2021中级经济法第4章金融法律制度

2021中级经济法第4章金融法律制度

您的姓名：［填空题］

1.（多选题乂2015年）根据证券法律制度的规定，下列属于证券公开发行情形的有

（）。

A.向不特定对象发行证券的（正确答案）

B.向累计不超过200人的不特定对象发行证券的（正确答案）

C向累计不超过200人的特定对象发行证券的

D.采取电视广告方式发行证券的（正确答案）

答案解析：有下列情形之一的，为公开发行：（1）向不特定对象发行证券（无论是否

超过200人乂选项A、B）;（2）向累计超过200人的特定对象发行证券，但依法实

施员工持股计划的员工人数不计算在内（选项C）；（3）法律、行政法规规定的其他发

行行为。非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式（选项D）。

2.（单选题）（2019年）根据证券法律制度的规定，下列关于证券承销的表述中，正确

的是（）o［单选题］

A.采用包销方式销售证券的,承销人可将未售出的证券全部退还发行人

B.证券承销期限可以约定为60日（正确答案）

C.采用代销方式销售证券的，承销人应将发行人证券全部购入

D.代销期限届满销售股票数量达到拟公开发行股票数量60%的为发行成功

答案解析：（1）选项AC:证券代销,是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结

束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。证券包销，是指证券公司将

发行人的证券按照协议全部购入再进行发售或者在承销期结束时将售后剩余证券全

部自行购入的承销方式。（2）选项B:证券的代销、包销期限最长不得超过90日。

（3）选项D:股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未

达到拟公开发行股票数量70%的，为发行失败。

3.（多选题乂2020年）根据证券法律制度的规定，下列关于发行人首次公开发行股票

应具备条件的表述中，正确的有（）0

A.具备健全且运行良好的组织机构（正确答案）

B.最近3年财务会计报告被出具无保留意见审计报告（正确答案）

C.具有持续经营能力（正确答案）

D.实际控制人不存在债务违约情形

答案解析：公司首次公开发行新股，应当符合下列条件：①具备健全且运行良好

的组织机构（选项A正确）；②具有持续经营能力（选项C正确）；③最近3年财务会

计报告被出具无保留意见审计报告（选项B正确）；④发行人及其控股股东、实际控

制人最近3年不存在贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经

济秩序的刑事犯罪（选项D错误）；⑤经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定

的其他条件。

4.（单选题乂2018改）根据证券法律制度的规定，下列关于上市公司配股条件的表

述中，不正确的是（）。［单选题］

A.采用代销方式发行

B.控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

C.拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%

D,采用包销方式发行征确答案）

答案解析：上市公司向原股东配售股份（简称“配股”），除符合上市公司公开发行证

券一般条件之规定外，还应当符合下列规定：（1）拟配售股份数量不超过本次配售

股份前股本总额的30%（选项C正确）；（2）控股股东应当在股东大会召开前公开承

诺认配股份的数量（选项B正确）；（3）采用证券法规定的代销方式发行（选项A正

确，选项D错误）。

5.（多选题乂2020年）根据证券法律制度的规定，下列关于发行人首次公开发行股票

应

具备条件的表述中,正确的有（）。

A.实际控制人不存在债务违约情形

B.具备健全且运行良好的组织机构（正确答案）

C.最近3年财务会计报告被出具无保留意见审计报告正确答案）

D.具有持续经营能力（正确答案）

答案解析：选项A不属于首次公开发行股票应具备的条件。

6.（多选题）（2015年）根据《公司债券发行与交易管理办法》的规定，合格投资者应

当具备相应的风险识别和承担能力，能够自行承担公司债券的投资风险，并符合一

定资质条件。下列投资者中，符合该资质条件的有（）。

A,净资产达到1100万元的合伙企业（正确答案）

B.名下金融资产达到280万元的自然人

C社会保障基金（正确答案）

D.企业年金（王确答案）

7.（多选题）（2020年）根据证券法律制度的规定，公司出现特定情形的,不得再次公

开发行公司债券°下列各项中，属于该情形的有（）。

A,存在延迟支付债务本息的事实且仍处于继续状态（正确答案）

B.高级管理人员发生重大变化

C,发生重大资产转让

D.对已公开发行的公司债券有违约事实且仍处于继续状态正确答案）

8.（单选题）（2014年改）某有限责任公司的净资产额为1.2亿元人民币,拟申请首次

公开发行公司债券。下列关于该公司公开发行公司债券条件的表述中，不符合证券

法律制度规定的是（）。［单选题］

A.拟发行的公司债券期限为3年

B.该公司债券拟面向合格投资者公开发行

C.筹集的资金主要用于公司债券募集办法所列资金用途，但董事会有权根据情况决

定将不超过20%的资金用于其他用途（正确答案）

D.该公司最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息

答案解析：公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金

用途使用；改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议。

9.（多选题）（2016年）根据证券法律制度的规定，下列关于公司债券非公开发行及转

让的表述中,正确的有（）0

A.发行人的董事不得参与本公司非公开发行公司债券的认购

B.非公开发行公司债券应当向合格投资者发行（正确答案）

C.每次发行对象不得超过200人（正确答案）

D.非公开发行的公司债券可以公开转让

答案解析：选项A:发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过5%的股

东，可以参与本公司非公开发行公司债券的认购与转让，不受合格投资者资质条件

的限制；选项BC:非公开发行的公司债券应当向合格投资者发行，不得采用广

告、公开劝诱和变相公开方式，每次发行对象不得超过200人；选项D:非公开

发行的公司债券仅限于合格投资者范围内转让。转让后，持有同次发行债券的合格

投资者合计不得超过200人。

10.（单选题）（2019年）根据证券法律制度的规定，下列关于非公开发行公司债券的

表述

中，正确的是（）。［单选题］

A.持股比例超过1%的发行人股东可以参与认购和转让

B.非公开发行公司债券转让后，持有同次发行债券的合格投资者合计不得超过200

人（正确答案）

C.合格投资者可以将持有的债券转让给公众投资者

D,非公开发行公司债券可以选择向公众投资者或者合格投资者发行

答案解析：非公开发行的公司债券仅限于合格投资者范围内转让。转让后，持有

同次发行债券的合格投资者合计不得超过200人。发行人的董事、监事、高级管

理人员及持股比例超过5%的股东，可以参与本公司非公开发行公司债券的认购与

转让，不受合格投资者资质条件的限制

11.（单选题乂2020年）根据证券法律制度的规定，下列关于公开发行公司债券的表

述中，正确的是（）。［单选题］

A.公开发行公司债券筹集的资金可以用于弥补亏损

B.公开发行公司债券的条件之一是最近3年的利润总额足以支付公司债券1年的

利息

C,公开发行公司债券应经国务院证券监督管理机构审批

D.公开发行公司债券包括面向公众投资者公开发行和面向合格投资者公开发行两种

方式（正确答案）

答案解析：选项A,公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性

支出；选项B,公开发行公司债券的条件之一是：最近3年“平均”可分配利润足以

支付公司债券1年的利息；选项C,公开发行公司债券，应当符合新《证券法》

的相关规定，并经中国证监会注册（公开发行公司债券执行注册制而非核准制，因

此审批的表述错误）。

12.（多选题）根据金融法律制度的规定，下列非公开募集基金的合格投资者应满足

具备相应风

险识别能力和风险承担能力且投资于单只私募基金的金额不低于100万元的条件

的有（）。

A.甲公司净资产1200万元人民币三确答案）

B.赵某名下金融资产250万元，最近3年个人年均收入60万元（正确答案）

C社保基金

D.投资于自己所管理的甲私募基金的管理人李某

13.（多选题）根据《证券投资基金法》的规定，申请上市的封闭式基金应具备的条

件有（卜

A.基金合同期限为5年以上（正确答案）

B.基金持有人不少于1000人E确答案）

C基金募集金额不低于2亿元（正确答案）

D.基金募集期限届满，基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上（正

确答案）

14.（多选题）根据《证券法》的规定，某上市公司的下列人员中，不得将其持有的

该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入的有（）。

A.董事会秘书（正确答案）

B.董事长（正确答案）

C财务负责人（正确答案）

D.副总经理（正确答案）

15.（单选题乂2020年）根据证券法律制度的规定，下列关于证券信息披露的表述

中，不正确的是（）。［单选题］

A.信息披露义务人披露的信息应当通俗易懂

B.信息披露义务人自愿披露的信息不得与依法披露的信息相冲突

C信息披露义务人披露的信息应当简明清晰

D.信息披露的对象是特定的社会公众（正确答案）

答案解析：选项AC:信息披露义务人披露的信息，应当真实、准确、完整，简明

清晰，通俗易懂，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。选项B:除依法需

要披露的信息之外，信息披露义务人可以自愿披露与投资者作出价值判断和投资决

策有关的信息，但不得与依法披露的信息相冲突，不得误导投资者。选项D:信息

披露的对象是不特定的社会公众。

16.（单选题）（2019年）根据证券法律制度的规定，下列各项中，属于上市公司持续

信息披露的文件是（）0［单选题］

A.中期报告（正确答案）

B.招股说明书

C,上市公告书

D.债券募集办法

答案解析：选项A:定期报告形式有年度报告、中期报告和季度报告。《证券法》

规定了年度报告和中期报告的信息披露义务。选项BCD:证券发行信息披露文件

主要有：招股说明书、公司债券募集办法和上市公告书等。

17.俾选题）（2019年）根据证券法律制度的规定，下列各项中，属于上市公司持续

信息披露文件的是（）o［单选题］

A.招股说明书

B.重大事件的临时报告（正确答案）

C.债券募集办法

D.上市公告书

答案解析：选项B:发生可能对上市公司、股票在国务院批准的其他全国性证券交

易场所交易的公司的股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，

公司应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易场所

报送临时报告，并予公告，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律后果。

发生可能对上市交易公司债券的交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得

知时，公司应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交

易场所报送临时报告，并予公告，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律

后果。选项ACD:证券发行信息披露文件主要有：招股说明书、公司债券募集办

法和上市公告书等。

18.（多选题乂2020年）根据证券法律制度的规定，甲上市公司发生的下列事项中，

属于内幕信息的有（）o

A.公司营业用主要资产的抵押、质押、出售或者报废一次超过该资产的30%（正的

答案）

B.公司在1年内购买、出售重大资产超过公司资产总额30%（正确答案）

C.董事长周某病重无法履行职责正确答案）

D.总经理李某辞职正确答案）

19.（多选题）（2018年改）根据证券法律制度的规定，甲上市公司发生的下列事项

中，属于内幕信息的有（）。

A.总经理李某辞职三确答案）

B.董事长周某病重无法履行职责正确答案）

C.持有1%股份的股东王某增持股份达到4%

D.股东刘某将所持有公司3%的股份质押贷款

答案解析：选项AB属于重大事件；选项C持有公司5%以上股份的股东持有股份

的情况发生较大变化才属于重大事件；选项D没有达到5%,不属于重大事件。

20.（多选题乂2017年改）根据证券法律制度的规定，凡发生可能对上市公司股票交

易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应当立即报送临时

报告，并予公告，下列情形中，属于重大事件的有（）。

A.公司分配股利的计划正确答案）

B.公司对外提供担保超过上年末净资产的20%

C.公司注册资本减少的决定正确答案）

D.公司涉嫌违法受到刑事处罚正确答案）

答案解析：选项B,公司，新增借款或者对外提供担保”超过上年末净资产的“20%”

属于公司债券上市交易公司发布临时报告的重大事件。

21.（单选题）（2012年）某上市公司监事会有5名监事，其中监事赵某、张某为职工

代表，监事任期届满，该公司职工代表大会在选举监事时，认为赵某、张某未能认

真履行职责，故一致决议改选陈某、王某为监事会成员。根据证券法律制度的规

定，该上市公司应通过一定的方式将该信息予以披露，该信息披露的方式是（）。

［单选题］

A.中期报告

B.季度报告

C.年度报告

D.临时报告（正确答案）

答案解析：公司董事、1/3以上监事或者经理发生变动属于重大事件，应提交临时

报告。

22.（多选题乂2017年）根据证券法律制度的规定，凡发生可能对上市公司股票交易

价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应立即报送临时报

告，并予公告,下列情形中,属于重大事件的有（）0

A.公司注册资本减少的决定（正确答案）

B.公司涉嫌违法受到刑事处罚确答案）

C.公司分配股利的计划（正确答案）

D.公司经理无法履行职责（正确答案）

23.（单选题乂2018年）根据证券法律制度的规定，下列各项中，属于欺诈客户行为

的是（）0［单选题］

A.甲证券公司不在规定时间内向客户提供交易的确认文件正确？

B.乙上市公司在上市公告书中夸大净资产额

C.丙公司与戊公司串通相互交易以抬高证券价格

D.丁公司董事赵某提前泄露公司增资计划以使李某获利

答案解析：（1）选项A:禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的行

为：①违背客户的委托为其买卖证券；②不在规定时间内向客户提供交易的确认文

件；③未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；④

为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；⑤其他违背客户真实意思表

示，损害客户利益的行为。（2）选项B:上市公司在上市公告书中夸大净资产额属

于虚假陈述行为。（3）选项C:串通相互交易以抬高证券价格属于操纵证券市场行

为。（4）选项D:公司董事提前泄露公司增资计划使得他人获利属于内幕交易行

为。

24.（单选题）根据证券法律制度的规定，下列人员中，不属于证券交易内幕信息的

知情人员的是（）。［单选题］

A.上市公司的总会计师

B.持有上市公司3%股份的股东（正确答案）

C.上市公司控股的公司的董事

D.上市公司的监事

答案解析：选项B,持有上市公司“5%以上”股份的股东及其董事、监事、高级管

理人员，属于内幕信息知情人员。

25.（单选题）某证券公司利用资金优势。在3个交易日内连续对某一上市公司的股

票进行买卖，使该股票从每股10元上升至13元，然后在此价位大量卖出获利。

根据《证券法》的规定，下列关于该证券公司行为效力的表述中，正确的是（）。

［单选题］

A.合法，因该行为不违反平等自愿、等价有偿的原则

B.合法，因该行为不违反交易自由、风险自担的原则

C.不合法，因该行为属于操纵市场的行为（正确答案）

D.不合法，因该行为属于欺诈客户的行为

答案解析：单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合

或者连续买卖，属于操纵证券市场的行为。

26.（单选题"2018年改）根据证券法律制度的规定，下列各项中,属于欺诈客户行

为的是（）。［单选题］

A,丙公司与戊公司串通相互交易以抬高证券价格

B.乙上市公司在上市公告书中夸大净资产金额

C甲证券公司未经客户的委托，擅自为客户买卖证券［确答案）

D.丁公司董事赵某提前泄露公司增资计划以使李某获利

答案解析：选项A,属于操纵证券市场行为；选项B,属于虚假陈述行为；选项

C,属于欺诈客户的行为；选项D,属于内幕交易行为。

27.（单选题"2020年）根据证券法律制度的规定，证券公司实施的下列行为中，属

于合法行为的是（）。［单选题］

A.甲证券公司得知某上市公司正在就重大资产重组进行谈判，在信息未公开前，大

量买入该上市公司的股票

B.乙证券公司为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

C.丙证券公司集中资金优势连续买入某上市公司股票，造成该股票价格大幅上涨

D.丁证券公司购入其包销售后剩余股票1答案）

答案解析：（1）选项A:证券交易活动中，涉及发行人的经营、财务或者对该发行

人证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息；某上市公司正在进

行重大资产重组谈判即属于内幕信息。证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕

信息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券，或者泄露该信息，或者建

议他人买卖该证券，因此A选项构成内幕交易的违法行为。（2）选项B:法律禁止

证券公司从事为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖的报害客户利益的

欺诈行为，因此B选项行为不合法。（3）选项C:法律禁止任何人单独或者通过合

谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖操纵证券市场，

影响或者意图影响证券交易价格或者证券交易量，因此C选项行为不合法。（4）选

项D:证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束

时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式，因此D选项行为合法。

28.（多选题）（2018年）根据证券法律制度的规定，甲上市公司发生的下列事项中，

属于内幕信息的有（）。

A.持有1%股份的股东王某增持股份达4%

B.董事长周某病重无法履行职责正确答案）

C.甲上市公司涉嫌犯罪被依法立案调查E确答案）

D,总经理李某辞职正确答案）

答案解析：选项A:持有公司5%以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或

者控制公司的情况发生较大变化，属于内幕信息°

29.（单选题乂2010年）某证券公司利用资金优势。在3个交易E内连续对某一上市

公司的股票进行买卖，使该股票从每股10元上升至13元，然后在此价位大量卖

出获利。根据《证券法》的规定，下列关于该证券公司行为效力的表述中，正确的

是（）。［单选题］

A.合法，因该行为不违反平等自愿、等价有偿的原则

B.合法，因该行为不违反交易自由、风险自担的原则

C.不合法，因该行为属于操纵市场的行为（正确答案）

D.不合法，因该行为属于欺诈客户的行为

答案解析：单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合

或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量，属于操纵证券市场的行为。

30.（单选题"2018年）根据证券法律制度的规定，下列各项中,属于欺诈客户行为

的是（）。［单选题］

A,丙公司与戊公司串通相互交易以抬高证券价格

B.乙上市公司在上市公告书中夸大净资产金额

C甲证券公司未经客户的委托，擅自为客户买卖证券［确答案）

D.丁公司董事赵某提前泄露公司增资计划以使李某获利

答案解析：（1）选项A:属于操纵证券市场行为；（2）选项B:属于虚假陈述行为；

（3）选项D:属于内幕交易行为。

31.（多选题"2011年）根据上市公司收购法律制度的规定，下列情形中，属于表明

投资者获得或拥有上市公司控制权的有（）o

A.投资者为上市公司持股50%以上的控股股东（正确答案）

B.投资者可实际支配上市公司股份表决权超过30%;确答案）

C投资者通过实际支配上市公司股份表决权能够决定公司董事会1/3成员选任

D.投资者依其可实际支配的上市公司股份表决权足以对公司股东大会的决议产生重

大影响正确答案）

答案解析：有下列情形之一的，为拥有上市公司控制权：（1）投资者为上市公司持

股50%以上的控股股东（选项A）；（2）投资者可以实际支配上市公司股份表决权超

过30%（选项B）；（3）投资者通过实际支配上市公司股份表决权能够决定公司董事

会半数以上成员选任（选项C仅为1/3,错误）；（4）投资者依其可实际支配的上市公

司股份表决权足以对公司股东大会的决议产生重大影响（选项D）;（5）中国证监会认

定的其他情形。

32.（多选题）（2014年）甲公司收购乙上市公司时，下列投资者同时也在购买乙上市

公司的股票。根据证券法律制度的规定，如无相反证据，与甲公司为一致行动人的

投资者有（）o

A.甲公司董事杨某：确答案）

B.甲公司董事长张某多年未联系的同学

C.甲公司某监事的母亲（正确答妾）

D.甲公司总经理的配偶（正确答案）

答案解析：在投资者任职的董事、监事及高级管理人员，其父母、配偶、子女及

其配偶、配偶的父母、兄弟姐妹及其配偶、配偶的兄弟姐妹及其配偶等亲属，与投

资者持有同一上市公司股份，与投资者属于一致行动人。

33.（判断题）（2020年）上市公司收购中,收购人持有的被收购公司的股票18个月

内不得转让。（）［单选题］

A.正确正确答案）

B.错误

34.（多选题）根据证券法律制度的规定，在特定情形下,如无相反证据，投资者将

会被视为一致行动人。下列各项中，属于该特定情形的有（）0（2010年）

A.投资者之间存在股权控制关系正确答案J

B.投资者之间为同学、战友关系

C.投资者之间存在合伙关系（正确答案）

D.投资者之间存在联营关系（正确答案）

答案解析：选项B:根据规定，投资者之间有股权控制关系,投资者之间存在合

伙、合作、联营等其他经济利益关系的，除非有相反证据，否则均可视为一致行动

人。本题B选项投资者之间为同学、战友，并不存在经济利益关系，不构成一致

行动人。

35.（多选题）（2012年）甲投资者收购一家股本总额为4.5亿元人民币的上市公司（科

创板）。下列关于该上市公司收购的法律后果的表述中，符合证券法律制度规定的

有（）

A.收购期限届满，该上市公司公开发行的股份占公司股份总数的8%,该上市公司

的股票应由证券交易所终止上市交易（正确答案）

B.收购期限届满,该上市公司的股票被证券交易所终止上市交易后，持有该上市公

司股份2%的股东,要求以收购要约的同等条件向甲投资者出售其股票的,甲投资

者可拒绝收购

C.甲投资者持有该上市公司股票，在收购完成后的36个月内不得转让

D.收购行为完成后，甲投资者应当在15日内将收购情况报告证监会和证券交易

所，并予公告（正确答案）

答案解析：（1）选项A:收购期限届满，被收购公司股权分布不符合上市条件的（公

司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例应为10%以上），该上市公

司的股票应当由证券交易所依法终止上市交易；（2）选项B:该上市公司的股票被

依法终止上市交易的，其余仍持有被收购公司股票的股东，有权向收购人以收购要

约的同等条件出售其股票，收购人应当收购；（3）选项C：收购人持有的被收购上

市公司的股票,在收购行为完成后的18个月内不得转让；（4）选项D:收购行为完

成后，收购人应当在15日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易

所，并予以公告。

36.（单选题）（2017年）下列关于上市公司收购要约的撤销与变更的表述中，符合证

券法律制度规定的是（）。［单选题］

A.收购人在收购要约确定的承诺期限内，除非出现竞争要约，不得变更收购要约

B.收购人需要变更收购要约的，只需通知被收购公司

C.收购人在收购要约确定的承诺期限内，不得撤销其收购要约（正确答案）

D.收购人在收购要约确定的承诺期限内，可在满足一定条件下撤销其收购要约

答案解析：（1）选项AB:收购人需要变更收购要约的，必须及时公告，载明具体变

更事项。收购要约期限届满前15日内，收购人不得变更收购要约，但是出现竞争

要约的除外（2）选项CD:在收购要约确定的承诺期限内，收购人不得撤销其收购要

约。

37.（单选题）（2019年）根据证券法律制度的规定，下列关于上市公司协议收购的表

述中，不正确的是（）。［单选题］

A.收购协议达成后，收购人必须公告该收购协议

B.收购协议达成后，收购人必须将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交

易所作出书面报告

C.协议收购是在证券交易所之外进行的收购

D.收购人拟通过协议方式收购上市公司30%股份的，需经国务院证券监督管理机

构批准正确答案）

答案解析：（1）选项AB:收购协议达成后,收购人必须在3日内将该收购协议向国

务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予公告。（2）选项C:协议

收购是指收购人在证券交易所之外，通过与被收购公司的股东协商一致达成协议，

受让其持有的上市公司的股份而进行的收购。（3）选项D:收购人拟通过协议方式

收购上市公司30%股份的，无须经国务院证券监督管理机构批准。

38.（单选题乂2019年）根据证券法律制度的规定，下列关于要约收购的表述中，正

确的有（）。

A.收购人在要约收购期内不得卖出被收购公司的股票正确答案）

B.收购人在收购要约确定的期限内，不得撤销其收购要约（正确答案）

C.收购人在证券交易所之外进行的收购，属于要约收购

D.收购人应当编制要约收购报告书，并对报告书摘要作出提示性公告正确答案）

答案解析：选项C:要约收购是指通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者协

议、其他安排与他人共同持有一个上市公司的股份达到该公司已发行股份的30%

时，继续增持股份的，应当采取向被收购公司的股东发出收购要约的方式进行的收

购；协议收购是指收购人在证券交易所之外，通过与被收购公司的股东协商一致达

成协议，受让其持有的上市公司的股份而进行的收购。

39.（判断题）（2018年）甲、乙两公司签署协议共同收购丙上市公司，当甲、乙两公

司共同拥有权益的股份达到丙上市公司已发行股份的3%时，应当在该事实发生之

日起5日内，向中国证监会、证券交易所提交书面报告，通知丙上市公司，并予

以公告。（）［单选题］

A.正确

B.错误（正确答案）

答案解析：投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份

的“5%”时，应当在该事实发生之日起3日内，向中国证监会、证券交易所提交书

面报告,通知该上市公司，并予公告。

40.（单选题）（2013改）下列关于上市公司收购人权利义务的表述中，不符合上市公

司收购法律制度规定的是（）o［单选题］

A.收购人在要约收购期内,可以卖出被收购公司的股票

B.收购人持有的被收购上市公司的股票，在收购行为完成后的18个月内不得转

让，但收购人在被收购公司中拥有权益的股份在同一实际控制人控制的不同主体之

间进行转让的除外

C.收购人在收购要约期限届满前15日内，不得变更其收购要约，除非出现竞争要

约（正确答案）

D.收购人在收购要约确定的承诺期限内，不得撤销其收购要约

答案解析：（1）选项A:收购人在要约收购期内，不得卖出被收购公司的股票，也

不得采取要约规定以外的形式河超出要约的条件买入被收购公司的股票；（2）选项

B:收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的18个月内不得

转让。但是，收购人在被收购公司中拥有权益的股份在同一实际控制人控制的不同

主体之间进行转让不受前述18个月的限制；（3）选项C:收购要约期限届满前15

日内，收购人不得变更收购要约，但是出现竞争要约的除外；（4）选项D:在收购

要约确定的承诺期限内，收购人不得撤销其收购要约。

41.（单选题）（2017年）下列关于上市公司收购要约的撤销与变更的表述中，符合证

券法律制度规定的是（）o［单选题］

A.收购人在收购要约确定的承诺期限内，除非出现竞争要约，不得变更收购要约

B.收购人需要变更收购要约的，只需通知被收购公司

C.收购人在收购要约确定的承诺期限内，不得撤销其收购要约（正确答案）

D.收购人在收购要约确定的承诺期限内，可在满足一定条件下撤销其收购要约

答案解析：（1）选项AB:收购人需要变更收购要约的，必须及时公告，载明具体变

更事项“并‘通知被收购公司（而非只需通知）。收购要约期限届满前15日内，收购人

不得变更收购要约，但是出现竞争要约的除外；（2）选项CD:在收购要约确定的承

诺期限内，收购人不得撤销其收购要约。

42.（多选题乂2019年）根据证券法律制度的规定，下列关于要约收购的表述中，正

确的有（）o

A.收购人在要约收购期内不得卖出被收购公司的股票正确答案）

B.收购人在收购要约确定的期限内，不得撤销其收购要约正确答案）

C.收购人在证券交易所之外进行的收购，属于要约收购

D.收购人应当编制要约收购报告书，并对报告书摘要作出提示性公告正确答案）

答案解析：要约收购是通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、

其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到30%时，继续

进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份

的要约的方式进行的收购；协议收购是指收购人在证券交易所之外，通过与被收购

公司的股东协商一致达成协议，受让其持有的上市公司的股份而进行的收购。

43.（判断题乂2020年）上市公司收购中,收购人持有的被收购公司的股票，在收购

行为

完成后的18个月内不得转让。（）［单选题］

A.正确（正确答案）

B,错误

44.（单选题乂2017年）下列关于上市公司收购要约的撤销与变更的表述中，符合证

券法律制度规定的是（）。［单选题］

A.收购人在收购要约确定的承诺期限内，可在满足一定条件下撤销其收购要约

B.收购人在收购要约确定的承诺期限内，除非出现竞争要约，不得变更收购要约

C,收购人需要变更收购要约的，只需通知被收购公司

D.收购人在收购要约确定的承诺期限内，不得撤销其收购要约（正确答案）

答案解析：在收购要约确定的承诺期限内，收购人不得撤销其收购要约。收购人

需要变更收购要约的，应当及时公告，载明具体变更事项。

45.（单选题乂2。19）根据证券法律制度的规定，下列关于上市公司协议收购的表述

中,不正确的是（）0［单选题］

A.收购协议达成后，收购人必须公告该收购协议

B.收购协议达成后，收购人必须将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交

易所作出书面报告

C.协议收购是在证券交易所之外进行的收购

D.收购人拟通过协议方式收购上市公司30%股份的，需经国务院证券监督管理机

构批准正确答案）

答案解析：（1）选项AB:收购协议达成后，收购人必须在3日内将该收购协议向国

务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予公告。（2）选项C:协议

收购是指收购人在证券交易所之外，通过与被收购公司的股东协商一致达成协议，

受让其持有的上市公司的股份而进行的收购。（3）选项D:收购人拟通过协议方式

收购上市公司30%股份的，无须经国务院证券监督管理机构批准。

46.（多选题）甲在证券市场上陆续买入力扬上市公司的表决权股票，持股达6%时

才公告，被证券监督管理机构以信息披露违法为由实施处罚。之后甲欲继续购入力

扬公司股票，力扬公司的股东乙、丙反对，持股4%的股东丁同意。对此，下列说

法正确的有（）0

A,甲的行为已违法，故无权再买入力扬公司股票

B.乙可邀请其他公司对力扬公司展开要约收购;正确答案）

C,丙可主张甲己违法，故应撤销其先前购买股票的行为

D.丁可与甲签订股权转让协议，将自己所持全部股份卖给甲（正确答案）

答案解析：选项AC,甲违反权益披露的规定买入上市公司有表决权的股份的,在

买入后“36个月”内,对该超过规定比例部分的股份不得行使表决权，但不影响交

易行为的有效，也不影响甲依法继续买入股票；选项B,乙反对甲收购，可以独自

或是遂请其他投资者发起收购，即竞争要约；选项D,通过证券交易所的证券交

易，投资者持有或通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的有表

决权股份达到30%时，继续增持股份的，应当采取向被收购公司的股东发出收购

要约的方式进行的收购，甲持段未触及强制要约收购的触发点，可以与丁进行协议

收购。

47.（单选题）根据证券法律制度的规定，下列关于投资者保护制度的说法中正确的

是（）。［单选题］

A.国务院证券监督管理机构应当依法承担适当性管理义务

B.所有投资者与证券公司发生纠纷的，证券公司均应当证明其行为符合规定，不能

证明的应当承担相应的赔偿责任

C.投资者保护机构可以有偿方式公开征集股东权利

D.上市公司应当在章程中明确分配现金股利的具体安排和决策程序（正确答案）

答案解析；选项A“证券公司，依法承担适当性管理义务；选项B普通投资者与证券

公司发生纠纷的,证券公司应当证明其行为符合规定，不存在误导、欺诈等情形；

选项C投资者保护机构禁止以'有偿方式”公开征集股东权利。

48.（多选题）甲公司是在上交所上市的股份有限公司，赵某是甲公司的董事，在任

职期间，长期利用职务之便采购自己亲戚公司质次价高的货物，使甲公司遭受重大

损失。持有甲公司0.1%股份的投资者保护机构认为赵某的行为损害了甲公司的利

益，拟向人民法院提起诉讼，则下列说法中正确的有（）。

A.投资者保护机构持有甲公司股份不足1%,不具有提起股东代表诉讼的资格

B.投资者保护机构不能直接提起诉讼，应当先向监事会提出请求（正确答案）

C.若监事会对投资者保护机构的请求明确表示拒绝，则投资者保护机构可以以甲公

司的名义起诉

D.若监事会受理投资者保护机构的请求后30天内没有提起诉讼，则投资者保护机

构可以以自己的名义起诉（正确答案）

答案解析：选项A,发行人的董事执行公司职务时违反规定给公司造成损失，投资

者保护机构持有该公司股份的，可以为公司的利益以自己的名义向人民法院提起诉

讼，持股比例和持股期限不受《公司法》规定的限制；选项B,公司董事执行公司

职务时违反法律、行政法规或者公司章程的规定的，股东通过监事会或者监事提起

诉讼；选项CD,监事会收到股东的书面请求后，拒绝提起诉讼，或者自收到请求

之日起30日内未提起诉讼，股东有权为了公司的利益，以自己的名义直接向人民

法院提起诉讼°

49.（单选题）（2020年）张某为其妻子李某投保时，隐瞒李某健康状况。李某真实健

康状况不符合保险合同约定的投保条件。保险合同生效后60天，李某因隐瞒的疾

病死亡°下列关于投保人违反告知义务后果的表述中,正确的是（）0［单选题］

A.保险人有权解除合同，但应退还保险费

B.保险人不可以解除合同，且应当给付保险金

C.保险人有权解除合同,且不退还保险费（正确答案）

D,保险人不可以解除合同，但可以要求投保人承担违约责任

答案解析：（1）投保人故意或者因重大过失未履行规定的如实告知义务，足以影响

保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同，因此本题保

险人有权解除合同（选项BD错误）。（2）投保人故意不履行如实自知义务的，保险人

对于合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保

险费，因此本题保险人不退还保险费，本题选项C正确。

50.（单选题）（2017年）根据保陵法律制度的规定，投保人在订立保险合同时故意或

因重大过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或提高保险费

率的，保险人有权解除合同。保险人解除合同的权利，自保险人知道有解除事由之

日起超过一定期限不行使而消灭。该期限为（）o［单选题］

A.3个月

B.2年

C.30日（正确答案）

D.1年

答案解析：保险人解除合同的权利，自保险人知道有解除事由之日起超过30日不

行使而消灭。

51.（单选题）甲保险公司在与乙工厂订立保险合同时已经知道乙公司隐瞒投保设备

存在隐患的情况，但仍然决定承保，在保险期限内，此设备发生了保险事故的，甲

保险公司应当（）o［单选题］

A.承担赔偿或者给付保险金的责任

B,拒绝进行赔付

C,终止保险合同

D.部分履行赔偿或者给付保险金的责任

答案解析：本题考核投保人的告知义务。保险人在合同订立时已经知道投保人未

如实告知的情况的，保险人不得解除合同；发生保险事故的，保险人应当承担赔偿

或给付保险金的责任。

52.（单选题）根据《保险法》的规定，关于最大诚信原则，以下选项中错误的是

（）o［单选题］

A.保险人的解除合同权，自保险人知道有解除事由之日起，超过30日不行使而消

灭

B.自合同成立之日起超过12个月的，保险人不得解除合同（正明答案）

C.投保人不履行如实告知义务的法律后果，是产生保险合同的解除权而并不导致保

险合同的无效

D,投保人的告知义务限于保险人询问的范围和内容，当事人对询问范围及内容有争

议的，保险人负举证责任

答案解析：本题考核保险合同中的最大诚信原则。自合同成立之日起超过2年

的,保险人不得解除合同。

53.（单选题）（2020）王某为其妻子钱某投保人身险，在保险责任期间双方离婚，王

某因此主张保险合同无效。下列关于保险合同效力的表述中，正确的是（）0

［单选题］

A.保险合同的效力由钱某自主选择

B.保险合同有效（正确答案）

C.保险合同因丧失保险利益而自始无效

D,保险合同自双方离婚之日起无效

答案解析：人身保险合同仅在合同订立时要求投保人对被保险人具有保险利益，

并不要求保险责任期间始终存在保险利益关系，根据《保险法》司法解释（三）的规

定，（人身）保险合同订立后，因投保人丧失对被保险人的保险利益（离婚后不再是配

偶，不具有保险利益），当事人主张保险合同无效的，人民法院不予支持。

54.（判断题乂2017年）人身保险合同订立后，因投保人丧失对被保险人的保险利

益，当事人主张保险合同无效的，人民法院应予支持。（）［单选题］

A.正确

B.错误（正确答案）

答案解析：人身保险合同订立后，因投保人丧失对被保险人的保险利益，当事人

主张保险合同无效的，人民法院不予支持。

55.（多选题乂2014年）根据《保险法》的规定，人身保险的投保人在订立保险合同

时，对某些人员具有保险利益c该人员包括（）o

A.投保人的父亲确答案）

B,投保人赡养的伯父（正确答案）

C.投保人抚养的外甥女（正确答案）

D.投保人的妻子（正确答案）

答案解析：人身保险的投保人对下列人员具有保险利益：（1）本人；（2）配偶、子

女、父母；（3）上述人员以外的与投保人有抚养、I®养或者扶养关系的家庭其他成

员、近亲属；（4）与投保人有劳动关系的劳动者。

56.（单选题）根据我国《保险法》的规定，人身保险的投保人在（）时应对被保险

人具有保险利益，财产保险的被保险人在（）时应对保险标的具有保险利益。

［单选题］

A.保险合同订立保险合同订立

B.保险事故发生保险事故发生

C.保险事故发生保险合同订立

D.保险合同订立保险事故发生（正确答案）

答案解析：根据我国《保险法》的规定，人身保险的投保人在保险合同订立时，

对被保险人应当具有保险利益c投保人对被保险人不具有保险利益的，保险合同无

效。财产保险的被保险人在保险事故发生时，对保险标的应当具有保险利益。

57.（单选题乂2015年）甲公司购进一台价值120万元的机器设备，向保险公司投

保。保险合同约定保险金额为60万元，但未约定保险金的计算方法，后保险期间

发生了保险事故，造成该设备实际损失80万元；甲公司为防止损失的扩大，花费

了6万元施救费。根据保险法律制度的规定，保险公司应当支付给甲公司的保险

金的数额是（）o［单选题］

A.46万元（正确答案）

B.60万元

C.80万元

D.86万元

答案解析：保险公司应当支付给甲公司的保险金的数额二80x（60/120）+6=46（万元）

58.（单选题）甲公司为其价值500万元的设备向某保险公司投保保额为250万元的

保险，在保险责任期限内，发生了保险事故，致使该设备严重毁损，经估价实际损

失达300万元。这一期间甲公司为防止损失的扩大，花费了6万元施敕费。对

此，保险公司应当赔偿甲公司（）万元。［单选题］

A.150

B.156（正确答案）

C.250

D.256

答案解析：本题考核损失补偿原则。保险金额低于保险价值的，除合同另有约定

外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿保险金的责任。本题保险金额

与保险价值的比例为1:2,保险公司赔偿甲公司150万元，止损费由保险公司支

付，所以是150+6=156万元。

59.（单选题）（2019年）根据保险法律制度的规定，下列不属于保险公司终止原因的

是（）。［单选题］

A.破产

B.解散

C.被接管（正确答案）

D.被撤销

答案解析：本题考核保险公司的终止。保险公司终止的原因有：解散、被撤销、

破产。

60.（判断题）经营有人寿保险业务的保险公司不得被依法撤销或者被依法宣告破

产。（）［单选题］

A,正确

B.错误（正确答案）

答案解析：经营有人寿保险业务的保险公司被依法撤销或者被依法宣告破产的，

其持有的人寿保险合同及责任准备金，必须转让给其他经营有人寿保险业务的保险

公司；不能同其他保险公司达成转让协议的，由国务院保险监督管理机构指定经营

有人寿保险业务的保险公司接受转让。

61.（判断题）保险人不得兼营人身保险业务和财产保险业务。（）［单选题］

A.正确正确答案）

B.错误

答案解析：本题考核保险公司C

62.（单选题乂2019年）根据保险法律制度的规定，下列关于保险经纪人的表述中，

正确的是（）o［单选题］

A.保险经纪人可以是个人

B.保险经纪人可同时向投保人和保险人收取佣金

C.保险经纪人代表投保人的利益从事保险经纪行为（正确答案）

D.保险经纪人是保险合同的当事人

答案解析：本题考核保险经纪人。选项A:保险经纪人是专门从事保险经纪活动的

单位，而不能是个人。选项B;保险经纪机构“不得同时'向投保人和保险人双方收

取佣金°选项C:保险经纪人代表“投保人的利益”从事保险经纪行为，应当按照投

保人的指示和要求行事，维护“投保人、被保险人”的利益。选项D:保险经纪人既

不是保险合同的当事人，也不是任何一方的代理人。

63.（单选题"2018年）根据保险法律制度的规定，下列关于保险经纪人的表述中，

正确的是（）o［单选题］

A.保险经纪人是专门从事保险经纪活动的个人

B.保险经纪人是投保人的代理人

C.保险经纪人是保险人的代理人

D.保险经纪人可以依法收取佣金正确答案）

答案解析：选项A:保险经纪人。选项BC:保险经纪人既不是保险合同的当事

人，也不是任何一方的代理人c选项D:保险经纪人可以依法收取佣金。

64.（多选题）下列关于保险代理人与经纪人的说法中错误的有（）o

A.保险代理人和保险经纪人的行为均属于代理行为（正确答案）

B.保险代理人和保险经纪人可以是单位也可以是个人正确答案）

C.保险代理人代表投保人的利益，保险经纪人代表保险人的利益（正确答案）

D.保险经纪人的佣金必须由保险人支付（正确答案）

答案解析：选项A:保险经纪人的行为属于居间行为，不属于代理行为。选项B:

保险经纪人只能是单位，不能是个人。选项C;保险代理人代表保险人的利益,保

险经纪人代表投保人的利益。选项D:保险经纪人的佣金一般由保险人支付。

65.（多选题乂2020年）下列关于保险合同特征的表述中，正确的有（）0

A.保险合同是实践合同

B.保险合同是最大诚信合同正确答案）

C,保险合同是双务有偿合同确答案）

D.保险合同是射幸合同（正确答案）

答案解析：保险合同是：（1）双务有偿合同（选项C正确）；（2）射幸合同（选项D正

确）；（3）诺成合同（选项A错误）；（4）格式合同；（5）最大诚信合同（选项B正确）。

66.（单选题）（2018年）根据保险法律制度的规定，采用保险人提供的格式条款订立

的保险合同，保险人与投保人、被保险人或受益人对格式条款有争议的，应当适用

的解释规则是（）o［单选题］

A.按照有利于投保人解释

B.按照有利于保险人解释

C.按照有利于被保险人或受益人解释

D,按照通常理解解释【正确答案）

答案解析：对合同条款有争议的，应按通常理解予以解释。有两种以上解释，应

当作出有利于被保险人和受益人的解释。

67.（单选题）（2014年）根据《保险法》的规定，保险人对保险合同中的免责条款未

作提示或未明确说明的，该免责条款（）o［单选题］

A.不产生效力（正确答案）

B.效力待定

C.可撤销

D.可变更

答案解析：对保险人的免责条款，保险人在订立合同时应以书面或口头形式向投

保人说明，未作提示或未明确说明的，该条款不产生效力。

68.（判断题）（2010年）在一份保险合同履行过程中,当事人对合同所规定的“意外伤

害”条款的含义产生了不同理解，投保人认为其所受伤害应属于赔付范围，保险公

司则认为不属于赔付范围，双方争执不下，诉至法院。法院认为当事人的观点都有

合理性，但还是采用了对投保人有利的解释。法院的做法是正眄的。（）［单选题］

A.正确正确答案）

B.错误

答案解析：对格式条款有两种以上解释的，应当作出不利于提供格式条款一方的

解释。本题中，保险公司是提供格式条款的一方，出现不同理解的，应当作出不利

于保险公司的解释。

69.（单选题乂2017年）李某为其母亲赵某投保人寿险，在确定具体受益人时李某与

赵某发生了分歧。下列关于如何确定受益人的表述中，符合保险法律制度规定的是

（）o［单选题］

A,受益人只能是李某

B.受益人只能是赵某

c.受益人可以由李某指定，但必须经赵某同意:正确答案）

D.受益人只能由赵某指定

答案解析：被保险人或者投保人可以指定一人或者数人为受益人。投保人指定受

益人未经被保险人同意的，法院应认定指定行为无效。

70.（多选题）根据《保险法》的有关规定。投保人投保的下列保险中有效的有（）o

A.老赵为其6岁的儿子小赵购买了一份以死亡为给付保险金条件的合同（正引

B.老钱为其患有精神疾病的妻子购买了一份以死亡为给付保险金条件的合同

C.老孙为其丈夫购买了一份以死亡为给付保险金条件的合同，未经其丈夫同意

D.老李为自己购买了一份以死亡为给付保险金条件的合同，指定的受益人为自己的

妻子（正确答案）

答案解析：选项B:投保人不得为无民事行为能力人投保死亡保险，但父母为其未

成年子女投保的人身保险除外c选项C:以死亡为给付保险金条件的合同，未经被

保险人同意并认可保险金额的，合同无效。

71.（单选题）根据保险法律制度的规定，下列各项中，属于保险合同当事人的是

（）o［单选题］

A.投保人:正确答案）

B.保险代理人

C.被保险人

D.受益人

答案解析：本题考核保险合同的当事人。保险合同的当事人是指投保人和保险

人。即订立保险合同的双方当事人。

72.（判断题乂2020年）受益人故意造成被保险人死亡的，该受益人丧失受益权。

（）［单选题］

A.正确正确答案）

B.错误

73.（判断题）（2016年）投保人变更受益人未通知保险人，保险人主张变更对其不发

生效力的，人民法院应予支持C（）［单选题］

A.正确（鹤答案）

B.错误

74.（多选题）刘妻张某为刘某投保人身意外伤害保险，后二者离婚，刘某另娶关某

为妻，次年刘某遇车祸意外身亡，当事人对保险合同约定的受益人发生争议，则下

列说法中正确的有（）o

A.若合同约定的受益人为法定继承人，则受益人为关某正确答案）

B.若合同约定的受益人为刘某的妻子，则受益人为关某

C.若合同约定的受益人为刘某的妻子，则受益人为张某正确答案）

D,若合同约定的受益人为刘某的妻子张某，则受益人为张某

答案解析：本题考核保险合同关系人。当事人对保险合同约定的受益人存在争

议，除投保人、被保险人在保险合同之外另有约定外，按照以下情形分别处理：（1）

受益人约定为“法定”或者“法定继承人”的，以继承法规定的法定继承人为受益人（选

项A正确）；（2）受益人仅约定为身份关系，投保人与被保险人为同一主体的，根据

保险事故发生时与被保险人的身份关系确定受益人；投保人与被保险人为不同主体

的，根据保险合同成立时与被保险人的身份关系确定受益人（选项B错误、选项C

正确）；（3）受益人的约定包括姓名和身份关系，保险事故发生时身份关系发生变化

的，认定为未指定受益人（选项D错误）。

75（多选题乂2018年）根据保险法律制度的规定，保险金在一定情形下作为被保险

人遗产。下列各项中，属于该情形的有（）o

A,唯一受益人放弃受益权（正确答案）

B.受