速发展的背景下，我国商业银行发展所面临的机遇与挑战，提升学生的责任担当意识及风险防控意识。三、课程目标与毕业要求《商业银行业务与经营A》课程教学目标对金融数学专业毕业要求的支撑见表1。表1课程教学目标与毕业要求关系毕业要求指标点课程目标支撑强度2.问题分析2.1能应用相关知识和原理，识别、判断并表达保险业务、银行业务、证券业务、公司财务等金融领域的相关问题。课程目标1：掌握商业银行的基础知识，熟悉商业银行各项业务的经营要点，全面而系统地掌握现代商业银行经营管理的基本理论和基本方法，熟悉现代商业银行的最新动态和发展趋势。H6.金融与社会6.1了解金融领域的行业标准体系、知识产权、产业政策和法律法规，理解不同社会文化对金融活动的影响。课程目标2：培养和提高分析、解决银行经营管理问题的专业能力，启迪学生创新的解决银行乃至金融问题的思路，从而培养学生银行家具备所必需的基本理论水平和管理技能。M8.职业规范8.2具有健康的体魄，良好的心理素质和劳动观念，理解金融工作者对公众财产安全及投资者权益保护的社会责任，能够在实践中遵守职业道德和规范，履行责任。课程目标3：培养学生的风险防控能力和创新能力；遵守职业道德规范，注重诚信，提高安全意识，使学生能够充分认识新时代金融科技快速发展的背景下，我国商业银行发展所面临的机遇与挑战，提升学生的责任担当意识及风险防控意识。H注：表中“H（高）、M（中）”表示课程与相关毕业要求的关联度。四、教学内容、基本要求与学时分配理论部分理论部分的教学内容、基本要求与学时分配见表2。表2教学内容、基本要求与学时分配教学内容教学要求，教学重点难点理论学时对应的课程目标1.商业银行导论1.1商业银行的起源与发展1.2商业银行的性质和作用1.3商业银行的组织结构1.4中国银行业体系教学要求：理解和掌握商业银行的性质、作用；了解商业银行的外部组织形式，掌握商业银行的内部组织机构；理解中国银行业体系架构。重点：商业银行的性质、作用。难点：中国银行业体系架构。21、32.商业银行资本管理2.1商业银行资本的性质2.2商业银行资本的构成与功能2.3资本充足与商业银行的稳健2.4资本筹集与管理教学要求：了解并掌握商业银行资本的构成及功能；理解资本充足与商业银行的稳健的关系；了解巴塞尔协议的主要内容，理解其对我国银行业的影响；掌握商业银行补充资本金的渠道和方法。重点：商业银行资本金的功能、构成及筹集。难点：资本管理的意义。41、23.商业银行负债管理3.1商业银行负债概述3.2存款的种类及构成3.3负债成本与定价3.4非存款性的资金来源3.5我国商业银行的负债结构分析教学要求：掌握商业银行存款的种类和构成以及非存款性的资金来源；理解商业银行存款的定价方法；掌握商业银行负债成本的构成及管理；了解我国商业银行负债结构。重点：存款定价因素。难点：存款边际定价法的理解与掌握。41、2、34.商业银行现金资产管理4.1商业银行现金资产的构成4.2现金资产的管理目的及原则4.3存款准备金的管理4.4商业银行的流动性需求教学要求：现金资产的管理目的及原则；存款准备金的管理；商业银行的流动性需求。重点：现金资产的管理。难点：商业银行流动性需求的预测。21、2、35.贷款政策与管理5.1贷款的种类及组合5.2贷款政策与程序5.3贷款的质量评价5.4问题贷款的发现和处理5.5我国商业银行信贷资产管理现状教学要求：掌握贷款的种类，政策和程序；熟悉贷款审查和质量评价方法；熟悉问题贷款出现的信号，能够对问题贷款进行恰当的处理。重点：贷款的政策、程序和质量评价。难点：问题贷款的发现和处理。21、2、36.企业贷款6.1企业贷款的种类6.2企业贷款的政策制度体系6.3企业贷款的授信审批管理6.4企业贷款的定价教学要求：掌握常见的企业贷款种类；熟悉银行贷款管理过程，能够对企业借款理由加以分析；掌握借款企业信用分析的内容和方法；了解企业贷款的定价方法和类型。重点：企业借款理由分析；借款企业的信用分析。难点：企业贷款的定价。41、2、37.个人贷款7.1个人贷款业务概述7.2个人贷款业务与经营7.3个人贷款的信用评估7.4个人贷款的定价教学要求：掌握个人贷款的种类及管理；了解个人信用评估方法；理解影响个人贷款定价的因素；了解我国个人贷款发展现状。重点：个人贷款的种类、信用评估。难点：个人住房抵押贷款业务的还款方式。41、2、38.商业银行证券投资管理8.1商业银行证券投资概述8.2商业银行证券投资的收益与风险教学要求：掌握商业银行证券投资的功能、种类；掌握商业银行证券投资收益的计算方法；掌握投资风险与收益的关系。重点：商业银行证券投资的功能、种类。难点：商业银行证券投资的收益与风险。21、2、39.商业银行中间业务与管理9.1中间业务概述9.2支付结算类中间业务9.3担保和承诺类中间业务9.4交易和投行类中间业务9.5财富管理业务教学要求：掌握商业银行中间业务的含义、特点；熟悉商业银行中间业务的类型；了解资管新规的内容。重点：商业银行中间业务的类型。难点：资管新规对中间业务的影响。21、2、310.电子银行与互联网金融业务10.1电子银行业务概述10.2主要的电子银行业务10.3互联网金融创新下的电子银行业务10.4商业银行的金融科技创新教学要求：了解电子银行产生和发展的背景、意义；掌握电子银行主要的业务内容；了解互联网金融创新下电子银行业务发展的趋势。重点：主要的金融科技创新类型。难点：金融科技创新在商业银行中的实际应用。31、211.商业银行的业绩评价11.1商业银行的资产负债表11.2商业银行的利润表11.3商业银行综合评价方法11.4商业银行盈利能力分析教学要求：掌握商业银行的财务报表分析和绩效评价体系；了解财务报告和绩效评价方法。重点：商业银行的财务报表分析。难点：商业银行的盈利能力分析。31、2合计32五、教学方法及手段本课程以讲授为主，充分运用启发式、讨论式的师生互动教学方式，促进学生积极思考，开发学生的潜能，培养学生思考问题、分析问题和解决问题的能力；以“少而精”为原则，精选教学内容；安排课后测验，巩固课堂所学知识。课上课下讨论衔接理论与应用，结合商业银行热点问题的讨论与剖析，促进学生创新思维的拓展，完成课程教学任务和相关能力的培养。六、课程资源1.推荐教材（1）庄毓敏.商业银行业务与经营[M].北京：中国人民大学出版社，2022.2.参考书（1）唐士奇.商业银行经营管理原理与实务[M].北京：中国人民大学出版社，2022.（2）戴国强.商业银行经营学[M].北京：高等教育出版社，2022.（3）张华忠.商业银行经营与管理[M].大连：东北财经大学出版社，2021.3.期刊（1）金融研究.中国金融学会.（2）管理世界.中华人民共和国国务院发展研究中心.（3）经济研究.中国社会科学院经济研究所.（4）世界经济.中国社会科学院世界经济与政治研究所.（5）财贸经济.中国社会科学院财经战略研究院.（6）上海金融.上海市金融学会.（7）JournalofEconomicsandBusiness.VilniusGediminasTechnicalUniversity.4.网络资源（1）中国人民银行：（2）国家金融监督管理总局：（3）中国证券监督管理委员会：七、课程考核对课程目标的支撑课程成绩由过程性考核成绩和期末大作业成绩两部分构成，具体考核/评价细则及对课程目标的支撑关系见表3。表3课程考核对课程目标的支撑考核环节占比考核/评价细则课程目标123过程性考核课堂互动10借助学习通抢答、选人、随堂练习、主题讨论等课程活动统计，讨论没有标准答案，按时完成互动得10分，没有按时完成得8分，没有参与得0分；√√√433分组任务10（1）主要考查团队的协作能力及问题分析能力；（2）借助学习通PBL完成，采用组间互评和教师评价两种评价方式。√√√352章节测验10（1）根据每次测验的完成情况单独评分，满分100分；（2）取各次测验成绩的平均值作为此环节的最终成绩；（3）以测验成绩乘以其在总评成绩中所占的比例计入课程总评成绩。√√√343作业10（1）主要考核学生对各章节知识点的复习、理解和掌握程度，满分100分；（2）每次作业单独评分，取各次成绩的平均值作为此环节的最终成绩；（3）以作业成绩乘以其在总评成绩中所占的比例计入课程总评成绩。√√√433期末大作业60（1）大作业成绩100分，以大作业成绩乘以其在总评成绩中所占的比例计入课程总评成绩。（2）主要考核对商业银行基本概况的了解，商业银行资本业务，商业银行资产业务和管理，如现金资产管理与银行流动性需求的满足、银行如何管理贷款业务、证券投资管理、中间业务的创新等内容。（3）大作业考核题型为：材料分析题、简答题、计算题、填表题和论述题等。√√√252510合计：100分394021八、考核与成绩评定1.考核方式及成绩评定考核方式：本课程主要以课堂互动、分组任务、章节测验、作业和期末大作业等方式对学生进行考核评价。考核基本要求：本课程为考查课，考核总成绩由期末大作业成绩和过程性评价成绩组成。其中：期末大作业成绩为100分（权重60%），大作业考核题型为材料分析题、简答题、计算题、填表题和论述题等，题型中基本知识、基本理论、基本技能的试题分值不超过50%，综合应用题、分析题的分值不低于50%；课堂互动、分组任务、章节测验、作业等过程性评价成绩为100分（权重40%）；过程性评价和大作业考核分值分配与教学大纲各章节的学时基本成比例。2.过程性考核成绩的标准过程性考核方式重点考核内容、评价标准、所占比重见表4。表4过程性考核方式评价标准考核方式所占比重(%)100>x≥9090>x≥8080>x≥7070>x≥60x<60课堂互动25积极参与教学活动，踊跃回答问题，出勤率高。认真参与教学活动，回答问题较为积极。出勤率较高。偶尔参与教学活动，回答不够积极。出勤率较高。上课不认真，偶尔参与教学活动。出勤率不高。上课不认真，缺勤较多。分组任务25PPT制作精美，汇报内容完整，内容充实，思路清晰。小组充分协作。PPT制作较为精美，内容比较完整，思路清晰。小组有协作。PPT制作符合要求，但色彩搭配不佳，文字偏多，内容基本完整，思路清晰。小组有协作。PPT制作符合要求，但