2021年基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库及答案解析

2021年基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库及答案

解析

单选题

1.基金公司股东可以按照出费比例领取红利和其他形式的利益分配。这一表述属

于基金公司股东的()O

A、表决权

B、监督权

C、收益分配权

D、知情权

答案：C

解析：基金公司股东享有收益分配权，可以按照其出资比例领取红利和其他形式

的利益分配，而且在公司终止或者清算时，按其出资比例参加公司剩余财产的分

配。

2.基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不

同风险等级的产品，注重销售的()o

Av规范性

B、专业性

C、服务性

D、适用性

答案：D

解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投费者的风险承受能力销

售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。

3.普通基金净值公告不包括()o

A、基金资产净值

B、投资组合

C、份额净值

D、份额累计净值

答案：B

解析：普通基金净值公告主要包括基金斐产净值、份额净值和份额累计净值等信

息。投资组合报告属于季度报告。

4.在我国，契约型基金依据（）之间签署的基金合同成立。

A、基金管理人、基金托管人

B、基金管理人、基金投资者

C、基金托管人、基金投资者

D、基金投资者、基金持有者

答案：A

解析：在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同成

立。

5.下列属于保险公司、保险资产管理公司的斐产管理业务的是（）。

A、管理企业年金

B、公募基金资产管理计划

C、银行理财产品

D、集合资产管理计划

答案：A

表1-1中国资产管理行业现状

机构类型资产管理业务

H管蜃公司及丁公司公葬基金和各类林公募资产管理计划

私算机构k募证券投资蓄金.私募股权投责集金.创业投资基金等

解析,信任公司单一资金仪托.集合奥金信」：

续表

机构类（S资产管理也务

证券资产管理公司♦合贲产管理计划.定向资产竹题计划

IW货资产管理公司明货资产管理业务

保险公司,保险资产管理公司万能险,投连险.管理企业年金.芥息保障及其他委托管理资产

育业银行银行理财产品，私人悔行业务

资料来源：中国证界投贲翳金业协会编.《中国证券投侨基会业年报2015）

6.（2016年）开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高

低直接关系到投资者的利益，这说明了基金开户服务的（）特点。

A、规范性

B、持续性

C、时效性

D、专业性

答案：C

解析：基金产品的时效性的特点决定了其客户服务的时效性。开放式基金每个工

作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任

何事物都会造成重大问题。

7.（2016年）基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不

低于（）的股东。

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

答案：D

解析：基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于2

5%的股东。

8.对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质

上至少保存（）年。

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：D

解析：《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》（证监基金字[2007]277号）

规定，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交

易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。本题考察基金客户档案管理

与保密

9.基金份额可在交易所上市交易，下列说法错误的是。（）

A、基金成立后，投资者在场内认购的母基金份额自动分离为A类份额和B类份额,

并上市交易；

B、深交所母基金份额通常只能够被申购和赎回（QDII分级除外）；

C、上交所母基金份额既能够被申购和赎回，也可上市交易；

D、A类份额和B类份额则既能够被申购和赎回，也可上市交易；

答案：D

解析：深交所母基金份额通常只能够被申购和赎回（QDII分级除外），上交所

母基金份额既能够被申购和赎回，也可上市交易；而A类份额和B类份额则只可

上市交易。

10.（2017年）基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（）

发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业

培训。

A、中国证券投资基金业协会

B、中国证监会

C、中国证券业协会

D、中国证监会及中国证券投资基金业协会

答案：A

解析：基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券

投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金

销售相关的职业培训。

11.（2017年）与传统的指数基金相比，关于上市交易型开放式指数基金（ETF）

的优势，下列表述错误的是（）。

A、管理费用更低，交易成本更低

B、无套利机会，相对更加公平

C、跟踪某一标的市场指数，复制效果好

D、买卖更方便，可以在交易日随时进行买卖

答案：B

解析：与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好、效果更高、成本更低，买

卖更为方便（可以在交易日随时进行买卖），并可以进行套利交易，因此对投资

者具有独特的吸引力。

12.目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，

最高一般不超过Oo

A、1%

B、1.5%

C、0.5%

D、2%

答案：B

解析：目前,我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准,

最高一般不超过1.5%,债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一

般认购费为0o

13.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或

者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）

予以赔偿。

A、固有财产

B、风险准备金

C、基金资产

D、银行贷款

答案：B

解析：公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产

或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风

险准备金予以赔偿。

14.基金销售是指（）活动。

A、基金宣传推介

B、基金份额申购

C、基金份额赎回

D、以上都是

答案：D

解析:基金行业的主要参与者及其功能和运作关系:基金销售是指基金宣传推介、

基金份额发售或者基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易(含开户)为基础

的相关佣金的活动。

15.募集机构应当投斐冷静期满后，对其进行投资回访，回访应当包括但不限于

Ooi.确认受访人是否为投资者本人或机构II.确认投斐者是否已经阅读并

理解基金合同和风险揭示的内容川.确认投资者的风险识别能力及风险承担能力

是否与所投资的私募基金产品相匹配V.确认投资者是否知悉纠纷解决安排

A、I

B、IvII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本题考察合格投资者人数穿透计算、风险提示、资格审查、投资冷静期、

回访等内容；募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业

务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。回访过程不得

出现诱导性陈述。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。回访应当包括

但不限于以下内容：①确认受访人是否为投资者本人或机构；②确认投资者是否

为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章；③确认投资

者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；④确认投资者的风险识别能

力及风险承担能力是否与所投斐的私募基金产品相匹配；⑤确认投资者是否知悉

投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、

方式及频率；⑥确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；⑦确认投资者是否

知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利；⑧确认投资者是否知悉纠纷

解决安排。

16.理财指的是对()进行管理。

A、现金

B、储蓄

C、投资

D、财务

答案：D

解析：金融斐产的概念'金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；

理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。

17.关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（）。

A、基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作

B、督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情

况

C、公司督察长可以列席相关会议、调阅相关档案

D、公司应设立督察长，对董事会负责

答案：B

解析：B项，基金管理人应当强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控

制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。

18.下列关于私募基金的说法中，不正确的是（）。

A、投资人人数较少

B、运作形式灵活

C、具有外部性

D、不面向公众发行

答案：C

解析：非公开募集基金，也称为私募基金，是指以非公开方式向投费者募集资金

设立的投资基金。与公开募集基金相比，私募基金投资人人数较少，运作形式灵

活，不具有外部性和公众性。

19.（2017年）守法合规是基金从业人员职业道德的基本要求，守法合规中的“法”

和“规”包括（）。I.法律、行政法规、部门规章II.基金行业自律性规则川.基

金从业人员所在机构的内部规章制度、章程V.基金合同

A、I、II、III、IV

B、I、II、III

C、IXII

D、I、IIIxIV

答案：B

解析：守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都

需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规

章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制

度'工作规程、纪律等行为规范。

20.私募机构进行投资回访不可以通过（）渠道。

A、电话录音

B、电邮

G信函

D、口头

答案：D

解析：募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外

的人员以录音电话'电邮、信函等适当方式进行投资回访。回访过程不得出现诱

导性陈述。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。本题考察签署合同

21.行政监管的特征不包括()o

A、监管时间具有连续性

B、监管主体及其权限具有法定性

C、监管活动具有自觉性

D、监管对象具有广泛性

答案：C

解析：行政监管较之基金行业自律：基金机构内控以及社会力量监督具有以下特

征：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；监管主

体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。

22.下列说法正确的是Ooi.担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证

监会审批”.未经登记不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进

行证券投资活动川.基金业协会通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况

的方式，为私募基金管理人办结登记手续V.允许各类发行主体依法合规向累计

不超过法律规定数量的投资者发行私募基金

A、I

B、IvII

C、I、IIXIII

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非

公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募

集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。I项说法正确未经登记，任何

单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投

资活动；但是，法律'行政法规另有规定的除外。II项说法正确基金业协会应当

在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管

理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。川项说法正确

中国证监会2014年8月21日发布的《私募投资基金监督管理暂行办法》规定,

设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法

合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。IV项说法正

确

23.(2016年)A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活

动。该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得

相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8.8%。”

对此案例的评析，下列说法错误的是()o

A、最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语

B、根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定.该公司需改正其宣传费料

C、基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失

D、A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范

答案：D

解析：A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的

规范。

24.下列关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求的说法中，错误的是。。

A、公募基金可以向不特定投资者公开募集资金

B、公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露'利润分配等行业规

范

C、私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活

D、私募基金也可向不特定投资者公开募集资金

答案：D

解析：私募基金是私下或直接向特定投资者募集的斐金，私募基金只能向少数特

定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息

披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。故D项说法错误

25.担任非公开募集基金的基金管理人实行（）。

A、审批制

B、登记制

C、注册制

D、核准制

答案：B

解析：我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准人限制，担任非

公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募

集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。本题考察非公开募集基金的基

金管理人的登记

26.按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（）的法定义务。

A、基金份额登记机构

B、基金销售支付机构

C、基金评价机构

D、基金投资顾问机构

答案：B

解析：基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机

构。基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当取得中国人民银行颁发的《支

付业务许可证》（商业银行除外），并制定了完善的资金清算和管理制度，能够

确保基金销售结算资金的安全'独立和及时划付。

27.（2016年）基金销售人员引导客户办理开户'认购等业务手续，不能通过O。

A、基金销售人员接受客户现金代为办理

B、代销机构的销售网点

C、代销机构的网上交易系统

D、基金管理公司的网上交易系统

答案:A

解析:基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、

网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购'申购、赎回等

业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。

28.基金管理人应在开放式基金合同生效后每个月结束之日起______日内,

将更新的招募说明书登载在管理人网站上。（）

A、6；30

B、3；45

G3；30

D、6；45

答案：D

解析：基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将

更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊

上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容

提供书面说明。

29.某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X

基金份额净值为1.1000元、赎回费为零，Y基金净值为1.2000元，转出份额为

100万份，那么转出金额为Oo

Ax100万元

Bv110万元

C、120万元

D、330万元

答案：B

解析：开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可

以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务

模式。基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基

础计算转换基金份额数量。题中，所求的转出金额=转出份额X基金份额净值=1

000000X1.1=110（万元）o

30.基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定职责时存在

重大失误的，中国证监会、中国银保监会应当（）。

A、责令其改正

B、予以警告

C、罚款

D、报司法机关

答案：A

解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人不再具备法定条件，或者未

能勤勉尽责，在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银保监会应

当责令其改正。

31.（2017年）法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规

定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律（）o

A、调整范围不同

B、内容结构不同

C、调整手段不同

D、表现形式不同

答案：B

解析：道德与法律在内容结构上不同，法律以权利义务为内容，要求权利义务对

等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假

定'处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果；而道德规范一般没有明确的制

裁措施或者行为后果。

32.基金销售机构的销售策略不包括（）。

A、产品策略

B、价格策略

C、数量策略

D、促销策略

答案：C

解析:基金销售机构的销售策略有产品策略、价格策略、渠道策略以及促销策略。

33.投资基金的目的是获得（）o

A、投资收益

B、资产保值

C、资产保障

D、资产升值

答案：A

解析：证券投资基金与其他金融工具的比较；基金是一种投资工具，投资基金的

目的是获得投资收益；而保险的主要功能是保障，他是一种具有保障功能的理财

工具，意义在于分散或者转移风险。

34.金融市场的参与者不包括（）。

A、政府

B、中央银行

C、社会团体

D、企业居民

答案：C

解析：金融市场的参与者主要有：政府'中央银行、金融机构、个人和企业居民。

35.（2016年）保本基金于20世纪80年代中期起源于（）。

A、美国

B、英国

G德国

D、加拿大

答案：A

解析：A［解析］保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资

组合保险策略进行基金操作。

36.（2017年）下列关于开放式基金的申购的说法中，正确的是（）。

A、基金份额登记确认基金份额时，申购生效

B、投资人交付申购款项，申购生效

C、投资人收到基金管理公司发送的申购成功的通知时，申购生效

D、投资人填写申购申请表并签字，申购生效

答案：A

解析：投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项（中国证监会另有规定的

基金除外），投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立；

基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请,

赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。

37.对于一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起

()个工作日内支付赎回款项。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：C

解析：本题考察开放式基金申购与赎回的费用结构；对一般基金而言，基金管理

人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项(具体

根据基金品种和托管银行的处理速度存在不同)。

38.基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的()o

A、法律法规知识

B、专业知识

C、专业技能

D、以上都是

答案:D

解析：基金销售人员的资格管理、人员管理和培训；基金销售机构人员应当自觉

遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守，规范服务，自觉维护所在行业

及机构的声誉，保护投资者的合法利益，并具备从事基金销售活动所必需的法律

法规、金融'财务等专业知识和技能，根据有关规定取得中国证券投资基金业协

会认可的基金从业人员斐格。负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。

证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售

机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询

等活动的人员应取得基金销售业务资格。上述从业人员需由所在机构进行执业注

册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活

动

39.季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（）信息。

A、全部债券明细

B、前十名股票明细

C、前十名债券明细

D、全部股票明细

答案：B

解析：在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股

票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，

投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，及投资组合报告附注等内容。

40.证券投资基金与银行存款差异表现在（）o

A、性质不同

B、收益与风险特性不同

C、信息披露程度不同

D、以上都是

答案：D

解析：基金与银行储蓄存款的差异：截至目前，由于开放式基金长期以来主要通

过银行代销，许多投资者误认为基金是银行发行的金融产品，与银行储蓄存款没

有太大区别。实际上，两者有着本质的不同，主要表现在以下三个方面：1.性

质不同2.收益与风险特性不同3.信息披露程度不同

41.若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全

部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利

息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（）。

Av99009.9

B、99059.9

C、990.1

D、100000

答案：B

解析：净认购金额=认购金额+（1+认购费率）=1000004-（1+1.0%）=99009.90

（元）；认购费用=认购金额-净认购金额=100000-99009.90=990.10（元）；认

购份额=（净认购金额+认购利息）B基金份额面值二（99009.90+50）+1=99059.

90（份）。

42.（2016年）关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（）o

A、不同基金的资产分别核算

B、重要业务部门和岗位物理隔离

C、基金会计担任公司会计

D、基金资产和公司资产独立运作

答案：C

解析：公司应当建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资

产和其他委托斐产要实行独立运作、分别核算。公司应当建立科学、严格的岗位

分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会

计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

43.（）包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考

核、资产安全管理'不相容职务分离等方法。

A、内部环境

B、目标设定

C、控制活动

D、信息与沟通

答案：C

解析：企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识

别'风险评估'风险应对、控制活动'信息与沟通、行为监控。其中控制活动包

括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安

全管理'不相容职务分离等方法。

44.以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。

A、封闭式基金的份额是固定的

B、由基金公司直销、商业银行代销

C、在证券交易所上市交易

D、通过证券公司进行委托买卖

答案：B

解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。

投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易

在投资者之间完成。

45.一般来说，开放式基金中的债券基金的申购'赎回价是以（）为基准计算的。

A、基金份额净值

B、基金市场供求关系

C、基金发行时的面值

D、基金发行时的价格

答案：A

解析：在我国，开放式基金中，股票基金、债券基金遵循的申购、赎回原则之一

是未知价交易原则。投资者在申购和赎回股票基金、债券基金时并不能即时获知

买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购,赎回日交易时间结束后基金管理

人公布的基金份额净值为基准进行计算。

46.基金业协会的职责不包括。。

A、制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和

业务培训

B、对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

C、对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披

露监管工作

D、制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违

反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分

答案：C

解析：选项C属于证券交易所的职责。依据《证券投资基金法》的规定.基金业

协会的职责包括：1、教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护

投资人合法权益；2、依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；3、制

定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律

规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；4、制定行业执业标准和业务规范，

组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；5、提供会员服务，组织

行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；6、对会员之间'

会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；7、依法办理非公开募集基金的

登记、备案；8、协会章程规定的其他职责。

47.基金合同生效。的基金，其基金宣传推介材料应当登载自合同生效当年开

始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年

上半年度的业绩。

A、6个月以上但不满1年

B、1年以上但不满10年

C、10年以上

D、以上都是

答案：B

解析：宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；基金宣传推介材料登载过往业绩

的，应当符合以下要求：（1）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登

载从合同生效之日起计算的业绩。（2）基金合同生效1年以上但不满10年的，

应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在

下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。（3）基金合同生效10年以上的，

应当登载最近10个完整会计年度的业绩。（4）业绩登载期间基金合同中投资目

标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。

48.（2017年）根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定，

从事私募基金业务不得有以下哪些行为Ooi.不公平地对待其管理的不同基

金财产II.泄露因职务便利获取的未公开信息川.玩忽职守，不按照规定履行职

责IV.从事内幕交易、操纵交易价格

A、I、IIxIII

B、II、IIIvIV

C、I、IIIvIV

D、IvII、III、IV

答案：D

解析：根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定：私募

基金管理人'私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业

人员从事私募基金业务，不得有以下行为：①将其固有财产或者他人财产混同于

基金财产从事投资活动；②不公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财

产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送;④侵占'

挪用基金财产；⑤泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、

暗示他人从事相关的交易活动；⑥从事损害基金财产和投资者利益的投资活动;

⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；⑧从事内幕交易'操纵交易价格及其他不正

当交易活动；⑨法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

49.信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。

A、建立信息披露风险责任制

B、对宣传推介材料进行合规审核

C、重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投

资者等行为

D、每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投

资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

答案：A

解析：B项属于销售合规性风险管理的主要措施；CD两项属于投资合规性风险管

理的主要措施。

50.合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括。和（）o

A、监察稽核部，风险管理部

B、合规部，风险部

C、后台运营部，风险管理部

D、监察稽核部，合规部

答案：A

解析：合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括监察稽核部和风险管理

部。

51.（2016年）下列关于货币市场的说法错误的是（）。

A、货币市场进入门槛通常很高

B、货币市场属于场外交易市场

C、货币市场基金的投资门槛很高

D、买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成

答案：C

解析：货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。而

货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场

提供了重要通道。

52.（2016年）中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资

风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的

盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。这属于证券投资基金的（）特点。

A、组合投资、分散风险

B、利益共享、风险共担

C、集合理财、专业管理

D、独立托管、保障安全

答案:A

解析：中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。

基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来

弥补某些股票价格下跌的风险。这是对“组合投资、分散风险”特点的描述。

53.下列。的资产管理业务范围可分为集合资产计划和定向资产计划。

A、证券资产管理公司

B、期货资产管理公司

C、基金管理公司及子公司

D\私募机构

答案：A

表1-1中国资产馀理行业现状

机构类M贵产管用业务

基金管冏公司及f公司公B总分利分炎北公募资产管理计划

私鼻机构私募if界投？f*金,私募股权投资擘金.创业融资工分等

解析：信托公司单一傀金信托.集仆康金信托

续去

链产管理疗务

证羯贵产情理公司察合资产管理计刎,定向嘴产管嶷什划

»!货贵产管理公M期货资产管现业务

保险公司,保险,产仰坪公诩万能险代连由竹理企业弟金.株&保障及“他委托传理俄产

鹿业・行■行理财产品,私人♦行业多__________________________________

依科隼源：中M证券投俄M金业俗会端.《中国证券投资MS■业务报2015》

54.基金的重大事件不包括。。

A、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%

B、延长基金合同期限

C、转换基金运作方式

D、更换基金管理人的董事长、总经理等高级管理人员

答案：A

解析:基金的重大事件可包括:基金份额持有人大会的召开,提前终止基金合同，

延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人

的董事长、总经理及其他高级管理人员'基金经理和基金托管人的基金托管部门

负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额

净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%,开放式基金发生巨额赎回并延期支

付，等等。

55.基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。

A、基金市场服务机构

B、基金监管机构

C、商业银行

D、证券交易所

答案：A

解析：基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同

成立的同业协会。

56.后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申

购费，对于持有期低于()年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

A、3

B、5

C、1

D、2

答案：A

解析：后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置

申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

57.基金市场营销的()是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投

资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投

资人的特性。

A、服务性

B、专业性

C、持续性

D、适用性

答案：D

解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销

售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合

适的产品卖给合适的投资人。

58.下列关于基金业协会的叙述中，错误的是（）o

A、权力机构是会员大会

B、属于社会团体法人

C、基金托管人应当加入基金业协会

D、会员分为三类：普通会员、特别会员、高级会员

答案：D

解析：基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。A项说法正确基金

业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。B项说法正确基金

管理人'基金托管人应当加入基金行业协会。C项说法正确基金行业协会会员包

括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。D项说法错误

59.（2017年）下列属于基金公司投费者教育活动内容的是（）。

A、推荐基金产品

B、分析市场趋势

C、个人资产配置

D、优选基金经理

答案:C

解析：投资者教育的内容主要包括投资决策教育'资产配置教育（C项正确）和

权益保护教育。

60.销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把。的产品卖给风险承受

能力低的基金投资人。

A、中悬］风险

B、中等风险

C、低风险

D、局风险

答案：c

解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投费者的风险承受能力销

售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合

适的产品卖给合适的投资人。风险承受能力低的投资者，投资比较保守，追求资

金安全，应为他们提供低风险'稳健的基金产品。本题考察销售理论

61.私募基金产品的投斐者，其风险评估结果有效期（）o

A、不超过1年

B、不超过2年

C、不超过3年

D、不超过4年

答案：C

解析：在向投费者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特

定对象确定程序，对投费者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投费者应当

以书面形式承诺其符合合格投资者标准。投资者的评估结果有效期最长不得超过

3年。

62.（2016年）我国首只ETF是（）。

A、上证50ETF

B、上证100ETF

C、行业指数ETF

D、综合指数ETF

答案：A

解析：我国首只ETF是上证50ETFo

63.下列不属于按投资对象分类的基金是（）。

A、债券基金

B、股票基金

C、货币市场基金

D、全球股票基金

答案：D

解析：按投资对象分类，基金可分为：股票基金'债券基金、货币市场基金、混

合基金'基金中的基金、另类投资基金等。本题考察证券投资基金的分类标准及

介绍

64.（2017年）下列关于开放式基金认购时需要开立相关账户的表述中，正确的是

（）O

A、登记机构需为投资者开立证券账户

B、基金托管人需为投资者开立证券账户

C、基金托管人需为投资者开立基金账户

D、登记机构需为投资者开立基金账户

答案：D

解析：投资者进行认购时，如果没有在注册登记机构开立基金账户，需提前在注

册登记机构开立基金账户。基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记

录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。

65.根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境内投

资者不包括（）。

A、中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人

B、注册在境内的法人

C、虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民

D、境内公民

答案：A

解析：根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境内

投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居

留签证的中国公民、注册在境内的法人。境外投资者是指外国的法人、自然人，

以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。

66.(2017年)某投资者在某ETF基金募集期间内认购了10000份ETF,基金份额

折算日基金资产净值为100000000000元，折算的基金份额总额为100010000000

份，当日标的指数收盘价为900元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进

行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为()份。

A、11110.00

B、8999.10

C、900090

D、11122.22

答案：A

解析：折算比例二(100000000000/100010000000)/(900/1000)^1.1110,

该投资者折算后的基金份额=10000X1.1110=11110.00(份)。

67.基金管理公司股东会的职权包括()oI决定公司的经营方针和投资计划”

选举和更换董事，批准董事的报酬事项巾审议批准公司的年度财务预算方案和经

审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案IV聘任、解聘公

司高级管理人员及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜

A、IvII

B、II、IV

C、I、II、III

D、I、II、IIIvIV

答案：C

解析：IV项属于基金管理公司董事会行使的职权之一。

68.养老基金投资具有()等特点。I.强制“储蓄”II.定期定额投资川.长

期投资IV.收益高

A、I

B、IxII

C、I、IIVIII

D、IvII、川、IV

答案：C

解析：本题考察证券投资基金的起源、发展历程'发展趋势与特点；养老基金投

资具有强制“储蓄”、定期定额投资'长期投资等特点，成为解决社会养老资金

问题的重要支柱。

69.基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时应当遵循的原则不包括

00

A、自愿

B、公平

C、公开

D、诚实信用

答案：C

解析：根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基

金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿'公平、诚实信用的原则，不得

损害国家利益和社会公共利益。本题考察加强基金管理人内部控制的重要性

70.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基

金投资决策'交易和投费者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保

存期限的要求为()o

A、自基金清算终止之日起不得少于15年

B、自基金清算终止之日起不得少于20年

C、自基金清算终止之日起不得少于5年

D、自基金清算终止之日起不得少于10年

答案：D

解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募

基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期

限自基金清算终止之日起不得少于10年。

71.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别

潜在客户，找到有吸引力的市场机会属于（）o

A、基金客户服务步骤

B、基金客户服务内容

C、基金客户服务原则

D、基金客户服务意义

答案：B

解析：对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识

别潜在客户，找到有吸引力的市场机会，属于基金客户服务内容的方面之一。

72.（2017年）关于中国证券投资基金业协会的会员类别，下列说法正确的是（）。

A、公募基金管理人应当成为普通会员

B、分为特殊会员和普通会员

C、基金托管人可以选择是否入会

D、分为境外会员和境内会员

答案：A

解析：基金管理人、基金托管人应当加入基金行业协会，基金服务机构等机构可

以加入基金业协会。会员分为四类：普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。

其中，公募基金的基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员。

73.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应

当登载Oo

A、从合同生效之日起计算的业绩

B、自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩

C、当年上半年的业绩

D、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半

年的，还应当登载当年上半年度的业绩

答案：D

解析：基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：（1）基金合同

生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。（2）

基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整

会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的

业绩。（3）基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业

绩。（4）业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，

应当予以特别说明。

74.基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立（）

而形成的系统。

A、组织机制

B、运用管理方法

C、实施操作程序与控制措施

D、以上都是

答案：D

解析：基金公司内部控制的重要性和基本概念；基金管理人的内部控制是指公司

为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境

的基础上，通过建立组织机制'运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成

的系统。

75.投资决策委员会会议分为()和。。

A、定期会议，临时会议

B、例会，年会

C、定期会议，例会

D、例会，临时会议

答案：A

解析：投资决策委员会会议分为定期会议和临时会议。

76.()主要是公司采取的战略和经营模式以及外部竞争环境变化等所产生的，

主要责任人是公司的董事会和管理层。

A、业务持续风险

B、业务风险

C、投资风险

D、操作风险

答案：B

解析：业务风险主要是公司采取的战略和经营模式以及外部竞争环境变化等所产

生的，主要责任人是公司的董事会和管理层。

77.基金销售后台管理系统应当符合的要求不包括()。

A、具备交易清算、资金处理的功能

B、能记录和管理基金产品信息、投资资讯等相关信息

C、具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能

D、基金投资人风险承担能力调查

答案：D

解析：基金后台管理系统应当符合以下要求：①能够记录基金销售机构、基金销

售分支机构'网点和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构'网点

和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能。②能够记录和管理基金风险评

价'基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息。③对基金交易开放时间

以外收到的交易申请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为。④

具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数

据交换。⑤具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。

78.基金公司股东可以按照出资比例领取红利和其他形式的利益分配。这一表述

属于基金公司股东的Oo

A、表决权

B、监督权

C、收益分配权

D、知情权

答案:C

解析：基金公司股东享有收益分配权，可以按照其出资比例领取红利和其他形式

的利益分配，而且在公司清算时，按其出斐比例参加公司剩余财产的分配。

79.（2017年）下列体现依法监管原则的行为包括Ooi.监管机构的设置及其

监管职权的取得，必须有法律依据II.监管职权的行使，必须依据法律程序川.对

违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定

A、I、II、III

B、I、III

C、IvII

D、II、III

答案：A

解析：依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依

据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也

不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公

执法，不偏不倚。依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障，行政监管必

须坚持依法监管原则。

80.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配

的方式约定为（），并应当每日进行收益分配。

A、分配现金

B、比例分配

C、红利再投资

D、不分配

答案：C

解析：《货币市场基金管理暂行规定》规定：“对于每日按照面值进行报价的货

币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每

日进行收益分配”。

81.公开募集基金包括（）。

A、向不特定对象募集资金

B、向特定对象募集资金累计超过200人

C、法律、行政法规规定的其他情形

D、以上都是

答案：D

解析：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金应当经中国证监会注册。

未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。前款所称公开募集基金，包括向不

特定对象募集资金'向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规

规定的其他情形。公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管。

82.我国市场上出现的公募另类投资基金有Ooi.商品基金II.非上市股权

基金III.环保基金IV.房地产基金

A、I、III

B、IxII

C、II、III

D、I、II、IV

答案：D

解析：我国市场上出现的公募另类投奥基金主要有以下几类：1.商品基金2.非

上市股权基金3.房地产基金

83.一般而言，将流通市值低于()亿元人民币的公司划归为小盘股票。

A、1

B、5

C、10

D、20

答案：B

解析：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。若依据市

值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股票，将超

过20亿元人民币的公司归为大盘股票。

84.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起()个月内依照

法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查。

A、3

B、6

C、12

D、36

答案：B

解析：中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照

法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定,

并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。

85.（2016年）下列关于公司型基金的表述中，正确的是（）。

A、是独立的法人机构

B、依据基金合同营运基金

C、基金持有者的权利相对较小

D、是不具有独立法人的机构

答案：A

解析：A［解析］B、C、D选项描述的是契约型基金的特点。

86.基金份额登记不包括（）。

A、登记过户

B、会计核算

C、结算

D、存管

答案：B

解析：基金份额登记是指基金份额的登记过户'存管和结算等业务活动。B项,

基金的会计核算属于基金估值核算业务。

87.明确目标客户市场就是要对基金销售市场（）o

A、进行市场细分

B、选择目标市场

C、瞄定目标客户

D、以上都是

答案：D

解析：基金投资人类型、基金客户构成现状、目标客户选择；明确目标客户市场

中最主要的是对基金销售市场进行市场细分和选择相应的目标市场。市场细分是

指根据客户不同的需求特征，将整体市场区分成若干个不同群体的过程，区分后

的客户需求在一个或若干个方面具有相同或相近的特征，以便销售机构采取相应

的营销战略来满足这些客户群的需要，以期顺利完成经营目标。销售机构市场细

分必须契合实际，能对基金销售工作起到积极、有效的作用，因此销售机构在进

行市场细分时应遵循以下原则：（1）易入原则。易人原则是指完成市场细分后，

销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是

易于开发、便于进入的。（2）可测原则。可测原则是指根据市场调查'专业咨

询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销

售规模'购买潜力等量化指标。（3）成长原则。成长原则是指细分市场在今后

的一段时期内，市场规模会不断扩大.市场容量会稳步增长，并且有可能引申出

更多的营销机会。（4）识别原则。识别原则是指每个细分市场有明显的区分标

准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和

服务，以确保营销策略具有针对性。（5）利润原则。利润原则是指销售机构进

行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费

用后，在现在或未来能够获得一定的利润。

88.（2017年）关于基金职业道德与基金法律法规的联系，下列表述错误的是（）。

A、基金职业道德与基金法律法规目的一致

B、基金职业道德与基金法律法规功能互补

C、基金职业道德与基金法律法规内容独立

D、基金职业道德与基金法律法规相互促进

答案：C

解析：道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，其联系有：（1）目的一

致。（2）内容转化。（3）功能互补。（4）相互促进。

89.仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（）。

A、一级债基

B、二级债基

C、标准债券型基金

D、普通债券型基金

答案：C

解析：标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场,

常称为“纯债基金”；可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖

的称为“一级债基”；既可参与一级市场又可在二级市场买卖股票的称为“二级

债基”；普通债券型基金，即主要进行债券投斐（80%以上基金资产），但也投

资于股票市场，这类基金在我国市场上占主要部分。普通债券型基金包含一级债

基和二级债基。

90.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业

务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。

A、董事长

B、董事会

C、股东会

D、总经理

答案：D

解析：督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相

关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。

91.下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。

A、与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

B、长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段

C、股票基金能给投资者带来稳定收入

D、股票基金以追求长期的资本增值为目标

答案：C

解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型

的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。与房地产一样，股票基

金也是应对通货膨胀最有效的手段。

92.基金与银行储蓄存款的差异不包括（）。

A、性质不同

B、收益与风险特性不同

C、信息披露程度不同

D、变现能力不同

答案：D

解析：截至目前，由于开放式基金长期以来主要通过银行代销，许多投斐者误认

为基金是银行发行的金融产品，与银行储蓄存款没有太大区别。实际上，两者有

着本质的不同，主要表现在以下三个方面：1.性质不同；2.收益与风险特性不

同；3.信息披露程度不同而D项是基金与保险产品的差异。

93.（2016年）基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）人民币，

且在境外资产管理行业从业10年以上。

A、3000万元

B、5000万元

C、1亿元

D、2亿元

答案：A

解析：基金公司主要股东为自然人的，个人金融费产不低于3000万元人民币，

且在境外资产管理行业从业10年以上。

94.下列关于基金销售行为，错误的是（）。

A、不得采取抽奖的方式销售基金

B、可以采取送基金份额的方式销售基金

C、按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

D、不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

答案：B

解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险'

基金份额等方式销售基金。

95.（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。

A、80%

B、60%

C、50%

D、30%

答案