2021年《证券市场基本法律法规》考试题库及解析

2021年证券从业资格考试题库及答案解析

考试科目：《证券市场基本法律法规》

1.下列关于主办券商在全国股份转让系统开展业务的主要规则的说法，正确的有

（）。I.主办券商可以根据申请挂牌公司委托，组织编制挂牌申请文件II.主

办券商接受客户股票买卖委托时,应当查验客户股票和资金是否足额,法律法规、

部门规章另有规定的除外ill.主办券商开展做市业务，应当通过股票自营证券账

户进行，并独立于证券经纪业务，资产管理业务客户的账户运行。V.主办券商

开展做市业务，不得干预挂牌公司日常经营，其业务人员不得在挂牌公司担任除

董事、监事之外的其他职务

A、II、III

B、I、III

C、I、II、IV

D、IvII

答案：D

解析：主办券商在全国股份转让系统开展业务时，主办券商可以根据申请挂牌公

司委托，组织编制申请文件。（I正确）主办券商接受客户股票买卖委托时，

应当查验客户股票和资金是否足额，法律、行政法规、部门规章另有规定的除外。

（II正确）主办券商开展做市业务，应通过专用证券账户、专用交易单元进行。

（III错误）主办券商开展做市业务，不得干预挂牌公司日常经营，其业务人员

不得在挂牌公司兼职。（V错误）故本题选择D选项。

2.根据管理细则等规定，证券公司在全国股份转让系统开展相关业务前，应当向

（）申请备案，成为主办券商。

A、中国证监会

B、中国证券业协会

C、全国股份转让系统有限责任公司

D、国务院

答案：c

解析：考查证券公司在全国股份转让系统开展业务前的备案制度。根据《管理细

则》等规定，证券公司在全国股份转让系统开展相关业务前，应当向全国股份转

让系统公司申请备案，成为主办券商。

3.根据全国股份转让系统主办券商管理细则等的规定，主办券商开展全国股份转

让系统相关业务的管理要求包括（）。I.主办券商应当建立健全合规管理、内

部风险控制与管理机制，严格防范和控制风险II.主办券商应当按全国股份转让

系统公司要求在公司网站披露其执业情况此主办券商推荐股份公司挂牌后，应

当接受全国股份转让系统公司的业务培训IV.主办券商只允许在营业场所使用转

让信息，经全国股份转让系统公司许可的除外

A、II、III

B、IxIV

GI、III

D、I、II、III

答案：B

解析：本题考查主办券商在全国股份转让系统开展业务的业务管理要求。I项符

合，主办券商开展全国股份转让系统相关业务，应当建立健全合规管理、内部风

险控制与管理机制，严格防范和控制风险。II项不符合，主办券商应按全国股份

转让系统公司要求在全国股份转让系统指定信息披露平台（并非在公司网站）

披露其执业情况、接受全国股份转让系统公司处分等信息。川项不符合，主办券

商首次推荐公司挂牌前（并非挂牌后），应接受全国股份转让系统公司的业务

培训。IV项符合，未经全国股份转让系统公司许可，主办券商不得将转让信息提

供给客户从事自身股票转让以外的其他活动，不得将转让信息提供给客户以外的

其他机构和个人，不得在营业场所外使用转让信息。综上所述，I、V项符合题

意。故本题选B选项。

4.证券公司在全国股份转让系统从事推荐业务，应具备的条件不包括（）。

A、具备证券承销与保荐业务资格

B、配备开展经纪业务必要人员

C、设立推荐业务专门部门，配备合格专业人员

D、建立尽职调查制度、工作底稿制度、内核工作制度、持续督导制度及其他推

荐业务管理制度

答案：B

解析：证券公司申请在全国股份转让系统从事推荐业务应具备下列条件：具备证

券承销与保荐业务资格；设立推荐业务专门部门，配备合格专业人员；建立尽职

调查制度、工作底稿制度、内核工作制度、持续督导制度及其他推荐业务管理制

度；全国股份转让系统公司规定的其他条件。证券公司的子公司具备证券承销与

保荐业务资格的，证券公司可以申请从事推荐业务，但不得与子公司同时在全国

股份转让系统从事推荐业务。配备开展经纪业务必要人员是证券公司在全国股份

转让系统从事经纪业务应具备的条件。

5.证券公司进行柜台交易，应当报（）备案，其柜台交易管理制度和实施方案

应当通过协会组织的专业评价。

A、中国证券业协会

B、中国证监会

C、全国股份转让系统

D、中国证券登记结算有限责任公司

答案：A

解析：考查证券公司进行柜台交易的备案制度。按照规定，证券公司进行柜台交

易，应当报中国证券业协会备案，其柜台交易管理制度和实施方案应当通过协会

组织的专业评价。

6.主办券商因违反细则被终止从事相关业务的，全国股份转让系统公司将在终止

其从事相关业务之日起（）个月内不再受理其申请。

A、6

B、12

C、24

D、36

答案：B

解析：考查主办券商在全国股转系统开展业务的自律管理。主办券商因违反细则

被终止从事相关业务的，全国股份转让系统公司将在终止其从事相关业务之日起

12个月内不再受理其申请。

7.《证券投资基金法》规定，非公开募集基金应当向合规投资者募集，合格投资

者累计不得超过（）人。

A、50

B、100

C、150

D、200

答案：D

解析：考查非公开募集基金合格投资者的数量。证券公司应当采取有效措施确保

在柜台市场变易的私募产品持有人数量符合相关规定，并要求私募产品发行人承

诺私募产品的持有人数量符合相关规定。《证券投资基金法》规定，非公开募集

基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

8.下列（）不是全国股份转让系统的主要功能。

A、企业发展

B、交易

C、资本投入

D、资本退出

答案：B

解析：本题考查全国股份转让系统的主要功能。全国股份转让系统的主要功能是

为企业发展'资本投入与退出服务，不是以交易为主要目的。

9.全国场外市场运行管理的基本制度框架包括（）。①《业务规则》②《非上

市公众公司监督管理办法》③《证券公司柜台交易业务规范》④《全国中小企业

股份转让系统有限责任公司管理暂行办法》

A、①②④

B、①③④

C、①②③④

D、①②③

答案：A

解析：本题考查全国场外市场运行管理的基本制度框架。《业务规则》和中国证

监会发布的《非上市公众公司监督管理办法》《全国中小企业股份转让系统有限

责任公司管理暂行办法》一起构成全国场外市场运行管理的基本制度框架。《证

券公司柜台交易业务规范》是证券公司柜台市场业务涉及的主要法律法规。

10.下列属于在挂牌准入方面业务规则的要求，正确的是（）。

A、业务规则对企业挂牌设财务指标

B、全国股份转让系统公司不对挂牌上市公司的主营业务情况作出实质判断

C、业务规则规定申请挂牌公司受股东所有制性质的限制

D、业务规则规定申请挂牌公司限于高新技术企业

答案：B

解析：本题考查业务规则在挂牌准入方面的要求。业务规则对企业挂牌不设财务

指标，选项A错；业务规则规定申请挂牌公司不受股东所有制性质的限制，选项

C错；业务规则规定申请挂牌公司不限于高新技术企业，选项D错。

11.会计师事务所、律师事务所、其他证券服务机构及其工作人员违反业务规则'

全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重

给予（）处分，并记入证券期货市场诚信档案数据库。

A、通报批评；公开谴责

B、通报批评；公开谴责；认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员

C、通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务

D、通报批评；公开谴责；责令整改

答案：A

解析：本题考查全国股份转让系统的自律监管措施。

12.监管对象不服全国股份转让系统公司作出的纪律处分决定的，可自收到处分

通知之日起（）个工作日内向全国股份转让系统公司申请复核，复核期间该处

分决定不停止执行。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：C

解析：本题考查全国股份转让系统的自律监管措施。监管对象不服全国股份转让

系统公司作出的纪律处分决定的，可自收到处分通知之日起15个工作日内向全

国股份转让系统公司申请复核，复核期间该处分决定不停止执行。

13.下列哪项不属于在主办券商管理方面，业务规则的要求的是（）。

A、取消对主办券商业务资格的事前审批

B、加强了对主办券商的持续管理和信息披露

C、督促主办券商勤勉执业、归位尽责

D、增加了审批的同时，强化过程监管与行为监管

答案：D

解析：本题考查业务规则在主办券商管理方面的要求。减少了审批的同时，强化

过程监管与行为监管。

14.主办券商名称变更备案文件齐备的，全国股份转让系统公司自收到变更备案

申请之日起（）个转让日内与主办券商重新签订《协议书》。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

解析：本题考查全国股份转让系统公司备案制度。

15.全国股份转让系统公司同意主办券商新增业务备案的，自受理申请文件之日

起（）个转让日内与申请主办券商签订补充协议，出具业务备案函，并予以公

告。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：D

解析：本题考查全国股份转让系统公司备案制度。

16.证券公司进行柜台交易，应当与特定交易对手方或投资者签订柜台交易合同,

约定双方的权利义务。不能采用（）的方式签订交易合同。

A、书面

B、口头

C、邮件

D、电子

答案：B

解析：本题考查证券公司开展柜台业务合同的签订。证券公司进行柜台交易，应

当与特定交易对手方或投资者以书面或电子方式签订柜台交易合同，约定双方的

权利义务。

17.证券公司柜台市场产品账户代码由（）为字符组成，前（）位为机构代码，

由报价系统自动分配；后（）位由阿拉伯数字和英文字母组成。

A、12；2；10

B、12；3；9

C、12；4；8

D、12；5；7

答案：B

解析：本题考查证券公司柜台市场产品账户代码的组成。证券公司柜台市场产品

账户代码由12为字符组成，前3位为机构代码，由报价系统自动分配；后9位

由阿拉伯数字和英文字母组成，优先使用阿拉伯数字，由报价系统、证券公司或

者中国证监会认可的其他登记机构分配并管理。

18.全国股份转让系统是经国务院批准，依据证券法设立的全国性证券交易所，

主要为（）发展服务。①创新型企业②创业型企业③成长型中小微企业④成熟

型企业

A、①②④

B、①③④

C、①②③④

D、①②③

答案：D

解析：根据《国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》（国发[2

013]49号），全国股份转让系统是经国务院批准，依据《证券法》设立的全国

性证券交易场所，2012年9月正式注册成立，是继上海证券交易所、深圳证券

交易所之后第三家全国性证券交易场所。在场所性质和法律定位上，全国股份转

让系统与证券交易所是相同的，都是多层次资本市场体系的重要组成部分。全国

中小企业股份转让系统有限责任公司（本节简称“全国股份转让系统公司”）

为其运营机构。

19.下列属于全国股份转让系统公司对业务规则规定的监管对象的是（）。①实

际控制人②会计师事务所③律师事务所④高级管理人员

A、①②④

B、①③④

C、①②③④

D、①②③

答案：C

解析：全国股份转让系统公司可以对《业务规则》规定的监管对象（申请挂牌公

司'挂牌公司及其董事、监事、高级管理人员'股东、实际控制人，主办券商、

会计师事务所、律师事务所、其他证券服务机构及其相关人员，投资者等）采

取下列自律监管措施：①要求申请挂牌公司、挂牌公司及其他信息披露义务人或

者其董事（会）、监事（会）和高级管理人员、主办券商、证券服务机构及其

相关人员对有关问题作出解释、说明和披露；②要求申请挂牌公司、挂牌公司聘

请中介机构对公司存在的问题进行核查并发表意见；③约见谈话；④要求提交书

面承诺；⑤出具警示函；⑥责令改正；⑦暂不受理相关主办券商、证券服务机构

或其相关人员出具的文件；⑧暂停解除挂牌公司控股股东'实际控制人的股票限

售；⑨限制证券账户交易；⑩向中国证监会报告有关违法违规行为；⑩其他自律

监管措施。

20.柜台市场内控制制度建设的内容包括（）。①建立健全柜台市场产品管理制

度②建立健全柜台交易管理制度③健全柜台交易合规管理制度④健全柜台交易

风险管理制度

A、①②④

B、①③④

C、①②③④

D、①②③

答案：C

解析：考查柜台市场内控制度建设。证券公司在柜台市场开展业务，应当建立健

全柜台市场产品管理、业务管理、合规管理和风险管理等制度，保障柜台市场安

全、有序运行。1.建立健全柜台市场产品管理制度2.建立健全柜台交易管理

制度3.健全柜台交易合规管理制度4.健全柜台交易风险管理制度

21.下列属于主办券商在全国股转系统开展经纪业务时规则的说法中，正确的是

（1①主办券商不得为不符合投资者适当性要求的投资者提供代理买卖服务，

另有规定的除外②主办券商应利用各种方式告知投资者全国股份转让系统业务

规则及相关信息，持续揭示投资风险③主办券商不得欺骗和误导投奥者，不得利

用自身的技术、设备及人员等业务优势侵害投费者合法权益④主办券商应设立交

易监控系统，对自身及客户转让行为进行有效监督，防范违规转让行为

A、①②④

B、①③④

C、①②③④

D、①②③

答案：C

解析:考查主办券商在全国股转系统开展业务的主要规则。以上选项说法均正确。

22.分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，权益类产品的

分级比例不得超过（）

A、1：1

B、2：1

C、3：1

D、4：1

答案：A

解析：考查金融产品的分级要求，分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度

设定分级比例，固定收益类产品的分级比例不得超过3:1,权益类产品的分级比

例不得超过1:1,商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过2:

1o

23.金融机构应当履行（）管理人职责。①依法募集资金②办理产品份额的发售

和登记事宜③办理产品登记备案或注册手续④按照产品合同的约定确定收益分

配方案

A、①②③

B、②③④

C、①②④

D、①②③④

答案：D

解析:考查金融机构应当履行的管理人职责。金融机构应当履行以下管理人职责：

依法募集资金，办理产品份额的发售和登记事宜；办理产品登记备案或者注册手

续；对所管理的不同产品受托财产分别管理、分别记账，进行投斐；按照产品合

同的约定确定收益分配方案，及时向投费者分配收益；进行产品会计核算并编制

产品财务会计报告；依法计算并披露产品净值或者投资收益情况，确定申购、赎

回价格；办理与受托财产管理业务活动有关的信息披露事项；保存受托财产管理

业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；以管理人名义，代表投资者利益

行使诉讼权利或者实施其他法律行为；在兑付受托资金及收益时，金融机构应当

保证受托资金及收益返回委托人的原账户、同名账户或者合同约定的受益人账户;

金融监督管理部门规定的其他职责

24.合格境外机构投资者在境内开展证券投资业务，托管人资格应经中国证监会

和国家外汇管理局审批，实收资本不少于（）亿元人民币。

A、80

B、70

C、60

D、50

答案：A

解析：境外投资者托管人资格。托管人资格应经中国证监会和国家外汇管理局审

批，实收资本不少于80亿元人民币。

25.境外投资者的境内证券投资，应当遵循持股比例限制：所有境外投资者对单

个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。

A、5%

B、10%

C、20%

D、30%

答案：D

解析：境外投资者的境内证券投资运作。所有境外投资者对单个上市公司A股的

持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%o

26.境外投资者的境内证券投资，应当遵循持股比例限制：单个境外投资者通过

合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）。

A、5%

B、10%

C、20%

D、30%

答案：B

解析：境外投资者的境内证券投资运作。投资者通过合格投资者持有一家上市公

司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。

27.集合资产管理计划的投资者人数不超过（）人。

A、100

B、150

C、200

D、250

答案：C

解析：集合资产管理计划的投资者人数不少于2人，不超过200人。

28.资产管理产品按照投资性质不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品

及金融衍生品类产品和混合类产品，其中固定收益类产品投费于存款'债券等债

权类资产的比例不低于（）。

A、60%

B、70%

C、80%

D、90%

答案：c

解析：资产管理产品按照投资性质不同，分为固定收益类产品'权益类产品、商

品及金融衍生品类产品和混合类产品，其中固定收益类产品投资于存款、债券等

债权类斐产的比例不低于80%。

29.证券公司从事资产管理业务，可以（）。

A、以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划

B、以自有资金参与本公司开展的定向资产管理业务

C、由同一高级管理人员同时分管证券资产管理和证券自营业务

D、向客户保证最低的投资收益

答案：A

解析：证券公司从事资产管理业务，可以自有资金参与本公司设立的集合资产管

理计划。

30.证券公司将其管理的客户资产投资于本公司及与本公司有关联方关系的公司

发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当（）。

A、事先不需要取得客户同意

B、事后不需告知客户

C、不需向证券交易所报告

D、防范利益冲突、保护客户合法权益

答案：D

解析:证券公司将其管理的客户资产投斐于本公司及与本公司有关联方关系的公

司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循

客户利益优先原则，事先取得客户的同意，事后告知资产托管机构和客户，同时

向证券交易所报告，并采取切实有效措施，防范利益冲突，保护客户合法权益。

31.下列关于境内机构投资者'投资顾问与境外证券服务机构之间的证券交易和

研究服务安排的说法中，错误的是()。

A、境内机构投资者、投资顾问应当力求交易成本最小化

B、境内机构投资者、投资顾问应寻求最佳交易执行

C、交易佣金不是基金、集合计划持有人的财产

D、境内机构投资者、投资顾问应当使用持有人的交易佣金使持有人受益

答案：C

解析：《合格境内机构投费者境外证券投资管理试行办法》规定，境内机构投资

者'投资顾问与境外证券服务机构之间的证券交易和研究服务安排，应当按照以

下原则进行：(1)交易佣金属于基金、集合计划持有人的财产。(2)境内机

构投资者、投资顾问有责任代表持有人确保交易质量，包括但不限于：①寻求最

佳交易执行。②力求交易成本最小化。③使用持有人的交易佣金使持有人受益。

32.合格境内投资者可以委托符合条件的投资顾问进行境外证券投资，该投资顾

问经营投资管理业务已达5年以上，且最近一个会计年度管理的证券资产不少于

()或等值货币。

A、100亿美元

B、100亿元人民币

G200亿美元

D、200亿元人民币

答案：A

解析：本题考查境外投费顾问的相关知识。合格境内投奥者可以委托符合条件的

投资顾问进行境外证券投资，该投资顾问经营投资管理业务已达5年以上，且最

近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币。

33.资产证券化基础资产负面清单包括除当地政府证明已列入国家保障房计划并

已开工建设的项目外，待开发或在建占比超过（）的商业物业收益权。

A、5%

B、10%

C、20%

D、30%

答案：B

解析：本题考查费产证券化基础资产负面清单。除当地政府证明已列入国家保障

房计划并已开工建设的项目外，待开发或在建占比超过10%的商业物业收益权。

34.管理人、托管人应当在每年（）之前向资产支持证券合格投资者披露上年度

资产管理报告、年度托管报告。

A、1月1日

B、3月31日

C、4月30日

D、5月1日

答案：C

解析：本题考查资产支持证券信息披露。管理人'托管人应当在每年4月30日

之前向资产支持证券合格投资者披露上年度资产管理报告、年度托管报告。

35.下列不属于原始权益人的职责是（）。

A、依照法律、行政法规、公司章程和相关协议的规定或者约定移交基础资产

B、配合并支持管理人、托管人履行职责

C、配合并支持其他为斐产证券化业务提供服务的机构履行职责

D、办理资产支持证券发行事宜

答案：D

解析：考查原始权益人的相关职责。选项D属于管理人的职责。

36.关于金融资产管理业务的相关规范中，对资产管理业务实施监管应该遵循的

原则（）。①机构监管与功能监管相结合，按照产品类型而不是机构类型实施

功能监管，同一类型的资产管理产品适用同一监管标准，减少监管真空和套利②

实行穿透式监管，对于已经发行的多层嵌套资产管理产品，向上识别产品的最终

投费者，向下识别产品的底层资产（公募证券投资基金除外）③强化宏观审慎

管理，建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期'

跨市场的角度加强监测'评估和调节④实现实时监管，对资产管理产品的发行销

售、投资、兑付等各环节进行全面动态监管，建立综合统计制度

A、①②③④

B、①②③

C、①②

D、②③④

答案:A

解析：本题考查资产管理业务实施监管的原则，①②③④均正确。

37.有关运用人工智能技术开展投资顾问业务的说法中，错误的是（）。

A、金融机构运用人工智能技术、采用机器人投资顾问开展资产管理业务应当经

金融监督管理部门许可，取得相应的投资顾问费质，充分披露信息，报备智能投

顾模型的主要参数以及资产配置的主要逻辑

B、金融机构应当依法合规开展人工智能业务，不得借助智能投顾夸大宣传资产

管理产品或者误导投资者

C、金融机构委托外部机构开发智能投顾算法，应当要求开发机构根据不同产品

投资策略研发对应的智能投顾算法，避免算法同质化加剧投资行为的顺周期性

D、非金融机构也可以借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务

答案：D

解析：本题考查智能投顾的相关内容。非金融机构不得借助智能投资顾问超范围

经营或者变相开展资产管理业务。

38.证券公司自有资金参与集合资产管理计划的持有期限不得少于（）个月。

A、6

B、5

C、4

D、3

答案：A

解析：本题考查证券公司以自有资金参与集合资产管理计划的相关知识点。证券

公司自有资金参与集合费产管理计划的持有期限不得少于6个月。

39.境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券基金托管资格的

银行负责资产托管业务。托管人应当符合最近一个会计年度实收资本不少于（）

亿美元或托管资产规模不少于（）亿美元或等值货币。

A、10：500

B、10；1000

C、20：500

D、20；1000

答案：B

解析：境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券基金托管斐格

的银行负责资产托管业务。托管人应当符合最近一个会计年度实收资本不少于1

0亿美元或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币。

40.接受境内投资者委托进行境外证券投资的机构，最近一个会计年度管理的证

券斐产不少于（）或等值货币。

A、100亿美元

B、100亿元人民币

G200亿美元

D、200亿元人民币

答案：A

解析：考查境外投资顾问的相关知识。接受境内投资者委托进行境外证券投资的

机构，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币。

41.资产支持证券仅限于在合格投资者范围转让，转让后，持有资产支持证券的

合格投资者合计不得超过（）人。

A、100

B、200

C、300

D、400

答案：B

解析：考查资产支持证券的挂牌'转让。资产支持证券仅限于在合格投资者范围

转让，转让后，持有资产支持证券的合格投资者合计不得超过200人。

42.资产管理计划的投资者主要享有的权利包括（）1.分享资产管理计划财产

收益II.取得分配清算后的剩余资产管理计划财产此监督管理人、托管人履行投

资管理及托管义务的情况V.根据合同的规定，参加或申请召集资产管理计划份

额持有人大会，行使相关职权

A、IIIvIV

B、I、IIxIII

C、I、II、III、IV

D、IvII

答案：C

解析：以上选项皆正确。

43.证券公司从事私募资产管理业务，应当依法经()批准。

A、中国证券业协会

B、中国证监会

C、证券交易所

D、中国人民银行

答案：B

解析：证券公司从事私募资产管理业务，应当依法经中国证监会批准。

44.()包括在资产证券化基础资产负面清单中。

A、矿产资源开采收益权、土地出让收益权等产生现金流的能力具有稳定性的资

产

B、当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目

C、可以直接产生现金流的基础资产

D、因空置原因不能产生稳定现金流的不动产租金债权

答案：D

解析：考查资产证券化基础资产负面清单。有下列情形之一的与不动产相关的基

础资产包括在资产证券化基础资产负面清单中：(1)因空置等原因不能产生稳

定现金流的不动产租金债权；(2)待开发或在建占比超过10%的基础设施、商

业物业'居民住宅等不动产或相关不动产收益权。当地政府证明已列入国家保障

房计划并已开工建设的项目除外。

45.以基础资产产生现金流循环购买新的同类基础资产方式组成资产支持专项计

划的，其法律文件应明确基础资产的()。I.购买条件II.购买规模此政策风

险IV.风险控制措施

A、I、II、IV

B、I、IIxIIIxIV

C、I、III

D、I、IIIxIV

答案：A

解析：资产证券化业务以基础资产产生现金流循环购买新的同类基础资产方式组

成专项计划斐产的，专项计划的法律文件应当明确说明基础费产的购买条件、购

买规模、流动性风险以及风险控制措施。故本题选A选项。

46.专项计划资产独立于()的固有财产。I.原始权益人II.托管人川.其他业

务参与人IV.管理人

A、I、IIIxIV

B、II、III

C、I、II、IV

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：专项计划资产的相关规定专项计划资产独立于原始权益人'管理人、托管

人及其他业务参与人的固有财产。故本题选D选项。

47.金融机构前期以摊余成本计量的金融斐产的加权平均价格与资产管理产品实

际兑付时金融资产的价值偏离度不得达到（）或以上。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

答案：A

解析：金融资产的计量原则。金融机构前期以摊余成本计量的金融资产的加权平

均价格与资产管理产品实际兑付时金融资产的价值的偏离度不得达到5%或以

±0

48.合格境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券基金托管资

格的银行负责资产托管业务。托管人应当符合最近（）年没有受到监管机构的

重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门'监管机构的立案调查。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：C

解析：合格境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券基金托管

资格的银行负责资产托管业务。托管人应当符合最近3年没有受到监管机构的重

大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。

49.合格境外投资者可以证券登记结算机构申请开立证券账户。名义持有人将其

代理的实际投资者或基金的信息在每个季度结束后的（）个工作日内，报告中

国证监会和证券交易所。

A、8

B、7

C、6

D、5

答案:A

解析：本题考查境外合格投资者的登记和结算要求。名义持有人将其代理的实际

投资者或基金的信息在每个季度结束后的8个工作日内，报告中国证监会和证券

交易所。

50.每月结束后（）个工作日内，合格境外投资者托管人应向中国证监会报告账

户的投费和交易情况。

A、8

B、7

C、6

D、5

答案：A

解析：本题考查合格境外投资者托管人的职责。每月结束后8个工作日内，合格

境外投费者托管人应向中国证监会报告账户的投资和交易情况。

51.合格境外投资者业务资格应经中国证监会审批，具备最近（）年没有受到监

管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门'监管机构的立案调查。

A、5

B、4

C、3

D、2

答案：C

解析：合格境外投费者的斐格条件。最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没

有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。

52.专项计划设立失败，管理人应当自发行期结束之日起（）个工作日内，向投

资者退还认购资金，并加算银行同期活期存款利息。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：D

解析：本题考查专项计划设立及备案。专项计划设立失败，管理人应当自发行期

结束之日起10个工作日内，向投资者退还认购资金，并加算银行同期活期存款

利息。

53.因专项计划资产的管理、运用'处分或者其他情形而取得的资产，归入专项

计划资产，下列关于专项计划资产的说法中，错误的是（）。

A、专项计划资产独立于原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人的固有

财产

B、原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人因依法解散、被依法撤销或

者宣告破产等原因进行清算的，专项计划资产不属于其清算财产

C、管理人管理、运用和处分不同专项计划资产所产生的债权债务，不得互相抵

销

D、因处理日常计划事务所支出的费用、对第三人所负债务，以专项计划资产承

担

答案：D

解析：本题考查专项计划财产的相关规定。因专项计划资产的管理、运用、处分

或者其他情形而取得的财产，归入专项计划资产。因处理专项计划事务所支出的

费用、对第三人所负债务，以专项计划资产承担。专项计划的货币收支活动均应

当通过专项计划账户进行。

54.下列说法正确的是（）。①金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提

供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务②资产管理产品可以再投资一

层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资其他资产管理产品（公募

证券投资基金除外）③金融机构将资产管理产品投资于其他机构发行的资产管

理产品，从而将本机构的资产管理产品资金委托给其他机构进行投资的，该受托

机构应当为具有专业投资能力和斐质的受金融监督管理部门监管的机构④委托

机构应当对受托机构开展尽职调查，实行名单制管理，明确规定受托机构的准入

标准和程序、责任和义务、存续期管理、利益冲突防范机制、信息披露义务以及

退出机制。委托机构不得因委托其他机构投资而免除自身应当承担的责任

A、①②③

B、②③④

C、①②

D、①②③④

答案:D

解析：考查金融机构资产管理业务的相关规范。金融机构不得为其他金融机构的

资产管理产品提供规避投资范围'杠杆约束等监管要求的通道服务。资产管理产

品可以再投资一层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资公募证券

投资基金以外的资产管理产品。金融机构将资产管理产品投资于其他机构发行的

资产管理产品，从而将本机构的资产管理产品资金委托给其他机构进行投资的，

该受托机构应当为具有专业投资能力和资质的受金融监督管理部门监管的机构。

公募资产管理产品的受托机构应当为金融机构，私募资产管理产品的受托机构可

以为私募基金管理人。受托机构应当切实履行主动管理职责，不得进行转委托,

不得再投费公募证券投资基金以外的资产管理产品。委托机构应当对受托机构开

展尽职调查，实行名单制管理，明确规定受托机构的准人标准和程序、责任和义

务'存续期管理、利益冲突防范机制'信息披露义务以及退出机制。委托机构不

得因委托其他机构投资而免除自身应当承担的责任。

55.合格境内投资者业务资格应经中国证监会审批，应当具备（）条件。①申请

人的财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等符合中国证监会的规定②

拥有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员③具有健全的治理结构和完

善的内控制度，经营行为规范④最近2年没有受到监管机构的重大处罚，没有重

大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查

A、①②④

B、①②③

C、①②③④

D、①③④

答案：B

解析：境内机构投资者资格应经中国证监会审批，其应当具备下列条件：申请人

的财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等符合中国证监会的规定；拥

有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员；具有健全的治理结构和完善的

内控制度，经营行为规范；最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事

项正在接受司法部门、监管机构的立案调查；中国证监会根据审慎监管原则规定

的其他条件。④选项错误，最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事

项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。

56.按照规定，下列说法中正确的是（）。①资产证券化业务，是指以基础资产

所产生的现金流为偿付支持，通过结构化等方式进行信用增级，在此基础上发行

资产支持证券的业务活动②基础资产，是指符合法律法规规定，权属明确，可以

产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产基础资产只能是单项

财产权利或者财产③原始权益人，是指按照本规定及约定向专项计划转移其合法

拥有的基础资产以获得资金的主体④管理人是指为资产支持证券持有人之利益,

对专项计划进行管理及履行其他法定及约定职责的证券公司、基金管理公司子公

司

A、①②

B、①②③

C、①②③④

D、①③④

答案：D

解析：考查资产证券化的相关概念。基础资产，是指符合法律法规规定，权属明

确，可以产生独立'可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产。基础资产

可以是单项财产权利或者财产，也可以是多项财产权利或者财产构成的资产组合。

57.分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，固定收益类产

品的分级比例不得超过（）。

A、1：1

B、2：1

C、3：1

D、4：1

答案：C

解析：本题考查金融产品的分级要求。分级私募产品应当根据所投斐资产的风险

程度设定分级比例，固定收益类产品的分级比例不得超过3：1。

58.分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，商品及金融衍

生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过（）。

Av1：1

B、2：1

C、3：1

D、4：1

答案：B

解析：本题考查金融产品的分级要求，分级私募产品应当根据所投资费产的风险

程度设定分级比例，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过

2：10

59.合格境外投资者应当委托获得证券登记结算机构结算参与人资格的机构进行

资金结算。该机构应在开立人民币结算资金账户（）个工作日内将开户情况向

国家外汇管理局备案。

A、8

B、7

C、6

D、5

答案：D

解析：本题考查合格境外投资者的登记和结算要求。合格境外投资者应当委托获

得证券登记结算机构结算参与人资格的机构进行资金结算。该机构应在开立人民

币结算资金账户5个工作日内将开户情况向国家外汇管理局备案。

60.资产证券化中，管理人不得有下列行为（）。①募集资金不入账或者进行其

他任何形式的账外经营②超过计划说明书约定的规模募集资金③侵占、挪用专项

计划资产④以专项计划资产设定担保或者形成其他或有负债

A、①②④

B、①②③

C、①②③④

D、①③④

答案：C

解析：本题考查费产证券化中管理人不得有的行为。管理人不得有下列行为：募

集资金不入账或者进行其他任何形式的账外经营；超过计划说明书约定的规模募

集资金；侵占、挪用专项计划资产；以专项计划资产设定担保或者形成其他或有

负债；违反计划说明书的约定管理、运用专项计划资产；法律、行政法规和中国

证监会禁止的其他行为。

61.斐产支持证券可依法（）。I.继承II.交易III.转让IV.出质

A、I、II、III、IV

B、I、III

C、II、IIIxIV

D、I、II、IV

答案：A

解析：本题考查费产支持证券投资者的权利与义务。资产支持证券是投资者享有

专项计划权益的证明，可以依法继承、交易'转让或者出质，I、II、HLIV项

符合。综上所述，i、II、川、IV项均符合题意。故本题选A选项。

62.根据《证券公司基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》，专项计划

成立起5个工作日内管理人应将设立情况报（）。

A、中国基金业协会，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构

B、中国证券业协会，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构

C、中国证监会，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构

D、证券交易所，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构

答案：A

解析：本题考查专项计划设立及备案。管理人应当自专项计划成立日起5个工作

日内将设立情况报中国基金业协会备案，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国

证监会派出机构。故本题选择A选项。

63.斐产管理产品直接或者间接投资于非标准化债权类斐产的，非标准化债权类

资产的终止日（）封闭式资产管理的到期日或者开放式资产管理产品的最近一

次开放日。

A、可以晚于

B、不得晚于

C、不得早于

D、应当等同于

答案：B

解析：资产管理产品直接或者间接投资于非标准化债权类资产的，非标准化债权

类斐产的终止日不得晚于封闭式斐产管理产品的到期日或者开放式斐产管理产

品的最近一次开放日。

64.（）依法可以要求合格境外投资者、托管人、证券公司等机构提供合格境外

投资者的相关资料，并进行必要的询问、检查。I.中国证监会II.国家外汇管理

局川.中国证券交易所IV.中国证券业协会

A、I、IIIVIV

B、IvII

C、I、II、III、IV

D、I、II、III

答案：B

解析：中国证监会、国家外汇管理局依法可以要求合格境外投资者、托管人、证

券公司等机构提供合格境外投资者的相关资料，并进行必要的询问、检查。

65.下列说法，错误的是（）

A、资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行

保本保收益，视为刚性兑付

B、资产管理产品的发行人或者管理人采取滚动发行等方式，实现产品保本保收

益的，视为刚性兑付

C、资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机

构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付，不应视为刚性兑付

D、经认定存在刚性兑付行为的，应该区分存款类金融机构和非存款类持牌金融

机构进行惩处

答案：C

解析：考查刚性兑付的相关情形。C项资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难

时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿

付，应视为刚性兑付。

66.证券公司以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额，不得超过该计划总

份额的（）。

A、50%

B、40%

C、30%

D、20%

答案：D

解析：本题考查证券公司自有资金参与集合计划的相关知识点。证券公司以自有

资金参与单个集合资产管理计划的份额，不得超过该计划总份额的20%。

67.金融资产符合（）的，可按照企业会计准则以摊余成本进行计量。①资产管

理产品为封闭式产品，且所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期②

资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产暂不具备活跃交易市场，或者在活

跃市场中没有报价，也不能采用估值技术可靠计量公允价值③资产管理产品为封

闭式产品，所投斐产具备活跃交易市场④费产管理产品为封闭式产品，所投资产

在活跃市场中有报价

A、①②③

B、②③④

C、①②

D、①②③④

答案：C

解析：金融资产的摊余成本计量原则。金融资产符合以下条件之一的，可按照企

业会计准则以摊余成本进行计量：资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产

以收取合同现金流量为目的并持有到期；资产管理产品为封闭式产品，且所投金

融资产暂不具备活跃交易市场，或者在活跃市场中没有报价，也不能采用估值技

术可靠计量公允价值。①②正确。

68.关于分级资产管理产品的说法错误的是（）。

A、公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级

B、分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例（优先级份额/

劣后级份额，中间级份额计入优先级份额）

C、固定收益类产品的分级比例不得超过3：1,权益类产品的分级比例不得超过

2：1,商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过1：1

D、发行分级资产管理产品的金融机构应当对该资产管理产品进行自主管理，不

得转委托给劣后级投费者

答案：C

解析：本题考查金融机构资产管理业务的相关规范。固定收益类产品的分级比例

不得超过3：1,权益类产品的分级比例不得超过1：1,商品及金融衍生品类产

品'混合类产品的分级比例不得超过2：1。

69.下列选项，属于托管人职责的是（）。

A、按照约定及时将募集资金支付给原始权益人

B、依照法律、行政法规、公司章程和相关协议的规定或者约定移交基础资产

C、按照约定向资产支持证券投资者分配收益

D、监督管理人专项计划的运作，发现管理人的管理指令违反计划说明书或者托

管协议约定的，应当要求改正；未能改正的，应当拒绝执行并及时向中国证券投

资基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构

答案：D

解析：本题考查原始权益人'管理人和托管人的相关概念。选项B属于原始权益

人的职责，选项A、C,属于管理人的职责。

70.资产支持证券应当面向合格投斐者发行，单笔认购不少于（）万元人民币发

行面值或者等值份额。

A、100

B、200

G300

D、400

答案：A

解析：本题考查资产支持证券的发行，资产支持证券应当面向合格投资者发行,

单笔认购不少于100万元人民币发行面值或者等值份额。

71.为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资

产管理产品期限不得低于（）天。

A、120

B、90

C、60

D、30

答案：B

解析：为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式

资产管理产品期限不得低于90天。资产管理产品直接或者间接投资于非标准化

债权类资产的，非标准化债权类资产的终止日不得晚于封闭式资产管理产品的到

期日或者开放式资产管理产品的最近一次开放日。

72.合格境外机构投资者在境内开展证券投资业务，托管人资格应经中国证监会

和国家外汇管理局审批，最近（）年没有重大违反外汇管理规定的记录。

A、5

B、4

C、3

D、2

答案：C

解析：合格境外投费者业务资格应经中国证监会审批，其应当具备下列条件：申

请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件；申请人的

从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求；申请人有健全的治理结

构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚；申请

人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会

签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系；中国证监会根据审慎

监管原则规定的其他条件。合格境外投资者外汇投资额度，应经国家外汇管理局

审批。为鼓励中长期投资，对于符合办法规定的养老基金、保险基金、共同基金'

慈善基金等长期资金管理机构，予以优先考虑。

73.资产管理业务的基本要求包括（）。①勤勉尽责②客户利益至上③审慎经营

④业务融合

A、①③

B、①②③④

C、①②③

D、②③④

答案：c

解析:本题考查资产管理业务基本要求。资产管理业务的基本要求包括业务资质，

审慎经营，客户利益至上、勤勉尽责，业务隔离，④错误。

74.证券公司开展私募资产管理业务，应具备符合条件的高级管理人员和（）名

以上投资经理。

A、3

B、4

C、5

D、6

答案：A

解析:本题考查证券资产管理业务的一般规定。证券公司开展私募资产管理业务,

应具备符合条件的高级管理人员和3名以上投费经理。

75.如果偏离5%或以上的产品数超过所发行产品总数的（），金融机构不得再

发行以摊余成本计量金融资产的斐产管理产品。

A、3%

B、5%

C、7%

D、10%

答案：B

解析：金融资产的计量原则。如果偏离5%或以上的产品数超过所发行产品总数

的5%,金融机构不得再发行以摊余成本计量金融资产的资产管理产品。

76.下列不属于管理人职责的是（）。

A、对相关交易主体和基础资产进行全面的尽职调查，可聘请具有从事证券期货

相关业务资格的会计师事务所、资产评估机构等相关中介机构出具专业意见

B、依照法律、行政法规、公司章程和相关协议的规定或者约定移交基础资产

C、在专项计划存续期间，督促原始权益人以及为专项计划提供服务的有关机构，

履行法律规定及合同约定的义务

D、按照约定及时将募集资金支付给原始权益人

答案：B

解析：本题考查管理人的相关职责，选项B属于原始权益人的职责。

77.管理人应当自专项计划成立日()个工作日内将设立情况报中国证券投资基

金业协会备案。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

解析：本题考查专项计划设立及备案。管理人应当自专项计划成立日5个工作日

内将设立情况报中国证券投资基金业协会备案。

78.()对单家合格境外投资者投资额度实行备案和审批处理。

A、中国人民银行

B、财政部

C、国家外汇管理局

D、中国证监会

答案：C

解析：境外合格投资者投奥额度管理。国家外汇管理局对单家合格境外投奥者投

资额度实行备案和审批处理。

79.证券公司自有资金参与'退出集合计划时，应当提前（）日告知客户的资产

托管机构。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

解析：本题考查证券公司以自有资金参与集合计划的相关知识点。证券公司自有

资金参与、退出集合计划时，应当提前5日告知客户的资产托管机构。

80.下列说法正确的是（）。①金融机构可以聘请具有专业资质的受金融监督管

理部门监管的机构作为投资顾问②投资顾问发出交易指令指导委托机构在特定

系统和托管账户内操作③金融监督管理部门和国家有关部门应当对各类金融机

构开展资产管理业务实行平等准入、给予公平待遇④金融监督管理部门基于风险

防控考虑，确实需要对其他行业金融机构发行的斐产管理产品采取限制措施的，

应当充分征求相关部门意见并达成一致

A、①②③

B、①②③④

C、①②

D、②③④

答案：B

解析：考查金融机构资产管理业务的相关规范。金融机构可以聘请具有专业资质

的受金融监督管理部门监管的机构作为投资顾问。投资顾问提供投资建议指导委

托机构操作。金融监督管理部门和国家有关部门应当对各类金融机构开展资产管

理业务实行平等准入、给予公平待遇。资产管理产品应当在账户开立、产权登记、

法律诉讼等方面享有平等的地位。金融监督管理部门基于风险防控考虑，确实需

要对其他行业金融机构发行的资产管理产品采取限制措施的，应当充分征求相关

部门意见并达成一致。

81.标准化债权类资产应当同时满足条件（）。①等分化，可交易②信息披露充

分，集中登记，独立托管③公允定价，流动性机制完善④在银行间市场、证券交

易所市场等经国务院同意设立的交易场所交易

A、①②

B、①②③

C、①②③④

D、②③④

答案：C

解析：考查标准化债券类资产的相关知识。标准化债权类资产应当同时符合以下

条件：等分化，可交易；信息披露充分；集中登记，独立托管；公允定价，流动

性机制完善；在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交

易。

82.证券公司从事私募资产管理业务，应当遵循（）原则。①自愿②客户利益至

上③公平④诚实信用

A、①②④

B、②③④

C、①②③④

D、①③④

答案：C

解析：证券公司从事私募资产管理业务，应当遵循自愿、公平、诚实信用和客户

利益至上原则，恪尽职守，谨慎勤勉，维护投资者合法权益，服务实体经济，不

得损害国家利益、社会共同利益和他人合法权益。

83.资产支持证券者享有的权利为（）。①分享专项计划收益②按照认购协议及

计划说明书的约定参与分配清算后的专项计划剩余资产③按规定或约定的时间

和方式获得斐产管理报告等专项计划信息披露文件，查阅或者复制专项计划相关

信息资料④依法以交易、转让或质押等方式处置资产支持证券

A、①②④

B、①②③

C、①②③④

D、①③④

答案：C

解析：资产支持证券是投资者享有专项计划权益的证明，可以依法继承'交易、

转让或出质。资产支持证券投资者享有下列权利：1、分享专项计划收益；2、按

照认购协议及计划说明书的约定参与分配清算后的专项计划剩余资产；3、按规

定或约定的时间和方式获得资产管理报告等专项计划信息披露文件，查阅或者复

制专项计划相关信息资料；4、依法以交易、转让或质押等方式处置资产支持证

券；5、根据证券交易场所相关规则，通过回购进行融资；6、认购协议或者计划

说明书约定的其他权利。费产支持证券投费者不得主张分割专项计划资产，不得

要求专项计划回购资产支持证券。

84.根据中国证监会关于《证券公司证券自营投资品种清单》的规定，证券公司

从事证券自营业务，可以买卖（）。I.境内上市交易的股票II.境内银行间

市场交易的企业债券III.商业银行理财产品收益权IV.证券公司理财产品

A、I、IIIvIV

B、II、III、IV

C、I、II、IV

D、I、II、川

答案：c

解析：证券公司证券自营投资品种清单包括：(1)已经和依法可以在境内证券

交易所上市交易和转让的证券。这类证券主要是股票、债券、权证、证券投资基

金等，这是证券公司自营买卖的主要对象。(2)已经在全国中小企业股份转让

系统挂牌转让的证券。(3)已经和依法可以在符合规定的区域性股权交易市场

挂牌转让的私募债券，已经在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的股票。

(4)已经和依法可以在境内银行间市场交易的证券。这类证券主要是政府债券、

国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融斐券'公司债券'中期

票据、企业债券。(5)经国家金融监管部门或者其授权机构依法批准或备案发

行并在境内金融机构柜台交易的证券。这类证券主要是指开放式基金、证券公司

理财产品等依法经中国证监会批准或向中国证监会备案发行，由商业银行'证券

公司等金融机构销售的证券。

85.下列不属于操纵市场行为的是()。

A、通过合谋或者集中资金操纵证券市场价格

B、以自己的不同账户在相同的时间内进行价格和数量相近、方向相反的交易

C、以散布谣言，传播虚假信息等手段影响证券发行、交易

D、根据内幕消息买卖证券或者暗示他人买卖证券

答案：D

解析：本题考查操纵证券、期货市场的认定。操纵市场的行为包括：(1)单独

或合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖,

A选项不符合题意；(2)与他人串通以事先约定的时间'价格和方式相互进行

交易；(3)在自己实际控制的账户之间进行交易，或者以自己为交易对象，自

买自卖等方式，操纵证券、期货市场(含交易价格、交易量等)的行为，B选

项不符合题意。(4)以散布谣言，传播虚假信息等手段影响证券发行'交易，

C选项不符合题意。根据内幕消息买卖证券或者暗示他人买卖证券属于利用内幕

信息的行为，D选项符合题意。故本题选D选项。

86.按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，证券公司自营业务，持有一

种权益类证券的成本不得超过净资本的（）。

A、20%

B、30%

C、50%

D、100%

答案：B

解析：考查证券自营业务的风险控制指标。持有一种权益类证券的成本不得超过

净费本的30%o

87.下列关于证券自营业务授权的说法，正确的有（）。I.证券公司应建立健

全自营业务授权制度II.证券公司要制定标准的业务操作流程此证券公司要建

立层次分明'职责明确的业务管理体系V.证券公司要对授权过程作书面记录，

保证授权制度的有效执行

A、I、II、IV

B、I、IIIvIV

C、IIVIIIXIV

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本题考查证券自营业务的授权机制。证券公司应建立健全自营业务授权制

度（I项正确），明确授权权限、时效和责任，对授权过程做书面记录，保证

授权制度的有效执行QV项正确）。同时建立层次分明、职责明确的业务管理

体系（III项正确），制定标准的业务操作流程（II项正确），明确自营业务相

关部门、相关岗位的职责。综上所述，I、II、川、IV项均符合题意。故本题选

D选项。

88.证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起（）个交易日内，报证券交易

所备案。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：A

解析：考查证券自营业务的监管措施。证券公司的证券自营账户，应当自开户之

日起3个交易日内，报证券交易所备案。

89.按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，自营非权益类证券及其衍生

品的合计额不得超过净费本的（）。

A、50%

B、100%

C、200%

D、500%

答案：D

解析：本题考查证券自营业务的风险控制指标。自营非权益类证券及其衍生品的

合计额不得超过净资本的500%o

90.在自营业务运作流程方面，下列说法错误的是（）。

A、投资组合的制订和决策以及交易指令的执行应相互分离，并由不同人员负责

B、交易指令需要强制留痕

C、交易指令执行前应当经过审核

D、禁止从自营账户中调入调出斐金

答案：D

解析：建立严密的自营业务操作流程，