2024年度个人理财规划与咨询合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024年度个人理财规划与咨询合同本合同目录一览第一条理财规划与咨询服务的范围和内容1.1理财规划的制定1.2投资策略的建议1.3风险评估与管理1.4税务规划与咨询1.5保险规划与咨询1.6退休规划与咨询第二条服务对象与客户信息保护2.1服务对象2.2客户信息的保护第三条合同的有效期3.1合同的起始日期3.2合同的终止日期第四条服务费用与支付方式4.1服务费用的金额4.2服务费用的支付方式第五条双方的权利与义务5.1理财规划师的义务5.2客户的义务5.3合同的解除与终止第六条保密条款6.1保密义务的适用范围6.2保密义务的期限第七条违约责任7.1理财规划师的违约行为7.2客户的违约行为第八条争议解决方式8.1协商解决8.2调解解决8.3仲裁解决8.4法律诉讼第九条法律适用与管辖9.1法律适用9.2管辖法院第十条合同的变更与解除10.1合同的变更10.2合同的解除第十一条通知与送达11.1通知的方式与时间11.2送达的方式与时间第十二条合同的签署与生效12.1合同的签署12.2合同的生效日期第十三条附加条款13.1附加条款的说明第十四条完整性与单一性14.1合同的完整性14.2合同的单一性第一部分：合同如下：第一条理财规划与咨询服务的范围和内容1.1理财规划的制定1.1.1理财规划师应根据客户的财务状况、风险承受能力、投资偏好等因素，为客户制定合理的理财规划方案。1.1.2理财规划方案包括但不限于资产配置、投资策略、风险管理、税务规划、保险规划、退休规划等。1.2投资策略的建议1.2.1理财规划师应根据市场情况、客户的投资目标和风险承受能力，为客户提供合适的投资建议。1.2.2理财规划师应定期对投资策略进行评估和调整，以适应市场变化和客户需求的变化。1.3风险评估与管理1.3.1理财规划师应为客户提供风险评估服务，帮助客户了解自身的风险承受能力。1.3.2理财规划师应根据风险评估结果，为客户制定相应的风险管理策略，以降低投资风险。1.4税务规划与咨询1.4.1理财规划师应为客户提供税务规划服务，帮助客户合理避税，提高投资收益。1.4.2理财规划师应根据税法规定，为客户制定合规的税务规划方案。1.5保险规划与咨询1.5.1理财规划师应根据客户的需求和家庭状况，为客户提供合适的保险规划建议。1.5.2理财规划师应帮助客户选择适合的保险产品，并提供保险理赔等相关咨询服务。1.6退休规划与咨询1.6.1理财规划师应根据客户的退休目标、预期退休年龄等因素，为客户制定退休规划方案。1.6.2理财规划师应为客户提供退休储蓄、投资、退休生活规划等相关咨询服务。第二条服务对象与客户信息保护2.1服务对象2.1.1理财规划师的服务对象为具有独立民事行为能力的自然人。2.1.2理财规划师不应为未成年人、无民事行为能力人或限制民事行为能力人提供理财规划服务。2.2客户信息的保护2.2.1理财规划师应严格保护客户的个人信息，不得泄露、出售或非法使用客户的个人信息。2.2.2理财规划师应采取适当的技术手段和管理措施，确保客户信息的安全。第三条合同的有效期3.1合同的起始日期3.1.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。3.1.2合同生效后，理财规划师应按照约定提供服务。3.2合同的终止日期3.2.1本合同的终止日期为____年__月__日。3.2.2在合同终止日期前，双方如需提前终止合同，应书面协商一致。第四条服务费用与支付方式4.1服务费用的金额4.1.1本合同的服务费用为人民币____元整（大写：_______________________元整）。4.1.2服务费用支付方式为一次性支付，客户应在合同签订之日起____个工作日内，将服务费用支付至理财规划师指定的银行账户。4.2服务费用的支付方式4.2.1客户可通过银行转账、、支付等方式支付服务费用。4.2.2客户支付服务费用后，理财规划师应及时出具相应的发票或收据。第五条双方的权利与义务5.1理财规划师的义务5.1.1理财规划师应按照约定提供专业的理财规划与咨询服务。5.1.2理财规划师应严守职业道德，维护客户的合法权益。5.2客户的义务5.2.1客户应如实提供与理财规划相关的个人信息、财务状况、投资偏好等。5.2.2客户应按照约定支付服务费用，并配合理财规划师完成相关服务。5.3合同的解除与终止5.3.1在合同有效期内，客户如需解除或终止合同，应提前书面通知理财规划师。第六条保密条款6.1保密义务的适用范围6.1.1理财规划师应对在提供服务过程中获取的客户个人信息、财务状况、投资策略等予以保密。第八条违约责任8.1理财规划师的违约行为8.1.1理财规划师未按照约定提供服务，或服务质量不符合约定的，应向客户支付违约金，违约金为服务费用的20%。8.1.2理财规划师泄露客户个人信息、财务状况、投资策略等，应向客户支付违约金，违约金为服务费用的50%。8.2客户的违约行为8.2.1客户未按照约定支付服务费用，应向理财规划师支付迟延支付违约金，违约金为应付款项的日千分之五。8.2.2客户提供虚假信息或故意隐瞒重要信息，导致理财规划师无法正常提供服务的，客户应向理财规划师支付违约金，违约金为服务费用的30%。第九条争议解决方式9.1协商解决9.1.1双方应通过友好协商的方式解决合同履行过程中的争议。9.1.2如协商不成，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。9.2调解解决9.2.1双方可以同意由消费者协会、行业协会等第三方机构进行调解。9.2.2调解不成的，任何一方均可按照诉讼方式解决争议。9.3仲裁解决9.3.1双方可以同意将争议提交仲裁委员会进行仲裁。9.3.2仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。第十条法律适用与管辖10.1法律适用10.1.1本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。10.2管辖法院10.2.1双方同意将争议提交合同签订地人民法院管辖。第十一条合同的变更与解除11.1合同的变更11.1.1双方同意变更合同内容的，应书面签署变更协议，作为本合同的附件。11.1.2变更协议未签署前，原合同继续有效。11.2合同的解除11.2.1双方同意解除合同的，应书面签署解除协议，作为本合同的附件。11.2.2解除协议签署后，本合同即行终止。第十二条通知与送达12.1通知的方式与时间12.1.1双方应以书面形式相互发送通知。12.1.2通知应在发送之日起第三个工作日视为送达。12.2送达的方式与时间12.2.1双方同意采用电子邮件、快递、挂号信等方式进行送达。12.2.2送达时间为发送之日起第三个工作日。第十三条附加条款13.1附加条款的说明13.1.1双方同意在合同附件中列明附加条款，附加条款与本合同具有同等法律效力。13.1.2附加条款如有冲突，以本合同为准。第十四条完整性与单一性14.1合同的完整性14.1.1本合同及附件构成双方完整的协议，取代了所有之前的口头或书面协议。14.2合同的单一性14.2.1本合同仅涉及双方之间的权利义务，不涉及任何第三方。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方介入的定义与范围1.1第三方介入1.1.1本合同所称第三方，是指在甲乙方履行合同时，除甲乙方外参与合同履行或与合同履行有关联的各方，包括但不限于中介机构、评估机构、投资机构等。1.1.2第三方介入包括但不限于第三方为甲乙方提供服务、咨询、协助、监督等行为。1.2第三方范围1.2.1第三方范围包括但不限于自然人、法人和其他组织。1.2.2第三方范围还包括根据法律规定或合同约定，对甲乙方履行合同产生影响或对合同履行进行监督的各方。第二条第三方介入的告知义务2.1甲乙方的告知义务2.1.1甲乙方在合同履行过程中，如有第三方介入，应提前书面告知对方。2.1.2甲乙方应提供第三方的基本信息，包括名称、性质、介入事项等。2.2第三方介入的告知义务2.2.1如第三方介入合同履行，第三方有义务向甲乙方披露其介入事项及相关信息。2.2.2第三方应保证所提供信息的真实、准确、完整。第三条第三方介入的责任限定3.1第三方责任限定3.1.1第三方介入合同履行，并不免除甲乙方的合同义务。3.1.2第三方对甲乙方承担的责任，以其在合同中的约定或法律规定为限。3.2第三方与甲乙方的责任划分3.2.1第三方介入合同履行，如因其原因导致合同履行出现问题，第三方应承担相应责任。3.2.2甲乙方如因第三方介入而遭受损失，有权向第三方追偿。第四条第三方介入的合同修改4.1第三方介入的合同修改4.1.1如第三方介入导致合同内容发生变化，甲乙方应协商一致，并书面签署变更协议。4.1.2变更协议应明确变更内容、范围、期限、责任等。4.2第三方介入的合同补充4.2.1第三方介入合同履行，如需补充合同内容，甲乙方应协商一致，并书面签署补充协议。4.2.2补充协议应明确补充内容、范围、期限、责任等。第五条第三方介入的合同解除5.1第三方介入的合同解除5.1.1如第三方介入导致合同无法履行，甲乙方有权解除合同。5.1.2合同解除后，甲乙方应按照合同约定处理后续事宜。5.2第三方介入的合同终止5.2.1第三方退出合同履行，不影响甲乙方合同的效力。5.2.2第三方终止介入后，甲乙方应继续履行合同。第六条第三方介入的违约责任6.1第三方违约行为6.1.1第三方未履行合同约定义务，应承担违约责任。6.1.2第三方违约行为导致甲乙方遭受损失，有权向第三方追偿。6.2甲乙方对第三方的追偿权6.2.1甲乙方因第三方违约行为遭受损失，有权向第三方追偿。6.2.2甲乙方追偿权利的行使，应符合合同约定和法律要求。第七条第三方介入的争议解决7.1第三方介入的争议解决7.1.1第三方介入引起的争议，甲乙方应通过友好协商解决。7.1.2如协商不成，甲乙方可以同意由消费者协会、行业协会等第三方机构进行调解。7.1.3调解不成的，甲乙方可以按照诉讼方式解决争议。7.2第三方介入的仲裁解决7.2.1甲乙方可以同意将第三方介入引起的争议提交仲裁委员会进行仲裁。7.2.2仲裁裁决是终局的，对甲乙方均有约束力。第八条第三方介入的法律适用与管辖8.1法律适用8.1.1第三方介入引起的争议，适用中华人民共和国法律。8.2管辖法院8.2.1甲乙方同意将第三方介入引起的争议提交合同签订地人民法院管辖。第九条第三方介入的合同效力9.1第三方介入不影响本合同的效力。9.1.1本合同及第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：理财规划服务方案附件二：投资策略建议书附件三：风险评估报告附件四：税务规划方案附件五：保险规划方案附件六：退休规划方案附件七：第三方机构名单及资质证明附件八：合同变更协议附件九：合同解除协议附件十：补充协议附件一：理财规划服务方案本附件应详细描述理财规划师为客户制定的理财规划方案，包括但不限于资产配置、投资策略、风险管理、税务规划、保险规划、退休规划等。附件二：投资策略建议书本附件应详细描述理财规划师为客户制定的投资策略，包括投资品种、投资金额、投资期限、预期收益等。附件三：风险评估报告本附件应详细描述理财规划师为客户提供风险评估服务的结果，包括客户的风险承受能力、风险管理策略等。附件四：税务规划方案本附件应详细描述理财规划师为客户制定的税务规划方案，包括但不限于税收优惠策略、税收筹划等。附件五：保险规划方案本附件应详细描述理财规划师为客户制定的保险规划方案，包括但不限于保险产品选择、保险金额等。附件六：退休规划方案本附件应详细描述理财规划师为客户制定的退休规划方案，包括但不限于退休储蓄策略、退休生活规划等。附件七：第三方机构名单及资质证明本附件应列明第三方机构的名称、性质、资质证明等，以证明第三方机构具备提供服务的资格。附件八：合同变更协议本附件应详细描述合同变更的内容、范围、期限、责任等。附件九：合同解除协议本附件应详细描述合同解除的原因、解除日期、解除后的处理方式等。附件十：补充协议本附件应详