《汽车保险与理赔A》教学大纲

《汽车保险与理赔A》教学大纲适用范围：202X版本科人才培养方案课程代码：04140231课程性质：专业必修课学分：2.5学分学时：40学时（理论32学时，实验8学时）先修课程：汽车构造、汽车金融服务后续课程：无适用专业：汽车服务工程开课单位：车辆与交通工程学院一、课程说明《汽车保险与理赔A》是汽车服务工程专业的一门专业必修课。本课程主要传授汽车保险、汽车保险合同、投保、承保、核保、查勘、定损、理赔等方面的基本知识与技能，为以后从事汽车后市场管理工作打下必要的基础。本课程注重基本理论知识的深入学习，强调培养运用基础理论知识解决汽车运行实际问题的能力，兼顾线上投保、远程定损与理赔等新技术及其发展方向的介绍，培养适应汽车行业发展的应用型人才。二、课程目标通过本课程的学习，使学生达到如下目标：课程目标1：了解汽车保险企业各岗位职责和工作内容，理解汽车保险险种对应的保险责任及责任免除条款相关知识内容，掌握汽车保险承保与理赔业务流程，能够通过文献查阅或调查分析的方法，发现并描述汽车保险行业发展现状。课程目标2：能够准确解读国家标准、行业标准、企业标准、法律法规以及行业政策；具备利用现代科技手段优化汽车保险销售、承保和理赔流程的能力，掌握科学的思维方法，能够创新设计开发汽车保险产品，满足我国汽车行业发展需求。课程目标3：具有正确的价值观、社会责任感，具备较强的专业技能和职业素养，能够在汽车服务工程实践中自觉遵守诚实公正、诚信守则的工程职业道德和规范，履行社会责任。三、课程目标与毕业要求《汽车保险与理赔A》课程教学目标对汽车服务工程专业毕业要求的支撑见表1。表1课程教学目标与毕业要求关系毕业要求指标点课程目标支撑强度6.工程与社会6.1熟悉汽车服务专业领域相关的技术标准、知识产权、产业政策和法律法规，了解企业文化方面的知识。课程目标1：了解汽车保险企业各岗位职责和工作内容，理解汽车保险险种对应的保险责任及责任免除条款相关知识内容，掌握汽车保险承保与理赔业务流程，能够通过文献查阅或调查分析的方法，发现并描述汽车保险行业发展现状。课程目标2：能够准确解读国家标准、行业标准、企业标准、法律法规以及行业政策；具备利用现代科技手段优化汽车保险销售、承保和理赔流程的能力，掌握科学的思维方法，能够创新设计开发汽车保险产品，满足我国汽车行业发展需求。M8.职业规范8.2具有健康的体魄、良好的心理素质和劳动观念，具备履行社会责任的基础，理解诚实公正、诚信守则的汽车服务工程职业道德和规范，能够在汽车服务工程实践中自觉遵守，履行责任。课程目标3：具有正确的价值观、社会责任感，具备较强的专业技能和职业素养，能够在汽车服务工程实践中自觉遵守诚实公正、诚信守则的工程职业道德和规范，履行社会责任。H11.项目管理11.1了解汽车服务工程领域相关工程与产品全周期、全流程的成本构成，理解其中涉及的工程管理与经济决策问题，掌握汽车服务工程领域工程项目中涉及的管理与经济决策方法。课程目标1：了解汽车保险企业各岗位职责和工作内容，理解汽车保险险种对应的保险责任及责任免除条款相关知识内容，掌握汽车保险承保与理赔业务流程，能够通过文献查阅或调查分析的方法，发现并描述汽车保险行业发展现状。H注：表中“H（高）、M（中）”表示课程与相关毕业要求的关联度。四、教学内容、基本要求与学时分配1.理论部分理论部分的教学内容、基本要求与学时分配见表2。表2教学内容、基本要求与学时分配教学内容教学要求，教学重点难点理论学时实验学时对应的课程目标1.汽车保险概述1.1风险与保险概述1.2汽车保险概述教学要求：了解风险的含义和分类；掌握风险管理方法和过程；建立风险意识，并能够通过有效风险管理方法，降低风险损失；掌握汽车保险相关术语；熟悉汽车保险的作用及特征。重点：汽车保险的含义、职能和作用；汽车保险的要素与特征及汽车保险的种类。难点：汽车保险的要素与特征及汽车保险的种类。212.汽车保险合同2.1汽车保险合同的概念与特征2.2汽车保险合同的主体与客体2.3汽车保险合同的内容与形式2.4汽车保险合同的订立与生效2.5汽车保险合同的变更、解除、终止与履行2.6汽车保险合同争议的处理教学要求：了解保险合同的概念和性质；了解保险双方的基本权利与义务；掌握汽车保险合同的订立与生效、更正、解除、终止与履行的相关要求；熟知汽车保险合同争议的处理方法。重点：保险双方的基本权利与义务；汽车保险合同争议的处理方法。难点：汽车保险合同的订立与生效、更正、解除、终止与履行的相关要求。61、23.汽车保险原则3.1保险利益原则3.2最大诚信原则3.3近因原则3.4损失补偿原则3.5代位原则3.6分摊原则教学要求：理解保险利益原则、最大诚信原则、近因原则和损失补偿原则、代位原则和分摊原则的含义与应用场景；能够运用保险基本原则进行案例分析；理解诚实公正、诚信守则的职业道德和规范及其在工作中自觉遵守的重要性。重点：保险利益原则、最大诚信原则、近因原则和损失补偿原则、代位原则和分摊原则的含义与应用场景。难点：运用保险基本原则进行案例分析。62、34.汽车保险产品4.1机动车交通事故责任强制保险4.2机动车商业保险教学要求：了解交强险费率；理解交强险的保险责任和责任免除条款内容；能够进行交强险赔款计算；理解机动车损失险、机动车第三者责任保险、机动车车上人员责任保险的保险责任和责任免除条款；能够进行商业险赔款计算；了解附加险的投保要求及对应险种的保险责任和责任免除条款。重点：机动车交通事故责任强制保险及商业险的保险责任与责任免除条款；附加险投保要求。难点：机动车交通事故强制保险及商业险赔款计算书。81、2、35.汽车保险承保实务5.1保险展业5.2投保业务5.3核保业务5.4签单发证5.5批改与续保教学要求：了解汽车保险投保、承保、批改与续保的流程；掌握投保和承保的基本流程及操纵，承保、批改和续保相关资料的填写。重点：汽车保险投保、承保及续保流程。难点：汽车承保、批改相关资料的填写。441、2、36.汽车保险理赔实务6.1汽车保险理赔概述6.2受理案件6.3现场查勘6.4损失确定6.5赔款理算6.6核赔6.7赔付结案6.8理赔工作的监督管理教学要求：了解案件的受理过程、现场勘查的基本流程、损失确定的基本标准；掌握各险种赔款理算计算方法；熟悉汽车保险理赔基本流程。重点：现场勘查的主要内容和方法；车辆损失、人员伤亡费用、其他财产损失、施救费用好残值确定的基本标准；交强险和商业车险赔款理算。难点：交强险和商业车险赔款理算。441、2、37.汽车事故车辆损失评估7.1概述7.2汽车碰撞损失评估7.3汽车水灾损失评估7.4汽车火灾损失评估7.5汽车盗抢损失评估7.6汽车修复价格评估教学要求：了解事故车辆的定损原则与依据；掌握碰撞损伤、车辆水灾损失、汽车火灾评估、汽车盗抢损失和汽车修复价格的评估。重点：事故车辆的定损原则与方法，不同事故情况下损失评估的方法。难点：事故车辆的定损方法和维修费用评估。21、3合计3282.实验部分实验部分的教学内容、基本要求与学时分配见表3表3实验项目、实验内容与学时实验项目实验内容和要求实验学时对应的课程目标1.汽车保险投保与承保模拟演练实验内容：制订汽车投保方案和汽车投保单，完成汽车保险承保。实验要求：了解汽车保险投保的基本流程；熟知汽车保险投保单需填写内容；掌握汽车保险承保流程；掌握汽车保险单的制作流程。41、2、32.汽车保险理赔模拟演练实验内容：事故车辆损伤评定和赔款理算单的制定。实验要求：熟悉事故车辆定损的原则与依据；掌握汽车碰撞损失形式的鉴定评估步骤及基本定损方法；掌握汽车保险的理赔流程，能够精准计算汽车保险赔款金额。41、2、3合计8五、教学方法及手段本课程以课堂讲授为主，践行“教师为主导，学生为主体”的教学理念，结合讨论、案例、视频资源共享、实验等教学手段完成课程教学任务和相关能力的培养。通过课程学习，学生应全面掌握汽车保险险种内容，理解汽车保险原则，熟知汽车保险投保、承保和理赔基本流程，具有针对不同需求制定汽车保险方案的能力，针对不同保险事故准确制定汽车保险赔款理算单的能力。在实验教学环节中，通过启发式、讨论式教学方法，培养学生汽车保险原则、汽车保险合同的应用能力；掌握汽车保险投保、承保、理赔的基本知识和基本技能；培养学生的自主学习能力、学以致用的能力，激发学生开发设计汽车保险险种、车辆远程定损等方面的创新思维。六、课程资源1.推荐教材：（1）赵长利，汽车保险与理赔[M].北京:机械工业出版社,2021.2.参考书：（1）曾鑫.汽车保险与理赔（第3版）[M].北京:人民邮电出版社,2021.（2）胡文娟.汽车保险与理赔[M].西安:西安电子科技大学出版社,2020.（3）吴勤燕.\o"汽车保险与理赔（第二版）"汽车保险与理赔（第二版）[M].北京:中国劳动社会保障出版社,2021.3.期刊：（1）梁策.行动导向在汽车保险与理赔教学中的应用[D].天津：天津职业技术师范大学,2021.（2）高青.保险公司车险理赔风险管理研究[J].山西财经大学学报,2014,36(S1):26.（3）白玉.汽车保险理赔中的欺诈与防范[J].常州工学院学报,2018,31(03):53-56.（4）吴琴,刘寅,田国梁.泊松计数回归模型以及在汽车保险理赔欺诈行为中的应用[J].数理统计与管理,2020,39(04):611-616.（5）A.DK.Areplicationstudyofmoralhazardinbodilyinjuryliabilityautoinsuranceclaimsfilingdecisions[J].RiskManagementandInsuranceReview,2021,24(4):401-419.4.网络资源：（1）李方媛.汽车保险与理赔./course/HEPSVE-334003?from=searchPage&outVendor=zw_mooc_pcssjg_（2）张俊溪.汽车保险与理赔./course/XAAU-1450164217?from=searchPage&outVendor=zw_mooc_pcssjg_七、课程考核对课程目标的支撑课程成绩由过程性考核成绩和期末考核成绩两部分构成，具体考核/评价细则及对课程目标的支撑关系见表4。表4课程考核对课程目标的支撑考核环节占比考核/评价细则课程目标123过程性考核课堂表现4（1）根据课堂出勤情况和课堂回答问题情况进行考核，满分100分。（2）以平时考核成绩乘以其在总评成绩中所占的比例计入课程总评成绩。√√√211阶段测验16（1）主要考核学生对各章节知识点的复习、理解和掌握程度，满分100分。（2）每次阶段测验单独评分，取各次测验成绩的平均值作为此环节的最终成绩。（3）以阶段测验成绩乘以其在总评成绩中所占的比例计入课程总评成绩。√√√844作业8（1）主要考核学生对各章节知识点的复习、理解和掌握程度，满分100分。（2）每次作业单独评分，取各次成绩的平均值作为此环节的最终成绩。（3）以作业成绩乘以其在总评成绩中所占的比例计入课程总评成绩。√√√611实验12（1）根据每个实验的实验操作完成情况和实验报告质量单独评分，满分100分。（2）每次实验单独评分，取各次实验成绩的平均值作为此环节的最终成绩。（3）以实验成绩乘以其在总评成绩中所占的比例计入课程总评成绩。√√√453期末考核60（1）卷面成绩100分，以卷面成绩乘以其在总评成绩中所占的比例计入课程总评成绩。（2）主要考核风险与保险的概念与关系、汽车保险的要素与特征、汽车保险的种类、保险双方的权利与义务、汽车保险的基本原则、汽车交强险与商业险的内容与费率、汽车保险承保与理赔等内容。（3）考试题型为：选择题、判断题、简答题、分析题和计算题等。√√√302010合计：100503119八、考核与成绩评定1.考核方式及成绩评定考核方式：本课程主要以课堂表现、阶段测验、作业、实验、期末考试等方式对学生进行考核评价。考核基本要求：考核总成绩由期末试卷成绩和过程性考核成绩组成。其中期末试卷成绩为100分（权重60%），试题类型为选择题、判断题、简答题、分析题和计算题等类型，试卷中基本知识、基本理论、基本技能的试题分值不超过50%，综合应用题、分析题不低于50%；课堂表现、阶段测验、作业、实验等过程性考核成绩为100分（权重40%）；过程性考核和考试试题分值分配应与教学大纲各章节的学时基本成比例。2.过程性考核成绩的标准过程性考核方式重点考核内容、评价标准、所占比重见表5。表5过程性考核方式评价标准考核方式所占比重(%)100≥x≥9090>x≥8080>x≥7070>x≥60x<60课堂表现10按时上课，积极参与教学活动，踊跃回答问题，准确率大于90%。按时上课，认真参与教学活动，回答问题准确率大于80%。缺课两次以内，偶尔参与教学活动，回答问题准确率大于70%。缺课两次以内，上课不认真，偶尔参与教学活动。缺课三次以上；上课不认真，基本不参与教学活动。阶段测验40按时提交测验结果，答案准确率大于90%。按时提交测验结果，答案准确率大于80%。按时提交测验结果，答案准确率大于70%。按时提交测验结果，答案准确率大于60%。不能按时提交测验结果；或准确率小于60%。作业20作业完整，思路清晰，准确率大于90%。作业完整，准确率大于80%。提交作业次数不少总次数的1/3，准确率大于70%。提