2024年度金融服务合同金融产品与服务内容

2024年度金融服务合同金融产品与服务内容本合同目录一览第一条金融服务内容1.1银行服务1.1.1个人银行账户管理1.1.2企业银行账户管理1.1.3存款与取款服务1.1.4贷款服务1.1.5信用卡服务1.2投资服务1.2.1股票交易1.2.2债券交易1.2.3基金交易1.2.4外汇交易1.2.5贵金属交易1.3保险服务1.3.1人寿保险1.3.2健康保险1.3.3财产保险1.4财务规划与咨询服务1.4.1个人财务规划1.4.2企业财务规划1.4.3财务咨询服务1.4.4投资咨询服务1.4.5税务咨询服务第二条金融产品与服务范围2.1银行产品与服务2.1.1个人储蓄存款产品2.1.2企业储蓄存款产品2.1.3个人贷款产品2.1.4企业贷款产品2.1.5信用卡产品2.2投资产品与服务2.2.1股票投资产品2.2.2债券投资产品2.2.3基金投资产品2.2.4外汇投资产品2.2.5贵金属投资产品2.3保险产品与服务2.3.1人寿保险产品2.3.2健康保险产品2.3.3财产保险产品2.4财务规划与咨询服务2.4.1个人财务规划服务2.4.2企业财务规划服务2.4.3财务咨询服务2.4.4投资咨询服务2.4.5税务咨询服务第三条金融服务期限3.1金融服务期限为2024年度，自2024年1月1日起至2024年12月31日止。第四条金融服务费用4.1金融服务费用根据具体产品和服务进行计算，具体费用标准如下：4.1.1银行服务费用4.1.2投资服务费用4.1.3保险服务费用4.1.4财务规划与咨询服务费用4.2金融服务费用支付方式如下：4.2.1按月支付4.2.2按季度支付4.2.3按年度支付第五条金融服务质量保证5.1金融机构应确保提供的金融服务符合国家法律法规和行业标准。5.2金融机构应保证提供的金融产品与服务的安全性、合规性和有效性。第六条客户权益保护6.1金融机构应尊重客户的合法权益，保护客户隐私。6.2金融机构应提供完善的客户投诉处理机制。第七条违约责任7.1如金融机构未按照合同约定提供金融服务，应承担违约责任。7.2如客户未按照合同约定支付费用，应承担违约责任。第八条争议解决方式8.1双方在履行合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决。8.2如协商无果，任何一方均可向金融机构所在地的人民法院提起诉讼。第九条合同的生效、变更与终止9.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。9.2本合同的变更应经双方协商一致，并以书面形式进行确认。9.3本合同终止的条件如下：9.3.1合同期限届满9.3.2双方协商一致解除合同9.3.3法律法规规定的其他终止条件第十条保密条款10.1双方在合同履行过程中获得的对方商业秘密、个人隐私等信息，应予以保密。第十一条法律适用与争议解决11.1本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。第十二条合同的签字与盖章12.1本合同一式两份，双方各执一份。12.2本合同签字（或盖章）后生效，对双方具有法律约束力。第十三条其他约定13.1双方在合同履行过程中，如有其他未尽事宜，可另行协商补充。第十四条合同的修订14.1本合同如有修订，修订内容应经双方协商一致第一部分：合同如下：第一条金融服务内容1.1银行服务1.1.1个人银行账户管理：金融机构应为客户提供个人银行账户的开户、销户、存款、取款、转账、查询等服务。1.1.2企业银行账户管理：金融机构应为客户提供企业银行账户的开户、销户、存款、取款、转账、查询等服务。1.1.3存款与取款服务：金融机构应为客户提供各类存款产品，包括但不限于活期存款、定期存款、通知存款等，并保证存款的安全性和利息收益。1.1.4贷款服务：金融机构应为客户提供各类贷款产品，包括但不限于个人消费贷款、个人经营贷款、企业贷款等，并按照约定的期限和利率还款。1.1.5信用卡服务：金融机构应为客户提供信用卡申请、使用、还款等服务，并保证信用卡的安全性和便利性。1.2投资服务1.2.1股票交易：金融机构应为客户提供股票买卖、查询、交易等服务，并保证交易的公平性和安全性。1.2.2债券交易：金融机构应为客户提供债券买卖、查询、交易等服务，并保证交易的公平性和安全性。1.2.3基金交易：金融机构应为客户提供基金买卖、查询、交易等服务，并保证交易的公平性和安全性。1.2.4外汇交易：金融机构应为客户提供外汇买卖、查询、交易等服务，并保证交易的公平性和安全性。1.2.5贵金属交易：金融机构应为客户提供贵金属买卖、查询、交易等服务，并保证交易的公平性和安全性。1.3保险服务1.3.1人寿保险：金融机构应为客户提供人寿保险产品，包括但不限于定期寿险、终身寿险、分红险等，并按照约定的条款和费用进行保险赔付。1.3.2健康保险：金融机构应为客户提供健康保险产品，包括但不限于医疗保险、重疾险、意外险等，并按照约定的条款和费用进行保险赔付。1.3.3财产保险：金融机构应为客户提供财产保险产品，包括但不限于房屋保险、汽车保险等，并按照约定的条款和费用进行保险赔付。1.4财务规划与咨询服务1.4.1个人财务规划：金融机构应为客户提供个人财务规划服务，包括但不限于收入支出分析、储蓄投资规划、退休规划等。1.4.2企业财务规划：金融机构应为客户提供企业财务规划服务，包括但不限于财务预算、成本控制、资金管理等。1.4.3财务咨询服务：金融机构应为客户提供财务咨询服务，包括但不限于财务报表分析、财务管理、财务风险控制等。1.4.4投资咨询服务：金融机构应为客户提供投资咨询服务，包括但不限于投资策略、资产配置、投资风险评估等。1.4.5税务咨询服务：金融机构应为客户提供税务咨询服务，包括但不限于税收筹划、税务申报、税务风险控制等。第二条金融产品与服务范围2.1银行产品与服务2.1.5信用卡产品：包括但不限于普卡、金卡、白金卡等，客户可根据信用状况和消费需求选择合适的信用卡产品。2.2投资产品与服务2.2.1股票投资产品：包括但不限于A股、B股、H股等，客户可根据市场情况和投资目标选择合适的股票投资产品。2.2.2债券投资产品：包括但不限于国债、企业债、金融债等，客户可根据市场情况和投资目标选择合适的债券投资产品。2.2.3基金投资产品：包括但不限于股票型基金、债券型基金、货币市场基金等，客户可根据市场情况和投资目标选择合适的基金投资产品。2.2.4外汇投资产品：包括但不限于外汇存款、外汇宝、外汇期权等，客户可根据市场情况和投资目标选择合适的外汇投资产品。2.2.5贵金属投资产品：包括但不限于黄金、白银等，客户可根据市场情况和投资目标选择合适的贵金属投资产品。2.3保险产品与服务2.3.1人寿保险产品：包括但不限于第八条金融服务费用8.1金融服务费用根据具体产品和服务进行计算，具体费用标准如下：8.1.1银行服务费用：包括账户管理费、存款利率、贷款利率、信用卡年费、透支费等。8.1.2投资服务费用：包括交易手续费、佣金、基金销售费、管理费、托管费等。8.1.3保险服务费用：包括保险费、保险续期费、保险理赔费等。8.1.4财务规划与咨询服务费用：包括咨询费、规划费、项目管理费等。8.2金融服务费用支付方式如下：8.2.1按月支付：客户每月按照约定的金额支付金融服务费用。8.2.2按季度支付：客户每季度按照约定的金额支付金融服务费用。8.2.3按年度支付：客户每年按照约定的金额支付金融服务费用。8.2.4其他支付方式：双方可协商确定其他支付方式。第九条金融服务质量保证9.1金融机构应确保提供的金融服务符合国家法律法规和行业标准。9.2金融机构应保证提供的金融产品与服务的安全性、合规性和有效性。9.3金融机构应建立完善的内部控制体系和风险管理体系，确保客户资产的安全。第十条客户权益保护10.1金融机构应尊重客户的合法权益，保护客户隐私。10.2金融机构应提供完善的客户投诉处理机制，确保客户问题得到及时、公正的解决。10.3金融机构应在合同中明确客户权益保护的相关条款，包括但不限于客户资产隔离、信息披露、授权管理等。第十一条违约责任11.1如金融机构未按照合同约定提供金融服务，应承担违约责任。违约责任包括但不限于赔偿客户损失、支付违约金等。11.2如客户未按照合同约定支付费用，应承担违约责任。违约责任包括但不限于支付滞纳金、赔偿金融机构损失等。11.3双方应共同遵守合同约定，履行合同义务，如一方违约，另一方有权要求违约方承担相应的违约责任。第十二条争议解决方式12.1双方在履行合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决。12.2如协商无果，任何一方均可向金融机构所在地的人民法院提起诉讼。12.3双方同意，争议解决过程中，应保持商业秘密和客户隐私的不泄露，保护双方的合法权益。第十三条合同的生效、变更与终止13.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。13.2本合同的变更应经双方协商一致，并以书面形式进行确认。13.3本合同终止的条件如下：13.3.1合同期限届满13.3.2双方协商一致解除合同13.3.3法律法规规定的其他终止条件13.4合同终止后，金融机构应按照合同约定，及时办理合同终止相关事宜，包括但不限于资产结算、费用清算等。第十四条合同的修订14.1本合同如有修订，修订内容应经双方协商一致，并以书面形式进行确认。14.2修订后的合同取代原合同，原合同失效。14.3双方应按照修订后的合同继续履行合同义务，享受合同权益。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方概念界定1.1本合同所述第三方是指除甲乙方之外，参与或协助履行本合同义务的自然人、法人和其他组织。1.2第三方包括但不限于中介机构、评估机构、审计机构、监管机构、技术服务提供商等。1.3第三方介入本合同是指第三方在甲乙方之间提供服务、协助或参与履行合同义务的过程。第二条第三方介入的条件下2.1当甲乙方根据本合同需要第三方介入时，应在合同中明确第三方的名称、职责和义务。2.2甲乙方应与第三方签订书面协议，明确第三方的服务内容、范围、标准和费用等。2.3甲乙方应确保第三方的介入不影响本合同的履行，并保证第三方的行为符合本合同的约定。第三条第三方责任限定3.1第三方介入本合同并不意味着第三方成为本合同的当事人，其仅承担甲乙双方约定的责任。3.2第三方应按照甲乙方与其签订的书面协议履行义务，并对其提供的服务承担责任。3.3第三方如因故意或重大过失导致甲乙方损失的，应承担相应的赔偿责任。3.4第三方对甲乙方负有保密义务，不得泄露合同约定的商业秘密和客户隐私。第四条甲乙方的义务与责任4.1甲乙方应确保与第三方签订的书面协议不与本合同冲突，并符合法律法规的规定。4.2甲乙方应对第三方提供的服务进行监督，确保第三方的行为符合合同约定。4.3甲乙方应承担因第三方介入而产生的额外费用，并按照本合同约定支付给第三方。4.4甲乙方在第三方介入过程中如发现第三方行为不符合合同约定，应及时告知第三方并采取措施予以纠正。第五条第三方与甲乙方的沟通与协调5.1第三方应主动与甲乙方保持沟通，及时报告工作进展和存在的问题。5.2甲乙方应积极协助第三方履行合同义务，提供必要的信息和条件。5.3甲乙方与第三方之间的沟通不得影响本合同的履行，且应遵守合同的保密约定。第六条第三方介入的终止6.1第三方介入本合同应在甲乙方约定的期限内完成。6.2甲乙方有权提前终止第三方介入，但应提前通知第三方，并承担相应的违约责任。第七条第三方介入后的争议解决7.1第三方与甲乙方之间的争议，应通过友好协商解决。7.2如协商无果，任何一方均可向第三方所在地的人民法院提起诉讼。7.3双方同意，争议解决过程中，应保持商业秘密和客户隐私的不泄露，保护双方的合法权益。第八条第三方介入的合同修订8.1本合同如有修订，修订内容应经甲乙方协商一致，并以书面形式进行确认。8.2修订后的合同取代原合同，原合同失效。8.3甲乙方应按照修订后的合同继续履行合同义务，享受合同权益。第九条第三方介入的附加条款9.1甲乙方与第三方签订的书面协议中，可根据本合同的约定增加附加条款。9.2附加条款应明确第三方的责任限额、赔偿机制、保密义务等。9.3附加条款不得与本合同的原则和精神相冲突。第十条第三方介入的权益保护10.1甲乙方应保护第三方的合法权益，不得无故拖延支付费用或解除合同。10.2第三方应遵守合同约定，不得利用甲乙方的名义进行不当行为。10.3甲乙方与第三方之间的权益划分，应符合本合同的约定和相关法律法规的规定。第十一条法律法规的适用11.1本合同及第三方介入的书面协议，应遵守中华人民共和国法律法规的规定。11.2本合同及第三方介入的书面协议，不得违反国家金融监管政策和社会公共利益。第十二条合同的签署与生效12.1本合同及第三方介入的书面协议，自甲乙方签字（或盖章）之日起生效。12.2本合同及第三方介入的书面协议，经甲乙方双方同意，可书面形式修改或补充。第十三条合同的终止与解除13.1本合同及第三方介入的书面协议，在合同期限届满或双方协商一致解除时终止。13.2本合同及第三方介入的书面协议终止第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.合同主体资格证明文件甲方营业执照、组织机构代码证、法定代表人身份证明等。乙方营业执照、组织机构代码证、法定代表人身份证明等。第三方营业执照、组织机构代码证、法定代表人身份证明等（如有）。2.授权委托书甲方授权代表的授权委托书。乙方授权代表的授权委托书。第三方授权代表的授权委托书（如有）。3.金融服务协议银行服务协议投资服务协议保险服务协议财务规划与咨询服务协议4.第三方服务协议中介机构服务协议评估机构服务协议审计机构服务协议监管机构服务协议技术服务提供商服务协议5.费用支付证明银行服务费用支付证明投资服务费用支付证明保险服务费用支付证明财务规划与咨询服务费用支付证明第三方服务费用支付证明6.服务质量承诺书银行服务质量承诺书投资服务质量承诺书保险服务质量承诺书财务规划与咨询服务质量承诺书第三方服务质量承诺书7.保密协议