个人财务规划顾问协议（2024年版）

个人财务规划顾问协议（2024年版）合同/协议编号：__________________

甲方（以下简称“客户”）与乙方（以下简称“顾问”）鉴于甲方为改善个人财务状况，实现财富增值，乙方具备专业的财务规划能力，双方本着平等、自愿、诚实信用的原则，经友好协商，就甲方委托乙方提供个人财务规划服务事宜达成如下协议：

一、合同目的

本协议旨在明确甲方委托乙方提供个人财务规划服务的权利义务，确保双方合作顺利进行，实现甲方个人财务规划目标。

二、签订背景

甲方因个人财务需求，希望得到专业财务规划服务，乙方具备相关资质，愿意为甲方提供专业财务规划服务，双方经充分沟通，达成一致意见，签订本协议。

主要条款内容：

一、服务内容

1.1乙方根据甲方提供的财务信息，包括但不限于收入、支出、资产、负债等，进行财务状况分析。

1.2乙方为甲方制定个性化的财务规划方案，包括但不限于投资组合建议、储蓄计划、债务管理、税务筹划等。

1.3乙方定期对甲方财务状况进行跟踪评估，并根据市场变化和甲方情况调整财务规划方案。

二、服务质量标准

2.1乙方保证提供的财务规划服务具有科学性、合理性、可操作性。

2.2乙方在提供服务过程中，应保持独立性，不得接受任何可能影响服务公正性的利益。

2.3乙方应确保所提供的财务数据和信息真实、准确、完整。

三、价格支付

3.1甲方应向乙方支付财务规划服务费用，具体金额及支付方式双方另行协商确定。

3.2乙方在完成服务后，甲方应按照约定支付费用；若乙方未完成约定服务，甲方有权部分或全部退还费用。

3.3若因甲方提供的信息不准确或存在误导，导致乙方提供的服务不符合约定，乙方有权要求甲方承担相应责任。

四、保密条款

4.1双方对本协议内容以及甲方提供的财务信息负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。

4.2保密期限自本协议签订之日起至协议终止后五年。

五、违约责任

5.1任何一方违反本协议约定，导致协议无法履行或造成对方损失的，应承担违约责任。

5.2甲方违反保密义务，泄露乙方商业秘密的，应赔偿乙方因此遭受的损失。

5.3乙方未按约定提供服务的，甲方有权要求乙方继续履行或解除协议，并赔偿甲方因此遭受的损失。

六、争议解决

6.1双方在履行本协议过程中发生争议，应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起诉讼。

七、协议的变更与解除

7.1本协议的变更需经双方书面同意，并自双方签字之日起生效。

7.2在本协议有效期内，任何一方提出解除协议，应提前三十日书面通知对方，并经双方协商一致。

7.3因不可抗力导致本协议无法履行时，双方均不承担违约责任，但应及时通知对方。

八、其他

8.1本协议未尽事宜，双方可另行协商补充。

8.2本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。

合同/协议编号：__________________

双方权利与义务详细说明：

一、甲方权利与义务

1.1甲方有权要求乙方提供专业的个人财务规划服务，并有权要求乙方对服务内容进行详细解释。

1.2甲方有义务向乙方提供真实、准确、完整的财务信息，包括但不限于收入、支出、资产、负债等。

1.3甲方有义务按照约定支付财务规划服务费用。

1.4甲方有权要求乙方对服务过程中出现的任何问题进行解释和说明。

1.5甲方有权对乙方提供的财务规划方案提出意见和建议。

1.6甲方有义务对乙方提供的财务信息保密，未经乙方同意不得向任何第三方泄露。

二、乙方权利与义务

2.1乙方有权要求甲方提供真实、准确、完整的财务信息，以便进行财务规划。

2.2乙方有义务根据甲方提供的财务信息，制定合理的财务规划方案。

2.3乙方有义务对甲方财务状况进行定期跟踪评估，并根据市场变化和甲方情况调整财务规划方案。

2.4乙方有义务按照约定时间完成财务规划服务，并及时向甲方报告服务进展。

2.5乙方有义务对甲方财务信息保密，未经甲方同意不得向任何第三方泄露。

2.6乙方有权要求甲方按照约定支付财务规划服务费用。

2.7乙方有权拒绝甲方提出的不合理要求，并在必要时向甲方说明原因。

三、合同执行过程中双方的权利与义务

3.1甲方有权要求乙方在服务过程中保持沟通，及时反馈服务进展和问题。

3.2乙方有权要求甲方在服务过程中保持配合，及时提供所需信息和资料。

3.3双方应共同遵守本协议的约定，确保合同顺利执行。

3.4甲方有权要求乙方对财务规划方案进行修改，乙方应予以考虑并合理调整。

3.5乙方有权要求甲方对财务规划方案的执行情况进行监督，确保方案有效实施。

3.6双方应定期召开会议，讨论财务规划方案的执行情况和市场变化，共同商讨解决方案。

3.7如遇不可抗力因素影响合同执行，双方应相互理解，并协商采取补救措施。

3.8双方应共同维护合作关系，避免因个人原因影响合同执行。

四、合作方式

4.1双方应以书面形式进行沟通和确认，包括但不限于服务内容、费用、进度等。

4.2双方应通过电子邮件、电话、会议等方式保持沟通，确保信息传递及时、准确。

4.3双方应尊重对方的知识产权，不得擅自使用对方的商业秘密和专有技术。

4.4双方应遵守国家相关法律法规，确保合作合法、合规。

合同有效期限、变更、终止等条件详细说明：

一、合同有效期限

1.1本协议自双方签字之日起生效，有效期为____年，自生效之日起计算。

1.2如无特殊约定，本协议届满后，双方可根据实际情况协商是否续签。

二、合同的变更

2.1本协议的任何变更，必须以书面形式作出，并由双方签字或盖章。

2.2变更后的协议条款与本协议具有同等法律效力。

三、合同的解除

3.1双方可协商一致解除本协议。

3.2以下情况之一的，任何一方有权单方面解除本协议：

（1）一方严重违约，经另一方书面通知后，违约方在合理期限内仍未采取补救措施；

（2）发生不可抗力事件，导致本协议无法履行；

（3）一方违反保密义务，泄露对方商业秘密，给对方造成重大损失；

（4）法律法规或政策变化，导致本协议无法继续履行。

四、合同终止

4.1本协议有效期满，双方无续签意向或一方解除本协议后，本协议终止。

4.2本协议终止后，双方应按照约定处理未完成的财务规划服务及费用结算事宜。

五、争议解决机制

5.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决。

5.2协商不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起诉讼。

六、法律适用和管辖法院

6.1本协议适用中华人民共和国法律。

6.2本协议的签订、效力、解释、履行、终止或争议的解决均适用中华人民共和国法律。

6.3双方同意将因本协议引起的或与本协议有关的任何争议提交甲方所在地人民法院管辖。

七、合同效力

7.1本协议自双方签字之日起生效，对双方具有法律约束力。

7.2本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。

7.3如本协议的任何部分无效，不影响其他部分的有效性，无效部分应被重新解释或删除，以确保本协议的整体有效性。

双方需要准备的附件：

1.甲方提供的个人财务信息，包括但不限于：

1.1个人身份证明复印件；

1.2近期收入证明文件；

1.3资产清单，包括但不限于银行存款、投资、房产等；

1.4负债清单，包括但不限于贷款、信用卡债务等；

1.5其他可能影响财务规划的相关文件。

2.乙方提供的专业资质证明，包括但不限于：

2.1财务规划师资格证书复印件；

2.2从事财务规划相关工作的经验证明；

2.3乙方的保密承诺书。

3.双方协商确定的财务规划服务相关文件，包括但不限于：

3.1财务规划方案；

3.2服务进度报告；

3.3费用结算单据；

3.4任何其他与财务规划服务相关的文件。

4.双方签字或盖章的协议副本。

5.其他双方认为必要的文件或资料，包括但不限于：

5.1与财务规划服务相关的市场分析报告；

5.2乙方提供的财务规划软件或工具的相关说明和用户手册。

双方签字、盖章位置及日期：

1.甲方签字、盖章位置：

1.1甲方法定代表人或授权代表签字：

签字位置：__________________

签字日期：____年____月____日

1.2甲方单位盖章：

盖