中证券营业部合规知识练习试题

中证券营业部合规知识练习试题合规管理部已编制《员工投资行为管理监测系统使用手册》且可以直接在系统申报页面内查阅。[判断题]*正确(正确答案)错误固定收益业务从业人员可以以与监管人员或者其他相关人员熟悉，或者以承诺价格、利率、获得批复及获得批复时间等为手段招揽项目、商定服务费。[判断题]*正确错误(正确答案)证券公司经证监会审批后可以为客户提供融资融券活动的便利和服务。[判断题]*正确(正确答案)错误根据《关于实施＜公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法＞的规定》：十六、基金销售机构通过互联网或者电话开展基金营销活动的，应当通过专门的技术系统加强统一管理，实施留痕和监控，并根据（）设置禁扰名单与禁扰期限，明确内部追责措施，防止因电话营销等业务活动对投资人形成骚扰。[单选题]*基金销售人员评估投资人意愿(正确答案)公司统一评定客户所在的分支机构评定根据《关于实施＜公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法＞的规定》：十七、基金销售机构应当强化人员资质管理，下列说法错误的是（）。[单选题]*从事基金宣传推介应当取得基金从业资格销售信息管理平台运营维护等基金销售业务的人员以及基金销售相关部门管理人员应当取得基金从业资格基金销售相关部门管理人员、合规风控人员应当取得基金从业资格从事基金宣传推介的人员应当取得基金从业资格，但基金销售相关部门管理人员无需取得基金从业资格(正确答案)根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，基金销售机构应持续为投资人提供信息服务。下列事项中，不属于应持续为投资人提供的信息服务为（）。[单选题]*及时告知投资人其认购、申购、赎回的基金名称以及基金份额的确认日期、确认份额和金额等信息提供有效途径供投资人实时查询其所持基金的基本信息向投资人及时提供对基金托管人有重大影响的信息(正确答案)定期向投资人主动提供基金保有情况信息根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，基金销售机构应当建立健全基金销售业务内部考核机制，坚持（）和长期投资的理念，将基金销售保有规模、投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系，并加大对存量基金产品持续销售、定期定额投资等业务的激励安排，不得将基金销售收入作为主要考核指标，不得实施短期激励，不得针对认购期基金实施特别的考核激励。[单选题]*以基金销售利益为核心以基金产品收益为核心以基金管理人利益为核心以投资人利益为核心(正确答案)根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，基金销售机构应当建立健全基金销售业务内部考核机制，将（）等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系，不得实施短期激励，不得将（）作为主要考核指标。[单选题]*投资人定期定额投资金额，投资人长期投资收益销售保有规模，投资人长期投资收益投资人定期定额投资金额，基金销售收入销售保有规模，基金销售收入(正确答案)根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，基金销售机构应当销售符合法律法规和中国证监会规定的私募基金，对拟销售私募基金进行审慎调查和风险评估，充分了解产品的杠杆水平、风险收益特征等信息，下列不属于需要充分了解的其他信息的是（）。[单选题]*产品的投资范围产品的存量委托人(正确答案)产品的投资策略产品的投资集中度根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，销售机构应当针对私募基金销售业务建立专门的利益冲突识别、评估和防范机制。基金销售机构应当对存在关联关系的私募基金管理人及私募基金履行严格的利益冲突评估机制，经评估无法有效防范利益冲突的，不得销售相关产品；经评估确定可以销售的，应当以（）形式向投资人充分披露，并在销售行为发生时由（）签字确认。[单选题]*口头，基金销售人员书面，基金销售人员口头，投资人书面，投资人(正确答案)根据《私募投资基金募集行为管理办法》，募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略等信息，不得公开宣传（）。[单选题]*投资策略管理团队由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息尚未完成中国基金业协会备案的私募基金(正确答案)根据《私募投资基金募集行为管理办法》，私募证券投资基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。[单选题]*2.06.012.024.0(正确答案)根据《私募投资基金募集行为管理办法》，个人客户申请成为私募基金的合格投资者的，需要符合下列条件：金融资产不低于（）万元或者最近三年个人年均收入不低于（）万元。[单选题]*200；30200；50300；30300；50(正确答案)根据《私募投资基金募集行为管理办法》，机构客户申请成为私募基金合格投资者的，需要符合下列条件：（）。[单选题]*净资产不低于500万元金融资产不低于500万元净资产不低于1000万元(正确答案)金融资产不低于1000万元根据《私募投资基金募集行为管理办法》，私募基金销售过程中，基金销售人员不得变相突破合格投资者标准，其中尤其注意：不得（）。[单选题]*承担特定对象确定、投资者适当性审查、私募基金推介及合格投资者确认等相关责任履行说明义务、反洗钱义务等相关义务恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉，防范利益冲突将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让(正确答案)根据《私募投资基金募集行为管理办法》，在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者的评估结果有效期最长不得超过（）。[单选题]*1年2年3年(正确答案)4年根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人、私募基金销售机构不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者（）等方式，向不特定对象宣传推介。[单选题]*已经设置特定对象确定程序的讲座未设置特定对象确定程序的手机短信或微信朋友圈(正确答案)已经设置特定对象确定程序的报告会已经设置特定对象确定程序的电子邮件根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，下列未被列为'视为合格投资者'清单的是（）。[单选题]*社会保障基金、企业年金等养老基金慈善基金等社会公益基金投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员尚未完成中国基金业协会备案的私募基金(正确答案)根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，以（）、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。[单选题]*合伙企业(正确答案)社会保障基金、企业年金等养老基金依法设立并在基金业协会备案的投资计划慈善基金等社会公益基金关于融资融券业务，以下说法哪个是错误的？（）[单选题]*除证券公司外，任何单位和个人不得从事证券融资融券业务不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务不得诱导不适当的客户开展融资融券业务任何情形下，均不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金(正确答案)关于融资融券业务，以下说法哪个是正确的？（）[单选题]*为客户进行内幕交易提供便利为客户操纵市场提供便利为规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利以上说法都不对(正确答案)下列哪些行为不属于融资融券违规行为？（）[单选题]*按规定向客户出借资金和证券(正确答案)未经证监会核准为客户提供融资融券服务违规挪用客户信用交易担保证券账户中的资金未揭示风险向客户提供融资、融券以下哪个机构负责证券公司融资融券业务的监管？（）[单选题]*中国证券业协会中国证监会(正确答案)中国人民银行中国银行保险监督管理委员会在融资融券业务中，证券公司不得进行以下行为中的哪一项？（）[单选题]*为合法交易的客户提供融资、融券服务向客户进行融资、融券业务充分解释风险按规定向客户出借资金和证券诱导或指导投资者利用特定交易手法实施'两融套现',为该行为专项提供融资授信、系统操作便利(正确答案)在融资融券业务中，以下哪个行为是违规行为？（）[单选题]*在向客户融资、融券前，与其签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同在向客户融资、融券前，办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好、诚信合规记录等情况指导投资者利用特定交易手法实施'两融套现'(正确答案)与客户签订融资融券合同前，采用适当的方式向客户讲解业务规则和合同内容以下关于融资融券业务中，不属于违规行为的是（）。[单选题]*为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利违反规定向客户出借资金或者证券诱导或指导投资者利用特定交易手法实施'两融套现'不为'两融套现'提供融资授信、系统操作便利等(正确答案)以下关于证券公司开展股票质押式回购业务，说法错误的是？（）[单选题]*不得通过虚假宣传等方式诱导客户参与股票质押式回购交易可以通过虚假宣传等方式诱导客户参与股票质押式回购交易(正确答案)不得利用股票质押式回购交易进行商业贿赂或者利益输送不得损害投资者合法权益固定收益业务从业人员不得以代持、信托等方式谋取不正当利益或向其他相关利益主体输送利益。[判断题]*正确(正确答案)错误经营机构进行销售产品或者提供服务时禁止的情况包括（）。*向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务(正确答案)向投资者就不确定事项提供确定性的判断(正确答案)告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见(正确答案)向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务(正确答案)销售产品时，财富顾问向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息，包括（）。*可能直接导致本金亏损的事项(正确答案)可能直接导致超过原始本金损失的事项(正确答案)因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项(正确答案)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容(正确答案)经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取（）等监督管理措施。*警告责令改正(正确答案)监管谈话(正确答案)出具警示函(正确答案)《投资者风险承受能力评估问卷》应当由投资者本人或合法授权人填写。证券经营机构及其工作人员不得以明示、暗示等方式（）投资者，影响填写结果。*诱导(正确答案)误导(正确答案)欺骗(正确答案)法人或其他组织投资者认定为专业投资者需要提供（）。*最近一年财务报表(正确答案)金融资产证明文件(正确答案)两年以上投资经历的证明材料(正确答案)职业资格证书自然人投资者认定为专业投资者可提供（）。*本人金融资产证明文件(正确答案)配偶金融资产证明文件近三年收入证明(正确答案)投资经历(正确答案)工作证明(正确答案)投资者适当性回访可采取（）的形式。*互联网问卷(正确答案)现场(正确答案)网络视频(正确答案)电话(正确答案)保守型投资者符合（）情形之一的自然人可以作为风险承受能力最低类别的投资者*不具有完全民事行为能力(正确答案)没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失(正确答案)老年人未成年投资者证券经营机构应当建立健全投资者回访制度，对购买产品或接受服务的投资者，每年抽取不低于上一年度末购买产品或接受服务的投资者总数的10%进行回访。回访的内容包括但不限于：（）*是否为投资者本人(正确答案)是否填写了《投资者风险承受能力评估问卷》(正确答案)是否已知晓产品或服务的风险以及相关风险警示(正确答案)是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买的产品或者接受服务的风险等级以及适当性匹配意见(正确答案)证券经营机构应当及时将投资者信息录入投资者评估数据库，并根据更新的信息持续评估投资者风险承受能力。投资者评估数据库中应当至少包含下列信息（）。*历次《投资者风险承受能力评估问卷》内容(正确答案)投资者申请成为专业投资者或转化为普通投资者的申请书(正确答案)投资者投资交易记录(正确答案)投资者在证券经营机构的失信记录(正确答案)证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分揭示产品或服务的（）等可能影响投资者权益的主要风险以及具体产品或服务的特别风险，并由投资者签署确认。*信用风险(正确答案)市场风险(正确答案)流动性风险(正确答案)管理风险证券经营机构及其工作人员应当对在履行适当性义务时获取的（）等信息严格保密，防止该等信息被泄露或被不当利用。*投资者基本信息(正确答案)投资者风险承受能力评级结果(正确答案)交易记录(正确答案)证券账户(正确答案)证券经营机构应当至少每半年开展适当性自查，自查的内容包括但不限于（）等情况*适当性管理制度建设及落实(正确答案)人员培训及考核(正确答案)投资者投诉纠纷处理(正确答案)发现问题及整改(正确答案)证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分披露产品或服务信息以及有助于投资者作出投资分析判断的其他信息。不得存在以下情况（）*披露的信息含有虚假(正确答案)误导性陈述(正确答案)陈述存在重大遗漏(正确答案)欺诈投资者(正确答案)证券经营机构可以将普通投资者按其风险承受能力等级由低到高至少划分为五级，分别为：C1（含风险承受能力最低类别的投资者）、C2、C3、C4、C5；可以将产品或服务风险等级由低至高至少划分为五级，分别为：R1、R2、R3、R4、R5。以下匹配规则表述正确的是（）*C1级投资者匹配R1级的产品或服务(正确答案)C2级投资者匹配R2、R1级的产品或服务(正确答案)C3级投资者匹配R3、R2、R1级的产品或服务(正确答案)C4级投资者匹配R4、R3、R2、R1级的产品或服务(正确答案)C5级投资者匹配R5、R4、R3、R2、R1级的产品或服务(正确答案)基金募集机构在为投资者开立账户时，要以纸质或者电子文档的形式，向投资者提供信息表，要求其填写相关信息，并遵循以下程序（）*基金募集机构要执行对投资者的身份认证程序，核查投资者的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务(正确答案)基金募集机构要根据投资者的主体不同，提供相应的投资者信息表(正确答案)基金募集机构核查自然人投资者本人或者代表金融机构及其产品的工作人员身份，并要求其如实填写投资者信息表(正确答案)基金募集机构要对投资者身份信息进行核查(正确答案)自然人投资者需按规定提供有效身份证件、国籍等信息。基金募集机构要告知投资者应对其所填资料的（）负责。*全面性真实性(正确答案)有效性(正确答案)完整性(正确答案)投资者金融资产可以包括银行存款、银行理财产品、（）、基金份额、保险产品等。*股票(正确答案)债券(正确答案)资产管理计划(正确答案)信托计划(正确答案)期货及其他衍生产品(正